信托公司与担保公司业务合作31页PPT
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信托与证券期货基金等的业务合作与展望ppt课件
P9
➢ 上市公司股票及非上市公司金融股权质押融 资业务
上市公司股票质押融资:提供主板（优先考虑）、中小板、创业板股票 质押融资，效率快、成本可控。
非上市金融股权：城商行、股份制银行、证券公司、保险公司、信托 公司股权融资。
➢ 股票定向增发业务
提供优先资金配置、劣后资金组织及配置、认购平台服务、项目提供与 操作、增发完成后项目资金盘活等全方位服务。
项目方属于国家鼓励整合的相关行业并且为龙头企业 被并购对象包括但不限于PE基金前期已经投资、需要通过转让股权方式退出的
项目
P16
信托与证券合作
2
方向及模式
信托与券商合作方向及模式
一、主要业务合作领域 阳光私募、结构化证券投资、伞形证券、证 券大宗交易代持等业务
P18
信托与券商合作方向及模式
额。 为PE基金合伙人提供资金支持，盘活其所持有的基
金资产。 P6
信托与券商合作方向及模式
背景与市场机会
PE投资的长期化与合伙人资金需求的短期化形成矛盾，部分 合伙人需要转让份额。 部分合伙人需要资金，但不想完全退出基金，还想享受项目上 市后的超额收益。 部分PE基金期限到期，需要清盘兑付，项目更优质、更成熟， 是非常好的项目收购机会。
P10
➢ 矿产能源业务
针对大型矿企兼并重组、产能升级等采用债权、股权融资、专项能源基金等 形式进行融资服务。
信托运用敏锐的市场洞察力，抓住矿产能源领域整合重组机会，适时推出面 向矿产能源领域的信托计划，选择优质企业，通过质押融资、股权投资等运 作方式，为高端投资者提供参与该领域整合、重组的机会。目前，公司已累 计推出超过40个矿产能源领域的信托计划，总规模接近120亿，涉及煤炭、 金属、稀有矿石等各个领域。
➢ 上市公司股票及非上市公司金融股权质押融 资业务
上市公司股票质押融资:提供主板（优先考虑）、中小板、创业板股票 质押融资，效率快、成本可控。
非上市金融股权：城商行、股份制银行、证券公司、保险公司、信托 公司股权融资。
➢ 股票定向增发业务
提供优先资金配置、劣后资金组织及配置、认购平台服务、项目提供与 操作、增发完成后项目资金盘活等全方位服务。
项目方属于国家鼓励整合的相关行业并且为龙头企业 被并购对象包括但不限于PE基金前期已经投资、需要通过转让股权方式退出的
项目
P16
信托与证券合作
2
方向及模式
信托与券商合作方向及模式
一、主要业务合作领域 阳光私募、结构化证券投资、伞形证券、证 券大宗交易代持等业务
P18
信托与券商合作方向及模式
额。 为PE基金合伙人提供资金支持，盘活其所持有的基
金资产。 P6
信托与券商合作方向及模式
背景与市场机会
PE投资的长期化与合伙人资金需求的短期化形成矛盾，部分 合伙人需要转让份额。 部分合伙人需要资金，但不想完全退出基金，还想享受项目上 市后的超额收益。 部分PE基金期限到期，需要清盘兑付，项目更优质、更成熟， 是非常好的项目收购机会。
P10
➢ 矿产能源业务
针对大型矿企兼并重组、产能升级等采用债权、股权融资、专项能源基金等 形式进行融资服务。
信托运用敏锐的市场洞察力，抓住矿产能源领域整合重组机会，适时推出面 向矿产能源领域的信托计划，选择优质企业，通过质押融资、股权投资等运 作方式，为高端投资者提供参与该领域整合、重组的机会。目前，公司已累 计推出超过40个矿产能源领域的信托计划，总规模接近120亿，涉及煤炭、 金属、稀有矿石等各个领域。
融资担保PPT课件
担保的概念和种类 担保在项目融资中的作用
4
担保的起源与通常意义上的含义
担保的起源：
罗马社会：誓言约束债务人的担保制度发展为以债务人名 誉或人身作为债务履行的担保制度
担保的通常含义(非债务关系中)
在货物买卖关系中，担保是指货物的出卖人就所卖物品的 品质、性能及适合目的性承担其责任。亦称瑕疵担保
担保项目公司在项目中对其它投资者所承担的义务 在提供担保人和担保受益人之间起到一种中介作用
为了防止项目意外的发生。这类担保人一般为各种类型的 保险公司
15
§3 项目担保范围
项目担保不可能解决全部的项目融资风险 问题，只能是重点解决风险因素中贷款银 行最为关心的一部分。
16
§3 项目担保范围
逻辑上项目所在国政府或者中央银行应该是最理想的政治 风险担保人
