2017年上学期《风险管理》试题及答案

2017年上学期《风险管理》试题A 卷学号 姓名一、单选题（每小题2分，共20分）1 •个人和企业面临的纯粹风险包括（2.以下属于投机风险的是（ ）。

3・不属于动产的是（）4.由保险人从每笔赔付中扣除的免赔额称为（ ）。

A.绝对免赔额B.相对免赔额C.总计免赔额D.停止损失免赔额5.属于责任保险的是（ )oA.劳工保险和雇主责任保险B.产权证书保险C.年金保险D.健康保险6.保险属于（ ）。

A.避免风险B.转移风险C. 中和风险D.自留风险7.抢救及恢复工作属于（ ）。

A.预防损失B.避免风险 C 一减心捋牛 D.分离风险单位8.被保险人纵火属于（）A.实质风险因素B.心理风险因素C.有形风险因素D.道德风险因素A.经济风险B.静态风险C.特定风险D.财产风险得分）oA.个人购买的汽车遭受损失B.买卖股票C.洪水D.地震A.货币和证券B.存货C.建筑物和其他建筑D. 无形财产A.最大可信损失B.最大可能损失C.潜在损失 10.不属于保险合同特点的是（）。

A.不要式合同B.单务合同C.有条件的合同D.二、多选题（每小题4分，共20分）1. 企业活动大致可分为（）。

A 、商业活动 B.技术活动 C 、财务活动管理活动E.流程图法 5.风险管理的损后目标包括（）。

A.安全系数目标 B.企业生存目标C.盈利目标 E.合法性目标三、名词解释（每小题4分，共20分）1. 专业自保公司2. 重置成本9.在一次事故中遭受全部损失的价值是（ 2. ( 属于财产损失人为原因的有 )o\A.纵火B.漏水C.真菌 D.波浪E.3. 不属于物质防护方法的是（）。

A. 限制进入B.保险箱C.监视摄像机D.A.现场调查法B.标准调查表C.财务报表法D. 某一风险单位 ）D.可信度属人合同D 、安全活动 E静电保管库E.报警系统投入产出分析法D.成长目标4・在风险管理中，识别风险的方法有（）。

3.侵权4.卖方信贷5.第二者责任险四、简述题（每小题6分，共30分）1.简述对付风险的主要方法。

2017年注册会计师全国统一考试《公司战略与风险管理》真题及详解一、单项选择题（本题型共24小题，每小题1分，共24分。

每小题只有一个正确答案，请从每小题的备选答案中选出一个你认为正确的答案。

）1．2010年，R国汽车制造商G公司预计随着绿色环保理念的普及和政府相关产业政策的推出，R国的新能源汽车产业将迎来一个巨大的发展机遇；其本国竞争对手汽车制造商S公司，将凭借雄厚的资金实力和强大的科研能力，把投资和研发的重点转向新能源汽车领域。

G公司对S公司的上述分析属于（）。

A．财务能力分析B．成长能力分析C．适应变化能力分析D．快速反应能力分析【答案】C【解析】竞争对手能否对外部事件作出反应，主要是对其适应变化能力进行分析。

本题中，R国的新能源汽车产业将迎来一个巨大的发展机遇，S公司凭借雄厚的资金实力和强大的科研能力，把投资和研发的重点转向新能源汽车领域，说明可以应对外界市场的变化，属于对竞争对手的适应变化能力的分析。

