招商银行和券商合作范围

证券公司定向理财/基金专户一对一托管业务
营销要点-委托人 目标客户 1、包括但不限于：国有企业、 民营企业、财务公司、租赁公司、私 募基金、教育基金/慈善基金/互助基金等社会团体组织、员工福 利计划、个人高端客户。这些群体有闲置资金，具有资产增值需 求和一定风险承受能力。 2、持有大小非股票、有减持需求的客户，包括但不限于国有企业、 民营企业、直接股权基金（二级市场退出）等。定向资产管理业 务可以为这些客户提供大小非减持的市值管理服务。 对于我行营销的委托人客户，对管理人的选择策略 1、考虑委托人自身意愿； 2、考虑委托金额的大小（基金专户有5000万下限）； 3、综合考虑与当地管理人的合作策略，将客户推荐给合作紧密的管理 人；
证券公司定向理财/基金专户一对一托管业务
区别 证券公司定向资产托 管 基金一对一专户托管
基金公司 单笔5000万元人民 币以上
管理人不同 证券公司 委托人委托 单笔500万元人民币 起点金额不 以上 同
托管银行法人结算 交易所场内 托管银行法人结算 结算方式不 或“三方存管＋托管” 同
证券公司定向理财/基金专户一对一托管业务
资产托管业务三方当事人法律关系
单一委托人/投资者 （个人/机构客户）
委托托管资产
委托投资管理资 产
三方委托资产 管理合同
互相监督，共同为投资者 提供专业服务
托管人
投资管理人
（证券公司、基金公司、信托公 司等）
托管产品介绍
开放式基金托管业务 基金专户一对多托管业务 证券公司集合理财托管业务 证券公司定向理财/基金公司一对一托管业务 股权投资基金保管业务 资金信托保管业务 合伙制证券投资私募基金托管 专项资金托管业务
中小托管银行在“基金专户托管”领域，市场地位上升，参与主 动权提高

交易银 行
利用核心房地产战略客户的信用，整合我行各类资源，对优质总行房地产战略客户的上游供应商提供覆盖 资金流、信息流、货物流的全流程交易银行服务。 1.业务品种上，从传统商票贴现业务发展到保理、反向保理、应收账款买断、国内信用证等多品种业务。 2.资金渠道上，继续做大依托小企业E家的“互联网+”平台，努力推进供应商资产与表外理财资金池、零 售代销、对公代销、券商资管等多渠道、表内外资金的无缝联接。 3.除聚焦大中型供应商和总包商外，一方面向总包商的上游客户进一步拓展客户群；另一方面，与专业第 三方保理公司合作，开展与核心房地产战略客户小微供应商的批量。 4.开展供应商基金等权益层面的合作，将战略供应商作为合伙人纳入项目投资的股东之一，实现“不付款” 及风险共担。
商业地产、 产业地产
在商业地产和产业地产领域，从轻资产运营方向出发，创新金融产品，大力尝试Reits及ABS业务，为客 户提供财务顾问、方案设计、交易撮合、资金提供等全方位服务，如我部前期积极参与的万科-鹏华前海 公馆Reits创新，近期大力推动的物业管理费ABS业务等。单物业管理费ABS创新产品（世茂地产，金额 14亿元）预计将在7月份实现落地发行，后续还有碧桂园、富力、融创、龙湖等客户不断复制。
总行战略客户部的经营机制为牵 头经营，在全国各地拥有落地经营团 队，可全方位对接区域公司和项目公 司的需求，并协同项目落地操作，实 现跨条线、跨区域的灵活运作。
招商银行总行战略客户三部
牵头经营房地产战略客户名单
万科企业股份有限公司 中国海外发展有限公司 保利房地产（集团）股份有限公司 保利置业集团有限公司 招商局地产控股份有限公司 金地（集团）股份有限公司
大投行
充分发挥我行境内外投资银行的优势，紧抓品牌房企事业部改革的趋势，提供物业、酒店、教育等事业 单元拆分上市所配套的财务顾问、搭桥贷款、战略投资等一体化服务。目前，我部已与招银国际联合开 展对万科、碧桂园、中海、世茂等客户在该领域的业务商谈，预计合作空间十分巨大。

