律师事务所金融服务团队贷款催收业务流程图---文顾律所鲁宏

催收流程操作细则为规范催收人员工作，确定催收人员工作标准及管理依据，切实提高催收工作效率和质量，保证催收业绩，特制定本催收流程细则。

第一章逾期账户整理第一条接收案件1、在银行案件到达一个小时之内，由供应链管理部从相应渠道提取至指定文件夹中（特殊情况可延长至三小时），并通知数据管理专员导入案件；2、如遇特殊情况，由总经办委派专人进行处置；3、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》。

第二条案件导入系统1、数据管理专员在接到通知后立即将案件导入催收系统，并及时通知催收团队负责人分配案件。

具体详见附件二《委案导入流程》。

2、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》。

第三条户籍调取1、数据中心在接收到户籍调阅需求时，当天提交给银行/部门，并电话告知、确认；2、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》。

第四条法律函件寄送1、信函寄送由行政部负责，具体详见附件三《寄信流程》；2、由供应链管理部质量监督部门对信件质量、时间等各方面进行检查，并填写至附件四《信件发送质量监督表》；3、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》。

第二章案件分配第一条团队负责人在接到数据专员通知后，须在当日将案件分配至各催收员账号中，并通知到位；第二条分配原则1、银行要求；2、委案情况；3、催收员产能；4、现有催收员在案情况；第三条若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》。

第三章新案过滤第一条过滤时间1、300户以内两天内完成，500户以内三天内完成；2、若有出现特殊情况，经团队负责人负责协调、安排，最迟不得超过四天。

第二条过滤程序1、审查信息：案件每个字段须进行详细解读；2、电话拨打顺序：单位---联系人---村委【居委会】---家人---持卡人；3、对案件进行分门别类。

第三条过滤原则1、全面核实持卡人信息；2、细心与高效结合。

逾期贷款的催收流程解析逾期贷款是指借款人在约定的还款期限内未能按时偿还贷款本金和利息的情况。

在金融行业中，逾期贷款的催收是一项非常重要的工作，旨在保障银行和其他金融机构的资金安全，维护金融秩序。

本文将对逾期贷款的催收流程进行详细解析。

一、催收通知当借款人逾期还款后，金融机构首先会通过电话、短信、邮件等方式联系借款人，并提醒其尽快归还欠款。

这些催收通知一般包括还款金额、逾期天数、逾期利息、还款渠道等信息，并强调还款的重要性和必要性。

二、书面催收如果借款人在催收通知后仍未能归还贷款，金融机构会采取书面催收措施。

这通常包括向借款人发送正式的催收函件或律师函，详细说明借款人的逾期情况和应承担的法律后果，并要求借款人在指定期限内还清欠款。

三、电话催收除了书面催收，金融机构还会通过电话与借款人进行直接沟通催收。

催收人员会与借款人进行一对一的对话，了解逾期原因，并帮助借款人找出解决问题的方法。

通过电话催收可以更好地了解借款人的还款意愿和还款能力，为制定后续催收方案提供重要参考。

四、法律催收如果逾期贷款的催收工作未能取得有效结果，金融机构可能会采取法律手段进行催收。

这包括起诉借款人、申请法院强制执行、查封、拍卖借款人的财产等措施，以保护金融机构的合法权益。

五、委外催收在一些情况下，金融机构可能会选择将逾期贷款的催收工作委托给专业的第三方催收机构。

这些机构通常具备更强的专业能力和催收手段，能够更有效地追回逾期贷款。

委外催收可以有效分担金融机构的工作压力，加大催收力度。

六、征信记录逾期贷款对借款人的信用评估有着不可忽视的影响。

借款人逾期还款会导致征信记录的不良，将对其未来的借款和信用卡申请造成一定的困扰。

因此，及时归还逾期贷款非常重要，可以避免信用记录受损，维护个人的征信良好。

总结：逾期贷款的催收工作是金融机构维护资金安全和金融秩序的重要环节。

通过催收通知、书面催收、电话催收、法律催收等手段，金融机构可以督促借款人尽快还款。

律师事务所金融服务团队
附：
一、贷款催收业务需银行办理事项汇总
1、归类逾期客户明细；
2、提供逾期客户原始业务档案；
3、加盖银行公章；
4、申请支票（垫付诉讼费、保全费）；
5、必要时协助律师上门清收；
6、协助客户办理清偿手续；
7、其它需要银行、律师双方配合的具体事务。