2．凌云公司近年来不断加强企业内部控制体系建设，在董事会下设立了审计委员会。

审计委员会负责审查企业内部控制，监督内部控制的有效实施和内部控制自我评价情况，协调内部控制审计及其他相关事宜。

根据COSO《内部控制框架》，凌云公司的上述做法属于内部控制要素中的（）。

A．控制环境B．风险评估C．控制活动D．监控【答案】A【解析】内部控制的五大要素包括：①控制环境；②风险评估；③控制活动；④信息与沟通；⑤监控。

本题中，凌云公司在董事会下设立了审计委员会属于内部控制要素中控制环境。

3．育英公司是一家英语培训机构，定位于高端培训。

该公司实行纯英文教学，全部课程由外籍教师进行授课，另外配备一名中文教师担任助教，所有教师都须有5年以上的教学经验。

育英公司培训活动中的组织协调机制是（）。

A．相互适应，自行调整B．技艺（知识）标准化C．工作过程标准化D．工作成果标准化【答案】B【解析】企业组织的协调机制基本上有以下6种类型：①相互适应，自行调整；②直接指挥，直接控制；③工作过程标准化；④工作成果标准化；⑤技艺（知识）标准化；⑥共同价值观。

2017年注册会计师全国统一考试《公司战略与风险管理》真题及详解一、单项选择题（本题型共24小题，每小题1分，共24分。

每小题只有一个正确答案，请从每小题的备选答案中选出一个你认为正确的答案。

）1．2010年，R国汽车制造商G公司预计随着绿色环保理念的普及和政府相关产业政策的推出，R国的新能源汽车产业将迎来一个巨大的发展机遇；其本国竞争对手汽车制造商S公司，将凭借雄厚的资金实力和强大的科研能力，把投资和研发的重点转向新能源汽车领域。

G公司对S公司的上述分析属于（）。

A．财务能力分析B．成长能力分析C．适应变化能力分析D．快速反应能力分析【答案】C【考点】竞争对手的能力分析【解析】竞争对手能否对外部事件作出反应，主要是对其适应变化能力进行分析。

本题中，R国的新能源汽车产业将迎来一个巨大的发展机遇，S公司凭借雄厚的资金实力和强大的科研能力，把投资和研发的重点转向新能源汽车领域，说明可以应对外界市场的变化，属于对竞争对手的适应变化能力的分析。

2．凌云公司近年来不断加强企业内部控制体系建设，在董事会下设立了审计委员会。

审计委员会负责审查企业内部控制，监督内部控制的有效实施和内部控制自我评价情况，协调内部控制审计及其他相关事宜。

根据COSO《内部控制框架》，凌云公司的上述做法属于内部控制要素中的（）。

A．控制环境B．风险评估C．控制活动D．监控【答案】A【考点】内部控制五要素【解析】内部控制的五大要素包括：①控制环境；②风险评估；③控制活动；④信息与沟通；⑤监控。

本题中，凌云公司在董事会下设立了审计委员会属于内部控制要素中控制环境。

3．育英公司是一家英语培训机构，定位于高端培训。

该公司实行纯英文教学，全部课程由外籍教师进行授课，另外配备一名中文教师担任助教，所有教师都须有5年以上的教学经验。

育英公司培训活动中的组织协调机制是（）。

A．相互适应，自行调整B．技艺（知识）标准化C．工作过程标准化D．工作成果标准化【答案】B【考点】横向分工结构的基本协调机制【解析】企业组织的协调机制基本上有以下6种类型：①相互适应，自行调整；②直接指挥，直接控制；③工作过程标准化；④工作成果标准化；⑤技艺（知识）标准化；⑥共同价值观。

内蒙古2021年上半年银行从业资格?风险管理?：战略风险考试题一、单项选择题〔共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意〕1、以下不属于回购协议利率主要决定因素的是__。

A．交割地点B．回购证券的种类C．交易对手的信誉D．交割条件2、以下哪一类人属于车辆第三者责任保险中的“第三者〞A．私有、个人承包车辆的被保险人及其家庭成员，以及他们所有或代管的财产B．本车车上乘客C．保险公司D．被害的行人3、__通常设置最高风险管理委员会，负责拟定全行的风险管理政策与指导原那么。

A．董事会B．高级管理层C．监事会D．风险管理总监4、主要用于选择资金筹措方案的报表为。

A：全部投资现金流量表B：自有资金现金流量表C：资金来源与运用表D：损益表E：著作权5、运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品(如远期、期权、掉期等)组合在一起而形成的一种金融产品是__。

