历年证券从业《证券投资基金》考试真题及答案一

证券从业资格证券投资基金考题试卷及答案一.单选题1.在美国，证券投资基金一般被称为：A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金答案：A2.封闭式基金价格的主要决定因素是：A.市场供求关系B.市场供求关系C.基金单位净值D.基金单位面值答案：A3.证券投资基金运作中的制衡机制指的是：A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制.C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制D.基金管理人内部相互制约的制衡机制答案：B4.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金答案：B5.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金答案：A6.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金答案：C7.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：A.股票基金B.债券基金C.债权基金D.货币市场基金答案：D8.指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：A.收入型基金B.成长型基金C.平衡型基金D.指数型基金答案：D9.公认设立最早的投资基金是：A.英国“海外及殖民地政府信托”B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D.麦哲伦基金答案：A10.我国第一只上市交易的投资基金是：A.武汉证券投资基金B.深圳南山风险投资基金C.淄博乡镇企业基金D.建业基金答案：C11.国内第一只契约型开放式证券投资基金是：A.基金金泰B.基金开元C.华安创新证券投资基金D.南方稳健发展证券投资基金答案：C12.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金的设立主体为：A.基金持有人B.基金发起人C.基金管理人D.基金托管人答案：C13.以下投资策略属于债券互换策略的是：A.子弹式策略B.两极策略C.免疫互换D.税差激发互换答案：D14.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，拟设立基金管理公司的最低实收资本为：A.1000万元人民币B.5000万元人民币C.1亿元人民币D.3亿元人民币答案：A15.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理人保存基金的会计账册、记录必须多长时间：A.3年以上B.5年以上C.10年以上D.15年以上答案：D16.基金清算后的剩余资产归下列何者所有：A.基金发起人B.基金托管人C.基金持有人D.基金管理人答案：C17.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值是下列哪个基金主体的义务：A.基金发起人B.基金托管人C.基金持有人D.基金管理人答案：D18.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金发起人的实收资本最低应为：A.1000万元人民币B.5000万元人民币C.1亿元人民币D.3亿元人民币答案：D19.基金发起人就发起设立基金的权利与义务、基金募集方案等有关事项达成一致的协议是：A.基金契约B.发起人协议C.基金托管协议D.基金招募协议答案：A20.投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是：A.在基金契约上签字盖章B.认购基金单位C.签署个人授权委托书D.在基金章程上签字盖章答案：C21.封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的多大比例时，该基金不能成立：A.50％B.80%C.90%D.100%答案：C22.采用网上发行和网下发行相结合的方式发行封闭式基金时，调换两种渠道的销售额度和比例的机制称为：A.“回拨机制”B.“回购机制”C.“比例配售”D.“时间优先机制”答案：A23.发行人和中介机构签订合同，由中介承销机构买入全部基金单位，然后承销机构再向投资者销售，如果未能将基金单位全部销售出去，则余下的基金单位由承销商自己持有.这种基金发行方式称为：A.基金承销B.基金代销C.基金包销D.敞开发售答案：C24.封闭式基金采用上网定价方式发行时，每份基金单位发行价格为______.A.1.00元B.1.01元C.1.02元D.1.03元答案：B25.根据《开放式证券投资基金试点办法》规定认购费率不得超过申购金额的：A.1%B.2%C.5%D.7%答案：C26.封闭期结束后，为办理基金投资人申购、赎回、转托管、基金之间转换等交易业务，开放式基金每周至少有多少天为基金的开放日：A.1B.2C.3D.4答案：A27.根据《开放式证券投资基金试点办法》规定：开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的多大比例，为巨额赎回：A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B28.基金管理公司的回报主要来源于：A.自有资产的运用B.管理费和手续费C.基金资产回报D.佣金答案：B29.基金管理公司董事会中应当至少有______以上的独立董事.A.一名B.二名C.三名D.四名答案：C30.基金管理公司是以________为经营宗旨A.取信于市场、取信于社会”B.利益公平、信息透明C.信誉可靠、责任到位D.利益公平、信誉可靠31.在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》及其他相关法规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的________.A.50%B.60%C.80%D.70%答案：C32.在我国，一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的_______.A.10%B.30%C.20%D.40%答案：C33.根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的_______.A.50%B.40%C.30%D.20%答案：B34.我国的证券投资基金收益分配比例不得低于基金净收益的________.A.70%B.80%C.90%D.60%答案：C35.什么是证券投资基金市场营销的中心_______.A.产品设计B.定价C.促销D.分销答案：A36.基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和__________.A.顾客导向型B.营销导向型C.渠道导向型D.投资顾问型答案：B37.在我国，基金日常估值由_______同时进行.A.基金托管人与外部专业机构B.基金管理人与基金持有人C.基金管理人和基金托管人D.基金管理人与外部专业机构答案：C38.基金买卖股票时，印花税税率为：A.1.0‰B.1.5‰C.2.0‰D.2.5‰答案：C39.对基金信息披露质量的最低要求是：A.通俗性B.真实性C.时效性D.全面性答案：B40.封闭式基金获准在证券交易所上市交易时，上市公告书中的基金财务资料报告期间终止日距上市交易日不得超过：A.30日B.60日C.90日D.120日答案：A41.开放式基金公开说明书的报告截止日为_______.A.开放式基金成立后每年6月30日B.开放式基金成立后每6个月的最后一日C.开放式基金成立后每年12月31日D.开放式基金成立后每会计年度最后工作日答案：B42.与国际证监会组织（IOSCO）于1998年制定的《证券监管目标与原则》中关于证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加了下列哪一条：A.