定投基金跟踪记录表
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定投基金有什么优点？
定投基金有什么优点？定投基金有什么优点?定投基金是指定期定额地购买某个或多个基金产品的行为。
相比于一次性买入基金，定投基金有以下几点优点：1、分散风险定投基金能够分散风险并降低市场波动对投资者的影响。
通过将资金分散到多个月份进行定投，可以降低市场波动对定投成本的影响，并把不同时期的收益均匀分配下来。
2、计划储蓄定投基金可帮助投资者形成良好的计划储蓄习惯，逐步累积财富。
在一段时间内，较小的定期投资可以得到稳定的投资回报，有效地避免了单次大额投资可能带来的负面影响。
3、长期持有定投基金通常建议长期持有，以便更好地享受复利效应。
即使每个月只投入少量资金，也可以通过时间的累积和价值的增长获得可观的回报。
4、方便操作现在，定投基金可以直接通过线上平台，如手机银行、支付宝等方式进行操作，非常方便快捷。
投资者无需频繁地对市场进行跟踪和决策，只需要按照定投计划执行即可。
定投基金能发财吗?虽然定投基金有上述优点，但并不能保证一定能发财。
基金是一种风险投资，其收益与市场的波动有关。
因此，在选择定投基金时，需要注意以下几点：1、了解基金产品在选择定投基金产品时，需要了解其相关信息，如基金历史业绩、管理费用等。
同时，还需要根据自己的需求和风险承受能力进行选择。
2、适度分散投资通过适度分散投资，可以有效降低风险。
建议将定投资金分散到多个基金产品中，以平衡不同类型基金的收益率和风险水平。
3、注意市场风险基金产品的收益与市场的涨跌有关，因此需要注意市场风险。
在市场行情比较不好的时候，可以根据实际情况调整定投计划。
总之，定投基金是一种稳定、规律的投资方式，对于长期投资者而言，具有较高的价值。
但需要注意基金产品的选择、分散投资和市场风险等问题，以实现个人财务稳健增长。
抓连续涨停的股票中线选股技巧中，要想做中长的布局，得看当前的大盘情况，可以参考大盘指数的年线(250天线)和半年线(120天线)，若走势在年线和半年线之上，那说明目前不是熊市。
天天基金新基分析：银河定投宝中证腾安指数
天天基金新基分析：银河定投宝中证腾安指数首只互联网股票基金，标的指数精心编制报告摘要：银河定投宝中证腾安价值100指数型发起式证券投资基金(519677)是一只发起式股票指数基金，主要投资具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、权证、股指期货、货币市场工具等。
股票投资包括中证腾安价值100 指数成份股、备选成份股等。
拟任基金经理罗博先生擅长衍生品量化投资研究和行业研究，并有丰富的股票指数基金管理经验。
本基金认购起点10元起，免认购费和赎回费。
中证腾安指数自发布以来表现出色。
本基金所跟踪的标的指数为中证腾安价值100指数(简称中证腾安指数)。
中证腾安指数是首个由互联网媒体所编制发布的股票指数，其成分股为通过量化策略与专家评审相结合的方法筛选出的100只价值被低估的优质潜力股。
中证腾安指数自发布以来表现抢眼，累计涨幅大幅超过上证指数、深证成指和沪深300指数。
认购门槛极低，无手续费。
本基金作为为互联网用户定制的基金产品，参与门槛极低，单笔认购的最低金额仅10元，并且认购、申购、赎回均免费，有效降低了投资者的成本，便于投资者累计较高的收益。
定期定额投资，有效降低风险。
本基金的基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，该投资计划是指投资者在每隔一段固定时间以固定金额(也可不固定金额)投资到固定的基金上的一种投资方式。
此时当基金净值较高的时候，买到的基金份额数较少，当基金净值较低时，所买到的份额数则较多。
这种投资方式可有效摊低平均投资成本，分散投资风险，进而获取较好的收益。
发起式基金，与客户风险共担。
本基金为发起式基金，使用基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员、基金经理等人员资金认购本基金的总金额不少于1000万元人民币。
发起资金的长期持有有利于保证基金规模和业绩的稳定性，并实现与客户共享收益，共担风险。
一、基金产品介绍银河定投宝中证腾安价值100 指数型发起式证券投资基金(519677)是一只发起式股票指数基金，主要投资具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、权证、股指期货、货币市场工具等。