二、贷款清收业务需要银行垫付的各项费用说明（以下费用均由原告垫付，败诉方承担）
1、诉讼费，如果涉及诉讼，发生此项费用，数额依据诉讼标的额而定，诉讼费速算表如下：
①. 1万元以下50元；
②. 10万元以下，标的额×2.5%-200元；
③. 20万元以下，标的额×2%+300元；
④. 50万元以下，标的额×1.5%+1300元;
⑤. 100万元以下，标的额×1%+3800元;
⑥. 200万元以下，标的额×0.9%+4800元;
⑦. 500万元以下，标的额×0.8%+6800元;
⑧. 1000万元以下，标的额×0.7%+11800元;
⑨. 2000万元以下，标的额×0.6%+21800元;
⑩. 2000万元以上，标的额×0.5%+41800元。

2、保全费，如果借款人有财产且存在保全必要的情况下，发生此项费用。

数额依据保全价值而定，最高不超过人民币5000元；
3、评估费，如果案件结果涉及拍卖，发生此项费用。

依据评估金额而定；
4、拍卖费，如果案件结果涉及拍卖，发生此项费用。

依据拍卖金额而定；
5、公告费，如果被告下落不明，发生此项费用，一般情况下是公告一次280元人民币。

惠民村镇银行贷款操作流程图解为便于各村镇银行客户经理办理各项贷款业务，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》及《惠民村镇银行贷款管理基本制度》等法律、法规的相关规定，制定本操作流程图解。

一、受理与调查1、流程图2、流程描述任务名称岗位流程描述提交材料借款申请人申请人向我行贷款时，按照申请人所申请贷款的类别提供相应的贷款资料。

具体资料要求按照各类贷款管理办法中要求执行。

受理审查客户经理客户经理按照材料清单的要求收集贷款信息；进行详细的贷款用途分析、资金周转状况及还款来源分析。

判断材料是否齐全、真实、有效。

任务名称岗位流程描述是否受理客户经理客户经理判断是否符合我行贷款准入条件，是否受理。

贷前调查客户经理收到借款申请资料后，由两名客户经理进行调查。

调查应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，形成书面报告，客户经理应对其内容的真实性、完整性和有效性负责。

1、借款人基本情况：借款人主体资格、历史沿革、地理位置（包括注册地）、组织形式、职工人数、在其他银行的开户、借款情况、实际控制人、其关联企业等；2、经营者素质和股东背景：包括法定代表人（或负责人）和其他高级管理层成员的学历、从业经历、业绩、品德以及资信情况、经营管理能力等；3、生产经营情况：借款人的生产经营情况是否正常，原材料供应是否充足，在同行业中的地位以及未来的发展计划和前景，通过多渠道了解掌握企业的有效资产及其状况；注意收集非财务信息，深入企业生产、经营和销售现场，了解企业水、电使用情况及纳税记录是否与生产、销售情况相匹配，通过实地调查以及与借款企业管理人员交流等方式，了解借款人经营动态和资信情况；4、财务状况：重点分析企业的实收资本、货币资金、应收账款、存货、固定资产、负债情况、或有负债、经营活动现金净流量、投资活动现金净流量、筹资活动现金净流量、主营业务收入、主营业务成本、净利润、资产负债率、速动比率、债务保障能力、净资产收益率等，分析企业第一还款来源是否充足；5、融资及信誉状况：企业在金融机构有无逾期还款的不良记录；企业及其关联方有无逃废债务的不良记录；企业在人民银行企业信用信息基础系统和个人征信系统，在工商、税务、海关等部门的信用记录情况；是否涉及诉讼等情况；6、了解资金需求及授信资金用途；7、其他有关信息。

信用卡中心司法催收律师事务所服务方案一、司法催收业务处理流程1、司法催收流程图2、司法催收流程概述（1）电话催收电催小组2日内应完成首次电催，认真作电催记录；由组长负责统计（接通率、死亡、涉嫌欺诈、承诺还款等）报表至业务部。

