财务制度大全-融资管理内部控制制度

第一章总则第一条为规范企业融资行为，加强融资管理，提高资金使用效率，保障企业财务安全，根据国家有关法律法规，结合本企业实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于本企业所有融资活动，包括但不限于银行贷款、发行债券、股权融资等。

第三条企业融资管理应遵循以下原则：（一）合规性原则：严格按照国家法律法规和金融政策进行融资活动；（二）安全性原则：确保融资资金的安全，防止资金损失；（三）效益性原则：提高融资资金的使用效率，实现企业经济效益最大化；（四）流动性原则：保持企业资金流动性，满足生产经营需要。

第二章融资计划与审批第四条企业融资计划应包括以下内容：（一）融资目的：明确融资用途，确保资金用于合法、合规的项目；（二）融资规模：根据企业实际需求，合理确定融资规模；（三）融资期限：根据项目周期和企业偿还能力，合理确定融资期限；（四）融资方式：选择适合企业发展的融资方式；（五）融资成本：综合考虑融资成本和融资风险，确保融资成本合理。

第五条企业融资计划由财务部门负责编制，经总经理办公会审议通过后，报董事会审批。

第三章融资实施与监督第六条财务部门负责组织实施融资计划，包括以下内容：（一）与金融机构沟通，洽谈融资事宜；（二）准备融资所需文件，包括但不限于融资申请报告、财务报表、项目可行性研究报告等；（三）办理融资手续，确保融资资金及时到位；（四）监督融资资金的使用，确保资金用于预定用途。

第七条企业应建立健全融资资金使用监督机制，包括以下内容：（一）明确融资资金使用责任人，确保资金使用合规；（二）定期对融资资金使用情况进行审计，发现问题及时纠正；（三）建立融资资金使用档案，确保资金使用透明。

第四章融资风险控制第八条企业应建立健全融资风险控制体系，包括以下内容：（一）对融资项目进行风险评估，识别潜在风险；（二）制定风险应对措施，降低融资风险；（三）定期对融资风险进行监测，确保风险可控。

第五章融资成本管理第九条企业应加强融资成本管理，包括以下内容：（一）合理确定融资利率，降低融资成本；（二）优化融资结构，降低融资风险；（三）加强融资资金使用管理，提高资金使用效率。

财务内部控制制度第一章总则第1条为了保证公司会计资料正确可靠，防止会计差错及营私舞弊现象的发生，便于公司审计工作的开展，加强公司各管理岗位的责任心，维护公司财经纪律，特制定本制度。

第2条本制度所称内部会计控制是指为了提高会计信息质量，保护资产安全、完整，确保有关法律和规章制度的贯彻执行等而制订和实施的一系列控制方法、措施和程序。

第3条本制度适用公司内部独立核算单位、公司控股子公司及公司有实际控制权的其他企业。

第二章内部会计控制的目标和原则内部会计控制应该达到的基本目标:第1条规范会计行为，保证会计资料真实、完整。

第2条堵塞漏洞，消除隐患，防止并及时发现，纠正错误及舞弊行为，保护公司财产的安全，完整。

第3条确保国家有关法律法规和内部规章制度的贯彻执行。

第4条符合国家有关法律法规和本制度及本公司的实际情况。

第5条约束内部涉及会计工作的所有人员，任何个人不得拥有超越内部会计控制的权利。

第6条涵盖本公司会计工作的各项经济业务及相关岗位，并应针对业务处理过程中的关键控制点，落实到决策、执行、监督，反馈等各个环节。

第7条保证本公司会计工作机构及岗位能够合理设置，职责权限能够得到合理划分，确保不相容职务相互分离，确保不同机构和岗位之间责权分明，相互制约，相互监督。

第8条遵循成本效益原则，以合理的控制成本达到最佳的控制效果。

第9条随着公司经济业务的不断发展，外部经济环境的不断变化，公司业务职能的调整和管理要求的提高，将不断修订和完善本制度。

第三章货币资金的内控制度第____节现金内控制度第1条现金的收付由公司专职出纳负责，不得多人管理现金的收付，以免责任不清。

第2条现金的收支要及时入账，做到日清月结。

第3条不得"坐支"现金，现金收入应当天存入开户银行。

第4条不准以白条或借据抵库，任何人不经批准均不得借用现金。

第5条遵守银行规定的库存限额。

第6条严禁出纳员填制现金的收款、付款记账凭证。

第7条由各公司财务部门负责人或会计主管组织对库存现金每月至少盘点一次，如发现帐实不符，要立即查明原因，分清责任，并由责任人赔偿损失。

第一章总则第一条为规范公司融资行为，确保融资活动的合规性、安全性、高效性，保障公司资金安全，促进公司持续健康发展，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部所有融资活动，包括但不限于银行贷款、发行债券、股权融资等。