基金定投ppt课件
灵活运用止损和止盈
总结词
在基金定投中，灵活运用止损和止盈策 略可以帮助投资者控制风险，保护投资 收益。
VS
详细描述
止损是指在基金价格下跌到某一预定水平 时，自动卖出基金以减少进一步损失。止 盈则是指在基金价格上涨到某一预定水平 时，自动卖出基金以锁定盈利。灵活运用 止损和止盈策略可以帮助投资者在市场波 动中保持冷静，避免因过度贪婪或恐慌而 做出错误的投资决策。
结合个人风险承受能力和投资目标
总结词
基金定投的投资策略需要结合个人的风险承 受能力和投资目标，制定适合自己的投资计 划。
详细描述
每个人的风险承受能力和投资目标都不同， 因此需要根据自己的实际情况选择适合自己 的基金品种和定投策略。对于风险承受能力 较低的投资者，可以选择一些较为稳健的基 金品种，而对于风险承受能力较高的投资者 ，则可以尝试一些风险较高的基金品种以追 求更高的收益。
定投策略
该基金经理认为定投策略是一种有效的投资方式 ，他建议投资者在市场波动较大的时候采用定期 定额投资，降低市场波动带来的风险。
收益评估
该基金经理管理的基金业绩稳定，收益率长期稳 定在行业平均水平以上，得到了广大投资者的认 可。
06
总结与展望
总结基金定投的核心要点和注意事项
基金定投的定义
01
基金定投是指定期定额投资基金，具有降低投资风险、实现资
该投资者始终保持理性投资的心态，不追求短期内暴富，而是 注重长期稳定的收益。
经过几年的投资，该投资者的资产实现了稳健增长，收益率稳 定在合理水平。
案例三：某基金经理的投资策略
基金经理背景
该基金经理拥有多年的投资经验，管理着多只基 金，业绩稳定。
投资建议
基金定投策略比较基准
基金定投策略比较基准
基金定投策略的比较基准通常是指用来衡量基金定投表现好坏
的一个参照物，它可以是某个市场指数、业绩基准或者特定的投资组合。
在评估基金定投效果时，投资者通常会将定投的实际收益与这个基准进行对比。
1. 市场指数：例如沪深300指数、上证50指数、标普500指数等，如果投资者选择的基金定投标的是跟踪这些指数的指数基金或增强指数基金，那么该指数就是合适的比较基准。
2. 业绩基准：基金公司为每个基金设定的业绩基准，根据基金
的投资策略和资产配置来确定。
例如，对于一个偏股型基金，其业绩基准可能是“80%沪深300指数收益率+20%中债综合财富指数收益率”。
3. 固定收益率产品：如银行定期存款利率、国债收益率等，也
可以作为一些风险较低的定投策略（如货币基金定投）的比较基准。
4. 同类平均收益：即同类型基金在同一时期的平均收益率，可
以更直观地看出所选定投基金在同行中的相对位置。
如何用股票账户做基金定投流程介绍(ppt31张)
1、想要体面生活，又觉得打拼辛苦；想要健康身体，又无法坚持运动。人最失败的，莫过于对自己不负责任，连答应自己的事都办不到，又何必抱怨这个世界都和你作对？人生的道理很简单，你想要什么，就去付出足够的努力。 2、时间是最公平的，活一天就拥有24小时，差别只是珍惜。你若不相信努力和时光，时光一定第一个辜负你。有梦想就立刻行动，因为现在过的每一天，都是余生中最年轻的一天。 3、无论正在经历什么，都请不要轻言放弃，因为从来没有一种坚持会被辜负。谁的人生不是荆棘前行，生活从来不会一蹴而就，也不会永远安稳，只要努力，就能做独一无二平凡可贵的自己。 4、努力本就是年轻人应有的状态，是件充实且美好的事，可一旦有了表演的成分，就会显得廉价，努力，不该是为了朋友圈多获得几个赞，不该是每次长篇赘述后的自我感动，它是一件平凡而自然而然的事，最佳的努力不过是：但行好事，莫问前程。愿努力，成就更好的你！ 5、付出努力却没能实现的梦想，爱了很久却没能在一起的人，活得用力却平淡寂寞的青春，遗憾是每一次小的挫折，它磨去最初柔软的心智、让我们懂得累积时间的力量；那些孤独沉寂的时光，让我们学会守候内心的平和与坚定。那些脆弱的不完美，都会在努力和坚持下，改变模样。 6、人生中总会有一段艰难的路，需要自己独自走完，没人帮助，没人陪伴，不必畏惧，昂头走过去就是了，经历所有的挫折与磨难，你会发现，自己远比想象中要强大得多。多走弯路，才会找到捷径，经历也是人生，修炼一颗强大的内心，做更好的自己！ 7、“一定要成功”这种内在的推动力是我们生命中最神奇最有趣的东西。