xx银行反洗钱考评办法

金融机构反洗钱工作考评管理办法一、引言反洗钱是金融机构应履行的重要职责之一，也是维护金融系统的稳定和保护客户利益的重要措施。

为了规范金融机构反洗钱工作的考评管理，增强金融机构的反洗钱意识和能力，制定本《金融机构反洗钱工作考评管理办法》。

二、考评目标本考评管理办法的目标是：1.建立金融机构反洗钱工作的考评制度，推动金融机构依法履行反洗钱职责；2.评估金融机构反洗钱风险管理水平，提高防范洗钱风险的能力；3.鼓励金融机构加强反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识；4.推动金融机构与监管机构之间的合作，共同打击洗钱犯罪。

三、考评指标3.1 框架要求金融机构应当制定健全的反洗钱制度和内部控制，确保反洗钱工作的有效开展。

框架要求的考评指标包括但不限于：•反洗钱制度的完善程度；•内部控制的有效性；•内部反洗钱审核机制的健全性；•参与反洗钱风险评估的能力。

3.2 客户尽职调查金融机构应当对客户进行尽职调查，核实客户身份和经济来源，确保客户资金的合法性。

客户尽职调查的考评指标包括但不限于：•客户身份核实的准确性；•客户经济来源核实的完整性；•对高风险客户的重点尽职调查程度。

3.3 反洗钱监测和报告金融机构应当建立完善的反洗钱监测和报告机制，及时发现并报告可疑交易。

反洗钱监测和报告的考评指标包括但不限于：•反洗钱监测系统的有效性；•可疑交易报告的及时性和准确性；•对可疑交易的后续调查和处理能力。

3.4 反洗钱培训和意识金融机构应当加强对员工的反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和技能。

反洗钱培训和意识的考评指标包括但不限于：•反洗钱培训的覆盖范围和频率；•员工的反洗钱意识和及时性报告能力。

3.5 外部合作与监管金融机构应当积极参与反洗钱的外部合作与监管，共同打击洗钱犯罪。

外部合作与监管的考评指标包括但不限于：•与各部门和机构的信息交流和合作程度；•与监管机构的合规配合情况。

四、考评流程本考评管理办法的考评流程包括但不限于以下步骤：1.金融机构自行进行内部反洗钱工作的自查；2.监管机构对金融机构进行现场考察；3.监管机构评估金融机构的反洗钱工作并给出评估结果；4.金融机构根据评估结果，改进反洗钱工作。

ⅩⅩ银行反洗钱风险评估管理办法第一章总则第一条为促进金融机构有效识别、评估洗钱与恐怖融资风险，合理配置反洗钱资源，有效监测和防范风险，从而有效提高反洗钱工作实效，依据《中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规，特制定本办法。

第二条金融机构反洗钱风险评估是指金融机构根据本机构金融业务发展与反洗钱工作匹配程度，对本机构应对反洗钱风险能力所进行测试评估。

金融机构应于每年1月20日前完成对上一年度的反洗钱工作开展反洗钱风险评估。

第三条中国人民银行ⅩⅩ市各级机构负责辖区金融机构反洗钱评估的监督管理，监管指导辖区金融机构开展反行钱风险评估工作。

第四条本办法适用于ⅩⅩ市辖区各级金融机构。

第二章风险评估方法与内容第五条反洗钱风险评估主要采取指标评估法与量化数据相结合的评估方法，通过设定主观指标评价标准，进行定量和定性分析；同时结合统计洗钱风险相关性较高数据的相关性分析，确定风险监测和防范的重点。

第六条金融机构反洗钱风险评估内容主要包括环境、产品/客户、控制、沟通、调整五大类指标，各类指标分值与权重设置详见《金融机构反洗钱风险自评标准项目表》（随文下发电子数据）。

