中国人寿保险股份有限公司保险营销员管理办法

中国人寿营销员基本法
中国人寿保险公司的营销员基本法主要规定了营销员的权利和义务，以及公司对营销员的培训、管理和奖励等方面的政策。

具体内容包括：
1. 营销员资格：营销员应具备一定的学历和年龄要求，并通过公司的培训和考核。

2. 营销员权利：营销员有权参与公司的各项营销活动，享受公司提供的各种服务和奖励。

3. 营销员义务：营销员应遵守公司的各项规章制度，诚实守信，积极完成公司的销售任务。

4. 培训和管理：公司应定期对营销员进行培训，提高其业务水平和职业素养，同时对营销员的工作进行管理和监督。

5. 奖励和处罚：公司应根据营销员的工作表现，给予相应的奖励和处罚。

以上是一般性的内容，具体的营销员基本法需要参考中国人寿保险公司的具体规定。

保险营销员管理规定办法保险营销员管理规定办法第一章总则一、为规范保险营销员的管理行为，维护保险营销市场的健康有序发展，制定本规定。

二、本规定适用于所有从事保险营销员工作的人员及相关管理机构。

第二章保险营销员的职责和权利一、保险营销员的职责1.向潜在客户进行合理的保险销售及咨询服务；2.协助客户理解及选择适合的保险产品；3.提供关于保险产品、条款、保额、保费等方面的有关信息。

二、保险营销员的权利1.在保险的范围内有权为客户咨询、签单和索赔；2.经授权，有权查阅客户的保险资料。

第三章保险营销员的管理一、保险营销员的资格1.保险营销员必须经过特定机构授权，才能从事保险销售工作；2.保险营销员必须通过考试或培训而获得资质；3.保险营销员必须具备相关的业务知识和职业道德素质；4.保险营销员必须持有有效的保险从业证书。

二、保险营销员的考核1.保险营销员必须参加规定的考核，以维持从业资格；2.保险营销员的考核内容包括业务知识和销售技巧等方面；3.保险营销员在考试不合格后，需重新培训并通过考试才能复业。

三、保险营销员的薪酬1.保险营销员的薪酬包括基本工资和绩效奖金等多个部分；2.保险营销员的收入分配应符合国家相关法规。

四、保险营销员的考核和评定1.保险营销员的考核和评定应当定期进行；2.保险营销员的考核和评定应当充分考虑其工作成绩、业务能力、职业素质等方面，公正公平；3.保险营销员的考核结果，应当作为晋升、聘任、调整薪酬、解聘等相关决策的参考依据。

五、保险营销员的义务1.保险营销员应当遵守国家、行业和企业的有关规定和职业道德要求；2.保险营销员应当按照公司政策的要求履行职责和义务，维护公司和客户的合法权益；3.保险营销员不得违反法律和规定，不得从事欺诈、虚假宣传和销售低层次、无用甚至有害的保险产品等违法或不道德的活动。

第四章外籍保险营销员管理1.外籍保险营销员的聘用和管理应当遵守中国相关法律和规定；2.外籍保险营销员应当遵守公司的有关规定，进行相应的培训和考试等工作；3.公司应当加强对外籍保险营销员工作的监督和管理。

保险营销员管理办法保险营销员是以保险这一特殊商品为客体，以消费者对这一特殊商品的需求为导向，以满足消费者转嫁风险的需求为中心，运用整体营销或协同营销的手段，将保险商品转移给消费者，以实现保险公司长远经营目标系列活动的从业人员。

下文是保险营销员管理办法，欢迎阅读!保险营销员管理办法完整版全文第一章总则第一条为了规范保险营销员的营销活动，维护保险市场秩序，保护投保人和被保险人的合法权益，促进保险业健康发展，制定本规定。

