宁夏中银绒业股份有限公司 2010 年度日常关联交易公告

证券代码：000982 证券简称：中银绒业公告编号：2010-08宁夏中银绒业股份有限公司关于向控股股东出租办公楼暨关联交易的公告本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记述或重大遗漏。

一、关联交易概述2010年3月10日，公司就宁夏中银绒业国际集团有限公司（下称中绒集团）承租本公司办公楼的事宜，与大股东签署了《办公楼租赁协议》。

3月10日，公司第四届董事会第二十次会议审议通过了上述议案。

根据《深圳证券交易所股票上市规则》规定，本次交易为关联交易。

关联董事马生国、马生奎对本议案回避表决。

本次关联交易无需股东大会批准。

二、关联方介绍宁夏中银绒业国际集团有限公司：成立于1998年，是本公司控股股东，持有公司8000万股股份，占股本总额的48.19%，法定代表人：马生明，注册地址：灵武市羊绒工业园区中央大道南侧，企业性质：有限责任公司，注册资本：38965万元人民币，主营：兔毛、兔绒及毛皮加工、销售及进出口贸易（不含法律法规禁止的及需要专项审批的业务）建筑材料等，拥有自营进出口权。

税务登记证号：宁税登字640181710639845号。

三、交易标的基本情况本公司办公楼坐落于灵武市羊绒工业园区中银大道南侧，为八层框架结构，总建筑面积10117.44平方米，水、电、暖设施完善，中绒集团租赁其中的300平方米供其办公使用。

该办公楼的产权属于本公司。

本次交易不涉及债权债务及人事安排。

四、交易合同的主要内容和定价政策出租方（甲方）：本公司；承租方（乙方）：中绒集团1、租赁房屋的地址、面积、质量及设施：乙方自愿承租甲方位于灵武市羊绒工业园区中银大道南侧的办公楼，办公楼为8层框架结构设计，总建筑面积10117.44平方米，水、电、暖设施完善。

乙方租赁其中的300平方米。

2、租赁期限：租赁期六年，自2010年1月起至2015年12月止。

期满后协议终止，如甲方继续出租，则乙方享有优先承租权；乙方在租赁期内不能转租。

中国银行:2010年年度报告中国银行股份有限公司A 股股票代码:6019882010 年年度报告年报目录项目页码财务摘要2重要提示5发展战略6投资价值7荣誉与奖项8公司基本情况9董事长致辞10行长致辞11管理层讨论与分析14综合财务回顾14业务回顾37风险管理53机构管理、人力资源开发与管理63社会责任65展望66股本变动和主要股东持股情况67董事、监事及高级管理人员情况72公司治理84董事会报告98监事会报告104重要事项107董事、高级管理人员关于年度报告的确认意见110审计报告112会计报表116股东参考资料314组织架构318机构名录319释义3241财务摘要注:本报告根据《企业会计准则 2006》编制。

除特别注明外，为本集团数据，以人民币列示。

单位:百万元人民币注释2010 年2009 年2008 年全年业绩利息净收入193，962158，881162，936非利息收入182，85573，31765，352营业收入2276，817232，198228，288业务及管理费(94，555)(81，076)(71，957)资产减值损失(12，993)(14，987)(45，031)营业利润142，163110，55886，153利润总额142，145111，09786，251净利润109，69185，34965，073归属于母公司所有者的净利润104，41880，81963，539扣除非经常性损益后归属于母公司所有者的净利润3103，37479，05065，255 股息总额N.A.35，53732，999于年底资产总计10，459，8658，751，9436，955，694发放贷款净额5，537，7654，797，4083，189，652证券投资42，055，3241，816，6791，646，208负债合计9，783，7158，206，5496，461，793吸收存款7，539，1536，685，0495，173，352归属于母公司所有者权益合计644，165514，992468，272 股本279，147253，839253，839每股计基本每股收益(元)50.390.310.24每股股息(税前，元)60.1460.140.13每股净资产(元)72.312.031.84主要财务比率总资产净回报率(%)81.141.091.00净资产收益率(%)918.8716.4814.26净息差(%)102.072.042.63非利息收入占比(%)1129.9331.5828.63成本收入比(%)1234.1634.9231.52资本充足指标核心资本充足率(%)10.099.0710.81资本充足率(%)12.5811.1413.43资产质量不良贷款率(%)131.101.522.65不良贷款拨备覆盖率(%)14196.67151.17121.72信贷成本(%)150.290.380.55人力资源及机构情况集团员工总数(人)16279，301262，566249，278其中:中国内地员工总数(人)250，976236，056222，829 集团机构总数(家)11，05810，96110，789其中:中国内地机构总数(家)10，0749，9889，983汇率1 美元兑人民币年末中间价6.62276.82826.83461 欧元兑人民币年末中间价8.80659.79719.65901 港币兑人民币年末中间价0.85090.88050.8819注释详见本报告《释义-财务摘要注释》2营业收入营业利润净利润单位:百万元人民币单位:百万元人民币单位:百万元人民币142，163109，691276，817110，55885，349228，288232，19886，15365，073200820092010200820092010200820092010基本每股收益总资产净回报率净资产收益率单位:人民币元单位:%单位:%18.870.391.1416.480.311.0914.260.241.00 200820092010200820092010200820092010 净息差成本收入比资本充足率单位:%单位:%单位:%13.432.6312.5834.9211.142.042.0734.1631.52 200820092010200820092010200820092010 信贷成本不良贷款率不良贷款拨备覆盖率单位:%单位:%单位:%0.552.65196.67151.170.381.52121.720.291.1020082009201020082009201020082009201031912 年 2 月，经孙中山先生批准，中国银行正式成立。

