银行外汇买卖交易管理办法

国家外汇管理局关于金融机构办理自营外汇买卖业务的管理规定文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】1993.04.15•【文号】•【施行日期】1993.04.15•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文国家外汇管理局关于金融机构办理自营外汇买卖业务的管理规定（１９９３年４月１５日）第一条为加强对金融机构自营外汇买卖业务的风险管理，促进外汇买卖业务健康、稳妥地发展，根据《银行外汇业务管理规定》和《非银行金融机构外汇业务管理规定》，制定本规定。

第二条本规定所称自营外汇买卖系指金融机构以其自有和自筹的外汇资金在国际金融市场上自行买卖外汇的经营活动。

第三条金融机构办理自营外汇买卖业务须报经国家外汇管理局审核批准。

第四条金融机构办理自营外汇买卖业务须具备下列条件：１．外汇买卖业务主管人员须具备５年以上从事外汇买卖业务的资历；专职交易员须具备３年以上从事外汇买卖业务的资历，专职交易员不少于３人；２．有专门交易室，并配备信息终端机和其它有关设备；３．具有不少于２０００万美元的等值外汇资本金或外汇营运资金；４．有健全的外汇买卖业务的内部管理规章和制度。

第五条金融机构办理自营外汇买卖业务须按下列要求，建立健全内部管理规章制度，并报国家外汇管理局核备。

１．规定各级主管人员外汇买卖的管理和审批权限；２．规定外汇买卖的业务品种范围及其风险限制条件；３．规定每个交易员或主管人员每笔交易的最高限额和头寸管理权限；４．规定每日外汇买卖的敞口总头寸和隔夜敞口头寸限额；５．规定每笔外汇买卖的止蚀点；６．制定交易员守则；７．建立固定格式的台帐登记制度；８．制定自营外汇买卖业务的专门会计科目，对自营外汇买卖进行单独核算；９．交易与结算分别管理。

第六条金融机构申请办理自营外汇买卖业务须向国家外汇管理局报送下列文件和资料：１．办理自营外汇买卖业务的申请书；２．申请办理自营外汇买卖业务的可行性报告；３．由国家外汇管理局指定的会计师事务所出具的实收外汇资本金的验资报告；４．外汇买卖主管人员和专职交易员的名单和简历；５．外汇买卖业务的内部管理规章和制度；６．外汇买卖业务的交易设施、设备情况简介；７．银行总行或上级行同意其开办自营外汇买卖业务的文件；８．国家外汇管理局要求的其它文件和资料。

中华人民共和国外汇管理条例正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中华人民共和国国务院令（第193号）《中华人民共和国外汇管理条例》已经1996年1月8日国务院第四十一次常务会议通过，现予发布，自1996年4月1日起施行。

总理李鹏1996年1月29日中华人民共和国外汇管理条例第一章总则第一条为了加强外汇管理，保持国际收支平衡，促进国民经济健康发展，制定本条例。

第二条国务院外汇管理部门及其分支机构（以下统称外汇管理机关），依法履行外汇管理职责，负责本条例的实施。

第三条本条例所称外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：（一）外国货币，包括纸币、铸币；（二）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（三）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（四）特别提款权、欧洲货币单位；（五）其他外汇资产。

第四条境内机构、个人、驻华机构、来华人员的外汇收支或者经营活动，适用本条例。

第五条国家实行国际收支统计申报制度。

凡有国际收支活动的单位和个人，必须进行国际收支统计申报。

第六条在中华人民共和国境内，禁止外币流通，并不得以外币计价结算。

第七条任何单位和个人都有权检举、揭发违反外汇管理的行为和活动。

对检举、揭发或者协助查处违反外汇管理案件有功的单位和个人，由外汇管理机关给予奖励，并负责保密。

第二章经常项目外汇第八条境内机构的经常项目外汇收入必须调回境内，不得违反国家有关规定将外汇擅自存放在境外。

第九条境内机构的经常项目外汇收入，应当按照国务院关于结汇、售汇及付汇管理的规定卖给外汇指定银行，或者经批准在外汇指定银行开立外汇帐户。

工商银行个人外汇交易规则说明个人客户在中国工商银行北京市分行规定的交易时间内，按照《中国工商银行北京市分行个人外汇买卖网上交易操作指南》客户自己用电脑操作，通过中国工商银行北京市分行个人外汇买卖网上交易系统进行外汇买卖。

第一条电话交易定义个人外汇买卖电话交易，是指个人客户在中国工商银行北京市分行规定的交易时间内，使用音频电话机，按照我行个人外汇买卖指南，由客户自己按键操作，通过个人外汇买卖电话交易系统进行的外汇买卖。