对于一些被认为存在高政治风险的发展中国家，世界银行、 地区开发银行、一些工业国家的出口信贷、海外投资保险 机构所提供的担保，将有利于项目融资的组织
除由政府机构为项目融资提供的政治担保之外，近年来商 业担保公司参与政治风险保险的趋势有所增加。迫使项目 投资者寻找商业政治风险保险的原因有：
商业担保人提供的担保服务有两种基本类型 :
担保项目投资者在项目中或者项目融资中所必须承担的义 务。这类担保人一般为商业银行、投资公司和一些专业化 的金融机构，所提供的担保一般为银行信用证或银行担保。 此种担保的作用包括：
担保一个资金不足或者资产不足的项目公司对其贷款所承担 的义务，如在国际房地产项目融资中的“卖出期权”安排
20
2020/1 项目的金融风险主要是指由于一些项目发起人不能控制的 金融市场的可能变化而对项目产生的负面影响。这些因素 包括汇率波动、利率上升、国际市场商品价格上涨，特别 是能源和原材料价格的上升、项目产品的价格在国际市场 下跌、通货膨胀、国际贸易和贸易保护主义等
4
担保的起源与通常意义上的含义
担保的起源：
罗马社会：誓言约束债务人的担保制度发展为以债务人名 誉或人身作为债务履行的担保制度
担保的通常含义(非债务关系中)
在货物买卖关系中，担保是指货物的出卖人就所卖物品的 品质、性能及适合目的性承担其责任。亦称瑕疵担保
担保项目公司在项目中对其它投资者所承担的义务 在提供担保人和担保受益人之间起到一种中介作用
为了防止项目意外的发生。这类担保人一般为各种类型的 保险公司
15
§3 项目担保范围
项目担保不可能解决全部的项目融资风险 问题，只能是重点解决风险因素中贷款银 行最为关心的一部分。
16
§3 项目担保范围
逻辑上项目所在国政府或者中央银行应该是最理想的政治 风险担保人
对于一些被认为存在高政治风险的发展中国家，世界银行、 地区开发银行、一些工业国家的出口信贷、海外投资保险 机构所提供的担保，将有利于项目融资的组织
除由政府机构为项目融资提供的政治担保之外，近年来商 业担保公司参与政治风险保险的趋势有所增加。迫使项目 投资者寻找商业政治风险保险的原因有：
商业担保人提供的担保服务有两种基本类型 :
担保项目投资者在项目中或者项目融资中所必须承担的义 务。这类担保人一般为商业银行、投资公司和一些专业化 的金融机构，所提供的担保一般为银行信用证或银行担保。 此种担保的作用包括：
担保一个资金不足或者资产不足的项目公司对其贷款所承担 的义务，如在国际房地产项目融资中的“卖出期权”安排
20
2020/1 项目的金融风险主要是指由于一些项目发起人不能控制的 金融市场的可能变化而对项目产生的负面影响。这些因素 包括汇率波动、利率上升、国际市场商品价格上涨，特别 是能源和原材料价格的上升、项目产品的价格在国际市场 下跌、通货膨胀、国际贸易和贸易保护主义等
第二章 一般信托业务 《信托与租赁精讲》PPT课件
能够节约人力物力，提高办事效率
保证公益信托资金的安全，并获得稳定的收益
保证公益事业的持久稳健发展，促进社会进步
便于接受社会公众的监督
四、公益信托的内容
救济贫困
救助灾民
扶助残疾人
发展教育、科技、文化、艺术、体育事业
发展医疗卫生事业
发展其他社会公益事业
发展环境保护事业，维护生态平衡
五、公益信托的特点
公益信托与私益信托的区别
★企业并购的风险分析：经营风险、财务风险、融资风险、信 息风险、法律风险、反收购风险、政府干预风险
★信托机构在企业并购中的作用 寻找并购对象 提供信息咨询 参与制定并购战略与并购方案 帮助筹集资金 完成并购操作 帮助目标公司策划“反收购”
二、项目融资
★项目融资的含义：广义和狭义之分
★项目融资的主体：项目公司、项目主办人、项目主办人、项目 融资方
按照代理权限范围的不同，代理业务可以分为一般代理和特别代理
信托机构的主要代理业务
代理收付款业务
代理清理债权债务业务
代理有价证券业务 代理保管业务
代理不动产管理
代理会计事务
二、咨询业务
★咨询业务的含义：指信托机构接受客户委托，利用专门的知识、技术、 经验和广泛的联系，为委托人提供信息、数据资料、方案或可行性研究报 告以协助其决策的业务。
委托人可以是个人（自然人），也可以是法人 信托财产的多样性 信托财产的管理难度较大 三、通用信托的种类 不动产信托 基金信托
第四节 公益信托业务
一、公益信托的含义