宁夏中银绒业股份有限公司拟收购张家港保税区昌美德贸易有限公司资产项目资产评估报告中和评报字（2012）第 YCV1058 号二○一二年八月二十八日资产评估报告目录注册资产评估师声明 (1)摘要..... .. (2)资产评估报告 (3)一、委托方、被评估单位及其他评估报告使用者 (3)二、评估目的 (6)三、评估对象和评估范围 (6)四、价值类型及其定义 (7)五、评估基准日 (7)六、评估原则 (7)七、评估依据 (7)八、评估方法 (10)九、评估程序实施过程和情况 (10)十、评估假设 (11)十一、评估结论 (12)十二、特别事项说明 (13)十三、评估报告使用限制说明 (14)十四、评估报告日 (14)资产评估报告附件 (16)注册资产评估师声明1.我们在执行本资产评估业务中，遵循相关法律法规和资产评估准则，恪守独立、客观和公正的原则；根据我们在执业过程中搜集到的资料，评估报告陈述的内容是客观的，并对评估结论合理性承担相应的法律责任。

2.评估对象涉及的资产清单由委托方、被评估单位申报并经其盖章确认；所提供资料的真实性、合法性、完整性，恰当使用评估报告是委托方和相关当事方的责任。

3.我们与评估报告中的评估对象没有现存或者预期的利益关系，与相关当事方没有现存或者预期的利益关系，对相关当事方不存在偏见。

4.我们已对评估报告中的评估对象及其所涉及资产进行现场调查；我们已对评估对象及其所涉及资产的法律权属状况给予必要的关注，对评估对象及其所涉及资产的法律权属资料进行了查验，并对已经发现的问题进行了如实披露，且已提请委托方及相关当事方完善产权以满足出具评估报告的要求。

5.我们出具的评估报告中的分析、判断和结论受评估报告中假设和限定条件的限制，评估报告使用者应当充分考虑评估报告中载明的假设、限定条件、特别事项说明及其对评估结论的影响。

宁夏中银绒业股份有限公司拟收购张家港保税区昌美德贸易有限公司资产项目资产评估报告中和评报字（2012）第YCV1058号摘要宁夏中银绒业股份有限公司：中和资产评估有限公司(以下简称“本公司”)接受贵单位的委托，根据有关法律、法规和资产评估准则、资产评估原则，采用成本法，按照必要的评估程序，对宁夏中银绒业股份有限公司拟收购张家港保税区昌美德贸易有限公司所涉及的资产，在评估基准日2012年7月31日所表现的市场价值进行了评估。

证券代码：000982 证券简称：中银绒业 公告编号：2010-13宁夏中银绒业股份有限公司第四届董事会第二十一次会议决议公告本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、、准确准确、、完整完整，，没有虚假记载没有虚假记载、、误导性陈述或重大遗漏误导性陈述或重大遗漏。

宁夏中银绒业股份有限公司第四届董事会第二十一次会议于2010年4月2日（星期五）以现场和通讯相结合的方式召开，会议通知已于2010年3月22日以专人派送、电子邮件或传真方式发送给每位董事。

