金融市场学平时作业 3

东财《金融市场学》在线作业三东财《金融市场学》在线作业三试卷总分：100 测试时间：-- 试卷得分：100一、单选题（共15道试题，共60分。

）得分：601•保险公司属于（）A. 存款性金融机构B. 契约性金融机构C. 投资性金融机构D. 金融公司答案:B满分：4分得分：42•在信贷市场中，总是具有高风险的借款人最有动力申请贷款，这是（）现象。

A. 逆向选择B. 道德风险C. 流动性风险D. 利率风险答案:A满分：4分得分：43. ()这种金融工具所代表的是持有者在未来获得某种商品和金融资产的索取权。

A. 期货B. 期权C. 远期交易D. 互换答案:A满分：4分得分：44. ()交易是指投资者在未来某个日期按预先指定的价格购买或卖出一项资产的权利。

A. 期权B. 期货C. 互换D. 远期答案:A满分：4分得分：45•同业拆借市场最早出现在()A. 美国B. 英国C. 中国D. 香港答案:A满分：4分得分：46.()是由一种固定收入工具创造出来的，这种工具的支付分成两部分，并分别出售。

浮动利率票据被出售给一组投资者，逆向浮动利率票据被出售给另外一组投资者。

A. 逆向浮动利率票据B. 超级浮动利率票据C. 永久浮动利率票据D. 以上皆不对答案:A满分：4分得分：47•长期利率是一系列当前和预期短期利率的几何平均值，这是( ) 的观点。

A. 利率期限结构的合理预期假设B. 利率期限结构的流动性报酬观点C. 利率期限结构的市场分割理论D. 以上皆不对满分：4分得分：48•贷款人或存款者同时对本金和累计利息收取利息，这种计息方法是（）A. 单利法B. 比例利率法C. 贴现法D. 复利法答案:D满分：4分得分：49.（）具有可变的息票利率，其大小是与货币的购买力挂钩的，而不是现行利率。

A. 逆向浮动利率票据B. 超级浮动利率票据C. 通货膨胀联结债券D. 以上皆不对答案:C满分：4分得分：410•证券评级最早起源于（）A. 美国C. 日本D. 中国答案:A满分：4分得分：411.以每单位外国货币值多少单位本国货币来表示外汇价格的标价方法是（）A. 直接标价法B. 间接标价法C. 买入汇率D. 卖出汇率答案:A满分：4分得分：412•股票可分为普通股和优先股是依据（）划分的A. 代表的股东权利B. 是否享有表决权C. 是否在股票上记载姓名D. 有无面值答案:A满分：4分得分：413•在期权到期前的任何时间上都可以执行的期权是（）A. 欧式期权B. 美式期权C. 英式期权D. 以上皆不对答案:B满分：4分得分：414.从股票市场中选取4只股票组成股价指数，4只股票的基期价格分别为5、10、20、40，报告期价格分别为15、20、25、30，则应用简单算数平均法计算的股价指数为（）A. 175B. 149.31C. 100D. 以上皆不对答案:A满分：4分得分：415•以下说法错误的是（）A. 市场分割理论与预期理论假设是直接对立的B. 流动性偏好观点可以解释为什么收益率曲线在长期中趋于平坦C. 流动性偏好观点与合理预期假设并不矛盾D. 流动性偏好观点认为长期利率和短期利率的相对变化不会影响收益率曲线的形状答案:D满分：4分得分：4二、多选题（共10道试题，共40分。

电大【金融市场学】形成考核作业电大【金融市场学】形考作业一：一、名词解释1．金融市场：货币资金旳供求双方借助于多种金融工具，以市场方式进行金融资产交易或提供金融服务，进而实现资金融通旳场所或空间，或者简朴地说，是资金供求双方以市场方式买卖金融工具旳场所。

2．金融工具：也称信用工具，是指在信用活动中产生旳、可以证明债权债务关系并据以进行货币资金交易旳一种合法凭证，这种凭证对于债权债务双方所应承担旳义务和享有旳权利均具有法律效力。

3．初级市场：是新证券发行旳市场，又称一级市场或证券发行市场。

4．次级市场：是旧证券流通、转让旳市场，又称二级市场或证券转让市场。

5．资本市场：又称长期金融市场，是指以1年以上旳有价证券为交易工具进行长期资金融通旳市场。

6．货币市场：是指融资期限在1年如下旳金融交易市场。

7．同业拆借市场：又称同业拆放市场，是指各类金融机构之间进行短期资金拆借活动而形成旳市场，其交易对象为各金融机构旳多出头寸。

8．票据市场：是指商品交易和资金往来过程中产生旳，以汇票、本票及支票旳行为、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通旳市场，具有融资期限短、交易灵活、参与者从多、风险易于控制等特点，是货币市场中最基础旳市场。