第二条网上交易定义个人外汇买卖网上交易，是指个人客户在中国工商银行北京市分行规定的交易时间内，登陆Internet网，按照《中国工商银行北京市分行个人外汇买卖网上交易操作指南》，由客户自己利用电脑操作，通过中国工商银行北京市分行个人外汇买卖网上交易系统进行的外汇买卖。

第三条报价我行根据国际外汇市场即时行情进行报价。

因受国际上各种政治、经济因素，以及各种突发事件的影响，汇率经常处于剧烈波动之中，所以客户应充分认识到外汇投资的风险，并愿意承担由此带来的一切责任。

第四条开立交易帐号客户进行个人外汇交易电话及网上交易前，必须持本人有效身份证，到中国工商银行北京市分行外币储蓄所开立《活期一本通存折》，填写《电话银行开户(注册)申请表》，申请电话银行的专用编号，并预留密码，即可进行电话交易或网上交易。

第五条密码的修改电话及网上银行专用密码由六位阿拉伯数字组成，客户可随时通过我行的电话银行系统或网上银行系统对自己的密码进行更改。

只有密码输入正确，才能打开帐户进行操作。

凡因客户自己泄露密码而造成损失，由客户自行承担。

第六条网上交易安全及时滞性客户应充分认识到Internet公共网络的安全性问题。

凡因客户过失，如登陆我行网上交易系统未及时退出等原因而造成的损失，由客户自行承担。

网上交易具有时滞性及交易中断性的特点，因此，客户须在交易前后经常核对帐户余额。

第七条熟悉电话交易操作指南客户进行个人外汇买卖电话交易，必须熟知《中国工商银行北京市分行个人外汇买卖电话交易操作指南》，并严格按照《操作指南》使用电话交易系统;若因输入错误而造成损失，由客户自行承担。

