一、方案背景随着金融市场的不断发展和金融产品的日益丰富，银行保险销售已成为银行的一项重要业务。
为了提高银行保险销售业绩，加强销售人员的管理和培训，特制定本销售督导方案。
二、方案目标1. 提高银行保险销售人员的业务能力和综合素质。
2. 优化销售流程，提升销售效率。
3. 增强客户满意度，提高客户忠诚度。
4. 实现银行保险销售业绩的持续增长。
三、方案内容1. 督导团队建设（1）组建专业的督导团队，成员应具备丰富的保险销售经验和良好的沟通能力。
（2）定期对督导团队进行培训，提高其业务水平和督导能力。
2. 销售人员培训（1）制定系统性的培训计划，包括产品知识、销售技巧、客户服务等方面。
（2）开展线上线下相结合的培训课程，确保培训效果。
（3）建立培训考核机制，对销售人员培训效果进行评估。
3. 销售策略制定（1）根据市场情况和客户需求，制定有针对性的销售策略。
（2）定期对销售策略进行评估和调整，确保策略的有效性。
4. 销售过程管理（1）建立销售流程规范，明确销售各环节的职责和标准。
（2）实施销售过程监控，及时发现并解决问题。
（3）建立销售数据分析体系，对销售数据进行实时监控和分析。
5. 客户关系维护（1）制定客户关系维护计划，关注客户需求，提高客户满意度。
（2）建立客户档案，对客户信息进行分类管理。
（3）定期开展客户回访活动，加强与客户的沟通和联系。
6. 考核与激励（1）建立科学合理的考核体系，对销售人员业绩进行考核。
（2）实施差异化激励政策，激发销售人员积极性。
（3）对优秀销售人员给予表彰和奖励，树立榜样。
四、实施步骤1. 制定详细实施方案，明确各阶段任务和时间节点。
2. 组建督导团队，开展培训工作。
3. 制定销售策略，实施销售过程管理。
4. 开展客户关系维护活动，提升客户满意度。
5. 进行销售数据分析，调整销售策略。
6. 考核销售人员业绩，实施激励政策。
五、方案评估1. 定期对方案实施效果进行评估，分析存在的问题和不足。
寿险营销督导手册万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究目录第一部分: 人管分册第二部分: 业管分册第三部分: 企划分册第四部分: 综合开拓分册第五部分: 组训管理分册第一部分: 督导手册人管分册机构人管室工作职责1、考核按时进行全省业务人员晋升、维持考核定期进行考核预警2、佣金佣金的提取、发放业务员佣金的查询人员管理LBS系统人力维护3、日常管理档案管理差勤管理加扣款的管理4、资格管理组织代理人资格考试的报名组织投连资格考试管理5、人力分析人力发展分析考核分析6、品质管理业务员违反《基本法》品质管理规定的处理接受业务员的投诉7、其它《基本法》的解释、宣导对三级机构人管的培训、管理对总公司营销部人管室相关政策的执行第二部分: 督导手册业管分册机构业管室工作职责•建立、完善营销业务数据、报表系统为业务分析及经营决策提供支持•年度、阶段业务计划的拟订及达成分析•营销业务阶段发展评估、趋势研究及策略提出•月度业绩分析及报告的制作•营销激励方案的拟订及实施业管检查内容之一：机构业务报表体系调查表检查日期：2010年5月23日营销部：1、日报有■无□2、周报有■无□3、月报有■无□4、其他报表（1）KPI报告（2）（3）5、营业部有无自行制作报表有□无■ 6、所需报表支援：有■无□注：请收集报表样本。
2010年5 月23 日调查人：李智慧业管检查内容之二：MIS系统及机构业务分析报告调查表业管检查内容之三：机构业务竞赛方案追踪调查表1、总公司业务竞赛方案长期业务竞赛方案（MDRT、高峰会议等）阶段性业务竞赛方案（季度竞赛方案等）2、分(支)机构业务竞赛方案有无竞赛方案：有□无□竞赛的激励点：3.竞赛存在的主要问题4、对总公司业务竞赛方案的建议有□无■注:请收集竞赛方案第三部分：督导手册企划分册机构企划室工作职责市场调研●了解公司在当地市场占有率的变化情况。
●了解并跟踪同业公司最新动态包括商品状况、业务队伍稳定性、基本法和营销策略。
