中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题B

一、单选题. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于６个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。

答案：. ２５％. ５０％. ７５％. ９０％得分：分. （）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的监督。

答案：. 一级支行. 二级支行. 二级分行. 一级分行得分：分. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类的保管期限是（）。

答案：. ３年. ５年. １５年. 永久得分：分. 基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。

答案：. 商业银行. 证券公司. 保险公司. 基金公司得分：分. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户累计输错（）次密码后理财类交易将被临时锁定。

答案：. ３. ５. １０. １５得分：分. 分行发起引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划进行初步评判，初评报告不包括（）。

答案：. 风险分析. 营销方案. 管理人评价. 客户需求和市场前景分析得分：分. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易，说法不正确的是（）。

答案：. 客户需在预约最终有效日前至网点进行认购，预约最终有效日后未进行认购的，该预约额度取消. 客户预约后，可在全国范围内任一网点进行认购. 客户预约同一期理财产品限制３次. 客户预约金额应大于等于最低投资额，小于等于累计最高投资额并为倍增金额的整数倍得分：分. 邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在（）管理部门。

答案：. 公司业务. 个人理财业务. 信贷业务. 电子银行业务得分：分. 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。

答案：. １. ３. ５. ６得分：分. 下列选项中，不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是（）。

一、单项选择题1. 根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?规定，理财类业务的停办实行〔〕方式。

答案：A. 审批、批准B. 审批、授权C. 报审、授权D. 报审、批准得分：1分2. 根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，同一基金品种当日可以做〔〕次分红方式变更。

答案：A. １B. ２C. ３D. ４得分：1分3. 基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向〔〕收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

答案：A. 管理人B. 托管人C. 投资人D. 发起人得分：1分4. 根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?，不可以同时向个人和机构客户销售的是〔〕。

答案：A. 代理基金B. 储蓄国债〔电子式〕C. 凭证式国债D. 人民币理财产品得分：1分5. 总行〔〕根据行内规定对代销产品投向是否属于低风险工程进展认定。

答案：A. 个人金融部B. 基金管理处C. 同业市场部D. 风险管理部得分：1分6. 证券投资类特定资产管理方案的投资X围不包括以下哪一项〔〕。

答案：A. 证券投资基金B. 债券C. 股票D. 贷款得分：1分7. 根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?，全面负责理财类业务监察稽核工作的部门是〔〕。

答案：A. 审计部门B. 平安保卫部门C. 会计部门D. 业务部门得分：1分8. 根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?规定，电子存储方式的档案的保管期限是〔〕。

答案：A. ３年B. ５年C. １５年D. 永久得分：1分9. 基金管理人、基金托管人违反基金法规定，相互出资或者持有股份的，责令改正，可以处〔〕罚款。

答案：A. 二十万以下B. 十万以下C. 五万以下D. 三万以下得分：1分10. 基金销售结算资金是〔〕的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监视的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。

答案：A. 基金投资人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金注册登记机构得分：1分11. 以下选项中，不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原那么的是〔〕。

理财产品销售从业人员资格2×您当前所在位置: 管理员专区 > 查看考试> 查看考生日志 查看考生答案 一、单选题1. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于６个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。

答案：A. ２５％B. ５０％C. ７５％D. ９０％得分：0分2. （ ）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的监督。

答案：A. 一级支行B. 二级支行C. 二级分行D. 一级分行得分：1分3. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类的保管期限是（）。

答案：A. ３年B. ５年C. １５年D. 永久得分：1分4. 基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。

答案：A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 基金公司得分：1分5. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户累计输错（）次密码后理财类交易将被临时锁定。

答案：A. ３B. ５C. １０D. １５得分：1分6. 分行发起引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划进行初步评判，初评报告不包括（ ）。

答案：A. 风险分析B. 营销方案C. 管理人评价D. 客户需求和市场前景分析得分：1分7. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易，说法不正确的是（ ）。

答案：A. 客户需在预约最终有效日前至网点进行认购，预约最终有效日后未进行认购的，该预约额度取消B. 客户预约后，可在全国范围内任一网点进行认购 C. 客户预约同一期理财产品限制３次D. 客户预约金额应大于等于最低投资额，小于等于累计最高投资额并为倍增金额的整数倍得分：1分8. 邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在（ ）管理部门。