第二条本规定所称保险营销员是指取得中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。

第三条本规定所称保险营销活动是指保险营销员经保险公司授权进行保险产品销售及相关服务的活动。

第四条本规定所称保险公司是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司及其分支机构。

第五条中国保监会根据国务院授权，对保险营销员履行监管职责。

中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内行使职权。

第二章资格管理第六条从事保险营销活动的人员应当通过中国保监会组织的保险代理从业人员资格考试(以下简称资格考试)，取得《保险代理从业人员资格证书》(以下简称《资格证书》)。

第七条《资格证书》是中国保监会对个人具有从事保险营销活动资格的认定。

《资格证书》由中国保监会统一印制。

第八条参加资格考试的人员应当具有初中以上文化程度。

第九条报名参加资格考试的人员，应当提交下列材料：(一)《保险代理从业人员资格考试报名表》;(二)身份证明文件复印件;(三)学历证明复印件;(四)最近3个月正面免冠小两寸彩色照片3张;(五)亲笔署名无本规定第十一条规定情形的声明。

通过保险公司集体报名的，保险公司应当对报名考生提交的材料进行审核。

第十条资格考试成绩合格，具备下列条件且无本规定第十一条规定情形的人员，自考试成绩公布之日起20日内，由中国保监会颁发《资格证书》：(一)具有完全民事行为能力;(二)品行良好。

保险营销员管理办法版D版Standardization of sany group #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#中国人寿保险股份有限公司保险营销员管理办法（D版）目录第一章总则第一条为了对中国人寿保险股份有限公司（下称公司）委托的保险营销员进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险营销员管理规定》等法律、法规和规章，特制定本办法。

第二条本办法中所称“保险营销员”是指符合保险监管部门制定的《保险营销员管理规定》，具有保险营销员资格，与公司签订《保险营销员保险代理合同》，向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。

本办法中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指保险营销员达到公司相应的委托代理标准时，公司支付的委托报酬。

本办法中所称“代理职级”是指保险营销员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。

本办法中所称“代理职责”是指达到一定代理级别所应履行的相应职责。

本办法中相关用语简称如下：“代理职级”简称为“职级”，“代理职责”简称为“职责”，“代理职级评估和认定”简称为“考核”，“代理职级提升”简称为“晋升”，“代理职级下降”简称为“降级”。

第三条保险营销员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的相关规定。

第四条本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。

第二章组织架构第五条各级分公司设立的保险营销员管理部门，为保险营销员管理工作的职能部门，接受上级公司保险营销员管理部门的指导监督。

第六条市分公司或县支公司营销服务部为保险营销员管理的基本单位，依次下设营销区、营销处和营销组。

分别由区经理职级、处经理职级和组经理职级主管履行管理职责。

营销团队的称谓为：公司营销服务部名称 + 营销团队名称第三章人员招募第七条保险营销员签约的基本条件：（一）年龄在18～55周岁之间；（二）市区营销员具有高中（含）以上学历或同等学历，县域营销员具有初中（含）以上学历或同等学历；（三）品行端正，身体健康，具有完全民事行为能力；（四）持有《保险代理从业人员资格证书》。