第三条公司融资活动应遵循以下原则：1. 风险可控原则：确保融资风险在公司可承受范围内。

2. 成本效益原则：在确保风险可控的前提下，力求降低融资成本，提高融资效益。

3. 合规性原则：严格遵守国家相关法律法规，确保融资活动合法合规。

4. 信息披露原则：及时、准确、完整地向投资者披露融资相关信息。

第二章融资计划与审批第四条公司融资前应制定详细的融资计划，包括融资目的、融资方式、融资规模、融资期限、资金用途等。

第五条融资计划经公司财务部门初步审核后，提交至公司管理层讨论，形成融资决策。

第六条融资决策通过后，由财务部门负责组织实施，包括与金融机构或投资者洽谈、签订融资协议等。

第七条融资活动涉及重大事项或特殊融资项目的，应提交公司董事会或股东大会审批。

第三章融资执行与监控第八条融资执行过程中，财务部门应加强对融资活动的监控，确保融资资金按照计划用途使用。

第九条融资资金到账后，财务部门应及时进行账务处理，确保资金安全。

第十条融资协议签订后，财务部门应定期与金融机构或投资者沟通，了解融资项目的进展情况。

第十一条融资活动出现异常情况时，财务部门应及时向公司管理层报告，并采取相应措施。

第四章融资成本管理第十二条公司应制定合理的融资成本预算，并严格控制融资成本。

第十三条财务部门应定期对融资成本进行统计分析，分析成本构成，找出降低成本的空间。

第十四条财务部门应积极与金融机构或投资者协商，争取更优惠的融资条件。

第五章融资风险控制第十五条公司应建立完善的融资风险控制体系，包括信用风险、市场风险、流动性风险等。

第十六条财务部门应定期进行风险评估，制定风险应对措施。

第十七条融资活动出现风险时，财务部门应立即采取措施，降低风险损失。

内部控制制度
一、财务部门要按照规定设置会计岗位，配备会计人员。

根据工作需要，会计工作岗位可以一人一岗，一人多岗或一岗多人；
二、涉及单位款项和财物收付、结算及登记的任何一项工作，必须由两人或两人以上分工处理，以起到一种相互制约的作用；
三、办理银行账户收付款结算业务所刻制的印鉴要他人管理。

财务部门负责人保管财务专用印章，单位法人代表或其授权人保管法人代表人名印章，出纳会计保管本人印章；
四、钱账分离，出纳人员不得兼任稽核，会计档案保管和收入、费用、债权、债务账簿的登记工作，出纳以外的会计人员不得经管现金、有价证券和银行票据；
五、相互核对，现金、银行存款日记账、银行存款对账单与总账最少每月核对一次，即最少在月末登记总账前进行一次核对，发现差错及时纠正，以保证账证、账账、账实相符。

出现问题要追究有关责任人的责任。

公司融资管理内部控制制度第一章总则第一条为了规范公司的融资行为，确保公司融资决策的科学性、合规性，防范融资风险，保护公司和股东的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国企业所得税法》等有关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于公司及公司所属全资子公司、控股子公司（以下简称所属单位）的融资管理。

第三条公司融资管理应遵循合法、合规、公平、透明、效益的原则。

第二章融资决策机构第四条公司设立融资决策机构，负责公司融资事宜的决策。

融资决策机构由董事会成员组成，董事长担任融资决策机构的召集人。

第五条融资决策机构的主要职责包括：（一）制定公司融资规划和年度融资计划；（二）审议公司重大融资方案，包括但不限于融资方式、融资规模、融资期限、融资利率、担保条件等；（三）审议公司融资相关的信息披露事项；（四）审议公司融资相关的关联交易事项；（五）审议公司融资相关的风险控制措施；（六）其他与公司融资管理相关的事项。