也称为慈善信托，是指委托人为了社会公共利益而设 立的信托。
二、公益信托的当事人
委托人
受益人
受托人
信托监察人 经营委员会
信托公司与担保公司业务合作共31页文档
信托公司与担保公司业务合作
46、法律有权打破平静。——马·格林 47、在一千磅法律里，没有一盎司仁 爱。— —英国
48、法律一多，公正就少。——托·富 勒 49、犯罪总是以惩罚相补偿；只有处 罚才能 使犯罪 得到偿 还。— —达雷 尔
50、弱者比强者更能得到法律的保护 。—— 威·厄尔
吉林信托
吉林信托
信保合作—融资项目合作模式
单一类信托 业务模式
单一资金 委托人
认购信托计划 本金和收益
信托公司
（受托人）
信 托 资 金 投 向
连带责任担保 反担保物
借款企业
担保公司
单个委托人资金包括但不限于银行自有营运资金、单个企业或机构资金。 信托公司作为受托人，接受单个委托人的资金委托，将资金实际投向于单一优质企业客户，为借款企业 的发展提供资金支持。 担保公司为借款企业融资提供担保，企业向担保公司提供认可的反担保物。 资金监管人可选择借款企业授信银行或担保公司的合作银行，或信托公司自身指定银行。 根据信托计划的存续时间，借款时间一般为1-3年；融资成本为15-22%。
吉林信托
信托公司和担保公司业务合作
信保合作—融资项目合作模式
集合类信托 业务模式
合格 投资者
认购信托计划 本金和收益
信托公司
（受托人）
信 托 资 金 投 向
连带责任担保 反担保物
借款企业
资金监管
推介信托计划
担保公司 商业银行
信托公司作为受托人，通过发行集合资金信托计划募集资金，资金实际投向于符合条件的优质企业客户， 为借款企业的发展提供资金支持；信托公司自主开展业务，承担业务中的主要风险； 担保公司为借款企业融资提供担保，企业向担保公司提供认可的反担保物。 资金监管银行可选择借款企业授信银行或担保公司的合作银行，或信托公司自身指定银行，有承担推介 信托产品的义务。银行帮助信托公司推介信托计划；作为资金监管人全程进行资金监管。
46、法律有权打破平静。——马·格林 47、在一千磅法律里，没有一盎司仁 爱。— —英国
48、法律一多，公正就少。——托·富 勒 49、犯罪总是以惩罚相补偿；只有处 罚才能 使犯罪 得到偿 还。— —达雷 尔
50、弱者比强者更能得到法律的保护 。—— 威·厄尔
吉林信托
吉林信托
信保合作—融资项目合作模式
单一类信托 业务模式
单一资金 委托人
认购信托计划 本金和收益
信托公司
（受托人）
信 托 资 金 投 向
连带责任担保 反担保物
借款企业
担保公司
单个委托人资金包括但不限于银行自有营运资金、单个企业或机构资金。 信托公司作为受托人，接受单个委托人的资金委托，将资金实际投向于单一优质企业客户，为借款企业 的发展提供资金支持。 担保公司为借款企业融资提供担保，企业向担保公司提供认可的反担保物。 资金监管人可选择借款企业授信银行或担保公司的合作银行，或信托公司自身指定银行。 根据信托计划的存续时间，借款时间一般为1-3年；融资成本为15-22%。
吉林信托
信托公司和担保公司业务合作
信保合作—融资项目合作模式
集合类信托 业务模式
合格 投资者
认购信托计划 本金和收益
信托公司
（受托人）
信 托 资 金 投 向
连带责任担保 反担保物
借款企业
资金监管
推介信托计划
担保公司 商业银行
信托公司作为受托人，通过发行集合资金信托计划募集资金，资金实际投向于符合条件的优质企业客户， 为借款企业的发展提供资金支持；信托公司自主开展业务，承担业务中的主要风险； 担保公司为借款企业融资提供担保，企业向担保公司提供认可的反担保物。 资金监管银行可选择借款企业授信银行或担保公司的合作银行，或信托公司自身指定银行，有承担推介 信托产品的义务。银行帮助信托公司推介信托计划；作为资金监管人全程进行资金监管。
《融资担保公司一》课件
《融资担保公司》PPT课件
目录
• 融资担保公司概述 • 融资担保公司的运营模式 • 融资担保公司的监管与法规 • 融资担保公司案例分析 • 融资担保公司的发展趋势与展望
01
融资担保公司概述
定义与性质
融资担保公司定义
融资担保公司是为中小企业和个人的 融资活动提供担保服务的机构，通过 担保增信，帮助被担保人获得金融机 构的贷款或其他融资服务。
04
融资担保公司案例分析
案例一：某融资担保公司的经营模式分析
总结词
经营模式多元化
详细描述