A．货币型理财产品B．构造性理财产品C．期权类产品D．信贷资产类理财产品6、非财务因素分析是信用风险分析过程中的重要组成局部，与财务分析相互印证、互为补充。

以下不属于非财务分析内容的是〔〕。

A．管理者的人品、诚信度B．行业周期性分析C．技术进步D．现金流量分析7、“直客式〞个人汽车贷款运行模式下，借款申请人需要提供的申请材料不包括__。

A．贷款银行认可的借款人还款能力证明材料B．由汽车经销商出具的购车意向证明C．借款人的收入证明材料D．合法有效的身份证件8、以下关于债券违约风险的说法，正确的选项是__。

A．违约风险又称价格风险，是债券发行者不能按照约定的期限与金额归还本金与支付利息的风险B．违约风险一般是由于市场利率变化而使债券持有人面临的风险C．不同发行者发行的债券违约风险趋于相似D．一般来说，国债的违约风险低于公司债券9、经风险调整的收益率为每个业务单位或交易的__与经济资本的比率。

A．营业收入B．税后净利润C．交易本钱D．预期利润10、以下选项中不属于银监会的监管职责的是__。

2017年注册会计师公司战略与风险管理真题 (A卷)一、单项选择题1、IT行业作为一个变化迅速且受到复杂因素影响的行业，宜采取______。

A．分权型机械式组织设计B．集权型有机式组织设计C．分权型有机式组织设计D．集权型机械式组织设计2、下列各项中，不属于操作风险产生原因的是______。

A．缺乏计划与控制B．员工缺少应有的培训C．管理层或员工缺乏职业道德或存在舞弊意识D．过于依赖外包商，对于外包的产品或服务没有履行必要的检查3、某创业三年的净水器生产企业，大股东以其拥有的国内先进的渗透膜技术以及部分现金投入企业进行生产经营，近两年销售额年均增幅在25%以上。

为了获得拓展污水处理工程业务所需的资金，并将长期借款置换为权益资本，企业刚完成向机构投资者募集资金。

根据财务风险与经营风险搭配理论，该企业属于______。

A．高经营风险与高财务风险B．低经营风险与高财务风险C．高经营风险与低财务风险D．低经营风险与低财务风险4、某计算机制造公司实行供应链管理后，使用互联网将消费者的购买数据自动转化为向供应商采购零部件的订单。

这种数据收集方法可称为______。

A．互联网订货B．电子数据交换C．文件成像D．电子销售5、甲企业是一家生产食物料理机、榨汁机的小型民营企业，产品主要出口欧美。

2008年，为适应消费者对豆浆机的急剧需求，改变豆浆机销售收入不足10%的局面，甲企业增加豆浆机的研发费用，将销售重点放在豆浆机方面，开发国内市场。

至2010年，甲企业的豆浆机市场份额占全国同类产品的三甲之列。

甲企业的战略管理方法属于______A．理性方法B．前瞻方法C．应急方法D．定位方法6、在波特的战略管理理论中，用于分析一个国家在某产业中竞争优势的是______。

A．五力模型B．钻石模型C．价值链理论D．吸引力测试7、某城市为了解决上下班高峰时段地铁拥挤问题，制定了非高峰时间段低于高峰时间段票价的方案。

根据定价策略，该方法属于______。

风险管理考试试题答案风险管理考试试题答案在当今竞争激烈的商业环境中，风险管理扮演着至关重要的角色。

对于企业来说，有效的风险管理措施可以帮助其降低潜在的风险，并提高业务的可持续性和成功率。

因此，风险管理考试成为了许多从业人员的必修课程。

本文将为您提供一些风险管理考试试题的答案，帮助您更好地理解和应用风险管理知识。

1. 请解释什么是风险管理？风险管理是一种系统性的方法，旨在识别、评估和应对可能对组织目标实现产生负面影响的风险。

它包括风险识别、风险评估、风险应对和监控等步骤。

通过风险管理，组织可以制定相应的策略和计划，以减少风险对业务的影响，并提高组织的整体绩效。

2. 请列举一些常见的风险类型。

常见的风险类型包括但不限于：市场风险、信用风险、操作风险、法律风险、战略风险和声誉风险。

市场风险是指由于市场波动、行业变化等因素导致的损失风险；信用风险是指债务人无法履行其债务义务导致的损失风险；操作风险是指由于内部流程、系统故障等问题导致的损失风险；法律风险是指由于法律法规变化、诉讼等问题导致的损失风险；战略风险是指由于错误的战略决策或市场变化导致的损失风险；声誉风险是指由于负面事件或舆论导致的品牌形象受损的风险。