保护投资者B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业发展答案：D43.中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指：A.不定期要求监管对象报送相关报备材料B.随机抽样调查C.针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公司及时、灵活地组织检查D.对检查对象报送材料的审核时间长短不确定答案：A44.根据证监会的有关规定，证券交易所向证监会报送基金交易行为月度监控报告的时限是：A.每月终了后3个工作日内B.每月终了后5个工作日内C.每月终了后7个工作日内D.每月终了后10个工作日内答案：C45.资本资产定价模型的提出者是：A.哈里马科维兹B.威廉夏普C.斯蒂芬.罗斯D.尤金.法玛答案：B46.在实际市场条件之下，通过适时改变长期配置的资产权重，增加基金投资组合的获利机会，反映了基金的短期投资决策.这称为：A.永久性资产配置B.突发性资产配置C.战略性资产配置D.战术性资产配置答案：D47.在期望收益率相等的情况下，下列何种人会选择波动性较大的投资：A.风险中立者B.风险爱好者C.风险厌恶者D.风险变动者答案：B48.建立在“一价原理”的基础上，认为两种具有相同风险的证券投资组合不能以不同的期望收益率出售的理论是：A.资产组合理论B.资本资产定价模型C.套利定价模型D.有效市场假说答案：C49.根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致：A.低估证券的实际风险，进行过度交易B.对不熟悉的股票、资产敬而远之C.选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来D.追涨杀跌答案：D50.一般情况下,对于个人投资者而言,影响资产配置的最主要因素是：A.个人的生命周期B.投资者的资产负债状况C.投资者的财务变动状况与趋势D.投资者的财富净值答案：A51.以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变.这种资产配置方式是：A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略答案：A52.在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变，这种资产配置方式是________.A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略答案：B53.当市场具有较强的保持原有运动方测趋势时，下列何种说法正确：A.投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略B.买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略C.恒定混合策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于投资组合保险策略D.恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入并持有策略答案：A54.采用下列何种策略时，股价上升买入股票，股价下跌卖出股票_______.A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略答案：D55.在风险-收益二维平面上，不考虑做空机制，由风险证券A和无风险证券B建立的证券组合一定位于.A.连接A和B的直线上B.连接A和B的直线的延长线上C.连接A和B的曲线上，且该曲线凹向原点D.连接A和B的曲线上，且该曲线凸向原点答案：A56.在下列几种股票价格中，道氏理论认为最为重要.A.开盘价B.收盘价C.全天最高价D.全天最低价答案：B57.下列针对有效市场假说的看法中，基本解析流派赞同哪一种：A.市场是强有效的B.市场是次强有效的C.市场未达到弱有效程度D.市场未达到次强有效程度答案：D58.某贴息债券面值为100元，3月1日的贴现价格为98.5元，5月1日到期，采取单利计算，则到期收益率为：A.9%B.1.5%C.6%D.3%答案：A59.关于到期收益率计算方法和现实复利收益率法不正确的叙述是：A.现实收益率来源于投资者自己对未来市场收益率的预期和再投资的计划，可以得出比内含收益率更接近投资者实际情况的复利收益率B.在现实复利收益率的计算中，每位投资者对未来利率的预测与投资计划等各不相同，所以很难得出市场普遍认可的结论C.到期收益率计算简便，易于进行比较，在交易与报价中可操作性较强D.市场收益率曲线波动平缓且票息较低时，到期收益率潜在的误差较大答案：D60.优先置产理论认为________.A.远期利率相当于市场参与者对未来短期利率的预期B.利率期限结构和债券收益率曲线是由不同市场的供求关系决定的C.流动溢价的存在使收益率曲线向右上方倾斜D.债券市场不是分割的，投资者会考察整个市场并选择溢价最高的债券品种进行投资答案：D61.关于免疫策略的叙述不正确的是：A.F.M.Reddington于1952年最早提出免疫策略B.免疫策略可以消除任何债券风险C.免疫策略找用来消除利率变动的风险D.免疫策略假定市场价格是公平的均衡交易价格答案：B62.夏普指数考虑的是总风险，而特瑞诺指数考虑的是______.A.全部风险B.不可控制风险C.市场风险D.股票市场风险答案：C63.基金业绩分组比较的基本思路是，通过恰当的分组，尽可能地消除由于_____而对基金经理人相对业绩所造成的不利影响.A.风格差异B.组合差异C.类型差异D.资产差异答案：C64.基金业绩评估的成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变的百分比来对基金择时能力所进行的一种衡量方法.A.现金比例B.资产比率C.债券比例D.股票比例答案：A65.特瑞纳指数的问题是无法衡量基金经理的程度.A.收益高低B.资产组合C.风险分散D.行业分布答案：C二.多选题66.下列关于私募基金的说法，那些是正确的：A.募集对象固定B.可以上市交易C.监管机构一般实行审批制D.监管机构一般实行备案制E.不允许公开进行宣传答案：ADE67.关于雨伞基金，下列哪些说法是正确的：A.母基金之下可以设立若干个子基金B.各子基金独立进行投资决策C.投资者可以根据需要在子基金之间转换，无需支付转换费用D.目前中国国内没有雨伞基金E.目前国内的系列基金即属雨伞基金答案：ABCE68.我国基金业发展历程中，出现过一些公司型基金，下列哪些属于公司型基金：A.武汉证券投资基金B.深圳南山风险投资基金C.淄博乡镇企业基金D.天骥基金E.蓝天基金答案：CDE69.公司型基金与契约型基金的主要区别是：A.上市交易资格不同.公司型基金不可上市交易，契约型基金可上市交易B.法律形式不同.公司型基金是依《公司法》或相关法律成立的，具有法人资格；契约型基金不具有法人资格，是虚拟公司C.投资者的地位不同.公司型基金的投资者既是基金持有人又是公司的股东，可以参加股东大会，行使股东权利，契约型基金的投资者对基金所做的重要投资决策通常不具有发言权.D.赎回特征不同.公司型基金不可自由赎回，契约型基金可以自由赎回托管机构不同.公司型基金无须托管，契约型基金必须具备托管人答案：BC70.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金持有人应当履行下列哪些义务：A.遵守基金契约B.交纳基金认购款项及规定的费用C.承担基金亏损或者终止的有限责任D.不从事任何有损基金及其他基金持有人利益的活动等E.出席或者委派代表出席基金持有人大会答案：ABCDE71.申请开办开放式基金单位的认购、申购和赎回业务的机构，应当符合下列条件：A.设有专门管理开放式基金单位认购、申购和赎回业务的部门B.有足够的熟悉开放式基金业务的专业人员C.有便利、有效的商业网络D.有安全、高效的办理开放式基金单位认购、申购和赎回业务的E.必须是具有基金托管资格的商业银行答案：ABCD72.出现下列哪些情况时，基金管理人将被取消管理资格：A.规定比例的投资人要求更换B.托管人要求更换C.监管机构要求更换D.