商业银行外汇交易处理办法一、总则第一条本办法旨在规范商业银行外汇交易行为，确保外汇交易的安全、合规，促进外汇市场的健康发展。

第二条本办法适用于我国境内所有商业银行从事的外汇交易活动。

二、外汇交易主体第三条商业银行外汇交易主体包括总行及分支机构。

第四条商业银行从事外汇交易，应具备国家外汇管理局规定的资质条件。

三、外汇交易范围第五条商业银行外汇交易范围包括：现汇交易、现钞交易、外汇衍生品交易等。

第六条商业银行从事外汇交易，应遵守国家外汇管理局的相关规定，不得从事非法外汇交易活动。

四、外汇交易管理第七条商业银行应建立健全外汇交易管理制度，明确外汇交易的责任、权限和程序。

第八条商业银行从事外汇交易，应按照国家外汇管理局的规定，进行外汇买卖申报、外汇资金清算和外汇风险管理。

第九条商业银行应按照国家的外汇政策，合理调控外汇资产和负债，保持外汇业务的稳健发展。

五、外汇交易操作流程第十条商业银行外汇交易操作流程应包括：交易申请、交易审批、交易执行、交易记录等环节。

第十一条商业银行应确保外汇交易操作的合规性、准确性和及时性。

第十二条商业银行应妥善保存外汇交易记录，保存期限为国家外汇管理局规定的年限。

六、外汇交易风险管理第十三条商业银行应建立健全外汇交易风险管理体系，包括风险识别、评估、监测和控制等环节。

第十四条商业银行应根据外汇交易风险管理要求，制定相应的风险控制措施，确保外汇交易的安全。

第十五条商业银行应按照国家外汇管理局的规定，定期进行外汇交易风险评估，并及时调整风险管理策略。

七、违规处理第十六条商业银行违反本办法规定的，由国家外汇管理局依法予以查处。

第十七条商业银行从事外汇交易，若发生违规行为，应承担相应的法律责任。

八、附则第十八条本办法由国家外汇管理局负责解释。

第十九条本办法自发布之日起施行。

请注意，以上内容仅为示例，并非真实政策文件。

如需了解真实的外汇交易处理办法，请咨询相关部门或查阅相关法规文件。

银行外汇交易的操作流程与风险管理一、引言外汇交易是银行行业中的一个重要领域，它不仅能为银行带来巨大利润，也为客户提供了便捷的货币兑换服务。

然而，外汇交易也伴随着一定的风险，因此银行需要建立完善的操作流程和风险管理系统来保障交易的安全和合规性。

二、操作流程1. 客户需求确认在银行的外汇交易开始之前，首先需要与客户进行沟通，确认客户的外汇需求，包括所需货币种类、金额等。

这一步骤的目的是为了确保银行能够为客户提供准确的服务。

2. 行情分析与报价根据客户的需求，银行的交易员会分析当前的市场行情和汇率走势，制定相应的报价。

这一过程需要交易员具备专业的外汇分析能力和对市场的敏锐观察力。

3. 确认交易细节交易员在报价后，会与客户进行交流，确认交易细节，包括交易金额、成交价等。

同时，还要与客户进行风险提示，告知交易中可能存在的风险，并征得客户的同意。

4. 交易授权在确认交易细节后，交易员需要将相关信息提交给授权人员，等待其审批和授权。

这一步骤是为了确保交易的合规性和规范性。

5. 执行交易一旦获得授权，交易员将执行交易操作，将客户的资金进行兑换，并在系统上进行记录和确认。

在交易过程中，交易员需要密切关注市场的波动，确保交易的顺利进行。

6. 结算与反馈交易完成后，银行将根据交易金额和汇率进行结算，并及时将资金划入客户的指定账户。

同时，银行还会向客户提供交易结果的确认函和交易明细，以便客户核对。

三、风险管理1. 市场风险管理银行在外汇交易中面临市场风险，包括汇率波动的风险和市场流动性的风险。

为了有效管理这些风险，银行需要建立相应的风险管理体系，包括制定风险限额、建立风险监测系统等，以及积极参与市场对冲等操作。

2. 信用风险管理外汇交易中的信用风险主要来自于客户违约的风险，即客户无法按时履约或无力偿还所借的外汇资金。

银行需要进行客户的信用评估和风险控制，有效控制信用风险的发生。

3. 操作风险管理外汇交易中的操作风险包括交易操作失误、内部控制不当等，这可能导致交易中断、资金损失等问题。

外币业务管理制度第一篇总则第一条为加强对外币业务管理，保障我国外币资金安全，维护金融市场秩序，根据《中华人民共和国外汇管理条例》等有关法律、法规，制定本制度。

第二条本制度适用于金融机构进行的外币业务管理活动，包括外汇兑换、外汇转账、外汇结算等相关业务环节。

第三条外币业务管理应当遵循合法合规、风险可控、客户至上、诚信经营的原则，保护客户合法权益，防范外汇风险。

第四条金融机构应当建立健全外币业务管理制度，完善组织架构，明确职责分工，建立有效的内部控制机制。

第五条金融机构应当加强对外币业务人员的教育培训，提高他们的外币业务管理水平和风险防范意识。

第六条金融机构应当按照国家有关规定，报送外币业务数据和信息，配合监管部门的监督检查。

第二篇外汇兑换业务管理第七条金融机构从事外汇兑换业务应当遵守国家相关法律法规，严格履行客户身份识别、信息报送等义务。

第八条对于外汇现钞兑换，金融机构应当制定详细的操作规程，加强验钞验卡，防止假币流入市场。

第九条金融机构应当设立外汇柜台，专门受理外汇兑换业务，保障客户办理外汇业务的便利性和安全性。

第十条金融机构应当加强对外汇兑换业务人员的岗前培训，提高其实际操作技能和风险防范意识。

第十一条金融机构应当建立健全外汇兑换业务内部管理制度，对外汇兑换业务进行规范化操作和记录。

第三篇外汇转账业务管理第十二条金融机构从事外汇转账业务应当依法为客户提供外汇购汇、汇款等服务，保障客户的合法权益。

第十三条金融机构应当对客户的外汇转账业务进行严格的身份识别和资金来源审核，防范洗钱等违法行为。

第十四条金融机构应当建立有效的外汇转账监控机制，及时发现异常交易并报送相关部门。

第十五条金融机构应当加强与国际银行的结算协作，提高外汇转账的效率和安全性。

第十六条金融机构应当建立健全外汇转账业务的内部管理制度，规范操作流程，确保业务的合规性和安全性。

第四篇外汇结算业务管理第十七条金融机构应当积极参与国际结算业务，为客户提供便捷、高效的外币结算服务。

附件1-1:代客即期外汇买卖委托书（背面条款）外汇买卖风险提示书中山农村商业银行股份有限公司（以下简称“中山农商银行”）开展的代客即期外汇买卖业务是符合国家政策法规的正常合法业务。

外汇买卖是一项高风险业务。

中山农商银行向客户提供的交易品种是符合国际惯例的保值手段。

中山农商银行的代客即期外汇买卖业务是以客户自主、自愿、自担风险和自负盈亏为原则的。

客户在委托中山农商银行进行外汇买卖的过程中（包括逐笔交易的委托、交易的交割和亏损的处理等）对中山农商银行的交易方式和交易手续是清楚明了的。

客户必须根据自身的财务状况、人员专业水平等情况谨慎考虑自身所处的风险，以及是否适合开展外汇买卖业务。

客户在中山农商银行办理外汇买卖业务，必须遵守国家的政策法规及我行的规章制度。

为保证业务的健康发展，防止或减少客户因不明外汇市场风险而造成损失，特揭示主要外汇买卖风险如下：一、某个国家（或地区）发生政治或社会动乱、战乱或经济金融危机，而实施外汇管制，以至在该国的交易对手不能按期交收买卖的货币。

