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金融产品推广策划书模板3篇篇一金融产品推广策划书模板一、前言随着金融市场的不断发展和竞争的加剧，金融产品的推广变得越来越重要。
本策划书旨在为[金融产品名称]的推广提供一个全面的计划，以提高产品的知名度和销售量。
二、市场分析1. 目标市场：[描述目标市场的特征，如年龄、收入、职业等]2. 市场规模：[估计目标市场的规模和潜力]3. 竞争情况：[分析竞争对手的产品、价格、促销等策略]4. 消费者需求：[了解消费者对金融产品的需求和偏好]三、产品分析1. 产品特点：[描述产品的特点和优势，如收益率、风险等级、灵活性等]2. 产品定位：[确定产品在市场中的定位，如高端、中端或低端产品]3. 产品生命周期：[分析产品所处的生命周期阶段，如导入期、成长期、成熟期或衰退期]四、推广目标1. 提高产品知名度：通过各种渠道宣传产品，让更多的人了解产品的特点和优势。
2. 增加销售量：通过促销活动和销售渠道的拓展，提高产品的销售量。
五、推广策略1. 广告宣传：电视广告：在财经频道或相关节目中投放广告，提高产品的知名度。
报纸广告：在财经报纸或相关版面中投放广告，吸引目标客户的关注。
网络广告：在财经网站或相关论坛中投放广告，扩大产品的影响力。
户外广告：在金融中心或商业区投放户外广告，提高产品的曝光率。
2. 促销活动：优惠利率：为新客户提供优惠利率，吸引客户购买产品。
赠品活动：为购买产品的客户提供赠品，增加客户的满意度。
抽奖活动：举办抽奖活动，吸引客户参与，提高产品的知名度。
3. 公共关系：新闻发布会：举办新闻发布会，向媒体介绍产品的特点和优势。
媒体合作：与财经媒体合作，发布产品的相关报道和评论。
客户活动：举办客户活动，如投资讲座、理财咨询等，增强客户的信任和忠诚度。
4. 销售渠道拓展：银行渠道：与银行合作，通过银行的网点和客户经理销售产品。
证券公司渠道：与证券公司合作，通过证券公司的营业部和客户经理销售产品。
互联网渠道：通过互联网平台销售产品，如网上银行、第三方理财平台等。
金融专项营销活动策划书3篇篇一金融专项营销活动策划书一、活动主题“金融盛宴，财富增值”二、活动目的本次活动旨在提高金融产品的知名度和销售量，吸引新客户，增加客户粘性，提升品牌形象。
三、活动时间[具体活动时间]四、活动地点[详细活动地点]五、目标客户1. 现有客户2. 潜在客户3. 高净值客户六、活动内容1. 金融知识讲座：邀请业内专家进行金融知识讲座，包括投资理财、风险管理等方面的内容。
2. 产品展示：展示公司的金融产品，包括理财产品、基金、保险等，并提供详细的产品介绍和咨询服务。
3. 优惠活动：推出一系列优惠活动，如开户送礼品、投资返现、手续费优惠等，吸引客户购买金融产品。
4. 互动环节：设置互动环节，如抽奖、问答等，增加客户参与度和趣味性。
5. 客户答谢会：举办客户答谢会，感谢客户的支持和信任，同时加强与客户的沟通和交流。
七、活动宣传1. 线上宣传：通过公司官网、公众号、微博等渠道发布活动信息和宣传海报，吸引客户关注。
2. 线下宣传：在银行网点、商场、社区等场所张贴宣传海报、发放传单，提高活动知名度。
3. 客户邀请：通过电话、短信、邮件等方式邀请现有客户和潜在客户参加活动。
八、活动预算1. 场地租赁费用：[X]元2. 专家讲座费用：[X]元3. 宣传费用：[X]元4. 礼品费用：[X]元5. 餐饮费用：[X]元6. 其他费用：[X]元九、活动效果评估1. 参与人数：统计活动参与人数，评估活动的吸引力和影响力。
2. 销售额：统计活动期间的金融产品销售额，评估活动的营销效果。
3. 客户满意度：通过问卷调查、客户反馈等方式了解客户对活动的满意度，评估活动的质量和效果。
十、注意事项1. 活动现场要安排专人负责客户接待和咨询服务，确保客户得到及时的帮助和解答。