证券银行渠道合作方案一、背景概述证券银行作为金融市场的重要参与者，承担着提供资金运作和金融服务的角色。

为了更好地满足客户需求，推动金融市场的稳定发展，证券银行需要通过与其他机构建立合作渠道，实现资源共享和优势互补。

本文将从合作方案的建立和推进过程、合作方案的内容及实施方式等方面进行阐述。

二、合作方案的建立与推进1. 合作范围界定：合作方案的制定前需要明确合作的范围。

证券银行可以选择与其他银行、资产管理公司或者券商等机构进行合作，共同提供投资服务、资金融通等方面的支持。

2. 合作意向确定：在确定合作方向后，证券银行需要与合作方进行深入沟通，确定双方的合作意向。

双方需明确合作的目标和原则，以及资源共享和风险分担的原则等。

3. 合作模式制定：根据双方的意愿和实际情况，共同确定合作的方式和模式。

可以是战略合作、资本合作、产品合作等形式，选择适合双方的合作模式是合作方案建立的基础。

4. 协议签订：在确定合作模式后，双方需要签订正式的合作协议。

协议应明确合作双方的权利和义务，包括资源共享、风险责任、利益分配等方面的内容，以保证合作关系的顺利进行。

三、合作方案的内容1. 渠道拓展：证券银行可通过与合作方共享客户资源、推动渠道拓展，实现业务规模的增长。

双方可以在客户开发、渠道建设、金融产品设计等方面进行合作，共同打造综合金融服务平台。

2. 产品创新：合作方案应围绕产品创新展开。

双方可以进行金融创新，推出符合市场需求的新产品，以提高市场竞争力。

合作方案可涵盖证券、基金、债券等各类金融产品。

3. 风险控制：在合作中，风险控制是重要的环节。

双方应建立风险管理机制，制定风险防范策略，确保资金和客户的安全性。

风险评估和监控是合作方案的关键要素。

4. 信息共享：合作方案应包含信息共享的机制。

双方应建立信息交流和共享平台，实现对市场信息的实时获取和分析，提高决策的准确性和效率。

四、合作方案的实施方式1. 组织架构：合作方案实施需要明确合作的组织架构。

2010年第5期下旬刊·总第457期个方面介绍我国商业银行同业合作的现状。

同业合作主要业务合作、股权合作、战略合作三种类型。

（一）银银合作银银合作范围非常广泛，已经渗透到银行日常经营活动的方方面面，本文对银银合作现状不做单独介绍，在“我国主要商业银行同业业务发展经验”部分对银银合作标杆银行兴业银行的发展策略进行阐述。

（二）银保合作1、业务合作。

商业银行与保险公司之间的业务合作主要有：代理销售、出口信用保险融资、联名信用卡以及银保专属产品等。

代理销售是目前我国银保合作的主要模式。

根据保监会公布的2009年前三季度保险中介报告，银行代理保险销售实现佣金收入81.48亿元。

2、股权合作。

我国多家商业银行正试点参股保险公司，向综合化经营方向迈进。

2009年9月，交通银行宣布，银监会和保监会正式批复同意交行投资入股中保康联人寿保险公司，成为全国首家入股保险业的商业银行。

此外，中国银行也获准通过全资子公司中银保险参股恒安标准人寿。

3、战略合作。

2009年6月，招商银行与中国人保财险签署全面业务合作协议。

招商银行与中国人保财险将在保险代理、银保产品创新、现金管理、保险资产托管、企业年金、银行卡等领域全面深化合作。

（三）银证合作1、业务合作。

商业银行与证券公司等。

2、股权合作。

我国商业银行不能直接持有证券公司的股权。

银行所持券商股大多来自“债转股”。

民生银行之前所出售的海通证券股权就是源自“债转股”。

目前，我国拟上市的多家商业银行正在积极进行股权清障。

仅2009年11月，石家庄市商业银行拟转让民族证券6.81%的股权，长沙银行拟拍卖其持有的方正证券3000万股股权。

3、战略合作。

2008年6月，上海浦东发展银行与齐鲁证券举行了“全面业务合作协议”签字仪式。

双方将积极在资金存管及清算、资产管理及创新业务、资金融通、基金业务、投行业务、银行卡业务合作、电子商务及技术服务、债券业务、期货业务等领域开展合作。

招商银行三方存管业务操作流程一、开户及签约招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通。

（一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行）（下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性。

