金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法

中国人民银行令〔2007〕第1号根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，经2007年6月8日第13次行长办公会议通过，现予发布，自发布之日起施行。

行长：周小川二○○七年六月十一日金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法第一条为监测恐怖融资行为，防止利用金融机构进行恐怖融资，规范金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。

第二条本办法所称的恐怖融资是指下列行为：（一）恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

（二）以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

（三）为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

（四）为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

第三条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。

（二）证券公司、期货公司、基金管理公司。

（三）保险公司、保险资产管理公司。

（四）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。

（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

从事汇兑业务、支付清算业务、基金销售业务和保险经纪业务的机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易适用本办法。

第四条中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

第五条中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的5个工作日内补正。

金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理规定文件排版存档编号：[UYTR-OUPT28-KBNTL98-UYNN208]金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法中国人民银行令〔2007〕第1号1.根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，经2007年6月8日第13次行长办公会议通过，现予发布，自发布之日起施行。

行长：周小川二○○七年六月十一日第一条为监测恐怖融资行为，防止利用金融机构进行恐怖融资，规范金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。

第二条本办法所称的恐怖融资是指下列行为：（一）恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

（二）以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

（三）为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

（四）为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

第三条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。

（二）证券公司、期货公司、基金管理公司。

（三）保险公司、保险资产管理公司。

（四）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。

（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

从事汇兑业务、支付清算业务、基金销售业务和保险经纪业务的机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易适用本办法。

第四条中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

第五条中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的5个工作日内补正。

银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法第一章总则第一条为预防洗钱和恐怖融资活动，做好银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等有关法律、行政法规，制定本办法。

第二条国务院银行业监督管理机构根据法律、行政法规规定，配合国务院反洗钱行政主管部门，履行银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理职责。

国务院银行业监督管理机构的派出机构根据法律、行政法规及本办法的规定，负责辖内银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理工作。

第三条本办法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行和国家开发银行。

对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的反洗钱和反恐怖融资管理，参照本办法对银行业金融机构的规定执行。

第四条银行业金融机构境外分支机构和附属机构，应当遵循驻在国家(地区)反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，协助配合驻在国家(地区)监管机构的工作，同时在驻在国家(地区)法律规定允许的范围内，执行本办法的有关要求。

驻在国家（地区）不允许执行本办法的有关要求的，银行业金融机构应当采取适当的额外措施应对洗钱和恐怖融资风险，并向国务院银行业监督管理机构报告。

第二章银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资义务第五条银行业金融机构应当建立健全洗钱和恐怖融资风险管理体系，全面识别和评估自身面临的洗钱和恐怖融资风险，采取与风险相适应的政策和程序。

第六条银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系，将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入合规管理、内部控制制度，确保洗钱和恐怖融资风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务。

第七条银行业金融机构应当依法建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，并对分支机构和附属机构的执行情况进行管理。

金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法随着国际社会对恐怖主义的关注不断增加，金融机构在防范恐怖融资方面的责任也日益重大。

对于涉嫌恐怖融资的可疑交易，金融机构必须加强管理，建立有效的监测和报告机制，以确保金融体系的安全和稳定。

因此，本文将就金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法进行探讨。

首先，金融机构应建立健全的内部控制机制，包括完善的客户身份识别、交易监测和风险评估体系。

通过客户身份识别，金融机构可以对客户进行全面的背景调查，确保客户的身份真实可靠。

同时，建立健全的交易监测体系，可以及时发现异常交易行为，对涉嫌恐怖融资的可疑交易进行识别和监控。

此外，金融机构还应建立完善的风险评估体系，对不同客户和交易进行风险分类和评估，及时发现和阻止潜在的恐怖融资行为。

其次，金融机构应加强员工培训，提高员工的风险意识和反恐怖融资能力。

通过定期的培训和教育，金融机构可以提高员工对恐怖融资的认识和了解，增强他们对可疑交易的识别和处理能力。

同时，金融机构还可以通过模拟演练和案例分析等方式，提高员工对涉嫌恐怖融资的可疑交易的处理水平，确保他们能够及时、准确地报告和处理可疑交易。

另外，金融机构应建立健全的报告机制，确保对涉嫌恐怖融资的可疑交易进行及时、准确的报告。

金融机构应明确报告的程序和要求，建立专门的报告渠道和机构，确保报告的信息安全和保密。

同时，金融机构还应加强与监管机构和执法部门的沟通和合作，及时报告可疑交易情况，共同防范和打击恐怖融资活动。

最后，金融机构应加强对合规风险的监测和评估，建立健全的内部审计和风险管理机制。

通过加强对合规风险的监测和评估，金融机构可以及时发现和纠正存在的合规风险问题，提高对恐怖融资的防范和控制能力。

同时，建立健全的内部审计和风险管理机制，可以对金融机构的反恐怖融资工作进行全面的监督和检查，确保其合规性和有效性。

综上所述，金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法需要建立健全的内部控制机制、加强员工培训、建立健全的报告机制和加强对合规风险的监测和评估。