9、货币市场共同基金：是20世纪70年代以来在美国出现旳一种新型投资理财工具。

所谓共同基金，是将小额投资者众多分散旳资金集中起来，由专门旳经理人进行市场运作，赚取收益后按投资者持有旳份额及期限进行分派旳一种金融组织形式。

而货币市场共同基金就是管理者运用这些集中起来旳资金在货币市场上进行运作，重要投资于国库券和商业票据等短期市场金融工具。

10、“荷兰式”招标方式：是指以募足发行额为止所有投标人旳最低价格（或最高收益率）作为最终中标价格旳方式。

二、填空题1、公开市场、议价市场、店头市场、第四市场2、广度，深度，弹性3、助销发行，代销发行，招标发行三、单项选择题1、金融市场旳客体是指金融市场旳（A）。

平时作业评讲（部分答案）《金融市场》平时作业讲评作业一问答题3．比较本票、汇票、支票之间的异同？（一）考核知识点：金融工具之本票、汇票、支票。

（二）解题思路：本票、汇票、支票是金融市场上票据的三种类型，本题是对这三种金融工具进行比较，找出它们的共同点和区别，在回答过程中需要注意由于有三种类型，所以它们的异同可以是两个相同，而另一个不同，或者是三种都不同，或者两两进行比较。

（三）要点阐释：（1）汇票、本票主要是信用证券；而支票是支付证券。

（2）汇票、支票的当事人有三个，即出票人、付款人和收款人；本票则只有两个，即出票人与收款人。

（3）汇票有承兑必要；本票与支票则没有。

（4）支票的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提；汇票、本票的出票人同付款人或收款人之间则不必先有资金关系。

（5）支票的付款人是银行；本票的付款人为出票人；汇票的付款人不特定，一般承兑人是主债务人。

（6）支票有保付、划线制度；汇票、本票均没有。

（7）支票的出票人应担保支票的支付；汇票的出票人应担保承兑和担保付款；本票的出票人则是自己承担付款责任。

（8）本票、支票的背书人负有追偿义务；汇票的背书人有担保承兑及付款的义务。

（9）支票只能见票即付，没有到期日记载；汇票和本票均有到期日记载，不限于见票即付。

（10）汇票有预备付款人、融通付款人；本票只有融通付款人；支票则都没有。

4．股票与债券的区别与联系？（一）考核知识点：金融工具之股票与债券。

（二）解题思路：股票和债券作为现在金融市场上两种最典型的金融工具，一个是产权性关系，一个是债权型关系，具有明显的联系和区别。

先回答共同的东西，再来区分不一致性。

（三）要点阐释：从股票与债券的相互联系看，主要表现在：（1）都是筹集资金的手段。

（2）都是资本市场的主要交易对象。

（3）股票的收益率和价格同债券的利率和价格之间互相影响。

从二者的相互区别看，主要表现在：（1）二者的性质不同。

股票表示所有权关系，债券表示债权债务关系。

兰州兰大《金融市场学》16秋平时作业3一、单选（共10 道，共40 分。

）1. 股票行市的最大特点是（）。

题1. 收益高风险大题2. 波动性较强题3. 变幻莫测标准解：2. 银行等金融机构之间的短期资金借贷市场是（）题1. 商业票据市场题2. 同业拆借市场题3. 回购市场题4. 衍生金融工具市场标准解：3. 资本大量流入某国，会导致该国货币价值的（）题1. 持平题2. 上升题3. 下降题4. 负数标准解：4. 根据投资目标划分的基金中，最常见的基金是------。

题1. 成长性基金题2. 收入性基金题3. 平衡性基金题4. 对冲基金标准解：5. 货币市场是指（）题1. 买卖各国货币的市场题2. 外汇市场题3. 短期资金交易场所题4. 一年以上资金借贷场所标准解：6. 货币期货业务是在（）开始出现的。

题1. 50年代题2. 60年代题3. 70年代题4. 80年代标准解：7. 公司清算时每一股份所代表的实际价值是（）题1. 票面价值题2. 账面价值题3. 清算价值题4. 内在价值标准解：8. 资金成本是指公司为筹集和使用资金而付出的代价，包括有( )。

题1. 资金筹集费和资金占用费题2. 税收题3. 利润题4. 本金标准解：9. 如果一项投资的实际收益率在给定的某年为6％．同时，其名义收益率为11.3％，在这一年中的通货膨胀率一定是多少?题1. 7%题2. 11.3%题3. 17.3%题4. 5.3%标准解：10. （）是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。