（2）外访催收根据电催工作情况提出外访申请，由业务部组织进行案件分析，审批后并制订外访工作计划。

（3）发律师函对于逾期在15天以上的恶意拖欠的，律师向借款人送达《律师函》。

（4）起诉对于逾期超过20天以上的恶意拖欠的信用卡客户，需要提起诉讼清收贷款。

（5）执行在未达成还款协议或者法院判决后未能按照判决还款的欠款客户进行强制执行欠款人财产，冻结欠款人账户。

（6）公安介入经协商无果，并且符合我国刑法相关规定的信用卡欠款客户（包括但不限于刑法196条）由公安机关进行立案侦查。

（7）抓捕。

二、投诉管理制度1、投诉处理的工作方式及流程（1）接受投诉①客服部人员接到客户投诉电话，应尽量安抚客户的情绪，改变客户的心态，答应尽快协调解决。

同时注意控制自己的情绪，保持冷静，用平缓的语气进行沟通。

②用积极的态度、良好的心态对客户的投诉进行实事求是地判断，不应加入个人情绪和喜好，严禁与客户争吵。

（2）受理投诉①认真倾听，保持冷静；理解并安慰客户，使其感受到足够的重视和关注。

②沟通时仔细的询问，语速不宜过快，尽量弄清楚客户投诉的原因和目标（投诉点）并详细的记录。

③告诉客户明确的时间，积极调有关部门解决。

清楚客户投诉的原因和目标，投诉点第一时间与相关人员联系寻找解决方法，严禁擅自做主对客户做出超出自己能力范围的承诺和决定，同时向委托银行报告。

④投诉处理人员在了解情况后，应认真的分析并判断客户投诉的目的及要求，然后迅速做出处理方案与客户沟通，协商解决。

若处理投诉方案无效时，应再次与其协商，在律所的利益不受损失的情况下，尽量满足客户的要求。

⑤客户提出无理要求（严重损害律所或员工的利益），导致解决方案无法实施，应明确告诉客户公司的相应制度，及时向委托银行方申请提供帮助，避免投诉升级。

逾期贷款催收流程逾期贷款催收是金融机构为保护自身权益并恢复债务的一种必要手段。

催收流程通常包括多个步骤，旨在促使借款人偿还债务并维护金融机构的信用。

本文将为您详细介绍逾期贷款催收的主要流程。

1. 催收通知逾期贷款后，金融机构通常会以电话、短信、邮件等方式与借款人取得联系，提醒其偿还欠款。

催收通知应清晰、明确地提醒借款人逾期情况，并表达金融机构对借款人履行还款义务的期望。

2. 催收函件若借款人未能按时偿还欠款，金融机构将发送催收函件。

催收函件通常包含逾期还款金额、延期利息、罚息等详细信息，以及影响逾期还款的后果。

函件应以书面形式寄送，并保留相关邮寄或送达的凭证。

3. 外包催收金融机构在催收过程中可能将逾期贷款委托给第三方的专业催收机构进行处理。

这些催收机构通常具备丰富的经验和专业的技巧，能够更有效地与借款人沟通，并采取合适的措施催促还款。

4. 上门催收若借款人对通知、函件或电话沟通都不予理睬，金融机构可能派遣催收人员亲自上门催收。

催收人员会与借款人面对面交流，解释逾期还款的后果，并利用专业的谈判技巧促使其还款。

5. 法律手段如果催收人员的上门催收也未能促使借款人履行还款义务，金融机构可能会采取法律手段。

这包括向法院提起诉讼，申请查封、扣押财产或冻结相关资产等。

通过法律手段，金融机构可以迫使借款人履行还款义务。

6. 债务转让或债务赋予第三方作为最后一种手段，金融机构可能会将逾期贷款的债务转让给第三方，或将债务赋予其他机构。

这种方式可以降低金融机构的风险，同时给予债务的继承者更大的权力来追求借款人的还款。

总结：逾期贷款催收流程包括催收通知、催收函件、外包催收、上门催收、法律手段以及债务转让或赋予第三方等多个环节。

在实施过程中，金融机构需要恰当地选择合适的催收手段，确保借款人能够履行还款义务，并维护自身的权益。

逾期贷款催收流程的顺利进行对金融机构的可持续发展至关重要。

以上是关于逾期贷款催收流程的介绍，希望能对您有所帮助。

催收流程操作细则为规催收人员工作，确定催收人员工作标准及管理依据，切实提高催收工作效率和质量，保证催收业绩，特制定本催收流程细则。

第一章逾期账户整理第一条接收案件1、在银行案件到达一个小时之，由供应链管理部从相应渠道提取至指定文件夹中（特殊情况可延长至三小时），并通知数据管理专员导入案件；2、如遇特殊情况，由总经办委派专人进行处置；3、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》。