该融资担保公司采用多元化的经营模式，既提供贷款担保服务，也开展投资和资产管理业务。这种模式有助于提 高公司的盈利能力，降低对单一业务的依赖。
案例二：某融资担保公司的风险管理分析
总结词
全面风险管理
详细描述
该融资担保公司建立了完善的风险管理体系，包括风险识别、评估、监控和应对等方面。公司采用定 量和定性相结合的方法对各类风险进行全面管理，确保业务稳健发展。
展，降低对单一业务的依赖。
技术驱动的变革
随着科技的发展，融资担保公司将 更加注重技术应用和创新，例如利 用大数据、人工智能等技术提高业 务效率和风险管理水平。
国际化发展
随着全球经济一体化的深入，融资 担保公司将有更多的机会参与到国 际金融合作中，开拓国际市场，实 现国际化发展。
感谢您的观看
THANKS
03
融资担保公司的监管与法规
融资担保公司的监管机构与职责
监管机构
中国银行业监督管理委员会及其 派出机构，负责对融资担保公司 的监督管理。
监管职责
制定融资担保公司监管制度，实 施现场和非现场监管，对融资担 保公司的业务活动进行风险评估 和合规性审查。
目录
• 融资担保公司概述 • 融资担保公司的运营模式 • 融资担保公司的监管与法规 • 融资担保公司案例分析 • 融资担保公司的发展趋势与展望
01
融资担保公司概述
定义与性质
融资担保公司定义
融资担保公司是为中小企业和个人的 融资活动提供担保服务的机构，通过 担保增信，帮助被担保人获得金融机 构的贷款或其他融资服务。
04
融资担保公司案例分析
案例一：某融资担保公司的经营模式分析
总结词
经营模式多元化
详细描述
该融资担保公司采用多元化的经营模式，既提供贷款担保服务，也开展投资和资产管理业务。这种模式有助于提 高公司的盈利能力，降低对单一业务的依赖。
案例二：某融资担保公司的风险管理分析
总结词
全面风险管理
详细描述
该融资担保公司建立了完善的风险管理体系，包括风险识别、评估、监控和应对等方面。公司采用定 量和定性相结合的方法对各类风险进行全面管理，确保业务稳健发展。
展，降低对单一业务的依赖。
技术驱动的变革
随着科技的发展，融资担保公司将 更加注重技术应用和创新，例如利 用大数据、人工智能等技术提高业 务效率和风险管理水平。
国际化发展
随着全球经济一体化的深入，融资 担保公司将有更多的机会参与到国 际金融合作中，开拓国际市场，实 现国际化发展。
感谢您的观看
THANKS
03
融资担保公司的监管与法规
融资担保公司的监管机构与职责
监管机构
中国银行业监督管理委员会及其 派出机构，负责对融资担保公司 的监督管理。
监管职责
制定融资担保公司监管制度，实 施现场和非现场监管，对融资担 保公司的业务活动进行风险评估 和合规性审查。
信托和资管业务中的合同和担保问题培训资料(PPT 39页)
安信信托已经以金融借款合同纠纷起诉昆山纯高及其上述担保人，起诉本金1.28亿元 ，利息1280万元，利息加罚息等大约是本金的40%。
5
一、安信信托昆山纯高案分析
（一）案情基本介绍
昆山纯高提出昆山纯高的信托财产是土地及在建工程收益的“财产权”,不应当存在 《信托贷款合同》，并指责安信信托出示的《信托贷款合同》是以合法形式掩盖 了非法目的合同，而其中约定昆山纯高应该承担的罚息、复利、违约金等责任无 效，抵押权和连带责任的相关规定也应该不成立。
法院：安信信托利用案外投资人的资金放贷为自己谋取利差的行为与我国信托法 有关受托人除依照本法规定取得报酬外，不得利用信托财产为自己谋取利益的规 定相悖。
《信托法》第26条 受托人除依照本法规定取得报酬外，不得利用信托财产为自 己谋取利益。受托人违反前款规定，利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益 归入信托财产。第35条 受托人有权依照信托文件的约定取得报酬。
将相应基础资产进行抵押/质押担保或寻求第三人保证担保。 2、信托公司向投资人募集资金成立信托计划。 3、融资企业获得资金，并将相应收益权“转让”至对方名下。 4、融资企业到期回购收益权偿还资金。 5、信托公司向投资人分配收益。
9
一、安信信托昆山纯高案分析
2、收益权：收益权是一项资产的权能，不是独立物权、债权。
6
一、安信信托昆山纯高案分析
（一）案情基本介绍
法院判决： 1、先签订信托合同，再签订《信托贷款合同》信托贷款 中已明确该贷款系根据信托
