关于开展人民币收付业务自查情况报告

支付结算自查报告支付结算自查报告1一、基本情况本次支付结算工作的检查期间为____年1月1日到____年12月31日，根据要求我行认真组织了综合管理部、综合业务部的相关人员对我行的支付结算业务和各项管理工作开展了自查，包括综合管理、支付系统管理、结算管理、银行卡管理、账户管理。

经自查，我行辖内网点能够依法经营，内控制度健全，并能按照相关法律和人民银行要求办理各项业务，未出现重大的操作性错误。

（一）综合管理1.我行积极参加人民银行支付结算管理部门组织的各类专业会议，遵守会议纪律，按照会议要求准备相关会议资料，会后及时向相关人员传达会议精神，组织学习相关内容，贯彻执行支付结算法律法规，保障支付结算活动正常进行。

2.我行按时报送年度支付结算工作总结，涉及支付结算工作的重大事项及重要案例及时报当地人民银行备案，并根据工作安排积极配合人民银行完成年度支付结算金融服务报告、支付通讯等支付结算相关材料的报送工作。

3.加强支付结算人员新业务知识的宣传、培训，努力提高支付结算服务水平。

（二）支付系统管理1.我行严格执行支付系统清算纪律，加强支付系统安全管理。

按照现代化支付系统、支票影像系业务处理办法、手续办理各项支付业务。

规范直接参与者地方押密钥的领用、登记和保管，制定支付系统地方押密钥管理岗位职责并合理设置人员岗位。

2.加强支付系统流动性管理，建立了清算账户和同城清算备付金账户资金头寸的日常监测和预警机制，确保了支付系统安全、稳定、高效运作和各项通过支付系统办理的业务顺利开展。

3.按时报送支付清算系统等基础设施建设过程中业务测试、模拟运行、业务需求及系统管理办法征求意见等相关材料，搞好支付结算综合反映。

（三）结算管理我支行严格按照支付结算制度、业务处理手续和实施办法组织结算业务管理。

规范支付结算工具创新业务、有关票据结算凭证的印制和结算印章的刻制，以及对票据、重要结算凭证、结算印章、银行汇票密押、数字签名等安全措施应用的管理。

反假币工作的自查报告各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，谢谢反假币工作自查报告篇一：一、人民币收付情况1、我支行设立了残缺、污损人民币兑换窗口，公示举报电话，按规定在营业网点公示《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》《不宜流通人民币挑剔标准》《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法（节选）》及《中国人民银行冠字号码查询工作流程》，并严格按照上述标准及流程做好相关工作。

2、按期组织员工进行相关知识学习和培训，临柜人员熟练人民币支付业务整点挑剔，备付金质量充足，无对外付出残缺污损人民币的情况，并由总行制定了人民币收付业务管理的内部考核，并建立健全ATM机加钞流程内控制度，通过调阅监控后柜员认真执行相关流程制度；点钞机、ATM机具备冠字号码识别功能，并通过厂家定期升级。

二、冠字号码的查询工作我支行认真按照人民银行要求，对冠字号码的储存期限在3个月以上，对相关资料储存的电脑进行安全检查并进行病毒查杀，建立健全冠字号码的查询机制，建立冠字号码查询登记簿，并不定期通过在ATM取款等方式对冠字号码的储存进行测试，保证冠字号码相关工作的正常开展；我支行设立冠字号码专管员，熟练掌握冠字号码查询软件的使用，自冠字号码工作开展以来，我支行每月填制上报《利用冠字号码查询技术开展举证工作情况统计表》，到目前为止还未收到关于冠字号码查询的申请；自动柜员机上显著位置张贴人民银行统一规定的查询冠字号码标识，并每天做好维护工作。

三、反假货币工作情况1．严格按照人民银行有关规定做好假币的收缴工作，最全面的范文参考写作网站我支行无鉴定假币的相关资质，现金从业人员定期开展反假货币理论和技能培训，并对相关学习做好学习笔记，要求现金从业人员通过人民银行组织的反假货币上岗资格考试；收缴假币时，两名以上业务人员当面收缴，假币人民币纸币当面加盖“假币”印章，颜色位置正确，向持有人出具统一格式的《假币收缴凭证》，内容完整、要素齐全，并向持有人做好相关工作的解释说明工作；假币实物单独保管，建有《假币收缴代保管登记簿》，账实相符，收缴假币后按期上缴总行财务会计部，并有相关交接记录。