第二条案件导入系统1、数据管理专员在接到通知后立即将案件导入催收系统，并及时通知催收团队负责人分配案件。

具体详见附件二《委案导入流程》。

2、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》。

第三条户籍调取1、数据中心在接收到户籍调阅需求时，当天提交给银行/部门，并告知、确认；2、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》。

第四条法律函件寄送1、信函寄送由行政部负责，具体详见附件三《寄信流程》；2、由供应链管理部质量监督部门对信件质量、时间等各方面进行检查，并填写至附件四《信件发送质量监督表》；3、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》。

第二章案件分配第一条团队负责人在接到数据专员通知后，须在当日将案件分配至各催收员账号中，并通知到位；第二条分配原则1、银行要求；2、委案情况；3、催收员产能；4、现有催收员在案情况；第三条若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》。

第三章新案过滤第一条过滤时间1、300户以两天完成，500户以三天完成；2、若有出现特殊情况，经团队负责人负责协调、安排，最迟不得超过四天。

第二条过滤程序1、审查信息：案件每个字段须进行详细解读；2、拨打顺序：单位---联系人---村委【居委会】---家人---持卡人；3、对案件进行分门别类。

第三条过滤原则1、全面核实持卡人信息；2、细心与高效结合。

银行催收员的催收流程
银行催收员扮演着金融业中非常重要的角色，他们负责处理拖欠贷款的客户，对客户的催收负有责任，其主要任务就是尽力帮助客户还清他们的贷款，让客户断绝与金融机构的负债关系，从而保障金融机构的利益。

催收流程是催收员的重要工作，催收流程为银行进行有效的风控保护提供了重要的参考。

催收员的工作流程一般可分为以下几个步骤：
1.确定贷款拖欠客户：催收员会根据贷款违约信息和贷款期限，确定贷款拖欠客户，并确定催收优先级，区分客户的情况来做好损失管理和客户管理。

2.分析客户信息：催收员会根据每个客户的申请信息和还款能力，分析出其详细的非财务信息，作为谈判的依据，从而据此制定出一个针对性的收回方案。

3.进行电话沟通：催收员会主动电话联系拖欠客户，向客户沟通催收要求，并一直关注客户的还款情况。

4.发送催收函件：催收员会按照银行的要求，及时发出催收函件，协助客户完成贷款的还清。

5.调解处理：催收员会依据客户的实际情况，按照银行要求，与客户洽谈，并尝试协商分期还款、降低利率等解决方案，以尽最大可能帮助客户解决拖欠问题。

6.记录处理：催收活动的每一项活动都必须有相应的记录，以便进行再次核对和统计，为下一步的催收工作提供支持。

以上就是催收员催收的主要流程，其中催收员要做到把违约客户尽量转为良性客户，提高客户违约率，缓解资产管理压力，合理预算风险准备金等，催收员可以用心去做在这项工作上，为银行保驾护航。

律所承接银行批量催款业务的流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor.I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!律所承接银行批量催款业务的操作流程详解在金融行业中，银行有时会面临大量的逾期贷款，此时，他们可能会选择与专业的律师事务所合作进行批量催款。

催收公司工作流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

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律师事务所金融服务团队贷款催收业务流程图---文顾律所鲁宏律师事务所金融服务团队附：一、贷款催收业务需银行办理事项汇总1、归类逾期客户明细；2、提供逾期客户原始业务档案；3、加盖银行公章；4、申请支票（垫付诉讼费、保全费）；5、必要时协助律师上门清收；6、协助客户办理清偿手续；7、其它需要银行、律师双方配合的具体事务。

二、贷款清收业务需要银行垫付的各项费用说明（以下费用均由原告垫付，败诉方承担）1、诉讼费，如果涉及诉讼，发生此项费用，数额依据诉讼标的额而定，诉讼费速算表如下：①. 1万元以下50元；②. 10万元以下，标的额×2.5%-200元；③. 20万元以下，标的额×2%+300元；④. 50万元以下，标的额×1.5%+1300元;⑤. 100万元以下，标的额×1%+3800元;⑥. 200万元以下，标的额×0.9%+4800元;⑦. 500万元以下，标的额×0.8%+6800元;⑧. 1000万元以下，标的额×0.7%+11800元;⑨. 2000万元以下，标的额×0.6%+21800元;⑩. 2000万元以上，标的额×0.5%+41800元。