答案：A. 公司业务B. 个人理财业务C. 信贷业务D. 电子银行业务得分：1分9. 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。

单选1.最经常使用也是最主要的洽谈地点（客户的办公地点）2.与客户确认来访前，如果正是客户较为繁忙的时间，也可以通过（短信）简要说明来意。

3.其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的风险，风险来自于（汇率风险）4.银行人员应该如何宣传分红保险的分红情况？（分红是不确定的）5.下列哪个理财产品可以看做是债券与期权的结合（可转换公司债券）6.市场价格为90元，期限3年，面额为100元的债券，其即期收益率为6.67%,则其息票率为（0.06）7.信托行为的发生必须由委托人和（受托人）进行约定。

8.以下关于保本基金，说法错误的是（如果投资者提前赎回基金，依然享有保本承诺的损失）9.老往夫妇即将退休，子女也已独立，有丰厚的基础，支出较少，那么他们处于生命周期的（家庭成熟期）10.我行的外币理财产品对于客户来讲，属于（低）风险产品。

11.目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是（结构性存款）12.（顾问式维护）的核心是发挥客户经理对客户的顾问，咨询，维护功能，谋求双方的长期信任与合作。

13.道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时，做出有损于（客户利益）的行为。

14.以因保险合同约定的疾病或者意外伤害导致工作能力丧失为给付保险金条件，按约定对被保险人在一定时期内收入减少或者中断的健康保险（失能收入损失保险）15.银行有权根据产品规模决定暂停接受申购财富鑫鑫向荣，如果银行行使该权利，将提前（2）个工作日进行公告。

16.从外汇交易数量来看，由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断（减少）17.以下费用中，不属于基金销售过程中发生的，由投资者自己承担的费用是（基金服务费）18.理财产品宣传材料可以不在醒目位置提示客户（不保证收益）19.目前（总行）负责财富系列理财产品的研发工作20.我行理财业务资格是由（中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会）21.全国“金雁奖”营销评选活动开始于（2008年）22.商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定（个人理财业务）是指商业银行为个人客户提供财务分析、财务规划、投资顾问等专业化服务活动。

邮储银行理财产品销售从业人员资格正式考试题库1.商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括Ca.4级b.3级c.5级d.6级2.人民币理财产品自（）开始计算投资期限Ba.销售期第一天b.成立日当天c.客户认购日d.销售期最后一天3.合同义务人作为投保人，要求保险公司对自己的信用提供担保的保险是（）Da.财产损失保险b.责任保险c.意外医疗保险d.保证保险4.下列金融机构不参与同业拆借币场交易的是Ba.国有控股商业银行b.银行业监督管理委员会c.邮政储蓄银行d.证券投资公司5.债券基金的管理费率一般低于（）。

Aa. 1.5%b.1%c.0.5%d.0.33%6.邮储银行始终践行（）的特殊使命Da.为人民服务b.客户至上c.以客户为中心d.普之城乡，惠之于民7.客户经理应该根据（）向客户推荐产品Ba.客户经理的任务b.客户的需求c.行长的指示d.客户的喜好8.财富鑫鑫向荣赎回日（）进行赎回确认Ca.次日b.下一工作日c.当日d.两个工作日之内9.（）获取客户的信J息是面对大堂中所有客户展开的。

Ba.问卷调查b.大堂调查c.电话调查d.拜访调查10.以下哪个字样可以出现在代理保险产品的宣传资料上？Ba.存款b.投资c.储蓄d.与银行共同推出11.目前，（）负责财富系列理财产品的研发工作。