3. 请解释风险评估的过程。

风险评估是指对已识别的风险进行评估和优先排序的过程。

它包括风险的概率评估和影响评估两个方面。

风险的概率评估是指对风险事件发生的可能性进行评估，通常使用概率统计方法进行计算。

影响评估是指对风险事件发生后可能对组织产生的影响进行评估，包括财务损失、声誉受损等方面。

通过综合考虑概率和影响，可以对风险进行优先排序，以便组织能够更好地分配资源和制定风险应对策略。

4. 请列举一些常见的风险管理工具和技术。

常见的风险管理工具和技术包括但不限于：风险矩阵、风险注册表、风险溢价、风险传递、风险转移和风险控制矩阵等。

风险矩阵是一种用于对风险进行分类和优先排序的工具，通常使用概率和影响两个维度进行划分。

风险管理2017年真题及答案解析(1/80)单项选择题第1题即便在市场整体流动性宽松的情况下，局部市场流动性紧张现象也会出现。

A.对B.错下一题(2/80)单项选择题第2题商业银行风险管理部负责制定商业银行的战略风险管理政策和操作流程，对战略风险管理的结果负有最终责任。

A.对B.错上一题下一题(3/80)单项选择题第3题敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究多因素变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。

A.对B.错上一题下一题(4/80)单项选择题第4题商业银行贷款拨备率仅与贷款损失准备相关，与不良率无关。

A.对B.错上一题下一题(5/80)单项选择题第5题非预期损失与灾难性损失是包含与被包含的关系，即灾难性损失是非预期损失中的一个子项。

A.对B.错上一题下一题(6/80)单项选择题第6题商业银行贷款组合的总体信用风险通常大于单笔贷款信用风险的简单加总。

A.对B.错上一题下一题(7/80)单项选择题第7题银行监管侧重于银行合规管理与风险控制的分析和评价；外部审计则侧重于银行财务报表审计，关注财务信息的完整性、准确性、可靠性。

A.对B.错上一题下一题(8/80)单项选择题第8题新产品/业务风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品/业务立项申请、需求设计、技术开发、测试投产等各环节，运用定量或定性方法对新产品/业务进行风险识别、评估和控制，并由风险管理等部门进行风险审查和监管管理的过程。

A.对B.错上一题下一题(9/80)单项选择题第9题流动性比率/指标法的优点是动态分析，能对商业银行未来特定时段内的流动性进行有效评估。

A.对B.错上一题下一题(10/80)单项选择题第10题风险既可以被理解成一个事前概念，也可以被理解成一个事后概念。

当风险被当作事后概念时，反映风险事件发生后所造成的实际结果；而风险被当作事前概念时，它主要反映风险损失发生前的事物发展状态。

A.对B.错上一题下一题(11/80)单项选择题第11题商业银行的战略风险在短期内会导致流动性风险、信用风险，以至于出现危机。

2017年上半年年银行从业资格考试《风险管理》真题及答案多选题：1、商业银行面临的国别风险存在于()经营活动中。

A.设立境外机构B.由境外服务提供商提供的外包服务C.对“一带一路”国家的授信D.代理行往来E.国际资本市场业务2、商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当()。

A.分析企业集团内部的关联关系B.及时收集、调查核实企业集团内客户及其关联方的授信信息C.对成员企业分别授信，单独管理并进行汇总D.识别企业集团的性质，进行综合授信E.了解集团内部重大的资金流向以及应收、应付款项3、目前我国的资产证券化业务有以下实现形式()。

