外汇基础知识讲义

外汇基础知识【外汇是什么】外汇，就是以外国货币表示，能用于国际结算的支付手段。

我国1997年1月20日发布的修改后的《中华人民共和国外汇管理条例》中规定，外汇是指：（1）外国货币，包括钞票、铸币等；（2）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（3）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（4）特别提款权、欧洲货币单位；（5）其他外汇资产。

从这个意义上说外汇就是外币资产简单理解外汇的条件：自由兑换自由流通，国家没有外汇管制。

【外汇的钱从哪里来】比如说，今天汇率6.3，我拿6300人民币，去银行换1000美元。

过了两天，汇率涨到6.4，我手上的1000美金，可以换成6400的人民币。

我什么都没有做6400-6300=100，是不是赚了100块？我们赚的就是汇率差。

如果+杠杆100:1 做交易，就赚了10000块外汇就是赚的各国货币之间的汇率差【外汇市场产生的原因】1、贸易与投资：企业出口进口需要货币的兑换。

2、投机：利用外汇汇率波动获取利润回报。

3、避险：外贸企业对订单合同签约后，防范风险而进行货币的套期保值，对冲。

【外汇市场的主要特点】（1）有市无场：通过网络连接银行，企业，个人。

（2）循环作业由于全球金融中心因时差的不同连成了全球24小时的交易。

（3）零和游戏这个事实就像打麻将一样，钱都会在买入货币与卖出货币间流转。

【外汇市场和参与者】外汇市场：是指从事外汇买卖的交易场所。

【全球十大主要外汇市场】1:伦敦外汇市场2.纽约外汇市场3.苏黎世外汇市场4.东京外汇市场 5.香港外汇市场 6.新加坡外汇市场 7.巴黎外汇市场 8.法兰克福外汇市场 9.惠灵顿外汇市场 10.悉尼外汇市场。

【外汇市场参与者】凡是在外汇市场上进行交易活动的人都可定义为外汇市场的参与者。

包括各国的中央银行、商业银行、非银行金融机构、经纪商、做市商以及大型跨国企业、投机者等。

【货币符号和货币对】美元 (USD) 日元 (JPY)欧元 (EUR) 英镑 (GBP)加元 (CAD) 瑞朗(CHF)澳元 (AUD) 纽元(NZD)在外汇市场上，外汇货币的汇率是成对出现的。

外汇业务基础知识一、基本知识篇1、什么叫外汇？按我国外汇管理条例规定，外汇是指下列外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：一、外币现钞，包括纸币、铸币；二、外币支付凭证或支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；三、外币有价证券，包括债券、股票等；四、特别提款权；五、其它外汇资产。

2、什么叫外汇汇率？简称汇率，又称汇价或外汇行市。

是用一国或地区货币表示另一国或地区的货币价格，是两种不同货币交换时所使用的比例。

3、什么是外币兑换？从狭义的概念来说，专指外币现钞的兑入与兑出；而从广义的概念来说不仅包括外币现钞的兑换，还包括收兑旅行支票、旅行信用证、信用卡及买入票据等业务。

一般银行所称的外币兑换，是专指外币现钞的兑换。

4、什么叫外币现汇，现钞？外汇现汇就是从国外汇入的，没有取出就直接存入银行的外币。

它包括从境外银行直接汇入的外币，居民委托银行代其将外国政府公债，国库券，外国银行存款凭证，商业汇票，外币私人支票等托收或贴现后所收到的外币。

以上外汇直接转入存款，就叫现汇户。

外币现钞就是由境外携入的或居民手中持有的外币现金。

由外币现钞存入的存款叫现钞户。

5、什么是基点？按市场惯例，外汇汇率的标价通常由5位有效数字组成，从右边向左边数过去，第一位称为“×个基点”，它是汇率变动的最小单位；第二位称为”×十个基点”，如此类推。

6、什么是即期汇率、远期汇率？按外汇买卖的交割期限来划分，汇率可分为即期汇率与远期汇率。

所谓交割，是指买卖双方履行交易契约，进行钱货两清的授受行为。

外汇买卖的交割是指购买外汇者付出本国货币、出售外汇者付出外汇的行为。

由于交割日期不同，汇率就有差异。

即期汇率又称现汇汇率，是买卖双方成交后，在两个营业日之内办理外汇交割时所用的汇率。

远期汇率又称期汇汇率，是买卖双方事先约定的，据以在未来的一定日期进行外汇交割的汇率。

7、什么是升水、贴水？答:升水表示远期汇率高于即期汇率。

外汇基础知识解读外汇是货币行政当局以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。

在此整理了外汇基础知识解读，供大家参阅，希望大家在阅读过程中有所收获!01外汇市场的供求关系外汇市场的供求关系主要受五个因素的影响，分别是贸易流、投资流、货币供应量、政府干预和汇率操纵以及投资者恐慌。

