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1、《单选》自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。
A 3B 4C 5D 6试题答案：C2、《单选》取消企业银行账户许可以后，银行机构要全面、独立承担企业银行账户合法合规（），对企业银行账户实施全生命周期管理。
A 社会责任B 主要责任C 主体责任D 关键责任试题答案：C3、《单选》在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处（）万元以下罚款。
A 2B 3C 4D 5试题答案：D4、《单选》金融机构从业人员严禁以（）名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动。
A 个人B 他人C 个人和他人D 亲属试题答案：C5、《单选》金融机构从业人员严禁盗窃、出卖、泄露和（）、修改客户（单位和自然人）信息。
A 拷贝B 偷窥C 截屏D 违规查询试题答案：D6、《单选》柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时，应以印鉴审核、支付密码器校验、大额热线查证相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核，应对（）真实身份进行审核。
A 单位负责人B 法人C 经办人员D 财务人员试题答案：C7、《单选》严禁不按规定频率、对账方式、（）开展对账工作，不对高风险账户按规定上门对账。
A 对账率B 对账人员C 对账期限D 单位财务人员试题答案：A8、《单选》银行为企业开立基本账户、临时账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构A 当日B 次日C 第三日D试题答案：A9、《单选》关于货物贸易外汇收支便利化说法错误的是（）A 该便利化措施在全国范围内推行B 试点地区银行满足展业三原则前提下，可以简化审单，但不包括离岸转手卖面和退汇业务C 超过180天以上的超期退汇，可在试点地区银行直接办理，无需再到外汇局登记D试题答案：A10、《单选》商业银行在开展信用卡业务过程中，违反审慎经营原则导致信用卡业务存在较大风险隐患、合作的机构从事或被犯罪分子利用从事违法违规活动1年内达到（）次的。
法律合规知识试题库一、试题涉及法律、规章制度目录1、《保险法》：1-12题2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范》：13-16题3、中国保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》：17-27题4、中国保监会《保险公司管理规定》：28-35题5、中国保监会《保险公司中介业务违法行为处罚办法》：36-42题6、中国保监会《保险从业人员行为准则》：43-46题7、中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》：47-51题8、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》：52-61题9、中国保监会《保险公司内部控制基本准则》：62-70题10、中国保险行业协会《保险从业人员行为准则实施细则》：71-75题11、浙江省保监局《浙江省保险公司中介业务管理指导意见》：76-82题12、总公司《中国人民财产保险股份有限公司关于“六条禁令”处理办法》：83-85题13、总公司《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法》：86-93题14、总公司《中国人民财产保险股份有限公司合规政策》：94-99题15、总公司《中国人民财产保险股份有限公司合规管理办法》：100-108题16、总公司《关于加强公司合规工作的若干意见》：109-112题17、总公司《中国人民财产保险股份有限公司对违法违规责任人处理的暂行规定》：113-119题18、总公司《理赔纪律八条禁令》：120题二、试题库（一）《保险法》1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。