2. 活动宣传要突出活动的亮点和优惠，吸引客户的关注和参与。
3. 活动期间要注意安全和秩序，确保活动的顺利进行。
篇二金融专项营销活动策划书一、活动主题“财富增值，金融盛宴”二、活动目的通过举办金融专项营销活动，提高公司金融产品的知名度和销售量，增加客户粘性和满意度，提升公司品牌形象和市场竞争力。
有关金融营销的策划书3篇篇一《有关金融营销的策划书》一、策划背景随着金融市场的不断发展和竞争的日益加剧，金融营销的重要性日益凸显。
为了在激烈的市场竞争中脱颖而出，吸引更多的客户，提升品牌知名度和市场份额，特制定本金融营销策划书。
二、目标客户群体1. 个人客户：包括有理财需求的中高收入人群、年轻白领、退休人员等。
2. 企业客户：中小企业、大型企业等，提供企业金融服务。
三、营销目标1. 在未来[X]个月内，新增个人客户[X]户，企业客户[X]家。
2. 提高品牌知名度和美誉度，使品牌在目标客户群体中的认知度达到[X]%。
四、营销策略1. 产品策略推出具有竞争力的金融产品，如高收益理财产品、个性化贷款产品等。
根据客户需求，定制专属金融解决方案。
2. 价格策略制定合理的价格体系，既要保证利润，又要具有竞争力。
定期推出优惠活动，吸引客户。
3. 渠道策略加强线上渠道建设，优化官方网站、手机 APP 等，提供便捷的金融服务。
拓展线下渠道，增加营业网点数量，提高服务覆盖范围。
4. 促销策略举办各类金融讲座、培训活动，普及金融知识，增强客户信任。
利用社交媒体、广告宣传等手段，扩大品牌影响力。
5. 服务策略建立客户关系管理系统，及时跟进客户需求，提供个性化服务。
五、营销活动计划1. 举办“金融知识进社区”活动，每月在不同社区开展金融知识讲座和咨询活动。
2. 推出“新客户专享优惠”活动，对新开户的客户给予一定的奖励和优惠。
3. 与企业合作，举办“企业金融服务月”活动，为企业客户提供定制化的金融服务方案。
六、营销预算1. 广告宣传费用：[X]元。
2. 活动费用：[X]元。
3. 人员培训费用：[X]元。
4. 其他费用：[X]元。
七、效果评估1. 定期对营销活动进行评估，分析活动效果和存在的问题。
2. 根据评估结果，及时调整营销策略和活动计划。
3. 建立营销效果评估指标体系，如客户增长率、市场份额、品牌知名度等，对营销效果进行量化评估。
银行金融营销活动策划书3篇篇一银行金融营销活动策划书一、活动主题“金融知识进万家，服务百姓惠民生”二、活动目的1. 提升银行的品牌形象和知名度。
2. 提高客户对银行金融产品和服务的认知度和满意度。
3. 增加银行金融产品的销售量和市场份额。
4. 促进银行与客户之间的良好关系，增强客户忠诚度。
三、活动时间[具体时间]四、活动地点[具体地点]五、活动对象全体社会公众六、活动内容1. 金融知识讲座：邀请银行内部或外部的金融专家，为客户举办关于银行金融产品、投资、理财、风险管理等方面的知识讲座。
2. 金融产品展示：在活动现场设置金融产品展示区，展示银行的各类金融产品，如储蓄、贷款、信用卡、保险、基金、股票等，让客户更直观地了解和选择适合自己的产品。
3. 金融服务体验：为客户提供便捷的金融服务体验，如开设银行账户、办理信用卡、申请贷款、购买理财产品等，让客户感受到银行的优质服务。
4. 互动活动：举办有奖问答、抽奖、游戏等互动活动，增加活动的趣味性和参与度，同时也可以加深客户对银行金融产品和服务的了解。
5. 个性化服务：为客户提供个性化的金融服务，如根据客户的需求和风险承受能力，为客户定制专属的理财方案或投资建议。
七、活动宣传1. 线上宣传：通过银行官方网站、手机银行 APP、公众号、微博等线上渠道，发布活动信息和宣传海报，吸引客户关注和参与。
2. 线下宣传：在银行网点、商场、社区、学校等场所，张贴活动海报、发放活动传单，进行现场宣传和推广。
3. 媒体宣传：邀请当地媒体对活动进行报道和宣传，提高活动的知名度和影响力。