第三章融资决策程序第六条公司融资决策程序分为初步研究、方案制定、方案审议和方案实施四个阶段。

第七条初步研究阶段，公司财务部门根据公司发展战略和资金需求，对融资方式、融资规模、融资期限等进行初步研究，提出融资方案的初步建议。

第八条方案制定阶段，公司财务部门根据初步研究结果，制定具体的融资方案，包括但不限于融资方式、融资规模、融资期限、融资利率、担保条件等，并提交融资决策机构审议。

第九条方案审议阶段，融资决策机构对融资方案进行审议，包括但不限于对融资方案的可行性、合规性、风险控制等进行评估，并形成审议意见。

第十条方案实施阶段，公司根据融资决策机构的审议意见，组织实施融资方案，并做好融资过程中的风险控制和信息披露工作。

第四章融资风险控制第十一条公司应建立健全融资风险控制机制，包括但不限于：（一）合理确定融资规模和融资结构，保持合理的资本结构；（二）根据融资方式和融资期限，合理确定融资成本，确保融资成本在可控范围内；（三）对融资风险进行定期评估和监控，及时发现和处理融资风险；（四）建立健全担保管理制度，控制担保风险；（五）建立健全信息披露制度，确保融资信息的真实、准确、完整和公平。

第一章总则第一条为了加强公司的融资管理，规范融资行为，降低融资风险，提高融资效率，保障公司资金安全，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国企业会计准则》等法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有融资活动，包括但不限于银行贷款、发行债券、股权融资等。

第三条公司融资管理应遵循以下原则：（一）合法合规原则：融资活动必须符合国家法律法规和政策要求，遵守市场规则，确保公司合法权益。

（二）风险可控原则：合理评估融资风险，采取有效措施防范和化解风险。

（三）效益优先原则：在确保资金安全的前提下，追求融资成本最低，实现融资效益最大化。

（四）集中管理原则：公司融资活动实行集中管理，统一决策，分级负责。

第二章融资计划与审批第四条公司融资计划应包括以下内容：（一）融资目的：明确融资用途，确保融资资金用于生产经营活动。

（二）融资规模：根据公司资金需求，合理确定融资规模。

（三）融资方式：选择合适的融资方式，如银行贷款、发行债券、股权融资等。

（四）融资期限：根据公司资金需求，合理确定融资期限。

（五）融资成本：预测融资成本，确保融资成本在可控范围内。

第五条公司融资计划经财务部门初步审核后，提交总经理办公会议审议，总经理办公会议审议通过后，报董事会审批。

第六条董事会审批融资计划时，应充分考虑以下因素：（一）融资目的的合理性；（二）融资规模的适度性；（三）融资方式的安全性；（四）融资期限的合理性；（五）融资成本的可行性。

第三章融资实施与监控第七条财务部门负责组织实施融资计划，确保融资活动顺利进行。

第八条融资活动应遵循以下程序：（一）与融资方洽谈融资条件，签订融资协议；（二）按照融资协议约定，办理融资手续；（三）根据融资协议，支付融资款项；（四）监督融资资金使用情况，确保资金安全。