2、保全费，如果借款人有财产且存在保全必要的情况下，发生此项费用。

数额依据保全价值而定，最高不超过人民币5000元；3、评估费，如果案件结果涉及拍卖，发生此项费用。

依据评估金额而定；4、拍卖费，如果案件结果涉及拍卖，发生此项费用。

依据拍卖金额而定；5、公告费，如果被告下落不明，发生此项费用，一般情况下是公告一次280元人民币。

您所需要提供的资料: （通过传真或信函或E-MAIL）债务人或债务公司的指定. 您提供的消息越多, 我们在操作的时候就越迅速、方便.有关这笔债款的案情陈述.你对此笔债款所计算的利率(表明从哪天计算) 和（或）由此而产生的一些固定费用. 这些费用的主张必须通过你与债务人之间签订的合同或合法的限制性条款而得到支持.如果此笔债款有争议(或将有可能有争议), 还必须要提供相关证明的复印件(定单,合同，发票，提单，装箱单，原产地证明，双方来往函等等).随同案件同时递交的: 您和当地TCM办事处所签订的合同.我们当地成员将为您做的:我们将确认收到您的案件.我们首先发相应的函件给债务人(如果必须的话是发挂号信).其后, 采取不固定的一连串行动.为了达到效果，我们将采取适当的行动包括登门拜访.如果前期通过友善方式的非诉讼调解失败, 在适当的时候，我们会建议法律行动.如果针对一个案件，没有任何好的解决方案, 我们将写一份结案陈词递交给贵司行政部门如果针对一个案件，没有任何好的解决方案, 我们将写一份结案陈词递交给贵司行政部门.每个案件细节的不同是根据各地的风俗习惯和法律系统的不同而不同的.在任何时候:我们都能随时向您提供案件的进展报告(这个将根据您的需求，一般是每隔30-40天左右).我们都将采取连续的行动(不存在任何被搁置的案件).一旦催收成功:您将在第一时间被通知到.我们将要求债务人把款项直接汇入您的指定账号，然后您再汇寄佣金给我们；或者根据您早先的安排，我们把已经扣除佣金的款项汇入您的账号.附：SEMC国际经典参考案例1代理浙江X公司催收也门A公司所欠债务一、案情简介2003年07月，X公司收到中国银行台州分行通知的A公司开给X公司的即期信用证。

浙江X公司于08月出货并于09月01日向工行交单，工行审单后马上寄单给报兑行，但该行于09月15日退回该票收据，理由是开证行信誉不佳，怕收不回此货款。

收回退单后，工行请示X公司的业务员，经他同意把票据寄往开证行，但至此，银行方面的信息就石沉大海。

催收流程操作细则为规范催收人员工作,确定催收人员工作标准及管理依据，切实提高催收工作效率和质量，保证催收业绩，特制定本催收流程细则.第一章逾期账户整理第一条接收案件1、在银行案件到达一个小时之内，由供应链管理部从相应渠道提取至指定文件夹中（特殊情况可延长至三小时），并通知数据管理专员导入案件;2、如遇特殊情况，由总经办委派专人进行处置;3、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》。

第二条案件导入系统1、数据管理专员在接到通知后立即将案件导入催收系统,并及时通知催收团队负责人分配案件.具体详见附件二《委案导入流程》。

2、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》. 第三条户籍调取1、数据中心在接收到户籍调阅需求时，当天提交给银行/部门,并电话告知、确认；2、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》. 第四条法律函件寄送1、信函寄送由行政部负责，具体详见附件三《寄信流程》；2、由供应链管理部质量监督部门对信件质量、时间等各方面进行检查,并填写至附件四《信件发送质量监督表》；3、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》.第二章案件分配第一条团队负责人在接到数据专员通知后,须在当日将案件分配至各催收员账号中,并通知到位；第二条分配原则1、银行要求;2、委案情况；3、催收员产能；4、现有催收员在案情况；第三条若违反上述规定,依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》.第三章新案过滤第一条过滤时间1、300户以内两天内完成,500户以内三天内完成；2、若有出现特殊情况,经团队负责人负责协调、安排，最迟不得超过四天。

第二条过滤程序1、审查信息:案件每个字段须进行详细解读;2、电话拨打顺序：单位——-联系人———村委【居委会】--—家人———持卡人；3、对案件进行分门别类。

第三条过滤原则1、全面核实持卡人信息；2、细心与高效结合。