保险营销人员管理规定第一章总则第一条为规范保险营销人员的管理行为，维护行业秩序，根据《中华人民共和国保险法》等相关法律法规，制定本管理规定。

第二条保险营销人员是指在保险公司从事保险产品销售、推广和服务等相关工作的人员。

第三条保险营销人员应当遵守职业道德，恪守行业规则，诚实守信，保护客户利益，维护行业形象。

第四条保险公司应当制定相应的保险营销人员管理制度，并向其职工进行培训和指导，加强监督和管理。

第五条保险营销人员应具备相应的职业素养和业务技能，能够熟练掌握保险产品的特点、销售技巧和理赔流程等知识。

第二章资格要求第六条保险营销人员应当具备中华人民共和国公民身份，年满18周岁以上，具有完全民事行为能力。

第七条保险营销人员应当具备相关保险从业资格证书，并定期参加继续教育，保持自身业务水平的提升。

第八条保险营销人员应当经过保险公司的考核和审查，具备独立开展保险销售工作的能力。

第三章行为规范第九条保险营销人员应当依法办事，坚守职业道德底线，不得利用职务之便谋取不正当利益。

第十条保险营销人员应当以客户需求为导向，为客户提供合适的保险产品和专业的服务，保障客户权益。

第十一条保险营销人员应当遵守保密规定，对客户的个人信息和保险业务保守秘密，不得泄露、篡改或滥用。

第十二条保险营销人员不得利用虚假宣传、误导销售等手段获取保险业务，不得承诺超过保险责任的赔偿。

第十三条保险营销人员在与客户签订保险合同时，应当明确告知客户保险产品的条款、保险责任、理赔流程和费用等重要事项，并履行相应的提示、告知义务。

第十四条保险营销人员应当注重个人形象和专业形象的塑造，不得从事不良行为，不得有损保险行业的形象和信誉。

第四章监督管理第十五条保险公司应当建立健全对保险营销人员的监督管理机制，加强内部控制和风险防范。

第十六条保险公司应当建立巡视、考核和检查制度，对保险营销人员的销售行为进行监督和评估。

第十七条保险公司应当向保险营销人员提供必要的工作平台和便利条件，支持其开展业务。

中国人民人寿保险股份有限公司营销员管理基本办法（B类）目 录第一章总则 (1)第二章营销员组织 (1)第三章营销员招聘与离职 (6)第四章营销员福利 (8)第五章 营销员薪酬 (9)第六章营销员考核 (17)第七章附则 (25)第一章总则第一条中国人民人寿保险股份有限公司(以下简称公司)坚持“诚信立业、稳健经营、创造卓越、回报社会”的核心价值观，为塑造诚信、专业营销员队伍，对所属营销员实施统一、规范、科学管理，根据《中华人民共和国保险法》和《营销员管理规定》等法律、法规、规章的规定，特制定《营销员管理基本办法》(以下简称本办法)。

第二条本办法所称“营销员”是指与公司签订《保险代理合同书》，受公司委托，在授权范围内代为办理保险业务并收取代理手续费的个人。

第三条公司与营销员之间属于委托代理关系，本办法及其他相关管理制度内容均不直接或间接构成公司与营销员之间存在劳动合同关系。

第四条营销员从事业务活动必须遵守法律、法规、规章和公司相关规定。

第二章营销员组织第五条营销员管理职能部门营销员由公司各级个人业务部门负责管理。

总公司个人业务部负责全系统营销员制度建设、组织建设、队伍建设、培训体系建设，指导公司个人业务发展。

分支机构营销部为营销员队伍的管理部门，指导所辖营销员业务发展、队伍建设及培训工作。

第六条营销员职业生涯规划营销员分为两大职业发展系列：(一)个人行销系列：共分四个职级，包括业务代表、资深业务代表、行销主任、行销经理；(二)组织发展系列：共分三个层级六个职级，业务主任层级包括业务主任、高级业务主任两个职级；营业部经理层级包括营业部经理、高级营业部经理两个职级；总监层级包括总监、高级总监两个职级。

第七条营销员职责(一)行销系列营销员工作职责1.宣传公司文化和保险知识；2.收集整理准客户信息并进行拜访；3.为客户提供销售及售后服务；4.积极主动增员；5.参加早夕会、业务会议、培训及公司组织的其他活动；6.拟定年计划、月计划和周目标，填写拜访记录，进行自我活动量管理；7.完成公司交办的其他工作。

中国人民人寿保险股份有限公司营销员管理基本办法（2014版）目录第一章总则第二章人员招聘与离职第三章人员职责第四章人员福利第五章人员待遇第六章人员考核第七章附则第一章总则第一条根据《中华人民共和国保险法》及《保险销售从业人员监管办法》等相关法律、法规、规章制度的规定，结合山西个险市场现状及公司个险发展的实际情况，为进一步加大个险渠道业务拓展和创新力度，打造具有“人保特色”和“山西特色”的个险发展模式，为创建诚信、专业的营销队伍，对所属营销人员实施统一、规范、科学管理，特制定《中国人民人寿保险股份有限公司山西省分公司营销员管理基本办法》（2014年版）(以下简称“本办法”)。

