财富管理系列课程之一投资者特征 100分答案

投资与理财基础知识单选题100道及答案一、投资基础1. 以下哪种投资产品风险相对较低？A. 股票B. 债券C. 期货D. 外汇答案：B。

债券通常被认为风险相对较低，收益较为稳定。

2. 投资的目的主要是为了：A. 保值增值B. 短期获利C. 娱乐D. 跟风答案：A。

投资的主要目的是使资产保值增值。

3. 股票代表着对公司的：A. 债权B. 所有权C. 经营权D. 抵押权答案：B。

股票代表着对公司的所有权。

4. 基金的种类不包括：A. 股票型基金B. 债券型基金C. 期货型基金D. 混合型基金答案：C。

一般没有期货型基金这种分类。

5. 以下哪个指标可以衡量股票的风险程度？A. 市盈率B. 市净率C. 贝塔系数D. 股息率答案：C。

贝塔系数衡量股票相对于市场的波动程度，反映风险程度。

6. 投资组合的主要目的是：A. 降低风险B. 提高收益C. 方便管理D. 跟随潮流答案：A。

投资组合通过分散投资降低风险。

7. 以下哪种投资方式需要投资者具备较高的专业知识？A. 银行存款B. 购买国债C. 投资股票D. 购买货币基金答案：C。

投资股票需要对公司基本面、宏观经济等有较高的专业知识。

8. 市盈率是指：A. 股票价格与每股收益的比率B. 股票价格与每股净资产的比率C. 公司市值与净利润的比率D. 公司市值与净资产的比率答案：A。

市盈率=股票价格÷每股收益。

9. 市净率低的股票通常意味着：A. 公司价值被低估B. 公司价值被高估C. 公司盈利能力强D. 公司风险高答案：A。

市净率低可能表示公司价值被低估。

10. 股票市场中的“牛市”是指：A. 股票价格持续上涨B. 股票价格持续下跌C. 股票价格波动较小D. 股票市场交易清淡答案：A。

牛市即股票价格持续上涨的市场行情。

二、理财规划11. 理财规划的第一步是：A. 设定理财目标B. 评估风险承受能力C. 制定理财计划D. 选择投资产品答案：A。

理财规划首先要设定明确的理财目标。

证券考试题目讲解及答案一、单项选择题1. 证券投资基金的收益主要来源于（）。

A. 基金管理费B. 基金托管费C. 基金份额的买卖差价D. 基金投资的利息和股息答案：D解析：证券投资基金的收益主要来源于基金投资的利息和股息，这是基金收益的主要来源。

基金管理费和基金托管费是基金运作过程中的成本，而基金份额的买卖差价是投资者个人的投资收益，与基金本身的收益无关。

2. 以下哪项不是证券投资基金的特点？（）A. 集合投资B. 风险分散C. 专家管理D. 个人直接投资答案：D解析：证券投资基金的特点包括集合投资、风险分散和专家管理。

集合投资是指基金将众多投资者的资金集合起来进行投资；风险分散是指基金通过投资多种资产来降低单一投资的风险；专家管理是指基金由专业的基金管理人进行管理。

个人直接投资不属于基金的特点，而是投资者个人的投资方式。

3. 证券投资基金的分类不包括以下哪项？（）A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 公司型基金D. 个人投资基金答案：D解析：证券投资基金的分类包括开放式基金、封闭式基金和公司型基金。

开放式基金是指基金份额可以随时申购和赎回的基金；封闭式基金是指基金份额在一定期限内不能申购和赎回的基金；公司型基金是指基金以公司形式运作的基金。

个人投资基金不属于基金的分类，而是投资者个人的投资行为。

二、多项选择题1. 以下哪些因素会影响证券投资基金的收益？（）A. 市场利率B. 基金管理人的管理能力C. 基金的投资策略D. 投资者的买卖时机答案：ABC解析：影响证券投资基金收益的因素包括市场利率、基金管理人的管理能力和基金的投资策略。

市场利率的变化会影响债券等固定收益类资产的价格，进而影响基金的收益；基金管理人的管理能力直接关系到基金的投资决策和收益；基金的投资策略决定了基金的投资方向和风险控制。

投资者的买卖时机虽然会影响个人的投资收益，但不是影响基金本身收益的因素。

2. 证券投资基金的风险主要包括（）。

证券投资基金章节习题及答案一、单选1、证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的（）。

A.发起人、管理人和投资人B.管理人、托管人和投资人C.托管人、发起人和投资人D.受益人、管理人和投资人答案：B2、按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为（）。