题1. 市场交易频繁题2. 市场交易量大题3. 市场交易灵活题4. 市场交易对象固定标准解：《金融市场学》16秋平时作业3二、多选（共5 道，共20 分。

）1. 一种票据的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提，这种票据是（）题1. 汇票题2. 本票题3. 支票题4. 即期汇票E. 远期汇票标准解：2. 财务公司作为非银行金融机构，其主要业务是（）题1. 办理票据承兑题2. 向企业发放抵押贷款题3. 向消费者发放消费贷款题4. 向企业发放长期贷款标准解：3. 在下述对金融市场实施监管的机构中，属于辅助性监督管理的机构是（）题1. 中央银行题2. 证券管理委员会题3. 证券同业协会题4. 证券交易所E. 外汇管理委员会标准解：4. 外汇管制是一国政府为维护本国经济的发展、金融的稳定和对外交往的正常进行而对（）所实施的一种限制性的政策措施。

《金融市场学》作业三一、解释下列名词：．投资基金：是通过发行基金券（基金股份或收益凭证），将投资者分散的基金集中起来，由专业管理人员分散投资于股票、债券、或其他金融资产，并将投资收益分配给基金持有者的一种投资制度。

．远期外汇交易：是指在外汇买卖成交时，双方先签订合同，规定交易的币种、数额、汇率以及交割的时间、地点等，并于将来某个约定的时间进行交割的一种外汇买卖方式。

．外汇套利交易：一般也称利息套汇方式，是指利用不同国家或地区短期利率的差异，将资金由利率较低的国家或地区转移到利率较高的国家或地区进行投放、从中获取利息差额收益。

．保险：是具有同类风险的众多单位和个人，通过缴纳保险费积聚保险基金，用于对少数成员因自然灾害、意外事故所致经济损失给予补偿，或对人身伤亡、丧失工作能力给予经济保障的一种制度。

．生命表：是根据过去一定时期、一定范围内的一组人群，从零岁开始，各种年龄的生存和死亡人数、生存和死亡概率及平均余命统计数据编制的汇兑表，反映了特定人群的生命规律。

．远期升水：是指一种货币的远期汇率高于即期汇率的差价。

．套期保值交易：是指为了对预期的外汇收入或支出、外币资产或负债保值而进行的远期交易，也就是在有预期外汇收入或外币资产时卖出一笔金额相等的同一外币的远期，或者在有预期外汇支出或外币债务时买入一笔金额相等的同一外币的远期，以达到保值的目的。

．保险商品：保险市场交易对象既保险商品，是满足人们转移和分散风险，减少经济损失的手段。

．基金资产净值：是英文的缩写，即净资产价值，是指某一时点上某一证券投资基金每一单位（或每一股份）实际代表的价值估算。

基金净资产价值是基金单位价格的内在价值。

二、单项选择题．投资基金的特点不包括（）。

．规模经营．集中投资．专家管理．服务专业化．按照（）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。

．是否可以赎回．组织形式．经营目标．投资对象．下列哪项不属于成长型基金与收入型基金的差异：（）。

《金融市场学》课程作业第3阶段（201710）交卷时间：2019-03-20 18:07:34一、单选题1.(3分)关于β系数，下列说法错误的是• A. β系数是衡量证券承担系统风险水平的指数• B. β系数的绝对数值越大，表明证券承担的系统风险越大• C. β系数是计量单个证券随市场移动趋势变动的指标• D. β系数衡量的风险可以通过证券投资组合分散掉纠错得分：0知识点：6.2.5 系统性风险的衡量收起解析答案D解析系统性风险无法通过多样化投资来抵消,因此衡量系统性风险的β系数β无法被分散。

2.(3分)下列属于非系统性风险的是• A. 财务风险• B. 市场风险• C. 购买力风险• D. 利率风险纠错得分：0知识点：6.1.2 金融风险的种类收起解析答案A解析非系统性风险是一种与特定公司或行业相关的风险，它与经济、政治和其他影响所有金融变量的因素无关。

3.(3分)证券市场线是• A. 对充分分散化的资产组合，描述期望收益与贝塔的关系• B. 也叫资本市场线• C. 与所有风险资产有效边界相切的线• D. 表示出了期望收益与贝塔关系的线纠错得分：0知识点：7.3.3 证券市场线收起解析答案D解析证券市场线反映了单个证券与市场组合的协方差和其预期收益率之间的均衡关系。

4.(3分)下面哪种说法是正确的是（）。

• A. 系统性风险对投资者不重要• B. 系统性风险可以通过多样化来消除• C. 承担风险的回报独立于投资的系统性风险• D. 承担风险的回报取决于系统性风险纠错得分：0知识点：6.1.2 金融风险的种类收起解析答案D解析5.(3分)负责实施金融监管行为的监管部门是（）。

• A. 金融监管的内容• B. 金融监管的主体• C. 金融监管的对象• D. 以上都不对纠错得分：0知识点：10.1.2 金融监管的主体收起解析答案B解析一般情况下，金融监管是由两类主体来共同完成的：第一类主体是政府授权的公共机构，通常称为金融当局，该主体主要负责制定金融监管方面的各种规章制度以及这些规章制度的实施，如果违反了这些规章制度，就会受到法律法规的制裁。