八、活动组织与实施1. 成立活动筹备组：负责活动的策划、组织、实施和协调工作。
2. 明确责任分工：根据活动筹备组的分工，明确各部门和人员的职责和任务，确保活动的顺利进行。
3. 制定活动预算：根据活动的规模和内容，制定合理的活动预算，确保活动的资金保障。
九、注意事项1. 活动安全：确保活动现场的安全和秩序，设置安全警示标识，配备安全保卫人员，保障客户的人身和财产安全。
金融产品营造策划书3篇篇一一、项目背景随着经济的发展和人们生活水平的提高，金融产品在人们的生活中扮演着越来越重要的角色。
为了满足市场需求，提高公司的竞争力，我们计划推出一款全新的金融产品。
二、产品概述1. 产品名称：[产品名称]2. 产品类型：[产品类型，如储蓄、投资、保险等]3. 目标客户：[目标客户群体，如个人投资者、企业客户等]4. 产品特点：[产品的独特卖点，如高收益、低风险、灵活性等]三、市场分析1. 市场需求：分析目标客户的需求和痛点，了解市场对金融产品的需求趋势。
2. 竞争情况：研究竞争对手的产品特点和市场份额，找出竞争优势。
3. 市场机会：发现市场中的空白点和机会，为产品定位提供依据。
四、产品定位1. 产品定位：根据市场分析结果，确定产品的定位和差异化竞争策略。
2. 目标市场：明确产品的主要目标市场和次要目标市场。
五、产品设计1. 产品功能：设计产品的具体功能和特点，满足目标客户的需求。
2. 收益模式：确定产品的收益模式，如固定收益、浮动收益等。
3. 风险控制：制定风险控制措施，保障客户的资金安全。
4. 费用结构：设计合理的费用结构，确保产品的盈利能力。
六、营销策略1. 品牌建设：打造具有吸引力的品牌形象，提高产品的知名度和美誉度。
2. 渠道建设：建立多样化的销售渠道，如线上平台、线下网点等。
3. 促销活动：策划促销活动，吸引客户购买产品。
4. 客户关系管理：建立完善的客户关系管理体系，提高客户满意度和忠诚度。
七、运营管理1. 风险管理：建立风险管理体系，对产品的风险进行有效控制。
2. 资金管理：合理安排资金，确保产品的正常运营。
3. 团队建设：组建专业的运营团队，提高团队的业务能力和服务水平。
4. 数据分析：建立数据分析体系，对产品的运营情况进行实时监控和分析。
八、财务预算1. 收入预测：根据产品的销售计划和市场情况，预测产品的收入。
2. 成本预算：估算产品的开发、运营、营销等成本。
金融产品营销策划书三篇篇一：金融产品营销策划书--信用卡汽车分期业务一、导语不管你是处于一个小县城，又或者是处于纷纷扰扰的大都市之中，满大街映入你眼帘的一定是密密麻麻的汽车，各种类型的，款式多样，但是居多的一定是私用车型。
用现在流行的话语来说“人类已经阻挡不了汽车了”。
随着我国居民收入的增加，和这几年汽车价格的下降，中国汽车的需求量一直在增加，工业和信息化部近日发布数据显示，今年1月至7月，我国汽车产销量分别为1046.24万辆和1060.18万辆，同比分别增长2.33%和3.22%；另外从全球经济发展数据看，当一个国家人均GDP达到1万美元时，其汽车保有量为200辆/千人，中国目前的人均GDP为4000美元，汽车保有量为70辆/千人，保守估计到20XX年中国人均GDP达到1万美元时，汽车保有量按170辆/千人计算，全中国汽车的需求量将增加1.4亿辆，目前中国的汽车产能仅为1600万辆，到20XX 年也才4000万辆，这就说明汽车这一重化工业的代表产业在中国远没有达到产能饱和或者过剩状态，反而是缺口巨大，潜力巨大。
面对一个如此巨大的缺口，可见还有许多想要拥有一辆自己车子的人因为资金原因而无法实现，有了需求相应的就会有欲望，汽车分期业务就是为了满足人们的需求和欲望而出现的一种金融产品，汽车分期业务的产生满足了很多因资金短缺和急需资金周转却想要拥有一辆属于自己的车的人的愿望。