反假币工作的自查报告一、人民币收付情况1、我支行设立了残缺、污损人民币兑换窗口，公示举报电话，按规定在营业网点公示《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》《不宜流通人民币挑剔标准》《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法（节选）》及《中国人民银行冠字号码查询工作流程》，并严格按照上述标准及流程做好相关工作。

2、按期组织员工进行相关知识学习和培训，临柜人员熟练人民币支付业务整点挑剔，备付金质量充足，无对外付出残缺污损人民币的情况，并由总行制定了人民币收付业务管理的内部考核，并建立健全ATM机加钞流程内控制度，通过调阅监控后柜员认真执行相关流程制度；点钞机、ATM机具备冠字号码识别功能，并通过厂家定期升级。

二、冠字号码的查询工作我支行认真按照人民银行要求，对冠字号码的储存期限在3个月以上，对相关资料储存的电脑进行安全检查并进行病毒查杀，建立健全冠字号码的查询机制，建立冠字号码查询登记簿，并不定期通过在ATM取款等方式对冠字号码的储存进行测试，保证冠字号码相关工作的正常开展；我支行设立冠字号码专管员，熟练掌握冠字号码查询软件的使用，自冠字号码工作开展以来，我支行每月填制上报《利用冠字号码查询技术开展举证工作情况统计表》，到目前为止还未收到关于冠字号码查询的申请；自动柜员机上显著位置张贴人民银行统一规定的查询冠字号码标识，并每天做好维护工作。

三、反假货币工作情况1．严格按照人民银行有关规定做好假币的收缴工作，最全面的范文参考写作网站我支行无鉴定假币的相关资质，现金从业人员定期开展反假货币理论和技能培训，并对相关学习做好学习笔记，要求现金从业人员通过人民银行组织的反假货币上岗资格考试；收缴假币时，两名以上业务人员当面收缴，假币人民币纸币当面加盖“假币”印章，颜色位置正确，向持有人出具统一格式的《假币收缴凭证》，内容完整、要素齐全，并向持有人做好相关工作的解释说明工作；假币实物单独保管，建有《假币收缴代保管登记簿》，账实相符，收缴假币后按期上缴总行财务会计部，并有相关交接记录。

【人民币收付业务自查报告1】为进一步加强人民币流通管理，提高流通中人民币的整洁度，维护人民币信誉，切实保护公众利益，根据河银办发[2016]43号和按照源农商行发[2016]186号《关于开展2016年人民币收付业务现场检查的通知》要求，我支行立即组织全员召开学习分析会议，并组织有关人员进行全面自查，现将自查工作情况汇报如下：我支行始终贯彻落实《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》、《不宜流通人民币挑剔标准》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》以及《中国人民银行货币金银局关于2010年加强人民币收付业务监管监管工作的通知》有关规定，切实规范我行人民币收付业务，提升农商行公众可信度，树立文明服务窗口形象。

一、加强学习，扩大宣传力度。

我支行通过营业外厅悬挂《关于残缺污损人民币兑换办法的告知书》、《不宜流通人民币挑剔标准》和《中国人民银行授权证书》等公告进行广泛宣传与引导，增强社会公众认知度。

二、加强现金需求预测，确保现金供应。

现金供应问题关系到金融稳定乃至社会稳定的全局性问题，通过深入学习和理解，员工对现金需求预测工作的重要性有了进一步的认识，能按时向总行上报现金需求预测，科学预测我行日常业务所需现金数量、券别，及时了解和掌握客户对现金的需求倾向，提高现金预测的准确性，对20万元大额现金支取的客户实行提前预约制度并进行逐一登记及报总行审批。

三、规范人民币收付业务，提高流通中人民币整洁度。

我行员工能按照《不宜流通人民币挑剔标准》规定，定期或不定期对残缺、污损人民币进行挑剔整点，且按《中国人民银行发行库调缴业务管理办法》标准捆扎、盖章并及时上缴总行。

四、加强内部管理，严格执行现金缴款业务规定。

我行对缴存总行的款项，基本做到“五好”钱捆的标准：点准、墩齐、挑净、捆紧、印章清晰，钱捆封签应用透明胶带粘贴，残损人民币中夹杂完整券比例不超过30%。

.2012年上半年人民币收付业务的自查报告州联社：根据《XXX农村信用联社股份有限公司关于加强人民币收付业务自查工作的通知》，本社以主任XXX为组长，会计主管XX、会计XX、出纳XXXX为成员成立了自查小组，对2012年上半年人民币收付业务进行了自查工作，现将自查情况汇报如下：一.营业场所收付业务器具配置情况本社配备了四台点钞机，柜面配备两台，并在营业厅内配备一台方便客户使用。

