中国证券登记结算有限责任公司证券交易结算资金管理业务协议(适用于结算银行)

深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司关于发布《现金管理产品运作管理指引》的通知发布部门 : 深圳证券交易所中国证券登记结算有限责任公司发文字号 : 深证会[2020]426号发布日期 : 2020.08.07实施日期 : 2020.08.10时效性 : 现行有效效力级别 : 行业规定法规类别 : 证券登记结算机构与业务管理深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司关于发布《现金管理产品运作管理指引》的通知（深证会〔2020〕426号）各相关单位：为规范现金管理产品运作管理，加强产品风险控制，保护投资者合法权益，根据中国证监会的要求，深圳证券交易所（以下简称深交所）与中国证券登记结算有限责任公司（以下简称中国结算）联合制定了《现金管理产品运作管理指引》（以下简称《产品指引》），现予以发布，并将有关事项通知如下：一、按照《证券公司现金管理产品方案规范指南》（以下简称《方案指南》）要求设立且存续的现金管理产品，应当遵照《证券公司大集合资产管理业务适用〈关于规范金融机构资产管理业务的指导意见〉操作指引》的规定，对标货币市场基金进行规范，并按照《产品指引》要求进行管理。

二、《产品指引》施行前设立的，以客户交易结算资金为管理对象，基金份额计入客户资金账户可用资金的货币市场基金，应当在《产品指引》施行之日起一年内符合《产品指引》要求，但第四条、第十条至第十三条除外。

三、自《产品指引》施行之日起，前述现金管理产品和货币市场基金的新增投资，应当按照《产品指引》执行。

四、《产品指引》施行之日起，现金管理产品的管理人按照《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》计提的一般风险准备金，未达到《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》相关要求的，应当使用按照《方案指南》计提的风险准备金予以补足；仍有不足的，管理人应当提高一般风险准备金计提比例或一次性补足，并在《产品指引》施行之日起4个月内达到要求。

中国证券登记结算有限责任公司结算银行证券资金结算业务管理办法第一章总则第一条为规范结算银行证券资金结算业务资格（以下简称“结算银行资格”）和证券资金结算业务管理，保障结算资金划拨效率与结算资金的安全，根据中国证监会《证券登记结算管理办法》及其他相关法律法规的规定，制定本办法。

第二条商业银行申请中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“本公司”）结算银行资格，以及结算银行办理证券资金结算业务，应当遵守本办法。

第三条证券资金结算业务包括结算备付金专用存款账户涉及的资金业务、新股发行验资专户涉及的资金业务、首次公开发行股票网下发行专户涉及的资金业务，以及经本公司批准的其他业务。

第二章结算银行资格第四条商业银行申请本公司结算银行资格，应当同时具备下列条件:（一）建立完善的内部控制制度，符合国务院银行业监督管理机构（以下简称“银行业监管机构”）对商业银行资本充足率、流动性、资产负债比例等规定；（二）总资产在4000亿元人民币以上，净资产在150亿元人民币以上，最近三个会计年度连续盈利；（三）分支机构在200个以上，且在北京、上海、深圳三个城市中均各有一家可以办理结算资金相关业务的分支机构；（四）拥有全国范围内的本行系统实时汇划系统，本行系统内证券资金的汇划可实时到账；（五）设立专门部门或机构负责证券资金结算业务，配备足够的熟悉该业务的工作人员以及相关技术设备和通讯设施；（六）制定证券资金结算业务的内部管理制度、操作流程以及技术和通讯系统故障等异常情况下的应急处理预案；（七）与十家以上本公司结算参与人开展客户交易结算资金存管及结算业务；（八）符合本公司认定的其他条件。

第五条商业银行申请本公司结算银行资格时，须提交以下文件（均应加盖申请人公章）：（一）申请表（申请表格式见附件1）；（二）基本情况报告，内容包括但不限于：商业银行对银行业监管机构关于资本充足率、流动性、资产负债比例等相关要求的遵守情况，营业网点分布及营业状况，机构及人员安排，资金汇划系统情况，内部控制及风险管理制度，技术及通信设施等；（三）最新年检的《企业法人营业执照》正本复印件；（四）《金融业务许可证》复印件；（五）最近三年的审计报告；（六）证券资金结算业务的应急处理预案；（七）企业法人的授权书（授权书格式见附件2）及经办人员的身份证明文件；（八）与十家以上结算参与人存在客户交易结算资金存管业务合作关系的声明（声明格式见附件3）；（九）本公司要求提供的其他文件。

