《汇添富基金管理股份有限公司电子交易直销前置式自助前台服务协议》

2024年开放式基金电话自助交易协议甲方：_____乙方：_____根据国家相关法律、规的规定，为方便乙方采用电话自助交易方式对甲方管理的开放式基金进行申（认）购，赎回等交易，甲乙双方本着平等，自愿的原则，经过协商，签订本协议，以便双方共同遵守履行。

一、乙方必须是在甲方直销中心开立了基金交易账户的投资者。

二、本电话交易包括认购、申购、赎回、撤单，设置分红方式、交易查询、密码修改、转托管、传真对账单。

三、本电话交易通过客服电话语音系统实现，电话号码为_____。

有关办理电话交易的具体程序参照甲方电话交易说明执行。

四、乙方通过电话下达的交易指令，均以电脑记录资料为准，乙方对其进行的各项交易活动的结果承担全部责任。

五、乙方申请开立电话交易时，须设立密码。

甲方根据乙方输入的交易账号和密码作为判认电话交易的依据。

六、乙方务必注意电话交易密码的使用和保密，定期更换密码。

凡使用密码所进行的一切交易，均视为乙方亲自办理之有效交易，因此而产生的一切后果均由乙方承担。

七、乙方电话交易申请于每基金开放日15：00以前的为当日交易申请，15：00以后的电话交易申请视为下一开放日的申请。

八、乙方认购，申购申请，应在足额资金汇入甲方基金销售专户后提出。

否则，该申请将被挂存，以五日内资金实际到账日为申请日，若五日内资金仍未到账，则该申请将被视为无效申请。

九、乙方赎回申请，应在交易账户内有足够基金余额时提出，否则电话交易系统无法接收该申请，该申请将被视为无效申请。

十、甲方因不可预期的线路拥塞、传输不良、通讯中断、断电、电脑或电话系统故障、天然灾害、不可抗力等因素导致无法收到或延迟接收乙方申请，甲方不承担任何经济和法律责任，但应采取积极的应对措施，尽可能地降低意外事件的影响。

十一、本协议自双方签字之日起生效，至甲方收到乙方终止本协议的书面通知时终止。

十二、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具同等法律效力。

甲方（盖章）：_____ 乙方（盖章）：_____经办人（签字）：_____ 法定代表人（签字）：_____传真号：_____证件类型：_____证件号码：_________年____月____日____年____月____日2024年开放式基金电话自助交易协议（二）____年开放式基金电话自助交易协议书甲方： [投资者姓名]乙方： [基金公司名称]鉴于，甲方作为投资者，希望通过电话自助交易方式进行开放式基金的申购、赎回和转换等操作；乙方作为基金公司，有意满足甲方的需求，并提供电话自助交易服务。

附件6：投资者风险承受能力问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的产品或服务类别，以符合您的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您：本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。

同时，与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。

您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

风险承受能力评级结果将影响您可参与的投资品种，具体可参考如下：本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。

除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。

一、财务状况1.您的主要收入来源是：(A)A.工资、劳务报酬B.生产经营所得C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入D.出租、出售房地产等非金融性资产收入E.无固定收入，或者个人或家庭人均收入低于当地城乡居民最低生活保障标准2.最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：(D)A．70%以上B．50%-70%C．30%－50%D．10%－30%E．10%以下3.您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：（A）A.没有B.有，住房抵押贷款等长期定额债务C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务D.有，亲朋之间借款4.您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：（C）A. 不超过50万元人民币B. 50万-300万元（不含）人民币C. 300万-1000万元（不含）人民币D. 1000万元人民币以上二、投资知识5.以下描述中何种符合您的实际情况：(A)A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D. 我不符合以上任何一项描述三、投资经验6.您的投资经验可以被概括为：(D)A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验或者证券期货投资知识B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易7.有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：(D)A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低8.过去一年时间内，您购买的不同产品或接受的不同服务（含同一类型的不同产品或服务）的数量是：（D）A.5个以下B.6至10个C.11至15个D.16个以上9.以下金融产品或服务，您投资经验在两年以上的有：（ABCDE）A.银行存款等B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品等C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种等D.期货、融资融券E.复杂金融产品、其他产品或服务（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。

周晓红与中国证券监督管理委员会上海监管局金融其他行政行为纠纷上诉案【案由】行政行政行为种类其他行政行为【审理法院】上海金融法院【审理法院】上海金融法院【审结日期】2020.03.17【案件字号】(2019)沪74行终25号【审理程序】二审【审理法官】任静远范德鸿贾沁鸥【审理法官】任静远范德鸿贾沁鸥【文书类型】判决书【当事人】周晓红;中国证券监督管理委员会上海监管局【当事人】周晓红中国证券监督管理委员会上海监管局【当事人-个人】周晓红【当事人-公司】中国证券监督管理委员会上海监管局【法院级别】中级人民法院专门人民法院【字号名称】行终字【原告】周晓红【被告】中国证券监督管理委员会上海监管局【本院观点】根据《中国证监会派出机构监管职责规定》第四十条规定，“派出机构负责按照规定做好辖区内信访、举报事项处理工作"规定，被上诉人上海证监局具有受理上诉人投诉举报并作出答复的法定职权。

【权责关键词】其他行政行为合法违法管辖新证据维持原判改判【指导案例标记】0【指导案例排序】0【历审文书】[{"CategoryNew":["005""005001""005001001""005001001019"]"Gid":"1970324940624216"" Category":["005""00501""0050101""005010119"]"IsHaveEng":"0""LastInstanceDate":"20 19.10.29""CaseFlag":"(2019)沪0106行初707号""Title":"周晓红与中国证券监督管理委员会上海监管局金融一审行政判决书""CaseGrade":["07"]"TrialStep":["001"]"LastInstanceCourt":["04""0404""040402"]"Do cumentAttr":["001"]}]【本院查明】另查明，汇添富公司向被上诉人提交的《自查报告》中载明，该公司于2013年按照《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售机构通过第三方电子商务平台开展业务管理暂行规定》，与具有基金销售支付结算资格的新浪支付合作开展现金宝基金的直销合作业务。