第九条财务部门应建立健全融资监控机制，对融资活动进行全程监控，确保融资活动合规、安全、高效。

第四章融资风险控制第十条公司应建立健全融资风险控制体系，对融资风险进行评估、预警、防范和化解。

企业财务管理制度融资管理制度企业财务管理制度是企业内部决策和行动的指导原则和规范，融资管理制度则是财务管理制度中的一个重要组成部分。

本文将从几个方面介绍企业财务管理制度融资管理制度。

一、财务管理制度的概述财务管理制度是企业内部实现财务管理目标的基础，包括财务决策、资金管理、预算管理和绩效评估等方面。

其中，融资管理制度是保障企业资金需求得到满足的重要环节。

二、融资管理制度的重要性1. 提升企业发展能力：通过建立融资管理制度，企业能够有针对性地制定融资策略，提升企业的发展能力和市场竞争力。

2. 规范融资行为：融资管理制度能够规范企业的融资行为，避免盲目扩张和过度债务，减少财务风险。

3. 保障资金安全：有效的融资管理制度能够保障企业资金的安全性和有效利用，避免资金流失和浪费。

三、融资管理制度的要点1. 融资方案制定：制定融资方案是融资管理制度的核心内容，包括确定融资对象、融资金额、融资期限、融资方式等。

2. 资金需求评估：企业应根据经营发展计划和资金需求，科学评估资金需求规模，并结合市场环境和融资成本等因素，确定融资规模。

3. 风险控制措施：融资管理制度应考虑风险因素，制定相应的风险控制措施，包括担保要求、抵押物评估、融资利率等。

4. 融资渠道选择：根据不同的融资需求和条件，选择合适的融资渠道，如商业银行贷款、发行债券等。

5. 融资后续管理：融资管理制度还需规定融资后续管理工作，包括资金用途监控、融资成本分析、还款责任等。

四、融资管理制度的实施步骤1. 制定制度文件：企业应该明确制度的内容、执行部门和执行程序，并将其写入制度文件，以明确管理的实施细节。

2. 宣传培训：制度的宣传培训是落实制度的重要环节，企业应对相关人员进行培训，确保大家理解和遵守制度。

3. 落实执行：企业应建立融资管理制度的执行机构和工作流程，明确各类人员的责任和权限，并确保制度的严格执行。

4. 监督检查：企业应建立监督检查机制，对融资管理制度的执行情况进行监督和检查，及时发现问题并予以解决。

北京全聚德烤鸭股份有限公司融资管理内部控制制度为规范公司融资，保护投资者的合法权益，根据《公司法》、《证券法》及其他相关法律、法规，结合本公司实际情况，制定本制度。

1. 股权融资的运行程序公司决定通过配股或增发新股进行融资，由公司董事会决定聘请主承销商事宜。

公司董事会就该次发行是否符合《上市公司发行新股管理办法》以及具体发行方案，募集资金使用的可行性，前次募集资金的使用情况做出决议，并提请股东大会批准。

股东大会对该次发行的数量、定价方式或价格（包括价格区间）、发行对象、募集资金用途及数额、决议的有效期、对董事会办理本次发行具体事宜的授权等事项进行逐项表决。

公司申请发行新股，应当按照中国证监会的规定，编制并提交发行申请文件，并在申请文件中提供经注册会计师审计，并出具标准无保留意见审计报告的公司最近三年财务会计报告。

公司自提出申请至发行新股前，如发生《证券法》第62条规定的重大事件，以及《上市公司发行新股管理办法》第11条规定的重点关注事项，应及时通知主承销商，并在两个工作日内将上述情形报告中国证监会和证券交易所，同时对发行申请文件予以修改。

需要提交股东大会批准的，董事会应当及时提议召开股东大会。

发行申请经中国证监会核准后,公司应当与证券交易所协商确定新股发行上市的时间及登记等具体事项.公司增发新股的具体操作，应当按照中国证监会的有关规定进行。

在确定新股发行价格之前，公司可以向投资者发出招股意向书，招股意向书载明：“本招股意向书的所有内容均构成招股说明书不可撤销的组成部分，与招股说明书具有同等法律效力。

主承销商和公司根据投资者的认购意向确定发行价格后，编制招股说明书，并同时报中国证监会备案。

公司应当在申请文件中承诺，保证在本次增发的信息公开前保守秘密，且不向在本次增发中参加配售的机构提供任何财务资助或补偿。

2. 股权融资中公司的有关信息披露该次发行议案经董事会表决通过后，应当在2个工作日内报告证券交易所，公告召开股东大会的通知。

一、总则为规范融资公司内部财务管理，提高资金使用效率，确保资金安全，维护公司利益，根据国家相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

