证券法和保险法培训
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保险培训计划和培训内容
保险培训计划和培训内容保险培训计划和培训内容需要根据不同的岗位和职责进行定制，以下是一些常见的保险培训主题和计划，供您参考：一、保险基础知识1.保险概述：介绍保险的定义、保险的起源与发展、保险的种类与功能等。
2.保险合同：介绍保险合同的要素、保险合同的成立与生效、保险合同的变更与终止等。
3.保险监管：介绍保险监管的定义、保险监管的目的与原则、保险监管的内容与方式等。
二、保险产品知识1.人寿保险：介绍人寿保险的概念、人寿保险的种类与特点、人寿保险的保险责任与除外责任等。
2.财产保险：介绍财产保险的概念、财产保险的种类与特点、财产保险的保险责任与除外责任等。
3.健康保险：介绍健康保险的概念、健康保险的种类与特点、健康保险的保险责任与除外责任等。
4.养老保险：介绍养老保险的概念、养老保险的种类与特点、养老保险的保险责任与除外责任等。
三、保险营销技能1.客户需求分析：介绍如何了解客户需求、分析客户风险、制定保险计划等。
2.保险产品比较：介绍如何比较不同保险公司和产品的优劣、选择最适合客户的保险产品等。
3.保险营销技巧：介绍如何与客户建立信任关系、有效沟通、促成交易等。
四、客户服务与售后1.客户服务流程：介绍如何接待客户、提供咨询服务、处理投诉等。
2.保单管理与售后服务：介绍如何管理保单信息、提供续保提醒、协助理赔等。
3.客户关系维护：介绍如何建立长期客户关系、提高客户满意度和忠诚度等。
五、职业道德与法律法规1.职业道德规范：介绍保险从业人员的职业道德规范、诚信守信等。
2.法律法规知识：介绍相关法律法规、保障客户权益和规范市场行为等。
公司证券部门培训计划
公司证券部门培训计划一、培训目的公司证券部门是公司金融业务的重要组成部分，其业务涉及证券市场的理论知识和操作技巧。
为了提升公司证券部门的业务水平和服务质量，特制定本培训计划，旨在帮助公司证券部门全体员工掌握证券市场的基本知识和操作技能，提升综合素质。
二、培训内容1. 证券市场基本知识（1）证券市场的定义和功能（2）证券市场的分类及特点（3）股票、债券、基金等证券产品的基本特点（4）证券市场的监管机构和法律法规2. 证券交易操作技巧（1）证券账户的开立和操作（2）证券交易的基本流程（3）证券交易的注意事项（4）证券交易的风险防范与控制3. 财务分析能力提升（1）财务报表分析方法（2）财务比率分析（3）企业价值评估方法（4）财务分析在证券投资中的应用4. 投资组合管理实务（1）投资组合的构建与管理（2）资产配置与风险控制（3）投资组合的绩效评估5. 公司内部控制与风险管理（1）公司内部控制的概念及目标（2）公司内部控制的要素与内容（3）风险管理的基本概念和方法（4）公司内部控制与风险管理的操作指导三、培训方法1. 理论讲解采用课堂讲解的方式，由专业讲师对证券市场的基本知识和操作技巧进行系统讲解，使学员对证券市场有全面的了解。
2. 实务操作通过模拟实操和案例分析的方式，让学员亲自操作证券交易软件，熟悉证券交易流程和技巧，并在实际案例中学习风险控制经验。
3. 培训课程根据培训内容，制定详细的培训课程表，明确培训时间、地点和内容，并针对不同岗位的员工设计不同的培训课程。
四、培训计划1. 培训对象公司证券部门全体员工2. 培训时间培训周期为两个月，每周安排2天培训时间，每天8小时3. 培训地点公司内部会议室4. 培训日程第一周：证券市场基本知识第二周：证券交易操作技巧第三周：财务分析能力提升第四周：投资组合管理实务第五周：公司内部控制与风险管理第六周：实操训练和案例分析五、培训考核1. 考核方式培训结束后进行理论考试和实操考核，以验证学员对证券市场基本知识和操作技巧的掌握程度。
证券从业人员后续培训要求
证券从业人员后续培训要求证券市场的快速发展和不断变化的法规要求对证券从业人员的专业知识水平有更高的要求。
为了提高从业人员的专业素养，确保市场的稳定和公平，证券从业人员需要进行后续培训。
1.法律法规培训：证券从业人员需要接受定期的法律法规培训。
这包括国家证券监管机构制定的证券法规以及相关法律和条例的更新和解读。
培训课程应包括证券法律法规的基本概念、证券交易规则以及投资者保护等内容。
2.投资理论和投资策略培训：证券从业人员需要掌握最新的投资理论和策略，以便为投资者提供准确和全面的投资建议。
培训课程应包括证券市场分析、股票和债券投资、衍生品交易以及投资组合管理等内容。
3.风险管理培训：证券市场存在各种风险，包括市场风险、信用风险和操作风险等。
证券从业人员需要学习和掌握风险管理的方法和工具，以保护投资者的利益和市场的稳定。
培训课程应包括风险识别、风险评估和风险控制等内容。
4.道德操守培训：证券从业人员需要遵守道德规范和职业操守，保持诚信和透明度，为客户提供真实、准确和有益的信息和建议。
培训课程应包括职业道德和职业操守准则、内幕交易禁止和信息保密等内容。
5.市场监管培训：证券市场监管机构负责监督和管理证券市场的运作，确保市场的公平和透明。
证券从业人员需要了解并遵守相关的市场监管规定，配合监管机构的工作。
培训课程应包括监管机构的职责和权力、市场监管机制以及违规行为的处理等内容。
总之，证券从业人员的后续培训要求涵盖了法律法规、投资理论和策略、风险管理、道德操守和市场监管等多个方面。
通过不断学习和提升专业素养，证券从业人员可以更好地为投资者提供服务，促进证券市场的健康发展。
独角兽法考2019商经法基础讲义-第27节-保险法、证券法(5)-李文涛
（四）责任保险（F65、66）（保险法解释四F14-20）★★★责任保险是指以被保险人对第三者依法应负的赔偿责任为保险标的的保险。
被保险人——保险公司：保险合同被保险人——第三者：侵权1．被保险人请求保险公司直接对第三者赔（1）保险人对责任保险的被保险人给第三者造成的损害，可以依照法律的规定或者合同的约定，直接向该第三者赔偿保险金。
（2）被保险人对第三者应负的赔偿责任确定的，根据被保险人的请求，保险人应当直接向该第三者赔偿保险金。
具有下列情形之一的，被保险人可以依法请求保险人直接向第三者赔偿保险金：A．裁判确认被保险人对第三者所负的赔偿责任经法院生效裁判、仲裁裁决确认；B．协商一致被保险人对第三者所负的赔偿责任经被保险人与第三者协商一致；C．能够确定的其他情形被保险人对第三者应负的赔偿责任能够确定的其他情形。
在上述情况下，保险人可主张按照保险合同确定保险赔偿责任。
（3）被保险人对保险人求偿的诉讼时效：自其对第三者应负的赔偿责任确定之日起算商业责任险的被保险人向保险人请求赔偿保险金的诉讼时效期间，自被保险人对第三者应负的赔偿责任确定之日起计算。