金融机构反洗钱法规与规范性文件选编目录中国人民共和国反洗钱法 ------------------------------------------ 3 金融机构反洗钱规定------------------------------------------------ 8 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法-----------------------------12 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法-----------16 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法-------------------------22 关于印发《反洗钱现场检查管理办法（试行）》的通知--------------------25 关于印发《反洗钱调查实施细则（试行）》的通知------------------------30 关于金融机构严格执行反洗钱规定防范洗钱风险的通知-------------------35 反洗钱工作部级联系会议制度---------------------------------------- 37 中国人民银行关于印发《反洗钱非现场监管办法（试行）》的通知--------- 40中华人民共和国反洗钱法(2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过)中华人民共和国主席令第五十六号《中华人民共和国反洗钱法》已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，现予公布，自2007年1月1日起施行。

中华人民共和国主席胡锦涛2006年10月31日目录第一章总则第二章反洗钱监督管理第三章金融机构反洗钱义务第四章反洗钱调查第五章反洗钱国际合作第六章法律责任第七章附则第一章总则第一条为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法。

第二条本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》（中国⼈民银⾏令〔2016〕第3号）《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》（中国⼈民银⾏令〔2016〕第3号）根据《中华⼈民共和国反洗钱法》、《中华⼈民共和国中国⼈民银⾏法》、《中华⼈民共和国反恐怖主义法》等法律规定，中国⼈民银⾏对《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》（中国⼈民银⾏令〔2006〕第2号发布）进⾏了修订，经2016年12⽉9⽇第9次⾏长办公会议通过，现予发布，⾃2017年7⽉1⽇起施⾏。

⾏长周⼩川2016年12⽉28⽇⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法第⼀章总则第⼀条为了规范⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告⾏为，根据《中华⼈民共和国反洗钱法》、《中华⼈民共和国中国⼈民银⾏法》、《中华⼈民共和国反恐怖主义法》等有关法律法规，制定本办法。

第⼆条本办法适⽤于在中华⼈民共和国境内依法设⽴的下列⾦融机构：（⼀）政策性银⾏、商业银⾏、农村合作银⾏、农村信⽤社、村镇银⾏。

（⼆）证券公司、期货公司、基⾦管理公司。

（三）保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司。

（四）信托公司、⾦融资产管理公司、企业集团财务公司、⾦融租赁公司、汽车⾦融公司、消费⾦融公司、货币经纪公司、贷款公司。

（五）中国⼈民银⾏确定并公布的应当履⾏反洗钱义务的从事⾦融业务的其他机构。

第三条⾦融机构应当履⾏⼤额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中⼼报送⼤额交易和可疑交易报告，接受中国⼈民银⾏及其分⽀机构的监督、检查。

第四条⾦融机构应当通过其总部或者总部指定的⼀个机构，按本办法规定的路径和⽅式提交⼤额交易和可疑交易报告。

第⼆章⼤额交易报告第五条⾦融机构应当报告下列⼤额交易：（⼀）当⽇单笔或者累计交易⼈民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现⾦缴存、现⾦⽀取、现⾦结售汇、现钞兑换、现⾦汇款、现⾦票据解付及其他形式的现⾦收⽀。

（⼆）⾮⾃然⼈客户银⾏账户与其他的银⾏账户发⽣当⽇单笔或者累计交易⼈民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

《银⾏业反洗钱与反恐怖融资培训⼿册》题库（四）第六章反恐怖融资(⼀)判断改错题I．涉恐⿊名单的处理⾄少包括三个步骤：第⼀。

将涉恐⿊名单嵌⼊业务系统；第⼆，办理业务时匹配⽐对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。

T2．联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。

T3．⾦融机构应就涉恐⿊名单管理制订明确的内部控制管理制度。

T4．将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐⼈员纳⼊反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。

F5．银⾏在监测涉恐资⾦时应⾼度关注慈善机构及⾮营利性组织。

T(⼆)不定项选择题1．根据<</span>⾦融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法)的规定．恐怖融资的表现形武包括(ABCD)A．恐怖组织、恐怖分⼦募集、占有、使⽤资⾦或者其他形式财产B．以资⾦或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分⼦以及恐怖主义、恐怖活动犯罪c．为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使⽤以及募集资⾦或者其他形式财产D.为恐怖组织、恐怖分⼦占有、使⽤以及募集资⾦或者其他形式财产2．从融资⽬的来划分，恐怖融资的表现形式分为(CD)。

A.主体为恐怖组织、恐怖分⼦⾃⾝的融资⾏为B．主体为他⼈或其他组织的融资⾏为c．资助恐怖主义或恐怖活动的融资⾏为D．资助恐怖组织或恐怖分⼦的融资⾏为3．以下说法正确的有(AC)。

A．只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分⼦，其在⾦融机构保有的全部资⾦和其他形武的财产。

都属于恐怖融资范畴B．只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分⼦，其在⾦融机构保有的全部资⾦和其他形武的财产，才属于恐怖融资范畴。