二、财务管理机构及职责1. 财务部是公司财务管理的专门机构，负责制定、实施和监督财务管理制度。

2. 财务部的主要职责包括：（1）制定和实施公司财务管理制度，确保公司财务活动符合国家法律法规和公司规章制度。

（2）负责公司财务报表的编制、审核和报送，确保财务报表的真实、准确、完整。

（3）负责公司资金的管理和使用，确保资金安全、高效。

（4）负责公司税务筹划，合理降低税收负担。

（5）负责公司内部审计，及时发现和纠正财务风险。

三、财务管理制度1. 资金管理（1）公司资金收支必须严格按照国家有关法律法规和公司规章制度执行。

（2）公司资金收支实行集中管理，各部门需按规定申请资金，财务部负责审批。

（3）公司资金支付实行审批制度，大额资金支付需经公司领导审批。

2. 会计核算（1）公司会计核算必须遵循国家会计准则和会计制度。

（2）财务部负责编制公司财务报表，包括资产负债表、利润表、现金流量表等。

（3）财务部负责对公司财务状况进行定期分析，为管理层提供决策依据。

3. 预算管理（1）公司每年编制年度财务预算，各部门根据预算执行。

（2）财务部负责对各部门预算执行情况进行监督和考核。

4. 税务管理（1）财务部负责公司税务筹划，合理降低税收负担。

（2）财务部负责公司税务申报和缴纳工作。

5. 内部审计（1）财务部负责对公司财务活动进行内部审计，及时发现和纠正财务风险。

（2）内部审计报告需报送公司领导，并提出改进建议。

四、附则1. 本制度由财务部负责解释。

2. 本制度自发布之日起实施，原有制度与本制度不一致的，以本制度为准。

3. 公司各部门应严格遵守本制度，确保公司财务管理的规范化和高效化。

第一章总则第一条为规范财务公司融资业务的管理，提高融资业务风险控制水平，确保公司稳健经营，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于财务公司所有融资业务，包括但不限于贷款、担保、票据贴现、融资租赁等。

第三条财务公司融资业务管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：严格遵守国家法律法规，确保融资业务合法合规。