一个人要做成大事，绝不能缺少这种力量，因为这种力量能够驱动人不停地提高自己的能力。一个人只有先在心里肯定自己，相信自己，才能成就自己！ 8、人生的旅途中，最清晰的脚印，往往印在最泥泞的路上，所以，别畏惧暂时的困顿，即使无人鼓掌，也要全情投入，优雅坚持。真正改变命运的，并不是等来的机遇，而是我们的态度。 9、这世上没有所谓的天才，也没有不劳而获的回报，你所看到的每个光鲜人物，其背后都付出了令人震惊的努力。请相信，你的潜力还远远没有爆发出来，不要给自己的人生设限，你自以为的极限，只是别人的起点。写给渴望突破瓶颈、实现快速跨越的你。 10、生活中，有人给予帮助，那是幸运，没人给予帮助，那是命运。我们要学会在幸运青睐自己的时候学会感恩，在命运磨练自己的时候学会坚韧。这既是对自己的尊重，也是对自己的负责。 11、失败不可怕，可怕的是从来没有努力过，还怡然自得地安慰自己，连一点点的懊悔都被麻木所掩盖下去。不能怕，没什么比自己背叛自己更可怕。 12、跌倒了，一定要爬起来。不爬起来，别人会看不起你，你自己也会失去机会。在人前微笑，在人后落泪，可这是每个人都要学会的成长。 13、要相信，这个世界上永远能够依靠的只有你自己。所以，管别人怎么看，坚持自己的坚持，直到坚持不下去为止。 14、也许你想要的未来在别人眼里不值一提，也许你已经很努力了可还是有人不满意，也许你的理想离你的距离从来没有拉近过......但请你继续向前走，因为别人看不到你的努力，你却始终看得见自己。 15、所有的辉煌和伟大，一定伴随着挫折和跌倒；所有的风光背后，一定都是一串串揉和着泪水和汗水的脚印。 16、成功的反义词不是失败，而是从未行动。有一天你总会明白，遗憾比失败更让你难以面对。 17、没有一件事情可以一下子把你打垮，也不会有一件事情可以让你一步登天，慢慢走，慢慢看，生命是一个慢慢累积的过程。 18、努力也许不等于成功，可是那段追逐梦想的努力，会让你找到一个更好的自己，一个沉默努力充实安静的自己。 19、你相信梦想，梦想才会相信你。有一种落差是，你配不上自己的野心，也辜负了所受的苦难。 20、生活不会按你想要的方式进行，它会给你一段时间，让你孤独、迷茫又沉默忧郁。但如果靠这段时间跟自己独处，多看一本书，去做可以做的事，放下过去的人，等你度过低潮，那些独处的时光必定能照亮你的路，也是这些不堪陪你成熟。所以，现在没那么糟，看似生活对你的亏欠，其 实都是祝愿。
5.01【10 小目标多多,定投计划怎么做？ 】
小目标多多，定投计划怎么做？1.假如你选择了一只好基金，那么从长期来看，定期定额和定期不定额，哪种方式回报更大呢？答案：定期不定额。
2、以下哪一项不可以用简投法？A.养老计划B.小孩教育金C.30个月后的旅行储备D.3个月后买新手机的钱答案：D。
简投法的首要条件就是长期坚持。
课堂上学姐教过大家，为了平摊投资成本，定投的钱要分批投入，可以分摊到20个月内，小伙伴们也可以根据自己的情况调整。
可以选择15个月快一点投资完，也可以选择30个月投完存量资金。
不过为了分散风险，定投时间不宜太短。
3、关于指数的长投温度的说法，哪项是正确的？（多选）A.长投温度瞬息万变，一天之内变化很剧烈B.指数的长投温度是在一定范围内上下波动的。
C.可关注长投公众号，得知每周的长投温度D.长投温度的变化对于定投没有意义答案：BC。
长投温度在一定范围内波动，长投学堂公众号会每天更新长投温度，欢迎大家关注。
4.定期定额投资和定期不定额投资的收益相差多少？A.0.05%B1.5%C.3%答案：C爬楼密码：十全十美定投基#正文内容#小伙伴们晚上好，今天的晚分享又开始啦，班班满满的干货等着你们来取哦。
昨天我们学习了学姐的独门秘笈--简投法，今天我们学习了如何把简投法与自己的实际情况结合，制定专属于自己的定投计划，怎么样，是不是觉得距离实现自己的理财目标又跨进了一大步呢？能坚持到现在的小伙伴们都是棒棒哒！虽然今天我们举了2个案例教大家怎么操作，但是每个人都有自己的梦想和计划，岂是这一两个计划能囊括得了的，再说啦，不少人的梦想可不止一个啊，如果同时有好几个目标，那该怎么办呢？嗯嗯，对于这一点班班非常理解，自己何尝不是这样呢，上边有父母要照顾，想给自己的爸爸妈妈一个更好的退休生活；自己呢，说不定也想像莉莉一样，给自己来个欧洲游奖励一下；而对于有些小伙伴来说，可能还有宝宝呢，自然也想给他们更好的教育，光是满足这上、中、下三代就有三个目标啦，而还没有宝宝的青年们，这几年的压力就更大啦。
客户跟踪记录表-范本