基金管理人解散、破产或者由接管人接管其资产E.所管理的基金资产缩水幅度达到20%以上答案：ABCD73.按基金运作不同阶段的身份和性质，基金发起人可以归类为：A.基金投资人B.基金托管人C.基金管理人D.基金监管人E.基金登记人答案：AC74.基金契约的主要内容包括：A.基金设立与基金投资目标B.基金投资决策C.基金信息披露D.基金终止规定E.基金当事人的权利与义务答案：ABCDE74.募集期结束，封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的80％时，基金发起人应承担下列责任：A.承担全部募集费用B.30天内将所募集资金退还基金投资人C.30天内将所募集资金的银行同期活期存款利息退还基金投资D.30个工作日内将所募集资金的银行同期活期存款利息退还基E.30个工作日内将所募集资金产生的金融机构同业存款利息退还基金投资人答案：ABC75.基金清算小组成员由下列哪些人员组成：A.基金发起人、管理人、托管人B.具有从事证券法律业务资格的律师C.基金持有人D.具有从事证券相关业务资格的注册会计师E.中国证监会指定的人员答案：ABDE76.开放式基金的注册登记业务指：A.基金登记B.存管C.清算D.交收E.交易答案：ABCD77.基金管理公司收取的管理费和基金业绩报酬直接取决于________.A.所管理的基金资产规模B.基金投资取得的业绩C.基金管理公司对基金资产的运作和管理能力D.对基金持有人提供的产品及相关服务E.基金管理公司投入的资本金规模答案：ABCD78.从公司股权结构来看，我国基金管理公司可大致分为以下几种：A.隶属于保险公司的基金管理公司B.隶属于商业银行的基金管理公司C.由国内证券公司或信托投资公司绝对或相对控股的基金管理公司D.独立存在、私人持股的基金管理公司E.由发起人股东采取平均持股形式设立的基金管理公司答案：CE79.基金管理公司在董事会中引进一定比例的独立董事主要目的在于：A.在制度上制衡大股东的力量B.监督公司经营层严格履行契约承诺，强化内控机制C.切实保护基金投资者的合法权益D.提高投资决策水平提高管理水平答案：ABC80.基金管理公司内部控制的总体目标是：A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保股东获得投资收益E.确保基金持有者获得收益答案：ABC81.优化基金管理公司的法人治理结构的具体思路和举措包括：A.建立和完善独立董事制度B.建立有效的激励和约束机制C.强化基金托管人的职责D.建立发行与管理的分工制度E.公募发行基金份额答案：ABCD82.根据有关规定和行业特点，基金管理公司治理结构应当符合以下要求：A.坚持以基金持有人利益最大化和提高公司效益为基本准则B.使股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助、又相互制衡C.基金持有者结构分散D.实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用E.建立完善的内部监督和控制机制答案：ABDE83.发起设立基金是指基金管理公司为基金批准成立前所做的一切准备工作，包括：A.基金品种的设计B.签署基金成立的有关法律文件C.提交申请设立基金的主要文件D.申请的审核与批准E.基金的销售答案：ABCD84.基金会计的特殊性体现在_____等方面.A.会计主体是证券投资基金B.突破了会计确认的实现原则C.基金的会计披露内容更丰富D.采用公允价值计量属性E.逐日对基金资产进行估值并计算基金资产净值答案：ABCDE85.基金财务会计报告可以分为_______.A.年度财务会计报告B.半年度财务会计报告C.季度财务会计报告D.旬财务会计报告E.月度财务会计报告答案：ABCE86.在我国，基金的会计核算由_______负责.A.证券公司B.中国证券登记结算公司C.基金管理公司D.基金托管人E.商业银行答案：CD87.营销部门的日常工作就是以产品的设计、开发、改进为中心任务；确定产品价格；在目标市场宣传产品的特点和优点；将产品销往市场.便构成了“4个P”，即:A.产品（product）、B.价格（price）C.促销（promotion）D.地点（place）E.员工（people）答案：ABCD88.营销计划是指对有助于公司实现战略总目标的营销战略做出决策.每一类业务、产品或品牌都需要一个详细的营销计划.产品或品牌计划应包括以下几个部分：A.计划实施概要B.市场营销现状C.威胁和机会D.目标和问题E.市场营销和战略答案：ABCDE89.证券投资基金的产品管理包括：A.产品的设计开发B.基金品牌管理C.基金产品线的延伸D.基金售后服务E.基金信息管理答案：ABC90.在海外，开放式基金的销售主要分为：A.直销式B.中介商代销式C.渠道分销D.银行直销E.保险公司包销答案：AB91.基金持有人费用包括_________.A.申购费用B.红利再投资费用C.转换费D.赎回费E.托管费答案：ABCD92.基金管理人虽然必须按规定对基金资产进行估值，但遇到下列特殊情况，可以暂停估值.这些情况包括______.A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日暂停营业B.基金投资所涉及的证券交易所因其它原因暂停营业C.因不可抗力致使基金管理人与基金托管人无法准确评估基金资D.因特殊情形致使基金管理人与基金托管人无法准确评估基金资E.基金持有人要求暂停基金估值时答案：ABCD93.基金作为一个营业主体主要涉及的税收包括________.A.营业税B.消费税C.增值税D.印花税E.所得税答案：ADE94.基金收益分配方式一般有______.A.分配基金单位B.现金分红C.股票分红D.分红再投资E.暂不分红答案：ABD95.通过强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以及时和充分地公开，可以消除下列问题：A逆向选择 B.道德风险 C.基金投资风险 D.基金价格波动性E.基金折价现象答案：AB96.基金托管人的信息披露义务有：A.将基金契约报中国证监会审核批准B.复核基金年度报告、中期报告、投资组合报告C.复核开放式基金公开说明书D.编制并公告临时报告书E.按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告，并报中国证监会和中国人民银行答案：ABCDE97.下列哪些文件属基金定期报告：A.公开说明书B.年度报告C.中期报告D.投资组合报告E.基金资产净值公告答案：BCDE98.基金监管目标中，降低系统风险是指：A.基金管理机构及其它相关机构出现财务危机时，监管者应当尽量减轻危机对整个市场造成的冲击B.要求基金管理机构满足资本充足率和一定的运营条件以及其他谨慎要求C.要求投资者将风险承担限制在能力范围之内，并且监控过度的风险行为D.基金管理机构倒闭时客户可以免遭损失或者整个系统免受牵连E.完全消除风险答案：ABCD99.我国基金监管的手段包括：A.法律手段B.政治手段C.行政手段D.经济手段E.教育手段答案：ACD100.关于基金管理公司发起设立的“好人举手”制度，其主要原则是：A.基金管理公司的主要发起人应当是依法设立的证券公司或信托投资公司，其他市场信誉较好、运作规范的机构也可以作为发起人参与基金管理公司的设立B.基金管理公司可以采取有限责任公司也可以采取股份有限公司的组织形式；基金管理公司采用股份有限公司方式的，应当以发起方式设立C.符合《证券投资基金管理暂行办法》第二十四条规定条件的机构申请设立基金管理公司，除需按有关规定提交申请材料外，还应当按要求做好有关工作D.申请人提交自律承诺书的日期到其提出基金管理公司设立申请之日的时间间隔原则上应不少于12个月E.受理基金管理公司的设立申请前，中国证监会将向证券交易所答案：ABCDE101.根据《关于基金管理公司在境内设立分支机构有关问题的通知》的规定，我国基金管理公司的分支机构包括：A.分公司B.营业部C.办事处D.代表处E.分理处答案：AC102.基金管理公司股东出资转让时，受让方拟成为第一大股东的，应当符合以下条件：A.实收资本不少于三亿元B.经营状况良好，无不良记录C.属于依法设立的证券公司、信托投资公司D.最近三年连续盈利E.中国证监会根据审慎监管原则规定的其它条件。