（二）风险可控原则：加强融资业务风险控制，确保公司资产安全。

（三）效益原则：提高融资业务收益，实现公司可持续发展。

第二章融资业务审批与决策第四条融资业务审批权限：（一）一般融资业务：由财务公司业务部门负责人审批。

（二）重大融资业务：由财务公司总经理审批。

（三）特别重大融资业务：由财务公司董事会审批。

第五条融资业务决策流程：（一）业务部门提交融资业务申请，包括项目背景、融资方案、风险评估等。

（二）业务部门对融资项目进行初步审查，提出审查意见。

（三）风险管理部门对融资项目进行风险评估，提出风险评估报告。

（四）审批部门根据审查意见和风险评估报告，做出决策。

第三章融资业务风险控制第六条融资业务风险控制包括以下内容：（一）信用风险控制：对融资对象进行信用调查，评估其信用状况。

（二）市场风险控制：关注市场变化，及时调整融资策略。

（三）操作风险控制：加强内部控制，确保融资业务操作规范。

（四）流动性风险控制：保持充足的流动性，确保融资业务正常开展。

第四章融资业务报告与信息披露第七条融资业务报告：（一）业务部门每月向公司总经理提交融资业务报告，包括业务概况、风险控制情况等。

（二）财务公司每季度向董事会提交融资业务报告，包括业务发展、风险状况等。

第八条融资业务信息披露：（一）按照国家法律法规要求，及时披露融资业务相关信息。

（二）按照公司内部规定，向相关部门和人员提供融资业务信息。

第五章附则第九条本制度由财务公司董事会负责解释。

第十条本制度自发布之日起施行。

财务制度关于融资的规定第一章总则第一条为了规范公司融资行为，加强资金管理，提高公司经营效率和风险防范能力，制定本规定。

第二条公司开展融资活动应遵循合法、规范、适度、审慎的原则，保障资金安全和融资效益。

第三条公司融资活动应综合考虑公司财务状况、市场环境、政策法规等因素，确定融资方式和额度。

第四条公司的融资行为应当符合公司治理架构，经公司董事会或股东大会审议通过。

第五条公司应建立健全融资管理制度，合理制定融资计划、控制风险，并及时向董事会、监事会和管理层报告融资情况。

第二章融资方式第六条公司可以通过债务融资、股权融资、项目融资等多种方式筹集资金。

第七条债务融资包括银行贷款、债券发行、融资租赁等方式，需符合国家相关法律法规和监管要求。

第八条股权融资包括公开发行股票、定向增发、发行可转换债券等方式，需董事会、股东大会审议通过。

第九条项目融资包括战略合作、项目融资、政府补贴等方式，需经过严格的尽职调查和风险评估。

第十条公司应根据经营需要和融资目的选择适合的融资方式，综合考虑成本、风险、期限等因素。

第三章融资额度第十一条公司应根据资金需求和可承受风险确定融资额度，严格控制融资规模。

第十二条公司融资额度应当参照公司财务制度和融资计划，确保资金使用合理和有效。

第十三条公司融资额度应定期进行审核和评估，及时调整融资计划和额度。

第四章融资管理第十四条公司应建立完善的融资管理制度，包括融资审批、使用、监督等程序和流程。

第十五条融资审批应由公司董事会或股东大会批准，审批程序应透明、公正、规范。

第十六条融资使用应按照融资计划和合同约定，确保资金用途合法、合规。

第十七条融资监督应建立内部控制制度，确保融资资金安全，防范风险。

第五章融资风险第十八条公司应重视融资风险管理，建立风险警示机制，及时发现和处理风险。

第十九条公司应进行风险评估和 stress test ，制定风险应对方案，提前做好风险防范措施。

第二十条公司应建立风险管理团队，配备专业人员，加强风险管理岗位职责培训。

融资公司财务制度一、总则为规范融资公司的财务管理，保障资金安全和运营稳健，特制定本财务制度。

本财务制度是融资公司财务管理的基本规范，是全体员工必须遵守的准则，不得违反。

公司所有相关成员，包括公司高层管理人员、中层管理人员、基层员工以及外部关联人员都需要严格遵守本财务制度。

二、财务部门设置1. 财务部门作为公司的财务管理部门，直接向公司总经理或者董事长汇报，其职责是全面负责公司的财务管理工作，包括财务计划、预算编制、资金管理、会计报告、税务申报等。

2. 财务部门应设立财务主管和财务专员，财务主管负责具体财务工作的组织和协调，财务专员负责具体记账、核对票据等基础工作。

三、资金管理1. 资金管理是融资公司最重要的工作之一。

公司财务部门应当定期制定资金计划和预算，有效管理和调度公司的资金，确保资金充裕和流动性合理。

2. 公司所有银行账户均由财务部门管控，任何资金进出均需经过财务主管的审批和确认。

公司不得有私人账户或者私人资金流入公司账户。

3. 公司所有的资金存放均应当在银行进行，不得私藏现金，避免造成资金遗失和管理不善。

四、会计核算1. 公司会计核算应当严格按照国家相关法规和会计准则执行，确保数据真实、准确、完整。

2. 财务主管应当定期对公司会计数据进行审核和检查，发现问题及时纠正，避免错误数据导致的财务损失。

3. 公司应当建立健全的会计档案管理制度，所有会计凭证、台账均应当妥善保存，方便查阅和审计。

五、税务管理1. 公司应当依法履行纳税义务，及时足额缴纳各项税费，避免因税务问题导致的不良影响。

2. 公司应当建立健全的税务报表核对机制，保证税务报表的真实性和合规性。

3. 公司应当积极配合税务机关的税务检查和审计工作，确保对内对外的税务合规。

六、风险管理1. 公司应当建立风险管理体系，定期评估公司的财务风险，及时采取有效措施加以控制。

2. 公司应当建立健全审批机制，对重大财务决策、资金支出等事项进行严格审批和监督。

第一章总则第一条为了加强融资公司财务管理，规范财务行为，提高财务管理水平，保障公司财务安全，根据《中华人民共和国公司法》、《企业会计准则》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于融资公司及其所属分支机构、子公司等各级单位的财务管理工作。

第三条融资公司财务管理遵循以下原则：1. 合法合规原则：严格遵守国家法律法规和公司规章制度，确保财务活动合法合规。

2. 实事求是原则：以实际业务为基础，客观反映公司财务状况。

3. 严谨细致原则：加强财务管理，提高财务工作质量。

4. 效率效益原则：提高财务管理效率，实现公司经济效益最大化。

第二章财务管理组织架构第四条融资公司设立财务部，负责公司财务管理工作。

财务部直接向公司总经理汇报。

第五条财务部设部长1名，副部长1-2名，下设会计部、审计部、资金管理部等部门。

第六条各部门职责：1. 会计部：负责公司会计核算、财务报表编制、税务申报等工作。

2. 审计部：负责公司内部审计、风险控制等工作。

3. 资金管理部：负责公司资金筹措、使用、监管等工作。

第三章财务管理制度第七条财务计划管理1. 公司应根据发展战略和业务需求，编制年度财务计划，明确财务目标。

2. 各部门应按照财务计划，合理编制月度、季度财务预算。

3. 财务部负责审核各部门预算，报公司总经理批准后执行。

第八条资金管理1. 公司资金筹集应遵循国家法律法规，确保资金来源合法合规。

2. 公司资金使用应遵循预算管理原则，严格控制资金支出。

3. 资金管理部负责公司资金筹措、使用、监管等工作。

第九条会计核算1. 公司会计核算应遵循《企业会计准则》及相关法律法规。

2. 会计部负责公司会计核算、财务报表编制、税务申报等工作。

3. 会计凭证、账簿、报表等财务资料应妥善保管，定期进行归档。

第十条内部审计1. 审计部负责公司内部审计、风险控制等工作。

2. 审计部应定期对公司财务、业务、管理等方面进行审计。

3. 审计部应提出审计意见和改进措施，报公司总经理审批。

一、总则为了规范融资公司财务管理工作，加强财务管理，提高资金使用效益，保障公司合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国会计法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