（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户”或选择“资产账户开户”(已有客户代码的客户),按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。

（三）复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理。

（四）开户成功后，柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留，将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议（客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约，其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行。

特别提示：签约成功后，招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。

二、补登处理（一）资金信息情况查核中，如币种信息为空，则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。

1、柜员选择“资产账户新开币种”，按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。

2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理。

（二）资金信息情况查核中，账户中有人民币币种但无银行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息。

1、柜员选择“三方存管账户补登”，按提示框录入客户资料，外部机构选择“招商银行”。

2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过补登办理。

二、三方存管账户解约客户在销户前须进行三方存管账户解约，解约前账户需提前一天做结息，结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金+利息）转入一卡通。

股票买招商银行还是买招商证券对于投资者来说，选择股票时需要综合考虑多个因素，包括公司的基本面、行业前景、估值水平以及未来发展潜力等。

针对招商银行和招商证券，以下是一些分析和比较的观点，供参考。

首先，招商银行作为一家领先的商业银行，在业内拥有良好的信誉和稳定性。

招商银行始终致力于提供优质的金融服务，其盈利能力和资产质量相对稳定，同时拥有较高的资本实力。

鉴于中国金融业的整体发展态势，招商银行具备长期增长潜力。

而招商证券作为国内领先的券商之一，受益于中国资本市场的改革开放和股市的快速发展。

招商证券以深耕细作为核心竞争力，积极开展各类资本市场业务，包括股票、债券和衍生品业务，而且其自营业务、投行业务以及股权投资业务等均实现了较好的业绩。

其次，从估值角度来看，招商银行目前的市盈率约为6倍左右，而招商证券的市盈率约为13倍左右。

可以看出，招商银行的估值较低，相对较为吸引人。

此外，还需要考虑行业前景。

银行业是中国金融业的重要组成部分，随着金融业对外开放的加快和人民币国际化的推进，以及金融科技的快速发展，银行业的竞争加剧，但也带来了更多的机遇。

而证券行业在中国资本市场的快速发展和金融市场开放的带动下，也迎来了投资机会。

近年来，券商经纪、资产管理、投行等业务发展迅速，行业整体表现较好。