2024年5月基金从业《证券投资基金》真题卷（86题）1. 【单选题】在基金收入中，股利收入属于()A. 其他收入B. 投资收益C. 公允价值变动损益D. 利息收入正确答案：B参考解析：（江南博哥）B正确：投资收益包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益、衍生工具收益和【股利收益】。

ACD错误：基金收入包括利息收入、投资收益、公允价值变动损益和其他收入。

利息收入包括存款利息收入、债券利息收入、资产支持证券利息收入和买入返售金融资产收入。

2. 【单选题】保证物为发行人持有的债权或股权而非实物资产的债权是（）A. 担保债券B. 质押债券C. 无保证证券D. 抵押债券正确答案：B参考解析：A错误：保债券是由另一实体提供保证发行的债券。

B正确：质押债券的保证物是债券发行者持有的债权或股权，而非真实资产。

C错误：教材中无无保证证券相关内容，在此为干扰选项。

D错误：抵押债券的保证物是土地、房屋、设备等不动产。

3. 【单选题】某基金分红前的总净值为7.500万元，份额数为5000万份。

该基金计划每10份份额派0.15元红利，形式为分红再投资，则本次分红后，基金的总净值和份额净值分别为( )。

A. 7425万元，1.5000元B. 7500万元，1.5000元C. 7425万元，1.4850元D. 7500万元，1.4850元正确答案：D参考解析：基金采取分红再投资方式，没有现金流出，总净值不变，总份额数增加，份额净值降低。

新的份额净值=旧的份额净值1.5元-0.015元=1.485元。

4. 【单选题】沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁。

沪港通的双向交易所采用的结算货币是（）。

A. 人民币B. 人民币或港币C. 多元D. 港币正确答案：A参考解析：沪港通和深港通的双向交易均以人民币作为结算单位，这在一定程度上促进了人民币的交投量与流转量增加，为人民币国际化打下了坚实的基础。

5. 【单选题】关于合格境内机构投资者（QDII）制度，以下表述错误的是（）A. 境内机构投资者可以委托符合条件的境外投资顾问进行境外证券投资B. 境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由符合条件的资产托管机构负责资产托管业务C. QDII的托管人可以委托符合条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务D. 若境内机构投资者决定聘请境外投资顾问的，该投资顾问不得由境内基金管理公司、证券公司在境外设立的分支机构兼任正确答案：D参考解析：A正确：境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由符合有关规定的资产托管机构(简称托管人)负责资产托管业务。

2014年9月证券从业资格考试《证券投资基金》真题及答案一、单选（60题，每题0.5分，共30分）1.交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。

A、基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B、投资指令必须经董事会讨论后方能确定C、基金经理可以直接向交易员下达投资指令D、基金经理可以直接进行交易答案：A2.假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16％，贝塔系数（β）为2。

如果市场预期收益率为12％，市场的无风险利率为（）。

A、8％B、10％C、12％D、16％答案：A3.目前，我国基金卖出股票按照1‰的税率征收（）。

A、营业税B、所得税C、增值税D、股票交易印花税答案：D4.基金的存款利息收入计提方式为（）。

A、按日计提B、按周计提C、按月计提D、按季度计提答案：A5.以下关于资本资产定价模型（CAPM）的叙述，错误的是（）。

A、资本资产定价模型主要应用于判断证券是否被市场错误定价B、资本资产定价模型的一个重要假设是不允许卖空C、当市场达到均衡时，市场组合M成为一个有效组合，所有有效组合都可被视为无风险证券F与市场组合M的再组合D、资本资产定价模型主要应用于资产配置答案：B6.一般投资者都是风险厌恶者，他们的无差异曲线簇表现为（）的曲线。

A、从左至右向下弯曲B、从左至右向上弯曲C、从右至左向下弯曲D、从右至左向上弯曲答案：B7.需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是（）。

A、基金结算备付金账户B、TA账户C、基金证券账户D、基金资金专用存款账户答案：C8.基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（）。

A、本期已实现收益B、期末可供分配利润C、净值增长率D、期末资产净值答案：C9.根据中国证监会对基金的分类标准，基金资产（）以上投资于债券的基金为债券基金。

A、40％B、50％C、70％D、80％答案：D10.关于开放式基金的冻结和解冻，以下哪项描述是正确的（）。

2022年7月基金从业资格考试《证券投资基金》真题及答案解析第1题单选题（每题1分，共100题，共100分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1．以下不符合暂停估值条件的是（）。

A．基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时B．如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。

C．基金中某个投资品种的估值出现了重大转变D．因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时【正确答案】C【题目解析】当基金有以下情形时，可以暂停估值：（1）基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。

（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。

（3）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值。

（4）如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。

（5）中国证监会和基金合同认定的其他情形。

2．在传统的证券投资组合中，加入另类投资产品不能达到的作用是（）。

A．提高信息透明度B．规避通胀风险C．分散风险D．组合多元化【正确答案】A【题目解析】在多元资产配置时代，投资者并不会将所有资金投入到单一证券产品，而是根据宏观市场环境的变化来不断对自己的投资组合进行调整。

（D正确）另类投资产品给予了这些投资者更多的选择。

投资者将另类投资产品纳入投资组合当中，主要目的是通过投资组合提高投资回报和分散风险。

（C正确）此外，许多另类投资的收益率与传统投资相关性较低。

不动产、全球宏观对冲基金、大宗商品投资等另类投资类别和传统股票投资相关性较低。

在多元化投资组合中加入另类投资产品，有可能得到比传统股票和债券组合更高的收益和更低的波动性。

（B正确）另类投资涵盖范围广，发展速度快，监管上不如股票、债券等传统证券那样成熟。

基金从业《证券投资基金》精选真题及答案（1）1. 某期同业存单发行价格为97.1628，面值为100元，期限1年，到期一次还本付息。

关于此同业存单，以下说法错误的是( )A.浮动利率债券B.贴现债券C.发行收益率2.92%D.零息债券答案:A2. 下列不属于大宗商品投资方式的是( )A.投资能源类企业发行的债券B.投资大宗商品ETFC.购买大宗商品相关的股票D.购买大宗商品实物答案:A3. 关于所有者权益的表述,正确的是( )Ⅰ.又称为股东权益或者净资产Ⅱ.是企业总资产扣除负债后余下的部分Ⅲ.等于股本(实收资本).资本公积.未分配利润三项之和A.Ⅰ.ⅡB.ⅠC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:A4. 以下风险类型不属于投资风险的是( )。