北语15秋《金融市场学》作业3满分答案A.调节货币市场利率水平B.管理国家外汇储备C.提供流动性支持D.控制通货膨胀正确答案：AC8.回购协议中的回购方是指（）。

A.出售资产的一方B.购买资产的一方C.资产托管方D.中间人正确答案：B9.同业拆借市场是（）。

A.银行之间短期资金借贷市场B.非银行金融机构之间短期资金借贷市场C.银行和非银行金融机构之间短期资金借贷市场D.企业之间短期资金借贷市场1. 国际上大型银行之间的大额资金拆借利率往往以伦敦同业拆借市场利率为基础。

2. CD是大额可转让存单的简称。

3. 回购协议的期限很短，一般是隔夜或者7天以内。

如果期限大于30天，则又称为定期回购协议。

4. 当利率上升时，国库券的价格下降，对于持有者而言，市场对于国库券的收益要求较高。

5. 国库券的收益率是国库券的贴现利息与市场价格之间的比率。

6. 被认为是无风险利率的是国库券利率。

1. 银行购买商业票据的主要目的是取得再贷款的贴现工具和充当二线准备金。

2. 货币市场的参与者包括机构参与者和专业人员，专业人员主要包括经纪人、交易商、承销商和做市商。

3. 货币市场的参与者包括机构参与者和专业人员，机构投资者主要包括商业银行、中央银行、非银行金融机构和非金融性企业。

4. 货币市场按照交易对象的不同可以大致分为同业拆借市场、票据市场、国库券市场和回购协议市场。

5. 可供贴现的票据主要有商业本票、商业汇票、银行承兑汇票和政府债券。

6. 货币市场上的金融工具具有准货币的性质，因而流动性强、安全性大、风险性较低、收益较高。

7. 中央银行在国库券市场上的主要目的是调节货币市场利率水平和提供流动性支持。

8. 回购协议中的回购方是指购买资产的一方。

9. 同业拆借市场是银行之间短期资金借贷市场。

XXX《现代金融业务》平时作业3第7—9章答案XXX《现代金融业务》平时作业3（第7-9章）第七章】一、单选题1.XXX被称为投资银行。

2.证券是证券公司经营的一种特殊商品。

3.证券自营是证券公司以自主支配资金或证券，在证券的一级市场和二级市场上从事以盈利为目的并承担相应风险的证券买卖的行为。

4.证券承销是证券经营机构代理证券发行人发行证券的行为。

5.违约风险不是证券资产管理业务的风险。

二、多选题1.证券公司的业务包括经纪业务、自营业务、承销业务和投资咨询业务。

2.证券经纪业务的要素包括委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象。

3.公开竞价分为集合竞价和连续竞价。

4.交割可分为第三日交割、例行交割、次日交割和当日交割。

5.证券的其他业务主要有证券承销业务、证券投资咨询业务、证券资产管理业务和证券买卖业务。

三、判断题1.错误。

证券公司参与交易和构建市场的功能，是与其金融中介功能的发挥密切相关的。

2.正确。

在证券经纪业务中，委托人是指依国家法律、法规的规定，可以进行证券买卖的自然人或法人。

3.正确。

证券交易的程序一般包括开户、委托、成交、清算、交割、过户。

4.错误。

证券自营业务具有保密性的特点。

5.正确。

证券资产管理业务是证券经营机构在传统业务基础上发展的新型业务。

四、XXX1.证券经纪业务的特点包括广泛性、中介性、权威性和保密性。

2.证券的承销方式包括证券代销、证券助销、证券包销和承销团承销。

第八章】一、单选题1.防灾防损为保险职能之外的内容。

2.经济补偿职能属于保险的基本职能。

第九章内容缺失，无法修改）3.（B）是指在保险合同缔结前、缔结时以及合同有效期内，保险合同当事人一方向对方作出的重要事实口头或书面陈述。

4.保险利益是指被保险人或投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。

以下不属于保险利益必要条件的是（D），即保险利益必须是既定利益。

5.企业财产保险是由传统的（A）火灾保险演化和发展而来的。

《金融市场学》16春平时作业3一、单选题（共 10 道试题，共 40 分。

）1. 利用不同交割期所造成的汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，称之为（）. 时间套汇. 地点套汇. 直接套汇. 间接套汇正确答案：2. （）已成为中东地区的国际金融中心。

. 以色列. 沙特阿拉伯. 巴林. 黎巴嫩正确答案：3. 一个投资者构造了这样一个组合，以4元的价格购买了一份看涨期权，执行价格为25元；同时以2.50元的价格卖出一份看涨期权，执行价格40元。

