产业投资基金资产托管业务介绍要点

产业基金旳概述、运作模式、业务流程一、产业基金旳概述1、产业投资基金旳概念产业投资基金是一种大类概念，是一种利益共享、风险共担旳集合投资制度。

一般是指向具有高增长潜力旳未上市企业进行股权或准股权进行投资，并参与企业旳经营管理，以期所投企业发育成熟后通过股权转让实现资本增值。

在国家发改委制定旳、未获通过旳《产业投资基金暂行管理措施》所定义旳产业投资基金是指：“一种对未上市企业进行股权投资和提供经营管理服务旳利益共享、风险共担旳集合投资制度，即通过向多数投资者发行基金份额设置基金企业，由基金企业自任基金管理人或另行委托基金管理人管理基金资产，从事创业投资、企业重组投资和基础设施投资等实业投资”。

2、产业投资基金与私募投资基金旳区别（1）投资范围：产业投资基金重要投资于技术成熟旳成长期企业未上市旳股权，以个别产业为投资对象，以追求长期收益为目旳，属成长性及收益性投资基金，而私募股权基金旳投资范围更广些，并且更倾向于投资准备IPO旳企业。

（2）组织管理方面：产业基金旳投资人和基金管理之间旳关系，由于缺乏市场化旳选择与安排，这样旳鼓励机制促使其旳投资方向，愈加倾向于中长期旳操作，促使收益旳可持续性；而私募基金旳投资人与管理人之间旳关系，采用旳是市场化旳措施，导致其收到市场旳原因旳影响较大，而使其旳投资行为，关注短期，收益率旳波动幅度较大。

（3）投资领域：产业基金受到设置时旳限制，而私募则是限制较少。

3、产业投资基金与证券投资基金旳区别：产业投资基金与证券投资基金相对应旳一种基金模式，投资对象是实体产业，而并非证券投资基金集中于有价证券，这是两者区别旳明显特点。

4、我国启动旳新一轮经济改革，为产业基金旳发展，打开了广阔旳市场前景伴随中国GDP增速旳放缓，经济构造调整深化旳时期，受到宏观政策和既有机制旳影响，虽然近期为了扶持中小企业旳发展，国家出台了一揽子旳方案，不过中小企业旳融资还需要深入旳改善空间。

2023年，两会期间，央行行长周小川，对于存款利率旳市场化及民间金融旳表态，反应了政府对于民间金融旳发展是持积极态度，这为产业基金旳发展支撑了发展旳空间。

作者：非成败作品编号：92032155GZ5702241547853215475102时间：2020.12.13产业投资基金的设立、运作及管理流程产业投资基金（以下简称产业基金或基金），是指一种对未上市企业进行股权投资和提供经营管理服务的利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向多数投资者发行基金份额设立基金公司，由基金公司自任基金管理人或另行委托基金管理人管理基金资产，委托基金托管人托管基金资产，从事创业投资、企业重组投资和基础设施投资等实业投资。

投资领域的不同，相应分为创业投资基金、企业重组投资基金、基础设施投资基金等类别。

目前，产业投资基金尚处于试点阶段，市场准入条件较高，而且政府主导性强。

1.产业基金发起设立1.1发起条件1.基金拟投资方向符合国家产业政策；2.发起人须具备3年以上产业投资或相关业务经验，在提出申请前3年内持续保护良好财务状况，未受到过有关主管机关或者司法机构的重大处罚。

3.法人作为发起人，除产业基金管理公司和产业基金管理合伙公司外，每个发起人的实收资本不少于2亿元；自然人作为发起人，每个发起人的个人净资产不少于100万元；1.2申报核准要求1.50亿元以下（含50亿元）规模的产业基金只需在发改委备案。

2.50亿元以上规模的产业基金由发改委审批。

1.3申报人产业基金的发起人和管理人作为申报人1.4发起人由两类机构构成：一是大型产业集团，二是金融企业，后者中目前只有信托公司和国家开发银行在法律上没有障碍。

证券公司有股票投资和发起设立证券投资基金管理公司的经验，但是产业投资基金与证券投资基金差异很大，根据分业管理的原则，证券公司不宜作为产业投资基金管理公司的发起人。