智能投顾，是IT科技和金融领域相结合的前沿应用领域。

它能够基于对投资者的精准画像，通过将现代金融理论融入人工智能算法，从而为投资者提供基于多元化资产的个性化、智能化、自动化和高速化的投资服务。

自2008年金融危机后，美国首家智能投顾公司Betterment于当年成立，随后Wealthfront，Personal Capital，Future Advisor，Motif Investing等创新型公司相继成立。

目前, 先锋集团（VanguardGroup）推出了VPAS，嘉信理财推出了SIP，富达基金推出了Fidelity Go，美林证券推出了Merrill Edge，摩根士丹利推出了Access Investing，“华尔街之狼- Kensho”推出了Warren。

智能投顾作为金融科技（FinTech）应用的最前沿领域，正席卷美国传统金融界。

发源于美国的智能投顾科技理论和技术西行东渐，我国智能投顾于2015年开始起步，虽然起步较晚，但是发展迅速。

招商银行推出了“摩羯智投”，工商银行推出了“AI投”，中国银行推出了“中银慧投”，平安银行推出了“平安智投”，兴业银行推出了“兴业智投”，广发证券推出了“贝塔牛”，平安证券推出了“AI慧炒股”，长江证券推出了“阿凡达”，京东集团推出了“京东智投”，羽时金融推出了“AI股”和“AI投顾”。

代表IT最新最前沿的人工智能技术在融入了金融行业后，有力地推进了传统金融行业的变革，有力地践行了普惠金融的理念。

虽然国内智能投顾的发展势头兴旺，但是商业模式不清晰，行业内鱼龙混杂，很多打着智能投顾概念的传统公司混杂其中，让人难以明辨。

什么是智能投顾？智能投顾的国内外发展现状如何？国内智能投顾业务的发展面临哪些问题和挑战？作为新生事物，智能投顾的IT技术路线，智能投顾的商业模式，智能投顾的风险控制，智能投顾业务的国内外监管政策比较，如何界定智能投顾公司的业务边界，采用哪些方向的标准评价智能投顾公司，智能投顾未来的发展趋势，针对这些大家关心的焦点问题，《2018智能投顾行业白皮书》希望能为大家作出一些抛砖引玉的探讨。

融资融券测试一、单选题1. 对于风险承受能力为（）的客户，不可以参与融资融券业务。

[单选题] *积极型稳健性保守型(正确答案)稳健型和保守型2. 对于授信额度申请，自然人客户累计申请额度大于（）万和机构客户累计申请额度大于（）万需分公司或证券营业部合规人员等对客户进行尽职调查。

[单选题] * 1000，10001000，40002000，40004000，4000(正确答案)3. （）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。

[单选题] *融资专用资金账户融券专用证券账户信用资金账户信用证券账户(正确答案)4. 除信用账户个性化维保比例（追保）情形外，中泰证券融资融券交易中根据维持担保比例而设立的追保线为（）。

[单选题] *130%140%(正确答案)150%160%5. 单只标的证券（上交所交易型开放式指数基金除外）的融资余额或融资监控指标达到该证券上市可流通市值的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；该标的证券的融资余额或融资监控指标降低至（）时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入。

[单选题] *15%，10%20%，15%25%，20%(正确答案)75%，70%6. 当公司所有信用账户接受单只担保股票的市值占其总市值的比例高于（）时，公司将暂停接受该只股票作为担保股票 [单选题] *11.60%12.60%12.80%(正确答案)14.60%7. 客户保证金可用余额（）时，客户不得再融资买入或融券卖出标的证券。

[单选题] *小于0(正确答案)大于0小于1大于18. 当信用账户维持担保比例大于等于（）%时，可以将资产转出，并且转出后信用账户维持担保比例不得低于（）%。

[单选题] *300 100100 100300 300(正确答案)200 2009. 客户单笔融资融券合约到期前，依据监管规定，证券公司可根据客户的申请为其办理展期，每次展期期限不得超过（）个月。

第9章基金销售行为规范及信息管理1.中国证监会关于基金销售费用的规范要求体现在（）之中。

A. 《证券投资基金法》B. 《证券投资基金销售管理办法》C. 《开放式证券投资基金销售费用管理规定》D. 《证券投资基金销售适用性指导意见》答案:B,C2.投资者的评估结果有效期最长不得超过（）年。

A. 1B. 2C. 3D. 5答案:C3.关于自助式前台系统的要求，下列说法错误的是。

（）A. 自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能和合法有效的抗否认措施B. 基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法C. 基金销售机构无需在自助式前台系统上设定基金交易项目限额D. 自助式前台系统的各项功能设计，应当界面友好. 方便易用，具有防止或纠正基金投资人误操作的功能答案:C4.基金销售后台管理系统基本功能不包括( )。

A. 提供交易清算. 资金处理的功能B. 提供基金产品信息C. 提供基金管理人信息D. 基金投资人风险承担能力调查答案:D5.下列关于私募基金销售主体，说法错误的是。

（）A. 在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金B. 私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议C. 基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不—致的，以基金销售协议为准。

D. 基金销售机构负责向投资者说明相关内容答案:C6.私募基金合格投资者的穿透计算，下列不正确的是。

（）A. 同一资产管理人为单—融资项目设立多个资产管理计划，投资者人数应合并计算B. 投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数C. 社会保障基金. 企业年金等养老基金，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数D. 以合伙企业. 契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数答案:B7.证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）个月。