公司应表决董事9人，实际表决董事9人，参加现场表决的董事有马生国、马生奎、马峰、陈晓非，采用通讯表决的董事是梁少林、独立董事杨贵鹏、崔健民、陆绮和张小盟。

本次会议的召集、召开和表决程序符合有关法律、法规和公司《章程》的规定，会议形成的决议合法有效。

会议审议通过以下事项：一、审议通过《关于公司符合非公开发行股票条件的议案》根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、中国证监会《上市公司证券发行管理办法》、《上市公司非公开发行股票实施细则》等有关法律、法规及其他规范性文件的规定，公司经认真自查，确认公司治理结构规范，盈利能力具有可持续性，财务状况良好，财务会计文件无虚假记载、不存在重大违法行为，募集资金拟投资项目符合国家相关规定，且不存在下列情形：1、本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；2、公司的权益被控股股东或实际控制人严重损害且尚未消除；3、公司及其附属公司违规对外提供担保且尚未解除；4、现任董事、高级管理人员最近三十六个月内受到过中国证监会的行政处罚，或者最近十二个月内受到过证券交易所公开谴责；5、公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪正被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查；6、最近一年及一期财务报表被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告。

银行关于重大关联交易的公告一、公告概述本公告旨在披露本银行所涉及的重大关联交易情况，以遵循相关法律法规的要求，保证透明度和公平交易。

关联方和关联交易的具体情况将在下文详细阐述。

二、关联方介绍本次关联交易涉及的关联方为ABC公司,该公司成立于xxxx年，主要经营XXXX等业务。

该公司与本银行存在长期业务合作关系，本次交易进一步巩固了双方的合作伙伴关系。

三、关联交易详情本次关联交易涉及本银行向ABC公司发放一笔金额为XXX万元的贷款，用于支持其日常经营和扩大规模。

贷款期限为XX年，利率为xxx%o该关联交易金额占本银行最近一期经审计财务报表净资产的XXX%o四、关联交易的原因和必要性本次关联交易的发生原因在于，ABC公司需要长期稳定的资金支持以扩大其业务规模，而本银行在评估其信用状况和还款能力后，认为其具备偿债能力和稳定的收入来源。

因此，本次关联交易对于双方都具有必要性和合理性。

五、关联交易的影响评估本次关联交易对本银行的影响主要体现在贷款质量和收益两个方面。

首先，该贷款的风险控制良好，ABC公司的信用状况和还款能力均经过严格的评估和审核，本银行有充分的信息和信心保证该贷款的安全性。

其次，该贷款的收益相对稳定，利率水平与市场利率相当，且期限较长，有利于本银行的长期资产配置。

六、关联交易的风险评估尽管本次关联交易对于本银行具有合理性和必要性，但也存在一定的风险。

首先，ABC公司的经营状况和还款能力可能会受到市场环境和其他不可控因素的影响，从而增加银行的信用风险。

其次，由于本银行与ABC公司存在长期的业务合作关系，因此也存在一定的依赖风险。

针对这些风险，本银行将采取一系列的风险防范措施，如加强风险控制和贷后管理，定期对ABC公司的信用状况进行评估等。

七、防御措施为了降低关联交易带来的风险，本银行已采取以下防御措施：1 .严格遵守法律法规和监管要求，确保关联交易的合法性和合规性；2 .对关联方进行全面的尽职调查，确保其经营状况和信用风险的稳定性；3 .力口强风险管理和内部控制，对关联交易进行严格的审批和监控；4 .与关联方签订明确的合同条款，确保双方的权益得到有效保护。

宁夏中银绒业股份有限公司第五届董事会第九次会议
审议的内控制度汇编
二○一二年二月
中国·宁夏·灵武
目录
一.需股东大会审议通过的制度----修订制度
1、《股东大会议事规则》
2、《董事会议事规则》
3、《监事会议事规则》（第五届监事会第七次会议审议通过）
4、《独立董事工作细则》
5、《关联交易管理制度》
二.董事会审议通过的制度----修订制度
1、《董事会审计委员会实施细则》
2、《董事会战略委员会实施细则》
3、《董事会薪酬与考核委员会实施细则》
4、《董事会提名委员会实施细则》
5、《董事会秘书制度》
6、《经理工作细则》
7、《信息披露事务管理制度》
8、《重大信息内部报告制度》
9、《内幕信息保密制度》
10、《外部信息使用人管理制度》
11、《年报信息披露重大差错责任追究制度》
12、《独立董事年报工作制度》
13、《审计委员会年报工作规程》
14、《董事、监事及高级管理人员内部问责（暂行）办法》
15、《投资者关系管理制度》
16、《募集资金存储使用管理制度》
17、《对外担保管理制度》
18、《内部审计制度》
19、《子公司管理制度》
三. 董事会审议通过的制度----新增制度
《关于董事、监事、高管所持本公司股份及其变动的管理办法》
注：原《对外投资管理办法》并入《资金管理制度》；原《控股子公司内部控制制度》更名为《子公司管理制度》；原《内部审计管理制度》更名为《内部审计制度》。