点钞机定期维护，防伪性能符合要求，无误收误付假币现象,条件所限我社未安装自动存取款机。

二.临柜人员业务管理情况本社定期对临柜人员进行人民币收付业务知识学习与培训，每位临柜人员均能掌握不宜流通人民币的挑剔标准和残缺污损人民币兑换标准，并按程序规范操作。

临柜人员均能做到不对外支付不宜流通人民币、只收不付人民币、停止流通人民币。

临柜人员均能根据客户的需要，办理券别调剂业务。

未对外支付未经清分的人民币。

三.营业场所建设情况本社在柜面窗台显眼位置处摆放着兑换残损污损人民币标识牌，承诺无偿兑换并提供券别调剂的服务；在营业大厅墙壁上挂有《残损污损人民币兑换办法》和《不宜流通人民币挑剔标准》。

我网点未专设兑换窗口，并标注举报监督电话标识牌，但柜面'. .窗口均对外办理兑换。

料配备情况网点反假宣传机具、反假宣传资四.我社因条件所限限未配备专门反假币宣传机具，但不定期在营业大厅内摆放了反假货币宣传资料，可供客户学习。

截至目前暂无客户投诉举报。

5.反假币制度执行情况1.持证情况：本社4名临柜人员，其中三人均取得反假币上岗证，收缴假币时保证至少两名柜员经办.现已督促未取得反假币上岗证相关人员尽快考取该证。

当面加盖“假币”印章，发现假币时收缴假币执行情况：2.并开具假币收缴凭证及登记《假币收缴登记薄》，假币收缴流程合规。

无将假币退还客户及将已盖章假币流入市场现象。

3.假币保管及上缴情况:假币实物由出纳专夹保管，保管期限内平行交接，账实相符；收缴的假币及时录入反假币系统，但未按月上缴当地人民银行。

XX分社关于支付结算业务及国库业务的自查报告
会计信息部：
根据X银发[2011]94号文件的有关精神，我社及时认真地进行了一次全面的专项检查，现将我社对人民币银行结算账户的自查情况汇报如下：
一、支付结算业务。

1、对核准类银行结算账户能按照规定及时报人民银行审批；对备案类银行结算账户能按照规定时间通过账户管理系统向人民银行备案，没有违规开立银行结算账户情况。

2、我社一直按照《人民币银行结算管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法（试行）》、《个人存款账户实名制规定》、《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》，以及相关法律、法规和规章制度办理银行结算账户的开立、变更和撤销业务。

3、我社的银行结算账户的开立、使用和撤销的审查和管理主要由会计主管，并设有专人复核，有份健全的开销户登记。

对人民币银行结算账户的现金提取及可疑支付交易，我社严格按相关的登记和审批制度执行，并及时上报县联社，未发现违规现象
二、国库业务。

我社对当地财政所交来的缴款书内容进行认真审核，对不符合要求的缴款书拒绝受理；在受理缴款书后，及时办理转账，没有出现无故压票现象；我社没有违规为征收机关开立预算收入过渡户；除国家另有规定外，不得向缴款人收取任何费用。

通过这次自查，进一步加强了我社的银行结算账户的管理，也从中总结出我们的不足，具体有：一是业务人员对人民币银行结算账户有关知识学习不够，业务素质不高；二是相关管理监督措施有待进一步加强，鉴此，我社将继续发扬好的方面，针对不足，努力把人民币银行结算账户的管理工作做得更好。

XX分社
2011年4月21日。

银行支付结算工作自查报告范文根据相关文件要求，我行高度重视，积极和人民银行沟通，对照《银行业金融机构支付结算工作考核办法》认真梳理，解释开展自查工作，现将自查工作报告如下：一、基本情况本次支付结算工作的检查期间为20XX年1月1日到20XX年12月31日，根据要求我行认真组织了综合管理部、综合业务部的相关人员对我行的支付结算业务和各项管理工作开展了自查，包括综合管理、支付系统管理、结算管理、银行卡管理、账户管理。

经自查，我行辖内网点能够依法经营，内控制度健全，并能按照相关法律和人民银行要求办理各项业务，未出现重大的操作性错误。

（一）综合管理1.我行积极参加人民银行支付结算管理部门组织的各类专业会议，遵守会议纪律，按照会议要求准备相关会议资料，会后及时向相关人员传达会议精神，组织学习相关内容，贯彻执行支付结算法律法规，保障支付结算活动正常进行。

