六月银行保险期缴专项业务支持方案

保险公司6月业务推动企划案保险公司6月业务推动企划案盐亭公司6月企划案前言：借助“星火燎原”计划的东风，经历5月整整1个月的“真抓实干，重拾信心”，盐亭公司从队伍风貌、士气以及队伍质态都有了明显的改善。

6月是整个2季度的最后1个月考核，6月的业务发展关系到每个营销伙伴的职级考核，关系到个险渠道全年预算目标的达成情况，甚至关系到整个盐亭公司今后的发展。

这是而今迈步从头越的1个月，现根据公司、各营销服务部整体队伍质态与实际情况，结合市公司各项业务推动方案，利用5月25日新瑞鑫上市之契机，专销新瑞鑫，借以点燃销售人员的展业激情，提升公司的销售业绩，制订盐亭公司6月业务推动企划案。

方案时间：xx年6月1日——xx年6月30日目标规划：保费目标：十年期新瑞鑫保费90万。

人力目标：职级考核达成率80%，新人育成40人。

业务发展举措1、造势（1）、分层级培训a、主管培训（xx年5月24日）对主管及准主管进行新产品学习，统一思想。

对6月方案进行预宣导，团队实际情况及任务目标进行沟通。

对6月份公司整体经营思路及工作安排进行沟通。

b、新人职前培训（xx年5月28日——xx年5月29日）对“星火燎原”计划的新人进行职前培训，讲解行业、公司、团队，讲解保险的意义与功用，讲解新人基本利益，树立新人对行业和公司的信心。

讲解自己家庭保单的好处，主管帮助促成新人家庭保单。

讲解“客户100”和客户储备；讲解新人推荐会具体流程，帮助新人和师父熟悉并掌握新人推荐会的操作，为6月中下旬连续召开的新人推荐会打下坚实基础。

c、全员培训（xx年5月30日）营销成就源自激情、激情来自信心、信心又与自身基本技能、对公司、对团队信赖程度密不可分。

所以全员培训主要是树立对公司、对团队、对产品、对市场的信心，找到动力源泉，然后掌握新产品、帮助确定目标市场、提升活动量、积累准客户资源，从而达到提升信心、教会技能、给予方法、提升活动量的目的。