新《保险法》从（）起施行。
DA．2009年2月28日B．2009年5月1日C．2010年1月1日D．2009年10月1日2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（）。
D 第68条A一亿元B五亿元C三亿元D二亿元3、设立保险公司不需具备的列条件为（）：D 第68条A有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员B有健全的组织机构和管理制度C有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施D净资产不低于人民币五亿元4、根据新《保险法》第八十四条规定，保险公司的（）变更不需要经过保险监管机构批准。
企业合规考试题目及答案一、单项选择题（每题2分，共10题，总计20分）1. 企业合规管理的主要目标是什么？A. 提高企业利润B. 降低企业成本C. 确保企业行为符合法律法规及内部规章制度D. 增加企业市场份额答案：C2. 以下哪项不是企业合规风险管理的内容？A. 市场风险B. 法律风险C. 操作风险D. 财务风险答案：A3. 企业合规培训的对象通常包括哪些人员？A. 仅高层管理人员B. 仅中层管理人员C. 仅基层员工D. 企业全体员工答案：D4. 企业合规审查中，以下哪项不是审查的重点？A. 合同条款B. 财务报表C. 员工绩效D. 业务流程答案：C5. 企业合规文化建设的核心是什么？A. 规章制度B. 员工行为C. 企业文化D. 管理层决策答案：C6. 企业合规体系中，以下哪项不是合规部门的职责？A. 制定合规政策B. 监督合规执行C. 提供法律咨询D. 产品开发答案：D7. 企业合规审计的主要目的是什么？A. 检查财务报表B. 评估企业绩效C. 识别和评估合规风险D. 员工晋升评估答案：C8. 企业合规违规行为的处罚措施不包括以下哪项？A. 警告B. 罚款C. 降级D. 增加工资答案：D9. 企业合规管理中，以下哪项不是合规义务？A. 遵守法律法规B. 遵守行业标准C. 遵守企业内部规章制度D. 追求最大利润答案：D10. 企业合规管理的首要原则是什么？A. 效率优先B. 利润最大化C. 风险可控D. 合法合规答案：D二、多项选择题（每题3分，共5题，总计15分）1. 企业合规管理体系通常包括哪些要素？A. 合规政策B. 合规组织C. 合规培训D. 合规监督E. 合规审计答案：ABCDE2. 企业合规风险评估的方法包括哪些？A. 定性分析B. 定量分析C. 风险矩阵D. 风险地图E. 风险清单答案：ABCDE3. 企业合规文化建设的途径包括哪些？A. 制定合规手册B. 开展合规培训C. 建立激励机制D. 强化监督机制E. 定期进行合规评估答案：ABCDE4. 企业合规违规行为可能产生的后果包括哪些？A. 法律责任B. 经济损失C. 声誉损害D. 员工流失E. 管理层变动答案：ABCDE5. 企业合规管理的基本原则包括哪些？A. 合法性原则B. 全面性原则C. 预防性原则D. 一致性原则E. 透明性原则答案：ABCDE三、判断题（每题1分，共5题，总计5分）1. 企业合规管理仅适用于大型企业。
安徽省农村合作金融机构合规知识测试试题库一、单选题（共170题）1.理财资金不得与自有资金混用，不得购买（C），不得开展资金池业务。
A.企业债券B.股票C.本行贷款D.他行贷款2.下面不属于党的十八届三中全会重大金融改革措施是（D）A.扩大金融业对内对外开放B.建立存款保险制度C.利率市场化D.放宽农村金融机构的市场准入门槛3.推动在以农业为主的市辖区发起设立村镇银行，力争全省在（A）实现村镇银行县域全覆盖。
A.今年B.明年C.三年内D.五年内4.信托业务要明确“受人之托、代人理财”的功能定位，回归信托主业，运用净资本管理约束信贷类业务，不开展（D）。
A.信托贷款业务B.委托债权业务C.承兑汇票资金托管业务D.非标资金池5.加强从业人员营销行为管理，充分尊重银行业消费者的（D）。