2．被保险人怠于请求的，第三者向保险公司请求赔（1）被保险人怠于请求的，第三者有权就其应获赔偿部分直接向保险人请求赔偿保险金。
（2）被保险怠于请求之情形——责任确定后，被保险人不赔偿，且在第三者起诉时尚未向保险人提出直接向第三者赔偿的请求被保险人对第三者应负的赔偿责任确定后，被保险人不履行赔偿责任，且第三者以保险人为被告或以保险人与被保险人为共同被告提起诉讼时，被保险人尚未向保险人提出直接向第三者赔偿保险金的请求的，可以认定为属于“被保险人怠于请求”的情形。
3．被保险人对第三者的判决执行未果的，第三者可继续向保险人求偿责任保险的被保险人对第三者所负的赔偿责任已经生效判决确认并已进入执行程序，但未获得清偿或未获得全部清偿，第三者依法请求保险人赔偿保险金，保险人不能以前述生效判决已进入执行程序为由抗辩。
证券培训计划方案
证券培训计划方案一、培训目标1、系统地学习证券市场的知识，包括证券市场基本概念、发行与流通、交易与定价、风险管理等内容。
2、了解证券投资基本原理和方法，明确风险收益特性，掌握有效的投资技巧。
3、熟悉证券交易流程和操作规程，掌握证券投资的基本技巧和方法。
4、提高投资者的理财意识，提升风险防范能力，提高投资决策水平。
二、培训内容1、证券市场基础知识（1）证券概念和种类：股票、债券、基金、期货等。
（2）证券市场运作：发行与流通、交易与定价、交易制度和市场机制等。
2、证券投资基本理论和方法（1）证券投资原理：风险收益特性、市场效率理论、投资组合理论等。
（2）投资分析方法：基本面分析、技术分析、事件驱动分析等。
（3）投资决策方法：价值投资、成长投资、指数投资等。
（4）风险管理方法：多元化投资、资产配置、止损策略等。
3、证券交易与操作技巧（1）证券账户开设流程及注意事项。
（2）证券交易入门：买卖操作、交易时间、交易费用等。
（3）投资组合管理：资金管理、定投策略、分红再投资等。
4、投资者教育与理财规划（1）投资者保护与教育：知识产权保护、法律风险防范等。
（2）理财规划方法：收支平衡、风险偏好测试、投资目标设定等。
（3）税务规划与遗产传承：税收政策、财务规划、遗产管理等。
三、培训方法1、理论教学：通过专业老师授课，讲解证券市场相关知识和理论，让学员全面系统地了解证券市场的运作规则和投资原理。
2、案例分析：通过真实案例进行分析和讨论，引导学员从实际案例中学习、思考和总结，提高实战能力。
3、模拟炒股：通过模拟炒股比赛等活动，让学员在虚拟环境中进行股票交易，提高投资决策水平和风险防范能力。
4、实地考察：组织学员参观证券交易所、证券公司等实体机构，了解证券业的实际运作情况，加深对证券市场的认识。
四、培训计划1、培训时间：根据学员的实际需求，制定为期3个月的培训计划，每周安排2-3天的培训课程，每天4-6小时的学习时间。
保险法教案
第一编保险法导论 第一章保险法的概述 第一节保险的概念 第二节保险的本质 第三节保险法的概念的地位 第四节保险法的调整对象和内容体系 第二章保险制度的保险法的历史沿革 第三章保险法律关系 第一节保险法律关系的概念和性质 第二节保险法律关系的分类 第三节保险法律关系的主体 第四节保险法律关系的内容 第五节保险法律关系的客体第四章保险法基本原则第一节最大诚信原则第二节保险利益原则 第三节损失补偿原则 第四节近因原则 第二编保险合同总论第五章保险合同概述 第一节保险合同的概念和法律特点 第二节保险合同的构成 第三节保险合同的种类 第六章保险合同的订立 第一节保险合同订立的程序第二节订立保险合同过程中的缔约义务 第七章保险合同的效力 第一节保险合同的生效 第二节保险合同效力的变更 第三节保险合同效力的解除 第四节保险合同效力的中止和恢复 第八章保险合同的条款和形式 第一节保险合同的条款 第二节保险合同条款的解释 第三节保险合同的形式 第九章保险合同的履行第一节人身保险合同的概念和法律性质 第二节人身保险合同的条款及其适用第三节人身保险金的给付第十三章各类人身保险合同比较第一节人寿保险合同、意外伤害保险合同、健康保险合同 第四编第十五章保险业法概述
第一编 保险法绪论
第一章 保险之范畴
保险的缘起
一、危险
危险是指意外事故或不可抗力所致损失发生的未来不确定的客观状态。其特征如下：
1．客观性。
2．不确定性。
3．可测定性。
4．损失性。
二、危险的处理
保险合同是强制性的有偿合同。给付保险费是投保人必须履行的义务，在保险合同中，无给付保险费的约定或约定免除投保人给付保险费义务的，保险合同无效。
（四）保险合同是射幸合同
合同以当事人的给付义务的内容（应为给付或给付范围）在缔约时是否确定为标准，可分为确定合同和射幸合同。
第一编 保险法绪论
第一章 保险之范畴
保险的缘起
一、危险
危险是指意外事故或不可抗力所致损失发生的未来不确定的客观状态。其特征如下：
1．客观性。
2．不确定性。
3．可测定性。
4．损失性。
二、危险的处理
保险合同是强制性的有偿合同。给付保险费是投保人必须履行的义务，在保险合同中，无给付保险费的约定或约定免除投保人给付保险费义务的，保险合同无效。
（四）保险合同是射幸合同
合同以当事人的给付义务的内容（应为给付或给付范围）在缔约时是否确定为标准，可分为确定合同和射幸合同。
中华人民共和国证券法 解读 期货后续培训
中华人民共和国证券法解读期货后续培训1、“证券”的定义扩容新版《证券法》中，对于证券的定义进行了修改，其中最重要的部分便是本法中将资产支持证券、资产管理产品列入了证券定义中，但将证券衍生品如期货、期权等从新《证券法》中剔除。
2、证券发行采取注册制新证券法中最重点的部分便是在证券发行时采取注册制，不再采用核准制，要求分步实施股票公开发行注册制改革，落实好公司债券公开发行注册制要求，完善证券公开发行注册程序;并且首次公开发行股票应当“具有持续经营能力”;公司债券的发行条件也大幅度简化;修订后的《证券法》授权国务院对证券发行注册制的具体范围、实施步骤进行规定，为有关板块和证券品种分步实施注册制留出了必要的法律空间。
3、新增上市披露专章新《证券法》新增了上市披露专章，以完善和改进证券市场信息披露制度。
新的上市披露专章中，最主要的内容有：扩大信息披露义务人范围，明确信息披露原则，增加应予以披露的信息范围，强化信息披露义务人的民事赔偿责任，加大信息披露违规行为的处罚力度。
4、新增投资者保护制度条目新版《证券法》增加了“投资者保护”的条目，条目中明确将体系化构建投资者保护机制，重视保护投资者合法权益，大力发挥投资者保护机构的作用，新增违反投资者保护规定的罚则。
5、违法违规处罚力度加大新《证券法》按照顶层制度设计要求，进一步完善证券市场基础制度，为全面深化资本市场改革提供法治保障并提升了证券市场各类参与主体的违法违规成本，包括披露虚假信息、内幕交易、操纵市场等。