第二条本办法所称“营销人员”（以下简称“营销员”）分为业务序列和管理序列。

（一）业务序列人员是指符合公司招募条件，取得《保险销售从业人员资格证书》，办理《保险销售从业人员执业证书》，且与我公司签订代理合同，专职从事保险宣传和保险业务销售的营销人员。

业务序列共分为行销专员、行销主任、行销经理三个职级。

（二）管理序列是指符合公司招募条件，取得《保险销售从业人员资格证书》，办理《保险销售从业人员执业证书》，专职从事保险宣传和保险业务销售，对业务序列的营销人员进行管理和服务的人员。

管理序列共分为业务主任、营业部经理两个职级。

第三条组织架构。

各四级机构下设营业部，营业部下辖营业组。

下图为组织架构示例：第四条业务序列和管理序列人员可以相互转换。

业务序列人员达到管理序列人员的考核标准，经本人申请，公司考核、考评和审批，可以转换为管理序列人员。

管理序列人员因考核不达标，或是本人申请，可以转换为业务序列。

第五条管理系列中经过晋升的营业部经理，在满足公司相关要求后，经分公司总经理室批准，报总公司人力资源部审批同意后，方可签订员工制劳动合同。

第六条合同期满的营业部经理，在满足公司相关要求后，可以续签合同；若不满足公司相关要求，可与公司签订代理合同。

中国人寿保险股份保险营销员治理方法〔A版〕目录第一章总那么第一条为了对中国人寿保险股份〔下称公司〕托付的保险营销员进行统一、标准、科学的治理，依据?中华人民共和国保险法?和?保险销售从业人员监管方法?等法律、法规和规章，特制定本方法。

第二条本方法中所称“保险营销员〞是指符合保险监管部门制定的?保险销售从业人员监管方法?，具有保险销售从业人员资格，与公司签订?保险营销员保险代理合同?〔A类〕，向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。

本方法中所称“津贴〞、“奖〞、“奖励〞是指保险营销员到达公司相应的托付代理标准时，公司支付的托付酬劳。

本方法中所称“代理职级〞是指保险营销员到达公司规定的托付代理标准时所对应的代理级不。

本方法中所称“代理职责〞是指到达一定代理级不所应履行的相应职责。

本方法中相关用语简称如下：“代理职级〞简称为“职级〞，“代理职责〞简称为“职责〞，“代理职级评估和认定〞简称为“考核〞，“代理职级提升〞简称为“晋升〞，“代理职级下落〞简称为“落级〞。

第三条保险营销员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的相关规定。

第四条本方法及相关文件内容，均不直截了当或间接构成公司与保险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。

第二章组织架构第五条各级分公司设立的保险营销员治理部门，为保险营销员治理工作的职能部门，同意上级公司保险营销员治理部门的指导监督。

第六条市级公司下设分支机构〔市、县公司营销效劳部或支公司〕为保险营销员治理的全然单位，依次下设营销区、营销处和营销组。

分不由区域总监职级、处经理职级和组经理职级主管履行治理职责。

营销团队的称谓为：支公司或营销效劳部名称+营销团队名称第三章人员签约、异动与解约第七条保险营销员签约的全然条件：一、年龄在20〔含〕—50〔含〕周岁，超过50周岁而不满55周岁者，需报市分公司个险销售部批准前方可签约；二、初中〔含〕以上学历或同等学历；三、品行端正，躯体健康，五官端正，仪表大方，谈吐清晰，具有完全民事行为能力和正常的工作能力；四、持有?保险销售从业人员资格证书?。