2.我行按时报送年度支付结算工作总结，涉及支付结算工作的重大事项及重要案例及时报当地人民银行备案，工作总结并根据工作安排积极配合人民银行完成年度支付结算金融服务报告、支付通讯等支付结算相关材料的报送工作。

3.加强支付结算人员新业务知识的宣传、培训，努力提高支付结算服务水平。

（二）支付系统管理1.我行严格执行支付系统清算纪律，加强支付系统安全管理。

按照现代化支付系统、支票影像系业务处理办法、手续办理各项支付业务。

规范直接参与者地方押密钥的领用、登记和保管，制定支付系统地方押密钥管理岗位职责并合理设置人员岗位。

2.加强支付系统流动性管理，建立了清算账户和同城清算备付金账户资金头寸的日常监测和预警机制，确保了支付系统安全、稳定、高效运作和各项通过支付系统办理的业务顺利开展。

3.按时报送支付清算系统等基础设施建设过程中业务测试、模拟运行、业务需求及系统管理办法征求意见等相关材料，搞好支付结算综合反映。

（三）结算管理我支行严格按照支付结算制度、业务处理手续和实施办法组织结算业务管理。

民生银行嘉兴桐乡支行假币收缴和人民币收付业务整改报告中国人民银行桐乡市支行：根据贵行下发的桐乡银检意（2014）第1号文件《中国人民银行桐乡市支行假币收缴和人民币收付业务执法检查意见书》的具体内容，我行对存在问题做了进一步的剖析，对整改情况做如下汇报：假币收缴业务方面：（一）对没有按要求当场出示《反假货币上岗资格证书》的两位柜员进行了教育，要求每位柜员把《反假货币上岗资格证书》放在现金工作区内，对还没有取得《反假货币上岗资格证书》的新员工要求其尽快参加考试取得证书。

（二）对编号为00690813的假币收缴凭证，身份号码一栏空缺，没按规定填写“拒绝提供”字样，现已补填完整，并组织柜员对《假币收缴鉴定管理办法》进行了再学习，强调巩固了假币收缴凭证的规范化填写标准。

（三）对假币收缴登记簿存在记载不规范现象的问题，要求柜员自检登记簿，对记载不规范的地方进行改正，要求其加强工作责任心和工作细致度，制订内部考核制度，对工作质量奖罚分明。

人民币收付业务方面：（一）对临柜人员对点钞机依赖思想较强，在散把钞券的清点上，有时只有机点动作，没有手点过程，存在临柜挑剔不净的现象，组织柜员认真学习了《中华人民共和国人民币管理条例》、《残缺污损人民币兑换办法》等相关文件，熟悉残缺污损人民币兑换标准和不宜流通人民币挑剔标准，严格执行《中华人民共和国人民币管理条例》，要求对散把现钞先进行手点，再进行机器复点。

（二）对券别结构不合理，存在库存小钞、硬币偏少等现象，我行根据自身业务特点，考虑方便客户，全面满足客户需求的前提下，按实际情况适当增加库存小钞和硬币的供应量。

（三）为了更好的加强对反假货币和爱护人民币的宣传力度，我行已请专人进行相关宣传资料的制作，并积极与九曲社区工作人员联系，设立小区反假宣传站。

通过此次检查和整改，我行将严格遵守人民银行货币管理相关规定，切实提高对人民币反假形势和收付业务的重视程度，规范、完善人民币收付业务内部考核制度，进一步扩大现金调剂数量和品种；进一步做好爱护、反假人民币的宣传，一如既往地做好各项货币管理工作，维护群众利益和金融行业形象。

关于开展人民币收付业务自查整治情况报告为进一步贯彻落实《中华人民共和国人民币管理条例》和《XXX残缺污损人民币兑换办法》以及XXX《不宜流通人民币挑剔标准》的相关规定，切实规范人民币收付业务，维护人民币信誉，提升我行公众可信度，树立文明服务窗口形象，我行组织职工认真研究了相关文件，并对员工进行了业务培训。

一、领导重视，认真组织为贯彻落实和配合大好人民银行的检查工作要求，加强对我行人民币收付检查工作的组织领导，分行成立人民币收付工作自查领导小组，组员包孕个人业务部、公司业务部、审计部、XXX。

领导小组下设办公室，办公室设在会计结算部。

在开展自查工作前，我行组织相关人员认真研究和贯彻落实人民银行关于人民币支付检查的通知要求，充分认识到开展人民币收付自查工作的重要意义，并以此次检查为契机，对全行人民币收付管理举行一次全面的梳理，争取在自查阶段将存在的问题全部查出，并落实整改。