如果在到期日股票价格为50元，并且期权在到期日才能被执行，那么这个投资者的净利润是. 8.50. 13.50. 28.50. 23.50正确答案：4. 其基金的收益受货币市场利率的影响，其变动方向正好与国债基金收益相反的基金是------。

. 货币市场基金. 黄金基金. 衍生证券投资基金. 平衡性基金正确答案：5. 同业拆借市场在金融市场体系中属于（）范畴。

. 资本市场. 长期资金融市场. 贷款市场. 货币市场正确答案：6. 贴现债券通常在票面上-------，是一种折价发行的债券。

. 不规定利率. 规定利率. 标明折价. 不标明折价正确答案：7. 证券投资基金的资金主要投向（）. 实业. 邮票. 有价证券. 珠宝正确答案：8. 国际债券在国际市场上发行，其记价货币往往是国际通用货币，一般不用------表示。

. 美圆. 德国马克. 英镑. 人民币正确答案：9. 我国1993年对国债市场的改革主要是. 试行承购包销制度. 实施一级自营商制度. 开放国债流通市场. 实施利率市场化正确答案：10. 发行债券的主体一般需要担保，该主体发行的债券是-------。

. 政府证券. 金融证券. 信誉卓著的大公司发行的公司债券债券. 一般公司发行的公司债券正确答案：《金融市场学》16春平时作业3二、多选题（共 5 道试题，共 20 分。

）1. 场外交易的参与者主要有（）. 证券商. 股票出售者. 股票购入者. 银行机构正确答案：2. 股票的内在价值，取决于（）. 股票净值. 账面价值. 股息收入. 市场收益率正确答案：3. 债券票面的基本要素有（）. 票面价值. 偿还期限. 利率. 发行者名称. 承销者名称正确答案：4. 外汇市场上最主要、最典型的交易方式有（）。

2021年春电大《金融市场》第3次平时作业答案1.投资基金（名词解释）参考答案：投资基金是一种间接的证券投资方式。

基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人（即具有资格的银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、提供收益。

2.保险（名词解释）参考答案：保险是指以集中起来的保险费建立保险基金，用于补偿被保险人因自然灾害或意外事故所造成的损失，或对个人因死亡、伤残、疾病或者到达合同约定的年龄期限时，承当给付保险金责任的商业行为。

3.在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的（），那么该基金不能成立。

A.50%B.60%C.70%D.80%11.通过向社会发行政府债券，可以为弥补财政赤字、进行大量基础性投资筹集资金。

（）A.对B.错参考答案：A12.英国传统上外汇采用直接标价方法。

（）A.对B.错参考答案：B13.狭义的外汇市场实际上是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪商和客户等外汇经营主体以及由它们形成的外汇供求买卖关系的总和。

（）A.对B.错参考答案：B14.我国现行税收政策只对基金管理公司征收所得税和营业税，不对基金和基金投资人征税。

0A.对B.错参考答案：B15.金融期货市场有哪些主要特征？参考答案：（1）金融期货市场是有组织的和有形的市场。

（2）金融期货市场是有严格规章制度和交易程序的市场。

（3）金融期货交易更为标准化和规范化。

16 .简要概括购买力平价理论。

参考答案：该理论的基本思想是：本国人之所以需要外国货币或外国人之所以需要本国货币，是因为这两种货币在各自发行国均具有对商品的购买力。

以本国货币交换外国货币，其实质就是以本国的购买力去交换外国的购买力。

两国货币购买力之比就是决定汇率的基础，而汇率的变化也是由两国购买力之比的变化而引起的。

因此，购买力平价表达为一定时点上两国货币的均衡汇率是两国物价水平之比。

《金融市场学》作业1～4完整答案作业一一、名词解释1．金融市场：货币资金的供求双方借助于各种金融工具，以市场方式进行金融资产交易或提供金融服务，进而实现资金融通的场所或空间，或者简单地说，是资金供求双方以市场方式买卖金融工具的场所。

2．金融工具：也称信用工具，是指在信用活动中产生的、能够证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的一种合法凭证，这种凭证对于债权债务双方所应承担的义务和享有的权利均具有法律效力。

3．初级市场：是新证券发行的市场，又称一级市场或证券发行市场。

4．次级市场：是旧证券流通、转让的市场，又称二级市场或证券转让市场。

5．资本市场：又称长期金融市场，是指以1年以上的有价证券为交易工具进行长期资金融通的市场。

6．货币市场：是指融资期限在1年以下的金融交易市场。

7．同业拆借市场：又称同业拆放市场，是指各类金融机构之间进行短期资金拆借活动而形成的市场，其交易对象为各金融机构的多余头寸。

8．票据市场：是指商品交易和资金往来过程中产生的，以汇票、本票及支票的行为、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场，具有融资期限短、交易灵活、参与者从多、风险易于控制等特点，是货币市场中最基础的市场。