二、财务管理原则1. 遵循国家法律法规，严格执行财务政策。

2. 坚持真实性、准确性、完整性和及时性原则。

3. 严格执行预算管理，加强成本控制。

4. 保障资金安全，提高资金使用效益。

5. 强化内部监督，防范财务风险。

三、财务管理制度内容1. 财务预算管理（1）公司每年制定年度财务预算，明确预算编制原则、预算编制方法和预算执行要求。

（2）各部门根据年度财务预算，编制月度、季度财务预算，并报财务部门审核。

（3）财务部门对各部门的预算执行情况进行监督，定期进行预算调整。

2. 收入管理（1）公司收入来源包括融资收入、投资收益、租赁收入等，各项收入应真实、准确、完整地记录。

（2）收入入账时间不得迟于实际收入发生时间。

（3）加强收入凭证管理，确保收入凭证的合法性、合规性。

3. 支出管理（1）公司支出按照预算执行，严格执行成本控制措施。

（2）支出凭证必须真实、合法、合规，并符合国家相关政策。

（3）加强支出审批流程，严格控制非必要支出。

4. 资金管理（1）公司资金收支应按照国家法律法规和公司财务制度执行。

（2）建立健全资金管理制度，确保资金安全。

（3）加强资金监控，防范资金风险。

5. 财务报表编制与披露（1）公司财务报表应真实、准确、完整地反映公司的财务状况、经营成果和现金流量。

（2）财务报表编制应符合国家会计准则和会计制度的要求。

（3）公司应定期披露财务报表，接受股东和有关部门的监督。

6. 内部审计与监督（1）公司应建立健全内部审计制度，定期开展内部审计工作。

（2）财务部门应加强对各部门的财务监督，及时发现和纠正财务问题。

（3）公司应设立财务风险控制机构，负责公司财务风险的识别、评估和控制。

四、附则1. 本制度由公司财务部门负责解释。

融资公司内部财务管理制度1. 财务管理目标融资公司应确保其运营资金安全稳健，并维护与相关方的良好关系。

公司的财务管理应符合有关法律法规，遵循良好的商业道德和职业道德，采取恰当的风险管理措施，防范市场风险和信用风险。

2. 建立会计准则为了增强财务管理的透明度，融资公司应建立适当的会计准则，确保财务记录准确、完整和可靠。

会计记录应按照国家法律法规和有关会计准则的规定进行，并应及时更新。

所有会计记录都应该受到保密。

3. 财务监督和审议机制融资公司应建立完善的财务监督和审议机制。

财务管理人员应根据公司规章制度和有关法律法规的要求，进行各种财务审计、监督和核算工作。

融资公司应每月闭会审议，核对财务信息，确保财务状况公正、合理、真实、准确，同时确定更好的管理策略。

4. 财务管理与税务管理为遵循国家税收法规，各项税费必须依法支付。

财务管理人员应在每个税期截止日期前按规定计算应缴纳的各种税费，并按时向税务局缴纳。

对于公司所得税等应纳税金額，应按照国家税收法规计算，缴纳纳税。

5. 风险控制与成本控制融资公司应根据自身业务性质和市场环境，建立适合的经营管理和风险管理制度。

应建立完整的风险管理体系，对业务开展过程中出现的各种风险进行认真评估和控制。

同时还要注重成本控制，严格限制各部门的经费使用，实现公司经营管理的合理化、创新化和精细化。

6. 资产和负债管理融资公司应建立资产和负债管理制度，确保公司业务流动性充足。

负债款项的管理，包括信用管理、催收和清收工作等方面的管理，要进行细致的计划和实际操作。

同时，还应遵循财务和会计的原则和要求，设立财务储备金、资产负债表、现金流量表等财务制度，并及时进行调整和更新。

7. 财务报表融资公司应定期进行财务报表的编制、审核和公布，并建立适当的报表格式和内容，审查报表的准确性和真实性。

在编制报表时，应遵照有关财务会计准则的要求，确保报表的真实、准确和完整，同时遵循财务和会计的原则要求。

财务管理制度的内部融资管理财务管理制度的内部融资管理是指企业在经营过程中利用内部资源进行资金筹集和管理的一种手段。

