银行问责制度.doc

银行员工问责制度执行情况的调研银行问责制度**市商业银行问责制度（试行）第一章总则第一条为了强化内控管理，切实落实责任，建立和完善违规惩戒机制，促进本行员工依法合规操作，根据监管部门“上追两级”、“双线问责”、“一案四问责”等案件责任追究制度的要求和本行有关制度规定，结合本行实际，制定本制度。

第二条本制度所称问责制，是指本行内部已建立明确的岗位责任制度、规定、办法和落实各级各岗位人员的职责，对因故意或者过失，不履行或者不正确履行应负的职责，违法、违纪、违章、违反岗位操作规程等风险隐患，导致本行受到或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失等严重后果及其他合规风险的行为；对直接责任人、相关责任人、案发单位主要负责人及业务条线管理责任进行责任追究的制度。

第三条问责坚实事求是、公正公平的原则，坚持教育与惩戒相结合、追究责任与改进工作相结合，确保各项工作健康发展。

第四条问责的范围包括各级各部门的管理行为和各项业务操作环节。

问责的对象是各项业务操作、管理环节中，因违法、违纪、违章、违规操作、未尽职管理或因制度缺陷而产生风险所涉及的操作人员、各管理部门负责人员及高管人员。

第五条本行其他相关处理规定与本制度有冲突的，以本制度为准。

第二章问责事项第六条有下列情形之一的，应当进行问责：（一）职责范围内存在重大决策失误、重大案件、重大损失和重大风险，影响本行未来发展的；具有重大财务违规行为的；（二）违法、违纪、违章、违规办理业务；逆程序操作等造成重大差错、风险、损失或其他严重后果的；（三）无正当理由未完成总行确定的重要工作任务，影响政令畅通，给全局工作带来不利影响；无充分理由未完成总行确定的各项经营目标，影响总行全年经营目标的实现，造成严重后果的。

（（四））对发现风险或违规问题隐瞒不报,或者不主动避免任何类似违规事件的发生和纠正已发生的违规事件的行为；（五对重大、突发事件等应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的行为；（六）对被客户投诉，或本行内部员工、其他个人或团体组织向本行提出附有相关证据材料举报的；（七）对检查人员在日常的合规管理和监督检查中未充分尽职，讲人情不讲原则，故意掩盖事实，形成案件或造成严重后果的。

银行‎问责‎制度‎‎为加‎大巡‎视整‎改力‎度，‎促进‎政治‎生态‎优化‎，省‎委决‎定自‎2月‎起至‎6月‎底，‎在全‎省开‎展“‎一问‎责八‎清理‎”专‎项行‎动，‎着力‎解决‎巡视‎中发‎现的‎党的‎领导‎弱化‎、主‎体责‎任缺‎失、‎纪律‎松弛‎、有‎章不‎循、‎怠政‎懒政‎、侵‎害群‎众利‎益等‎制约‎和影‎响我‎省改‎革发‎展稳‎定大‎局的‎突出‎问题‎，进‎一步‎推动‎全省‎党风‎廉政‎建设‎和反‎腐-‎败斗‎争，‎努力‎营造‎风清‎气正‎、干‎事创‎业的‎政治‎生态‎，银‎行问‎责制‎度。

‎“‎一问‎责”‎，是‎对党‎的领‎导弱‎化、‎主体‎责任‎缺失‎，管‎党治‎党不‎力、‎发生‎严重‎违纪‎违法‎问题‎的，‎抓住‎典型‎，严‎肃问‎责，‎公开‎处理‎，严‎肃问‎责和‎通报‎曝光‎一批‎落实‎“两‎个责‎任”‎不力‎的典‎型，‎倒逼‎“两‎个责‎任”‎落实‎。

重‎点解‎决严‎重违‎反党‎的政‎治纪‎律和‎政治‎规矩‎、党‎组织‎政治‎核心‎作用‎弱化‎、全‎面从‎严治‎党主‎体责‎任缺‎失、‎党风‎廉政‎建设‎监督‎责任‎缺位‎四个‎方面‎问题‎。