中国证券登记结算有限责任公司结算规则第一章总则第二章清算交收账户第三章清算交收第四章交收违约处理第五章结算风险管理第六章附则中国证券登记结算有限责任公司结算规则第一章总则第一条为规范证券资金结算业务，防范和化解结算风险，维持证券市场结算秩序，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险处置条例》、《证券登记结算管理办法》等法律、行政法规和部门规章的规定，制订本规则。

第二条本公司设立并管理电子化证券资金结算系统（以下简称结算系统），向结算参与人或者其他经本公司同意直接参与结算系统的机构提供证券和资金结算服务。

第三条针对不同的证券交易品种、交易方式等，本公司提供多边净额结算（以下简称净额结算）、逐笔全额结算或者其他结算方式。

有关逐笔全额结算或者其他结算方式的具体办法，由本公司另行规定。

第四条证券和资金结算实行分级结算原则。

本公司只负责办理本公司与结算参与人之间的证券和资金的集中清算交收。

结算参与人负责办理结算参与人与其客户之间的证券和资金的清算交收，并委托本公司代为划拨证券。

结算参与人对其负责结算的全部自营和客户交易承担最终交收责任。

结算参与人应当就清算交收业务与其客户签订协议，协议的必备条款由本公司另行规定。

第五条对于结算参与人负责结算的证券交易合同，本公司作为结算参与人的共同对手方，享有原合同双方结算参与人对其对手方结算参与人的权利，并履行原合同双方结算参与人对其对手方结算参与人的义务。

第六条本公司依据净额清算结果，按照货银对付的原则，在规定的时间内与结算参与人完成不可撤销的证券和资金交收处理。

结算参与人应当于集中交收完成当日，与其客户完成最终、不可撤销的证券和资金交收处理。

证券和资金的交收期及最终交收时点，由本公司结算业务细则予以规定。

第七条本规则适用于在证券交易场所交易（或转让）、由本公司提供多边净额结算的人民币普通股（A股）、债券、证券投资基金和其他证券类金融产品（不含人民币特种股票）。

编号：HT-ZZtAGGoxGd 中国证券登记结算有限责任公司结算参与人结算协议All legal explanation, the more simple, is also fair law.甲方：_____________________乙方：_____________________签订日期：_____________________WORD文档/ A4打印/ 可编辑中国证券登记结算有限责任公司结算参与人结算协议（适用于一般结算参与人）甲方：中国证券登记结算有限责任公司住所：北京市西城区金融大街27号投资广场23层邮政编码：100032乙方：住所：邮政编码：为保证证券市场结算业务正常安全运行，防范结算风险，规范结算行为，根据《中华人民共和国证券法》等有关法律法规、中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）、中国人民银行有关规定以及中国证券登记结算有限责任公司有关业务规则，甲、乙双方就参与证券市场交易涉及的证券资金结算有关事宜达成如下协议：第一条甲方系经中国证监会批准为证券交易提供集中的登记、结算服务的机构，乙方系经中国证监会批准从事证券经营业务并依法取得结算参与人资格的机构。

甲方可授权其上海、深圳分公司，依据相关业务规则和本协议，与乙方就具体业务操作签订业务备忘录，并报备甲方公司总部。

业务备忘录的内容不得与本协议冲突，该业务备忘录与本协议具有同等法律效力。

第二条乙方同意遵守甲方的相关结算业务规则和规定。

第三条乙方应依据《中国证券登记结算有限责任公司结算参与人管理办法》（以下简称《结算参与人管理办法》）和结算保证金（清算交割准备金）的现行规定，与甲方签订本协议和缴纳结算保证金（清算交割准备金），方可参与甲方的证券资金结算系统，办理结算业务。