A.私募基金和公募基金B.上市基金和不上市基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金答案：C3、以下（）不是基金合同的当事人。

A.基金销售机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人答案：A4、基金（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

A.份额持有人B.管理人C.托管人D.注册登记机构答案：B5、以下不属于证券投资基金特征的是（）。

A.集合投资，专业管理B.组合投资，分散风险C.收益平稳，风险较小D.独立托管，保障安全答案：C二、不定项和多选1、以下关于证券投资基金中的专业理财含义描述正确的是（）。

A.专业理财就是由拥有超常能力的基金经理理财B.理财的主要方法是由投资者决定的C.理财机构的从业人员由专业人士组成D.理财是由专业机构运作的答案：CD2、基金持有人享有基金（）等法定权益。

A.资产所有权B.资产管理权C.剩余资产分配权D.资产保管权答案：AC3、按照基金法律形式，证券投资基金可以划分为（）。

A.私募基金B.公募基金C.契约型基金D.公司型基金答案：CD4、基金份额持有人享有基金（）。

A.资产所有权B.资产管理权C.剩余资产分配权D.资产保管权答案：AC5、以下关于证券投资基环球,网校金中的专业管理含义描述正确的是（）。

A.专业理财就是由拥有超常能力的基金经理理财B.理财的主要方法是由投资者决定的C.理财机构由专业环球,网校人士组成D.理财是由专业机构运作的答案：DC6、基金市场的服务机构主要包括（）。

A.基金销售机构B.注册登记机构C.律师事务所和会计师事务所D.基金评级公司答案：ABCD7、以下关于契约型基金的表述环球,网校正确的是（）。

2024年青海省初级银行从业资格《个人理财》考试题库及答案解析（试卷共145题，单选题90题、多选题40题、判断题15题）一、选择题1．客户分类的方法中，（）的优点是有远大的目标，是—个不安分、不怕冒险的行动者。

A、老鹰型B、猫头鹰型C、鸽子型D、孔雀型答案：A解析：按交际风格对客户进行分类，把客户分为猫头鹰型、鸽子型、孔雀型及老鹰型四类． (1)猫头鹰型，优点：彬彬有礼，藏而不露，讲逻辑重事实，具有很强的壹任心，注重精确，讲求完美：缺点：自我封闭，缺乏情趣，不肆张扬，离群索居，有时甚至会显得有点郁郁寡欢。

(2)鸽子型，优点：具有专心致志、持之以恒和忠实可靠的特点，是勤奋的工作者，具有合作精神，易于相处，值得信赖：缺点：犹豫不决和缺乏冒险精神，常常过于重视他人的意见，循规蹈矩不肆声张，往往处于被动的状态． (3)孔雀型，优点：具有口齿伶俐的个性特点，魅力十足，殷勤随和，乐于助人，口才雄辩，擅长交际：缺点：缺乏耐心，以偏概全，言语犀利伤人，有时还会做出—些不理智的举动． (4)老鹰型，优点：有远大的目标，是—个不安分、不怕冒险的行动者，性格外向，意志坚强，说话办事井井有条，果断务实，从不绕弯子；缺点：固执己见，独断专行，缺乏耐心，感觉迟钝，而且脾气暴躁，常常无暇顾及一些形式和细节。

2．中长期资金市场又称为（）。

A、初级市场B、货币市场C、资本市场D、次级市场答案：C解析：资本市场是指提供长期(一年以上)资本融通和交易的市场．包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基金市场。

资本市场也称为中长期资金市场。

3．根据我国《民法通则》的规定，代理中不包含的代理形式是（）。

A、委托代理B、法定代理C、指定代理D、意见代理答案：D解析：根据代理权产生的根据不同，代理可以分为委托代理、法定代理和指定代理。

4．下列选项中，不属于中国人民银行职责的是（）。

A、对银行业自律组织的活动进行指导和监督B、依法制定和执行货币政策C、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场D、发行人民币，管理人民币流通答案：A解析：A项属于中国银行业监督管理委员会的职责。

√在个人/家庭资产负债表中，提前偿还房贷不能使净资产值上升。

√客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望是理财目标。

√在通货膨胀条件下，固定利率资产贬值。

√.对于现金流量表的分析可以作为估计未来收入支出的基础。

√客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划,则该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益。

