银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准[2020年最新]

国家外汇管理局关于优化外汇管理支持涉外业务发展的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------国家外汇管理局关于优化外汇管理支持涉外业务发展的通知汇发〔2020〕8号国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各全国性中资银行：为进一步改善营商环境，服务实体经济高质量发展，国家外汇管理局决定优化外汇业务管理，完善外汇服务方式，提升跨境贸易投资便利化水平。

现就有关事项通知如下：一、优化外汇业务管理（一）全国推广资本项目收入支付便利化改革。

在确保资金使用真实合规并符合现行资本项目收入使用管理规定的前提下，允许符合条件的企业将资本金、外债和境外上市等资本项目收入用于境内支付时，无需事前向银行逐笔提供真实性证明材料。

经办银行应遵循审慎展业原则管控相关业务风险，并按有关要求对所办理的资本项目收入支付便利化业务进行事后抽查。

所在地外汇局应加强监测分析和事中事后监管。

（二）取消特殊退汇业务登记。

货物贸易外汇收支企业名录分类为A类的企业，办理单笔等值5万美元（含）以下的退汇日期与原收、付款日期间隔在180天（不含）以上或由于特殊情况无法原路退汇的业务，无需事前到外汇局办理登记手续，可直接在金融机构办理。

金融机构在为企业办理以上免于登记的退汇业务时，应在涉外收支申报交易附言中注明“特殊退汇”。

（三）简化部分资本项目业务登记管理。

将符合条件的内保外贷和境外放款注销登记下放至银行办理。

非金融企业内保外贷责任已解除且未发生内保外贷履约的情况下，可到其所属分局（外汇管理部）辖内银行直接办理内保外贷注销登记。

非金融企业境外放款期限届满且正常收回境外放款本息的情况下，可到其所属分局（外汇管理部）辖内银行直接办理境外放款注销登记。

银行国际结算部绩效考核指标国际结算部是商业银行处理相关国际结算产品的经营管理部门，主要负责办理各种国际结算业务，承担辖内外汇管理与贸易融资产品线的监督、开发、推广与营销管理工作，在满足客户全方位需求的同时，实现商业银行业务领域的拓展，是商业银行重要的营销部门之一。

由于结算工具本身也是融资工具，所以不同商业银行的业务划分会有所不同，有些商业银行设立国际业务部，将国际结算部与贸易融资部相结合，业务范围从传统单证等业务操作，扩展到贯穿贸易链和产业链全过程的综合金融服务。

为了清晰描述银行业务及绩效考核，本书将针对贸易融资业务的考核单独设置章节，详细内容可参见本书中第18章。

具体来讲，在商业银行中，国际结算部普遍具有以下职能：●根据总行和分行发展战略，研究制订分行国际结算和外汇管理年度发展计划，并组织实施；●负责国际业务内控制度建设工作，对所辖行国际业务运营质量和外汇业务系统进行日常监测与管理；●制定分行外汇资金、外汇利率和结售汇业务营运管理制度；●负责辖内国际结算产品的开发、推广、营销等，以及授信发起、审批和授信后管理等工作；●审批管理外汇业务市场准入、外汇中间业务收费减免等，承担辖内外汇业务营运管理以及外汇产品的营销工作；●负责对所辖行的国际结算、贸易融资、保函等国际结算单证业务进行集中操作与处理；●负责市场和客户资源分析，梳理国际业务目标客户，做好国际业务潜在客户的发掘、挖转等拓户工作；●负责代理同业国际业务产品的市场营销，做好与代理行关系的维护工作；●承担对公外汇反洗钱工作的监督、检查、指导和培训；●负责分行关于国际结算业务、外汇政策的管理、指导和培训工作。

根据上述职能，各商业银行国际结算部通常可以设置以下四类岗位。

第一类是产品经理岗。

该类岗位主要负责辖内国际结算产品的开发、推广、营销，以及维护与客户、代理行的关系等。

第二类是外汇管理岗。

该类岗位主要负责分行外汇政策的管理、指导和培训工作，外汇资金、外汇利率和结售汇业务营运管理，并对所辖行国际业务运营质量和外汇管理政策执行情况进行监督、检查和考核。

中国人民银行关于印发《商业银行资产负债比例管理考核暂行办法》的通知【颁布单位】中国人民银行【发文字号】银发[1994]171号【颁布时间】1994-07-07【生效时间】1994-07-07【时效性】人民银行各省、自治区、直辖市分行、计划单列市分行，中国工商银行，中国农业银行，中国银行，中国人民建设银行，交通银行，其他商业银行：现将《商业银行资产负债比例管理考核暂行办法》、《商业银行资产负债比例监管报表》、《商业银行资产负债比例监管报表填制说明》印发给你们，请遵照执行。