二、全员行动，以查促规一)、人民币收付管理制度执行情况1、分行各网点在日常的现金业务收付过程中，能够严格执行上级行下发的《现金业务管理办法》。

在具体业务办理的过程中，要求柜员必须对涉及现金收付的细节严格、认真的执行遵守。

如“唱收唱付、钱款当面点清、所有经手现金必须验钞”等现金收付细节。

2、加强现金需求预测，确保现金供应。

现金供应问题是关系到金融稳定乃至社会稳定的全局性问题，通过研究，职工对现金需求预测工作的重要性有了进一步的认识，按时向分行财务会计部上报现金需求预测，科学预测支行业务所需现金数量、券别，同时积极了解客户对现金的需求倾向，提高现金预测的准确性。

3、分行制订《XXX人民币现金出纳管理办法》(邮银发〔XX〕655号)办法;要求网点按月对临柜人员进行人民币收付业务知识研究培训;并设置检查人员，将检查、培训情况在登记簿登记，待分行审计部、财务会计部抽查。

二)、加强社会责任感,树立窗口服务意识我行各网点均按照人民银行要求在业务场所公示无偿兑换残缺污损人民币兑换办法、告发电话，并设置了残损缺人民币兑换窗口，认真贯彻执行《中华人民共和国人民币管理条例》《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》等法规,无偿为公家供给人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务,无相互推诿拒绝兑换征象发生,无将回收的残损人民币对个支付给客户行为。

银行人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的自查报告省分行：根据省分行•关于转发†中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知‡的通知‣（农发银发…‟130号）要求，为贯彻落实人民银行有关要求，进一步规范我行人民币结算账户开立、转账、现金支取业务的管理，防止客户从事反洗钱活动，我行高度重视，加强组织领导，对年1月1日至年6月30日办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查。

现就自查情况报告如下：一、加强组织领导为认真开展好人民币结算账户管理和反洗钱检查工作,我行高度重视,加强组织领导, 成立了以主管行长为组长，财务信息部为成员的自查工作领导小组，召开专题会议,组织全行员工认真学习省分行关于•关于转发†中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知‡的通知‣和•中国农业发展银行人民币银行接受账户开立、转账、现金支取、反洗钱业务管理检查方案‣等文件。

通过学习,统一了员工的思想认识, 提高对账户管理和反洗钱工作重要性的认识，明确了检查的内容、范围、方法,落实检查人员责任,提出了具体的任务和要求,从而保证了自查效果。

二、检查情况（一）人民币银行结算账户的自查情况：我行在支付结算管理中，严格按照•中华人民共和国反洗钱法‣、•个人存款账户实名制规定‣（中华人民共和国国务院令第285号发布），•人民币银行结算账户管理办法‣（中国人民银行令…2003‟第5号发布）、•金融机构客户省份识别和客户省份资料及交易记录保存管理办法‣（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会令…2007‟第2号发布）等规章制度，严格按支付结算规章制度办事，针对突出问题结合我行实际情况，完善了支付结算制度，提高了支付结算管理和业务服务水平。

1.结算账户核准程序。

基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准和报备；专用存款账户的开立具备合法依据，临时存款账户的开立严格审查存款人提供的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文，确保了结算账户核准程序符合开立账户的规章制度。

银行开展人民币收付业务自查报告1】根据省分行《关于转发〈中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知〉的通知》要求，为贯彻落实人民银行有关要求，进一步规范我行人民币结算账户开立、转账、现金支取业务的管理，防止客户从事反洗钱活动，我行高度重视，加强组织领导，现就自查情况报告如下：一、加强组织领导为认真开展好人民币结算账户管理和反洗钱检查工作,我行高度重视,加强组织领导,组织全行员工认真学习省分行关于《关于转发〈中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知〉的通知》。

通过学习,统一了员工的思想认识,提高对账户管理和反洗钱工作重要性的认识，明确了检查的内容、范围、方法,落实检查人员责任,提出了具体的任务和要求,从而保证了自查效果。

二、检查情况(一)人民币银行结算账户的自查情况：我行在支付结算管理中，严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》《人民币银行结算账户管理办法》《金融机构客户省份识别和客户省份资料及交易记录保存管理办法》等规章制度，严格按支付结算规章制度办事，针对突出问题结合我行实际情况，完善了支付结算制度，提高了支付结算管理和业务服务水平。

1.结算账户核准程序。

基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准和报备;专用存款账户的开立具备合法依据，临时存款账户的开立严格审查存款人提供的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文，确保了结算账户核准程序符合开立账户的规章制度。