A.知情权B.自主选择权C.个人金融信息安全权D.以上三项都是6.加快推进村镇银行改革，重点要做好（D）A.改善村镇银行股权结构，增加民营资本占比，加强关联交易监管B.合理界定业务范围，实现有限牌照管理C.探索建立村镇银行自律机制，促进共同发展D.以上三项都是7.面对严峻的风险防控形势，安徽银监局提出必须建立风险防控“双线”责任制，“双线”是指（C）。
A.董事会和经营层B.总（分）行和支行C.银行业金融机构和监管机构D.以上都不是8.2014年银行业合规风险防控重点是（E）。
A.开展“合规建设年”工作B.基层高管、基层员工的管理C.保持案件防控高压态势D.完善合规绩效考核。
E.以上都是9.坚持支持化解产能过剩与防范化解自身信贷风险相结合，对产能过剩行业、企业开展排查，锁定风险，制定预案，争取（D），消化处置风险包袱，防止风险放大。
A.早介入B.早参与C.早行动D.以上都是10.在对粮棉油收购、农村产业化经营、新型农业经营主体等“三农”领域加大信贷支持的同时，要（D）引发的信用风险。
A严防市场价格波动 B.自然灾害 C.经营主体能力不足D.以上都是11.不持有金融牌照、完全无监管的信用中介机构，包括新型网络金融公司和（A）等。
《合规基础知识》试题一、单选题1、合规工作包括对合规风险的监测、、评估和。
A、辨析、评价B、分析、备案C、识别、报告D、测控、报备（答案：C）2、以下不属于《保险法》所禁止的行为的是：A、挪用、截留、侵占保险费B、拒绝给予投保人保险合同约定以外的保险费回扣C、散布虚假事实以损害竞争对手的商业信誉D、拒不依法履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金义务（答案：B）3、以下属于保险公司高级管理人员行为准则的是：A、根据客户需求、经济承受能力推荐适合的保险产品B、将所在机构出具的拒绝赔偿通知书及时送交客户，并说明理由C、迅速回应客户咨询，及时提供服务，不得推诿懈怠D、制止销售误导，确保公正、及时理赔（答案：D）二、多选题1、合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合：A、公司内部管理制度B、监管机构规定C、诚实守信的道德准则D、法律法规E、行业自律规则(答案：ABCDE)2、以下属于保险从业人员应遵守的基本行为准则的是：A、执行所在机构的规章制度B、不泄露商业秘密和客户资料C、努力创新，不断开发新型保险产品D、尽职尽责，努力提高服务质量E、诚实守信，不损害投保人、被保险人和受益人权益（答案：ABDE）3、以下说法哪些是错误的：A、反洗钱制度的制订和实施由合规部门负责B、委托中介机构开展业务并不需要事先审查该机构的合法资质C、保险公司员工行为只要符合公司内部管理规定就是合规的D、机构面临监管检查或处罚应及时报告总公司合规部门E、为了取得市场竞争优势，保险机构可以自行决定降低保险费率（答案：BCE）4、合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发的：A、财务损失风险B、偿付能力不足风险C、监管处罚风险D、声誉损失风险E、法律责任风险（答案：ACDE）三、判断题1、和谐健康保险内部合规管理制度仅指《和谐健康保险股份有限公司合规政策》。
（答案：错误）2、根据《保险公司合规管理指引》，保险公司合规部门应对公司重要的内部规章制度和业务流程进行审查。
合规管理题库一、选择题1.集团公司提出要进一步树立的合规理念是（单选）：C人人合规行稳致远高管带头全员合规合规是底线，合规高于经济利益主动合规违规必究2.按照集团公司《合规管理办法》的规定，各项生产经营业务的合规责任主体是（单选）：B合规管理综合部门业务管理部门纪检监察部门审计部门3.发现其他员工有违规行为，应该采取的正确态度是（单选）：B视而不见向上级领导或有关部门报告纵容包庇4.关于领导对所管理的下属违规是否承担合规管理责任，下列说法正确的是（单选）：C违规是下属自己的事情，领导不需要承担合规管理责任只要下属违规，领导就应该承担合规管理责任如果领导尽到了对下属进行合规培训的义务，落实了合规管理要求，可以减轻或者免除领导的合规管理责任5.某企业召开新技术研讨会，邀请客户单位代表作为专家参会，请问下列做法错误的是（单选）:（A）A.会议结束后发给客户单位代表5000元专家咨询费B.赠送客户单位代表印有公司标志的签字笔、水杯等小礼品6.小李是某企业业务经理，受邀与同行企业一起参加行业协会举办的研讨会，会议讨论涉及到产品价格等敏感内容，并且有人提议就价格达成统一协议。