（一）环境：包括组织架构、内控制度、合规文化三个方面。

（二）产品/客户：包括金融机构细分市场风险、风险识别与测量、风险管理。

（三）控制：包括身份识别、记录保存、交易分析和报告、系统支持和自主管理。

（四）沟通：包括内部沟通和外部沟通。

（五）调整：包括工作成果等内容的加分项和行政处罚等内容的减分项。

第七条金融机构在风险评估工作中要态度端正，不回避、不隐瞒存在的问题，真实、准确和完整的提供评估数据和信息资料。

第三章评估流程第八条金融机构应当指定专门部门和人员负责本机构风险评估工作，负责与人民银行沟通工作进展情况与反馈工作信息。

第九条金融机构对评估指标进行分析与解读，规范数据资料报送标准、口径和时间，形成统一的《评估资料数据一览表》（详见附件1）。

ⅩⅩ省农商银行反洗钱工作考察方法（试行）第一章总则第一条为有用实施反洗钱司法律例,晋升实施反洗钱义务和义务的自发性,合理评价反洗钱治理工作,根据国度反洗钱司法律例和人平易近银行反洗钱治理轨制的相干请求,并联合ⅩⅩ省农村信誉社现实,特制定本方法.第二条本方法考察各市联社.遍地事处,各县级行社反洗钱工作考察方法由各市联社.处事处自行制定.第三条反洗钱工作考察以省联社考察及外部检讨成果为考察根据,以“日常监测.现场检讨.按期传递.全年总评”为考察原则,采纳现场和非现场相联合,以非现场为主的方法,考察成果纳入对各市联社.处事处相干营业主管引导.部分负责人考察及评级当中.第二章考察内容及权重第四条对各市联社.处事处相干营业主管部分反洗钱工作的考察项目及权重为：基本治理情形20％.陈述质量50％.反洗钱检讨20％.宣扬与培训10%.具体项目包含：（一）基本治理情形：1.反洗钱工作小组履职情形;2.反洗钱岗亭设置及人员治理情形;3.指点辖内机构开展客户尽职查询拜访情形;4.指点辖内机构开展客户风险评价分类情形;5.指点辖内机构账户材料及生意营业记载保管情形;6.省联社反洗钱相干工作请求的落实情形.（二）陈述质量1.大额和可疑生意营业陈述报送情形;2.反洗钱重点可疑生意营业陈述报送情形;3.非现场监管报表报送情形;4.反洗钱简报的报送情形;（三）检讨开展情形1.对辖内各县级行社反洗钱工作开展情形进行检讨情形;2.对检讨中发明问题的整改及落实情形.（四）反洗钱宣扬与培训情形;1.反洗钱宣扬.培训筹划2.反洗钱宣扬与培训的组织情形.第五条为了勉励各市联社.处事处积极.自动开展反洗钱工作,对下列情形但不限于酌情加分：（一）辖内各县级行社在反洗钱外部检讨中未发明问题的;（二）积极开展反洗钱查询拜访研讨,反洗钱文章被公开刊物揭橥或有关部分刊发的;（三）在省联社某人平易近银行举行的反洗钱常识比赛或测验中获得前三名的;（四）供给主要线索,使得洗钱案件得以侦破的.第三章考察根据及程序第六条对各市联社.处事处反洗钱工作的考察,由省联社反洗钱办公室每季度根据其日常履职情形进行非现场考察评价.省联社反洗钱办公室原则上每年至少牵头组织一次反洗钱专项检讨,检讨笼罩面应至少达到30%.第七条对各市联社.处事处的考察评价应在季度停止后10个工作日内完成.考察评价成果按期予以传递.第八条各市联社.处事处相干营业主管部分和审计部分根据省联社反洗钱有关划定,实施反洗钱检讨监视职责.检讨监视成果纳入机构专业考察和审计评价当中,同时向省联社反洗钱办公室反馈.第九条对各县级行社产生因违背反洗钱司法律例而受到总行和人平易近银行传递处罚的情形,实施对该县级行社年度考察一票否决,撤消该县级行社及相干营业主管部分各类评先参评资历.第四章义务穷究第十条对产生相符《ⅩⅩ省农村信誉社员工违规行动处理划定》的行动,对有关义务人进行响应处罚.第十一条对于产生因违背反洗钱司法律例或者未能有用履职反洗钱职责而受到人平易近银行传递处罚的情形,根据干部履职问责有关划定,对相干任职干部进行履职问责.第五章附则第十二条本方法由省联社管帐部负责说明.第十三条本方法自月1日起施行.附：ⅩⅩ省农村信誉社反洗钱工作考评表。