相比于借款、发行债券等外部融资渠道，内部融资管理能够减少企业对外部金融市场的依赖，降低融资成本，并能够更好地掌控资金风险。

内部融资管理涉及到企业资产、财务结构和资金营运等方面，下面将重点讨论几个关键的内容：内部融资的类型、内部融资的管理方法、内部融资的风险和对策。

首先，内部融资的类型包括利润留存、资产重组和股权再投资等。

利润留存是指企业将部分利润用于再投资和现金流量管理，增加企业自有资金的额度。

资产重组是指通过处置资产、并购、租赁等方式，将资产转化为现金，进而进行企业经营。

股权再投资是指企业通过再投资利润或增资扩股等方式，增加股东资金。

在内部融资的管理方法方面，包括现金流管理、资本预算管理和资产负债管理等。

现金流管理是指通过管理企业的营运资金，包括应收账款、存货、应付账款等，来保持企业现金流的充足。

资本预算管理是指通过合理的资本预算和投资决策，确保企业的资金利用效率和投资回报率。

资产负债管理是指通过合理安排资产和负债的结构，减少企业的财务风险，并改善企业的财务结构。

然而，内部融资也存在一定的风险。

首先，内部融资可能导致现金流紧张的问题。

资金在企业内部流转，可能会造成企业现金流的压力和不充裕。

其次，内部融资可能会引发利益冲突。

不同部门之间的资源配置和利益分配往往是敏感和复杂的，需要企业内部加强审计和监测。

最后，内部融资还可能受到经营风险和市场风险的影响。

由于内部融资主要依赖于企业自身的资产和发展前景，一旦遇到非常态的经济环境，可能会导致内部融资的困境。

为了应对内部融资的风险，企业可以采取一些对策。

首先，建立科学完善的内部融资制度，明确内部融资的管理流程和规范。

其次，加强内部控制，加强财务与其他部门的协调与沟通，避免资源浪费和利益冲突。

再次，通过合理的风险管理，控制经营风险和市场风险的影响。

企业财务管理制度融资管理制度企业财务管理制度与融资管理制度企业财务管理制度1. 财务组织架构在企业财务管理制度中，建立一个清晰明确的财务组织架构非常重要。

该架构应包括财务部门的职责分工、上下级关系和沟通机制等内容。

2. 财务制度建立建立企业财务管理制度的核心是制定相关的财务规章制度。

这些规章制度包括会计处理准则、财务报表编制程序、征税政策遵守等内容。

3. 预算管理预算管理是企业财务管理中的一个重要环节。

建立预算管理制度，包括年度预算编制、预算执行和监控等内容，有助于企业合理安排资金运作。

4. 资金管理资金管理制度主要涉及企业的资金调配、使用、监控等事项。

通过建立资金管理制度，可以有效规范企业的资金运作，并确保企业资金的安全性和流动性。

5. 财务风险管理财务风险管理制度是企业管理制度的重要组成部分。

通过建立风险管理制度，企业可以及时识别并应对各种财务风险，保障企业的财务安全和稳定。

融资管理制度1. 融资规划企业在实施融资活动之前，需要建立详细的融资规划。

该规划包括确定融资需求、选择适当的融资方式和融资期限等内容。

2. 融资渠道选择企业在选择融资渠道时，应考虑自身的融资需求和经营状况，选择适合的融资渠道，如银行融资、股权融资、债券融资等。

3. 融资备案和审批在进行融资活动之前，企业需要按照相关法律法规的规定进行融资备案和审批。

建立融资备案和审批制度，有助于规范融资活动，确保合规性和安全性。

4. 融资成本控制融资成本是企业融资活动中需要重点关注的一个方面。

建立融资成本控制制度，有助于降低融资成本，提高资金利用效率。

5. 融资风险管理融资风险是企业融资活动中需要面临的挑战之一。

建立融资风险管理制度，可以帮助企业识别、评估和规避各类融资风险，确保融资活动的顺利进行。

以上是关于企业财务管理制度与融资管理制度的内容，建立健全的管理制度对于企业的长期发展至关重要。

企业在实施相关制度时，应根据自身实际情况进行调整和完善，以确保制度的有效执行和落实。