货币银行学考试大纲

金融市场体系的主要构成：货币市场；资本市场；衍生工具市场；外汇市场；保险市场；黄金市场货币市场：1、货币市场，是指融资期限在一年以内的金融交易市场，是金融市场的重要组成部分。

货币市场的活动主要是为了保持资金的流动性，以便随时可以获得现实的货币。

货币市场一方面满足了资金需求者的短期资金需要，另一方面也为资金有余者的暂时闲置资金提供能够获取赢利机会的出路。

短期金融工具的存在和发展是货币市场发展的基础。

货币市场上的金融工具期限较短，普遍在3-6个月，最短的只有一天，最长也不超过1年。

这些短期金融工具期限短，流动性强，风险小，收益也偏低。

2、货币市场特点：交易期限短、流动性强、风险性低、参与者以机构投资者为主（商业银行、中央银行、非银行金融机构、政府、非金融性企业）3、货币市场主要由同业拆借市场、回购协议市场、票据市场、国库券市场、大额可转让定期存单市场、短期借贷市场等子市场构成。

4、货币市场的功能：1. 融通短期资金，提高资金使用效益；2、显示资金供求状况，实施宏观金融调控；3、合理引导资金流动，优化资源配置5、同业拆借市场是指各类金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。

6、同业拆借市场的参与主体是以银行为核心的各类银行机构和非银行性金融机构。

7、同业拆借市场的拆借利率又叫拆息，可以由拆借双方直接议定，也可借助中介人，通过市场公开竞价确定。

在国际市场上，比较典型的、有代表性的同业拆借利率有三种，即伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）、新加坡银行同业拆借利率（SIBOR）和香港银行同业拆借利率（HIBOR）。

8、所谓回购协议，指的是在出售证券的同时，和证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为。

回购协议实际上是一种有抵押品的短期借款。

回购协议的卖方将一定量的金融资产如国库券卖给资金借出者，同时取得货币；再按照约定的时间和条件，卖方按约定价格将该笔金融资产如数购回，相当于归还贷款。

货币银行期末重点整理
题型：单选15*1 多选5*2 判断15*1 分析计算3*10 论述15*2 第1-3章：掌握基本知识，考小题
第4-8、10-11章：商业银行与中央银行（重点）
第9章：了解基本知识（经济发展的变化根源于货币数量）
第13章：金融创新不考
第14章：PPT
计算题：派生存款、货币供给
重点明细：
1、商业银行如何开展工作：组织、制度、结构、业务。

（注意全局性把握）
2、商业银行的作用：最基本---信用中介
最重要---信用创造
3、中央银行：含义、特征、功能如何体现、业务（资产、负债、中间）
4、货币需求：需求三理论---古典、凯恩斯、弗里德曼
需求受哪些因素影响（全面）
5、货币供给：供给宏观、微观模型
供给量怎么来的，增加供给量的途径
6、货币政策：中间目标、最终目标、工具（三大法宝）
7、搭配：搭配问题、为什么要搭配、理由（课件）
8、金融监管：课件---基本思想
课本---各国当今监管制度的具体实践的分析
9、金融与经济的关系（经济是基础，金融反作用于经济）
10、哥德史密斯衡量金融的指标
11、金融压制是什么，表现在哪些方面，自由化
12、对金融的认识、收获。

第一章 金融与经济1.银行的功能：（1）中介功能：信用中介，支付中介（2）货币供给（3）其他功能第二章 货币与货币制度 1． 货币职能：1) 价值尺度：货币衡量和标下商品价值大小的职能； 2) 流通手段：货币在商品流通中充当交换媒介的职能; 3) 贮藏手段 4）支付手段 5）世界货币货币储职能的相互关系2． 格雷欣法则（29）：劣币驱逐良币的规律。

劣币是指国家法定价值高于市场价值的货币，良币是指国家法定价值低于市场价值的货币，注意两者间的区分。

3． 我国货币层次的划分：1）现钞：0M =流通中的现金 2）狭义货币：1M =0M +企业单位活期存款+农村存款+机关团体部分存款 3）广义货币：2M =1M +企业单位定期存款+自筹基本建设存款+个人储蓄存款+其他存款4． 货币必要量：货币必要量M PQ v==∑价格*数量流通速度第三章 信用.利息与利息率 1．名义利率与实际利率的关系（P54）：这两者是按利率水平是否剔除通货膨胀因素来划分的。

名义利率指没有剔除通货膨胀因素的利率；实际利率指剔除通货膨胀因素的利率。

r 表示实际利率，i 表示名义利率，p 表通货膨胀率，则r=〔(1+i)/(1+p)〕-1或r=i-p 2． 多种利率同存的情况下，基准利率是基础（我国的一年期存款利率是我国的基础利率）。

3．流动性偏好：1）动机：交易动机，预防动机，投机动机2）流动性陷阱（P58）：在货币供给相对确定的情况下，利率在很大程度上要受货币需求的影响，而当利率下降到一定的水平时，货币需求弹性将会变得无限大，形成“流动性陷阱” 3）商业汇票（P46） 4．信用形式：（一）1）高利贷信用2）商业信用3）银行信用4）国家信用5）消费信用6）国际信用（二）银行信用与商业信用的对比：1）银行信用是由银行，货币资本所有者和其他专门信用机构以贷款的形式提供给贷款人的信用；商业信用是厂商在进行商品销售时，以延期付款及即赊销形式所提供的信用，它是现代信用的基础。

《货币银行学》课程考试大纲课程编号：课程类别：必修课总学时数：48学时学分数： 3学分一、考试对象修完该课程所规定内容的国际贸易专业本科学生。

二、考试目的《货币银行学》课程考试旨在考察学生对货币银行理论、金融机构体系的构成及其业务、金融市场的运行原理、对外金融关系的基本业务、以及宏观金融政策的理论与运用等知识的掌握与运用能力，主要了解学生对有关金融的基本理论知识、基本业务知识与技能和基本制度规定的熟悉程度。

三、命题的指导思想和原则命题的指导思想是：全面考查学生对本课程的基本原理、基本概念和主要知识点学习、理解和掌握的情况。

命题的原则是：题型多样化，题目数量多、单题分数小，范围广，最基本的知识一般占70%左右，稍微灵活一点的题目要占20%左右，较难的题目要占10%左右。

其中绝大多数是中小题目，即使大题目也不应占分太多，应适当压缩大题目在总的考分中所占的比例。

客观性的题目占比较重的份量。

四、考核知识点和考核要求第一章货币1.了解货币和银行和金融市场在现代市场经济中的重要作用，了解货币银行学的理论体系。

2.重点掌握货币的职能和货币形态的演变，把握其演变规律，同时了解一些货币的相关理论和知识，在此基础上研究货币制度的构成要素及其历史演变、货币层次的划分等问题。

第二章利息和利息率1.了解信用的产生、发展与特征。

2.重点理解信用的四种基本形式和对信用工具的分类。

3.认识利息的本质，掌握利息率的种类，熟悉利率与收益率的计算方法。

4.在掌握不同的利率决定理论的基础上，进一步理解影响利率变动的主要因素。

5.了解利率的期限结构与风险结构第三章金融市场1.重点掌握金融市场的功能、货币市场的构成及特点、资本市场的构成及特点。

2.了解掌握外汇市场的构成及特点、金融衍生市场的构成及特点。

3.掌握贴现、回购协议和外汇交易的计算方法。

第四章金融机构体系1.了解金融中介机构的产生和功能，理解金融机构存在的必要性。

2.掌握金融中介机构的构成和基本内容、弄清我国金融机构体系的构成。