在金融机构竞争剧烈的市场之中，XX的信用卡汽车分期业务是做的最早同时也是做的最好的，让客户提前享受有车一族的快乐生活。
我们有理由相信汽车分期业务的将来是让人期待的！二、营销策划的目的通过本次汽车分期业务的营销，让人们全面的了解汽车分期业务的特色，改变人们传统的消费观念，对客户进行合理营销，因为这种业务的特点真正体现了现代人们对所向往但又有点拮据的奢侈品的购买心理的需求，拥有前卫的提前消费等特点。
通过这次营销，让更多人，知道这种业务的存在，从而更好的把这种业务的相关服务提供给大家，给更多需要的人，激发出更多的潜在客户。
银行金融产品营销方案【5篇】伴随着社会进步和经济发展,居民收入水平不断提升，理财意识及需求相应增加，理财产品逐渐成为人们新的投资选择和商业银行新的利润增长点。
以下是无忧考网整理的银行金融产品营销方案，欢迎阅读!银行金融产品营销方案【1】1、在每月理财销售计划公布后，按之前格式制作当月理财宣传页，贴于公司醒目位置。
2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关心的事项，给每一位员工发放宣传页，以便顾客问都能做出正确解答，同时也提高了员工的全员营销意识。
3、给价值客户发送短信，及时告知理财讯息，以便价值客户了解最新理财资讯。
4、统计当月到期理财名单，在到期前逐一给客户打电话，询问购买意向，并帮助客户选择合适的理财产品，同时也可了解客户资金流向，通过客户了解其他银行的理财销售计划和销售方式，做到知己知彼，便于我行改进不足，提供更好的服务。
5、在每次销售前和销售后，都及时做好记录和统计工作。
做到心中有数，以便在销售日当天安排客户有序的购买，在销售完毕后对客户各项信息资料进行分类归集和系统分析。
6、组织户外宣传，每两周一次，利用周末或班后时间组织营业室员工分组宣传，每次由个人营销岗带队，带领3名员工，在繁华地段或高级小区旁进行宣传，张贴海报及发放传单，并纪录意向客户姓名电话。
7、在营业室内，做好理财推介和客户推广工作，对主动询问客户做好资料留存和定期回访工作。
在理财的营销中，善于发现和总结。
建立、健全的客户档案，保持并加深与客户的联系，定期与客户沟通，对优质客户实施预约服务和跟踪服务。
分析客户信息，对客户进行分类，不同客户采取不同的营销方式。
瞄准重点客户，通过理财为基点，发现其可挖掘的其他需求，对其实施精准营销、一站式营销、公私联动式营销，利用专业的服务、多样的产品留住客户，从而扩增优质客户规模，充分体现优质客户的价值，以期达到与客户共同实现双赢的发展目标。
银行金融产品营销方案【2】一、背景资料1、银行产品简介动产(仓单)质押业务是中国兴业银行为客户提供的更为方便、快捷的金融服务。
金融产品促销策划书3篇篇一金融产品促销策划书一、活动主题"财富增值，轻松实现"二、活动目的提高金融产品的知名度和销售量，吸引新客户，增加客户忠诚度。
三、活动时间[具体活动时间]四、活动地点[详细活动地点]五、目标客户个人投资者、企业客户六、活动内容1. 优惠活动推出限时折扣，降低金融产品的购买门槛。
提供额外的奖励，如现金返还、礼品卡等。
2. 专业讲座邀请金融专家举办讲座，分享投资经验和市场趋势。
解答客户关于金融产品的疑问，提供专业建议。
3. 个性化服务为客户提供个性化的投资方案，满足不同客户的需求。
设立专门的咨询，随时解答客户问题。
4. 线上推广利用社交媒体、电子邮件等渠道进行线上宣传。
推出在线互动活动，增加客户参与度。
5. 客户回馈对老客户进行回馈，如赠送礼品、提高服务等级等。
举办客户答谢活动，增强客户粘性。
七、活动宣传1. 制作宣传海报、传单等宣传资料，在活动地点周边进行发放。
2. 利用社交媒体平台发布活动信息，吸引目标客户的关注。
3. 邀请媒体参与活动报道，提高活动的曝光度。
4. 向现有客户发送电子邮件或短信通知，邀请他们参加活动。