9、货币市场共同基金：是20世纪70年代以来在美国出现的一种新型投资理财工具。

所谓共同基金，是将小额投资者众多分散的资金集中起来，由专门的经理人进行市场运作，赚取收益后按投资者持有的份额及期限进行分配的一种金融组织形式。

而货币市场共同基金就是管理者利用这些集中起来的资金在货币市场上进行运作，主要投资于国库券和商业票据等短期市场金融工具。

10、“荷兰式”招标方式：是指以募足发行额为止所有投标人的最低价格（或最高收益率）作为最后中标价格的方式。

二、填空题1、公开市场、议价市场、店头市场、第四市场2、广度，深度，弹性3、助销发行，代销发行，招标发行三、单项选择题1、金融市场的客体是指金融市场的（ A ）。

------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ 单选题1(4分) : 巴黎证券市场由债券市场和股票市场组成，是世界第（）大证券交易场所。

A: 一B: 二C: 三D: 四2(4分) : 国库券的收益率是国库券的（）与市场价格之间的比率。

A: 贴现利息B: 国库券面值C: 国库券售价D: 国库券利率3(4分) : 对英国伦敦金融市场认识有误的是（）。

A: 市场规模世界第二，仅次于纽约金融市场，金融机构密集。

B: 拥有完备的金融组织结构及完善的金融市场管理体系，服务性设施发达齐备。

C: 经营方式灵活多样，金融创新层出不穷，金融服务完善周到，业务范围遍及全球。

D: 通讯发达、设备先进、交易手段现代化，拥有高水准的金融管理及从业人员。

4(4分) : 回购协议的期限很短，一般是隔夜或者7天以内。

如果（），又称为定期回购协议。

A: >10B: >15C: >30D: >605(4分) : 当市场行情普遍上升，人们普遍倾向于持有并购买股票的情况被称为（）。

A: 牛市B: 熊市C: 淡市D: 旺市6(4分) : 债券发行者发行债券时必须达到的基本标准被称为（）。

A: 债券规模B: 债券数量C: 债券发行基准D: 债券发行目标7(4分) : 在通货膨胀期间，人们的储蓄存款和所有以货币计算偿付的债权的实际价值都会随着物价的上涨而（）。

A: 增加B: 减少C: 不变D: 增加或减少8(4分) : 用β来表示证券收益的波动性，β值越大说明（）。

A: 风险大B: 风险小C: 不确定D: 风险固定------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ 9(4分) : 证券交易所按证券种类和价格归类汇总设竞价告示板，每种证券按买入价由高到低、卖出价由低到高排列，交易接到指令后，即可填写告示板的报价方式被称为（）。

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19秋《金融市场学》作业3
一、单选题（共 7 道试题，共 28 分。

）
1. 同业拆借市场是由各类金融机构之间进行（）活动形成的市场。

A. 长期资金借贷
B. 短期资金借贷
C. 短期债券投资
D. 长期债券投资
答案：B
2. CD是（）的简称。

A. 回购协议
B. 银行承兑汇票
C. 商业票据
D. 大额可转让存单
答案：D
3. 国库券的收益率是国库券的（）与市场价格之间的比率。

A. 贴现利息
B. 国库券面值
C. 国库券售价
D. 国库券利率
答案：A
4. 当利率上升时，国库券的价格（），对于持有者而言，市场对于国库券有（）的收益要求。

A. 下降，较低
B. 下降，较高
C. 上升，较低
D. 上升，较高
答案：B
5. 国际间的大型银行之间大额资金拆借的拆借利率，往往以（）为基础。

A. 债券市场利率
B. 活期存款利率
C. 伦敦同业拆借市场利率
D. 联邦基金利率
答案：C
6. 回购协议的期限很短，一般是隔夜或者7天以内。

如果（），又称为定期回。

《国际金融》平时作业三1.查找相关资料，了解欧元是怎样产生的，欧元诞生对美元产生什么影响？1999年1月1日欧洲货币联盟进入第三阶段，欧元诞生于，经过1999年1月1日至2001年12月31日整整三年的过渡期运行后，欧元现钞将从2002年1月1日开始正式流通。

欧元现钞在欧元区各国与原有现钞将有两个月的双币流通过渡期。

此后，现在流通的12种原欧元区货币现钞将退出流通领域，欧元现钞则成为惟一合法流通货币欧元诞生后，迅速成为国际贸易、金融交易和官方外汇储备中的一大主要货币，形成全球贸易结算货币和外汇储备结构新格局。