√在客户信息收集方法中，采用数据调查表属于初级信息收集方法。

√万能寿险是一种保费缴纳灵活，保单的保险金额可以调整的寿险。

√证券投资基金是一种间接的证券投资方式。

√封闭式基金可以在证券交易所按市价买卖。

√商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。

√我国汇率的标价不使用间接标价法。

√个人信托选择的客户通常是有一定财富积累的人群。

√只要具备权利能力，即可成为受益人。

√一般来说，市场利率上升会引起房地产市场走低.√.投机获取资本利得是国内外消费者购买住宅的原因之一。

√.面积大小是影响房价最重要的因素。

√物业管理是住房保值升值的一个重要保障，没有好物业，也就没有好房子。

√采用教育信托基金的方式能够起到防止子女养成不良嗜好的作用。

√社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和企业举办的补充养老保险计划。

√外籍人士在我国境内取得的保险赔款可以免征个人所得税。

√在我国现行的税制结构中，唯一的完全以自然人为纳税人的税种是个人所得税。

√个人税务筹划是个人理财规划中的一项重要内容，它是在纳税义务发生之前在法律√收藏品通常是升值性资产×.客户负债中起止年限3~5年的为中期负债。

×定期存款属于个人资产负债表中流动资产。

×.不同的理财计划有着不同的收益率给出形式，商业银行个人理财计划常用收益率形式只有最低收益率。

×.对未来生活预期属于判断性信息。

×境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品适合有较高流动性需求的个人投资者购买。

×个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。

1以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（D 财产增值、财务整合2．美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？（A） A 1/543．让钱生钱最快的方式是（C）。

C 投资房产4．关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（D 三十年之内5．单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？^B^ B 储蓄6．投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？（C）C 积极的投资观念7．以下哪一项不属于投资需注意方面？（D） D 投资的资本和未来工资的增长8．发明并很好使用对冲基金的是（A）。

A 索罗斯9．以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因？（C） C 态度决定一切10．被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？（B） B 债券11．基金这种投资方式被喻为什么？（A） A 千里马12．以下哪一项不属于宏观环境的指标？（D） D 工资政策13．以下哪一项不属于价值投资关注点？（D） D 端正态度O14．以下哪一项不属于投资管理实际上包含的过程？（C）C 转变市场15．测试风险承受能力，主要是在于什么？（^A^） A 测试投资冒险性如何16．抵御通胀最好的一项资产是什么？（C） C 黄金17．投资第一目标是什么？（A） A 保值18．投资产品的三把万能钥匙不包括（D）。

D 谨慎投资19．实际利率与名义利率的关系是（D）。

D 实际利率等于名义利率减通货膨胀率20．货币金融管理的最高机构是（C）。

C 央行 D 发改委21．物价不变从而货币购买力不变条件下的利率是指（）。

^A^ A 实际利率22．目前国际上主要的三种汇率制度不包括（A）。

A 名义汇率23．一般而言，符合经济规律要求的只有（D）。

D 正利率24．利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为（B）。

B 法定利率和市场利率两部分25．根据国家相互间的经济情况和供求关系，来相应调整汇率的是（C）。

第一讲习题一、填空：1、Finance包括（货币与资本市场）、（投资）和（财务管理）等三个领域，其中，（财务管理）最为广泛。

2、我国高校会计学本科专业所开设的财务管理系列课程一般是（财务管理专题）、（高级财务管理）和（国际财务管理）等。

3、会计学专业的核心课程主要有（基础会计学）、（财务会计学）、（成本与管理会计）、（财务管理学）、（审计）、（会计信息系统）4、就财务学视角看，营运资本分为（净营运资本）和（毛营运资本），我国《财务通则》中所定义的营运资本为（净营运资本）。