XX银⾏反洗钱管理办法-银⾏反洗钱⿊名单管理办法XX银⾏反洗钱管理办法第⼀章总则第⼀条为防范洗钱和恐怖融资活动，规范反洗钱和反恐怖融资⼯作，根据《中华⼈民共和国反洗钱法》、《⾦融机构反洗钱规定》、《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》、《⾦融机构客户⾝份识别和客户⾝份资料及交易记录保存管理办法》、《⾦融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等法律、法规，结合本⾏实际，制定本办法。

第⼆条本办法所称反洗钱系指为了预防通过各种⽅式掩饰、隐瞒毒品犯罪、⿊社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、⾛私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏⾦融管理秩序犯罪、⾦融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照有关规定采取相关措施的⾏为。

第三条本办法所称反洗钱⼯作包括客户⾝份识别、⼤额交易和可疑交易报告、客户⾝份资料和交易记录保存、洗钱风险评估、客户洗钱风险分类管理、反恐怖融资等预防和控制⼯作。

第四条本⾏各级机构、部门及相关⼈员应按照法律法规、监管规定及《XX银⾏保密⼯作制度》的要求，对依法履⾏反洗钱职责或者义务获得的客户⾝份资料和交易信息，及配合⼈民银⾏调查、现场检查等活动了解到的有关反洗钱⼯作信息，应当予以保密；⾮依法律规定，不得向任何单位或个⼈提供。

第五条全⾏员⼯不得参与洗钱，不得为洗钱提供任何⽅便。

第六条总⾏、分⾏应将反洗钱⼯作纳⼊绩效考核，对辖属机构进⾏考核评价。

第⼆章职责分⼯第七条本⾏董事会负责洗钱风险管理的战略规划，督促⾼级管理层制定和执⾏反洗钱内控制度，采取预防、控制措施。

第⼋条本⾏监事会对董事会、⾼级管理层履⾏反洗钱管理职责的情况进⾏监督，向董事会和⾼级管理层提出反洗钱⼯作问题整改及处理建议，并督促有关部门落实。

第九条本⾏⾼级管理层负责指导制定和实施反洗钱内控制度，建⽴反洗钱⼯作机制，保障必要的⼈⼒、物⼒等资源开展和落实反洗钱⼯作。

第⼗条总⾏设⽴反洗钱⼯作领导⼩组，负责领导和管理全⾏反洗钱⼯作。

组长由总⾏⾏长担任，成员为公司、零售、⼩微、⾦融市场、投资银⾏、票据、国际、⽹络⾦融、银⾏卡、授信、风险、运营、⼈⼒、法律、信息科技、监察、稽核等部门负责⼈。

商业银行股份有限公司反洗钱专项考核办法第一章总则第一条为有效实施反洗钱法律法规，提升履行反洗钱责任和义务的自觉性，合理评价反洗钱管理工作，根据国家反洗钱法律法规和人民银行反洗钱管理制度的相关要求，并结合湖南农村商业银行股份有限公司实际，特制订本办法。

第二条本行反洗钱工作主要任务是依法建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度；依法及时报告大额交易、可疑交易及其相关报表和信息；进行反洗钱宣传和培训；依法采取预防、监控措施，收集反洗钱信息；配合中国人民银行做好反洗钱工作，预防洗钱违法犯罪、履行反洗钱义务，维护金融秩序稳定。

第三条反洗钱工作考核以日常考核及现场检査结果为考核依据，以“日常监测、现场检查、定期通报、全年总评”为考核原则，采取现场检查和非现场监督相结合，以非现场监督为主的方式，考核结果纳入对董事、监事、高级管理人员、洗钱风险管理人员及业务部门的洗钱风险管理管理履职情况考核及评级当中。

第四条反洗钱工作考核内容主要包括高级管理层履职情况、反洗钱监测系统数据报送、反洗钱报表与报告、重点可疑交易报告、信息报送、反洗钱培训与宣传、反洗钱检查（接受检查）、其他工作情况等内容。