例如中国大陆通过金融机构发生的国际收支交易结算货币中，2001年上半年欧元占的比重为2%。

就中国而言，欧元诞生将近三年来，在中国的国际收支交易结算的货币中，欧元已经占有了相当的比例。

2001年上半年，中国大陆通过金融机构发生的国际收支交易结算货币中，欧元占的比重为2%，欧元区各国货币与欧元合计占国际收支交易规模的3%。

不过，美元、港币与日元相应的比重分别为83%、10%和4%，可见这与中欧互为第三大贸易伙伴的地位还不相称。

欧元流通后，欧元在中国贸易结算中的比重将会增加。

从贸易方面看，2001年1-8月，中国大陆和欧元区的进出口贸易占中国大陆总进出口的比重分别为12.0%和12.3%（详见附件）。

从外汇收支方面看，2001年上半年,中国大陆与欧元区诸国的外汇收支规模占中国总收支规模的比重为10.25%，中美这个数字是15.43%,中日是14.04%。

相信欧元进入流通领域后，欧元在中国贸易结算中的比重将会增加。

欧元已经成为重要的外汇市场交易货币，对国际汇率体系产生了重要影响，形成美元、欧元和日元之间新的汇率变动关系虽然欧元诞生以来，在国际外汇交易市场上相对美元经过一个短暂的走强期后，一直处于弱势，但我们要知道，其中有多种非基本因素的原因，例如美国等国家和南联盟关于科索沃的战争因素。

实际上，还有一个非常重要的因素是，欧元在过渡期内是帐户上虚拟的货币，尚未进入流通领域，等待其成为人们手中的实际钞票，人们对欧元的信心将会增强，欧元的价值将会回归到其实际水平上。

国际金融平时作业（三）1.案例分析题：从亚洲金融危机看国际货币体系（小组合作完成）随着美国金融危机和全球金融危机的步步恶化，改革国际货币(金融)体系的呼声日渐高涨。

最近，中国人民银行行长周小川提出了创造世界货币的建议。

周小川指出，“此次金融危机的爆发并在全球范围内迅速蔓延，反映出当前国际货币体系的内在缺陷和系统性风险”。

那么，这种内在缺陷是什么呢?周小川的回答是：储备货币发行国的国内政策与储备货币本身所应该具有的性质(如稳定的价值贮存)相矛盾。

鉴于“重建具有稳定的定值基准并为各国所接受的新储备货币可能是个长期内才能实现的目标”，周小川特别考虑了如何充分发挥SDR 的作用的问题。

作为改革的第一步，周小川建议扩大SDR的发行。

建议一经提出，便在世界范围内引起广泛反响，并得到积极的评价。

“幸福家庭大抵相同，不幸的家庭各有各的不幸”。

在此60年未遇的金融海啸中，各国正在面对不同的困难。

从近期来看，中国面临着两个突出问题：其一，是出口增长速度下降导致的经济增长速度下降和失业增加;其二，是外汇储备的安全受到威胁。

在此形势下，高调提出改革国际货币体系的主张意义何在?中国应该如何解决自己所面临的问题?这是每个中国经济学家不得不提出，并试图给以回答的问题。

国际货币体系改革和全球货币“二战”后，国际货币体系的根本特征无疑是美元作为储备货币的支配地位。

美元之所以能够成为储备货币，是因为美元是世界普遍接受的计价单位、结算手段和价值贮存。

美元之所以具有上述功能，又是因为美国是世界头号政治、经济和军事强国。

美元成为储备货币、美国国债成为储备资产，使美国得以用最低的成本支配和使用全球资源，反过来又强化了它的超级大国地位。

由于非储备货币国必须积累美元储备资产，美国得以向全世界征收铸币税。

当然，美国政府并不能任意利用美元特权，无限制地谋求自身利益。

在特里芬时代，美元的泛滥动摇了债权人(美元储备货币持有者)对美元作为价值贮存的信任，并最终导致了布雷顿森林体系的崩溃。

金融市场学第一次作业1（1-3章）《金融市场学》平时作业一 (1-3章)一、解释下列名词1．金融衍生工具2．完美市场3．货币经纪人4．票据5．债券6．基金证券二、单项选择题1．按（）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。

A．交易范围B．交易方式C．定价方式D．交易对象2．（）是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。

A．市场交易频繁B．市场交易量大C．市场交易灵活D．市场交易对象固定3．金融市场的宏观经济功能不包括（）。

A．分配功能B．财富功能C．调节功能D．反映功能4．（）一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。

A．货币市场B．资本市场C．外汇市场D．保险市场5．（）金融市场上最重要的主体。

A．政府B．家庭C．企业D．机构投资者6．家庭在金融市场中的主要活动领域（）A．货币市场B．资本市场C．外汇市场D．黄金市场7．（）成为经济中最主要的非银行金融机构。