对商业银行执行资产负债比例管理暂行监控指标的情况进行监督和考核是一项新的工作，人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列市分行和各商业银行要加强领导，做好基础工作，逐步提高监督和考核水平。

执行中出现的情况和问题，要及时向人民银行总行报告。

附件１：商业银行资产负债比例管理考核暂行办法第一条为保证中国人民银行银发〔１９９４〕３８号文《关于对商业银行资产负债比例管理的通知》的实施，特制订本办法。

第二条人民银行银发〔１９９４〕３８号文《关于对商业银行实行资产负债比例管理的通知》中所称商业银行系指下列银行：中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国人民建设银行、交通银行、中信实业银行、光大银行、华夏银行、广东发展银行、福建兴业银行、招商银行、深圳发展银行、上海浦东发展银行以及经营人民币业务的中外合资银行。

第三条人民银行总行是中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国人民建设银行、交通银行、中信实行银行、光大银行、华夏银行执行资产负债比例管理暂行监控指标情况的考核行；人民银行省、自治区、直辖市、计划单列市分行是辖区内具有法人资格的商业银行、商业银行的具有法人资格的分支机构执行资产负债比例管理暂行监控指标情况的考核行，也是商业银行非法人分支机构执行其总行下达的资产负债比例情况的监督行。

人民银行对未达到资产负债比例管理暂行监控指标的商业银行及其分支机构（不论其是否具有法人资格）均有权采取纠正措施。

外汇自查报告外汇自查报告13篇在经济发展迅速的今天，报告使用的频率越来越高，报告具有语言陈述性的特点。

我们应当如何写报告呢？以下是小编为大家整理的外汇自查报告，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

外汇自查报告1根据国家外汇管理局综合司关于印发〖银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准（20xx年）〗的通知（汇综发〔20xx〕71号）文件的精神和市分行要求，我支行高度重视，认真开展了20xx年度银行执行外汇管理规定情况考核工作，根据要求对照考核内容及评分标准进行自查，现汇报如下：我支行执行外汇管理规定情况整体较好，未发现超业务范围经营等重大违规情况。

我支行能够及时、准确、完整地报送外汇数据、信息和报表，内控制度和业务操作规程比较健全，能及时进行外汇政策反馈。

1、业务合规方面：我支行办理个人结售汇业务执行个人结售汇管理办法。

2、数据质量方面：我支行有专门外汇人员负责上报银行结售汇统计报表，且做到数据的准确性、及时性和完整性；办理个人结售汇业务时，外汇操作人员录入数据准确、完整，对于出现错误按规定及时、准确进行修改、撤销、冲正处理；3、内控制度方面：我支行积极参加外汇培训，宣传外汇相关规定，建立完善的内部制度，积极向外汇管理局反馈执行情况。

外汇自查报告2Xxx外汇管理局：根据?国家外汇管理局综合司关于印发?银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准（20xx年）?的通知?（汇综发?20xx?71号）文件的精神，我支行认真开展了20xx年度银行执行外汇管理规定情况考核工作,按时完成了各项考核任务，现将有关情况报告如下：一、我行外汇考核工作的开展情况（一）加强组织领导，明确外汇考核工作要求。

根据当地外汇管理局的要求我支行成立了考核工作领导小组，负责银行外汇考核的组织工作,明确考核操作员和管理员的职责，要求各外汇业务人员，对照考核内容，配合做好相关业务考核内容的记录。

（二）加强宣传指导，提升银行对外汇考核工作的认识。

银行外汇业务管理规定正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 银行外汇业务管理规定（１９９２年１２月１８日中国人民银行批准，１９９３年１月１日国家外汇管理局公布）第一章总则第一条为了加强对银行外汇业务的管理，保持金融秩序的稳定，保证外汇业务健康发展，，特制定本规定。

第二条本规定所称银行是指经国务院或者中国人民银行批准在中华人民共和国境内设立的中资银行及其分支机构。

第三条银行经营外汇业务必须遵守本规定。

第四条国家外汇管理局是银行经营外汇业务的监管机关，负责银行外汇业务的审批、终止、管理、指导、协调、监督和检查。

第二章外汇业务的申请、审批和终止第五条银行经营、停办外汇业务由国家外汇管理局审查和批准。

第六条符合下列条件的银行，可以申请经营外汇业务。

一、具有法定外汇现汇实收资本金或者营运资金。

全国性银行有５，０００万美元或其它等值货币的实收外汇现汇资本金；区域性银行有２，０００万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇资本金；具有独立法人资格的银行分支行有５００万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇资本金；不具有独立法人资格的全国性银行的分支行有２００万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇营运资金；不具有独立法人资格的区域性银行的分支行有１００万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇营运资金。