二、由于汇价波动造成货币贬值或升值，从而使客户在买入、卖出该货币时产生汇率差价而引起经济上的损失。

三、发生不可抗力的意外情况，造成外汇交易不能照常进行或按时交割，由此而产生的损失。

中山农商银行代客即期外汇买卖业务可以为客户防范外汇风险，但也不排除因市场剧烈波动和客户自身因素对客户产生巨大亏损的可能。

客户在接触该项业务时，应清楚了解其风险和责任，谨慎入市交易。

特此声明。

中山农村商业银行股份有限公司支行/国际业务部（业务章）本公司已详细阅读并充分理解《外汇买卖风险提示书》所述内容，在此确认本公司知悉并理解外汇买卖业务所存在的各项风险，相关风险和可能损失将由本公司自行承担。

法定代表或授权代理人：（盖章）年月日。

银行外汇业务管理规定正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 银行外汇业务管理规定（１９９２年１２月１８日中国人民银行批准，１９９３年１月１日国家外汇管理局公布）第一章总则第一条为了加强对银行外汇业务的管理，保持金融秩序的稳定，保证外汇业务健康发展，，特制定本规定。

第二条本规定所称银行是指经国务院或者中国人民银行批准在中华人民共和国境内设立的中资银行及其分支机构。

第三条银行经营外汇业务必须遵守本规定。

第四条国家外汇管理局是银行经营外汇业务的监管机关，负责银行外汇业务的审批、终止、管理、指导、协调、监督和检查。

第二章外汇业务的申请、审批和终止第五条银行经营、停办外汇业务由国家外汇管理局审查和批准。

第六条符合下列条件的银行，可以申请经营外汇业务。

一、具有法定外汇现汇实收资本金或者营运资金。

全国性银行有５，０００万美元或其它等值货币的实收外汇现汇资本金；区域性银行有２，０００万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇资本金；具有独立法人资格的银行分支行有５００万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇资本金；不具有独立法人资格的全国性银行的分支行有２００万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇营运资金；不具有独立法人资格的区域性银行的分支行有１００万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇营运资金。

银行的外汇现汇实收资本金或者营运资金可以高于上述规定的法定数额。

二、具有与其申报的外汇业务相应数量和相当素质的外汇业务人员。

其中机构和部门外汇业务主管人员应当有三年以上经营金融、外汇业务的资历，并在以往经营活动中有良好的经营业绩。

三、具有适合开展外汇业务的场所和设备。

四、国家外汇管理局要求的其它条件。

XX银行代客外汇买卖业务操作规程第一节基本操作要求第一条代客外汇买卖业务指我行接受客户的委托，为其进行买卖外汇的业务。

第二条服务对象包括国内各类机关、团体、企事业单位、部队、三资企业，金融机构或具有完全民事行为能力的个人，只要在我行开立了外币帐户，均可作为我行代客外汇买卖业务的服务对象。

第三条交易种类包括即期外汇买卖、一年以内的远期外汇买卖、择期外汇买卖和调期外汇买卖。

第四条对公代客外汇买卖的业务背景审核：一、客户符合以下任何一个条件，中行可为其提供即期外汇买卖业务：（一）客户具有相应的进出口贸易背景或其他经济背景。

（二）客户自有的现汇资金或现汇营运资金等能确保其进行实盘交割。

二、客户符合以下任何一个条件，中行可为其提供远期（含择期、调期）外汇买卖业务：（一）客户具有相应的进出口贸易背景或其他经济背景。

（二）代客远期外汇买卖业务，各行可以在保值背景的有效期内，在客户完全自愿的基础上，为客户反复进行交易。

（三）客户为提高收益率而进行的调期外汇买卖交易金额必须在等值300万美元以上。

第二节业务操作图第五条受理申请一、客户向我行申请办理外汇买卖业务时，须与我行签署《外汇买卖交易总协议》（附件一，省分行客户与资金业务部签署）。

二、客户逐笔向经办部门（省分行经办部门为营业部、国际结算部、公司业务部）提交《即期外汇买卖委托书》（附件二）或《远期外汇买卖委托书》（附件三）（以下简称《委托书》）。