6、退市制度调整，取消暂停上市制度原《证券法》第五十五条和五十六条规定了股票、公司债券先暂停上市、后终止上市的程序，并具体规定了暂停上市、终止上市情形。
新《证券法》新增第四十八条，不再规定具体的终止上市情形，改为由证券交易所上市规则作出规定。
同时，取消了证券暂停上市制度，对于出现上市规则规定的终止上市情形的，由证券交易所按照业务规则终止其上市交易。
商法二之证券法教案
商法二之证券法讲义[序]一概述1教学目的：使学生对证券法的理论、法律法规和规章有较系统的掌握，对我国的证券法律实务情况有一定的了解，并在此基础上使学生对证券法问题具备一定的分析和解决能力。
2 教学方法：中外理论和法律条文比较研究，理论、法律条文和法律实务相结合，教师讲授和学生参与相结合。
3要紧内容：证券与证券法概述，证券的发行、上市与交易法律制度，上市公司收购法律制度，证券交易所、证券公司、证券登记结算机构与证券交易服务机构，证券监管法律制度，证券投资基金法律制度。
二参考教材徐杰主编：《证券法教程》，首都经济贸易大学出版社2002年6月修订第二版。
三其他参考书目1 朱锦清著：《证券法学》，北京大学出版社2004年3月第1版。
2 郭锋著：《投资者权益与公司治理》，经济科学出版社2003年3月第1版。
3 朱伟一著：《美国证券法判例解析》，中国法制出版社2002年7月第1版。
4 梅君等编写：《中国证券市场典型案例》，中国人民大学出版社2002年1月第1版。
5 汤欣主编：《证券市场虚假陈述民事赔偿释疑》，法律出版社2003年4月第1版。
6 [日]河本一郎、大武泰南著：《证券交易法概论》，侯水平译，法律出版社2001年3月第1版。
7 （台）林国全著：《证券交易法研究》，中国政法大学出版社，2002年9月第1版。
8 Alan R. Palmiter， Securities Regulation: Examples & Explanations (second edition), 中国方正出版社2003年3月版。
[讲义正文]第一章证券与证券法概述教学目的与要求掌握证券的概念和特征、证券市场的功能、证券法的概念和差不多原则等问题。
第一节证券与证券市场概述本课程内容导入：##报道：“虚假信息披露考验保荐制琼花国债丑闻重创中小企业股”##案例：“股民一审赢下大庆联谊”##案例：“两基金起诉银广夏标的2.46亿”##报道：“国务院高度关注股抵债秘密成行”本节要紧问题：一证券概述二证券市场概述一证券概述（一）证券的概念和特征1 传统意义上的证券的概念是指以证明或者设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或者第三人有权取得该证券所记载的特定权益。
保险公司合规知识培训
保险公司合规知识培训保险行业作为金融领域的重要组成部分，对于公司合规性要求十分严格。
为了确保公司遵守相关法律法规以及业务规范，保险公司需要开展合规知识培训。
本文将重点介绍保险公司合规知识培训的意义和内容，以及如何进行有效的培训。
一、合规知识培训的意义合规知识培训是保险公司重要的内部培训内容之一，其意义不可忽视。
以下是几个方面的重要性解析：1. 符合法律法规要求：保险公司需要遵守多项法律法规，包括保险法、证券法、反洗钱法等。
合规知识培训可以帮助员工了解相关法规，提高公司合规性水平，避免不必要的法律风险。
2. 保护客户权益：保险合规知识培训可以教育员工遵循道德规范，保护客户权益。
员工要明白自身的行为对客户可能造成的影响，以便更好地为客户提供服务。
3. 提升公司声誉：合规知识培训有助于构建公司的积极形象，提升公司声誉。
遵守法律法规和业务规范的公司更容易获得客户的信任和认可。
二、合规知识培训内容保险公司的合规知识培训应包括以下内容：1. 法律法规培训：培训员工了解保险法、证券法等相关法律法规的基本要求。
员工应知晓合规的重要性，明确各种违规行为的后果，并掌握如何避免违规行为。
2. 业务规范培训：培训员工熟悉公司的业务规范和操作流程。
包括客户隐私保护、产品销售与推介、内控制度等方面的规定，以确保业务的规范运作。
3. 风险管理培训：培训员工的风险管理意识，帮助他们识别和应对各种风险。
可以教授员工如何进行风险评估、防范欺诈行为、应对投诉等。
4. 道德伦理培训：对保险从业人员进行道德伦理教育，强调职业操守和行为规范。
从业人员要了解自己的职责以及与客户之间的关系，并始终以诚实、透明的方式进行业务活动。
三、有效的合规知识培训在开展合规知识培训时，保险公司可以采取以下几种方式，以确保培训的有效性：1. 多媒体教学：利用现代多媒体技术，如演示文稿、视频教学等形式，以视听的方式向员工呈现合规知识。
这种方式更加具有吸引力和互动性，可以提高员工的学习兴趣和效果。
证券从业资格必知法律法规
证券从业资格必知法律法规证券从业人员在进行工作时，必须熟悉并遵守相关的法律法规。
合法合规是证券市场稳定发展的基础，也是保护投资者权益的关键。
本文将介绍证券从业资格必知的法律法规，包括《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国公司法》、《证券公司监督管理条例》等。
一、《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券法》是证券市场的基本法律，规定了证券的发行、交易、持有与转让等活动的法律框架。
证券从业人员需要熟悉该法律法规的内容，理解证券市场的基本制度与运行机制。
对于违反证券法律法规的行为，将会受到相应的法律制裁。
二、《中华人民共和国公司法》作为证券市场的主体，公司在证券发行与交易中扮演着重要角色。
《中华人民共和国公司法》规定了公司的组织形式、经营机制及内部治理，对于公司的证券发行与交易具有重要影响。
证券从业人员需要了解公司法的相关内容，以便正确处理与公司有关的事务。
三、《证券公司监督管理条例》《证券公司监督管理条例》对证券公司的经营行为进行了规范，旨在维护证券市场的正常运行。
证券从业人员需了解该条例的相关规定，确保自身行为符合监管要求。
同时，他们还应关注证券公司的监管措施和处罚制度，避免触犯相关规定。
四、《证券投资基金法》证券投资基金是证券市场的重要组成部分，也是广大投资者参与证券投资的重要工具。
《证券投资基金法》规定了证券投资基金的运作机制、投资范围与投资者权益保护等内容。
证券从业人员需要了解该法律法规的要求，为投资者提供准确的投资建议和服务。
五、《中华人民共和国证券投资者保护法》《中华人民共和国证券投资者保护法》旨在保护投资者的合法权益，维护证券市场的公平、公正、透明。
证券从业人员需要深入理解该法律法规的相关条款，依法履行对投资者的信息披露和风险提示等职责，确保投资者的合法权益得到保障。