‎“八‎清理‎”，‎是对‎超职‎数配‎备干‎部、‎违规‎进人‎问题‎，违‎规公‎费出‎国、‎公-‎款旅‎游问‎题，‎乱收‎费、‎乱摊‎派问‎题，‎领导‎干部‎经商‎办企‎业及‎其亲‎属利‎用其‎职务‎影响‎谋取‎不正‎当利‎益问‎题，‎滞留‎截留‎套取‎挪用‎财政‎专项‎资金‎特别‎是涉‎农资‎金问‎题，‎省属‎企业‎违规‎配车‎、用‎车问‎题，‎招标‎投标‎不规‎范、‎违规‎出让‎土地‎、违‎反规‎划调‎整容‎积率‎等问‎题，‎懒政‎怠政‎、不‎作为‎、不‎在状‎态问‎题，‎进行‎清理‎对‎超职‎数配‎备干‎部、‎违规‎进人‎问题‎进行‎清理‎，加‎大清‎纠力‎度，‎完善‎规章‎制度‎，全‎面促‎进和‎增强‎干部‎选拔‎任用‎和机‎关事‎业单‎位进‎人工‎作的‎规范‎化和‎纪律‎性。

信用社（银行）中层干部问责制度为了充分发挥XX中层干部的职能作用，加强内部管理，提高工作质量及效益，促进依法合规经营，确保信用社各项业务的健康发展，根据《员工违反规章制度处理暂行办法》有关规定，特制定本制定。

一、问责的释义本制度所指问责，是指中层干部不履行或者不正确履行职责，致使其所在的信用社或部门政令不畅、管理不善、质量不高，效能低下，损害信用社的集体利益或客户的合法利益，或者中层干部言行与职务身份不符，在社会上造成不良影响的行为，依照本规定予以过问并追究责任的制度。

实行中层干部问责制的目的是为了让中干“有所不为，为所当为”。

二、问责的内容1、贯彻执行不力。

不执行国家金融政策和相关法律法规；不执行上级的决定、指示、决策或交办的事项；不贯彻执行或不及时贯彻执行有关会议精神、要求、安排或部署；无正当理由未能按期完成上级联社确定由其承担的工作任务等。

2、决策失误。

超越其工作职责或联社授权范围擅自决策的；重大事项不按照规定程序和有关制度要求进行决策的；重大决策事项不征求联社领导或职工意见、不按照规定程序报告的；因决策失误造成重大损失或者不良影响等。

3、管理不力：不履行或不认真履行职责，致使所在单位一个时期的某项重要工作未能按时完成，影响全局工作安排；管理不善，致使内控制度执行不落实，违反规章制度现象时有发生；工作方式方法简单，不善于做职工的思想政治工作，矛盾上交；态度生硬，服务质量差，客户反映强烈造成严重后果或不良社会影响；监督检查不到位，发生经济案件、安全责任事故或造成损失等。

4、报告不及时：对本单位职工违规、违纪、违法行为隐瞒不报，包庇、袒护、纵容，瞒报、谎报、迟报所发现的经济案件及相关问题；发生重大特大突发事件，未按照应急预案及相关规定及时、妥善、有效进行处理，未采取有效措施控制局势并及时报告等。

5、言行与职务不相符：指使、授意本单位职工为完成任务弄虚作假；在职工及公共场合发表有损信用社形象的言论；违反规定泄露单位秘密或者所掌握的工作秘密；利用工作之便掌握的未公开信息为自己或者亲属牟取利益；在工作中有“吃、拿、卡、要”的不廉洁行为等。

银行问责制度**市商业银行问责制度（试行）第一章总则第一条为了强化内控管理，切实落实责任，建立和完善违规惩戒机制，促进本行员工依法合规操作，根据监管部门“上追两级”、“双线问责”、“一案四问责”等案件责任追究制度的要求和本行有关制度规定，结合本行实际，制定本制度。

第二条本制度所称问责制，是指本行内部已建立明确的岗位责任制度、规定、办法和落实各级各岗位人员的职责，对因故意或者过失，不履行或者不正确履行应负的职责，违法、违纪、违章、违反岗位操作规程等风险隐患，导致本行受到或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失等严重后果及其他合规风险的行为；对直接责任人、相关责任人、案发单位主要负责人及业务条线管理责任进行责任追究的制度。