综上所述，对于股票投资者来说，购买招商银行或招商证券的选择需要考虑多个因素。

招商银行作为一家领先的商业银行，在稳定性和信誉上具有优势，而招商证券则受益于资本市场的发展，其业务也具备较好的增长潜力。

最终的投资决策需要投资者根据自身的风险承受能力、投资目标以及对行业和公司的了解来综合权衡。

同时，投资者还需注意市场动态的变化，及时调整自己的投资策略。

【注：间接
第6页
协会备案并 告 抄送地方证 监机构
贷款的银信 产品已经叫 停，要求从 表外转到表 内，银证合 作大量开 展】
实例
实例过多， 华能澜沧江 宏源证券-
【注：非限 水电收益专 招商银行定
定性产品在 项资产管理 向资产管理
数量和资产 计划；
计划
晶之上都远 超限定性产 品】
远东首期租 赁资产支持 收益专项资
第3页
申购新股要求
集合计划申 主要是企业 合同约定 购新股，可 资产证券化 以不设申购 业务 上限，但是 申报的金额 不得超过集 合计划的现 金总额，申 报的数量不 得超过拟发 行股票公司 本次发行股 票的总量
增发
可参及
未知
可参及
融资融券
可参及
不参及
可参及
委托人（客户）限制
券商已有客 多客户委 单一客户委
类 比较点
含义
资管计划资料
分 集合资产管 专项资产管 定向资产管 理（计划） 理（计划） 理（计划）
指证券公司 证券公司以 证券公司接 设立集合资 管理人身份 受单一客户 产管理计 发起设立专 委托，及客 划，及客户 项资产管理 户签订合 签订集合资 计划，依照 同，根据合 产管理合 能够产生稳 同约定的条 同，将客户 定现金流的 件、方式、 资产交由具 基础资产发 要求及限 有客户交易 行资产支持 制，通过专 结算资金法 受益凭证， 门账户管理 人存管业务 受益凭证持 委托资产 资格的商业 有人据此享 银行或者中 有该资产的 国证监会认 收益分配 可的其他机 构进行托 管，通过专
计划存续期 受益凭证持 商一致；3、
满且不展 有人大会决 管理人或托
期；
定终止；3、 管人丧失相

关于银证通与银行转账的区别获配股票何时到帐投资者在进行配股缴款以后，常常发现所配股份迟迟没有到帐，不知道自己是否认购上配股了。

其实，只要按正常手续，在规定的时间内办理配股缴款，一般是能认购上的。

配股需一个月左右的时间才能到帐。

根据中国证监会1999年3月发布的《关于上市公司配股工作的通知》规定：上市公司应当在配股缴款结束后20个工作日内完成新增股份的登记工作，聘请会计师事务所出具验资报告，按照《公开发行股票公司信息披露的内容与格式准则第五号》的规定编制公司股份变动报告，并将上述2个报告报送证券交易所备案。

证券交易所在收到上市公司有关配股的股份变动报告和验资报告后，方可安排该次配售的股票上市交易。

根据这个规定，投资者已认缴的配股在上市公司公布获配股份上市及股本变动公告书后，在获配股票上市日配股才能到帐，并可以交易。

银行卡炒股“交易三知”股市一路向好，各家银行股票交易日趋活跃，仅招商银行从5月8日至5月16日，“银证通”交易量就超过了30亿元。

同时，据沪上工、农、中、建等各大银行反映，近期“银证通”的新开户数还在不断增多。

如何科学利用银行卡炒股，“金葵花”理财中心的专家出了不少好主意。

炒股方式“银证通”就是所谓的“卡折炒股”，就是在银行卡或存折中专门开立的理财账户或股票账户，除有正常的活期储蓄功能外，还具备“证券买卖、资金结算、认购及配售新股、分红派息”等证券服务功能;而“银证转账”只是资金的划转方式，投资者只能将资金在银行的储蓄账户与证券公司的证券保证金账户之间进行互转，不具备银证通账户所拥有的功能，用“银证转账”划拔资金，不但要在证券公司开立证券保证金账户，同时还要在银行开立储蓄账户，否则就无法完成保证金的资金划转。