第六条审核一、经办部门审核《委托书》的要素。

其中《委托书》有权签字人和单位公章应与预留我行《外汇买卖总协议》上的有权签字人印鉴相符。

二、经办部门按照授信或保证金管理有关规定，扣减授信额度或收取和冻结交易保证金。

三、即期外汇买卖须收足客户委托买卖的全额资金。

远期外汇买卖按《分类业务占用授信额度权重表》（见《代客债务保值业务操作规程》附件三）扣减授信额度或收取和冻结交易保证金。

四、经办部门在《委托书》上审批栏批注审核意见（需分别说明是否符合上述审核要求），由经办、部门负责人（主管）和主管行长（总经理）在客户《委托书》上批注审核意见，盖章后传真到省分行资金业务部营销团队并电话证实。

公司结售汇及银行间外汇交易风险管理办法第一章总则第一条为规范湖南XX银行结售汇及外币兑换敞口头寸、结售汇及外币兑换牌价和报价和银行间市外汇交易管理，防范市场风险及操作风险，根据中国人民银行、国家外汇管理局（以下简称外管局）以及公司有关结售汇及外币兑换业务的管理制度，特制定本办法。

第二章结售汇综合头寸管理第二条结售汇综合头寸是指经中国外汇交易中心核定，公司用于办理对成员单位的结售汇业务、自身的结售汇业务和参与银行间外汇市场交易形成的头寸，包括具体数额和规定的幅度。

公司当日结售汇综合头寸必须严格控制在外汇交易中心核定的结售汇周转头寸限额范围内。

目前本办法中所指结售汇综合头寸全部是即期结售汇敞口头寸。

第三条公司对结售汇周转头寸限额进行集中管理。

信贷部交易员应严格按照外汇交易中心及外管局相关规定进行平盘。

第四条财务部应按照权责发生制原则，根据当日交易水单，登记结汇、售汇统计台账，并于营业终了前结记对成员单位结售汇业务、自身结售汇业务和银行间外汇市场交易在交易订立日计入结售汇综合头寸，结售汇综合头寸均折合成美元计算。

实行权责发生制头寸管理原则后，公司根据结售汇业务和银行间外汇市场交易的实际情况，按照外管局《结售汇综合头寸日报表》说明的要求，准确计算结售汇综合头寸，于第二个工作日上午10:00之前，通过结售汇统计申报系统报送外管局。