八、活动预算1. 促销费用：[X]元2. 讲座费用：[X]元3. 宣传费用：[X]元4. 礼品费用：[X]元5. 其他费用：[X]元总预算：[X]元九、活动效果评估1. 设定活动目标，如销售额、客户数量等。
2. 活动期间进行实时监控，收集客户反馈和销售数据。
3. 活动结束后对活动效果进行评估，分析活动的优点和不足之处。
十、注意事项1. 活动宣传要准确传达活动信息，吸引目标客户的参与。
3. 注意活动的合规性，遵守相关法律法规。
4. 及时处理客户的投诉和问题，维护公司的良好形象。
篇二金融产品促销策划书一、活动主题[具体活动主题]二、活动目的本次活动旨在提高[金融产品名称]的知名度和销售量，吸引更多潜在客户，增加客户对产品的了解和信任，促进客户购买。
新型金融产品策划书3篇篇一新型金融产品策划书一、产品概述新型金融产品是一种创新的金融工具，旨在满足投资者的需求并提供多样化的投资选择。
该产品将结合多种金融资产的特点，以提供更高的收益和风险调整后的回报。
二、市场分析1. 目标市场：高净值个人、机构投资者、养老金计划等。
2. 市场需求：投资者对多样化投资组合的需求不断增加，以实现资产增值和风险分散。
3. 竞争态势：金融市场竞争激烈，需要提供具有竞争力的产品和服务。
三、产品特点1. 多元化投资组合：结合股票、债券、房地产等多种资产类别，以实现风险分散和收益优化。
2. 专业的投资管理：由经验丰富的投资团队进行资产配置和风险管理。
3. 灵活的投资策略：根据市场情况和投资者需求进行调整，以适应不同的投资环境。
4. 透明的费用结构：收取合理的管理费用，并确保投资者清楚了解费用构成。
四、产品实施计划1. 产品研发：组建专业团队进行产品设计和研发，确保产品符合市场需求和法规要求。
2. 风险管理：建立完善的风险管理体系，对投资组合进行风险评估和监控。
3. 销售与推广：通过银行、证券公司、基金销售机构等渠道进行产品销售和推广。
4. 客户服务：提供优质的客户服务，解答投资者疑问，提供投资建议和市场分析。
五、预期收益与风险1. 预期收益：通过多元化投资组合和专业的投资管理，预计产品将获得高于市场平均水平的收益。
2. 风险提示：投资产品存在市场风险、信用风险等，投资者需根据自身风险承受能力进行决策。
新型金融产品具有多元化投资组合、专业的投资管理、灵活的投资策略和透明的费用结构等特点。
通过实施产品研发、风险管理、销售与推广和客户服务等环节，我们有信心将该产品推向市场并取得成功。
投资者在做出投资决策前，应充分了解产品的特点和风险，并根据自身的投资目标和风险承受能力进行评估。
篇二新型金融产品策划书一、产品概述新型金融产品是一种创新的金融工具，旨在满足投资者的需求并提供多样化的投资选择。
银行金融营销活动策划书3篇篇一《银行金融营销活动策划书》一、活动主题“金融助力，财富增值”二、活动目的通过举办本次金融营销活动，提高银行的知名度和美誉度，吸引更多客户选择本行的金融产品和服务，增加客户粘性和忠诚度，促进业务的增长和发展。
三、活动时间[具体活动时间]四、活动地点银行各营业网点及周边社区、商圈五、参与人员银行全体员工、客户及潜在客户六、活动内容1. 金融知识讲座邀请专业金融分析师或本行资深理财顾问，举办金融知识讲座，向客户普及投资理财、风险管理、个人信用等方面的知识，帮助客户提高金融素养和理财能力。
2. 产品展示与推广在活动现场设置产品展示区，展示本行的各类金融产品，如储蓄存款、理财产品、信用卡、贷款等，并安排专业人员进行讲解和推广，让客户了解产品的特点、优势和适用人群，引导客户根据自己的需求和风险偏好选择合适的产品。
3. 优惠活动推出一系列优惠活动，如存款利率上浮、理财产品收益率提高、信用卡消费返现、贷款利息优惠等，吸引客户办理业务。
4. 客户互动与体验设置互动游戏区和体验区，让客户参与金融知识问答、模拟理财等游戏，体验本行的金融服务和产品，增加客户的参与感和趣味性。