1.5设立形式产业投资基金可以三种方式设立：契约/信托型、公司型、有限合伙型。

三种形式在法律基础和设立程序方面都已经没有障碍。

2.产业基金的募集2.1 募集方式和规模私募方式募集，且投资者数目不得多于200人。

产业基金拟募集规模不低于1亿元。

史上最全关于中国产业投资基金运作实务中国产业投资基金是指由政府、金融机构、企事业单位等共同出资组建的基金，旨在支持和推动中国产业升级和创新发展。

下面将详细介绍中国产业投资基金的运作实务。

首先，中国产业投资基金通常由多个投资主体共同出资设立，这些主体可以是政府机构、金融机构、国有企业、民营企业等。

这些主体各自根据自身的投资能力和战略需求出资，并根据约定获得相应的权益份额。

其次，中国产业投资基金的运作通常由基金管理公司负责。

基金管理公司是专门从事基金运作管理的机构，具有丰富的投资经验和专业知识。

基金管理公司负责基金的募集、投资、管理和退出工作。

再次，中国产业投资基金的募集通常分为两个阶段：初期募集和后续募集。

初期募集是指基金刚刚成立时的募集行为，主要通过与投资主体协商出资比例和金额等事宜，确定基金的规模和结构。

后续募集是指基金在运作过程中需要进一步扩大规模时的募集行为，一般通过向其他投资者募集资金来实现。

此外，中国产业投资基金的投资方向一般集中在战略性新兴产业、高新技术产业、绿色产业、现代服务业等领域。

基金管理公司通过调研分析和专业评估，选择具有潜力和成长性的企业进行投资。

投资方式一般包括股权投资、债权投资、收购兼并等。

最后，中国产业投资基金的退出方式主要有三种：上市退出、股权转让和回购退出。

上市退出是指将投资企业推向资本市场进行股票发行，实现股权的变现。

股权转让是指将投资企业的股权转让给其他投资者。

回购退出是指基金管理公司自行或委托其他机构回购投资企业的股权。

综上所述，中国产业投资基金是一个由多个投资主体共同出资设立的基金，通过基金管理公司进行募集、投资、管理和退出等运作活动。

中国产业投资基金的目标是支持和推动产业升级和创新发展，投资方向主要集中在战略性新兴产业和高新技术产业等领域。

退出方式一般包括上市退出、股权转让和回购退出。

基金托管协议及注意事项一、协议背景近年来，越来越多的投资者选择投资基金，而基金托管作为基金运行的核心环节，起着保护投资者权益的重要作用。

为了确保基金托管工作的规范、安全和透明，制定了基金托管协议及相关注意事项。

二、基金托管协议的主要内容1. 托管机构的责任基金托管机构应保管基金资产，并按照相关法律法规的规定，履行基金资产安全、合规运作等职责，维护投资者的合法权益。

2. 投资者的权利投资者有权要求基金托管机构采取措施，确保基金资产的安全、保密和完整性，同时有权获得与自身投资相关的信息披露和权益保护。

3. 托管费用基金托管机构有权依据协议约定收取相应的托管费用，并对费用的计算和收取进行透明披露，确保费用的合理性和适当性。

4. 违约责任基金托管协议中应明确各方的违约责任和后果，确保合同履行的稳定性和可靠性。

5. 协议的解除与终止基金托管协议可以根据投资者和基金托管机构的意愿解除或终止，但应符合相关法律法规的规定，保护投资者的合法权益。

三、基金托管注意事项1. 选择信誉良好的基金托管机构投资者在选择投资基金时，应优先选择受监管、信誉良好的基金托管机构。

可以参考相关机构的评级、口碑和历史表现等信息进行判断。

2. 注意基金托管机构的服务水平在选择基金托管机构时，投资者应关注其服务水平，包括托管资产保全能力、信息透明度和服务效率等因素，以确保基金资产的安全和顺利运作。

3. 审阅基金托管协议投资者在购买基金时，应认真审阅基金托管协议的内容，理解并同意其中的权利和义务，确保自身权益得到保护。

4. 定期关注基金资产情况投资者应定期关注基金托管机构的信息披露，了解基金资产的流通情况、增减变动等，及时了解自身投资的状况。

5. 及时处理问题与投诉如果投资者对基金托管机构的服务存在问题或有投诉，应及时与机构联系，协商解决。

同时，也可以向相关监管部门投诉，维护自身权益。

四、总结基金托管协议及注意事项对于保护投资者权益、维护市场秩序至关重要。

产业投资基金的设立、运作及管理流程产业投资基金（以下简称产业基金或基金），是指一种对未上市企业进行股权投资和提供经营管理服务的利益共享、风险共担的集合投资制度，即通1.1.11.2.发起人须具备3年以上产业投资或相关业务经验，在提出申请前3年内持续保护良好财务状况，未受到过有关主管机关或者司法机构的重大处罚。

3.法人作为发起人，除产业基金管理公司和产业基金管理合伙公司外，每个发起人的实收资本不少于2亿元；自然人作为发起人，每个发起人的个人净资产不少于100万元；1.2申报核准要求1.50亿元以下（含50亿元）规模的产业基金只需在发改委备案。

2.51.31.41.5设立形式产业投资基金可以三种方式设立：契约/信托型、公司型、有限合伙型。

三种形式在法律基础和设立程序方面都已经没有障碍。

2.产业基金的募集2.1募集方式和规模私募方式募集，且投资者数目不得多于200人。

产业基金拟募集规模不低于1亿元。

15年3.金公司内部治理结构的关键。

在股权结构方面，应该降低个别股东的控股比例，同时增加产业投资基金管理公司的股东家数，增加股东大会决策的科学性。

产业投资基金管理公司的股东应该在5个以上，而且每个股东的份额应低于全部股份的50%。

这样，不同大股东相互之间的力量对比不会太悬殊，更有利于公司决策的民主和科学。

关于董事会的安排，要根据股东的出资数额进行合理的安排。

产业投资基金管理公司的董事人1.2.3.4.产业基金的运作4.1运行模式4.2运作程序管方之间信息系统的对接）等。

2、项目管理阶段的风险控制风险分为系统风险和非系统风险，系统风险主要包括：政策风险、经济周期风险等，这些风险的控制主要在项目的选择和决策阶段进行控制。

本文项目风险指的是项目本身的风险，包括：技术风险、市场风险等1、严格执行商业计划书基金管理公司对业务计划书的审核应十分严格，计划书被反复修改后，确定了盈利目标和有丰富地经验和资源。

基金管理公司拥有市场研究、生产规划、经营战略、财务法律等各方面的专家，并且在社会上有广泛的信息与关系网络，可以为企业提供各种咨询和服务，帮助企业建立规范的管理体系;必要时，还可以替企业物色所需有专业管理人才。