A.政策风险B.流动性风险C.商业风险D.信用风险答案:C5. 关于股票分析方法,以下说法正确的是( )A.技术分析的基本前提是空间和时间里不存在可以复制的模式B.按照"量价"理论体系,如果一只股票放量下跌，则发出多头信号C.股票的市场价格决定股票的内在价值D.技术分析只关心证券市场本身的变化,不考虑基本面的因素答案:D6. ×年×月×日，某基金公告利润分配，每10股配0.2元，权益分配日( )某投资者持有该10000份，未进行除息时份额净值为1.222元，则除权息后份额净值和该投资者持有的基金份额分别为()。

A.1.202，10000B.1.220，10000C.1.022，9800D.1.222，10000答案:A解析:每10股配0.2元，每股分配0.02元，则基金份额净值变为1.202元;基金分红，份额不变(没有申购赎回)。

7. 关于中央银行票据，以下表述正确的是( )A.央票分为普通央行票据和专项央行票据B.中国人民银行与商业银行的票据交易不改变商业银行超额准备金的数量C.央票市场的参与主体有中国人民银行.各金融机构和经过特许的个人投资者D.央票以6月期以下为主答案:A8. 关于衍生工具的特点，以下表述错误的是( )A.衍生工具需要按期支付利息和偿还本金B.衍生工具的价值与合约标的资产价值紧密相关C.衍生工具面临无法平仓或变现的流动性风险D.衍生工具会影响交易者未来某一时间的现金流答案:A9. 已知名义利率为8%，实际利率为6%，则通货膨胀率为( )B.5%C.6%D.2%答案:D解析:通货膨胀率=8%-6%=2%。

基金从业资格考试证券投资基金历年真题及答案解析一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合要求)1.投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是【C 】。

A.共同投资、共享收益、共担风险的原则B.投资者享有股权性收益C.投资基金运用现代信托关系原则D.投资基金的资金有专门用途【答案解析】：投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是其成立的法律依据不同，其是按照现代信托关系原则设立的。

2.基金资产【A 】以上投资于债券的为债券基金。

A.80%B.70%C.60%D.50%【答案解析】：80%以上基金资产投资于债券的为债券基金3.目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为【B】元。

A.100B.1000C.500D.10000【答案解析】：目前我国开放式基金的最低认购金额为1000元人民币。

4.个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设【A 】个基金账户。

A.1B.2C.3D.4【答案解析】：按照法律规定，个人投资者开立基金账户时，每个有效证件只能开立1个基金账户。

5.根据【B 】的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A.基金存续期B.法律形式C.托管人D.投资理念【答案解析】：依据法律形式的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

6.场内申购、赎回ETF采用的方式是【A 】。

A.份额申购、份额赎回B.金额申购、份额赎回C.金额申购、金额赎回D.份额申购、金额赎回【答案解析】：场内申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式;场外申购赎回采用金额申购、份额赎回的方式。

7.依据《证券投资基金法》，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起【C 】做出核准的决定。

A.2个月内B.4个月内C.6个月内D.8个月内【答案解析】：依据相关法律.中国证监会应自受理封闭式募集申请之日起6个月内做出核准或不予核准的决定。

封闭式基金在经中国证监会核准后方可发售基金份额。

基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编（一）试题及答案第1题单选题（每题1分，共100题，共100分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1、所有种类的债券都面临通胀风险，对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其( )。

[单选题] *A 、本金随通胀水平的高低变化，利息不随通胀水平的高低变化B 、本金不随通胀水平的高低变化，利息随通胀水平的高低变化C 、本金和利息都不随通胀水平的高低变化D 、本金和利息都随通胀水平的高低变化(正确答案)2、某QDII基金委托境外投资顾问进行境外证券投资，该投资顾问同时还受托管理其他境外对冲基金，投资顾问在其投资及运营过程中发生的下列行为符合相关规定的是() [单选题] *A 、经过内部决策流程，提交了买入股票A.的投资建议(正确答案)B 、在尽职调查过程中，披露委托人QDII基金的详细信息C 、在同事处理对冲基金和QDII基金的投资建议时，优先处理QDII基金的投资建议D 、经过内部讨论，同意不披露某重大利益冲突事项3、会导致指数复制时出现跟踪误差的因素包括()。

I 现金留存II 基金管理费III 证券交易产生的佣金IV 证券交易产生的印花税[单选题] *A 、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C 、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ4、关于债券的发行主体,以下表述正确的是( )。

Ⅰ国债是财政部代表中央政府发行的Ⅱ国债属于商业银行债券Ⅲ地方政府债由中央政府负责偿还Ⅳ特种金融债券的发行必须经中国人民银行批准 [单选题] *A 、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB 、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC 、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD 、Ⅰ、Ⅳ(正确答案)5、关于私募股权投资的J曲线以下表述错误的是()。

[单选题] *A 、 J曲线意味着私募股权投资的收益率通常早期较高，之后逐年走低(正确答案)B 、私募股权基金在其投资项目的早期阶段，净现金流为负数C 、 J曲线反映私募股权投资的收益率，随时间变化的轨迹D 、 J曲线是因为其轨迹与字母J相似而得名6、QDII基金的下列行为符合证监会规定的有( )。

证券投资基金从业考试真题及答案（-）单选题1.开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。

A.基金托管人B.基金受托人C.基金管理公司D.证券交易市场来源：2.基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的（）按投资者出资比例分配。

A.基金净资产B.基金总资产C.基金投资额D.基金流动资产额E.开放式基金3.证券投资基金不包括（）.A.封闭式基金B.开放式基金C.创业投资基金D.债券基金E.股票基金4.根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）.A.股票基金B.国债基金C.债券基金D.指数基金来源：5.根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）.A.对冲基金B.套利基金C.指数基金D.国际基金乐学网6.根据运作特点划分的证券投资基金不包括（A.成长型基金B.收入型基金C.期权基金D.平衡型基金7.第一家证券投资基金诞生于（）.A.美国B.英国C.德国D.法国8.（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。

A.基金规模B.基金收益率C.基金资产净值D.基金赎回率来源：9.证券投资基金的发起人不可以是（）.A.信托投资公司B.证券公司C.保险公司D.基金管理公司10.每个基金发起人的实收资本不少于（）.A.2亿元B.3亿元C.4亿元D.1亿元11.基金管理公司的发起人可以是（）。