六、《证券期货市场违法行为处罚办法》《证券期货市场违法行为处罚办法》规定了证券市场各类违法行为的具体罚则和处罚措施。
证券培训制度范本
证券培训制度范本第一章总则第一条为了加强公司证券业务管理，提高公司证券从业人员的业务素质和专业能力，确保公司证券业务合规运作，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司从事证券业务的董事、监事、高级管理人员及从业人员。
第三条公司应定期组织证券业务培训，针对新的法律法规、监管要求、业务流程和风险控制等方面进行培训。
第四条公司应建立健全证券业务培训管理制度，确保培训内容的合规性、实用性和针对性。
第二章培训组织与管理第五条公司董事会秘书室负责证券业务培训的组织管理工作，包括制定培训计划、确定培训内容、选择培训机构和讲师、组织培训活动等。
第六条培训计划应根据公司业务发展需要、法律法规变化和监管要求进行制定，确保培训计划的科学性和实用性。
第七条公司应选择具备相关专业资质和经验的培训机构和讲师进行培训，确保培训质量。
第八条培训活动应包括授课、讨论、案例分析等多种形式，以提高培训效果。
第三章培训内容与要求第九条培训内容应包括证券法律法规、证券市场知识、公司治理、风险控制等方面的知识。
第十条培训要求参训人员掌握相关法律法规和业务知识，提高业务操作能力和风险意识。
第四章培训考核与评估第十一条公司应建立培训考核制度，对参训人员进行考核，确保培训效果。
第十二条考核方式可以包括书面考试、口头考试、案例分析等多种形式。
第十三条公司应定期对培训工作进行评估，针对培训效果、培训内容和培训方式等进行总结和改进。
第五章培训记录与档案管理第十四条公司应建立培训档案，记录参训人员的基本信息、培训内容、培训时间、考核结果等。
第十五条培训档案应作为公司人力资源管理和绩效考核的重要依据。
第六章违规处理第十六条对未按规定参加培训或培训考核不合格的从业人员，公司应进行严肃处理，包括警告、罚款、停职等。
第十七条对违反培训管理制度的公司董事、监事和高级管理人员，公司应依法依规进行处理。
第七章附则第十八条本制度自发布之日起实施，如有未尽事宜，公司可根据实际情况予以补充。
证券行业培训方案
证券行业培训方案一、概述证券行业作为金融市场的重要组成部分，对于提供融资、投资和风险管理等功能起着至关重要的作用。
为了提高从业人员的专业素养，有效推动证券市场的健康发展，本文将提出一份全面的证券行业培训方案。
二、培训目标1. 提高从业人员的专业知识水平，包括证券市场基本知识、证券交易方式、证券投资分析及风险管理等方面。
2. 加强从业人员的职业道德和行业规范意识，推动科学、规范、透明的证券市场发展。
3. 培养从业人员的沟通、团队合作和决策能力，以应对复杂多变的市场环境。
4. 提供实践锻炼的机会，帮助从业人员将理论知识应用于实际操作中。
三、培训内容1. 证券市场基础知识- 证券市场的概念与特点- 证券市场的组织与运作机制- 证券市场的参与主体及其角色- 证券市场的监管制度与法律法规2. 证券交易方式- 交易市场的分类与功能- 证券的发行与上市流程- 证券交易的方式与流程- 证券投资者保护的重要性与方式3. 证券投资分析- 基本面分析、技术分析等投资分析方法- 股票、债券、期货等不同证券类别的投资价值评估方法 - 投资组合理论与资产配置策略- 投资决策与风险管理的基本原则4. 从业人员职业道德与行业规范- 证券行业职业道德规范- 证券从业人员行为准则- 职业诚信与保密义务- 违法违规行为的法律后果与纪律处分5. 实践案例分析与模拟交易- 分析真实市场案例，提炼投资经验与教训- 模拟交易平台的应用与操作- 参与实际交易操作，加强实践能力的训练四、培训方式1. 线下培训课程- 邀请证券行业专家进行专题讲座- 定期组织讨论与交流活动- 提供案例分析和模拟交易的实践机会2. 在线培训平台- 提供在线学习资源，包括课程音频、视频、文档等- 设立在线答疑和交流平台，帮助学员解决问题- 进行在线考试和测评，评估学员学习效果3. 实践实习- 安排学员到证券公司或机构进行实践实习，亲身感受市场运作 - 提供导师指导，对实践操作进行实时反馈和指导五、培训评估与考核1. 培训过程中进行定期测验，考察学员对知识点的掌握情况2. 定期组织模拟交易，考核学员对实践操作的理解和应用能力3. 考核学员的学习总结报告，评估其培训成效和综合素质提升六、培训成果跟踪1. 在培训结束后，建立学员信息档案，记录培训成果和培训反馈意见2. 定期跟踪培训后学员在证券行业的工作表现和职业发展情况3. 分析培训成果，不断改进培训方案和内容，提高培训效果和质量七、总结通过以上详细的证券行业培训方案，可以提高证券从业人员的专业素养和职业素质，促进证券市场的发展和规范化运作。
证券营业部合规培训资料
*
（十）禁止泄露客户资料。 客户资料包括客户信息和客户隐私。客户信息是指客户在参与各类证券业务的市场经济活动过程中，所涉及的客户姓名、地址、联系电话、财产及财务状况、企业概况、注册信息、财务信息、银行信息、诉讼信息、供应商评价、关联公司信息、公共信息、行业分析、企业评级等。客户隐私主要是指客户的婚姻状况、家庭住址、身份证号码、财产、住房以及其他客户所不愿意让他人知悉、掌握的身份、财务以及交易信息。客户资料保护是证券业从业人员以及相关机构必须承担的一项重要义务。监管机构也将是否建立完善的客户资料保护制度作为评价机构是否稳健经营的重要指标。 （十一）中国证监会、协会禁止的其他行为。
*
（八）禁止违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺。 证券市场变幻莫测，不管投资经验与专业知识如何丰富，只要做投资都存在亏损的可能性。如果违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺，则一旦出现亏损，只能由机构承担，管理的证券资产规模越大，机构的风险越大。一旦机构倒闭，风险爆发，客户的权益得不到保障，机构风险可能波及演化为社会风险。因此，从业人员违反规定向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺是被严格禁止的。 （九）禁止隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录交易。 交易记录是记录和反映证券交易活动的重要资料和证据。通过交易记录资料，不但可以了解证券交易的有关情况，而且还可以查证有关机构遵守国家的法律法规的情况。为真实了解有关情况，减少和防止客户与机构之间的纠纷，并为处理纠纷时提供可靠的证据。证券从业人员负有的依法保存相关交易记录的义务，具体体现在：1、机构及从业人员应当妥善保存有关交易记录。