人寿保险公司业务督导工作手册1. 简介本文档旨在为人寿保险公司业务督导人员提供一份详尽的工作手册，以帮助他们更好地理解和履行其职责。
本手册将涵盖督导工作的重要性、督导的职责和工作流程、督导工作的核心要点等内容。
2. 业务督导的重要性业务督导在人寿保险公司中扮演着至关重要的角色。
督导工作的目标是确保公司的业务运营在规范、高效和合法的轨道上进行。
以下是业务督导的主要重要性：2.1 提高业务质量督导工作可以帮助保险公司提高业务质量并满足客户的需求。
通过对各个业务环节的监督和检查，可以及时发现问题并进行纠正，从而确保公司业务的良性循环。
2.2 降低风险保险公司面临着各种风险，包括保险合同的风险、投资风险、经营风险等。
督导工作可以通过审查和检查，及时发现潜在的风险，并采取相应的措施加以防范和避免。
2.3 保护客户权益保险公司的核心业务是为客户提供保险服务并保障其权益。
督导工作可以确保公司的业务操作符合法律法规和合同约定，保障客户的权益不受侵害。
3. 业务督导的职责和工作流程3.1 督导职责业务督导人员的职责包括但不限于以下方面：•监督和检查各个业务岗位的工作情况，确保操作规范、合规和高效。
•按照公司制定的规定和标准，对公司的各个业务环节进行全面检查和评估。
•发现业务中存在的问题和风险，并及时提出改进措施。
•协助公司管理层制定和完善各项业务制度和流程。
•指导和培训业务人员，提高他们的业务水平和风险意识。
3.2 工作流程业务督导工作的工作流程如下：•制定督导计划：根据公司的业务情况和风险定期制定督导计划，明确检查的重点和目标。
•准备督导材料：收集和整理相关的业务材料、制度文件和数据，为督导检查做准备。
•进行实地检查：按照督导计划，对所辖业务岗位进行实地检查，包括业务操作、文件管理、内控流程等方面。
•发现问题并整改：发现业务中存在的问题和不合规行为，及时与相关部门沟通和整改，确保问题得到解决。
•提出改进建议：根据督导检查的结果，提出改进措施和建议，推动公司提升业务水平和风险管理能力。
寿险营销督导手册目录第一部分: 人管分册第二部分: 业管分册第三部分: 企划分册第四部分: 综合开拓分册第五部分: 组训管理分册第一部分: 督导手册人管分册机构人管室工作职责1、考核按时进行全省业务人员晋升、维持考核定期进行考核预警2、佣金佣金的提取、发放业务员佣金的查询人员管理LBS系统人力维护3、日常管理档案管理差勤管理加扣款的管理4、资格管理组织代理人资格考试的报名组织投连资格考试管理5、人力分析人力发展分析考核分析6、品质管理业务员违反《基本法》品质管理规定的处理接受业务员的投诉7、其它《基本法》的解释、宣导对三级机构人管的培训、管理对总公司营销部人管室相关政策的执行具体内容与选项说明（1）是否制定了业务员档案管理制度？是（有请呈报）■否□（2）全体业务员建档的比例：25%以下□25%（含）-50% □50%（含）-75% □75%（含）-100% □100% ■（3）档案何处保管？何人保管？中心城市三级机构/营业区：（5）离职档案的保存期：三年以上（6）档案的更新频率：（7）业务员档案所保存的人事资料包括：合同书■资格证书■展业证书□身份证复印件■担保人材料■入司申请表■风险抵押金收据■学历复印件■体检证明□面试、培训合格通知书□奖惩记录□升降级记录□其他各级机构应制定业务员档案管理制度为每一位业务员建立独立的二级档案是《基本法》的要求:100%建档为优75%-100%为良50%-75%为合格低于50%为不合格各级机构的业务员档案必须存放在所属机构的人管室，应由人管或营业区组训统一管理。
档案管理凡有不符合上述任何一要求者为不合格。
离职业务员人事档案至少应保存两年以上:保存三年以上为优；两年为良；一年及以下为差。
档案更新:每月或每季为优；半年一次为良；一年一次为中；不更新为差。
1、2、3为关键资料；4、5为重要资料；7~15为一般资料。
全部资料齐全为优；缺少一般资料为良；缺少任一重要资料为中；缺少任一关键资料为差。