合同、投资募集说明书获得信托资金，以信托资金向借款人发放贷款，贷款贷款 本金来源于信托资金，信托合同中优先受益权本金与信托贷款 合同中所涉的贷款 本金系同一笔资金即2.15亿元。贷款合同虽系一份独立的主合同，但其还款结构 与通常意义 贷款有所不同，应视为依附于信托合同而产生。 2、优先受益权的资金不属于信托公司自有资金，把本应交付给昆山纯高的信托资金 另行贷款给昆山纯高公司，与不得使用信托专户进行本信托业务以外的活动相悖 。信托公司和优先受益人（案外投资 人）的资金为自己谋利差，与信托法规定 受 托人除依照本法规定取得报酬外，不得利用信托财产为自己谋利益相悖。 3、本案信托财产仅仅是受益权，基础财产的抵押是保障案外投资 获得收益的重要手 段，缺乏抵押，信托无法为昆山纯高公司招徕足够的案外投资 。信托难以办理登 记，通过签订《信托贷款合同》办理登记情有可原。
5
一、安信信托昆山纯高案分析
（一）案情基本介绍
昆山纯高提出昆山纯高的信托财产是土地及在建工程收益的“财产权”,不应当存在 《信托贷款合同》，并指责安信信托出示的《信托贷款合同》是以合法形式掩盖 了非法目的合同，而其中约定昆山纯高应该承担的罚息、复利、违约金等责任无 效，抵押权和连带责任的相关规定也应该不成立。
法院：安信信托利用案外投资人的资金放贷为自己谋取利差的行为与我国信托法 有关受托人除依照本法规定取得报酬外，不得利用信托财产为自己谋取利益的规 定相悖。
《信托法》第26条 受托人除依照本法规定取得报酬外，不得利用信托财产为自 己谋取利益。受托人违反前款规定，利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益 归入信托财产。第35条 受托人有权依照信托文件的约定取得报酬。
将相应基础资产进行抵押/质押担保或寻求第三人保证担保。 2、信托公司向投资人募集资金成立信托计划。 3、融资企业获得资金，并将相应收益权“转让”至对方名下。 4、融资企业到期回购收益权偿还资金。 5、信托公司向投资人分配收益。
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一、安信信托昆山纯高案分析
2、收益权：收益权是一项资产的权能，不是独立物权、债权。
6
一、安信信托昆山纯高案分析
（一）案情基本介绍
法院判决： 1、先签订信托合同，再签订《信托贷款合同》信托贷款 中已明确该贷款系根据信托
合同、投资募集说明书获得信托资金，以信托资金向借款人发放贷款，贷款贷款 本金来源于信托资金，信托合同中优先受益权本金与信托贷款 合同中所涉的贷款 本金系同一笔资金即2.15亿元。贷款合同虽系一份独立的主合同，但其还款结构 与通常意义 贷款有所不同，应视为依附于信托合同而产生。 2、优先受益权的资金不属于信托公司自有资金，把本应交付给昆山纯高的信托资金 另行贷款给昆山纯高公司，与不得使用信托专户进行本信托业务以外的活动相悖 。信托公司和优先受益人（案外投资 人）的资金为自己谋利差，与信托法规定 受 托人除依照本法规定取得报酬外，不得利用信托财产为自己谋利益相悖。 3、本案信托财产仅仅是受益权，基础财产的抵押是保障案外投资 获得收益的重要手 段，缺乏抵押，信托无法为昆山纯高公司招徕足够的案外投资 。信托难以办理登 记，通过签订《信托贷款合同》办理登记情有可原。
第四章 公司信托业务 《金融信托与租赁》PPT课件
（1）可随时收回的债券（2）设立偿债基金的债券
（3）可转换债券
（4）定息债券与分红债券
4.3 商务管理信托
4.3.1商务管理信托概述 （一）商务管理信托的含义 商务管理信托也称表决权信托，是由公司全体 或多数股东将其所持股票的商务管理信托给信托机 构，由后者在信托期间行使表决权的信托。
（二）设立商务管理信托的目的
特别指定 （五）发行抵押公司债信托是他益信托和私益信托 （六）发行抵押公司债信托的受托人负有双重信托职责，办
理两类信托业务
4.2.3抵押公司债信托的基本程序
（一）发行公司向自己认可的信托机构提出申请，并按照信 托机构的要求，提供必要的财务报表和材料，以便信托机 构进行核实
（二）信托机构在接到申请后，必须对发行公司和发行公司 债券的情况进行考察
职业养老金计划分为两种，一种是收入关联 计划，另一种是货币购买计划。
（二）养老金信托的当事人
1.养老金信托的委托人 养老金信托的委托人一般是雇员所在的企 业。