2、任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录隐匿是指将交易记录资料转移和隐藏起来。伪造是指有意制作虚假的交易记录。篡改是指将原始的真实交易记录用各种方式予以改动，以改变这些交易记录的真实性。毁损是指把真实的交易记录故意予以毁灭或者损坏。由于各类交易记录是记录和反映证券交易活动、机构运行状况和业务状况的重要资料和证据，因此，任何从业人员不得隐匿、伪造、篡改或者毁损交易的贿赂或对其进行贿赂一般意义上的贿赂包括受贿和行贿。 受贿是指行为人利用职务上的便利，索取他人财物，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的行为，而这些利益并不能从合法途径得到。行贿则是行为人为了获取上述利益，给予他人财物或其他好处的行为。 证券业从业人员无论行贿还是受贿都会产生负面影响，不但会败坏社会风气，还会扭曲市场竞争，损害投资者利益，阻碍证券市场健康发展。因此，证券业从业人员应当坚决抵制各种贿赂行为。 （七）禁止买卖法律明文禁止买卖的证券。 由于证券业从业人员职业的特殊性，其买卖证券时可能与自己从事的业务发生利益冲突，也可能提前接触到一些影响证券价格的信息，为了保护投资者的合法权益，为市场参与者提供公平的交易机会，我国法律明文禁止部分从业人员不得买卖股票等规定的证券。如，我国《证券法》第四十三条规定，证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定期限内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。2009年4月1日起实施的修订后的《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》也规定，除法律、行政法规另有规定外，基金管理公司的员工不得买卖股票。证券业从业人员不得买卖法律禁止买卖的证券，不仅包括直接以自己的名义买卖相关证券，也不得以化名、他人名义等买卖禁止买卖的证券，证券业从业人员通过自己实际控制的账户买卖相关证券的行为都是被禁止的。
（十）禁止泄露客户资料。 客户资料包括客户信息和客户隐私。客户信息是指客户在参与各类证券业务的市场经济活动过程中，所涉及的客户姓名、地址、联系电话、财产及财务状况、企业概况、注册信息、财务信息、银行信息、诉讼信息、供应商评价、关联公司信息、公共信息、行业分析、企业评级等。客户隐私主要是指客户的婚姻状况、家庭住址、身份证号码、财产、住房以及其他客户所不愿意让他人知悉、掌握的身份、财务以及交易信息。客户资料保护是证券业从业人员以及相关机构必须承担的一项重要义务。监管机构也将是否建立完善的客户资料保护制度作为评价机构是否稳健经营的重要指标。 （十一）中国证监会、协会禁止的其他行为。
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（八）禁止违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺。 证券市场变幻莫测，不管投资经验与专业知识如何丰富，只要做投资都存在亏损的可能性。如果违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺，则一旦出现亏损，只能由机构承担，管理的证券资产规模越大，机构的风险越大。一旦机构倒闭，风险爆发，客户的权益得不到保障，机构风险可能波及演化为社会风险。因此，从业人员违反规定向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺是被严格禁止的。 （九）禁止隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录交易。 交易记录是记录和反映证券交易活动的重要资料和证据。通过交易记录资料，不但可以了解证券交易的有关情况，而且还可以查证有关机构遵守国家的法律法规的情况。为真实了解有关情况，减少和防止客户与机构之间的纠纷，并为处理纠纷时提供可靠的证据。证券从业人员负有的依法保存相关交易记录的义务，具体体现在：1、机构及从业人员应当妥善保存有关交易记录。2、任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录隐匿是指将交易记录资料转移和隐藏起来。伪造是指有意制作虚假的交易记录。篡改是指将原始的真实交易记录用各种方式予以改动，以改变这些交易记录的真实性。毁损是指把真实的交易记录故意予以毁灭或者损坏。由于各类交易记录是记录和反映证券交易活动、机构运行状况和业务状况的重要资料和证据，因此，任何从业人员不得隐匿、伪造、篡改或者毁损交易的贿赂或对其进行贿赂一般意义上的贿赂包括受贿和行贿。 受贿是指行为人利用职务上的便利，索取他人财物，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的行为，而这些利益并不能从合法途径得到。行贿则是行为人为了获取上述利益，给予他人财物或其他好处的行为。 证券业从业人员无论行贿还是受贿都会产生负面影响，不但会败坏社会风气，还会扭曲市场竞争，损害投资者利益，阻碍证券市场健康发展。因此，证券业从业人员应当坚决抵制各种贿赂行为。 （七）禁止买卖法律明文禁止买卖的证券。 由于证券业从业人员职业的特殊性，其买卖证券时可能与自己从事的业务发生利益冲突，也可能提前接触到一些影响证券价格的信息，为了保护投资者的合法权益，为市场参与者提供公平的交易机会，我国法律明文禁止部分从业人员不得买卖股票等规定的证券。如，我国《证券法》第四十三条规定，证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定期限内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。2009年4月1日起实施的修订后的《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》也规定，除法律、行政法规另有规定外，基金管理公司的员工不得买卖股票。证券业从业人员不得买卖法律禁止买卖的证券，不仅包括直接以自己的名义买卖相关证券，也不得以化名、他人名义等买卖禁止买卖的证券，证券业从业人员通过自己实际控制的账户买卖相关证券的行为都是被禁止的。
金融证券法律实训报告
一、实训目的本次金融证券法律实训旨在通过对金融证券相关法律法规的学习和实际操作，提高我对金融证券领域的法律认知和实务操作能力，为今后从事金融证券法律相关工作奠定基础。
二、实训内容1. 金融证券法律法规学习（1）学习《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国刑法》等相关法律法规，了解金融证券领域的基本法律框架。