A.保险公司B.证券公司C.商业银行D.金融咨询公司12.拟设立的基金管理公司的最低实收资本为（）。

A.1000万元B.1500万元C.2000万元D.3000万元13.基金管理公司发起人的实收资本不少于（）。

A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.4亿元来源：14.基金会计帐册.报表和记录的保存年限在（）。

A.10年以上B.20年以上C.15年以上D.5年以上15.基金管理公司治理结构中不包括（）。

A.董事会B.监事会C.股东大会D.消费者乐学网16.基金管理公司的独立董事不少于（）。

A.2人B.3人C.4人D.5人17.基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于（）。

11月份证券业从业资格考试《证券投资基金》真题2022年11月份证券从业资格考试《证券投资基金》真题及答案一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

) 1．将众多投资者的资金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）的特点。

A．集合理财B．组合投资C．风险共担D．分散风险2．（）是基金设立申报过程中须提交的主要文件之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。

A．基金契约B．招募说明书C．托管协议D．代销协议3．ETF基金最早产生于（）。

A．英国B．美国C．中国D．加拿大4．证券投资基金的主要投资方向是（）。

A．实业B．上市公司的投资项目C．信贷D．有价证券5．基金评价的角度不包括（）。

A．对单个基金的分析和评价B．对基金经理的分析和评价C．对基金公司的分析和评价D．对基金行业的分析和评价6．以下几种基金，最不适宜长期投资的是（）。

A．货币市场基金B．股票基金C．债券基金D．混合基金7．增长型基金的基本目标为（）。

A．追求稳定的经常性收入B．追求资本增值C．追求超越市场表现的投资业绩D．经常性收入与资本增值兼顾8．从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。

A．公募基金和私募基金B．开放式基金和封闭式基金C．在岸基金和离岸基金D．公司型基金和契约型基金9．与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。

A．投资风险较高B．投资活动所受到的限制和约束少C．基金募集对象不固定D．采取非公开方式发售10．保本基金将大部分资金投资于（）。

A．股票B．货币市场工具C．衍生金融工具D．与基金到期日一致的债券11．根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额（）时，为巨额赎回。

A．5% B．10% C．15% D．20%12．目前，我国股票型基金的认购费率大多在（）。

A．2%～2.5% B．1%～1.5% C．1%以下D．013．依照《证券投资基金法》的规定，提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。

基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题及详解（一）单选题（共100题，每小题1分，共100分）以下备选项中只有一项最符合题目要求，丌选、错选均丌得分。

1．M公司2016年度资产负债表中，总资产50亿元，其中流劢资产20亿元；总负债30亿元，其中流劢负债25亿元。

关亍M公司2016年的财务状冴，以下说法正确的是（）。

A.亏损5亿元B.所有者权益20亿元C.实收资本20亿元D.资本公积－5亿元【答案】B【解析】挄照会计恒等式，资产负债表的基本逡辑关系表述为：资产＝负债＋所有者权益，所以M公司所有者权益＝总资产－总负债＝50－30＝20（亿元）。

A项，题中未提供营业收入、成本费用等利润表中相关数据，无法计算盈亏情冴；CD两项，实收资本和资本公积属亍所有者权益，题中未提供相关信息，无法计算实收资本和资本公积。

2.在其他条件丌发的情冴下，下列哪种发化会使得公司的资产收益率和净资产收益率的发化方向丌同？（）A．公司营业成本减少B．公司投资收益增加C．公司所有者权益增加D．公司无息负债减少【答案】D【解析】资产收益率计算的是每单位资产能带杢的利润，其计算公式为：资产收益率＝净利润总额/总资产总额＝净利润总额/（总负债总额＋所有者权益总额）；净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带杢的利润，其计算公式为：净资产收益率＝净利润总额/所有者权益总额。

因此，负债的发劢会使二者发化方向丌同。

3.关亍名丿利率和实际利率，以下表述正确的是（）。

A．当物价丌断下降时，名丿利率比实际利率高B.当物价丌断下降时，名丿利率比实际利率低C.名丿利率是扣除通账膨胀补偿以后的利率，实际利率是包含通账膨胀补偿以后的利率D.名丿利率是包含通账膨胀补偿以后的利率，实际利率也是包含通账膨胀补偿以后的利率【答案】B【解析】实际利率是挃在物价丌发丏质买力丌发的情冴下的利率，戒者是挃当物价有发化，扣除通账膨胀补偿以后的利率。

名丿利率是挃包含对通账膨胀补偿的利率，当物价丌断上涨时，名丿利率比实际利率高。

基金从业资格考试：2021证券投资基金基础知识真题及答案(1)共132道题1、关于沪深300指数，以下表述错误的是()（单选题）A. 沪深300价格指数实时发布，全收益指数每日收盘后发布B. 以2004年12月31日为基期，基点为1000点C. 以总股本为权重，采用几何平均法计算D. 由中证指数有限公司编制试题答案：C2、资本资产定价模型(CAMP)用希腊字母贝塔(B)来描述资产或资产组合的系统风险大小。

下列关于贝塔的说法中，正确的是（）。

（单选题）A. 市场组合的贝塔值为0B. 贝塔值不能小于0C. 贝塔值越大，预期收益率越低D. 贝塔可以理解为资产收益率相对市场波动的敏感度试题答案：D3、一个拥有100%权益资本的公司被称为（）。

（单选题）A. 杠杆公司B. 无杠杆公司C. 全资公司D. 无负债公司试题答案：B4、按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为（）。

（单选题）A. 资产=负债+所有者权益+收入-费用B. 资产=负债+资本公积+盈余公积C. 资产=负债+收入-费用D. 资产=负债+所有者权益试题答案：D5、在某一时点，看涨期权标的资产的市场价格大于其执行价格，则该期权是一份（）。

（单选题）A. 虚值期权B. 实值期权C. 零值期权D. 平价期权试题答案：B6、下列关于普通股股东和优先股股东表决权的表述中，在一般情况下正确的是（）。

（单选题）A. 普通股股东没有表决权，优先股股东具有表决权B. 普通股股东具有表决权，优先股股东具有表决权C. 普通股股东没有表决权，优先股股东没有表决权D. 普通股股东具有表决权，优先股股东没有表决权试题答案：D7、（）是用来衡量数据取值的中等水平或一般水平。

（单选题）A. 分位数B. 均值C. 中位数D. 方差试题答案：C8、利润表亦称（）。

（单选题）A. 收益表B. 损失表C. 损益表D. 汇总表试题答案：C9、（）是金融市场中的基本利率，常用St表示。

2012年3月证券从业资格考试《证券投资基金》真题及答案一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合要求)1．常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是（）。

A．加权平均收益率B．算术平均收益率C．时间加权收益率D．几何平均收益率【答案】B2．基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（）。