A.商品资产支持证券B.现金资产支持证券C.企业资产支持证券D.资产支持票据E.信贷资产支持证券4、关于商业银行利率风险管理的表述，正确的有()。

A.当资产负债处于资产敏感型缺口时，市场利率上升会导致净利润B.当资产负债处于负债敏感性缺口时，市场利率上升会导致净利润C.当资产负债处于缺口为0时，市场利率微小变化对净利息收益无D.当资产负债处于资产敏感性缺口时，市场利率下降会导致净利润E.当资产负债处于负债敏感性缺口时，市场利率下降会导致净利润5、在评估国别风险时，需要考虑国民总储蓄这一重要指标，下列关于国民()A.国民总储蓄包括私人储蓄和政府储蓄之和B.国民总储蓄率等于银行总存款/GDPC.国民总储蓄可以衡量一国在不举借外债的情况下，可用于投资的最...D.国民储蓄率越高越好E.国民总储蓄率可以通过投资率加上经常帐盈余/GDP来估算6、需要使用银行授信额度的业务有()。

A、银行承兑汇票B、贷款C、支票D、银行保函E、信用证7、银行业监管机构规范的现场检查检验包括()。

A、检查预测B、检查回访C、检查处理D、检查报告E、检查XX8、根据监管规定，商业银行所面临的流动性风险分为()。

A、市场流动性风险B、机构流动性分享C、投资流动性风险D、融资流动性风险E、项目流动性风险9、商业银行的审计作为一种外部监管机构，有助于……A、约束银行不当经营和管理行为B、鼓励银行创新业务发展C、发现银行管理的缺陷D、引导投资者、社会公众对银行经营和财务状况进行分析判断E、限制银行资产规模扩张。

【最新资料，WORD文档，可编辑修改】一、判断题1、分行连续数年内从未报送操作风险损失事件，对这家分行的操作风险管理评价予以加分。

A、正确B、错误2、操作风险考核不因报送了损失事件而扣分，但如存在漏报、瞒报损失事件的情况将重扣。

A、正确B、错误3、分行因不合理收费受到发改委的罚款，此事件属于操作风险损失事件。

A、正确B、错误4、分行发生了一起ATM存款内部盗窃的案件，因最后涉案金额全部收回，未实际发生损失，所以不能作为操作风险损失事件。

A、正确B、错误5、为了提高效率，银行可以将原本由自身处理的业务活动委托给外包服务供应商进行持续处理，如账单寄送、数据信息录入、贷前调查等。

A、正确B、错误6、商业银行针对信息技术基础设施严重受损，影响正常业务运营的风险可以通过制定业务连续性方案、购买保险、建设IT系统灾备等方式来进行操作风险缓释。

A、正确B、错误7、在损失事件数据收集时，操作风险损失事件可以是已经确认的实际损失或是未发生的、预测的损失。

A、正确B、错误8、外包范围及其相关安排必须先经董事会和高级管理层审议通过后方可开展。

A、正确B、错误9、只要能为银行带来利润，营业机构或个人可以自行代理销售理财产品。

A、正确B、错误10、地震、火灾等突发事件给很多银行及企业造成了极大的损失，为应对此类事件，商业银行应当注意灾难备份、审慎选择经营地址、制定应急和业务连续性方案和购买保险。

A、正确B、错误11、银监会《商业银行信息科技风险管理指引》将风险管理范畴由信息系统风险管理拓展到信息科技风险管理，强化了信息科技治理，全面覆盖商业银行信息科技活动的各个环节。

A、正确B、错误12、只要有利于降低成本、提高收益、风险可控，就可以将商业银行业务进行外包。

A、正确B、错误13、操作风险来源广泛，存在于银行经营管理的各个方面，既包括高频低损的业务差错，也包括低频高损的自然灾害、欺诈等，这决定了操作风险管理的方法要多样。