（2）学习《中国证券监督管理委员会证券发行管理办法》、《中国证券监督管理委员会上市公司信息披露管理办法》等行政法规，了解金融证券市场的监管制度。
（3）学习《股票上市规则》、《公司债券上市规则》等自律性规则，了解金融证券市场的自律管理。
2. 金融证券案例分析（1）选取典型案例，分析案件背景、争议焦点、法律依据和判决结果。
（2）针对案例中的法律问题，提出自己的观点和解决方案。
3. 实务操作（1）模拟证券发行、上市、交易等环节，熟悉相关法律法规和操作流程。
（2）参与证券纠纷调解、诉讼等法律事务，提高实务操作能力。
三、实训过程1. 学习阶段（1）查阅相关法律法规、案例和教材，系统学习金融证券法律知识。
（2）参加实训课程，听取专家讲座，拓展知识面。
2. 案例分析阶段（1）选取典型案例，分组讨论，分析案件中的法律问题。
（2）撰写案例分析报告，提出自己的观点和解决方案。
3. 实务操作阶段（1）模拟证券发行、上市、交易等环节，熟悉相关法律法规和操作流程。
（2）参与证券纠纷调解、诉讼等法律事务，提高实务操作能力。
四、实训成果1. 知识方面通过本次实训，我对金融证券法律法规有了更深入的了解，掌握了金融证券市场的监管制度和自律管理规则。
2. 能力方面（1）提高了分析、解决问题的能力，能够针对金融证券领域的法律问题提出合理的解决方案。
（2）增强了实务操作能力，熟悉证券发行、上市、交易等环节的操作流程。
（3）提升了沟通、协调能力，能够在证券纠纷调解、诉讼等法律事务中发挥积极作用。
五、实训总结1. 本次金融证券法律实训使我受益匪浅，不仅提高了我的法律素养，还增强了我的实务操作能力。
证券部培训课程
证券部培训课程证券部培训课程是为了提高员工的专业知识和技能，使其能够更好地应对证券市场的挑战和变化。
本文将从以下几个方面介绍证券部培训课程的内容和目标。
一、课程内容证券部培训课程的内容通常包括以下几个方面：1. 证券市场基础知识：包括证券市场的定义、分类、发展历程等基本概念和知识。
2. 证券投资理论：介绍不同的投资理论，如有效市场假说、资本资产定价模型等，帮助员工了解证券投资的原理和方法。
3. 证券交易操作：包括证券交易的基本流程、交易规则和操作技巧等，帮助员工熟悉证券交易的各项操作。
4. 证券分析方法：介绍常用的证券分析方法，如基本面分析、技术分析等，帮助员工掌握分析证券的能力。
5. 风险管理与控制：介绍风险管理的基本概念和方法，帮助员工在证券交易中能够合理控制风险。
6. 金融法律法规：介绍与证券交易相关的法律法规，帮助员工了解和遵守相关法规。
二、培训目标证券部培训课程的目标是提高员工的证券业务能力和专业素养，使其能够胜任证券市场的工作。
具体目标包括：1. 熟悉证券市场：掌握证券市场的基本概念、发展历程和业务规则，了解市场的运作机制。
2. 掌握投资理论和方法：了解不同的投资理论和方法，能够根据市场情况进行投资决策。
3. 熟悉证券交易流程：掌握证券交易的基本流程和操作技巧，能够熟练进行证券交易。
4. 具备证券分析能力：掌握常用的证券分析方法，能够进行基本面分析和技术分析。
5. 能够合理控制风险：了解风险管理的基本概念和方法，能够合理控制证券交易中的风险。
6. 遵守法律法规：了解与证券交易相关的法律法规，能够正确遵守相关法规。
三、培训效果评估针对证券部培训课程的效果评估，可采取以下几种方法：1. 考试评估：通过组织课程结束后的考试，考察员工对培训内容的掌握程度。
2. 实操评估：通过模拟证券交易或实际操作证券交易，考察员工的实际操作能力。
3. 问卷调查：向参与培训的员工发放问卷，了解他们对培训内容和方式的评价和反馈。
保险公司培训方案
2.外部师资：邀请行业专家、知名讲师进行授课。
九、培训费用
1.内部培训：免费；
2.外部培训：根据实际情况，合理预算培训费用。
十、组织实施
1.制定培训计划：根据公司业务发展和员工需求，制定详细的培训计划；
2.报名及筛选：组织员工报名，根据培训需求和员工表现，筛选参训人员；
3.培训通知：提前通知参训人员培训时间、地点、内容等；
3.客户关系管理：学习客户分类、跟进、满意度提升等方法。
五、培训方式
1.面授培训：邀请专业讲师进行面对面授课，结合案例分析、互动讨论等形式，提高培训效果；
2.在线培训：利用网络平台，开展线上课程学习，方便学员随时学习；
3.模拟演练：设置模拟场景，让学员在实际操作中提升业务技能；
4.实地考察：组织学员参观优秀保险企业，学习先进的管理经验和服务理念。
八、培训师资
1.内部师资：选拔公司内部具有丰富经验和专业知识的优秀员工担任讲师；
2.外部师资：邀请行业专家、知名讲师进行授课。
九、培训费用
1.内部培训：免费；
2.外部培训：根据实际需求，合理预算培训费用。
十、组织实施
1.制定培训计划：根据公司业务发展和员工需求，制定详细的培训计划；
2.报名及筛选：组织员工报名，根据培训需求和员工表现，筛选参训人员；
保险公司培训方案
第1篇
保险公司培训方案
一、前言
随着我国经济的快速发展，保险业作为金融体系的重要组成部分，日益受到广泛关注。在此背景下，提升保险从业人员的专业素质和业务能力，成为保险公司发展的关键。本方案旨在为保险公司提供一套全面、系统的培训方案，助力公司培养一支高素质的保险团队。
二、培训目标
1.提高保险从业人员的业务知识和技能，提升业务水平；
九、培训费用
1.内部培训：免费；
2.外部培训：根据实际情况，合理预算培训费用。
十、组织实施
1.制定培训计划：根据公司业务发展和员工需求，制定详细的培训计划；
2.报名及筛选：组织员工报名，根据培训需求和员工表现，筛选参训人员；
3.培训通知：提前通知参训人员培训时间、地点、内容等；
3.客户关系管理：学习客户分类、跟进、满意度提升等方法。
五、培训方式
1.面授培训：邀请专业讲师进行面对面授课，结合案例分析、互动讨论等形式，提高培训效果；
2.在线培训：利用网络平台，开展线上课程学习，方便学员随时学习；
3.模拟演练：设置模拟场景，让学员在实际操作中提升业务技能；
4.实地考察：组织学员参观优秀保险企业，学习先进的管理经验和服务理念。
八、培训师资
1.内部师资：选拔公司内部具有丰富经验和专业知识的优秀员工担任讲师；
2.外部师资：邀请行业专家、知名讲师进行授课。
九、培训费用
1.内部培训：免费；
2.外部培训：根据实际需求，合理预算培训费用。
十、组织实施
1.制定培训计划：根据公司业务发展和员工需求，制定详细的培训计划；
2.报名及筛选：组织员工报名，根据培训需求和员工表现，筛选参训人员；
保险公司培训方案
第1篇
保险公司培训方案
一、前言