第五条公司持有的即期美元结售汇隔夜敞口头寸不得超过外汇交易中心核定的结售汇周转头寸限额。

公司持有的除美元以外的其他币种结售汇隔夜敞口头寸折算成美元后，与美元合计金额不得超过外汇交易中心核定的结售汇周转头寸限额。

第六条公司稽核部根据汇总上报的《结售汇综合头寸日报表》检查其上日结售汇外汇周转头寸执行情况。

第三章结售汇及外币兑换价格管理第七条信贷部于每个工作日上午9：00向有结售汇业务需求的成员单位公布结售汇牌价，制定当日的各币种结售汇及外币兑换牌价。

第八条公司定价原则美元现汇挂牌汇价实行现汇卖出价与买入价之差不超过当日交易中间价的1%。

银行的外汇业务随着经济全球化的推进，外汇交易已成为银行业务中不可或缺的一部分。

银行的外汇业务指的是客户通过银行进行国际货币兑换、外汇买卖和外汇结算等活动。

本文将重点讨论银行的外汇业务的基本原理、流程以及管理方法。

第一部分：外汇基础知识在介绍银行的外汇业务之前，我们需要先了解一些外汇的基础知识。

1. 外汇的定义和意义外汇指的是不同国家货币之间的兑换比率。

由于各国货币的价值存在差异，因此需要进行外汇交易来进行换算和调节。

外汇交易在国际贸易和投资中扮演着重要的角色，对于促进经济发展和维护国际金融稳定具有重要意义。

2. 外汇市场和汇率外汇市场是指全球各个国家的货币交易市场的总体。

汇率是货币间的相对价格，它决定了不同货币之间的兑换比率。

汇率的变动受到多种因素的影响，包括经济基本面、利率差异、政策调控等。

第二部分：银行的外汇业务流程银行作为外汇市场的重要参与者，承担着外汇交易和结算的职责。

以下是银行外汇业务的基本流程：1. 外汇交易的操作方式银行可以通过柜台交易和电子交易两种方式进行外汇交易。

柜台交易是指客户通过银行柜台进行外汇买卖，而电子交易是指客户通过银行提供的外汇交易平台进行交易。

2. 外汇结算的方式外汇结算是指银行为客户提供的跨境货币结算服务。

常见的结算方式包括电汇、信用证、托收等。

通过这些方式，银行可以实现国际汇款、外国票据的兑付以及外汇风险的管理。

3. 外汇风险管理外汇交易涉及到价格波动和汇率风险。

为了降低风险，银行可以通过外汇衍生品、套期保值等手段，帮助客户进行风险管理和避险操作。

第三部分：银行外汇业务的管理方法为了保证外汇业务的安全和顺利进行，银行需要采取一系列的管理方法和控制措施。

1. 内部控制机制银行需要建立健全的内部控制机制，包括制定外汇业务的流程和操作规范，设立合理的审批程序，加强风险控制和监督，保障外汇业务的合规性和安全性。

2. 外部监管和合规要求银行的外汇业务需要遵守国家相关法律法规和外汇市场的规则，接受外部监管机构的监督和审查。

附件银行外汇展业管理办法（试行）第一章总则第一条为进一步提升银行外汇展业能力，促进跨境贸易与投融资便利化，防范跨境资金流动风险，根据《中华人民共和国外汇管理条例》及相关法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称银行外汇展业，是指银行为境内企业、事业单位、社会团体等机构（不含金融机构，以下简称客户）开展外汇业务时，依法实施客户尽职调查，确定客户外汇合规风险等级，实施差异化措施办理外汇业务，及时监测处置外汇合规风险的活动。

前款所称外汇业务，是指银行为客户办理的外汇账户、外汇资金收付、结售汇等业务。

第三条银行按照本办法进行外汇展业应当符合以下要求：（一）建立科学有效、职责明确的外汇合规管理组织架构；（二）建立全面、系统、规范的内控制度并辅以信息系统控制；（三）能够有效开展客户尽职调查；（四）能够合理确定客户外汇合规风险等级并进行差异化管理；（五）能够及时监测处置外汇合规风险；（六）相关法律法规要求的其他内容。

第四条银行应当在外汇展业全过程履行“了解客户、了解业务、尽职审查”职责，勤勉尽职，有效预防、识别、评估、监测和处置外汇合规风险。

第五条国家外汇管理局及其分局（以下简称外汇局）对本办法执行情况进行监督检查；银行应当配合外汇局的监督检查，真实、准确、完整、及时地提供相关文件、资料、数据、信息，不得拒绝、阻碍和隐瞒。

第二章内部控制第六条银行应当按照本办法及相关外汇管理法律法规，建立科学有效、职责明确的外汇合规管理组织架构：（一）指定内设部门或管理机构牵头负责全行外汇合规管理工作；（二）构建包括外汇业务管理、风险控制、内部审计的风险管理框架；（三）明确相关部门及岗位人员的外汇展业职责分工；（四）将本办法执行情况纳入内部检查、审计及绩效考核，定期开展监督检查工作，建立健全责任追究机制。

第七条银行应当遵循以下原则建立健全并有效执行外汇展业内控制度：（一）全面性。

银行外汇展业内控制度应当全面覆盖已开办外汇业务操作与管理的全流程，包括但不限于部门职责分工、内部监督检查，以及事前、事中、事后外汇展业操作流程等。

结汇、售汇及付汇管理规定（1996年6月20日中国人民银行发布）第一章总则第一条为规范结汇、售汇及付汇行为，实现人民币在经常项目下可兑换，特制定本规定。

第二条经营外汇业务的银行应当按照本规定和中国人民银行、国家外汇管理局批准的业务范围办理结汇、售汇、开立外汇帐户及对外支付业务。

第三条境内机构外汇收入，除国家另有规定外应当及时调回境内。

第四条境内机构、居民个人、驻华机构及来华人员应当按照本规定办理结汇、购汇、开立外汇帐户及对外支付。

第五条境内机构和居民个人通过经营外汇业务的银行办理对外收支时，应当按照《国际收支统计申报办法》及有关规定办理国际收支统计申报第二章经常项目下的结汇、售汇与付汇第六条除本规定第七条、第八条、第十条限定的范围和数量外，境内机构取得的下列外汇应当结汇：（一）出口或者先支后收转口货物及其他交易行为收入的外汇。

其中用跟单信用证/保函和跟单托收方式结算的贸易出口外汇可以凭有效商业单据结汇，用汇款方式结算的贸易出口外汇持出口收汇核销单结汇；（二）境外贷款项下国际招标中标收入的外汇；（三）海关监管下境内经营免税商品收入的外汇；（四）交通运输（包括各种运输方式）及港口（含空港）、邮电（不包括国际汇兑款）、广告、咨询、展览、寄售、维修等行业及各类代理业务提供商品或者服务收入的外汇；（五）行政、司法机关收入的各项外汇规费、罚没款等；（六）土地使用权、著作权、商标权、专利权、非专利技术、商誉等无形资产转让收入的外汇，但上述无形资产属于个人所有的，可不结汇；（七）境外投资企业汇回的外汇利润、对外经援项下收回的外汇和境外资产的外汇收入；（八）对外索赔收入的外汇、退回的外汇保证金等；（九）出租房地产和其他外汇资产收入的外汇；（十）保险机构受理外汇保险所得外汇收入；（十一）取得《经营外汇业务许可证》的金融机构经营外汇业务的净收入；（十二）国外捐赠、资助及援助收入的外汇；（十三）国家外汇管理局规定的其他应当结汇的外汇。