A、正确B、错误14、相对其他风险的管理，操作风险更多的体现为一种全员管理，任何机构、部门和岗位都不能置身事外。

17秋学期《风险管理》在线作业试卷总分:100 得分:100一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)1. 保险金额是保险人承担赔偿或给付保险金责任的（）。

A. 最低限额B. 最高限额C. 期望金额D. 法定金额满分：2 分正确答案:B2. 促使某一特定损失发生或增加其发生的可能性或扩大其损失程度的原因是指()。

A. 风险因素B. 风险事故C. 损失D. 风险暴露单位满分：2 分正确答案:A3. 财务报表分析法和流程图分析法较多地被用于风险识别的（）。

A. 风险评价阶段B. 风险管理阶段C. 风险感知阶段D. 风险分析阶段满分：2 分正确答案:C4. 中国石油天然气公司自己设立保险公司，对本企业、附属企业的财产风险进行保险和再保险安排的风险处理方法属于()。

A. 申请特别贷款B. 建立意外损失基金C. 申请应急贷款D. 建立专业自保公司满分：2 分正确答案:D5. 由风险造成的直接损害代价和间接损害代价共同构成风险损害的()。

A. 实际代价B. 无形代价C. 损失D. 风险成本满分：2 分正确答案:A6. 80年代发生的一件大事成为风险管理发展到一个新水平的标志，它是（）。

A. 风险和保险管理协会（RIMS）的成立B. 101条风险管理准则的通过C. 风险管理教育在美国风行D. 风险管理思想传入我国满分：2 分正确答案:B7. 企业通过合同责任的约定来达到控制目的的技术或方法属于( )。

A. 风险避免B. 损失控制C. 风险隔离D. 风险转移满分：2 分正确答案:D8. 恐怖分子造成的“9.11”事件属于（）。

A. 物质风险因素B. 道德风险因素C. 心理风险因素D. 自然风险因素满分：2 分正确答案:B9. 风险处理是风险管理的第（）阶段。

A. 一B. 二C. 三D. 四满分：2 分正确答案:C10. 企业可以通过要求债务人对抵押物进行（）的方法达到保障债权的目的。

A. 保证B. 保险C. 保值D. 公证满分：2 分正确答案:B11. 企业通过合同责任的约定来达到控制目的的技术或方法属于()。

风险管理试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10分）1. 风险管理的主要目标是（）。

A. 增加收益B. 减少损失C. 避免风险D. 提高效率答案：B2. 以下哪项不是风险管理的过程（）。

A. 风险识别B. 风险评估C. 风险转移D. 风险接受答案：D3. 风险评估的目的是（）。

A. 确定风险的大小B. 确定风险的来源C. 确定风险的影响D. 确定风险的应对措施答案：C4. 风险转移通常涉及（）。

A. 保险B. 投资C. 借贷D. 捐赠答案：A5. 风险管理中，以下哪项不是风险控制的方法（）。

A. 风险规避B. 风险接受C. 风险转移D. 风险投资答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 风险管理中，以下哪些属于风险识别的方法（）。

A. SWOT分析B. 历史数据分析C. 专家访谈D. 风险矩阵答案：ABCD2. 风险评估时，可能考虑的因素包括（）。

A. 风险发生的概率B. 风险的潜在影响C. 风险的可预测性D. 风险的可控制性答案：ABCD3. 风险管理策略包括（）。

A. 风险规避B. 风险接受C. 风险转移D. 风险共享答案：ABCD4. 以下哪些是风险管理工具（）。

A. 衍生金融工具B. 保险C. 风险基金D. 风险预警系统答案：ABCD5. 风险管理的基本原则包括（）。

A. 系统性原则B. 预防性原则C. 经济性原则D. 动态性原则答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 风险管理只适用于企业，不适用于个人。

（）答案：错误2. 风险管理可以完全消除风险。

（）答案：错误3. 风险管理是一个持续的过程。

（）答案：正确4. 风险评估的结果不会影响风险管理策略的选择。

（）答案：错误5. 风险转移总是比风险接受更优。

（）答案：错误6. 风险管理的目的是最大化利益，而不是最小化损失。

（）答案：错误7. 风险管理不需要考虑成本效益。

（）答案：错误8. 风险管理中的预警系统可以帮助及时发现潜在风险。

《风险管理》习题与答案（解答仅供参考）一、名词解释1. 风险管理：风险管理是指识别、评估和优先排序潜在的事件或条件，并通过制定、选择和实施一套应对策略，来最大限度地减少不利影响和利用机会的过程。