第五条反洗钱工作考核每年组织一次，运营管理部每年1月31日前完成上年度反洗钱工作考核工作，通报考核结果。

第六条本办法适用于湖南农村商业银行（以下简称“本行”）和辖内各网点(含各支行、分理处、营业部)。

第二章董事会、监事会和经营管理层考核内容第七条本行董事会应将本机构反洗钱合规风险管理纳入全面风险管理总体战略，以保证合理配置资源，建立有效的反洗钱策略和程序。

第八条本行董事会、监事会和经营管理层主要职责：（一）本行董事会负责审议本行反洗钱工作规划、内控管理制度，审议年度反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况，对经营管理层反洗钱管理情况实施有效监督，倡导良好的反洗钱合规文化，增强全员洗钱风险防范意识，履行反洗钱风险管理职责等；（二）本行监事会负责监督本行履行反洗钱工作职责情况，监督本行执行反洗钱有关法律、法规、政策的落实情况等；（三）本行经营管理层负责统筹部署本行反洗钱工作，落实反洗钱监管要求和行董事会战略决策，研究决定本行反洗钱重大决策和重要事项，协调解决反洗钱工作中的重要问题，审核确定反洗钱工作流程，明确本行各部门反洗钱职责，确保反洗钱管理体系正常运行，及时向董事会、监事会报告重大洗钱风险事件。

商业银行反洗钱工作考核评价管理办法随着经济全球化的加深和金融业务的不断创新发展，洗钱和其他非法金融活动的风险也在不断增加。

为了加强对商业银行反洗钱工作的管理和评价，确保金融体系的安全稳定，相应的考核评价管理办法应运而生。

本文将介绍商业银行反洗钱工作考核评价管理办法的相关内容。

一、评价指标体系的建立商业银行反洗钱工作考核评价管理办法的核心是建立全面的评价指标体系。

这个指标体系应包括以下几个方面：1. 内容描述的详尽性：评价指标体系应对商业银行反洗钱工作的各个方面进行详细描述，以确保具体可操作性。

2. 风险识别和尽职调查：商业银行应加强客户尽职调查，建立有效的反洗钱风险识别机制。

评价指标体系应包括审核客户身份的严格程序、风险预警系统的建立等。

3. 内部控制和管理：商业银行应建立完善的内部控制和管理制度，评价指标体系应考核机构内部反洗钱规章制度的完备性和有效性。

4. 监测和报告：商业银行应建立健全的反洗钱监测和报告机制，评价指标体系应包括监测系统的完善性和报告的及时性。

5. 培训和教育：商业银行应加强员工反洗钱知识的培训和教育，评价指标体系应考核培训计划的制定和执行情况。

二、评价方法的确定商业银行反洗钱工作的评价应该基于科学、公正、公平的原则进行，因此评价方法的确定至关重要。

1. 考核评价的责任主体：商业银行反洗钱工作的考核评价应由专门的部门或委员会负责。

这些部门或委员会应由具备丰富经验和专业知识的专家组成。

2. 考核方式的多样性：商业银行反洗钱工作的考核评价方法应多样化，既包括日常监督和抽查，也包括定期的综合评估和外部审查。

3. 评价结果的公开透明：商业银行反洗钱工作的评价结果应及时公开，以充分保障监督的公正性和透明度。

三、考核结果的应用商业银行反洗钱工作的评价结果应该具有一定的权威性和指导性，以确保结果的应用具有实际意义。

1. 考核结果的反馈和整改：商业银行应根据评价结果及时反馈和整改，不断提高反洗钱工作水平。

XX银行洗钱风险评估管理办法第一章总则第一条为建立健全风险为本的反洗钱工作机制，督促XX银行（以下简称本行）机构有效履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号）、《金融机构反洗钱监管管理办法（试行）》（银发〔2014〕344号）制定本办法。

第二条反洗钱风险评估目的：查找反洗钱工作中存在的薄弱环节和潜在风险，落实风险为本的工作理念，推进反洗钱工作持续发展，有效履行反洗钱工作职责和义务，构建全面的反洗钱风险防控体系，有效防范、遏制洗钱行为，防范恐怖融资风险，维护金融秩序和国家安全。