从而最终达到帮助全员树立6月目标。

一、背景介绍随着中国经济的快速发展，银行保险业务逐渐成为银行业务的重要组成部分。

然而，目前在保险期缴业务领域，银行面临着一些挑战和困难，需要有针对性地制定专项业务支持方案，以促进该业务的发展和创新。

二、问题分析1.缺乏灵活多样的产品当前，银行的保险期缴产品种类较为单一，缺乏灵活多样的选择，无法满足不同客户的需求。

2.服务流程不够高效由于保险期缴业务与保险公司合作较多，服务流程过多，导致办理周期长、客户体验差。

3.客户信任度不高部分客户对银行提供的保险期缴产品缺乏信任，认为银行在保险领域的专业度不够，需要进一步增强客户的信任感。

三、解决方案1.推出灵活多样的产品银行应根据不同客户的需求，推出灵活多样的保险期缴产品，包括不同年限、不同风险收益等级的选择。

例如，推出短期保险期缴产品以满足短期需求的客户，推出高风险高收益的产品以满足追求高收益的客户需求。

2.简化服务流程银行与保险公司应加强合作，优化保险期缴业务的服务流程，减少中间环节，提高办理效率。

可以通过建立统一的业务平台，实现合作单位之间的信息共享与流转，简化客户办理流程。

3.增强客户信任度银行应加强对保险期缴业务的宣传力度，提高客户对银行在保险领域的专业度的认知。

可以通过与知名保险公司合作，推出优质保险期缴产品，增强客户对产品的信任感。

四、实施措施1.成立专业团队银行应成立专业的保险期缴业务团队，负责制定和推进该业务的发展和创新，并与相关部门和保险公司密切合作。

2.加强合作银行应与保险公司建立紧密的合作关系，共同制定产品策略和业务流程，并在宣传推广上互相支持。

3.完善风险控制机制银行在推出保险期缴业务之前，应完善风险控制机制，确保产品和服务的可靠性和合规性。

4.提高员工素质银行应加强员工的培训和教育，提高员工在保险期缴业务领域的专业素质和服务意识。

五、预期效果通过实施上述方案，我们预期能够解决当前银行保险期缴业务面临的问题，提升银行在该领域的竞争力和服务水平。

银行保险的工作计划和方案
根据市场需求和公司战略，制定以下工作计划和方案：
一、市场调研
1. 深入了解目标客户群体的需求和偏好。

2. 分析竞争对手的产品和定价策略。

3. 调研新兴市场和产品发展趋势。

二、产品创新
1. 制定投保方案，满足客户多样化的保险需求。

2. 设计具有竞争力的保险产品，提高公司市场占有率。

3. 不断优化产品特性和服务，在产品创新上保持竞争优势。

三、销售渠道拓展
1. 拓展线上销售渠道，提高线上用户体验。

2. 加强与合作伙伴的合作关系，拓展销售网络。

3. 开展促销活动，提高销售业绩，实现销售目标。

四、客户服务
1. 加强客户培训，提高客户满意度。

2. 加强客户关怀，提高客户忠诚度。

3. 加强售后服务，提高客户续保率。

五、风险管理
1. 完善风险管理制度，提高公司的风险控制能力。

2. 加强内部审计，及时发现和解决存在的风险隐患。

3. 合理配置资金，降低业务风险。

六、团队建设
1. 建立完善的培训机制，提高员工业务能力和专业素养。

2. 激励员工，提高团队凝聚力和执行力。

3. 不断优化组织结构，提高工作效率，实现公司长期发展目标。

【关键字】业务员银行业务员工作计划 6月以下《银行业务员工作计划6月》由工作计划网业务员工作计划频道为您提供，希望对您写工作计划有所帮助!一、以客户为中心，做好结算服务工作。

客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的比赛加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、BSP航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的比赛能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。

虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。

4、以银行为课堂，明年我们将举办的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。

随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。

3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。

2013年中行六七月业推方案——“粽”情一夏一、活动时间2013年6月1日至7月31日二、活动范围与青岛生命合作的中行网点及所辖柜员三、主推产品1、期缴：红F2、趸缴：红E、理财一号四、奖项设置1、柜员篇期缴活动期间，凡是累计期缴1万（含）以上即可获得生命馈赠的“粽”情奖励，奖励标准及奖项设置如下：理财一号活动期间，凡是累计理财一号5万（含）以上即可获得30积分/万“粽”情奖励。

红E活动期间，凡是累计红E1万（含）以上即可获得90积分/万“粽”情奖励。

2、网点篇综合积分=期缴（万）*30+传趸（万）*3+理财一号（万）*1活动期间，凡是参加活动的网点综合积分500分（含）700分，可获得云台山培训名额一个；活动期间，凡是参加活动的网点综合积分700分（含）-1000分，可获得内蒙古培训名额一个；活动期间，凡是参加活动的网点综合积分1000分（含）以上，可获得港澳培训名额一个。

五、特别说明1、以上两篇奖励均兼得；2、积分奖励按月度结算一次，培训奖励按照方案结束后结算一次，方案兑现在犹豫期契撤后进行，以分公司银保业务部统计结果为准；3、此方案最终解释权归银保业务部所有。

2013年银保业务部六七月业推方案——“粽”情一夏一、活动时间2013年6月1日至7月31日二、活动范围所有在册的与青岛生命合作的中行网点银保客户经理三、主推产品期缴：红F四、奖项设置“粽”情活动基金活动期间，凡是在此期间期缴1万（含）以上即可获得“粽”情活动基金，奖励标准及奖项设置如下：五、特别说明1、方案按月度结算一次，方案兑现在犹豫期契撤后进行，以分公司银保业务部统计结果为准；2、方案所获现金奖励并入工资由分公司人力资源部发放；3、此方案最终解释权归银保业务部所有。

“红福相伴建行必盈”建行ⅩⅩ路支行期缴“微训营”推动方案为加强与太平洋寿险的重点合作，推动我行代理保险发展，提高中收，决定于太平洋寿险进行重点业务推动活动，具体方案如下：一、推动时间：推动分段进行，其中：第一阶段：4月20日-4月30日第二阶段：5月1日-5月15日第三阶段：5月16日-5月31日二、重点产品：1、期缴：红福盈5年期、阳光丽人10年期；三、推动主题：我爱3300，好礼往家搬四、推动办法1、个人日期缴销售一单3000元，奖励培训积分180分。