随着我国经济的快速发展，保险业作为金融体系的重要组成部分，日益受到广泛关注。在此背景下，提升保险从业人员的专业素质和业务能力，成为保险公司发展的关键。本方案旨在为保险公司提供一套全面、系统的培训方案，助力公司培养一支高素质的保险团队。
二、培训目标
1.提高保险从业人员的业务知识和技能，提升业务水平；
论证券法和保险法诚实信用原则的不同范式
作用。 从诚 实 信 用 的 内涵来 看 ， 包 含诚 实 和信 用两 个 方面， 而 且这 两 个 概 念 的 含 义并 不 相 同 ， 虽然 日常 中我 们将 诚 实 和信用 混 为一 谈 ， 然 而其 二者 的含义
重 的是他 讲不讲信用 ， 如果 讲信用 就可 以进行 交
易 。 因此 ， 信 用 是 建 立 公 共秩 序 必 须 的外 在 要 求 ， 是 一种外 在 的 、 对他 人产 生影 响的 主观要求 。 …
２ ０ １ ３ 第４ 期 （ 总第 １ １ ４ 期）
长春金融高等专科学校学报
Ｊ ｏ ｕ ｍａ ｌ ｏ ｆ Ｃｈ ａ ｎ ｇ ｃ ｈ ｕ ｎ Ｆ ｉ ｎ ａ ｎ ｃ ｅ Ｃｏ ｌ ｌ ｅ ｇ ｅ
Ｎｏ． ４ ，２０１ ３ Ｓａ ｍ Ｎ ０． １ １ ４
论证 券 法 和保 险法诚 实信 用原 则 的不 同范 式
样 的 内涵和机制。其具体表现在《 证券 法》 和《 保 险法》 中， 诚 实和信 用更具有不 同的 内涵 ， 也正是这些不 同的范式
和 内涵， 昭示着不同的 法律机制 ， 这正是法律的微观 结构和原理 。 ［ 关键词 ］ 证券 法； 保险法； 诚 实信 用； 范式 ［ 中图分 类号 ］ Ｄ９ ２ ３ ． ９ ９ ［ 收稿 日期］ ２ ０ １ ３ — ０ ８ — ０ １ ［ 文献标 识码 ］Ａ ［ 文章编号 ］１ ６ ７ １ — ６ ６ ７ １ （ ２ ０ １ ３ ） ０ ４ — ０ ０ ７ ４ － ０ ４
实不能产生对外的力量 ， 不能因 自身诚实就会导致
别 人 也 是诚 实 的 ， 他人 诚 实 和社会 诚 实只 能依 靠别 的力 量 来建 立 ， 自身是 君 子 只能保 证不 侵 害别 人 的 利益 ， 不 能 保 证 别 人 不会 侵 害 自身 的利 益 。 因此 ， 诚 实是一个 内敛 的 、 个 别 的道 德 。 信 用 指 的 是 对 自身 义务 的履 行 上 按 照 约 定 或 者 法定 ， 完 全 地对 他人 进 行履 行 。信 用指 的是对 他
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个人进行集资诈骗,数额在10万元以 上的,应当认定为“数额较大”；数额在30 万元以上的,应当认定为“数额巨大”；数 额在100万元以上的,应当认定为“数额 特别巨大”。
单位进行集资诈骗,数额在50万元以 上的,应当认定为“数额较大”；数额在 150万元以上的,应当认定为“数额巨大” ；数额在500万元以上的,应当认定为“ 数额特别巨大”。
– 特征 » 投资凭证 » 权益凭证 » 可转让的权利凭证
• （二）证券的种类
– 股票 – 债券 – 认股权证 – 基金券 – 衍生证券
– 二、证券市场
• （一）证券发行市场 • （二）证券交易市场（证券流通市场）
承销：指证券公司以承销商的身份，承担证券 发行人的证券销售任务，并收取承销费的业务 活动。包括包销与代销两种方式。
上市公司收购与公司合并是两种不同的法律行为
①法律后果不同。上市公司收购只是收购目标公司的股 份，收购者的意图是成为目标公司的控制股东，因此收购 一般而言并不会导致目标公司法人资格的消灭。而公司合 并是两个或两个以上的公司依法变更某一个公司的法律行 为，其中至少有一个公司会因合并失去法人资格。
②主体不同。收购者既可以是法人，也可以是自然人 。而公司合并的主体则为两个以上独立的法人。
目前社会一般从狭义上理解非法集资，即只 包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。“非法集 资”并不是一个正式的法律用语，但很多人却往往 将其误认为是一个确定的罪名。
北京市京都律师事务所主任田文昌则认为， 非法集资就是非法吸收公众存款罪，而非法集资
非法集资是指单位或者个人未依照法定的程序经 有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金 证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金， 并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式 向出资人还本付息给予回报的行为。
广告经营者、广告发布者违反国家
规定,利用广告为非法集资活动相关的 商品或者服务作虚假宣传,依照刑法第 二百二十二条的规定,以虚假广告罪定 罪处罚:明知他人从事欺诈发行股票、 债券,非法吸收公众存款,擅自发行股票 、债券,集资诈骗或者组织、领导传销 活动等集资犯罪活动,为其提供广告等 宣传的,以相关犯罪的共犯论处。
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司 、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。
解释：违反国家金融管理法律规定,向 社会公众(包括单位和个人)吸收资金的 行为,除刑法另有规定的以外,应当认定 为刑法第一百七十六条规定的“非法吸 收公众存款或者变相吸收公众存款”。 未向社会公开宣传,在亲友或者单位内 部针对特定对象吸收资金的,不属于非 法吸收或者变相吸收公众存款。
一般来说，具有以上四个特征的集资行 为可以认定为非法集资。
但判断非法集资的根本特征是集资者不 具备集资的主体资格以及有承诺给出资 人还本付息的行为。
案例：河北省任县煤炭工业有 限公司非法集资案
1999年7月13日，河北省任县煤炭工业有限公司在 没有经过任何部门批准的情况下，以解决资金困难 为理由，在任县县城设置了固定场所，发放宣传品 ，挂横幅标语，公开向社会不特定公众集资，在社 会上引起了轰动。集资是以“入股”的形式，期限3年 ，年利率10％，并允诺到期后由县财政兑付。截止 查处时共集资14万元，其中，内部职工入股8万元 ；社会公众入股6万元。 从煤炭工业有限公司所实施的集资情况看，该公司 是以“入股”解决企业困难为幌子，实施非法集资行 为，是一起典型的非法集资案件。该非法集资活动 已被取缔。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条 件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸 收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为 主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房 产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