请问下列小李做法正确的是（单选）:（C）A.继续参加讨论B.代表单位签署价格协议文件C.当场明确表示不参加讨论、不签署文件7.按照集团公司《合规管理办法》的规定，“规”的范围除包括法律法规、监管要求、商业惯例、行业准则外，还包括（多选）：ACD党内法规风俗习惯道德规范公司内部规章制度8.关于合规对于企业的意义，以下说法正确的是（多选）：ABC合规反映企业品质合规是企业持续健康发展的基石合规是企业的生命线9.违规可能会给员工个人带来哪些影响（多选）：ABCD可能会被解除劳动合同可能会承担刑事责任可能会赔偿公司损失可能会危害自身健康和生命安全10.以下各项哪些是集团公司加强合规管理的主要原因（多选）：ABC是防范越来越突出的合规风险的需要是落实中央和国资委关于依法合规要求的需要是开展国际合作促进海外业务发展的需要11.集团公司董事长王宜林强调：要牢固树立合规理念，始终坚持合规底线不可逾越，妥善处理好合规经营与业务发展的关系，做到（多选）：AB不合规的事情坚决不做不合规的效益坚决不要业务发展优先于合规12.集团公司合规管理的原则是（多选）：ACD预防为主、惩防并举强化责任、客观独立覆盖全面、突出重点管业务必须管合规13.集团公司大合规管理格局的关键是各部门要做到（多选）：ABC分工负责齐抓共管协同联动14.集团公司对员工诚信合规的基本要求是（多选）：ABCD守法合规诚信做事忠诚公司勤勉敬业15.对商业伙伴合规管理的认识，下列说法正确的是（多选）：AD应将诚信合规表现作为选择商业伙伴的重要条件。
合规管理考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 合规管理的核心目标是（）。
A. 提高企业利润B. 降低企业成本C. 遵守法律法规D. 提升企业形象答案：C2. 合规管理的对象不包括（）。
A. 企业员工B. 企业管理层C. 企业外部供应商D. 企业竞争对手答案：D3. 以下哪项不是合规管理的基本原则？（）A. 合法性原则B. 客观性原则C. 灵活性原则D. 预防性原则答案：C4. 合规管理的首要任务是（）。
A. 制定合规政策B. 开展合规培训C. 建立合规体系D. 进行合规审计答案：A5. 合规风险评估的主要目的是（）。
A. 识别合规风险B. 制定风险应对措施C. 降低合规风险发生的概率D. 以上都是答案：D6. 合规培训的对象通常不包括（）。
A. 新员工B. 管理层C. 临时工D. 退休员工答案：D7. 合规文化建设的核心是（）。
A. 建立合规制度B. 强化合规意识C. 制定合规政策D. 开展合规培训答案：B8. 合规审查的目的是（）。
A. 确保企业行为合法B. 提高企业效益C. 减少企业成本D. 以上都不是答案：A9. 以下哪项不是合规管理的职责？（）A. 制定合规政策B. 监督合规执行C. 提供合规咨询D. 决定企业战略答案：D10. 合规管理的最终目标是（）。
A. 避免法律风险B. 提升企业竞争力C. 增强企业社会责任感D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 合规管理的主要内容包括（）。
A. 合规政策制定B. 合规风险评估C. 合规培训与宣传D. 合规监督与审计答案：ABCD2. 合规管理的基本原则包括（）。
A. 合法性原则B. 客观性原则C. 预防性原则D. 灵活性原则答案：ABC3. 合规风险评估的步骤通常包括（）。
A. 识别合规风险B. 分析合规风险C. 制定风险应对措施D. 监控风险变化答案：ABCD4. 合规培训的目的是（）。
A. 提高员工合规意识B. 强化合规文化C. 提升员工专业技能D. 增强企业凝聚力答案：AB5. 合规审查的内容包括（）。
1、在企业合规管理职能部门的实操中，首要的工作是（B ）。