2、个人销售第二单3000元，奖励培训积分190分3、个人销售第三单3000元及以上，奖励培训积分200分。

4、支行日销售件数达到5件以上，奖励支行150培训积分。

（注：阳光丽人两单为推动方案中为一单计算）五、支行PK赛1、PK分组营业室PK大湾北幸福集PK幸福路、体育馆2、PK办法以每个竞赛阶段内出单件数为PK 目标（基础目标数为五件），件数多的支行胜出，胜出的支行，参加表彰会的代表每人获得汉堡王一份奖励，败方支行向胜方敬献鲜花。

四、客户答谢：1、客户购买一单，赠送高档套碗一套2、客户购买二单，赠送高档电子秤一台3、客户购买金额达到20000以上，奖励韩式电烤锅一套。

六、推动办法1、网点连续两天期缴业绩挂零，柜员主管、个人业务顾问、理财经理下班后在支行营业室会议室集中培训学习，自我剖析挂零原因，并提出整改措施。

2、支行一周挂零，支行长带领本支行团队参与培训。

3、支行建立短信进行实时追踪。

七、奖励兑现1、个人奖励每周兑现一次，发生犹豫期撤保，需要个人在一个月内补齐业绩。

2、支行奖励按照每个阶段进行一次兑现。

八、工作要求各支行配合太平洋寿险安排进行产品、销售话术培训，并利用早会、晚会进行追踪。

微训营启动会流程一、启动会时间：2014年4月20下午7：00二、地点：ⅩⅩ路支行三、参加人员：1、2、支行领导：曲行、曹行，产品经理3、各二级支行行长、理财经理、个人业务顾问、柜员主管四、流程1、介绍双方领导2、曲行长动员讲话3、宣导方案4、产品讲解。

寿险期交业务发展的思考寿险期交业务既是寿险持续增长的动力，也是公司销售渠道市场竞争力的体现，如何在销售渠道和销售方式监管力度不断加大的形势下，保持公司与行业同步增长的步伐，巩固市场地位。

笔者结合寿险期交业务特点和寿险业务形势，对销售渠道定位、资源分配、市场开拓、销售技能和服务效能等五个方面对保持寿险期交竞争优势进行思考与分析，期待抛砖引玉，恳请批评赐教。

寿险期交业务是寿险公司重要的常态业务，既体现寿险经营规律和服务功能，也符合寿险的经营价值，以“小”保“大”，用小额的保费换得人生重大风险的保障，以“长”保“常”，用长期的交费来减轻客户日常支出的压力，在目前物价上涨，现金贬值，资产升值的经济环境和生活压力之下，用小量的现金支出换取长期甚至终身的大额健康与生命保障，保全客户生命和身体的经济价值，这是寿险期交业务的功能所在，它将成为客户对寿险产品的理性选择，也将成为寿险公司业务发展的必然方向。

由于我国资本市场和保险市场的快速成长，迫于业务规模和市场份额的争夺，趸交寿险业务近几年成为许多公司尤其是新成立寿险公司的首选策略，但应该看到，趸交寿险业务客户的局限性（中高年龄客户）、产品功能的局限性（高返还、重分红、低保障）、市场开拓渠道的单一性（银邮代理为主），在银保新政的影响下，新单趸交业务契约持续增长必然出现拐点，因此，银保业务上一年新单趸交业务总量将成为下一年新单业务增长的缺口。

按照汇丰亚太地区保险业研究主管James E. Garner 11月11日在中国寿险与监管高层研讨会发布的预测，“未来15年中国寿险保费年增长率将达12%-21%。

如果中国名义GDP增长在8%，并且在2025年之前寿险渗透率从目前的2.3%提高到相当于世界平均水平的4%，未来15年将可以达到12.1%的年保费增长率。

如果中国基于名义GDP 增长10%，2025年前寿险渗透率提高到10%，寿险保费年均增长率将达到21.3%”。

这个结论还需要后期的发展来验证，然而实际上，从1992年引进寿险营销机制引进以来，我国的寿险行业年增长率除1994年、1999年和2000年三个年度外，其余年份寿险增长率均在24%以上。