2. 结算账户业务办理手续符合规定。

对于单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，我行严格审查被授权人是否为授权单位工作人员，在被授权人工作证或者其他证明文件齐全的情况下办理业务;授权办理中我行在有授权书的情况下予以办理，并使用联网核查系统对代理人身份证件进行核查。

关于支付结算自查情况的报告三篇篇一：关于支付结算自查情况的报告省分行：按照省分行转发总行关于转发中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知的紧急通知（XX银发…20XX‟50号）要求，我行对20XX年1月1日至20XX年3月30日办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查。

现就自查情况汇报如下：一、支付结算管理自查情况我行在支付结算管理中，严肃支付结算纪律，针对突出问题结合我行实际，完善了支付结算制度，支付结算业务办理合规合法，提高了支付结算管理和服务水平。

（一）支付结算内控管理情况。

我行严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了印章使用保管登记簿印鉴卡使用管理登记簿网银业务电子证书管理登记簿网银业务电子证书检查登记簿；严格履行查库制度，坐班主任、主管行长、行长按要求定期、不定期进行查库，并把查库情况在查库登记簿中进行详细记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情况；按照现金管理暂行条例和上级行的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿、大额交易登记簿和可疑交易登记簿，对现金支付2万元（含）登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额交易登记簿中进行了登记、备案，即企业支取2万元以下现金由管户信贷员审批；2至50万元（含）由管户信贷员加注意见，信贷部主任审批；50至100万元（含）由管户信贷员、信贷部主任加注意见，主管副行长审批；100万元以上由管户信贷员、信贷部主任加注意见，行长审批，最后由财会部门审核把关，对企业签章在验印系统中进行验印核对，对超过限额的现金支票对持票人身份信息进行联网核查，做到了资金支付层层把关、责任明确。

（二）支付结算制度执行情况。

我行依照支付结算办法票据法和中国农业发展银行会计制度的有关规定，严格履行结算纪律，规范操作行为，在日常工作中能严格按照相关规定对结算票据要素进行审查，通过电子验印系统对开户企业印鉴进行电子验印，对验印结果无法自动有效进行人工验印的加盖经办人签章确认；按总行规定对结算业务收取相关手续费，无多收或少收情况；及时做好查询查复工作，做到有疑必查，有查必复，查必相符，无压票、任意退票、无理拒付、截留挪用客户资金和其他资金的问题，做到了结算无差错，计息无串户，存款无透支；坐班主任依据岗位职责要求对资金汇划等重要会计核算事项进行审核授权，对贷款审批手续、信贷资金的用途、流向、要素的完整性和企业存款账户使用情况进行监督，把每日工作中的重要事项在坐班主任日志上进行登记；按月向开户企业发放对账单，对企业存款、贷款分户账进行核对，并及时收回，对账单收回率达100%，做到了银企账务核对相符，指定专人负责人民银行电子对账系统的对账、按月核对同业往来款项、按日核对系统内往来资金、按季核对系统内往来资金利息。

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点钞机定期维护，防伪性能符合要求，无误收误付假币现象,条件所限我社未安装自动存取款机。

二. 临柜人员业务管理情况本社定期对临柜人员进行人民币收付业务知识学习与培训，每位临柜人员均能掌握不宜流通人民币的挑剔标准和残缺污损人民币兑换标准，并按程序规范操作。

临柜人员均能做到不对外支付不宜流通人民币、只收不付人民币、停止流通人民币。

临柜人员均能根据客户的需要，办理券别调剂业务。

未对外支付未经清分的人民币。

三. 营业场所建设情况本社在柜面窗台显眼位置处摆放着兑换残损污损人民币标识牌，承诺无偿兑换并提供券别调剂的服务；在营业大厅墙壁上挂有《残损污损人民币兑换办法》和《不宜流通人民币挑剔标准》标识牌，并标注举报监督电话。

我网点未专设兑换窗口，但柜面窗口均对外办理兑换。

四.网点反假宣传机具、反假宣传资料配备情况我社因条件所限限未配备专门反假币宣传机具，但不定期在营业大厅内摆放了反假货币宣传资料，可供客户学习。

截至目前暂无客户投诉举报。

5. 反假币制度执行情况1.持证情况：本社4名临柜人员，其中三人均取得反假币上岗证，收缴假币时保证至少两名柜员经办.现已督促未取得反假币上岗证相关人员尽快考取该证。