A、获得企业领导人全力支持B、明确企业应有的合规义务C、参与企业当下的各种业务活动D、参与企业的员工培训2、不属于十项合规管理专业能力的是（D ）A、合规调查能力B、合规控制程序设计能力C、合规管理绩效评价能力D、合规优先处理权3、（D ）是指存在合规风险源的合规风险，合规风险发生时，一般为主观故意违规、不合规，风险管控难度加大。
A、固有合规风险B、无源合规风险C、剩余合规风险D、有源合规风险4、（C ）是指组织现有的合规风险处理措施不能有效控制的合规风险。
A、固有合规风险B、无源合规风险C、剩余合规风险D、有源合规风险5、合规风险源识别办法工具“8+3”合规风险源识别模型中，“8”是指（A ）A、八项权利识别模型B、利益冲突C、技术性（黑箱）操作D、物质利益管理6、（D ）是指推销资产、产品、服务，并卖给客户的权力。
A、审批权B、人事权C、采购权D、市场客服与销售权7、（D ）根据发生可能性、后果进行计算评估。
A、动态经济评价办法B、事故损失预估法C、经济损失预估法D、合规风险系数评估法8、（B ）=存在合规风险诱惑的工作事项全年涉及金额*经济损失中位数比值统计平均数A、合规风险系数评估法B、经济损失预估法C、存在合规风险总值D、存在合规风险预估值9、（D ）是做好合规管理的前提。
A、不熟悉企业外部合规环境B、不确定企业内部利益相关方C、忽略企业内部利益相关方的需求和期望D、了解企业自己和身处环境、利益相关方要求10、组织合规的利益相关方要从（A ）检索。
A、企业外部、内部B、工作事项C、合规环境D、合规专员11、整合协同工具“流程1+6模型”，“1”代表（A ）A、特定目标B、工作步骤C、工作主体D、工作方法12、“外规内化”的“两个转化”中，（D ）将转化为：广告文案内容策划工作的合规行为规范。
A、公司营销广告管理流程B、公司营销广告管理制度C、广告文案内容实质要求D、广告文案内容合规底线13、组织应结合其内外环境、相关方要求、合规义务、合规风险，从（D ）层面确定合规目标。
?合规手册?复习题库*单项选择题1、成立有效的〔 D 〕，严格对违规行为的责任认定与追查，并采纳有效的纠正举措，实时改进经营管理流程，合时订正有关政策、程序和操作指南。
A.绩效考评制度B.诚信检举制度C. 利益分派制度D. 合规问责制度2、〔 D 〕是职工全部职业行为的前提。
A.清廉自律B.进步创新C. 精美仔细D. 守纪合规3、坚持〔 B 〕，要本着为自己的职业生涯和家庭负责的态度，做到清正清廉，固守底线。
A.感恩奉献B. 清廉自律C.团队协作D. 精美仔细4、坚持〔 A 〕，遵从领导，遵从指挥。
在工作中做到不找任何借口，增强责任心，对交办的工作不打折扣、不找借口、不搞变通，想方设法高效高质达成任务。
A.高效执行B. 恪尽责责C.仔细负责D.谦逊慎重5、职工应该培养正直的品德，将〔 A 〕的核心价值观贯串于职业行为的一直。
A.诚信B.创新C.协作D. 优秀6、公司授信不良财产责任认定工作依照“有责必究、尽责免责、客观公正、〔 D 〕〞的原那么。
A.逐笔检查B.脚踏实地C. 依法依规D.认责有据7、有关人员主观上存在一般过错或大意，未能完好有效地执行其岗位职责，应发现或未发现业务中存在的风险，致使不良财产产生的行为指的是〔 B 〕。
A.渎职B. 未尽责8、禁止长款隐藏，短款自补不报，或以长补短，属于〔 C 〕十禁行为之一。
A.放款操作B. 会计经理C. 柜员D. 客户经理9、案件中不涉嫌冒犯刑法，但存在其余违犯法律法例、看管规章及标准性文件、自律性组织拟订的有关准那么以及本行内部规章制度的行为，且该违纪违规行为与案件发生计在联系的直接责任人指的是〔 C 〕A.作案人员B. 管理责任人C.有关违纪违规行为的实行人或参加人D.监察责任人10、与客户〔或别人〕串联，参加〔或配合〕其利用银行资本从事不正当资本交易是公司授信业务中〔 A 〕环节有关人员的责任行为。
A.授信检查B. 授信审察C. 授信审批D.贷后管理11、自查发现、主动揭穿案件的，应该赐予〔 B 〕办理A. 从重B. 从轻C. 免责* 多项选择题1、我行倡议并在全行实行〔 A 〕、〔 C 〕的行为准那么和价值观，培养全行员工的合规守纪意识，确定及实行合规理念。
合规管理考试试题题库合规管理是确保组织内部流程、活动和决策符合法律法规、行业标准和公司政策的一种管理方式。