中国人民人寿保险股份有限公司营销员管理办法（2011年总颁A版征求意见稿）目录第一章总则 (1)第二章理财专员 (3)第三章理财经理 (6)第四章理财规划师 (8)第五章高级理财规划师 (10)第六章附则 (12)第一章总则第一条根据《中华人民共和国保险法》和《营销员管理规定》等法律、法规、规章的规定，结合“渠道化管理、综合性开拓；专业化直销、分散性拓展；营销化管理、挂钩式分配”的基本原则，特制定《中国人民人寿保险股份有限公司营销员管理办法》(以下简称本办法)。

第二条本办法所称“营销员”是指符合公司招募条件，取得《保险代理人资格证书》，与我公司签订代理合同或者劳动合同，从事保险销售、服务、增员、辅导和管理等工作的人员。

包括理财专员、理财经理、理财规划师、高级理财规划师共4个职级。

（也可根据当地习惯，改为销售代表、销售主任、销售经理和销售总监）营销员可进行公司各业务渠道产品的综合性业务拓展(包含个人保险业务、团体保险业务、短期险业务、续期业务的销售与服务)，所有营销员统一标准、统一管理、统一待遇、统一考核。

在组织管理上，营销员属于公司资源，原则上采用谁增员谁直接辅导、谁增员谁直接管理的方式，公司可根据尽责情况等原因将营销员分配给主管以及组织。

第三条营销员入司前，与公司签订代理合同；在晋升高级理财规划师且满足公司相关要求后，可签订劳动合同；劳动合同满期的营销员在满足公司相关要求后，可以签订劳动合同；劳动合同满期的营销员若不满足公司相关要求，可与公司签订代理合同。

第四条营销员职涯规划。

营销员分为管理层级和销售层级，管理层级包括理财规划师和高级理财规划师，销售层级包括理财专员和理财经理，管理层级对销售层级具有管理和辅导职能，各级营销员可根据公司需要和自身意愿规划职业生涯。

第五条组织架构。

各级机构下设综合销售营业部，营业部设1名管理层级人员，下设营销员若干。

同一营业部所属营销员可以归属多渠道，即个、团、互渠道营销员混编为综合销售营业部，在同一理财规划师（或高级理财规划师）的管理下开展销售活动。

**保险股份有限公司保险营销员管理办法（A版）目录第一章总则 (2)第二章组织架构 (2)第三章人员招募 (3)第四章职级与职责 (4)第五章管辖关系与培育关系 (6)第六章委托报酬 (11)第七章品质管理 (21)第八章考核 (22)第九章法律责任和解约处理 (32)第十章附则 (34)第一章总则第一条为了对**保险股份有限公司（下称公司）委托的保险营销员进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险销售从业人员监管办法》等法律、法规和规章，特制定本办法。

第二条本办法适用于**保险股份有限公司各分支机构。

本办法中所称“保险营销员”是指符合保险监管部门制定的《保险销售从业人员监管办法》，具有保险销售从业人员资格，与公司签订《保险营销员保险代理合同》（A类），向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。

本办法中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指保险营销员达到公司相应的委托代理标准时，公司支付的委托报酬。

本办法中所称“代理职级”是指保险营销员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。

本办法中所称“代理职责”是指达到一定代理级别所应履行的相应职责。

本办法中相关用语简称如下：“代理职级”简称为“职级”，“代理职责”简称为“职责”，“代理职级评估和认定”简称为“考核”，“代理职级提升”简称为“晋升”，“代理职级下降”简称为“降级”。