2.收缴假币执行情况：发现假币时当面加盖“假币”印章，并开具假币收缴凭证及登记《假币收缴登记薄》，假币收缴流程合规。

银行货币经营自查自交检查报告我行自2014年1月1日起，对全行货币资金业务开展了全面自查。

根据上级行要求，我行组织全体员工，以《中国人民银行关于进一步加强人民币现金管理工作的通知》（银发〔2014〕245号）文件为指导，对照《银行业金融机构货币资金管理办法》（银监发〔2014〕41号）的要求进行了自查。

现将财务会计部门自查情况汇报如下：通过财务会计部门自查，我行按照国家相关规定及上级行要求，制定并执行了一系列货币存款管理制度，完善了人民币现金管理体系。

按照《中国人民银行关于进一步加强现金管理工作的通知》（银发〔2014〕245号）文件要求完成了各项工作。

通过学习《中国人民银行办公厅关于印发<关于进一步加强货币存款真实性、合规性和效益性检查维护银行业金融机构利益有关事项的通知>》（银办通〔2014〕99号）文件及相关制度规定，建立健全了货币存款台账管理和现金业务监测分析制度；制定并落实了防范假币、防范不法分子欺诈、维护货币市场稳定的应急预案；严格按照《中国人民银行办公厅关于印发<银行业金融机构开展反洗钱和非法集资专项整治工作实施方案>的通知》（银办发﹝2014﹞10号）文件要求，开展反洗钱和非法集资专项整治工作。

通过自查，我行货币存款真实、合规、有效。

一、现金使用情况我行按照上级行关于支付结算和人民币清分工作部署和要求开展了一系列的支付结算业务，主要包括办理客户取现、现金汇兑、银行卡收付、存取款、票据承兑和贴现、支票、银行承兑汇票、信用证、保函等中间业务量较大，同时还承担着大额非常规结算业务等。

按照我行规定的支付结算方式，我行各营业网点均能按照规定的用途进行办理并如实记录相关的基础信息。

主要包括:1、按规定要求及时上报客户的收款帐户信息和收付款明细信息。

2、按规定及时录入收付业务系统信息。

3、按规定及时报告大额非常规结算账户信息。

4、按规定及时上报票据承兑和贴现的有关信息。

2023年反假币自查报告2023年反假币自查报告 1根据__x发[]25号文件《中国人民银行岳阳市中心支行办公室关于开展岳阳市银行业金融机构反假货业务专项检查的通知》，我社就本社反假币业务进行了全面自查，现将自查情况汇报如下：1、制度建设。

专门制定了假币收缴制度，开展了反假币理论和技能培训。

2、假币收缴。

临柜人员持有《反假货币上岗资格证书》，假币收缴程序合规，并开具一式两联《假币收缴凭证》，且告知持有人享有权利，建有《假币收缴代保管登记簿》，登记要素齐全。

3、假币保管管。

收缴的`假币专夹放入保险柜保管。

4、假币解缴。

收缴的假币按要求次月上缴。

5、假币印章管理。

假币收缴章印模已在人民银行备案。

6、现钞处理设备性能。

点钞机具有清分，记录冠字号功能。

建有现金处理设备管理登记簿。

__信用社4月20日2023年反假币自查报告 2假币在社会生活中屡屡出现，它危害着人民群众的正常生活并且影响了币值的稳定，扰乱了金融秩序，造成社会的不良风气。

当下正值夏粮收购季节，根据《中国人民银行____中心支行办公室转发中国人民银行办公厅关于做好下阶段反假币工作的通知》《、中国人民银行____中心支行办公室转发中国人民银行办公厅关于做好银行业金融机构反假币业务检查的通知》的要求，支行进行了深刻的自我检查。

在过去的上半年中，我行扎实认真履行金融机构反假币职责，结合我行的特点，大力开展了反假币的各项工作。

虽然有所成效，但工作中仍存在不少问题：一是对从业人员反假币技能的考核不到位。

二是宣传力度不够，人民群众任然对假币存在意识淡薄的情况。

三是缺乏严密的规范管理，网点人员收缴假币工作的积极性不高。

鉴于在自此次自查中存在的问题，我行提出了以下整改建议：1、加大对反假币培训的'力度，提升反假币工作人员的反假币技能，提高一线反假币堵截能力。

2、要进一步做好反假币的社会宣传工作，呼吁社会公民提高警惕，耐心为大家讲解对假币、可疑币的识别。

银行人民币收付整改报告为了进一步增强人民币流通治理，标准人民币收付业务，保护人民币信誉和金融行业的形象，依照南银货金[ⅩⅩ]20号《转发中国人民银行货币金银局关于ⅩⅩ年进一步增强人民币收付业务监管工作的通知》文件要求，依照中国人民银行南昌中心支行货币金银处“关于开展人民币收付业务和假币收缴、鉴定执行情形检查的通知”精神，我中心支行于ⅩⅩ年7月9日至15日组织人员对辖内工行、农行、中行、建行、交行、城市信誉社、农村联社、邮政储蓄银行等8家金融机构及下属16个支行网点柜面人民币收付业务及假币收缴情形进行了一次现场检查。