第三条评估对象为履行反洗钱职责的机构和个人，包括但不限于高级管理层、中级管理层、各机构反洗钱兼职人员、各业务部门及分支机构。

第四条评估工作按照持续性、全面性、谨慎性、实事求是的原则开展。

第二章评估的组织实施第五条在总行反洗钱领导小组下设反洗钱风险评估工作组，由会计运营部负责评估的组织、实施，各业务部门及分支机构配合完成评估工作。

反洗钱风险评估工作组组长由主管会计条线内控风险的副行长担任，副组长由主管会计运营部的领导担任，办公室设在会计运营部。

各分行成立反洗钱风险评估工作组，在总行反洗钱风险评估工作组的统一部署下完成评估工作，也可根据实际情况自行开展评估工作。

第三章工作职责第六条总行反洗钱评估工作组职责（一）负责审议反洗钱风险评估工作的评估方案和评估工作报告。

（二）负责组织、实施评估工作。

（三）负责评估工作中争议的最终认定。

（四）其他评估工作中需解决的问题。

第七条分行反洗钱评估工作组职责（一）负责配合并实施反洗钱评估方案。

（二）负责根据评估结果督促下辖各机构执行风险应对措施。

（三）其他评估需完成的工作。

第八条会计运营部工作职责（一）负责反洗钱风险评估工作组的部署下制定评估方案，组织、实施及报告评估工作。

（二）负责调整反洗钱工作策略，制定针对性的应对措施。

（三）负责指导各业务条线根据评估结果完善内控制度及操作流程。

**农村商业银行股份有限公司反洗钱工作考核办法第一章总则第一条为加强全行反洗钱工作，提升反洗钱工作质量，科学评价反洗钱管理工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《**农村商业银行股份有限公司反洗钱工作实施细则》等相关法律制度的要求，结合我行实际，制定本办法。

第二条反洗钱工作考核以“日常监测、全面检查、定期通报、年度总评”为原则，采取现场检查和非现场检查相结合，以非现场检查为主的方式。

考核评分综合监察审计部门检查及外部检查结果，年度考核结果纳入全行目标考核体系。

第三条考核评分采取百分制，酌情加分项目最高不超过10分。

第四条本办法适用于总行对辖内各支行、营业部、分理处（以下简称“各营业机构”）反洗钱工作考核。

第二章考核内容及权重第五条对各营业机构反洗钱工作的考核项目及权重为：控制环境20%、政策法规执行50%、风险管理20%、监督评价与纠正10%。

具体项目包括：（一）控制环境（20分）1、反洗钱组织架构（2分）2.负责人对反洗钱工作履职情况（3分）。

3.反洗钱制度建设（5分）。

4.反洗钱人员培训（5分）。

5.反洗钱宣传（5分）。

（二）政策法规执行（50分）1.客户身份识别和风险分类（20分）。

2.大额和可疑交易报告（20分）。

3.客户身份资料和交易记录保存（10分）。

（三）风险管理（20分）1.风险识别与评估（10分）。

2.风险管控（10分）。

（四）监督评价与纠正（10分）1、内部监督检查的整改（5分）2、反洗钱资料上报情况（5分）第六条对下列情形酌情加分：（一）单位或个人反洗钱工作受到人民银行书面表彰的；（二）反洗钱调研文章或经验推介材料等被市级以上（含市级）公开刊物发表的；（三）在省联社或人民银行举办的各类反洗钱竞赛活动中获得前三名的；（四）提供重要线索，使得洗钱案件得以侦破的；（五）其它适合加分的情形。

其中：一、二、三、五项最高加分为5分，第四项最高加分为10分。

一、三项中省级加5分，市级加3分，县级加1分；二项中国家级加5分，省级加3分，市级加1分。

银行反洗钱岗位人员评价暂行办法第一条为提高反洗钱岗位人员素质，提升我行反洗钱工作水平，根据《银行反洗钱工作管理规定》（xx号），制定本办法。

第二条本办法所称反洗钱岗位人员评价，是指对分支行从事反洗钱分析、监测、报送的人员是否具备反洗钱上岗资格进行的评价。

第三条总行计划财务部负责组织、管理全行反洗钱岗位人员评价工作，备案并公示评价结果。

第四条反洗钱岗位人员评价坚持内部评价与外部评价相结合的原则，总行计划财务部每年定期依据以下内容对分支行反洗钱岗位人员进行评价：（一）参加人民银行或总行承认的反洗钱培训机构组织的反洗钱培训，并且培训合格；（二）人民银行组织的反洗钱考试；（三）获得人民银行反洗钱上岗资格；（四）参加总行或分行组织的反洗钱培训，并且培训合格；（五）总行或分行组织的反洗钱考试；（六）总行承认的其他评价依据。