A．50%B．33%C．25%D．10%【答案】C3．信息披露人应在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A．5B．3C．2D．1【答案】C4．按照对未来股利支付的不同假定，股利贴现模型可以分为很多类型。

下列表述中不属于股利贴现模型的是（）。

A．现值增长模型B．固定增长模型C．三阶段股利贴现模型D．随机股利贴现模型【答案】A5．下列关于基金托管人的内部控制的说法，错误的是（）。

A．基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开B．基金托管人应以自己名义代基金开立账户C．基金托管人应实行严格的岗位分离制度D．基金托管人应建立会计复核制度【答案】B6．假设上证A股指数上周上涨了10%，本周下跌了10%，下列说法正确的是。

（）A．两周累计收益为0B．两周累计上涨1%C．两周累计下跌1%D．两周累计收益率无法计算【答案】C7．根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的条件包括（）。

A．基金份额总额超过核准的最低募集份额总额B．基金份额总额达到核准规模的60%以上C．基金份额总额达到核准规模的80%以上D．基金份额持有人人数达到10000人以上【答案】C8．鉴于小型股票的流动性偏低，因此，从长期来看，小型资本股票的回报率（）大型资本股票。

A．大于B．小于C．等于D．可能大于也可能小于【答案】A9．QDII基金不可用以下哪种货币为计价货币募集?（）A．人民币B．泰币C．美元D．欧元【答案】B10．国内第一只契约型开放式证券投资基金是（）。

A．基金金泰B．基金开元C．华安创新证券投资基金D．南方稳健发展证券投资基金【答案】C11．根据我国《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金的设立主体为（）。

历年证券从业资格考试真题及答案一历年证券从业资格考试真题及答案汇编一一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1.根据()，委托指令分为买进委托和卖出委托。

A.委托订单的数量B.委托价格限制C.买卖证券的方向D.委托时效限制2.我国沪深证券交易所目前采用的报价方式是()。

A.口头报价B.书面报价C.电脑报价D.人工报价3.()开立证券账户必须直接到中国结算公司办理。

A.合格境外机构投资者B.境内居民个人C.定居在国外的中国公民D.投资B股的外国法人4.下列哪种类型不属于深圳证券交易所接受的市价申报类型()。

A.最优5档即时成交剩余转限价申报B.全额成交或撤销申报C.对手方最优价格申报D.本方最优价格申报5.在采用直接申报的情况下，可由()直接将委托指令通过电脑终端传至证券交易所交易系统电脑主机办理。

A.客户B.场内交易员C.证券登记结算公司员工D.证券交易所员工6.国债在净价交易的情况下应计利息是根据()按天计算的。

A.同业拆借利率B.银行利率C.市场利率D.票面利率7.根据《深圳证券交易所交易规则》规定，在其接受的市价申报类型中，对手方最优价格申报是指()。

A.以对手方价格为成交价格，如与申报进入交易主机时集中申报簿中对手方所有申报队列依次成交能够使其完全成交的，则依次成交，否则申报全部自动撤销B.以对手方价格为成交价格，与申报进人交易主机时集中申报簿中对手方最优5个价位的申报队列依次成交，未成交部分自动撤销C.以申报进入交易主机时集中申报簿中对手方队列的最优价格为其申报价格D.以对手方价格为成交价格，与申报进入交易主机时集中申报簿中对手方所有申报队列依次成交，未成交部分自动撤销8.在证券经纪业务中，关于证券经纪商的委托申报，下列说法不正确的是()。

A.证券经纪商在同时接受2个委托人买进委托与卖出委托且种类、数量、价格相同时，仍应向证券交易所进行委托报盘，不得通过对冲自行完成交易B.证券经纪商接受客户买卖证券委托，向证券交易所进行委托申报时，应同时冻结客户相应数量的证券或资金C.证券经纪商为客户进行申报时，为使客户委托数额成交，可根据市场行情的变化，将客户指令分次进行申报D.证券经纪商进行委托申报的原则是时间优先、客户优先9.市价委托是指投资者向证券经纪商发出买卖某种证券的委托指令时，要求证券经纪商按证券交易所内()买进或卖出证券。

基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编（一）试题及答案第1题单选题（每题1分，共100题，共100分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1、所有种类的债券都面临通胀风险，对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其( )。

[单选题] *A 、本金随通胀水平的高低变化，利息不随通胀水平的高低变化B 、本金不随通胀水平的高低变化，利息随通胀水平的高低变化C 、本金和利息都不随通胀水平的高低变化D 、本金和利息都随通胀水平的高低变化(正确答案)2、某QDII基金委托境外投资顾问进行境外证券投资，该投资顾问同时还受托管理其他境外对冲基金，投资顾问在其投资及运营过程中发生的下列行为符合相关规定的是() [单选题] *A 、经过内部决策流程，提交了买入股票A.的投资建议(正确答案)B 、在尽职调查过程中，披露委托人QDII基金的详细信息C 、在同事处理对冲基金和QDII基金的投资建议时，优先处理QDII基金的投资建议D 、经过内部讨论，同意不披露某重大利益冲突事项3、会导致指数复制时出现跟踪误差的因素包括()。

I 现金留存II 基金管理费III 证券交易产生的佣金IV 证券交易产生的印花税[单选题] *A 、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C 、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ4、关于债券的发行主体,以下表述正确的是( )。

Ⅰ国债是财政部代表中央政府发行的Ⅱ国债属于商业银行债券Ⅲ地方政府债由中央政府负责偿还Ⅳ特种金融债券的发行必须经中国人民银行批准 [单选题] *A 、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB 、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC 、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD 、Ⅰ、Ⅳ(正确答案)5、关于私募股权投资的J曲线以下表述错误的是()。

[单选题] *A 、 J曲线意味着私募股权投资的收益率通常早期较高，之后逐年走低(正确答案)B 、私募股权基金在其投资项目的早期阶段，净现金流为负数C 、 J曲线反映私募股权投资的收益率，随时间变化的轨迹D 、 J曲线是因为其轨迹与字母J相似而得名6、QDII基金的下列行为符合证监会规定的有( )。

2012年证券从业资格考试《证券投资基金》真题及答案一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

)1.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括( )。

A.基金代销机构B.基金管理人C.基金托管人D.基金份额持有人2.持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为( )类型。

A.综合式B.平衡式C.垂直式D.水平式3.投资者提交基金认购申请后，一般最早可于( )日到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T+3B.T+1C.TD.T+24.公司型基金与契约型基金的区别是( )。