5. 现场抽奖活动期间，客户办理业务或参与互动游戏，即可获得抽奖机会，抽取丰厚的奖品，如手机、平板电脑、家电等，激发客户的积极性和热情。
七、活动宣传1. 线上宣传利用银行官方网站、公众号、微博等平台发布活动信息和宣传海报，吸引客户关注和参与。
2. 线下宣传在银行各营业网点张贴活动海报、发放宣传折页，在周边社区、商圈等人员密集场所进行宣传推广，提高活动的知晓度和影响力。
八、活动预算1. 场地布置费用：[X]元2. 宣传物料费用：[X]元3. 奖品费用：[X]元4. 讲座嘉宾费用：[X]元5. 其他费用：[X]元总预算：[X]元九、活动效果评估1. 客户参与度评估通过统计活动现场的客户人数、办理业务的客户数量等指标，评估活动的客户参与度。
金融产品营销策划书最新推荐例文合集营销主要目的在于增加公司的经济效益，扩大在市场中客户占有份额，下面就是小编给大家带来的金融产品营销策划书最新推荐例文合集，希望大家喜欢!金融产品营销策划书【一】方案名称：基金营销策划方案参赛队负责人：出国留学网完成日期： 20xx.xx.xx为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。
我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。
一、策划目的：本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。
我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。
二、营销环境分析：1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代;随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。
随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。
机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投2.资者正是我国目前的政策选择。
数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。
3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。
所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。
4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。
从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。
5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。
作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。
金融产品营销策划书【二】——成长快乐少儿两全保险(分红型)一产品概要(一)产品基本情况被保险人范围：30天—16周岁投保人范围：20—50周岁的被保险人父母之一交费方式：一次交清、5年交、交至15或18周岁保单生效对应日前一日保险期间：至60周岁本保险保险责任的保险金额均由基本保额和累积红利保额两部分构成。
(二)购买须知保险责任：基本生存保险金1.压岁金：犹豫期结束次日至17周岁，每次给付首期保险费的2%2.大学教育金：18—21周岁，每年给付保险金额的30%3.婚嫁金：25周岁，给付保险金额的60%4.养老金：60周岁，给付保险金额的200%+终了红利可选生存保险金1.高中教育金：15—17周岁，每年给付保险金额的10%2.深造金：22周岁，给付保险金额的60%立业金：30周岁，给付保险金额的90%身故保险金18周岁前：所交保费与现金价值较大者+累积红利保额对应的现金价值+终了红利18周岁后：(基本保险金额+累积红利保额)×5倍+终了红利投保人保费豁免投保人20-60周岁身故或全残豁免保险费(三)计划组合基本和可选生存保险金的设计为客户提供灵活的选择空间。