第六章 证券法
第一节 证券法概述 第二节 证券机构 第三节 证券发行 第四节 证券交易 第五节 证券上市 第六节 上市公司的收购制度 第七节 违反证券法的法律制度
第一节 证券法概述
一、证券的概念、特征及种类
• （一）概念及特征
– 概念：证券是发行人为了证明或者设立财产权利，依 照法定的程序，以书面形式或电子记账的形式交付给 权利人的凭证。
经纪：证券公司接受投资者的证券买卖的委托， 在证券交易市场进行证券买卖和其他证券投资 的业务活动。
自营：指证券公司以合法资金为自己买卖证券、 通过赚取证券买卖的差价而盈利的业务活动。
包销与代销
代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结 束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。
包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购 入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的 承销方式。 证券的代销、包销期最长不得超过九十日。 证券公司在代销、包销期内，对所代销、包销的证券应 当保证先行出售给认购人，证券公司不得为本公司事先 预留所代销的证券和预先购入并留存所包销的证券。 证券公司包销证券的，应当在包销期满后的十五日内， 将包销情况报国务院证券监督管理机构备案。 证券公 司代销证券的，应当在代销期满后的十五日内，与发行 人共同将证券代销情况报国务院证券监督管理机构备案。
– 三、证券发行审核制度（发行审核制度） – （一）注册制 – （二）核准制 – 四、证券承销（承销制度）
• （一）承销业务的种类
– 包销：定额包销、余额包销 – 代销：又称尽力承销
• （二）承销团及主承销人（《证券法》32条） • （三）证券的承销期限（《证券法》33条）
第四节 证券交易
– 一、证券交易的一般规则
关联知识：非法集资
从1993年长城机电的沈太福，1994年无锡 的邓斌，到2003年河北的孙大午，到2006年浙 江丽水的杜益敏，再到浙江东阳女富豪吴英被 刑拘，都与“非法集资”脱不了干系。
仅就银监会处置非法集资办公室近日所做的 抽样调查来说：银监会在全国抽样东三省、西 南三省、福建、广东、湖南等10个省后，不完 全统计，大型非法集资案例已经达到170多起， 涉及金额100多亿元。
– 二、持续信息公开 – （一）信息公开的含义 – （二）持续信息公开的内容 – （三）持续公开的操作规程
– 三、限制和禁止的证券交易行为
• （一）限制和禁止的证券交易行为的一般规定 • （二）禁止内幕交易行为 • （三）禁止操纵证券市场的行为 • （四）禁止虚假陈述和信息误导行为 • （五）禁止欺诈客户行为 • （六）禁止的其他行为
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植 （养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以 销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代 售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让 股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金 、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
1997年修订后的刑法采纳了这一规定，然而目前对非法 集资的外延和内涵并没有一个统一的说法。
专家观点：
中国政法大学教授许兰亭认为，纵观新刑法 规定的罪名，属于集资犯罪的包括第160条“欺诈发 行股票、债券罪”，第176条“非法吸收公众存款罪” ，第179条“擅自发行股票、公司、企业债券罪”，第 192条“集资诈骗罪”。
③对债务的承担责任不同。在上市公司收购中，收购 方作为目标公司的股东，对目标公司的原有债权债务仅以 其控股比例承担。而在公司合并中，合并各方的债权债务 应由合并后存续的公司或新设公司承担。
收购与兼并
我国的规范性文件中第一次出现兼并是在1989年2 月19日国家体改委、国家计委、财政部、国家国有资 产管理局联合发布的《关于企业兼并的暂行办法》中 ，即“本办法所称兼并，是指一个企业购买其他企业的 产权，使其他企业失去法人资格或改变法人主体的一 种行为。不通过购买办法实行的企业之间的合并，不 属于本办法规范的范围。该”办法“同时又规定了承担债 务式、购买式、吸收股份式和控制控股式等四种兼并 形式。1996年8月20日财政部印发的《企业兼并有关财 务问题的暂行规定》第2条规定：”本办法所称‘兼并’， 是指一个企业通过购买等有偿方式取得其他企业的产 权，使其失去法人资格或虽然保留法人资格但变更投 资主体的一种行为。
• （三）证券公司的业务规则（重点掌握） • 1、分业操作 • 2、禁止规则 • 3、自营业务的名义规则 • 4、自主经营权规则 • 5、经纪业务账户和证券买卖委托书规则 • 6、证券代理买卖规则 • 7、四项禁止性业务（T141－145） • （1）禁止融资融券交易（2005年修改已删） • （2）禁止全权委托交易 • （3）禁止收益承诺 • （4）禁止私下接受委托 • 8、职务行为的责任
第六节 上市公司的收购制度
– 一、上市公司收购的概念和法律性质 及分类 （一）概念及理解
上市公司收购是指为取得或巩固对某 一上市公司的控制权，而大量购买该公司 发行在外的股份的法律行为。
理解：
• （1）上市公司收购不需要经过目 标公司经营者的同意。
上市公司收购的主体是收购者（包 括法人和自然人）和目标公司股东，目标 公司的经营者不是收购任何一方的当事人 。收购者进行收购，只需与目标公司股东 达成协议即可，无需征得目标公司经营者 的同意。这是上市公司收购区别于其他并 购形式的重要特征之一。
• （一）非依法发行的证券不得买卖 • （二）转让限期有限制性规定的证券，在限定期内不得买
卖 • （三）证券从业人员不得买卖股票 • （四）应在证券交易所挂牌交易 • （五）集中竞价交易方式 • （六）依法为客户开立的账户保密 • (七）证券交易合理收费 • （八）持股5%应当报告 • （九）大股东短线交易股票收益归入公司