2.养老金信托的受托人 养老金信托的受托人多为信托机构。
3.养老金信托的受益人 养老金信托的受益人是雇员，一般在其退 休之后，便可按月领取相应的养老金，以满足 自己的生活所需。
2．雇员受益信托对员工的益处 （1）享受企业福利，提高薪水的相对水平； （2）每月从员工工资中提出一定比例的资金，对
员工产生一种自我约束的储蓄功能； （3）员工通过养老金信托，增加退休时的可用资
金，安享退休生活； （4）资金由信托机构集中管理运用，降低交易
费，分散投资并降低风险； （5）可以享受信托机构提供的全方位金融服务。
4.4.2动产信托的种类 （一）根据所运用的信托财产的不同划分
1．运输设备信托 2．机械设备信托 （二）根据信托机构在动产信托中是否为 信托当事人提供融资来划分 1. 服务性动产信托 2. 融资性动产信托
担保公司vs信托公司你了解它们的区别吗
担保公司vs信托公司你了解它们的区别吗近年来，担保公司和信托公司逐渐成为金融市场上的热门话题。
然而，对于很多人来说，担保公司和信托公司之间的区别可能并不清晰。
本文将从定义、功能、业务范围以及监管等多个方面，来详细解析担保公司和信托公司之间的区别。
一、定义担保公司和信托公司是金融机构的两种形式。
担保公司是一种由担保业务为主的金融机构，其主要职能是提供担保服务，为借贷双方提供风险保障。
信托公司是一种以信托业务为主的金融机构，其主要职能是接受委托人的财产，按照受托合同的规定，管理和处置委托人的财产，实现委托人以及受益人的利益最大化。
二、功能担保公司的主要功能是对借款人进行风险评估，并在借贷合同中担任担保人。
当借款人无法按时偿还借款时，担保公司将代为对债务进行偿还。
担保公司的存在，可以为借贷双方提供信心保障，促进借贷活动的顺利开展。
信托公司的主要功能则是接受委托人的财产，根据受托合同的约定，将财产用于特定的投资项目，并根据投资收益分配规则，将投资收益返还给委托人或受益人。
与担保公司相比，信托公司更注重资产管理和投资运作，可以为委托人提供专业的理财服务。
三、业务范围担保公司主要开展的业务包括信用担保、融资担保、履约担保等。
信托公司则开展的业务范围更加广泛，包括信托投资、信托贷款、信托资产管理、信托计划等。
信托公司的业务较为多样化，可以根据市场需求开发创新的信托产品，满足不同客户的投资和理财需求。
四、监管担保公司和信托公司的监管机构也不完全相同。
担保公司的监管主要由中国银监会负责，依据《担保法》和相关规章制度进行监管。
而信托公司则由中国银保监会负责监管，依据《信托法》和相关法律法规对信托公司进行监督管理。
监管机构通过制定规则和开展监督检查，确保担保公司和信托公司的稳健运营，保护投资者和委托人的权益。
综上所述，担保公司和信托公司在定义、功能、业务范围以及监管等方面存在一定的差异。
了解它们的区别对于我们选择合适的金融服务机构具有重要意义。
《信托业务讲座》课件
根据信托合同约定和投资策略，制定具体 的投资计划和决策。
通过各种渠道募集信托资金，按照投资计 划将资金投向目标资产或项目。
风险监控与管理
收益分配与核算
对投资过程中出现的风险进行实时监测、 评估，并采取相应的措施进行防范和控制 。
根据信托合同的约定，定期进行收益分配 ，并准确核算各项收益和费用。
信托产品终止与清算
详细描述
信用风险是信托业务中另一种常见的风险，它主要来自于债务人的违约行为。如 果债务人无法按期偿还债务，信托投资可能会面临损失的风险。为了降低信用风 险，信托公司需要对债务人的信用状况进行充分调查和评估。
操作风险
总结词
操作风险是指因信托公司内部管理不善、操作失误等原因导致的风险。
详细描述
操作风险也是信托业务中较为常见的一种风险，它主要来自于信托公司内部管理和操作流程的问题。 例如，不完善的内部控制、不规范的操作流程、人员素质不高等因素都可能导致操作风险的产生。为 了降低操作风险，信托公司需要加强内部管理和培训，提高员工素质和操作水平。
信托业务的发展经历了多个阶段，包括古代的“信” 和“托”、中世纪的“尤斯制度”、现代的信托业务 等。
详细描述
信托业务的发展历程可以追溯到古代的“信”和“托” ，当时人们通过口头或书面的协议，将财物托付给他人 管理或保管。随着社会经济的发展，中世纪的英国出现 了“尤斯制度”，这是现代信托的雏形。到了19世纪 ，美国开始广泛开展信托业务，并逐渐发展成为现代信 托业务。随着全球化和金融创新的不断推进，信托业务 也在不断发展和创新，出现了许多新的业务模式和服务 领域。