通过搭配，可以形成四款组合计划。
1.基本生存保险金2.基本生存保险金+高中教育金3.基本生存保险金+深造金、立业金4.基本生存保险金+高中教育金+深造金、立业金(四)案例演示一对夫妻刚刚喜得贵子，为了寄托对宝贝永远的爱，他们想购买“成长快乐”产品，希望它像天使一样守护孩子顺利地度过成长中的重要阶段，让我们分别了解一下两种责任不同的保障计划快乐成长计划(0岁男孩为例)保险利益：成长账户压岁金：每年领取首期保费的2%，至17周岁，共计2448元;大学教育金：18-21周岁领取(5万元+累积红利保额)×30%×4年，至少6万元;婚嫁金：25周岁领取(5万元+累积红利保额)×60%，至少3万元;养老金：60周岁领取(5万元+累积红利保额)×200%+终了红利，至少10万元。
生命保障18周岁前若不幸身故返还所交保费与基本保额现价较大者+累积红利保额现价+终了红利;18周岁后不幸身故，返还(5万元+累积红利保额)×500%+终了红利，至少25万元。
特别关爱投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全残，并介于20至60周岁之间，免交续期保费。
(五)风险提示本产品为分红保险，其红利分配是不确定的。
本产品采用增额红利方式进行分红。
年度分红以增加保险金额的方式进行分配。
终了红利在合同生效一年后，因被保险人生存至保险期间届满、发生身故保险事故、投保人解除保险合同、发生责任免除事项、转换条款、合同效力中止期满未达成复效协议等情形导致的合同终止时给付。
(六)策划原因随着现代社会的不断进步，我们不仅要关注经济的发展，更要关心下一代的健康成长。
他们是祖国未来繁荣的基石，是希望的花朵，可是他们现在并不够强大，他们现在处于弱势，所以不管是家庭还是社会都要给予他们更多的关爱。
从而他们需要一个为他们保驾护航的巨人肩膀，使他们不管面对什么灾难和困难都能茁壮成长，因此，少儿两全保险便应运而生。
(七)策划任务让社会更多孩子的教育、生命拥有保障。
让更多父母了解子女教育险种，从而意识到购买此类险种意义与作用，对保险有一个正确的认识。
二 SWOT分析S(优势)：1.具有保障功能2.可以年年领取，直到十七岁3.产品组合较多，有更多的选择4. 月月复利，可以使利益得到最大化。
W(劣势)：本产品为分红保险，其红利分配是不确定的。
O(机会): 1.符合保险市场中消费者的心理分红保险和投资类寿险产品的重要区别在于其除了分红收益外还有保底收益，而中国百姓历来有崇尚储蓄的传统，大多数传统的中国人也都偏好比较安全的投资方式，买保险在正常的经营情况下，消费者还可以获得一定的分红，虽然分红收益可能不是很高，但一般分红收益和保底收益之和都要比银行利率高。
2.具有投资和保障的双重功能分红保险在拥有投资功能的同时，还拥有保障的功能，既符合传统寿险产品的特点，同时又在一定程度上满足了客户对保障功能的需求，尤其象传统保障类险种的分红型，不仅拥有投资的功能，而且保障的额度也比较高，满足了投保者对保障和投资的双重需求。
3.父母对孩子的投资少儿两全保险就可以帮助千千万万的家庭无忧无虑的生活，给孩子提供良好的成长空间和教育是每个父母的责任，使孩子有一个良好的生存环境和美好的未来是每个父母的心声。
T(威胁):随着市场的拓展，保险行业的队伍越来越壮大，在不久的将来，保险行业讲面临极大的竞争。
三活动方案(一)活动主题：爱从这里开始(二)活动时间：20xx.xx.xx至20xx.xx.xx(三)活动内容1、公交车上的移动电视宣传，公交站广告栏。