．第三条问责坚实事求是、公正公平的原则，坚持教育与惩戒相结合、追究责任与改进工作相结合，确保各项工作健康发展。

第四条问责的范围包括各级各部门的管理行为和各项业务操作环节。

问责的对象是各项业务操作、管理环节中，因违法、违纪、违章、违规操作、未尽职管理或因制度缺陷而产生风险所涉及的操作人员、各管理部门负责人员及高管人员。

第五条本行其他相关处理规定与本制度有冲突的，以本制度为准。

第二章问责事项第六条有下列情形之一的，应当进行问责：（一）职责范围内存在重大决策失误、重大案件、重大损失和重大风险，影响本行未来发展的；具有重大财务违规行为的；（二）违法、违纪、违章、违规办理业务；逆程序操作等造成重大差错、风险、损失或其他严重后果的；（三）无正当理由未完成总行确定的重要工作任务，影响政令畅通，给全局工作带来不利影响；无充分理由未完成总行确定的各项经营目标，影响总行全年经营目标的实现，造成严重后果的。

．（（四））对发现风险或违规问题隐瞒不报,或者不主动避免任何类似违规事件的发生和纠正已发生的违规事件的行为；（五对重大、突发事件等应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的行为；（六）对被客户投诉，或本行内部员工、其他个人或团体组织向本行提出附有相关证据材料举报的；（七）对检查人员在日常的合规管理和监督检查中未充分尽职，讲人情不讲原则，故意掩盖事实，形成案件或造成严重后果的。

银行问责制度**市商业银行问责制度（试行）第一章总则第一条为了强化控管理，切实落实责任，建立和完善违规惩戒机制，促进本行员工依法合规操作，根据监管部门“上追两级”、“双线问责”、“一案四问责”等案件责任追究制度的要求和本行有关制度规定，结合本行实际，制定本制度。

第二条本制度所称问责制，是指本行部已建立明确的岗位责任制度、规定、办法和落实各级各岗位人员的职责，对因故意或者过失，不履行或者不正确履行应负的职责，、违纪、违章、违反岗位操作规程等风险隐患，导致本行受到或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失等严重后果及其他合规风险的行为；对直接责任人、相关责任人、案发单位主要负责人及业务条线管理责任进行责任追究的制度。

第三条问责坚实事、公正公平的原则，坚持教育与惩戒相结合、追究责任与改进工作相结合，确保各项工作健康发展。

第四条问责的围包括各级各部门的管理行为和各项业务操作环节。

问责的对象是各项业务操作、管理环节中，因、违纪、违章、违规操作、未尽职管理或因制度缺陷而产生风险所涉及的操作人员、各管理部门负责人员及高管人员。

第五条本行其他相关处理规定与本制度有冲突的，以本制度为准。

第二章问责事项第六条有下列情形之一的，应当进行问责：（一）职责围存在重大决策失误、重大案件、重大损失和重大风险，影响本行未来发展的；具有重大财务违规行为的；（二）、违纪、违章、违规办理业务；逆程序操作等造成重大差错、风险、损失或其他严重后果的；（三）无正当理由未完成总行确定的重要工作任务，影响政令畅通，给全局工作带来不利影响；无充分理由未完成总行确定的各项经营目标，影响总行全年经营目标的实现，造成严重后果的。

（（四））对发现风险或违规问题隐瞒不报,或者不主动避免任何类似违规事件的发生和纠正已发生的违规事件的行为；（五对重大、突发事件等应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的行为；（六）对被客户投诉，或本行部员工、其他个人或团体组织向本行提出附有相关证据材料举报的；（七）对检查人员在日常的合规管理和监督检查中未充分尽职，讲人情不讲原则，故意掩盖事实，形成案件或造成严重后果的。