以下是一些可能包含在合规管理考试试题题库中的问题和答案：一、单选题1. 合规管理的主要目标是什么？- A. 提高公司利润- B. 确保公司运营符合法律法规- C. 增加员工满意度- D. 提升公司品牌形象答案：B2. 以下哪项不是合规风险管理的关键要素？- A. 风险识别- B. 风险评估- C. 风险控制- D. 风险接受答案：D3. 合规培训的目的是什么？- A. 提高员工的工作效率- B. 确保员工了解和遵守公司政策- C. 增加员工的工作满意度- D. 降低公司的运营成本答案：B二、多选题1. 合规管理体系通常包括哪些方面？- A. 合规政策- B. 合规培训- C. 合规监督- D. 合规审计答案：ABCD2. 合规审计的目的是：- A. 确保公司遵守法律法规- B. 识别合规风险- C. 评估合规控制的有效性- D. 改进合规流程答案：ABCD三、判断题1. 合规管理只适用于大型企业。
（错误）2. 合规风险可以完全消除。
（错误）3. 合规培训是一次性的活动。
（错误）四、简答题1. 简述合规管理的重要性。
合规管理对于任何组织来说都是至关重要的，因为它有助于确保组织的活动和决策符合适用的法律法规和行业标准。
这不仅有助于避免法律诉讼和罚款，而且还能提高组织的声誉，增强客户和合作伙伴的信任。
2. 描述合规风险管理的基本流程。
合规风险管理的基本流程通常包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监控。
首先，组织需要识别可能影响合规的潜在风险。
然后，对这些风险进行评估，确定它们对组织的影响和可能性。
接下来，制定控制措施来减轻这些风险。
最后，通过持续的监控和审查来确保这些控制措施的有效性。
五、案例分析题案例：某公司因违反了环境保护法规而面临巨额罚款。
分析该公司可能在合规管理方面存在哪些问题，并提出改进建议。
合规“每日一学”试题及答案2015年4月份---2015/4/20 合规“每日一学”：有效实名证件发证机关所在地填写规定。
存款人为港、澳、台地区居民或外国居民的，其发证机关所在地统一为（）市；存款人为武警的，其发证机关所在地统一为（）市；存款人为军人的，其发证机关所在地统一为（）市；存款人为中国居民的，其发证机关所在地为证件上标明的发证机关所在地。
-----答案：北京市、重庆市、天津市2015\4\21 合规“每日一学”：判断题：1. 客户办理无密户账户存取款业务，应核对客户的有效实名证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。
（ B.错误，应为无密户账户取款业务）2. 客户办理单笔交易金额在5000元以上（含5000元）现金方式的行内及跨行汇款业务，应核对客户的有效实名证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。
（ B.错误，应为1万元以上）3. 客户办理存折重新写磁、随机换折/单、换卡、可疑凭证解锁定，应核对客户的有效实名证件，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。
（A.正确）4. 代理人代为办理业务时，需要修改或补录客户信息的，代理人不允许对手机号码进行修改。
手机号码的修改必须客户本人出示有效实名证件办理，不允许代办。
（A.正确）选择题（单选）：1. 客户在办理业务前需要出示居民身份证，并进行联网核查打印联网核查结果的交易有：（答案B）A. 单笔交易金额在5万元以下（不含5万元）的存取款业务B. 无密户取款C.500元账户方式的跨行汇款业务D. 1万元的账户方式行内汇款2015/4/22 合规“每日一学”：判断题:1. 客户在同一网点连续办理多笔需要联网核查的业务时，在第一笔联网核查结果信息与客户持有的身份证记载信息一致的情况下，为其办理的其他业务无需进行联网核查。
（A.正确）2. 未设置密码的账户存款、补登折和密码加办业务只能在开户网点柜面办理。
（B.错误，应为：未设置密码的账户除存款、补登折和密码加办业务可在同县（市）办理以外，其余业务只能在开户网点柜面办理。
）3. 客户办理密码解锁定，需客户本人持有效实名证件，凭正确密码前往全国任一网点柜面办理，允许代办。