相对来说，“银证通”优势更为明显。

并且具有存取方便、委托灵活、使用快捷、通行全国的优点。

服务范围目前大多数银行卡都具有“银证通”功能，但由于银行合作伙伴和提供技术支持的不同，“银证通”的适合范围也有较大的差异。

券商业务范围券商（证券公司）是指经国务院证券监督管理机构批准，依法设立并在中国境内从事证券业务的金融机构。

券商的业务范围相对较广，涉及多个方面的金融服务，下面将从投资银行业务、证券承销业务、经纪业务、自营业务、资产管理业务等方面进行介绍。

一、投资银行业务券商作为投资银行的一部分，主要提供企业融资和投资服务。

投资银行业务包括企业上市前的资本市场咨询、债券发行与承销、股票发行与承销、并购重组等。

券商通过为企业提供融资解决方案、策划并组织股权融资和债券融资，帮助企业实现资本运作和资金增值。

二、证券承销业务券商作为证券发行的中介机构，承担证券发行和承销的角色。

证券承销业务包括新股发行、可转债发行、债券发行等。

券商通过与发行人合作，负责发行前的尽职调查、发行方案设计、营销推介等工作，在市场上推动证券发行和销售。

三、经纪业务券商的经纪业务主要包括证券交易、期货交易、基金交易等。

券商作为中介机构，为客户提供证券买卖、期货交易、基金申购赎回等服务。

券商通过自建的交易系统和交易所进行交易撮合，并提供相关的风险管理和后续服务。

四、自营业务券商的自营业务是指券商以自有资金进行的投资和交易活动。

券商通过自营业务可以获得自己的资金收益，同时也承担自有资金的风险。

自营业务包括股票交易、债券交易、衍生品交易等。

券商通过自营业务可以增加收益和改善资产质量。

五、资产管理业务券商的资产管理业务包括基金管理、资产托管、理财产品销售等。

券商作为基金管理人，可以管理公募基金和私募基金，为投资者提供专业的资产管理服务。

券商还可以作为资产托管人，负责托管投资者的资金和证券。

此外，券商还可以销售理财产品，帮助投资者实现资产配置和增值。

除了以上几个方面的业务，券商还可以提供其他增值服务，如研究报告、投资咨询、投资者教育等。

券商的业务范围较为广泛，服务对象包括企业、机构投资者和个人投资者，为资本市场的发展和经济的稳定做出了重要贡献。

券商的业务范围包括投资银行业务、证券承销业务、经纪业务、自营业务和资产管理业务等。

关于招商银行证券投资分析招商银行证券是中国内地的一家知名证券公司，成立于1995年，是国内证券市场最早实行券商独立经营模式之一的公司。

截至2024年底，招商银行证券开设有300余个分支机构，覆盖了全国大部分地区，并且在香港、纽约、新加坡等地设有子公司或办事处。

本文将从招商银行证券的发展历程、业务模式以及投资分析等方面进行探讨。

一、发展历程招商银行证券的前身为设于深圳的招商证券，成立之初主要从事股票经纪业务。

2004年，招商证券完成了改制，成为招商银行的全资子公司，开始实施金融综合经营模式。

之后，招商银行证券陆续推出了包括融资融券、证券托管、证券投资基金等多种业务，并逐渐成为国内证券行业的代表之一二、业务模式2.自营业务：招商银行证券通过自有资金进行股票、债券、期货等投资，以谋求投资回报。