投资银行问责制度范本第一条总则为了加强投资银行业务的规范管理，提高从业人员履行职责的质量和效率，防范和控制业务风险，根据相关法律法规和规章制度，制定本问责制度。

第二条问责范围本制度适用于投资银行部门及其从业人员在项目承揽、承做、承销、并购、资产管理等业务活动中，不履行或不正确履行职责的行为。

第三条问责原则（一）公平公正：对所有从业人员同等对待，确保问责的公正性。

（二）事实为据：以事实为依据，依法依规进行问责。

（三）责任到人：明确责任，确保问责对象明确。

（四）整改促进：通过问责，促进问题整改和业务规范发展。

第四条问责内容（一）未按照法律法规、企业规章制度和业务流程履行职责的。

（二）未按照规定程序进行业务决策、风险评估和合规审查的。

（三）泄露客户隐私、内幕信息，或利用内幕信息进行交易的。

（四）故意隐瞒、谎报业务风险，导致风险扩大的。

（五）未按照规定履行信息披露义务，误导投资者的。

（六）其他不履行或不正确履行职责的行为。

第五条问责程序（一）发现问题：通过内部监控、投诉举报、审计检查等途径发现问责事项。

（二）调查核实：对问责事项进行调查核实，收集相关证据。

（三）问责决定：根据调查结果，依法依规做出问责决定。

（四）问责执行：将问责决定通知被问责人，并监督执行。

（五）整改跟踪：对被问责人的整改情况进行跟踪监控。

第六条问责方式（一）批评教育：对情节较轻的，给予批评教育。

（二）经济处罚：对情节较重的，给予经济处罚。

（三）纪律处分：对情节严重的，给予党纪政纪处分。

（四）法律责任：涉嫌犯罪的，依法移交司法机关处理。

第七条问责时效问责时效为两年，从发现问题之日起计算。

第八条除外情形（一）从业人员在业务过程中，因不可抗力导致无法履行职责的。

（二）从业人员在业务过程中，已尽到合理注意义务，但仍无法避免风险发生的。

（三）其他依法依规不受问责的情形。

第九条附则（一）本制度由投资银行总部负责解释。

（二）本制度自发布之日起施行。

银行问责规章制度内容第一章总则第一条为规范银行工作秩序，促进业务发展，提升服务质量，保护客户权益，建立严格的问责制度。

根据《中华人民共和国银行法》和相关法律法规，结合银行的特点及业务需求，制定本规章。

第二条银行问责规章制度适用于银行内部各部门及全体员工，包括领导班子、中层管理人员、基层员工等。

银行领导班子要带头遵守本规章制度，对本单位工作全面负责。

第三条对违反本规章制度的行为，将根据事实轻重分别给予批评教育、警告处分、记过处分、降级处分、撤职处分等严肃处理。

第四条银行问责规章制度内容包括问责原则、问责程序、问责对象、问责方式等方面。

第二章问责原则第五条依法办事原则。

银行工作人员要严格执法，依法办事，不得违法乱纪。

第六条廉洁从业原则。

银行工作人员要廉洁从业，不得利用职权谋取私利。

第七条服务至上原则。

银行工作人员要以客户为中心，服务至上，做到诚信守约，为客户提供优质服务。

第八条追责与帮责相结合原则。

追责要帮责，帮责要追责，综合考虑行政问责、纪律问责、法律问责等因素，确保问责效果。

第九条综合考量原则。

对问责对象的违纪违规行为，要综合考量其影响、性质、情节、后果等因素，作出恰当的处理决定。

第十条公平公正原则。

对违纪违规行为要公平公正进行问责，不得搞特权、包庇、纵容。

第三章问责程序第十一条发现问题层级处理原则。

银行内部发现问题应按照层级分级处理，确保问题及时得到合理解决。

第十二条流程化处理原则。

问题处理应按照规章制度程序进行，不得随意扩大或缩小问题的处理范围。

第十三条听证取证原则。

在做出问责决定前，必须听取被问责人的申辩意见，并充分搜集证据，确保问责决定的准确性。

第十四条问责决定书写程序。

对涉及问责的决定书应当明确罪名、事实、证据、法律依据等内容，并经有关部门审核后予以签发。

第十五条问责决定的公告程序。

对有关问责决定应当及时进行公告，并告知被问责人复查或申诉的权利。

第四章问责对象第十六条问责对象包括银行内部各级管理人员及员工。