详细描述
信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人以自己的名义，为受益人的利益或者 特定目的，进行管理或者处分的行为。信托具有以下特点：以信任为基础、财产权转移、受托人承担风险和责任 、受益人权益保护等。
2024年担保行业基础(培训课件)
担保行业基础(培训课件)一、引言担保行业是一种金融服务行业，其主要功能是为债务人提供担保服务，以帮助债务人获得贷款或其他信用支持。
担保行业在我国的发展历程可以追溯到上世纪80年代，随着我国市场经济的发展和金融体系的完善，担保行业逐渐成为金融服务体系的重要组成部分。
本课件旨在介绍担保行业的基础知识，帮助读者了解担保行业的概念、分类、功能和风险等方面。
二、担保行业的概念担保是指债务人或第三人为保障债权人实现债权，按照法律规定或合同约定，向债权人提供财产或履行债务的保证。
担保可以分为人的担保和物的担保两种形式。
人的担保是指担保人对债务人的债务承担连带责任，物的担保是指债务人或第三人将财产提供给债权人作为债务履行的保证。
担保行业是指专门从事担保业务的机构，包括担保公司、保险公司、信托公司等。
担保行业的主要功能是为债务人提供担保服务，帮助债务人获得贷款或其他信用支持，同时为债权人提供保障，降低债权人的风险。
三、担保行业的分类1.银行担保：银行担保是指银行为债务人提供担保服务，帮助债务人获得贷款或其他信用支持。
银行担保主要包括贷款担保、信用证担保、保函担保等形式。
2.专业担保公司：专业担保公司是指专门从事担保业务的机构，为债务人提供担保服务，帮助债务人获得贷款或其他信用支持。
专业担保公司的主要业务包括融资担保、履约担保、诉讼保全担保等。
3.保险公司：保险公司是指专门从事保险业务的机构，通过提供保险产品为债务人提供担保服务。
保险公司的担保业务主要包括贷款保证保险、信用保险等。
4.信托公司：信托公司是指专门从事信托业务的机构，通过信托计划为债务人提供担保服务。
信托公司的担保业务主要包括融资租赁担保、信托贷款担保等。
四、担保行业的功能1.降低融资门槛：担保机构为债务人提供担保服务，可以帮助债务人获得更多的融资渠道，降低融资门槛，提高融资效率。
2.分散风险：担保机构可以为债权人提供保障，降低债权人的风险。
同时，担保机构可以通过风险分散机制，将风险分散到多个债务人，降低单一债务人的风险。
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企业，因银行信贷额度紧张，而借道信托完成企业融资，
优势如下：
实质上银行、担保公司和信托公司分担了企业的融资风险。
因为有担保公司的全程担保，银行和信托公司承做项目有了保障；
以旧中国银行信托部 为基础，成立了中国 人民银行信托部
“信托两法”实施 信托管理资产规模迅 速扩张
发展势头强劲 横跨三个市场领域 与银行、证券、保险共 同发挥着重大作用
吉林信托
内容提要
信托融资工具的分类和比较 信托融资业务流程及融资要素 信托公司和担保公司业务合作 房地产信托
研究交流互动，合作共赢，迈向辉煌 吉林信托
信保合作--融资项目合作
融资项目 合作内容
资金渠道
通过信托融资方式，满足担保公司以往积累的优 质客户和新客户的融资需求。
业务结构
通过信托融资方式，实现担保公司流贷担保的 传统业务向中长期担保业务的扩展，改善担保 公司的业务结构。
信托担保
通过担保公司连带责任担保，解决信托公司融资 客户的担保措施设定问题。
吉林信托
信托融资业务流程及融资要素
信托融资业务流程和融资要素
信托融资业务流程 信托融资要素
7大步骤
项目筛选 项目初审 项目立项 项目尽调 项目过会 项目签约 项目发行
5大要素
借款主体 担保措施 资金投向 还款来源 信托收益
吉林信托
信托融资业务流程及融资要素
投资者 需求
信托融资方式的选择与应用
融资企业
产业
股权
物权
债权
动产
资金
… 不动产
股权
贷款
…
权益类
上市
…
非上市
矿业
…
工商 房地产 企业
吉林信托
信托融资工具的分类和比较
信托融资的功能优势和制度优势：
与银行相比
与证券公司相比
发行信托计划募集资金 接受委托定向投资 信托灵活独特性 可直接股权投资
私募发行 发行规模无限制 承担项目风险 信托产品安全性高