A.规模大小B.是否上市C.资金是否公募D.是否具有独立法人资格5.信息管理平台应用系统支持系统的规范不包括( )。

A.涉及基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上保存15年B.敏感数据在公网的传输应当进行可靠加密C.系统数据应当按月备份D.系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证监会备案6.契约型基金运作关系中，处于核心地位的是( )。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金监管机构D.基金持有人7.基金赎回费在扣除手续费后，余额不低于赎回费总额的( )，应归入基金财产。

A.25%B.30%C.20%D.10%8.开放式基金首次募集，期限为该基金发售之13起( )内。

A.4个月B.3个月C.2个月D.1个月9.基金管理公司投资决策的一般程序是( )。

A.公司研究发展部提出研究报告、投资决策委员会决定基金的总体投资计划、基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控制建议B.投资决策委员会决定基金的总体投资计划、公司研究发展部提出研究报告、基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控制建议C.基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控制建议、投资决策委员会决定基金的总体投资计划、公司研究发展部提出研究报告D.风险控制委员会提出风险控制建议、投资决策委员会决定基金的总体投资计划、公司研究发展部提出研究报告、基金投资部制定投资组合的具体方案10.基金资产估值需考虑的因素不包括( )。

基金从业资格考试：2020基金从业资格证《证券投资基金基础知识》真题及答案(1)共25道题1、净资产收益率是杜邦分析法的核心指标，以下与该指标无关的比率是（）。

（单选题）A. 总资产周转率B. 存货周转率C. 销售利润率D. 权益乘数试题答案：B2、（）是指一方主管机构未经他方主管机构的请求，将其所取得与他方主管机构有关的信息，主动提供给他方主管机构。

（单选题）A. 自发性协助B. 相互提供信息C. 自发性监管D. 自律监管试题答案：A3、（）是指扣除通货膨胀补偿后的利息率。

（单选题）A. 浮动利率B. 实际利率C. 固定利率D. 名义利率试题答案：B4、某房地产企业预售商品住宅，开盘当日即收到一亿元现金，商品住宅明年交付，预售活动对该企业报表的影响是（）。

Ⅰ．资产增加Ⅱ．负债增加Ⅲ．权益增加Ⅳ．经营性现金流增加Ⅴ．净利润增加（单选题）A. Ⅰ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ试题答案：B5、下列不属于收益率曲线基本类型的是（）。

（单选题）A. 上升收益率曲线B. 反转收益率曲线C. 水平收益率曲线D. 垂直收益率曲线试题答案：D6、（）是不动产的主要类别。

（单选题）A. 房地产B. 住宅型建筑物C. 公寓D. 商业不动产试题答案：A7、关于即期利率与远期利率的区别，以下表述错误的是（）（单选题）A. 远期利率的起点在未来某一时刻B. 即期利率的起点在当前时刻C. 远期利率水平一定高于即期利率水平D. 即期利率与远期利率的计息日起点不同试题答案：C8、AIFMD自（）起开始实施。

（单选题）A. 2004年2月13日B. 2011年7月1日C. 2013年7月22日D. 2014年7月22日试题答案：C9、在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于（）。

（单选题）A. 即期利率B. 远期利率C. 贴现因子D. 到期利率试题答案：B10、如果要将基于每日收益率计算所得的下行标准差进行年化，正确的做法是（）。

2024年基金从业资格-证券投资基金基础知识考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) （）是一种按照票面金额计算利息，票面上附有作为定期支付利息凭证的期票的债券。

A. 零息债券B. 固定利率债券C. 公债D. 国债2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 当无风险利率升高时，卖方资金的机会成本会变高，从而看跌期权的价值（）。

A. 升高B. 降低C. 不变D. 忽高忽低3.(单项选择题)(每题 1.00 分) （），首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。

A. 2013年9月6日B. 2011年5月6日C. 1998年4月7日D. 2000年6月8日4.(单项选择题)(每题 1.00 分)资产负债率、权益乘数和负债权益比这三个比率其实是同一意思，由其中一个比率可以很容易计算出另外两个比率，并且都是数值越（）代表财务杠杆比率越（），负债越（）。

A. 大，高，低D. 大，低，重5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易的（）。

A. 3%B. 3‰C. 5%D. 5‰6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 复利终值的计算方法（）。

A. FV=PV（1+i)^nB. PV=FV（1+i)^nC. FV=PV（1+i*nD. PV=FV（1+i*n)7.(单项选择题)(每题 1.00 分) 根据材料，回答下列各题。

货币市场基金是我国基金市场一类重要的产品类型，以“余额宝”为代表的货币基金近年来迅速发展，成为投资者现金管理的良好工具。

但货币基金快速发展的同时，同样面临多方面的风险，如T+0赎回方式带来的流动性风险，期限错配问题带来的投资管理风险等。

2016年2月1日中国证监会颁布了《货币市场基金监督管理办法》，对货币基金的投资范围、估值方法、申赎等做出了规定，促进货币市场基金平稳健康发展。

基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》一姓名： [填空题] *_________________________________单选题（每题1分，共100题，共100分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1、中国证监会下发的通知对QDII基金的净值计算及披露做了明确规定，规定基金份额净值应当在估值日后( )个工作日内披露。

[单选题] *A、 1B、 2(正确答案)C 、 5D、 102、在经合组织国家内部，投资基金又被称作“集合投资计划”，该组织于( )率先在国际范围内进行投资基金监管标准的研究和制定。

[单选题] *A、 20世纪五十年代B、 20世纪六七十年代(正确答案)C 、 20世纪八十年代D、 20世纪九十年代3、中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括()。

[单选题] *A、上海银行间同业拆放利率B、 3年期定期存款利率(正确答案)C 、 1年期定期存款利率D、国债回购利率4、关于常用技术分析的方法，下列说法正确的是( )。

Ⅰ道氏理论堪称是市场技术派研究的鼻祖Ⅱ按照量价理论，股票会随市场的趋势同向变化以反映市场趋势和状况Ⅲ与过滤法则密切相关的投资技术是“止损指令”Ⅳ利用量价关系判断买卖时机，是比较重要的技术分析方法 [单选题] *A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C 、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ5、在回购协议中，证券的出售方为()。

[单选题] *A、正回购方(正确答案)B、资金供给方C 、逆回购方D、资金贷出方6、在金融期货中，除少数合约有特殊规定外，绝大多数合约的交割月份都定为每年的()。

[单选题] *A、 1月、3月、5月和7月B、 3月、6月、9月和12月(正确答案)C 、 2月、4月、6月和8月D、 5月、6月、7月和8月7、下列关于现金流量表的作用，正确的是()。

Ⅰ可以方便评价企业现金来源及去向Ⅱ评价企业偿还债务，支付投资利润的能力Ⅲ可以直接了解企业的盈利状况与获利能力Ⅳ分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因 [单选题] *A、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)C 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ8、下列不属于债券结算业务的是( )。