银行的外汇现汇实收资本金或者营运资金可以高于上述规定的法定数额。

二、具有与其申报的外汇业务相应数量和相当素质的外汇业务人员。

其中机构和部门外汇业务主管人员应当有三年以上经营金融、外汇业务的资历，并在以往经营活动中有良好的经营业绩。

三、具有适合开展外汇业务的场所和设备。

四、国家外汇管理局要求的其它条件。

农村信⽤社境内机构外汇账户管理办法（试⾏）[2020年最新]附件15：XXX农村信⽤社境内机构外汇账户管理办法(试⾏）第⼀章总则第⼀条为规范境内机构（以下简称机构）开⽴、使⽤和注销外汇账户操作⾏为，加强外汇账户的监督管理，制定本办法。

第⼆条本办法所称机构是指在中国境内有进出⼝贸易的企业或有国际收⽀项⽬的企事业单位。

第三条机构只能在XXX农村信⽤社辖内外汇指定机构的营业部门开⽴外汇现汇账户，外汇账户分为经常项⽬项下账户和资本项下专⽤账户两类。

第四条XXX农村信⽤社未开办外汇业务的机构可将客户介绍到外汇指定机构的营业部门开⽴机构外汇账户，相应的汇兑和其他外汇业务收益由双⽅协商分配。

第⼆章经常项⽬外汇账户开⽴、变更和撤销第五条开⽴经常项⽬外汇账户的要求：（⼀）从未开⽴过经常项⽬外汇账户的机构，应持商务部门（或国资委）颁发的“外汇经营项⽬备案表”、营业执照和组织机构代码证先到国家外汇管理局（以下简称外管局）进⾏机构基本信息登记备案，并取得“外汇登记证”（IC卡）；（⼆）凡已经开⽴过经常项⽬外汇账户的机构，如需开⽴新的经常项⽬外汇账户，可持营业执照正本复印件、组织机构代码证复印件等材料直接到营业部门办理开户；（三）有进出⼝贸易的企业，应开⽴两个经常项⽬外汇账户，⼀是出⼝收汇待核查账户；⼆是结算账户。

第六条开⽴经常项⽬外汇账户的步骤：（⼀）客户⾸先到外管局办理机构基本信息登记备案，如已经在其它银⾏开⽴过经常项⽬外汇账户，不需要再到外管局办理登记备案，可直接到外汇指定机构办理经常项⽬开户；（⼆）客户到外汇指定机构填写《开户申请书》；（三）外汇指定机构业务⼈员（以下简称业务⼈员）利⽤客户的“外汇登记证”（IC卡）登录“外汇账户信息平台”查询、打印客户的基本信息（作开户凭证的附件），如⽆基本信息或基本信息与实际不符，通知客户必须到外管局办理基本信息登记或变更⼿续后再申请开户；（四）业务⼈员审核客户提供的企业营业执照和组织机构代码证副本，在《单位基本情况表》加盖业务公章并协助客户填写《企业外汇账户开户申请表》；（五）业务⼈员在确定客户可办理开户后，还须审核客户提交的下列材料：1.《企业外汇账户开户申请表》申请开⽴；2.营业执照正本复印件、组织机构代码证正本复印件；3.由法⼈代表直接办理的，应提交法⼈代表⾝份证原件及复印件；4.由代理⼈代为办理的，应提交法⼈代表的授权书或介绍信、法⼈代表⾝份证原件及复印件和代理⼈⾝份证原件及复印件；5.客户为境内机构（不含外商投资企业）的，需提交有年检记录的营业执照正本（如正本⽆年检记录，可提供带有年检记录的副本）；6.客户为外商投资企业的，需提交营业执照正本原件、外商投资企业外汇登记证原件；客户为驻华机构的，需提交有关部门批准设⽴的批⽂和⼯商登记证原件；7.其它按规定应提交的材料。

附件1经常项目外汇业务指引（2020年版）第一章货物贸易外汇业务第一节名录登记第一条国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）实行“贸易外汇收支企业名录”（以下简称名录）登记管理，通过货物贸易外汇监测系统（以下简称货贸系统）发布名录。

对于不在名录的企业，银行和支付机构原则上不得为其办理货物贸易外汇收支业务。

银行和支付机构按规定凭交易电子信息办理货物贸易外汇收支业务时，对年度货物贸易收汇或付汇累计金额低于等值20万美元（不含）的小微跨境电商企业，可免于办理名录登记。

第二条具有真实货物贸易外汇收支业务需求的企业，凭《贸易外汇收支企业名录登记申请表》（见附1）、营业执照向所在地外汇局申请名录登记。

其他境内机构或个人对外贸易经营者确有客观需要开展货物贸易外汇收支业务的，可参照企业的有关规定办理。

第三条名录内企业的企业名称、统一社会信用代码、法定代表人、联系方式、注册地址发生变更的，应在变更事项发生之日起30天内，向所在地外汇局报告，进行信息变更。

企业变更注册地后所属外汇局变更的，应向原所在地外汇局报告。

第四条名录内企业存在下列情况之一，外汇局可将其从名录中注销：（一）终止经营或不再从事对外贸易；（二）被注销或吊销营业执照；（三）连续两年未发生货物贸易外汇收支业务；（四）外汇局对企业实施核查时，通过企业名录登记信息所列联系方式无法与其取得联系。