第五条分支行要做好反洗钱岗位人员的管理工作，在其参加反洗钱培训、考试以及获得反洗钱上岗资格后，应及时向总行计划财务部报备，未经报备该成绩或资格无效。

第六条反洗钱岗位人员评价结果分为优秀、良好、合格、不合格四个等级，由总行计划财务部统一备案并公示。

具体的评价标准如下：（一）优秀，无第八条中所列不良行为，并且同时具备下列条件：1.具有人民银行颁发的反洗钱上岗资格证；2.年内接受反洗钱培训在2次（含）以上；3.年内各项反洗钱考试成绩在90分（含）以上。

（二）良好，无第八条中所列不良行为，并且同时具备下列任意两项条件：1、具有人民银行颁发的反洗钱上岗资格证；2.年内接受反洗钱培训在2次（含）以上；3.年内各项反洗钱考试成绩在80分（含）以上。

（三）合格，无第八条中所列不良行为，并且同时具备下列任意两项条件：1.具有人民银行颁发的反洗钱上岗资格证；2.年内至少接受1次反洗钱培训；3.年内反洗钱考试平均成绩在60分（含）以上。

（四）不合格，具备下列任意一项条件：1、年内反洗钱考试平均成绩在60分以下；2.存在第八条中所列不良行为。

银行反洗钱工作考核办法（试行）模版第一部分：总则第一条：为加强银行反洗钱工作的考核，规范银行反洗钱工作的实践，根据国家有关法律、法规、规章及银监会的相关规定，结合本行自身实际情况，制定本办法。

第二条：本办法适用于本行一切机构、部门和人员的反洗钱工作考核。

第三条：总行反洗钱部门及所在区域反洗钱管理部门按照本办法的规定开展全行反洗钱工作考核。

第四条：考核内容主要包括：反洗钱制度建设、反洗钱内控、客户身份识别、可疑交易报告等。

第二部分：考核内容第五条：反洗钱制度建设考核内容主要包括：反洗钱制度的定期修订、内部发布和培训，以及确保反洗钱制度与其他内控制度配合有序的情况。

第六条：反洗钱内控考核内容主要包括：反洗钱内部控制制度、员工反洗钱培训和管理、反洗钱整体评估等。

第七条：客户身份识别考核内容主要包括：传出会员的身份证件、登记簿进行核对，确保客户身份真实、详细记录客户身份信息，并按规定进行归档管理。

第八条：可疑交易报告考核内容主要包括：传统合规风控流程、可疑交易等事件的识别、审核、报送、跟踪等。

第三部分：考核方法第九条：反洗钱工作考核旨在查明本行反洗钱工作的真实情况，提出建议和意见，促进内控、风险管理的健康发展。

第十条：总行反洗钱部门和所在区域反洗钱管理部门通过现场检查、文书审查、口头询问、设问答案等方式进行考核。

第十一条：各受检部门应在考核前一周将本部门的反洗钱文档、资料、带上文件可评、考核标准等材料交总行反洗钱部门或所在区域反洗钱管理部门审核。

第四部分：考核结果第十二条：总行反洗钱部门或所在区域反洗钱管理部门应在考核结束后及时将考核结果反馈给受检单位，并将考核结果通报其他有关部门。

第十三条：对于反洗钱工作考核结果评价较低的受检单位，总行反洗钱部门或所在区域反洗钱管理部门将给予相关通报和整改指导，并采取必要的监督措施，确保整改有效执行。

第五部分：附则第十四条：本办法由总行反洗钱部门负责解释。

第十五条：本办法自发布之日起试行。