Aa.总行b.一级分行c.二级分行d.一级支行12.外部营销风险是指由于（）带来的营销风险。

Da.环境因素b.政治因素c.经济因素d.外部因素13.某客户认购日日升IOOO叫分，日日升年化收益率为1.7%漪有30天赎回，此时客户本金加收益的金额约为Ca.100120b.100130c.100140d.10015014.商业银行应当（）客户风险承受能力评估书Aa.从银监会获得b.从中央银行获得c.从别的商业银行获得d.自己制定统一15.CP1上涨了5%,则债券投资者承担的风险是Ca.价格风险b.再投资风险c.通货膨胀风险d.违约风险16.投保人根据保险合同的规定，为被保险人或者受益人取得因约定保险事故发生所造成经济损失的补偿所预先支付的费用是Ba.保险标的b.保险费c.保险赔偿d.以上都不是17.人民币理财宣传材料不包括Ba.宣传单b.银监会管理办法c.海报d.短信18.探寻需求的技巧包括善于问问题、旁敲侧击和适度赞美外，还包括Da.善于拉关系b.善于挖隐私C.做一个宣传者d.做一个好听众19.宏观经济状况的变化影响到金融产品的收益率，下列关于该论点的阐述错误的是Aa.金融产品属于虚拟资本，不受实体经济部门收益率的影响b.当经济处于复苏和繁荣时期，金融产品的收益率高c.资金需求大于供给，金融产品收益率提高d.房地产、实物资产的收益率随着其货币价值的上升而上升20.以下哪些词汇属于夸大且不应该使用的词汇Aa.位居前列b.较好c.主推d.收益较高21.我行发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收益率侧算依据不包括（）Da.上海银行间同业拆放利率b.上证指数c.银行间币场信用品种收益率d.固定收益类投资计划预期收益率22.商业银行代销信托计划时，承担（）Ba.投资风险b.信用风险c.币场风险d.代理资金收付责任23.客户经理在打电话时，应当Da.保持严肃b.偶尔微笑c.始终保持微笑d.面无表情24.销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项Aa.告诉客户风险小可以担保收益b.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等c.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求d.确认客户抄录了风险确认语句25.期权联结型理财计划的附加收益是银行支付的理财计划（）Aa.期权费收益b.投资收益c.综合收益d.保证金存款收益26.以下费用中，（）是基金投资者向基金销售机构缴纳的费用。

邮政银行招聘考试：邮储合规考试考试试题（题库版）1、单选营业机构与同业存提现金、与上级机构、与现金管理中心缴拨现金，须由（）办理。

A、支行（局）长B、营业主管C、柜员D、理财经理正确答案：B2、单选在新产品（江南博哥）风险点“固有风险”评估等级中，“风险损失较大或负面影响很高”的属于（）。

A.风险等级一级B.风险等级二级C.风险等级三级D.风险等级四级正确答案：D3、多选下列属于总行直接管理的固定资产投资项目有（）。

A、业务和公务用车的购置B、投资额在300万元以上（含300万元）的房屋装修改造C、各级行办公及营业用房的购建D、全行性大型电子设备的购置安装正确答案：A, B, C, D4、单选下列不属于商业银行利润的是（）。

A、利润总额B、营业利润C、净利润D、未分配利润正确答案：D5、多选邮储银行各类规章制度的管理遵循的原则有（）。

A.严密性和完备性B.依法合规性C.及时性和协调性D.适用性和可操作性正确答案：A, B, C, D6、单选根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在网点认购理财产品的交易，说法不正确的是（）。

A、理财经理对客户进行风险评估B、风险评估结果必须客户本人亲自确认并签名C、营业员无需对客户进行风险提示D、营业员应将“产品说明书”、“产品协议书”留存联及客户风险承受力评估表专夹保管，日终上缴综合柜员正确答案：C7、单选在新产品风险点“固有风险”评估等级中，风险损失极小或负面影响极低的属于（）.A.风险等级一级B.风险等级二级C.风险等级三级D.风险等级四级正确答案：A8、多选中国邮政储蓄银行绿卡（借记卡）是由中国邮政储蓄银行发行，具有（）等全部或部分功能的金融支付工具。

A、消费B、转账结算C、存取现金D、透支正确答案：A, B, C9、单选在网点合规检查中，接收《中国邮政储蓄银行网点合规检查问题整改意见书》的单位应在收到复议书后（）个工作日内办理。

A.5B.10C.20D.30正确答案：A10、单选个人申领绿卡时起存金额为（）元。