2009年度中银绒业独立董事述职报告作为宁夏中银绒业股份有限公司的独立董事，根据《公司法》、《证券法》、《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》等法律法规及《公司章程》、《宁夏中银绒业股份有限公司独立董事工作细则》的规定，认真行使法规所赋予的权利，及时了解公司的生产经营信息，全面关注公司的发展状况，积极出席公司 2009年召开的相关会议，对公司董事会审议的相关事项发表了独立客观的意见，忠实履行职责，充分发挥独立董事的独立作用，维护了公司整体利益，维护了全体股东尤其是中小股东的合法权益。

现将本人在2009年度履行职责情况述职如下：一、2009年度参加公司董事会会议情况2009年度公司共召开8次董事会（含通讯表决会议），应参加8次，实际参加8次。

会议共审议了44项议案，本着勤勉务实和诚信负责的原则，所有议案经过客观谨慎的思考，我们均投了赞成票，没有投反对票和弃权票。

平时我们积极主动与公司联络，适时掌握公司的动态，了解公司运作中的时态；在召开董事会之前主动调查，获取作出决议所需要的资料和信息；在董事会会议上认真审议每个议案，积极参与讨论并提出合理化建议，为公司董事会做出科学决策起到了积极的作用。

二、2009年度发表独立意见情况1、2009年2月18日公司第四届董事会第十二次会议审议通过了2009年年度报告及年度报告摘要等十九项议案。

独立董事就宁夏中银绒业股份有限公司对外担保事项发表专项说明及独立意见；对公司与灵武市雪源绒业有限公司签署的“无毛绒买卖合同” 的日常关联交易事项发表独立意见；独立董事就公司控股股东及其他关联方资金占用事项发表专项说明及独立意见；同时基于独立判断的立场，对公司2009年度内部控制情况进行了认真核查并发表独立意见。

2、2009年3月9日公司第四届董事会第十三次会议审议通过了《关于公司符合非公开发行股份条件的说明》、《宁夏中银绒业股份有限公司非公开发行A 股股票预案》等九项议案。

Trend ·责任编辑:文琪荫本刊记者赵琳9月23日－29日五个交易日，沪深两市共发生大宗交易76笔，其中沪市42笔、深市34笔，总成交量1.25亿股，成交金额15.06亿元。

从交易个股来看，单笔成交金额最多的前三只股票分别为用友软件（600588）、中银绒业（000982）和正泰电器（601877）。

分别为1.5亿元、9085万元和5194万元。

这些交易中，折价率最高的为11.19％，发生在9月28日成交的大北农（002385）上，当日大北农成交10万股，成交金额308.60万元，成交价格为30.86元，二级市场收盘价为34.75元。

此外，折价率超过10％的股票有4只，包括国星光电、杭钢股份、雏鹰农牧和理工监测，较上周的13只有所减少。

此外，本周有4只ST 股发生大宗交易，分别为*ST 国创、*ST 昌九、*ST 金顶和*ST 宝诚。

除*ST 宝诚和*ST 国创的一笔交易是以跌停板之下的价格成交外，其他交易的折价率在1.11％和3.75％。

在这些交易中，以下交易值得关注：雏鹰农牧高折价率成交：本周雏鹰农牧（002477）以共计发生13笔大宗交易，成为交易最为频繁的公司。

合计成交345.63万股，成交金额9257.38万元。

除9月28日和29日的成交折价率在6.38％和7.26％外，其他数笔交易折价率都超9％，其中23日更是以跌停价成交。

买入和卖出的营业部席位基本上都是名不见经传的，并无著名游资上榜。

东北证券宁波人民路营业部成为最大的抛售者，作为卖出方成交了其中9笔交易；而接盘方则零散的分布在方正证券宁波镇明路营业部、东方证券郑州众意路营业部和安信证券郑州花园路营业部等。

9月15日，雏鹰农牧4804.46万股有限售条件股份上市流通，这部分股份来自公司除实际控制人及其家族成员之外的其他42名股东和1家投资公司所持有的。

从成交量来看，大宗交易很可能来自于这些原始股东的抛售。

二级市场上，雏鹰农牧在大盘探底过程中表现较为坚挺，本周前两个交易日还算抗跌，无奈其后几个交易日也跟随大盘出现一定幅度的调整，不过在大盘创新低的同时，该股却拒绝新低，且下跌过程中不断缩量，惜售心理明显。