一、检查基本情况本次检查重点检查了辖内城乡金融机构网点16个，重点是农行、农信社及邮储银行。

从检查情形来看，辖内各金融机构均能认真履行法定职责，较好地执行《中华人民共和国人民币治理条例》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换方法》等法规，为公众办理人民币券别调剂业务，按规定无偿兑换残缺、污损的人民币；认真执行《不宜流通人民币挑剔标准》，库箱钱币整点情形较好；营业场所为客户都提供了点验钞设备；假币收缴、鉴定工作大体标准。

二、存在的问题可是，现场检查中也发觉辖内部份网点在办理人民币收付业务方面还存在不足的地方。

要紧表此刻：（一）内操纵度建设不健全。

经现场检查调阅相关内操纵度，部份被查单位制定人民币收付业务治理内部考核制度、人民币收付业务知识学习与培训制度，未设置检查、培训记录簿。

（二）检查当日个别营业网点临柜人员没有出示《反假货币资格上岗证书》。

也没有假币收缴记录，与实际业务量不符。

（三）营业场所公示内容不全。

经现场检查，部份营业网点没有公示无偿兑换残缺污损人民币、提供券别调剂的效劳许诺及举报；未公示残缺、污损人民币兑换方法、不宜流通人民币挑剔标准；人民银行授权的金融机构假币鉴定点未张贴授权证书。

三、对营业网点人民币现金业务效劳质量客户中意度调查情形在现场检查同时, 我中支检查组开展了对营业网点人民币现金业务效劳质量客户中意度调查，随机选取在被查行开户的单位和个人发放了《商业银行人民币现金业务效劳质量调查问卷》，共发放问卷42份，收回42份。

点钞员自查自纠报告作为一名点钞员，我对自己的工作负责，深知点钞员需要保持高度的警惕和责任心，确保现金业务的准确性和安全性。

因此，我每天都会对自己的工作进行自查自纠，及时发现问题并加以处理。

下面我将对我自查自纠的情况进行详细汇报。

一、日常点钞工作1. 检查钞票的真伪性。

每天上班后第一件事情就是检查现金箱里的钞票是否真实，防止假币混入。

我会用手感触钞票的手感，对比真钞的特征来判断钞票的真伪。

2. 细心地点钞。

在点钞的过程中，我会将每一张钞票认真地点数，确保数目准确无误。

同时，还会仔细检查每张钞票的面额和版别，防止出现失误。

3. 确保现金的安全。

我会认真守护好自己的工作岗位，防止他人接近现金箱。

在离开工作岗位时，我会及时将现金箱锁好，确保现金的安全。

二、定期自查1. 对账清点。

每天下班前，我会对账清点现金箱里的钞票和硬币，核对是否和系统记账一致。

如有出入，会立即调查原因并进行调整。

2. 清点涉外现金。

作为点钞员，我也会遇到外币的现金业务。

因此，我会将外币与系统记账对比确认，确保外币业务的准确性。

3. 对账单复核。

在与客户交易后，我会认真地核对交易单据，确保每笔交易的金额和信息都正确无误。

如发现问题，我会立即沟通解决。

三、问题处理1. 发现问题及时上报。

如果在工作中发现任何现金管理方面的问题，我会及时上报给主管，并与相关部门进行沟通协调，确保问题得以妥善解决。

2. 自我反思并改进。

在处理问题过程中，我会反思自己的工作流程和方法，找出问题产生的原因，并制定改进措施，避免同类问题再次发生。

3. 吸取教训。

在工作中遇到问题时，我会及时总结经验教训，并在以后的工作中加以运用，提高自己的工作效率和能力。

总结：作为一名点钞员，我深知自查自纠的重要性，每天都努力做到全程细致、认真负责，争取做到每一项工作都符合规定并万无一失。

同时，我也会不断提高自身的业务水平和风险意识，为公司的现金管理工作贡献自己的力量。

希望通过自查自纠报告的汇报，向公司展示自己的工作成果，让领导和同事对我的工作更加放心和信任。