一、活动背景随着金融市场的不断发展，银保合作成为金融机构拓展业务、提升服务的重要途径。

为了进一步深化银保合作，提高双方业务协同效应，提升客户满意度，特制定本专项活动方案。

二、活动目标1. 提高银行和保险公司的业务协同能力，实现资源共享、优势互补。

2. 增强客户对银保产品的认知度和购买意愿，提升客户满意度。

3. 促进银行和保险公司业务增长，实现共赢发展。

三、活动主题“携手共进，银保共赢”四、活动时间2023年3月1日至2023年6月30日五、活动内容1. 银保产品联合推广（1）组织双方业务骨干进行产品培训，提高对银保产品的理解和推广能力。

（2）在银行网点设立银保产品展示区，展示双方合作推出的银保产品。

（3）开展银保产品知识讲座，向客户普及银保产品的特点和优势。

2. 特色银保活动（1）开展“银保联合，幸福生活”主题活动，邀请客户参加，体验银保产品带来的便捷服务。

（2）举办“银保好礼相送”活动，对购买银保产品的客户赠送精美礼品。

（3）推出“银保优惠套餐”，为客户提供更加优惠的银保产品组合。

3. 线上线下联动（1）利用银行网点、官方网站、微信公众号等渠道进行宣传推广。

（2）开展线上银保产品销售活动，提高客户购买便利性。

（3）组织线上银保产品知识竞赛，提高客户对银保产品的认知度。

4. 客户服务提升（1）设立银保业务咨询台，为客户提供专业、便捷的服务。

（2）加强银保业务人员的培训，提高服务质量和效率。

（3）设立客户反馈渠道，及时了解客户需求，不断优化服务。

六、活动组织1. 成立银保专项活动领导小组，负责活动的整体规划、组织协调和监督实施。

2. 明确各部门职责，确保活动顺利开展。

3. 加强与相关部门的沟通协作，形成合力。

七、活动预算根据活动内容，预计活动总预算为XX万元，包括宣传推广费用、礼品费用、活动场地租赁费用等。

八、活动评估1. 通过活动开展情况、客户满意度、业务增长情况等指标，对活动效果进行评估。

2. 对活动过程中存在的问题进行总结，为今后类似活动提供借鉴。

银行保险推广方案策划书3篇篇一《银行保险推广方案策划书》一、背景随着金融市场的不断发展，银行保险作为一种新兴的金融产品，逐渐受到人们的关注。

银行保险是指银行通过与保险公司合作，向客户提供保险产品和服务。

银行保险具有便捷、高效、专业等优点，能够满足客户多样化的金融需求。

为了进一步推广银行保险产品，提高银行保险的市场份额，我们制定了本推广方案。

二、目标客户1. 个人客户：年龄在 25-55 岁之间，具有一定的金融知识和投资意识，注重风险保障和资产增值。

2. 企业客户：中小企业主，具有一定的规模和实力，注重员工福利和企业风险管理。

三、推广渠道1. 银行网点：在银行网点设置专门的银行保险咨询台，向客户介绍银行保险产品和服务。

2. 网络平台：利用银行官方网站、手机银行、公众号等网络平台，发布银行保险产品信息和推广活动。

3. 电话营销：通过电话向客户介绍银行保险产品和服务，邀请客户参加推广活动。

4. 户外广告：在银行网点周边、商业区、社区等地点设置户外广告，提高银行保险的知名度。

5. 合作渠道：与保险公司、证券公司、基金公司等金融机构合作，开展联合推广活动。

四、推广内容1. 产品推广：向客户介绍银行保险的产品特点、优势和适用人群，帮助客户选择适合自己的保险产品。

2. 服务推广：向客户介绍银行保险的服务内容、服务流程和服务优势，提高客户的满意度。

3. 活动推广：开展各种形式的推广活动，如优惠促销、抽奖活动、客户答谢会等，吸引客户购买银行保险产品。

4. 知识普及：通过举办金融知识讲座、理财沙龙等活动，向客户普及金融知识和保险知识，提高客户的金融素养和风险意识。

五、推广计划1. 第一阶段：准备阶段（[具体时间区间 1]）制定推广方案和推广计划。

设计推广宣传资料，如海报、宣传单页、宣传视频等。

培训银行保险销售人员，提高销售人员的专业素质和服务水平。

2. 第二阶段：实施阶段（[具体时间区间 2]）在银行网点设置专门的银行保险咨询台，向客户介绍银行保险产品和服务。