第四条乙方应以自身名义与甲方完成证券资金结算，承担最终交收责任。

乙方与乙方客户的结算事项，按乙方与客户的委托合同或其他相关合同的规定办理。

第五条乙方应在甲方开立结算备付金账户、证券交收账户以及按照甲方相关业务规定应开立的其他结算账户，用于办理乙方证券交易及非交易涉及的结算业务。

中央国债登记结算有限责任公司关于印发证券投资基金和证券公司参与银行间同业市场债券交易托管结算业务规程的通知【法规类别】债券基金证券公司与业务管理证券登记结算机构与业务管理【发文字号】中债字[1999]093号【发布部门】中央国债登记结算有限责任公司【发布日期】1999.09.22【实施日期】1999.09.22【时效性】现行有效【效力级别】行业规定中央国债登记结算有限责任公司关于印发证券投资基金和证券公司参与银行间同业市场债券交易托管结算业务规程的通知（中债字[1999]093号）国泰、南方、华夏、华安、博时、鹏华、嘉实、长盛、大成、富国基金管理公司，中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行基金托管部，国通、国信、湘财、大鹏、光大证券公司、广发证券公司、中信证券公司：根据中国人民银行银办发[1999]146号、147号和148号通知，十家基金管理公司和七家证券公司将进入银行间同业市场参与债券交易。

为使新入市机构能尽快参与业务操作，特依据中国人民银行银发[1999]288号文印发的两项管理规定和中国人民银行其它有关规定以及中央国债登记结算有限责任公司相关业务规则，我公司拟定了《证券投资基金参与银行间同业市场债券交易托管结算业务规程（暂行）》和《证券公司参与银行间同业市场债券交易托管结算业务规程（暂行）》，现印发使用，如有疑问和问题请随时向我公司查询。

附件一：证券投资基金参与银行间同业市场债券交易托管结算业务规程（暂行）第一章开户及联网第二章债券托管与转托管第三章帐户管理第四章债券交易结算第五章债券发行及还本付息第六章信息服务第七章附则附件二：证券公司参与银行间同业市场债券交易托管结算业务规程（暂行）第一章开户及联网第二章债券托管与转托管第三章帐户管理第四章债券交易结算第五章债券发行及还本付息第六章信息服务第七章附则中央国债登记结算有限责任公司一九九九年九月二十二日附件一证券投资基金进入银行间同业市场进行债券交易，其债券托管结算业务的办理须遵守中国人民银行有关规定和中央国债登记结算有限责任公司（以下简称中央结算公司）的有关业务规则，并按本规程进行有关业务操作。

中央国债登记结算有限责任公司关于签订《中央银行存款账户授权支付协议（特定交易资金结算业务）》的通知文章属性•【制定机关】中央国债登记结算有限责任公司•【公布日期】2024.04.25•【文号】中债字〔2024〕46号•【施行日期】2024.04.25•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文关于签订《中央银行存款账户授权支付协议（特定交易资金结算业务）》的通知中债字〔2024〕46号各有关结算成员：根据《中央银行存款账户管理办法》（银发〔2023〕127号文印发）、《中国人民银行北京市分行关于落实<中央银行存款账户管理办法>的通知》（银京发〔2023〕39号）、中国人民银行营业管理部《关于尽快组织开展授权支付协议签订工作的函》等相关文件要求，中央国债登记结算有限责任公司（以下简称公司）将开展《中央银行存款账户授权支付协议（特定交易资金结算业务）》（以下简称《协议》，见附件1）签订工作，有关事项通知如下：一、适用情形为落实人民银行相关工作要求，使用自身中央银行存款账户办理债券交易结算，债券发行、兑付及收益划拨及其他各类特定交易资金结算业务的结算成员，应与公司签订《协议》。

二、签订方式及时间要求公司将已盖章签字的《协议》文本以PDF格式公布在中国债券信息网（）上（见附件1）。

《协议》由主文及签字页两部分构成。

请结算成员下载打印相关协议，并在《协议》签字页中填妥甲方单位名称、中央银行存款账户信息、地址、邮编等内容，进行签字盖章后邮寄或现场提交给公司。

根据人民银行有关工作要求，请本通知附件2所列各结算成员于2024年5月1日前完成《协议》签订，并及时向所在地人民银行分支机构备案。

本通知发布后，新增使用自身中央银行存款账户办理债券交易结算，债券发行、兑付及收益划拨及其他各类特定交易资金结算业务的结算成员，在办理相关账户业务时，应提交与公司签订的《协议》。

