家庭收支情况表
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家庭收支情况统计表是一种记录和分析家庭收入、支出以及储蓄的工具。
以下是一个基本的家庭收支情况统计表模板:
在这个表格中,每一行代表一天的收支情况,包括收入的描述和金额、支出的描述和金额,以及当天的结余(收入减去支出)。
在月底,可以计算出总收入、总支出和最终的结余。
这只是一个基本的模板,你可以根据你的需要添加更多的列,例如,你可能需要分别跟踪不同类型的支出(如食品、住房、交通、娱乐等),或者你可能想要跟踪你的储蓄和投资。
家庭保障需求分析表
随着我们年龄的增长、家庭成员的增加、财富的积累以及生活成本的上涨等不断变化,您对自己的保障需求是否有全面的了解?
1.您去医院看病时是否担心费用问题?
2.您是否会担忧一旦家人得了重病,将对家庭经济支出造成很大的压力?
3.您是否有时会担心自己发生意外或重病时,对家庭经济状况造成很大的影响?
4.您是否会觉得目前子女教育的经济负担很重,希望能提前为孩子准备足够的资金让他受到良好的教育?
5.您是否会担心退休之后的经济来源,是否已经为养老做了充分的经济准备?
您的基本信息:
您的保障缺口:。
家庭保障需求分析表
随着我们年龄的增长、家庭成员的增加、财富的积累以及生活成本的上涨等不断变化,您对自己的保障需求是否有全面的了解?
1.您去医院看病时是否担心费用问题?
2.您是否会担忧一旦家人得了重病,将对家庭经济支出造成很大的压力?
3.您是否有时会担心自己发生意外或重病时,对家庭经济状况造成很大的影响?
4.您是否会觉得目前子女教育的经济负担很重,希望能提前为孩子准备足够的资金让他受到良好的教育?
5.您是否会担心退休之后的经济来源,是否已经为养老做了充分的经济准备?
您的基本信息:
您的保障缺口:。
姓名:
家庭收支情况表
家庭资产情况表
现有商业保险汇总表
理财目标汇总表
按优先顺序量化理财目标:
A:所有假设条件:
假设:通货膨胀率3%;投资报酬率4%---8%;退休后净报酬率2%;学费成长率4%;薪资成长率3%
假设:退休金成长率为3%;目前北京在岗职工平均工资约2800元/月;社保基金帐户投资报酬率4%;北京平均居民寿命为80岁
B:理财目标量化
C:理财目标所需资金汇总表
路径规划与资产配置
理财目标规划
1、建立紧急预备金专户:三个月;所需金额:
资金配置:
2、家庭风险管理规划:就理财规划的原则来看,保费支出应占总收入的8%--15%,目前为差距为,换算为元,
3、儿子教育基金:。