自营业务的风险相对较高，但也有较高的收益潜力。

3.信息技术支持：招商银行证券拥有先进的信息技术支持系统，为客户提供便捷的交易服务。

同时，招商银行证券还投入大量资源进行科技研发，不断改进及更新技术平台，提升自身的竞争力。

三、投资分析1.公司基本面分析：投资者可以对招商银行证券进行基本面分析，了解其发展历程、业务模式及未来发展战略，评估公司的竞争优势和投资潜力。

2.财务指标分析：投资者还可以通过对招商银行证券的财务报表进行分析，评估其财务状况。

关注指标包括营业收入、净利润、资产负债表和现金流量表等。

比较多年度的财务数据可以帮助投资者了解招商银行证券的财务稳定性和盈利能力。

3.行业分析：在投资招商银行证券之前，投资者还应对证券行业进行趋势、竞争格局、政策环境等方面的分析，评估行业的风险和增长潜力。

4.技术分析：投资者还可以利用技术分析的方法研究招商银行证券的股价走势，以判断其买入和卖出的时机。

技术分析方法包括图表分析、趋势线、移动平均线等。

总结：作为中国证券市场的知名公司，招商银行证券在拥有强大的实力和丰富的业务经验的同时，也面临着市场竞争的压力和金融市场的风险。

招商银行战略客户部架构经营机制1. 概述招商银行战略客户部是招商银行重要的部门之一，负责管理和发展重要战略客户。

本文将详细介绍招商银行战略客户部的架构和经营机制。

2. 部门架构招商银行战略客户部的架构主要包括以下几个部分：2.1 部门领导招商银行战略客户部设有部门领导，负责整个部门的管理和决策。

部门领导需要具备丰富的银行业务经验和战略管理能力，能够制定并执行相关的经营策略。

2.2 客户管理团队客户管理团队是招商银行战略客户部的核心团队，负责管理和发展重要战略客户。

团队成员需要具备专业的金融知识和良好的沟通能力，能够与客户建立良好的合作关系，并提供个性化的金融服务。

2.3 业务支持团队业务支持团队负责为客户管理团队提供各种业务支持，包括市场研究、产品开发、风险控制等。

团队成员需要具备专业的技术和分析能力，能够为客户管理团队提供准确的数据和信息支持。

2.4 合规与风控团队合规与风控团队负责监督和管理客户管理团队的业务行为，确保业务操作符合相关法规和规定，并有效控制风险。

团队成员需要具备扎实的法律和风险管理知识，能够及时识别和应对各种风险。

3. 经营机制招商银行战略客户部的经营机制主要包括以下几个方面：3.1 客户分析与分类招商银行战略客户部首先对现有客户进行分析和分类，根据客户的业务规模、发展潜力和风险等级等指标，将客户划分为不同的分类，并制定相应的经营策略。

3.2 客户发展计划针对不同分类的客户，招商银行战略客户部制定相应的客户发展计划。

计划包括客户的发展目标、发展策略和具体实施方案等，旨在提高客户的业务规模和贡献度。

3.3 客户关系管理招商银行战略客户部注重客户关系管理，通过定期的客户拜访和沟通，建立良好的合作关系。

同时，通过客户满意度调查和反馈收集，及时了解客户需求和问题，并采取相应措施进行改进。

3.4 产品创新与优化招商银行战略客户部与其他部门密切合作，不断推出适应客户需求的金融产品，并对现有产品进行优化。

银行跨界合作经典案例
1. 中国银行与腾讯合作：中国银行与腾讯合作，推出了“微众
银行”品牌。

微众银行是由中国银行和腾讯合资成立，通过互
联网科技为用户提供便捷的金融服务。

该合作充分发挥了中国银行在金融领域的专业性和腾讯在互联网科技方面的优势。

2. 邮储银行与阿里巴巴合作：邮储银行与阿里巴巴合作，推出了“支付宝余额宝”产品。

该产品将支付宝的大量用户与邮储银行的存款渠道相结合，为用户提供了高收益、高流动性的理财产品。

这个合作极大地拓展了邮储银行的业务范围，也为阿里巴巴带来了更多用户和流量。

3. 招商银行与京东合作：招商银行与京东合作，推出了“京东
白条”产品。

京东白条是一种消费信贷产品，用户可以在京东
商城上购物并通过京东白条分期支付。

这个合作以招商银行的金融能力和京东的电商平台为基础，为用户提供了便捷的消费信贷服务。

4. 工商银行与中石油合作：工商银行与中国石油集团公司合作，推出了“中石油工商e卡通”产品。

这个产品是一种业务集成卡，用户可以在中国石油相关加油站、商户以及工商银行的自助设备上使用，实现一卡通用的便利支付和积分兑换。

这些经典案例展示了银行与不同行业的跨界合作，通过充分发挥各自的优势，实现互利共赢。

这种跨界合作可以扩大银行的业务范围，提升用户体验，同时也为其他企业带来了更多的用户和流量。

协议编号：______签订日期：______签订双方：甲方：______证券股份有限公司（以下简称“甲方”）乙方：______银行股份有限公司（以下简称“乙方”）鉴于甲方作为专业证券服务提供商，需要与乙方这样的金融机构合作，以便为投资者提供证券开户、资金存取、交易结算等服务，双方本着平等互利、共同发展的原则，经友好协商，达成如下协议：一、合作内容1. 证券开户服务：乙方同意为甲方客户提供证券开户服务，包括但不限于账户开立、身份验证、资金存管等。