招商银行个人实盘外汇买卖交易规程第一条招商银行个人实盘外汇买卖业务，是指招商银行接受客户通过招商银行电话银行、自助终端、网上银行等方式提交的委托交易指令，按照招商银行根据国际市场汇率制定的交易汇率进行即期外汇买卖并通过相关账户完成资金交割的业务。

第二条招商银行根据国际外汇市场即时行情进行报价。

因受国际上各种政治、经济因素，以及各种突发事件的影响，汇价经常处于上下波动之中，客户应充分认识外汇投资的风险，并愿意承担由此带来的一切责任。

第三条个人外汇存款分为现钞和现汇，客户的现钞存款可按照招商银行公布的现汇价格进行交易，但仍按现钞存款进行管理。

第四条一卡通专业版的个人实盘外汇买卖资金的管理1、招商银行个人实盘外汇买卖业务通过“一卡通”内的外汇买卖专户（简称专户）进行交易资金的管理和清算。

2、客户开通外汇买卖功能后，须将资金由一卡通活期账户转入外汇买卖专用账户后即可进行交易委托。

3、专户分为现钞专户和现汇专户，专户的现钞存款按照招商银行公布的现汇价格进行交易，但仍按现钞存款进行管理。

4、财富账户的个人实盘外汇买卖资金通过财富账户活期账户进行管理和清算。

第五条密码管理个人外汇买卖交易委托使用交易密码，交易密码遗忘可凭取款密码进行重置。

客户进行交易时，必须输入正确的密码。

凡因客户自己泄露密码而造成损失，由客户自行负责。

第六条招商银行个人外汇买卖的交易币种为美元、港币、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、加拿大元、新加坡元、澳大利亚元。