0.2%
吉林信托
目录
信托公司和担保公司的业务合作
信保合作背景 融资项目合作 投资项目合作 信托计划理财产品发行合作
吉林信托
信托公司和担保公司业务合作
信保合作背景
传统担保业务弊端制约了担保公司的协调发展。而参与 信托项目，与信托机构建立长期稳定的战略关系对担保公 司生存和发展具有重要的战略意义。
信托机构在投融资领域高度的灵活性和适应性必将会扮 演越来越重要的角色.寻求战略同盟的支持同样至关重要。
吉林信托
信托公司和担保公司业务合作
信保合作—融资项目合作模式
集合类信托 业务模式
合格 投资者
认购信托计划 本金和收益
信托公司
（受托人）
信 托 资 金 投 向
连带责任担保 反担保物
借款企业
资金监管
推介信托计划
担保公司 商业银行
信托公司作为受托人，通过发行集合资金信托计划募集资金，资金实际投向于符合条件的优质企业客户， 为借款企业的发展提供资金支持；信托公司自主开展业务，承担业务中的主要风险； 担保公司为借款企业融资提供担保，企业向担保公司提供认可的反担保物。 资金监管银行可选择借款企业授信银行或担保公司的合作银行，或信托公司自身指定银行，有承担推介 信托产品的义务。银行帮助信托公司推介信托计划；作为资金监管人全程进行资金监管。
法规完善 风控严谨 人才积累 理财需求
长足发 展
吉林信托
信托融资工具的分类和比较
主要信托融资模式比较
信托贷款
投资对象 融资形式 投资限制
项目收益权 融资
成本核算
股权融资
风险控制
股权收益权 融资
股权受益权 融资
应收账款 信托融资
吉林信托
目录
信托融资业务流程及融资要素
信托融资业务流程 信托融资要素 信托融资方式的选择与应用
吉林信托
信托公司和担保公司业务合作
信保合作—融资项目合作模式
单一类信托 业务模式
单一资金 委托人
认购信托计划 本金和收益
信托公司
（受托人）
信 托 资 金 投 向
连带责任担保 反担保物
借款企业
担保公司
单个委托人资金包括但不限于银行自有营运资金、单个企业或机构资金。 信托公司作为受托人，接受单个委托人的资金委托，将资金实际投向于单一优质企业客户，为借款企业 的发展提供资金支持。 担保公司为借款企业融资提供担保，企业向担保公司提供认可的反担保物。 资金监管人可选择借款企业授信银行或担保公司的合作银行，或信托公司自身指定银行。 根据信托计划的存续时间，借款时间一般为1-3年；融资成本为15-22%。
贷款类 余额限制
融资方式 选择应用
项目方情况
融资类别 公租房廉租房类融资
风险资本系数 1%
其他房地产类融资
3%
其他类
1.5%
净资本
以财产受益权为标的的准资产证券化业 务
银信合作业务中信托贷款业务、受让信 贷/票据资产业务
1% 10.5%
股权投资类业务（非上市公司股权投资， 1.5% 包括PE）
公开市场交易的固定收益产品
信托公司与担保公司业 务合作
聪明出于勤奋，天才在于积累
信托公司与担保公司业务合作
2
吉林信托
前言
吉林信省托信行托业有现限状责与任发公展司概简述介
五次信托全行业整顿 换发新金融牌照，完
善相关法律
信托业的产值占 GDP的比重已经达 到了6%，举足轻重
1949年
2005年
2007年
2010年
信托业在中国发展较 早，历史悠久
☆现实必要性 ☆长远双赢举措
无论是以信用担保为主要运作手段的担保公司，还是以信托投融资为经营模式的信托机 构，在本质上都是在经营信用， 二者在项目评审、决策、风险控制各个环节也都存在相近之处， 担保公司的资金效能放大作用和信托公司横跨货币市场、资本市场、进行实业投资的特 点，
吉林信托
信托公司和担保公司业务合作
目录
信托融资工具的分类和比较
信托融资工具的角色定位 信托融资工具的分类 信托融资的优势分析 主要信托融资模式比较
吉林信托
信托融资工具的分类和比较 信托融资工具的角色定位
协调银行 监管要求
满足企业 资金需求
兼顾高端 客户理财
吉林信托
信托融资工具的分类和比较
信托融资工具的分类
权利类型
信托客体
融资方式
吉林信托
信托公司和担保公司业务合作
信保合作—融资项目合作模式
银行+信托 业务模式
合格 投资者
认购信托计划 本金和收益
信托公司
（受托人）
信 托 资 金 投 向
连带责任担保 反担保物
担保公司
连带责任担保
借款企业
授信资金支持 资金监请银行和信托融资，担保公司同时向两家金融机构为借款企业提供担保。取得银行授信