二、判断正误，并简要说明其理由：× 1、财务管理（Financial Management）与公司财务（Corporate Finance）是相同的概念。

√2、会计学专业所开设的《财务管理》课程，实际上讲的是公司财务管理，及公司理财。

√ 3、《高级财务管理》是《财务管理》课程的延续，主要是讲授有关财务管理的专题，其本身没有严密的体系结构。

三、简述题：1、简要说明《财务管理》的基本框架和内容。

答：第一部分：第一章财务管理总论。

主要介绍财务管理的目标，内容，原则和环境，为学习以后各章奠定理论基础。

第二部分：财务管理环节，包括“第三章财务分析”和“第四章财务预测和预算”两部分内容。

“财务报表分析”要熟练掌握各种基本财务比率，上市公司财务比率和现金流量分析的方法和应用。

“财务预测与计划”要掌握各种基本方法。

第三部分：财务管理的主要内容，包括第二章及五至十章。

该部分是最重要的部分。

第二章货币时间价值部分是投资分析基础。

第五章至十章从企业筹资，投资，分配三大块来讲述其中投资部分又分为项目投资，证券投资和营运资金管理。

第四部分：第十章和十一章，属于本课程的两个专题内容。

十一章重点介绍企业价值并购财务管理。

第十二章讲述了国际财务管理、2、请阅读几本我国出版的《高级财务管理》教材，总结出《高级财务管理》课程的特点。

答：1,，对于“高级”的把握不是针对各种零散的特殊财务事项，而是从企业宏观层次，即决策管理当局财务管理的战略与政策角度进行系统的阐述。

《财务管理》试题及答案1、比较各种财务管理的目标优缺点2、经营者与股东之间的利益矛盾与冲突产生的根源是什么？有哪些表现？如何协调？股东和经营者间的冲突的根源是：经营者的目标是增加报酬，休闲时间，避免风险．但往往其目标和股东不完全一致，经营者可能为了自身的目标而背离股东的利益．表现在于：（１）道德风险，经营者会为了自己的目标，避免提高股价的风险，不努力实现企业财务管理的目标．（２）逆向选择，经营者为了自己的目标，挥霍股东的财富．股东和经营者之间的协调（１）监督，股东和经营者由于分散或远距离，往往存在信息不对称，股东可以通过注册会计师对财务报表进行审计，监督经营者的行为．（２）激励，股东可以通过让经营者分享企业增加的财富来鼓励他们采取符合股东最大利益的行动．通常，股东会同时采取这两种方式来协调自己和经营者的目标．监督成本，激励成本和偏离股东目标的损失之间此消彼长，互相制约．股东要权衡轻重，力求找出能使三项之和最小的解决方法，它就是最佳的解决办法．3、债权人与股东之间的利益矛盾与冲突产生的根源是什么？有哪些表现？如何协调？股东和债权人的冲突的根源是：债权把资金借给企业目的是到期时收回本金和约定的利息收入，公司借款的目的是用它扩大经营，投入有风险的生产经营项目，两者的目标并不一致．股东得到资金后可以通过经营者为了自身利益而伤害债权人的利益，表现：第一，股东不经债权人的同意，投资于比债权人预期风险更高的新项目．如果计划失败，对债权人来说，超额利润肯定拿不到，发生损失却有可能要分担.第二，股东为了提高公司的利润，不征得债权人的同意而指使管理当局发行新债，致使旧债券的价值下降，使旧债权人蒙受损失．如果企业破产，旧债权人和新债权人要共同分配破产后的财产，使旧债券的风险增加，价值下降．股东和债权人的协调债权人为了防止其利益被伤害，除了寻求立法保护，如破产时优先接管，优先于股东分配剩余财产等外，通常采取以下措施：第一，在借款合同中加入限制性条款，如规定资金的用途，规定不得发行新债或限制发行新债的数额等．第二，发现公司有损害其债权意图时，拒绝进一步合作，不再提供新的借款或提前收回借款4、影响企业偿债能力的表外因素有哪些？1、可动用的银行贷款指标银行已同意、企业未办理贷款手续的银行贷款限额可以随时增加企业的现金提高支付能力。

C18033 财富目标与财富管理参考答案单选题（共4题，每题10分）1 . 以下属于财富管理中期目标的是（B ）。

A.休假B.按揭买房C.存款D.遗产继承2 . 下列不属于财富积累期的投资者的特点的是？（D ）A. 通常较为年轻B. 可能有相对稳定的收入来源C.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大D.生活费主要来自社会保障金和之前的投资收益3 . 根据经济周期的不同阶段选择合适的资产配置方案，依据的是（C ）。

A.生命周期理论B.帆船理论C.美林投资时钟D.行为金融学4 . 投资者在信息不确定的情况下，行为受到其它投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这是（B ）的表现。

A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应多选题（共4题，每题10分）1 . 根据美林投资时钟理论，经济周期可以划分为（ABCD）等阶段。