（ B.错误，应为：不允许代办）选择题（单选）：1. 修改账户存款期限只能在开户后（ D ）内办理，且只能办理一次。
A.当天B.当月C.一年D.三个月2. 中职学生资助卡、高中学生资助卡自开卡之日起（ C ）免收小额账户管理费。
A.一年内 B.永久 C.三年内 D.半年内2015/4/23 合规“每日一学”：判断题：1. 交易凭单上需加盖业务用个人名章，已打印柜员号及姓名的，柜员可不再手工加盖业务用个人名章。
（A.正确）2. 对于客户不是在办理开户时间系统所提示的、非联动操作的、单独加办电子银行相关业务的，需填写《中国邮政储蓄银行个人账户申请表》。
（ B.错误，应为：需填写《中国邮政储蓄银行个人电子银行服务申请表》）3. 客户在窗口持存折/单办理取款、销户、汇款金额1万元以上（含1万元）以及紧急折取款、急付款、重新写磁、可疑凭证解锁定、随机换折/单等业务时，柜员必须使用长短波灯等专用仪器检验存折/单荧光丝防伪特征。
（A.正确）选择题（单选）：1. 特种存单的金额上限为（ A ）元。
存款金额超过上限的，需分笔开户。
A. 500万（含500万元）B. 100万(含100万）C. 200万（含200万）D.1000万（含1000万）2. 零存整取定期存款（ C）元起存，每月存入金额固定。
存期分为一年、三年、五年。
A. 50 B.100 C.5 D.14月24日合规“每日一学”:判断题：1. 存款人被人民法院宣告失踪，其财产代管人要求支取被宣告失踪人存款或申请邮政储蓄机构从被宣告失踪人存款中支付失踪人所欠税款、债务和应付的其他费用的，邮政储蓄机构可直接支付。
（ B.错误，储蓄业务制度第一百三十一条规定：此类情况邮政储蓄机构不得直接支付，只能应有权机关的要求，按本制度“冻结、扣划”一节协助扣划的有关规定办理。
）2. 不需出示有效实名证件，只需凭密码办理的业务，若密码正确，均视为客户本人办理。
营业机构应通过客户签名与账户所有人姓名是否一致等合理方式识别代理关系的存在，如为代理关系，代理人应将代理人与被代理人的身份基本信息填写清楚，应要求代理人在签名旁注明“代”字样。
（ B.错误，储蓄业务制度第一百三十七条规定不需出示有效实名证件的此类情况，如为代理关系，应要求代理人在签名旁注明“代”字样。
不需要填写代理与被代理人身份信息，也不需要复印证件）3. 交易凭单上需加盖业务用个人名章，已打印柜员号及姓名的，柜员可不再手工加盖业务用个人名章。
（A.正确，答案参考储蓄业务制度第一百三十九条）选择题（不定项选择）：1. 整存整取约定转存和自动转存（ B ）。
答案参考储蓄业务制度第一百七十六条A. 只能转存一次 B.均不限定转存次数 C. 可转存5次 D.可转存3次2. 下列描述通存通取和销户范围正确的是（ A、B、D ）。
答案参考储蓄业务制度第一百八十一条A. 绿卡可在全国任一网点通存通取和销户（挂失销户除外）。
B. 预留密码的活期存折、本外币活期一本通、本外币定期一本通可在全国任一网点通存通取和销户。
C. 定活两便存单可在全国任一网点通存通取和销户。
D. 预留密码的其他凭证可在省内任一网点通存通取和销户。
4月27日合规“每日一学”：判断题：1. 当账户为以下状态时，拒绝办理存款业务：挂失、长期不动户、未激活。
（ B.错误，不包含未激活，答案参考制度第一百八十八条）2. 存款账户正常销户时，客户应交回相关存款凭证。
存款账户为卡折合一户时，需同时交回活期存折与绿卡。
（A.正确，答案参考制度第一百八十九条）3. 本外币定期一本通办理移入、移出业务时，需客户出示有效实名证件、本外币定期一本通、存单，凭密码在全国任一网点办理。
（ B.错误，应为在省内任一网点办理，答案参考第一百九十九条）选择题（不定项选择）1. 以下（ABCD）情形的存款不能办理个人存款证明。
参考制度第二百〇六条A. 已被有权机关冻结的部分B. 账户止付或限额止付的限额部分C. 账户处于挂失状态D. 账户为未激活状态2. 同一笔存款，可应客户需求在同一时间出具多( D )份个人存款证明。
（答案参考制度第二百一十二条）A. 5B. 1C. 10D. 204月28日合规“每日一学”：判断题1. 现金跨行汇款金额在5万元（含5万元）至20万元（不含20万元）之间的，需经营业主管授权，金额在20万元以上（含20万元）的，需经支行（局）长授权。