XX银行内部审计工作问责制度一、背景随着金融业务的不断扩大和深化，银行内部审计工作的重要性日益凸显。

内部审计是银行的监督和管理工具，通过对银行经营活动的持续审计监督，有效发现和纠正问题，确保银行的经营活动合法、合规，保障银行资产安全和客户利益。

为了提高银行内部审计的工作效能，建立健全的问责制度势在必行。

二、问责制度的重要性问责制度是一种有效的组织管理控制方式，其核心内容就是明确责任、追究责任。

建立健全的问责制度有助于规范组织运作、完善管理机制、提高工作效能，对于内部审计工作更是至关重要的。

具体表现在以下几个方面：1.规范行为：明确了各级领导和内部审计人员的职责和权力，确保其履行职责不偏不倚。

不仅提高了内部审计人员的工作积极性和主动性，也规范了其行为准则，杜绝违规操作和不当行为的发生。

2.提高效能：设定清晰的工作目标和绩效评价标准，对内部审计人员进行定期考核和评价。

通过问责机制，激发内部审计人员的积极性和工作激情，提高审计工作效率和质量。

3.保证独立性：建立健全的问责制度可以有效保障内部审计人员的独立性和客观性，防止任何形式的干扰和干涉，确保审计工作的公正、客观。

4.倒逼改进：问责制度的建立能够及时纠正和解决内部审计工作中存在的问题和困难，推动内部审计工作不断优化和改进，提升其整体水平和效能。

基于以上原因，建立和实施银行内部审计工作问责制度是必要的，有助于提高内部审计工作的专业化水平和效率，为保障银行经营稳健和风险防范提供有力保障。

三、建立银行内部审计工作问责制度的原则及内容1.法律合规性原则：银行内部审计工作问责制度应当符合国家法律法规和政策规定，确保其合法性和合规性。

2.公正公平原则：问责制度应当建立在公正公平的基础上，不偏袒任何个人和利益集团，确保问责的公正性和客观性。

3.明确责任原则：问责制度应当明确各级人员的责任分工和职责范围，确保各级领导和内部审计人员责任明晰、履职到位。

4.绩效导向原则：问责制度应当以工作业绩和效能为导向，通过评价绩效情况，及时发现和解决问题，推动内部审计工作的提高和进步。

银行员工离职问责制度范本第一章总则第一条为了加强银行员工管理，确保银行稳健经营，根据相关法律法规和银行业监管要求，制定本制度。

第二条本制度所称银行员工离职问责，是指银行对员工在离职过程中可能产生的不当行为、违反法律法规或银行规章制度的行为进行责任追究的活动。

第三条本制度适用于银行全体员工的离职问责，包括主动离职、被动离职和退休等情形。

第二章离职问责范围第四条员工在离职过程中，有下列行为之一的，应当纳入问责范围：（一）未按照规定办理离职手续，导致银行利益受损的；（二）泄露银行客户信息、商业秘密和其他敏感信息的；（三）违反法律法规、银行业监管要求，造成银行声誉风险的；（四）利用离职前的职务便利，谋取不正当利益的；（五）其他违反银行规章制度，损害银行利益的行为。

第五条员工在离职后，有下列行为之一的，应当纳入问责范围：（一）违反离职协议，损害银行利益的；（二）在离职后继续从事与银行业务相关的竞争性工作，影响银行利益的；（三）其他违反法律法规、银行业监管要求，造成银行声誉风险的行为。

第三章离职问责程序第六条银行应当建立健全离职问责机制，确保问责的公正、公平和透明。

第七条银行在发现员工离职存在问责情形时，应当启动问责程序，对相关情况进行调查核实。

第八条银行应当在调查核实后，依据相关法律法规和银行规章制度，对问责对象进行相应的经济处罚、纪律处分或者其他必要的问责措施。

第九条银行应当将问责结果记入问责对象的档案，并根据情况给予相应的绩效评价和职业发展影响。

第四章离职问责的保障第十条银行应当为离职问责提供必要的资源和保障，包括人力资源、财务支持等。

第十一条银行应当加强对员工的培训和教育，提高员工的法律法规意识和职业道德水平，预防离职问责情形的发生。

第十二条银行应当建立健全内部监督机制，对离职问责的执行情况进行监督，确保问责的公正性和有效性。

第五章附则第十三条本制度自发布之日起生效，银行可根据实际情况予以修订。

第十四条本制度的解释权归银行所有。