A.衰退B.复苏C.过热D.滞涨2 . 基础资产组合需要持续动态调整，主要参考以下因素（ABCD ）。

A.经济周期波动B.资产配置策略的调整C.组合的绩效表现D.客户投资目标或风险承受能力的重大变化3 . 资产配置建议书的主要作用包括（ABD ）。

A.规范操作B.便于展示C.模拟预期收益D.跟踪评估4 . 生命周期理论认为人的一生可以分为（ABC ）等阶段。

A.财富积累B.财富巩固C.财富消耗D.财富转移判断题（共2题，每题10分）1 . 行为金融学认为市场由行为不理性、认知有偏差的投资者组成，因此市场是非有效的。

（对）对错2 . 行为金融学中“后见之明”在证券投资中的体现是，牛市中的投资者倾向于将投资盈利归功于自身投资能力的提高。

（错）对错资料赠送以下资料《管理的实践》读后感德鲁克说：“管理就是界定企业的使命，并激励和组织人力资源去实现这个使命。

界定使命是企业家的任务，而激励与组织人力资源是领导力的范畴，二者的结合就是管理。

”提出了三个经典的问题：我们的事业是什么？我们的事业将是什么？我们的事业究竟应该是什么？这三个问题经过改编完全可以应用于现在的我们：我们学习的是什么？我们学习的将是什么？我们学习的究竟应该是什么？经典之所以被称之为经典往往在于其超强的预见性.多年之后依然闪耀者夺目的思想光辉，熠熠发光，为处在黑暗中的人们知音了前进的方向与道路。

学习通个人理财计划考试答案第一部分：个人理财知识1. 什么是个人理财？个人理财是指个人根据自己的收入、支出、资产和负债状况，通过合理的资金规划、投资管理和风险控制，以达到财务目标的一种行为。

2. 为什么要进行个人理财？个人理财是为了使个人的财务状况更加稳健、合理地利用资金，实现财务自由、提高生活品质。

3. 个人理财包括哪些内容？个人理财包括收入管理、支出控制、风险管理、投资规划等内容。

4. 个人理财的基本原则有哪些？个人理财的基本原则包括分散风险、长期投资、合理负债、理性消费、及时储蓄和积累等。

第二部分：理财工具1. 存款是个人理财中的哪种主要工具？存款是个人理财中的主要工具之一，它包括活期存款、定期存款、零存整取和定投理财等。

2. 什么是基金？基金是指由专业的基金管理公司发行，投资于股票、债券等金融资产，并通过公开募集的方式，由投资者认购的一种证券投资基金。

3. 个人理财中的股票是指什么？个人理财中的股票是指个人购买公司股票，以期获得股票价格上涨和股息收入的一种证券投资。

4. 个人理财中的债券是指什么？个人理财中的债券是指个人购买国债、公司债等债券型证券，获取固定的利息收入和债券赎回时的本金收益的一种投资。

第三部分：风险管理1. 为什么要进行风险管理？风险管理是为了在个人理财中降低投资风险、提高投资收益，保护个人财产安全的一种行为。

2. 个人理财中常见的风险有哪些？个人理财中常见的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险等。

3. 如何降低个人理财中的投资风险？降低个人理财中的投资风险可以通过分散投资、定期投资、长期投资和投资于高质量金融产品等方式。

4. 个人应如何应对投资风险？个人应当在进行投资前对自己的风险承受能力进行评估，选取适合自己的资产配置和投资组合，以及定期进行风险评估和调整。

第四部分：个人理财策略1. 个人理财中的资产配置是什么？资产配置是指个人根据投资目标、风险偏好和投资期限，将资金分配给不同的投资品种和资产类别，以实现风险的分散，提高投资收益的一种策略。

企业财务管理的概念： 0、企业财务：|指企业财务活动=企业再生产过程中的资金运动，以及企业财务关系=企业资金运动所形成的经济关系。

—1、 企业资金运动存在的客观必然性：I ①社会主义经济从经济形态上看是商品经济（存在的客观基础）② 企业的再生产过程是使用价值的生产和交换过程，又是价值rr r- LjTrti ”!《■-— Err 」-L*f rF- rr r形成和实现过程。

③ 价值具有相对独立性，通过一定数额的货币表现岀来。

**物资的价值-货币表现：资金一生产经营的必要条件：企业拥有一定 数额的资金2、 企业资金运动的过程：筹集（起点）——投放（中心环节）——耗费（基础环节）——收入（关键环节） ——分配（终点&前奏）—投资者、债权人、其他单位/个人/外商等退出—企业资金运动过程企业资金运动形成的财务关系：⑴企业与投资者和受益者之间的财务关系：投资者一~|投资一＞企业|一投资一＞受资者|（其他单位）｛性质 上属于：所有权关系｝⑵企业与债权人、债务人、往来客户之间的财务关系：债权丿 _______________ ＜一资金不足一|企业|一资金闲置一＞债| I 务人｛性质上属于：债权关系、合同义务关系 ＞国家｛税收法律关系｝⑷企业内部各单位之间的财务关系; ⑸企业与职工之间的财务关系。