（A.正确，答案参考制度第二百二十九条第三项）2. 账户跨行汇款金额在20万元（含20万元）至50万元（不含50万元）之间的，需经营业主管授权，金额在50万元以上（含50万元）的，需经支行（局）长授权。
（B.错误，应为账户跨行汇款金额在10万元（含10万元）至50万元（不含50万元）之间的，需经营业主管授权，答案参考制度第二百二十九条第四项）3. 异地取款每日每户累计最高限额为50万元（含50万元）（ B.错误，应为200万元（含200万元），答案参考制度第二百三十四条第一项）4月29日合规“每日一学”：判断题1. 客户通过ATM办理汇款业务，每日每户累计最高汇出限额为5万元（含5万元），客户在此范围内可自行设置每日每户累计汇款限额。
（A.正确）第二百三十四条2. 汇入个人账户为副卡时，可以成功汇入。
（B.错误，应为无法成功汇入）第二百四十条3. 预约汇款单笔最高汇款金额为10万元（含10万元）。
（B.错误，应为5万元（含5万元））第二百四十五条选择题（不定项选择）1. 客户办理预约汇款业务的申请、变更和撤销时，需出示本人有效实名证件和存款凭证，并填写（B）在汇出账户（C）任一网点办理，不允许代办。
第二百四十三条A.《个人账户特殊业务申请书》B.《预约汇款申请书》C.省内D. 全国范围内2. 对一笔汇款只能办理（A）入账汇款限额止付，止付金额必须与原交易金额相符。
第二百五十六条A. 一次B.两次C.不限次数D. 三次4月30日合规“每日一学”：判断题1. 客户可选择是否为绿卡开通自助设备转账功能。
开通时，客户本人需出示有效实名证件，填写《个人账户申请书》或《个人账户特殊业务申请书》在全国任一网点办理，不允许代办。
（A.正确）第二百六十八条2. 换卡时，客户本人需出示有效实名证件，凭密码在全国范围内任一网点办理，并交回旧卡，不允许代办。
（B.错误，凭密码在省内范围内任一网点办理）第二百七十条3. 办理换卡业务时，单芯片卡可更换为磁条卡、磁条芯片复合卡或单芯片卡。
（B.错误，单芯片卡只能更换为单芯片卡）第二百七十一条选择题（不定项选择）1. 未激活卡除办理( ABCD)等业务外，不可办理其他业务。
第二百六十七条A.密码更改B.挂失及后续处理C.作为转入方的入账汇款D. 批量存款2. 客户撤销绿卡时，需出示账户对应的有效实名证件、存折和卡及其密码在（C）任一网点办理。
第二百七十五条A. 开户局B.省内C.全国D. 市县内2015年5月份----5月4日合规“每日一学”：判断题1.加办对账簿需客户本人出示有效实名证件和绿卡办理，不允许代办（批量加办对账簿除外）。
对账簿的加办、撤办、更换、补发和明细打印均可在全国任一网点办理。
（A.正确）第二百八十二条2.客户申请、变更、撤销寄送对账单，需出示本人有效实名证件、绿卡在全国任一网点办理。
代理人代为办理的，需同时出示代理人与被代理人有效实名证件。
（B.错误）在省内任一网点办理。
第二百八十六条3.客户申请打印对账单，需出示本人有效实名证件和绿卡在全国任一网点办理，允许代办。
（B.错误）不允许代办。
第二百八十八条选择题（不定项选择）1.绿卡通卡卡内人民币子账户可开立多个，储种可以为（ABC）第二百九十四条A.整存整取B.定活两便C.通知存款D.活期2.绿卡通卡内储种为整存整取、定活两便、通知存款的子账户，单笔存款金额最高（D）万元（含），超过（D）万元的，需分笔开户。
第二百九十七条A.100万元 B。
200万元 C.300万元 D.500万元警方提醒市民，谨记以下“十个凡是”，这些都是电信诈骗！---------1、凡是自称公检法要求汇款的；2、凡是叫你汇款到“安全账户”的；3、凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的；4、凡是通知“家属”出事先要汇款的；5、凡是在电话中索要个人和银行卡信息的；6、凡是叫你开通网银接受检查的；7、凡是叫你宾馆开房接受检查的；8、凡是叫你登录网站查看通缉令的；9、凡是自称领导（老板）要求汇款的；10、凡是陌生网站（链接）要登记银行卡信息的。