它包括风险识别、风险评估、风险决策、风险控制等环节。

2. 损失期望值：损失期望值是在风险管理中，衡量某项风险可能带来的平均经济损失的指标，它是风险发生概率与该风险造成的损失程度的乘积之和。

3. 风险偏好：风险偏好是指个体或组织在面对不确定性时，愿意承担风险的程度。

高风险偏好的主体更愿意接受风险以获取更高的收益，而低风险偏好的主体则倾向于规避风险以保障稳定。

4. 保险转移：保险转移是风险管理策略的一种，指企业或个人通过购买保险的方式，将可能发生的财务损失风险转移给保险公司，从而达到分散风险的目的。

5. 风险敞口：风险敞口是指某一经济实体因未采取有效对冲或其他风险管理措施，而在某一特定风险事件中可能承受的最大潜在损失。

二、填空题1. 风险管理的四大步骤分别是风险识别、________、风险决策和风险控制。

答案：风险评估2. VaR(Value at Risk)是一种衡量________大小的重要方法。

答案：市场风险3. 在金融领域，信用风险通常通过________、贷款抵押物等方式进行管理和控制。

答案：信用评级4. 分散投资是投资者通过持有多个不同的资产类别以降低________的一种风险管理策略。

答案：非系统性风险5. 风险矩阵是用于直观展示各种风险的可能性及影响程度，以帮助决策者确定________的一种工具。

答案：风险优先级三、单项选择题1. 下列哪种风险类型主要源于市场价格（如利率、汇率、股价）变动？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 法律风险答案：A. 市场风险2. 当企业面临某种风险时，首先采取的风险管理策略通常是？A. 风险回避B. 风险转移C. 风险减缓D. 风险接受答案：C. 风险减缓3. 关于风险分散，下列说法正确的是？A. 分散投资可以消除所有类型的风险B. 投资多样化无法降低系统性风险C. 分散投资只适用于股票投资D. 分散投资可有效降低非系统性风险答案：D. 分散投资可有效降低非系统性风险4. 下列哪一项不属于风险管理的基本目标？A. 保证组织战略目标的实现B. 最大化企业的经济利润C. 减少负面事件的影响D. 提升组织对不确定性的适应能力答案：B. 最大化企业的经济利润5. 以下哪种方式不属于风险控制手段？A. 保险B. 对冲交易C. 应急预案D. 风险转嫁答案：B. 对冲交易（注：对冲交易属于风险转移手段之一）四、多项选择题1. 风险管理的基本流程包括：A. 风险识别B. 风险评估C. 风险决策D. 风险控制E. 风险监控答案：ABCDE2. 下列哪些属于风险管理策略？A. 风险转移B. 风险避免C. 风险接受D. 风险减缓E. 风险利用答案：ABCDE3. 关于企业信用风险，下列说法正确的是：A. 信用风险主要体现在债务人可能无法按时偿付债务B. 信用评级是评估和管理信用风险的重要手段C. 使用担保物可以完全消除信用风险D. 利用信用衍生工具可以转移信用风险E. 信用风险只存在于金融行业中答案：ABD4. 市场风险主要包括以下哪几种类型？A. 利率风险B. 汇率风险C. 股票价格风险D. 商品价格风险E. 法律风险答案：ABCD5. 下列哪些方法可用于风险量化分析？A. VaR（Value at Risk）模型B. 敏感性分析C. 情景分析D. 决策树法E. 头寸分析答案：ABCD五、判断题1. 风险管理的目标是尽可能地消除所有风险。