第五条外汇局对新列入名录的企业进行辅导期标识，辅导期为企业发生首笔货物贸易外汇收支业务之日起90天。

外汇局对货物贸易收支异常的辅导期企业进行重点监测和核查，并实施分类管理。

第二节货物贸易外汇收支第六条本指引所称企业货物贸易外汇收支包括：（一）从境外、境内海关特殊监管区域收回的出口货款，向境外、境内海关特殊监管区域支付的进口货款；（二）从离岸账户、境外机构在境内账户收回的出口货款，向离岸账户、境外机构在境内账户支付的进口货款；（三）深加工结转项下境内收付款；（四）离岸转手买卖项下收付款；（五）其他与货物贸易相关的收付款。

附件：银行执行外汇管理规定情况考核办法第一条为激励银行认真贯彻和实施外汇管理规定，促进银行依法合规经营，提升外汇管理工作有效性，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《金融违法行为处罚办法》等相关规定,制定本办法。

第二条国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）对银行执行外汇管理规定的综合情况按年度进行考核。

考核周期为每年1月1日至12月31日。

第三条考核内容、方法和标准由国家外汇管理局统一制定.外汇局设立考核工作小组，负责具体实施考核工作。

第四条考核内容及分值：（一）合规性考核指标，考核银行对于现行外汇管理规定的执行情况，共分为三类：1.业务合规，共60分.考核银行按外汇管理规定办理相关业务情况。

2.数据质量，共30分。

考核银行按外汇管理规定及时、准确、完整报送相关数据、信息和报表情况。

3。

内控制度及其他，共10分。

考核银行内控制度建立情况、监督执行情况，对外汇管理规定的培训、宣传情况，对外汇管理工作要求的配合、落实情况，以及检查情况.此项内容由考核工作小组汇总各业务部门意见后统一进行评分。

（二）风险性考核指标,考核银行对于阶段性外汇管理工作的执行效果，共10分。

具体指标根据外汇管理工作的需要按年度进行调整，提前向银行公布。

风险性考核指标以法人为单位进行考核，不作为对银行分支机构的考核内容。

(三）总行单独考核指标,考核管理权在银行总行（外国银行分行头寸集中管理行、主报告行、短期外债管理行等视为总行，下同)的业务，共10分。

总行单独考核指标不作为对银行分支机构的考核内容。

(四)附加项目，考核仅由部分银行开办的特殊业务，共30分，由外汇局相关部门进行专项考核。

附加项目分值不纳入总成绩。

第五条考核评分采取扣分方式。

外汇局按照本办法第四条所列考核内容及相应考核标准(见附表1），以日常监管中发现银行存在的问题作为依据，并结合现场核查，进行各项目分值扣减。

对于银行主动发现并能够及时纠正，且未造成不良后果的问题，不予扣分。

国家外汇管理局综合司关于印发《银行外汇业务合规与审慎经营评估内容及评分标准（2020年）》的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】2020.05.09•【文号】汇综发〔2020〕35号•【施行日期】2020.05.09•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】外汇管理正文国家外汇管理局综合司关于印发《银行外汇业务合规与审慎经营评估内容及评分标准（2020年）》的通知汇综发〔2020〕35号国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，全国性中资银行：根据外汇管理规定变化和调整情况，国家外汇管理局制定了《银行外汇业务合规与审慎经营评估内容及评分标准（2020年）》（以下简称《评估标准》，见附表）。

现就有关情况通知如下：一、2020评估年度（2019年10月1日至2020年9月30日，下同）银行外汇业务合规与审慎经营评估工作依照《评估标准》执行。

二、银行总行最终评估得分计算公式为：银行总行最终评估得分=（一般性评估指标得分×65%+总行单独评估指标得分）×（100－本期评估最终确定的审慎经营评估指标分值）%+审慎经营评估指标得分三、国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应立即转发辖内中心支局、支局、城市商业银行、农村商业银行、外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行以及农村合作金融机构，并依据《评估标准》，公平、公正地对辖内银行进行评估。

四、各全国中资性银行接到本通知后，应尽快转发所辖分支机构，依法合规办理各项外汇业务。

五、自本通知下发之日起，《银行外汇业务合规与审慎经营评估内容及评分标准（2019年）》（汇发〔2019〕15号附表）废止。

执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局相关部门反馈。

联系电话：010-********（综合司），************（国际收支司），************（经常项目管理司），************（资本项目管理司），************（管理检查司），010-********（外汇业务数据监测中心）。