(1)贸易流贸易流表示由两国之间商品或服务的流通而产生的货币流，它一般会受到两种影响：一是外国对本国商品的需求;二是本国对外国商品的需求。

外国对本国商品产生需求的同时，本国货币的需求量和外国货币的供应量通常也会相应增加。

本国货币需求量的增加可使本国货币升值，而外国货币供应量的增加会使外国货币贬值。

例如一位西班牙顾客想要购买美国制造的产品，作为消费者，这位西班牙顾客会想利用欧元支付，但是美国商家却希望他用美元支付。

为了促成这桩买卖，西班牙顾客必须先把欧元兑换成美元之后再付钱。

这一兑换过程增加了市场上欧元的供应量，同时也助长了美元的需求量。

这意味着欧元价值下降，美元价值上升。

一般来说，本国对外国商品产生需求的同时，外国货币的需求量和本国货币的供应量也相应增加。

外国货币需求量的增加使外国货币升值，而本国货币的供应量的增加使本国货币贬值。

在国际贸易中，当货币从买方流向卖方的时候，买方货币贬值，卖方货币升值。

(2)投资流投资流表示两国之间由一国投资者在另一国买卖资产而产生的货币流，它受三种因素影响：一是外国对本国资产的需求。

一般条件下，外国对本国资产产生需求的同时，本国货币的需求量和外国货币的供应量也会相应增加。

本国货币的需求量的增加使本国货币升值，而外国货币供应量的增加使外国货币贬值。

二是本国对外国资产的需求。

本国对外国资产产生需求的同时，本国货币的供应量和外国货币的需求量也相应增加。

本国货币供应量的增加使本国货币贬值，而外国货币需求量的增加使外国货币升值。

在国际资产交易中，当货币从买方流向卖方时，一般来说同理贸易流，买方货币贬值，卖方货币升值。

外汇管理知识普及讲义一、基本概念（一）什么是外汇外汇是指一国持有的外国货币和以外国货币表示的用以进行国际结算的支付手段。

外汇主要包括现钞和现汇两种不同形式。

现汇是指从国外银行汇到国内的外币存款以及外币汇票、本票、旅行支票等银行可以通过电子划算直接入账的国际结算凭证。

现钞指的是外币钞票。

由于现汇可以直接进行电子结算，并且入账后即变为生息资产，因此决定了银行买入现汇时的价格要比现钞高。

同时，银行买入现钞后一般要积累到一定数额后，才将其运送并存入外国银行调拨使用，银行为此要承担相应的利息损失以及现钞调运过程中的运费、保险费等支出，因此银行从客户买入现钞所出的价格低于买入现汇的价格。

结汇和售汇。

结汇是指外汇所有者将外汇卖给银行，换回人民币的行为。

售汇是指银行将外汇卖给外汇使用者的行为，也就是用汇主体以人民币资金向银行购买外汇的行为，从用汇主体的角度也叫购汇。

结汇和售汇是基本汇兑行为。

（二）什么是外汇管理外汇管理是指一国政府授权货币当局或其他机构，对外汇的收支、买卖、借贷、转移以及国际间结算、外汇汇率和外汇市场等实行的管制行为。

外汇管理是调节国际收支平衡的重要措施。

国际收支平衡的基本含义是国际收入等于国际支出。

如国际支出大于收入，即为逆差；收入大于支出，即为顺差。

持续的、大规模的逆差会导致外汇储备大量流失，本币汇率下跌，国际资本大量外逃，引发货币危机。

持续的、大规模的顺差带来的资金大量流入给货币供给量带来压力，管理不善可能为通货膨胀和资产泡沫制造温床，并增加未来资金集中流出的风险。

另外，外汇管理是维护金融安全的需要。

开放程度越高,一国维护金融安全的责任和压力就越大。

跨境资本异常流动是一国金融安全的重大隐患。

外汇管理利用事中事后监管的措施有助于防范跨境资金异常流动，为国内经济结构调整及各项改革顺利推进创造条件。

（三）当前的外汇管理框架1.按照交易项目分类，分为经常项目和资本项目。

经常项目是指，一个国家或地区对外交往中经常发生的交易项目，包括货物贸易、服务贸易等。

外汇市场基础知识一、什么是外汇外汇（Forex）即国际汇兑的简称以外国货币表示的，用以进行国际结算的支付手段。

（概括地说指的是外币或以外币表示的用于国际间债权债务结算的各种支付手段）。

1. 动态含义：指的是国家与国家之间为了进行贸易往来而进行的外汇活动。

即把一国货币兑换成另一国的货币，并利用国际信用工具汇往另一国，借以清偿两国因经济贸易等往来而形成的债权债务关系的交易过程。

2. 静态含义：外汇是一种以外币表示的用于国际间结算的支付手段。

这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，女口：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、外国政府库券及其长短期证券等。

我国1996年颁布的《外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容作出如下规定：外汇是指：①外国货币。

包括纸币、铸币。

②外币支付凭证。

包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等。

③外币有价证券。

包括政府债券、公司债券、股票等。

④特别提款权、欧洲货币单位。

⑤其他外币计值的资产。

二、外汇的特点必须以外国货币来表示（国际性）在国外必须能得到偿付（可偿性）必须是可以自由兑换的货币（可兑换性）外币是否都是外汇？注意：以不可自由兑换的货币不能称之为外汇。

—外币等于外汇的两个条件：一是币值稳定；二是流通性强。

—三、什么是外汇市场由银行等金融机构、自营交易商、大型跨国企业参与的，通过中介机构或电讯系统联结的，以各种货币为买卖对象的交易市场。

四、外汇市场的参与者由各国的中央银行、商业银行、非银行金融机构、自营商、大型跨国企业、经纪公司、投机者等共同参与的一个市场。

*投机的两个前提条件：一是方向，二是差价，三方可导致利润五、什么是汇率两种不同货币之间的比价（交换比率）。

（即汇率，又称汇价；外汇汇率就是一国货币单位兑换他国货币单位的比率。

）例如：目前人民币外汇比率是：100美元二613元人民币1944年在美国的布雷顿森林召开了一次关于汇率的会议：1 、美元是世界货币2 、美元才能换黄金3 、一盎司黄金等于35美元4 、其它国家货币兑美元是固定汇率汇率的分类：固定汇率（1944年至1972年）浮动汇率（1973年至今） 六、汇率的标价法目前，国内各银行均参照国际金融市场来确定汇率， 通常有直接标价法和间接 标价法两种标价方式。