** |财务关系:|指企业在资金运动中与各有关方面发生的经济关系。

**企业财务的本质：企业资金运动及其所形成的经济关系。

财务管理的内容和特点：内容包括：筹资管理、投资管理、资产管理、成本费用管理、收入和分 配管理。

（还包括：企业设立、合并、分立、改组、解散、破产的财务处理）货币资金 — 生产储备资金— 未完工产品资金—成品资金—［货币资金资金筹集资金投放 资金耗费 资金收入 资金分配*对外投资 ③投出资金3、⑶企业与税务机关之间的关系; 依法纳税 依法征税投资收益、投资收回＞①固定资金斗②工资及其他生产费用弥补生产耗费、进行自我积累特点］在于它是一种价值管理，是对企业再生产过程中的价值运动（即资金运动）所进行的管理。

江西财经大学金融学院2020级《个人理财（初级）》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、判断题（10分，每题1分）1. 邮票的收藏和投资同收藏艺术品一样具有明显的阶段性，但较为平民化。

（）正确错误答案：错误解析：一般而言，邮票发行量固定，一套邮票只会越来越少，随着需求的增加，价格便随之上升，而且一般平稳上升，较少出现大起大落的情况；而艺术品投资的收益率较高，但具有明显的阶段性。

2. 衰老期的投资应以固定收益工具为主。

（）正确错误答案：正确解析：养老护理和资产传承是总体目标衰老期阶段的核心目标，家庭收入大幅减小，储蓄逐步减少，建议再进一步提升资产安全性，将80%以上公司资产投资公司资产于储蓄及固定收益类理财产品，同时购买长期护理类保险。

3. 客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。

（）正确错误答案：正确解析：客户信息的整理通常是针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支家庭成员储蓄表：①通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计；②通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计。

4. 在证券发行市场上，资金需求者可以通过发行股票、债券，直接同持币购买者进行交易取得资金。

（）正确错误答案：错误解析：在证券发行资本市场上，沃苏什卡可以通过发行股票、债券取得资金。

在发行过程中，发行者一般不直接同持币粘冠购买者进行交易，需要由中间相关机构办理，即证券经纪人。

所以一级市场往往也是证券经纪人市场。

5. 金融债券是由银行和非银行金融机构发行的债券。

金融机构发行的金融债券的利率一般比同期限的国债等政府债券的利率要低一些。

（）正确错误答案：错误解析：我国发行的各种国债和银行发行的金融债券，多属于中期债券。

2024年3月25日资管合格投资者认定培训考试试卷1、以下可以认定为资管合格投资者的是（）? [单选题] *A.对于自然人需具备两年交易经验且家庭金融资产400万B.对于法人或其他组织也具备两年交易经验C.对于法人或其他组织:最近 1 年末净资产 1200 万元;(正确答案)2、下列关于资管合格投资者投资经历的认定标准说法正确的是（）? [单选题] *A.客户提供的余额宝持有的截图并有电子公章(正确答案)B.客户提供的银行理财产品证明满两年并加盖了人事章C.客户提供的证券公司理财产品加盖了业务章3、以下关于家庭金融资产认定说法错误的是（）? [单选题] *A.存款、股票B.基金份额C.保险D.比特币(正确答案)4、以下关于家庭金融资产证明说法正确的是（）? [单选题] *A．本人盛大金禧开具的理财资产证明B．19岁儿子的理财账户资产证明C．前妻的银行存款证明D．妻子的期货保证金账户资产证明(正确答案)5、下列关于家庭金融净资产说法错误的是（）? [单选题] *A.提供家庭金融净资产的，另需提供家庭负债情况，需提供征信报告B.未婚的只需本人提供征信报告。