客户不是恐怖组织或恐怖分⼦，就不会涉嫌恐怖融资c．⽆论是恐怖组织、恐怖分⼦⾃⾝。

还是其他⼈或组织。

只要其⽢的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资⾦或财产都属于恐怖融资范畴D．该项资⾦或财产没有真正⽤于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资⾏为 4．⾦融机构对于以下哪些情形应进⾏报告?(ABCD)A．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分⼦以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资⾦或者其他形式财产的 B．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分⼦、从事恐怖融资活动的⼈以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资⾦或者其他形武财产的c．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分⼦保存、管理、运作或者企⽥保存、管理、运作资⾦或者其他形式财产的D.怀疑客户或者其交易对⼿是恐怖组织、恐怖分⼦以及从事恐怖融资活动⼈员的5．⾦融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对⼿与下列哪些名单有关的，应进⾏报告? (ABCD)A．与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分⼦名单B．司法机关发布的恐怖组织、恐怖分⼦名单C．联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分⼦名单D.中国⼈民银⾏要求关注的其他恐怖组织、恐怖分⼦嫌疑⼈名单6．涉嫌恐怖融赉可疑交易的主要特征可从以下哪些⾓度分析?(ABCD)A．账户及存取款特征 B．电⼦汇兑特征C．⾏为异常表现 D．敏感国家或地区7．从账户开⽴和使⽤的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易? (ABC)A.长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收⼀笔存款或⼀系列存款。

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法简介金融机构在进行交易监管和风险防范工作时，需要对大额交易和可疑交易进行监测和报告。

为了规范金融机构对大额交易和可疑交易的管理，维护金融市场的稳定和安全，相关监管部门制定了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。

1. 目的和适用范围本管理办法的目的是加强金融机构对大额交易和可疑交易的监测和报告，防范金融风险，维护金融市场的稳定和安全。

本管理办法适用于在中国境内开展金融业务的金融机构。

2. 大额交易的定义和监测大额交易是指金融机构在进行交易监测时，根据实际情况设定的金额阈值进行监测的交易。

金融机构应当建立监测系统，对大额交易进行实时监测，并及时报告相关信息给监管部门。

3. 可疑交易的定义和报告可疑交易是指金融机构在进行交易监测时，发现交易可能涉及洗钱、恐怖融资、走私等违法犯罪活动的交易。

金融机构应当建立可疑交易监测和报告机制，对可疑交易进行识别、记录和报告。

金融机构在发现可疑交易后，应及时报告给监管部门并采取相应措施进行调查和处理。

4. 大额交易和可疑交易报告的内容和要求金融机构在报告大额交易和可疑交易时，应当提供相关交易的基本信息、交易金额、交易对象、交易时间等必要信息，并根据监管部门的要求，填写相应的报告表格。

金融机构应当确保报告的准确性和完整性，并妥善保管相关记录和资料。

5. 监管部门的职责和权益金融机构的报告信息应当及时、准确地提供给监管部门，并根据监管部门的要求进行配合和协助。

监管部门有权对金融机构进行检查和核实，对不符合规定的行为进行处罚，并及时公布相关处罚信息。

6. 保密和数据安全金融机构在进行大额交易和可疑交易监测和报告时，应当严格遵守保密规定，保护客户信息和交易数据的安全和机密性。

金融机构应当建立健全的信息安全管理制度，并采取相应的技术和措施进行保护。

7. 处罚措施和法律责任对于违反本管理办法的金融机构，监管部门有权采取相应的处罚措施，包括警告、罚款、责令改正、限制交易活动等。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》答问《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》答问近日，人民银行相关负责人就《管理办法》有关问题回答记者问，下面是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》答问详细内容。

近日，中国人民银行发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号，以下简称《管理办法》)，自2017年7月1日起实施。

人民银行相关负责人就《管理办法》有关问题回答记者问。

与现行规章相比，《管理办法》将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”，以人民币计价的大额跨境交易报告标准为“人民币20万元”。

具体规定的大额交易报告标准为：一是自然人和非自然人的大额现金交易，境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。

二是非自然人银行账户的大额转账交易，境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上、外币等值20万美元以上。

三是自然人银行账户的大额转账交易，境内的报告标准为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上，跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。

人民银行相关负责人在答记者问时表示，现行大额交易报告标准也已经不能完全满足反洗钱以及打击、遏制相关上游犯罪的实际需要，有必要对大额交易报告标准进行适当调整。

《管理办法》于2017年7月1日生效实施。

央行发言人表示，考虑到金融机构进行制度修订、交易监测标准自建及系统改造需要一定的时间。

因此，《管理办法》在发布后、生效实施前，给予了金融机构半年时间的过渡期详细问题一、《管理办法》的出台背景与主要意义是什么?《管理办法》结合国内工作实际和国际标准，对现行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(中国人民银行令〔2007〕第1号)两部规章进行了修订、整合。

上述两部规章自2007年实施以来，在我国反洗钱工作起步阶段，对于指导金融机构切实履行可疑交易报告义务发挥了积极作用。