第三条保险营销员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的相关规定。

第四条本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。

第二章组织架构第五条各级分公司设立的保险营销员管理部门，为保险营销员管理工作的职能部门，接受上级公司保险营销员管理部门的指导监督。

第六条市级公司下设分支机构（市、县公司营销服务部或支公司）为保险营销员管理的基本单位，依次下设营销区、营销处和营销组。

分别由区域总监职级、处经理职级和组经理职级主管履行管理职责。

中国人寿保险股份有限公司浙江省分公司保险营销员管理办法（2009版）目录目录 (1)第一章总则 (2)第二章名词释义及附则 (2)第三章管理体系 (6)第四章人员招募 (6)第五章职级、职责和成长规划 (8)第六章组织归属 (9)第七章考核 (10)第八章委托报酬 (17)第九章代理手续费（佣金）支付规定 (22)第十章法律责任和解约处理 (24)附件 (25)第一章总则第一条为对中国人寿保险股份有限公司浙江省分公司（下称公司）委托的保险营销员进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和中国保险监督管理委员会（下称保监会）颁布的《保险营销员管理规定》等法律、法规、规章的规定，特制定本办法。

第二条本办法中所称“保险营销员”是指根据公司委托，向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。

本办法中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指保险营销员达到公司相应的委托代理标准时，公司在代理手续费之外额外支付的委托报酬。

所称“代理职级”是指保险营销员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。

所称“代理职责”是指达到一定代理级别所应履行的相应职责。

本办法中相关用语简称如下：“代理职级”简称为“职级”，“代理职责”简称为“职责”，“代理职级评估和认定”简称为“考核”，“代理职级提升”简称为“晋升”，“代理职级下降”简称为“降级”。

第三条保险营销员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的各项相关制度规定。

公司制定的涉及保险营销员管理方面的其他各项相关制度规定，均以本办法为基础、原则和准绳。

第四条本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保险营销员之间的劳动关系或劳动合同关系的依据。

第二章名词释义及附则第五条本办法所称“AMIS系统”，是中国人寿保险股份有限公司保险营销员管理信息系统的英文简称，是公司将本办法通过电脑信息系统展现、处理和支持的技术载体。

第六条本办法所称“代码”，是指保险营销员在AMIS系统中开设的唯一的、互不重复的营销员代码，是其个人在AMIS系统中的代码标识。

新版营销员管理规定D版修订版IBMT standardization office【IBMT5AB-IBMT08-IBMT2C-ZZT18】中国人寿保险股份有限公司保险营销员管理办法（D版）目录第一章总则第一条为了对中国人寿保险股份有限公司（下称公司）委托的保险营销员进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险营销员管理规定》等法律、法规和规章，特制定本办法。

第二条本办法中所称“保险营销员”是指符合保险监管部门制定的《保险营销员管理规定》，具有保险营销员资格，与公司签订《保险营销员保险代理合同》，向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。

本办法中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指保险营销员达到公司相应的委托代理标准时，公司在代理手续费之外额外支付的委托报酬。

本办法中所称“代理职级”是指保险营销员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。

本办法中所称“代理职责”是指达到一定代理级别所应履行的相应职责。

本办法中相关用语简称如下：“代理职级”简称为“职级”，“代理职责”简称为“职责”，“代理职级评估和认定”简称为“考核”，“代理职级提升”简称为“晋升”，“代理职级下降”简称为“降级”。

第三条保险营销员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的相关规定。

第四条本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。

第二章组织架构第五条各级分公司设立的保险营销员管理部门，为保险营销员管理工作的职能部门，接受上级公司保险营销员管理部门的指导监督。

第六条市分公司或县支公司营销服务部为保险营销员管理的基本单位，依次下设营销区、营销处和营销组。

分别由区经理职级、处经理职级和组经理职级主管履行管理职责。

营销团队的称谓为：公司营销服务部名称 + 营销团队名称第三章人员招募第七条保险营销员签约的基本条件：（一）年龄在18～501周岁之间；（二）具有高中（含）以上学历或同等学历；（三）品行端正，身体健康，具有完全民事行为能力；（四）持有《保险代理从业人员资格证书》。

中国人寿财产保险股份有限公司营销渠道代理制保险营销员管理基本办法（2010版）第一章总则第一条为加强对中国人寿财产保险股份有限公司（以下简称“公司”）营销渠道个人代理制保险营销员（以下简称“营销员”）的科学、规范、有效管理，培育综合素质高、销售绩效高、忠诚度高和年轻化的销售队伍，根据相关法律法规、保险监管规定及公司发展战略和《销售体系整合优化实施方案》（国寿财险办发〔2009〕202号），制定本办法。