第七条招商银行个人外汇买卖交易委托的起点金额为日元1000元，港币78元，美元等其他币种均为10元。

单笔卖出委托金额上限为日元4000万元，港币400万元，美元等其它币种均为50万元（如有变动，以招商银行公布为准）。

第八条招商银行个人外汇买卖的交易时间从北京时间星期一早晨8：00至星期六凌晨5点。

第九条委托指令的有效时间如客户使用一卡通专业版、财富账户或自助终端进行交易，客户预留的委托指令系统默认自成功投放指令时间起最长5天有效，不可选择时长。

银行外汇交易规章制度细则外汇交易作为国际贸易和投资的重要环节，不仅是企业在全球市场中开展业务的重要手段，也是国家经济发展的重要指标之一。

为了保障外汇交易的安全、规范和有效进行，银行制定了一系列的外汇交易规章制度细则。

本文将介绍这些规章制度的主要内容和作用。

首先，银行在开展外汇交易时，会设立外汇交易的尺度和准则。

在这些规定中，银行规定了外汇交易的最小和最大额度，并对不同币种的交易额度进行了限制。

这样一来，银行可以根据交易规模的大小来合理管理风险，并确保外汇交易的平稳进行。

其次，银行在外汇交易中设立了一系列的风险控制措施。

这些措施包括风险预警、强制平仓等，旨在确保交易的稳定和安全。

例如，当交易账户的资金水平低于一定比例时，银行会及时向客户发出警告以避免进一步的风险。

如果客户未能立即增加资金，银行有权进行强制平仓操作，以保护客户的资金安全。

此外，银行还为外汇交易设定了合理的费用和手续费。

这些费用和手续费可能包括交易费、过夜费、佣金等。

银行通过设立这些费用和手续费，可以获得一定的经济利益，并为客户提供高质量的服务。

同时，这些费用和手续费也起到了控制交易数量和风险的作用。

除了上述规章制度，银行还对外汇交易的时间和方式进行了约束。

银行规定了外汇交易的工作时间和非工作时间，以确保客户在合适的时间进行交易，并得到及时的支持。

此外，银行还要求客户通过特定的交易平台进行外汇交易，以保证交易的透明、公正和高效进行。

最后，银行制定了外汇交易的相关操作规程。

这些规程包括账户开立流程、交易指令的传递和执行、交易结果的确认等。

通过制定这些规程，银行可以确保交易的准确性和及时性，防止交易信息的泄露和错误操作的发生。

总而言之，银行外汇交易规章制度细则是为了保障外汇交易的安全、规范和有效进行而设立的。

这些制度不仅有利于银行管理外汇风险，保护客户的资金安全，还有助于提升外汇交易的透明度和公正性。

通过合理遵守这些规章制度，银行和客户可以共同建立一个稳定、可靠的外汇交易环境，推动国际经济的发展。

外汇交易室管理制度第一章总则第一条为规范外汇交易行为，保障外汇交易安全，提高外汇交易效率，制定本管理制度。

第二条外汇交易室是指金融机构为客户进行外汇买卖、结售汇等业务的场所。

外汇交易室应当依法合规经营，严格执行国家相关法规，规范外汇交易行为，保障客户权益。

第三条外汇交易室应当建立健全的风险控制体系，强化内部管理，加强员工培训，确保外汇交易行为合规、安全、高效。

第四条外汇交易室应当遵循自愿、公平、诚信的原则，维护市场秩序，防范操纵市场，严厉打击不正当交易行为。

第二章组织架构第五条外汇交易室应当设立专门的外汇交易管理部门，负责外汇交易业务的日常管理和监督。

第六条外汇交易管理部门应当设立外汇交易部、风险控制部、合规监察部、信息技术部和客户服务部等职能部门，明确各部门的职责和权限。

第七条外汇交易室应当设立外汇交易委员会，由外汇交易室主管、外汇交易管理部门主管和相关职能部门主管组成，负责审议外汇交易策略、风险管理措施和市场分析报告等重要事项。

第三章业务管理第八条外汇交易室应当建立健全的客户资料档案，对客户进行风险评估，合理确定外汇交易授信额度。

第九条外汇交易室应当建立健全的外汇交易业务流程，明确外汇买卖、结售汇、远期外汇等业务的操作流程和权限分配。

第十条外汇交易室应当依法合规履行客户身份识别和反洗钱义务，确保外汇交易资金的合法来源和去向。

第十一条外汇交易室应当建立健全的风险控制机制，制定风险管理政策和措施，加强外汇交易风险分析和监测。

第十二条外汇交易室应当制定外汇交易业务的执行标准和操作规范，明确外汇交易操作的限额、风控和审批程序。

第四章内部管理第十三条外汇交易室应当建立健全的内部管理制度，明确各部门和人员的职责和权限，加强内部沟通和协作。

第十四条外汇交易室应当依法合规招聘和管理员工，建立健全的员工管理制度，加强员工培训和考核。

第十五条外汇交易室应当建立健全的信息技术管理制度，确保外汇交易系统稳定运行和信息安全。

售汇业务管理暂行办法第一章总则第一条为规范售汇业务，维护外汇市场秩序，保障国家外汇安全，根据《中华人民共和国外汇管理条例》等相关法律法规，制定本办法。

第二条本办法适用于中华人民共和国境内依法设立的金融机构和企事业单位开展的售汇业务。

第三条售汇业务应遵循公开、公平、公正原则，保护投资者的合法权益。

第四条金融机构和企事业单位应建立健全售汇业务内部控制和风险管理制度，确保业务合规、风险可控。

第二章监督管理机关第五条国家外汇管理局及其分支机构是售汇业务的监督管理机关，负责售汇业务的监督管理工作。

第六条监督管理机关有权对金融机构和企事业单位的售汇业务进行检查、监督和处罚。

第三章用语含义第七条本办法所称“售汇业务”，是指金融机构和企事业单位向境内居民和非居民提供外汇兑换人民币的业务。

第八条本办法所称“金融机构”，是指依法设立并经批准经营外汇业务的银行、信托公司、证券公司等金融机构。

第九条本办法所称“企事业单位”，是指依法设立并经批准经营外汇业务的各类企业、事业单位和社会团体。

第四章金融机构资格第十条开展售汇业务的金融机构应具备下列条件：（一）具有经国务院银行业监督管理机构批准经营外汇业务的资格；（二）建立健全售汇业务内部控制制度和风险管理制度；（三）具备与售汇业务相适应的专业人员和技术设施；（四）符合监督管理机关规定的其他条件。

第十一条金融机构申请开展售汇业务，应向监督管理机关提交相关申请材料，经审查批准后方可开展业务。

第五章业务办理规定第十二条金融机构和企事业单位开展售汇业务，应遵守国家外汇管理的各项规定，不得擅自改变外汇兑换汇率或变相进行外汇交易。

第十三条金融机构和企事业单位应建立健全售汇业务操作规程，确保业务操作的规范性和准确性。

第六章周转头寸管理第十四条金融机构和企事业单位应按照国家外汇管理的规定，合理管理售汇业务的周转头寸，确保业务的流动性和安全性。

第十五条金融机构和企事业单位应定期向监督管理机关报送周转头寸相关数据和信息，接受监督管理机关的监督检查。