2. 资金存取服务：乙方同意为甲方客户提供资金存取服务，确保客户能够方便、快捷地完成资金交易。

3. 交易结算服务：乙方同意为甲方客户提供交易结算服务，包括但不限于资金划拨、交易清算、交收等。

4. 信息共享与保密：双方应相互提供必要的信息，包括但不限于客户信息、交易数据、市场动态等，并确保信息的保密性。

二、合作方式1. 账户管理：乙方负责客户的账户管理，甲方负责提供开户流程、客户服务等相关支持。

2. 资金管理：乙方负责客户的资金管理，确保客户资金安全，甲方负责监督乙方的资金管理行为。

3. 技术支持：乙方应提供必要的技术支持，确保双方系统之间的稳定对接。

三、权利与义务1. 甲方权利与义务：- 提供专业的证券开户、资金存取、交易结算等服务。

- 确保客户信息的安全和保密。

- 对乙方提供的信息进行保密处理。

2. 乙方权利与义务：- 为甲方客户提供优质的证券开户、资金存取、交易结算等服务。

- 确保客户资金的安全和合规。

- 对甲方提供的信息进行保密处理。

四、合作期限本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为______年。

期满前______个月，任何一方均可书面通知对方终止协议。

五、违约责任1. 若任何一方违反本协议的约定，应承担相应的违约责任。

2. 违约方应赔偿守约方因此遭受的直接经济损失。

六、争议解决1. 双方在履行本协议过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决。

2. 若协商不成，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。

银行牵手券商巧避监管拉存款证券时报2011-11-04 [ 大] [ 中] [ 小]打印正当各家商业银行绞尽脑汁思索存款如何增加之时，一种与券商合作的三方存管营销方式日前正逐渐盛行。

证券时报记者了解到，近期深圳市场上部分券商和银行开始携手合作，推出证券账户三方存款优惠活动。

一般的模式是，银行通过自身渠道为券商招揽经纪业务客户，券商为开户达到一定金额的客户提供丰厚礼品，银行则从券商获得三方存管的存款。

"这种方式可谓巧妙，银行将自身渠道提供给券商使用，间接通过券商给客户提供相应报酬，规避了监管层对高息揽储的禁令。

合作双方各取所需，效率颇高。

"一位银行人士如是评价。

营销成本最高千分之七记者注意到，目前深圳市场包括多家大型银行和股份制银行均推出了相关的"贵宾客户专享"活动。

记者从一家大型银行了解到，其目前正与一家证券公司合作，只要客户在其指定的证券公司开立证券账户，且保证金账户余额和股票市值维持在50万元以上，就可以从券商处"免费领取苹果iPad 2平板电脑一台"。

据该行客户经理介绍，其合作证券公司还针对资金规模不同的客户制定了不同的优惠策略，比如送iPhone 4、佣金费率降低等。

据了解，由于各家银行存款缺口不一，其与券商合作有针对性推出的优惠方案也不尽相同。

比如一家股份制银行，其对客户在合作券商开户后打入保证金的金额就只要求40万元，而客户得到的回馈则是送iPhone 4；另一家股份制银行由于吸储能力更强，对客户资金的要求则更高，相应的客户回馈则显得"不起眼"。

记者根据前述大型银行50万元资金送3688元平板电脑粗略匡算，银行和券商为这笔资金付出的营销成本已经超过7%。

多重因素推动合作银行人士对记者表示，目前银行推出此类合作实属无奈。

"主要是因为两个因素，一是现在存款紧张，二是现在证券投资者第三方存管实行一对多政策了。

公共金融行业分类公共金融行业是指由政府或政府控股的金融机构组成的金融系统，其目的是为了维护经济稳定和促进国家发展。

公共金融行业的分类可以根据其功能和服务对象来划分，在下面的文章中，我将对公共金融行业的分类进行详细的介绍。

一、政策性金融机构政策性金融机构是由政府设立或授权的金融机构，其主要目标是支持国家的经济政策和发展战略。

政策性金融机构的分类包括发展性金融机构、农村信用社等。

发展性金融机构主要是为了支持国家的经济发展，包括国家开发银行、中国进出口银行等；农村信用社则主要是为了支持农村经济的发展，包括农村商业银行、农村合作银行等。

二、商业银行商业银行是提供各种金融服务的金融机构，其主要服务对象是企业和个人。

商业银行的分类包括国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行等。

国有商业银行是由政府控股或全资拥有的银行，包括中国工商银行、中国农业银行等；股份制商业银行是由股东持有股份的银行，包括招商银行、兴业银行等；城市商业银行主要服务于城市地区，包括上海浦东发展银行、广东发展银行等；农村商业银行则主要服务于农村地区，包括中国农村信用合作社等。