C.已婚的本人提供了550万的存款证明且无负债(正确答案)6、关于收入证明的认定说法正确的是（）? [单选题] *A.税务机关出具的去年收入30万的纳税证明记录B.税务机关出具的去年收入50万的纳税证明记录C.已注销单位出具的连续3年年收入40万的收入证明D.农村商业银行出具的近3年的工资流水共计120万(正确答案)7、资管合格投资者认定后有多久有效期（）: [单选题] *A.360B.120C.730(正确答案)8、以下关于客户出具的收入证明正确的是（）? [单选题] *A.个体私营业主出具的近3年的年收入40万并加盖财务专用章B.国企单位出具的近3年的年收入40万的证明并加盖业务专用章C.央企单位出具的去年的年收入120万的证明并加盖人事专用章(正确答案)9、下列关于客户提供多份资产证明的说法正确的是（）? [单选题] *A.所有资产证明材料开具在T+40个自然日以内B.所有证明文件的出具日期相差不超过 3 个自然日(正确答案)C.所有资产证明材料开具在T+60个工作日以内10、以下执业行为正确的是（）: [单选题] *A.分支机构员工指导客户间签订协议办理资产证明B.分支机构员工提供淘宝链接给客户做资产证明C.分支机构员工电话指导客户开具天天基金网的资产证明(正确答案)D.分支机构员工现场陪同客户去证券公司办理理财资产证明。

第一章1.在所有权形式的公司中,股东是公司的所有者。

股东选举公司的董事会,董事会任命该公司的管理层。

企业的所有权和控制权分离的组织形式是导致的代理关系存在的主要原因。

管理者可能追求自身或别人的利益最大化,而不是股东的利益最大化。

在这种环境下,他们可能因为目标不一致而存在代理问题。

2.非营利公司经常追求社会或政治任务等各种目标。

非营利公司财务管理的目标是获取并有效使用资金以最大限度地实现组织的社会使命。

3.这句话是不正确的。

管理者实施财务管理的目标就是最大化现有股票的每股价值，当前的股票价值反映了短期和长期的风险、时间以及未来现金流量。

4.有两种结论。

一种极端,在市场经济中所有的东西都被定价。

因此所有目标都有一个最优水平，包括避免不道德或非法的行为，股票价值最大化。

另一种极端,我们可以认为这是非经济现象,最好的处理方式是通过政治手段。

一个经典的思考问题给出了这种争论的答案:公司估计提高某种产品安全性的成本是30美元万。

然而,该公司认为提高产品的安全性只会节省20美元万。

请问公司应该怎么做呢?”5.财务管理的目标都是相同的,但实现目标的最好方式可能是不同的,因为不同的国家有不同的社会、政治环境和经济制度。

6.管理层的目标是最大化股东现有股票的每股价值。

如果管理层认为能提高公司利润，使股价超过35美元,那么他们应该展开对恶意收购的斗争。

如果管理层认为该投标人或其它未知的投标人将支付超过每股35美元的价格收购公司,那么他们也应该展开斗争。

然而,如果管理层不能增加企业的价值,并且没有其他更高的投标价格,那么管理层不是在为股东的最大化权益行事。

现在的管理层经常在公司面临这些恶意收购的情况时迷失自己的方向。

7.其他国家的代理问题并不严重,主要取决于其他国家的私人投资者占比重较小。

较少的私人投资者能减少不同的企业目标。

高比重的机构所有权导致高学历的股东和管理层讨论决策风险项目。

此外,机构投资者比私人投资者可以根据自己的资源和经验更好地对管理层实施有效的监督机制。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附答案)单选题（共200题）1、关于股票的价值和价格，以下表述错误的是（）A.股票的理论价值是指股票未来收益的现值B.股票的理论价值与账面价值很可能由较大出入C.股票的账目价值决定股票的市场价格D.各种价值模型计算出来的"内在价值"只是股票真实内在价值的估计【答案】 C2、（）指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。

A.即期利率B.远期利率C.贴现因子D.到期利率【答案】 B3、某3年期债券的面值为1000元，票面利率为8%，每年付息一次，现在市场收益率为10%，其市场价格为952.25元，则其久期为（）。

A.2.78年B.3.21年C.1.95年D.1.5年【答案】 A4、寿险公司通常投资于（）资产。

A.风险较低B.风险较高C.收益较低D.收益较高【答案】 B5、下列关于道氏理论和趋势的说法，错误的是（）。

A.长期趋势最为重要，也最容易被辨认，它是投资者主要的观察对象B.中期趋势对于投资者较为次要，是投机者的主要考虑因素C.最难预测的趋势是长期趋势D.中期趋势与长期趋势的方向可能相同，也可能相反【答案】 C6、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的（）。