第二条定义（一）本办法所称“个人代理制保险营销员团队”（以下简称“个代团队”）是指按团队设立条件组建，经中心支公司审核同意、分公司营销业务部审批确认、并报总公司营销业务部备案的销售组织，是公司营销业务拓展的最基本单位。

个代团队由一名团队主管及若干名营销员组成。

（二）本办法所称“营销员”是指取得中国保监会颁发的资格证书、在公司授权范围内为公司销售保险产品及提供相关服务并收取佣金的个人。

（三）本办法所称“团队主管”是指经过分公司审批通过，由劳动合同制员工担任，对个代团队销售业绩和其它考核指标负责的团队管理人员。

（四）本办法所称“保险营销活动”是指营销员经公司授权进行保险产品销售及相关服务的活动。

（五）本办法所称“委托报酬”是指对于营销员经公司授权进行保险营销活动所取得的保费收入，公司以“委托报酬”形式支付的佣金。

（六）本办法所称“代理职级”是指营销员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。

（七）本办法所称“代理职责”是指营销员根据其代理职级所应履行的相应职责。

（八）本办法中相关用语简称如下：“代理职级”简称为“职级”，“代理职责”简称为“职责”，“代理行为绩效评估”及“代理职级评估和认定”简称为“考核”，“代理职级提升”简称为“晋升”，“代理职级下降”简称为“降级”。

（九）除特别说明外，本办法所称保费标准均为基准保费，其计算公式为：基准保费＝∑（险类当期实收保费×险类调节系数）。

险类调节系数：根据公司及同业各险类效益情况，对不同险类设置的不同系数（见附件1）。

中国人寿保险营销员管理办法范本(doc 60页)理或高级业务经理（组经理转系列为高级业务经理须任组经理满6个月）。

第十三条业务员系列人员和主管系列人员转系列的程序：（一）由本人填写《中国人寿保险股份有限公司保险营销员转换系列职级变动申请审批表》（见附表2），向公司书面提出转换系列申请。

（二）保险营销员转换系列需征得本人直接主管的同意。

（三）营销（分）部经理审核同意。

（四）保险营销员转换系列由市分公司或县支公司的上级分公司审核批准（业务员系列人员转换主管系列必须通过晋升组经理综合测评和培训考试合格），再由公司根据本人最近考核业绩确定其转换系列后的相应职级，并在其所在营销（分）部予以公布。

第十四条业务员系列与主管系列人员的职责：（一）各级业务员（业务员、业务主任、业务经理、高级业务经理）的职责：1．寻找准客户（包括：接洽、需求分析、设计投保方案、方案讲解），销售保险单（包括：促成和递送保单），收取保险费，完成业务考核指标；2．为保户提供售后服务（包括续期收费、保户回访、满足保户需求和协助公司处理保全和给付事宜等）；3．参加公司有关会议和培训等活动；4．执行公司的有关规章制度，完成公司交办的其它相关事项。

（二）组经理的职责：1-4．同各级业务员的职责；5．增员、陪访和辅导；6．育成主管；7．制定小组业务活动计划，并组织执行；（三）分处经理的职责：1-7．同组经理的职责；8．对所辖人员的日常管理与培训；9．制定与执行计划，主持会议，组织所辖人员的激励活动。

（四）处经理的职责：1-9．同分处经理的职责；10．营业单位各项经营绩效与任务目标的达成。

（五）分部经理的职责：1-10．同处经理的职责；11．对所辖营销分部人员的督导和检查。

（六）部经理的职责：1-11．同分部经理的职责；12．协调和统一管理所辖各营业单位的业务活动，并随时进行督导和检查；13．制定所辖营业单位的中长期规划，组织落实公司各项经营指标，策划所辖各营销分部的业务推动活动；14．地区公共关系的建立与维护。