三、《协议》公证为维护双方的合法权益，公司将提请公证处对本次公布在中国债券信息网的上述PDF格式文件的内容进行证据保全公证。

金融市场基础知识（四）一、单项选择题（共50题，每小题1分，共50分。

以下备选项中只有一项符合题目要求，不选错选均不得分）1.通过风险管理降低和消除风险发生的可能性，为人们提供较安全的生产、生活环境是风险 [单选题] *管理的（）A.损失前目标(正确答案)B.损失后目标C.成本目标D.效益目标2.优先股股东权利是受限制的，最主要的是（）限制。

[单选题] *A.转让权B.查阅权C.表决权(正确答案)D.分配权3.根据现行制度规定，在连续竞价时，对于新进入的一个有效买入委托，下列说法错误的 [单选题] *是（）。

A.若成交，则意味着买入限价有可能高于卖出委托队列的最低卖出限价B.若成交，则意味着买入限价有可能等于卖出委托队列的最低卖出限价C.若不能成交则进入买入委托队列等待成交D.若成交，则成交价格为即时揭示的卖方平均价格(正确答案)4.下列关于证券交易竞价原价的说法中，错误的是（）。

[单选题] *A.较低价格买入申报优先于较高价格买入申报(正确答案)B.不同价位申报，价格较高的买入申报优先价格较低的买入申报C.买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者D.不同价位申报，价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报5.有价证券有广义和狭义两种概念。

狭义的有价证券是指（）。

[单选题] *A.商品证券B.货币证券C.资本证券(正确答案)D.商业证券6.上市公司配股一般采取（业）的方式 [单选题] *A.网上定价发行(正确答案)B.网上网下同时定价发行C.网下询价发行D.网上定价发行与网下询价配售相结合7.股票发行制度不包括（ [单选题] *A.发行主体(正确答案)B.发行监管制度C.发行方式D.发行定价8.（）负责受理短期融资券的发行注册 [单选题] *A.中国银行业协会C.中国人民银行B.中国银行间市场交易商协会(正确答案)D.商务部9.（）及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理 [单选题] *A.中国证监会(正确答案)B.国务院C.财政部D.中国银行业协会10.按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，净资产不少于（）万元。

中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则第一章总则第二章开户代理机构第三章证券账户开立第四章证券账户注册资料的查询与变更第五章证券账户卡挂失与补办第六章证券账户注销与合并第七章罚则第八章附则第一章总则1.1 为加强对证券账户的管理，保护证券投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》等有关法律法规的规定，制定本规则。

1.2 中国证券登记结算有限责任公司（以下简称本公司）对证券账户实施统一管理，本公司上海、深圳分公司（以下统称本公司）及本公司委托的开户代理机构为投资者开立证券账户。

1.3 本规则所称开户代理机构，是指本公司委托代理证券账户开户业务的证券公司、商业银行及本公司境外B股结算会员。

1.4 本规则所称证券账户，是指由本公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。

1.5 本规则所称境内投资者，是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。

1.6 本规则所称境外投资者，是指外国的法人、自然人以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。

持有中国护照并获得境外国家或者地区永久居留签证的中国公民，视同境外投资者管理。

1.7 投资者开立证券账户必须提交有效身份证明文件及复印件，申请开户时注册的证券账户持有人名称必须与身份证明文件中记载的名称一致。

境内投资者为自然人的，有效身份证明文件为中华人民共和国居民身份证；境内投资者为法人的，有效身份证明文件为工商营业执照、社团法人注册登记证书、机关事业法人成立批文等。

境外投资者有效身份证明文件，是指境外所在国家或者地区护照或者身份证明，有效商业登记证明文件，有境外其他国家、地区永久居留签证的中国护照，香港、澳门特区居民身份证，台湾同胞台胞证等。

1.8 本规则适用于本公司管理的所有证券账户的开立、注册资料的查询与变更、挂失与补办、注销与合并等相关业务。

1.9 与第1.8条所述相关业务有关的各方当事人均应遵守本规则。