2、互联网广告宣传。
3、与学校合作，通过学校把保险产品制成的宣传册发放给学生。
(四)活动程序1、联系公交公司、移动电视台，协商广告投放适宜，确定每天播放时间、次数。
于xx月xx日把公司制作好的广告宣传送达移动电视台，xx月xx日，我公司广告能正式在公交车上移动电视台播放。
2、把公司产品的图文宣传广告交付网络公司，协商广告在互联网上的播放，做成首页滚动模式。
3、联系各幼儿园，加大学校的宣传力度，把产品做成小宣传册，在开家长会时，发给学生家长，使其了解该产品的意义和功能。
(五)广告宣传语保障与爱同行，理财规划未来，幸福伴随成长。
金融产品营销策划书【三】概要提示：吸收更多的客户，把潜在客户转为主要客户。
扩大临汾邮政银行在临汾市场的影响力，提升市场地位。
摆脱邮政银行的旧形象，树立可信，时尚的商业银行新形象。
树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。
发展临汾邮政银行的客户，争取每个客户都知道网上银行，和小额贷款。
在客户有需要时，临汾邮政银行作为客户的第一选择。
先进思想：除针对网上银行，小额贷款卡这几种产品的营销策划，还有一种新型的低碳信用卡。
此卡集材质环保，设计优美，多功能等多种优势于一体。
为新一代的年轻人，热爱环保的人，提供了更好的选择。
一、策划目的：本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。
其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。
二、营销环境分析：(一)、宏观环境分析：1.政治环境。
我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。
国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间;我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。
2.自然环境。
人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。
二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保问题。
为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”，这是一个有效的节能减排方法。
3.经济环境。
目前，世界整体经济形势仍是较严峻的，国际金融危机对世界经济的增长造成巨大威胁，中国的经济也有着重大阻力。
但是，国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的，资本市场不断发展及居民消费结构和理财观念的转变带来良好契机，政府对银行的支持依然强劲。
网上交易、鼓励创业，这些都对我国经济的发展起了很大的推动作用。
4.竞争环境。
我国加入世贸组织之后，随着国际银行巨头的涌入，如花旗、汇丰等全球知名的大银行集团都已经在中国开设了分支机构，他们具有良好的信誉、优质的服务，这对国内的一些银行造成相当的压力。
我们的银行业必须开辟新的发展空间，因而在此时我们开始了网上银行，小额贷款卡，低碳信用卡的发展之路。
5.人口环境：20xx年xx月xx日，中国互联网络信息中心(CNNIC)发布《第29次中国互联网络发展状况统计报告》。
报告显示，截至2011年12月底，中国网民规模突破5亿，达到5.13亿，全年新增网民5580万报告显示，中国手机网民规模达到3.56亿，同比增长17.5%。
随着网络的普及和广泛应用,网上银行、支付宝卡通这样的新兴交易平台，会得到更多人的青睐。
另外，人口问题，也使得就业困难的问题更加严峻，创业的人会越来越多，小额贷款能更加体现其优势性。