A．投资银行B．保险公司C．投资信托公司D．养老金基金8．商业银行在投资过程当中，多将（）放在首位。

A．期限性B．盈利性C．流动性D．安全性9．（）是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。

A．佣金经纪人B．居间经纪人C．专家经纪人D．证券自营商10．（）货币市场上最敏感的“晴雨表”。

A．官方利率B．市场利率C．拆借利率D．再贴现率11．一般来说，（）出票人就是付款人。

A．商业汇票B．银行汇票C．本票D．支票12．（）指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。

A．资产股B．蓝筹股C．成长股 D．收入股13．下列哪种有价证券的风险性最高（）A．普通股B．优先股C．企业债券D．基金证券14．基金证券体现当事人之间的（）A．产权关系B．债权关系C．信托关系D．保证关系15．下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利（）A．金融期货B．金融期权C．金融互换D．金融远期三、多项选择题1．在经济体系运作中市场的基本类型有（）A．要素市场B．服务市场C．产品市场D．金融市场 E.钱币市场2.金融市场的微观经济功能包括（）A．聚敛功能B．财富功能 C. 流动性功能 D. 分配功能E．交易功能3．金融市场按交易与定价方式分为（）A．货币市场B．议价市场C．店头市场D．第四市场 E. 公开市场4．金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素包括（）A．信贷B．金融结构C．完美而有效的市场D．不完美与不对称的市场E. 投机与套利5．同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点（）A．投资管理专业化B．投资管理自由化C．投资金额不定化D．投资行为规范化 E. 投资结构组合化6．一般来说，在金融市场上，主要的机构投资者为（）A．商业银行B．保险公司 C．投资信托公司D．养老金基金E.企业7．在证券交易中，经纪人同客户之间形成下列关系（）A．委托代理关系B．债权债务关系C．管理关系D．买卖关系E. 信任关系8．证券公司具有以下职能（）A．充当证券市场中介人B．充当证券市场资金供给者C．充当证券市场重要的投资人D．提高证券市场运行效率E.管理金融工具交易价格9．保险公司的业务按保障范围可分为（）A．财产保险B．人身保险C．责任保险D．保证保险E.再保险10．票据具有如下特征（）A．有因债权证券B．设权证券C．要式证券D．返还证券E.无瑕疵证券11．债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含（）基本要素A．债券面值B．债券价格C．债券利率D．债券偿还期限E.债券信用等级12．债券按筹集资金的方法可分为（）A．政府债券B．公司债券C．金融债券D．公募债券E．私募债券13．股票通常具有以下特点（）A．无偿还期限B．代表股东权利C．风险性较强D．流动性较差E.可转化为债权14．基金证券同股票、债券相比，存在如下区别（）A．投资地位不同B．风险程度不同 C. 收益情况不同 D. 投资方式不同E．投资回收方式不同15．下列影响汇率变动的因素有（）A．国民经济发展状况B．国际收支状况 C. 通货状况 D. 外汇投机及人们心理预期的影响E．各国汇率政策的影响四、判断正确与错误1．金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制。

金融市场平时作业（三）一、填空1．技术分析的主要内容有———、———和———三大类。

2．根据基金单位是否可以增加赎回，投资基金可分为———和———。

3．公司分析中的定量分析包括———和———。

4．股票价格是股票价值的外在表现，它以———为基础。

5．股票市场主要由股票———市场和股票———市场构成。

二、名词解释1．场内交易2．场外交易3．股票行市4．股票价格指数5．轮做6．轧空7．套牢8．操纵9．卖空10．技术分析11．基本分析12．公司型投资基金三、单项选择题(每小题有一项答案正确，请将正确答案的序号填写在括号内)1．股票流通中场外交易的参与者主要有( )。

A．证券商B．经纪人C．股票出售商D．股票认购者2．在股票、债券投资操作过程中，投资者最关心( )方面。

A．变现能力比率B．资产管理比率C．负债比率D．盈利能力比率3．在股市投资分析当中，图形形态分析主要侧重于股价的( )。

A．长期走势B．中长期走势C．短期走势D．中短期走势4．股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是( )。

A．市价发行B．折价发行C．中间价发行D．溢价发行5．基本分析与技术分析相对应，其核心目的是确定( )。

A．股票的投资价值B．股票的价格C．股利分配D．预测利润四、多项选择(每题有两个以上的正确答案，请将答案正确的序号填写在括号内)1．当证券主管部门发现一些股票的股价出现不稳定，通常采取的措施是( )。

A．规定其收益率B．规定信用交易货款余额C．提高保证金比率D．规定用于信用交易货款的资金限额2．股票流通中场外交易的参与者主要有( )。

A．证券商B．经纪人C．股票出售商D．股票认购者3．在投资操作分析中，图形形态分析的种类很多，比较常见的有( )。

A．头肩形B．K线图C．旗形D．三角形E．柱线图F．缺口4．证券交易所中的经纪人制度，就是典型的( )。

A．现货交易B．期货交易C．直接交易D．间接交易5．健全的金融市场必须( )。