三、证券公司证券公司是从事证券业务的金融机构，其主要服务对象是投资者。

证券公司的分类包括券商、期货公司等。

券商主要从事证券经纪、承销和研究等服务，包括中国国际金融股份有限公司、中国银河证券股份有限公司等；期货公司则主要从事期货经纪、交易和研究等服务，包括中国期货公司、上海期货交易所等。

四、保险公司保险公司是提供保险服务的金融机构，其主要服务对象是保险投保人和受益人。

保险公司的分类包括人身保险公司和财产保险公司。

人身保险公司主要提供人寿保险、健康保险等服务，包括中国人寿保险公司、中国平安保险公司等；财产保险公司主要提供车险、财产险等服务，包括中国太平洋财产保险股份有限公司、中国人民财产保险股份有限公司等。

五、金融资产管理公司金融资产管理公司是由政府设立或授权的金融机构，其主要任务是处理不良资产和维护金融稳定。

招商银行三方存管业务操作流程一、开户及签约招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通。

（一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行）（下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性。

（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户”或选择“资产账户开户”(已有客户代码的客户),按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。

（三）复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理。

（四）开户成功后，柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留，将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议（客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约，其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行。

特别提示：签约成功后，招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。

二、补登处理（一）资金信息情况查核中，如币种信息为空，则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。

1、柜员选择“资产账户新开币种”，按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。

2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理。

（二）资金信息情况查核中，账户中有人民币币种但无银行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息。

1、柜员选择“三方存管账户补登”，按提示框录入客户资料，外部机构选择“招商银行”。

2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过补登办理。

二、三方存管账户解约客户在销户前须进行三方存管账户解约，解约前账户需提前一天做结息，结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金+利息）转入一卡通。

• （1）信用和流动性风险：即信托计划可能发生融资方违约、无 法按时支付到期本息的情况。
• （2）流程风险：即证券公司在未获得银行同意投资的书面通 知前下达的投资指令。
• （3）管理风险：即投资合同规定范围之外的产品。
七、分支机构如何开展该项业务
• 以招行为例（各家银行机构配置有所不同），支行上报信托 计划给分行，分行再上报给总行金融市场部（由资产管理 部负责与总行协商沟通），待批准后，再由总行金融市场部 的资金池通过券商的定向管理计划投资信托计划。总行在 评定券商准入资格时，会将分行的推荐纳入参考。
• 自7月31日至8月10日，区间涨幅超过50%的股票仅3只， 中融联合梦想二号产品就出现在其中众和股份的十大股 东名单中，排名第六，持股近2000万股。
重仓豪赌众和股份 创造私募史上传奇
• 中融联合梦想二号第1期、第2期10个交易日内净值就实现 翻番
• 产品在7月27日至8月10日的10个交易日内，净值数据分 别从1.0855元和1.0838元涨到2.1979元和2.1933元，涨幅 分别为102.48%和102.37%。而同期上证指数仅上涨 2.79%，非结构化产品中表现最好的中融谦石1期的表现 不过为12%
伞形结构化
• 结构化信托产品就相当于以一定的固定收益向信托公司 融资，投资证券市场。
• 采取伞形信托规避信托产品仓位限制，产品得以可能满 仓持股。
• 伞形信托产品，即在一个主信托账号之下，通过分组交 易系统设置若干个独立子信托，虽然公用一个信托账号 ，但每个子信托都是完全独立的结构产品，单独投资操 作和清算。普通阳光信托产品中，持有单只股票不能超 过总仓位的20%，但伞形信托是多个子信托合用一个信 托账户，各家信托公司规定不同，子信托单只股票的持 股比例视各公司情况而定，从20%到100%不等。