A.30%B.20%C.15%D.10%【答案】 A7、下列关于资本结构和债权资本的说法错误的是（）。

A.资本结构是指企业资本总额中各种资本的构成比例。

最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示B.一个公司的总资本是1 000万元，其中有300万元的债权资本和700万元的权益资本，那么该公司的资本结构即包含30%的债务和70%的权益，该公司的资产负债率是30%C.有负债的公司被称为杠杆公司，一个拥有100%权益资本的公司被称为完全杠杆公司，因为它没有债权资本D.债权资本是通过借债方式筹集的资本，公司向债权人（如银行、债券持有人及供应商等）借入资金，定期向他们支付利息【答案】 C8、根据我国现行的交易规则，证券交易所证券交易的开盘价为（）。

1以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（D 财产增值、财务整合2．美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？（A） A 1/543．让钱生钱最快的方式是（C）。

C 投资房产4．关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（D 三十年之内5．单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？^B^ B 储蓄6．投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？（C）C 积极的投资观念7．以下哪一项不属于投资需注意方面？（D） D 投资的资本和未来工资的增长8．发明并很好使用对冲基金的是（A）。

A 索罗斯9．以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因？（C） C 态度决定一切10．被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？（B） B 债券11．基金这种投资方式被喻为什么？（A） A 千里马12．以下哪一项不属于宏观环境的指标？（D） D 工资政策13．以下哪一项不属于价值投资关注点？（D） D 端正态度O14．以下哪一项不属于投资管理实际上包含的过程？（C）C 转变市场15．测试风险承受能力，主要是在于什么？（^A^） A 测试投资冒险性如何16．抵御通胀最好的一项资产是什么？（C） C 黄金17．投资第一目标是什么？（A） A 保值18．投资产品的三把万能钥匙不包括（D）。

D 谨慎投资19．实际利率与名义利率的关系是（D）。

D 实际利率等于名义利率减通货膨胀率20．货币金融管理的最高机构是（C）。

C 央行 D 发改委21．物价不变从而货币购买力不变条件下的利率是指（）。

^A^ A 实际利率22．目前国际上主要的三种汇率制度不包括（A）。

A 名义汇率23．一般而言，符合经济规律要求的只有（D）。

D 正利率24．利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为（B）。

B 法定利率和市场利率两部分25．根据国家相互间的经济情况和供求关系，来相应调整汇率的是（C）。

Tips：【下载文档，word搜索题目；此文档在不断更新当中！】泛雅平台个人理财章节测验参考答案大众理财（一）1以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（）∙A、人生规划、风险管理规划∙B、投资规划∙C、养老规划、遗产规划∙D、财产增值、财务整合我的答案：A2美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？（）∙A、1/54∙B、1/57∙C、1/45∙D、1/52我的答案：A3诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。

（）我的答案：×4理财等同于投资。

（）我的答案：×大众理财（二）1让钱生钱最快的方式是（）。

∙A、股权投资∙B、银行存款∙C、投资房产∙D、工资增长我的答案：C2关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（）∙A、一年之内∙B、五年之内∙C、十年之内∙D、三十年之内我的答案：D3单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？（）∙A、投资房产∙B、储蓄∙C、炒股∙D、股权投资我的答案：C4投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？（）∙A、固定的投资∙B、追求高报酬∙C、积极的投资观念∙D、长期等待我的答案：C5储备是一种信用。

（）我的答案：√6理财也可以从退休时再开始。

（）我的答案：×大众理财（三）1以下哪一项不属于投资需注意方面？（）∙A、投资的渠道、投资的方式∙B、投资的对象、投资的风险∙C、收益的期限∙D、投资的资本和未来工资的增长我的答案：D2发明并很好使用对冲基金的是（）。

∙A、索罗斯∙C、鲁比尼∙D、萨缪尔森我的答案：A3以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因？（）∙A、心态决定习惯∙B、习惯决定性格∙C、态度决定一切∙D、性格决定一生我的答案：C4理财对象的财性是一样的。

（）我的答案：×5千万富豪是指具有千万财产的人。

（）我的答案：×大众理财（四）1被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？（）∙A、股票∙B、债券∙C、银行存储∙D、外汇投资我的答案：B2基金这种投资方式被喻为什么？（）∙A、千里马∙B、猪∙C、羊∙D、牛我的答案：A3以下哪一项不属于宏观环境的指标？（）∙A、GDP∙C、利率、汇率∙D、工资政策我的答案：D4无风险会造成通胀。