跟进人
日期
年月日
客户分类标准：1.准客户：明确提出业务需求并会在一个月内办理;2.意向客户:明确提出业务需求但不紧急；3。优质潜在客户:沟通较好，无明确业务需求;4。一般潜在客户：A。沟通不好，无明确业务需求；B.联系人无决策权且无明确业务需求
客户跟踪记录表
7
跟进方式
□直接登门；□邀约登门；□电话跟进；□网络对话;□手机短信；□其它
跟进人
日期
年月日
5
跟进方式
□直接登门;□邀约登门;□电话跟进;□网络对话；□手机短信；□其它
跟进主题
跟进情况
客户类别
□准客户;□意向客户;□优质潜在客户；□一般潜在客户
跟进人
日期
年月日
6
跟进方式
□直接登门;□邀约登门;□电话跟进；□网络对话；□手机短信；□其它
跟进主题
跟进情况
客户类别
□准客户；□意向客户；□优质潜在客户；□一般潜在客户
By铅笔QQ284393136
跟进人
日期
年月日
3
跟进方式
□直接登门；□邀约登门;□电话跟进;□网络对话；□手机短信；□其它
跟进主题
跟进情况
客户类别
□准客户;□意向客户；□优质潜在客户；□一般潜在客户
跟进人
日期
年月日
4
跟进方式
□直接登门；□邀约登门;□电话跟进；□网络对话;□手机短信；□其它
跟进主题
跟进情况
客户类别
□准客户;□意向客户;□优质潜在客户；□一般潜在客户
跟进主题
跟进情况
客户类别
□准客户;□意向客户;□优质潜在客户;□一般潜在客户
跟进人
日期
年月日
日期
年月日
客户分类标准：1.准客户：明确提出业务需求并会在一个月内办理;2.意向客户:明确提出业务需求但不紧急；3。优质潜在客户:沟通较好，无明确业务需求;4。一般潜在客户：A。沟通不好，无明确业务需求；B.联系人无决策权且无明确业务需求
客户跟踪记录表
7
跟进方式
□直接登门；□邀约登门；□电话跟进；□网络对话;□手机短信；□其它
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日期
年月日
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跟进方式
□直接登门;□邀约登门;□电话跟进;□网络对话；□手机短信；□其它
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客户类别
□准客户;□意向客户;□优质潜在客户；□一般潜在客户
跟进人
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年月日
6
跟进方式
□直接登门;□邀约登门;□电话跟进；□网络对话；□手机短信；□其它
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跟进情况
客户类别
□准客户；□意向客户；□优质潜在客户；□一般潜在客户
By铅笔QQ284393136
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年月日
3
跟进方式
□直接登门；□邀约登门;□电话跟进;□网络对话；□手机短信；□其它
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跟进情况
客户类别
□准客户;□意向客户；□优质潜在客户；□一般潜在客户
跟进人
日期
年月日
4
跟进方式
□直接登门；□邀约登门;□电话跟进；□网络对话;□手机短信；□其它
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跟进情况
客户类别
□准客户;□意向客户;□优质潜在客户；□一般潜在客户
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客户类别
□准客户;□意向客户;□优质潜在客户;□一般潜在客户
跟进人
日期
年月日
什么是基金定投_学生怎样巧用信用卡做基金定投
什么是基金定投_学生怎样巧用信用卡做基金定投学生怎样巧用信用卡做基金定投大学时代应该是理财的起步阶段，也是学习理财的黄金时期。
所以，在准备行装的同时，大学新生们不妨也做好理财的功课，做到未雨绸缪：学生巧用信用卡做基金定投的方式一：记账加预算记账与预算是个人理财的重要手段，也是控制消费的前提条件。
大学生首先应该弄清楚上个月的钱都花在了哪里，然后再计划下个月的钱该如何分配。
其实记账并不难，只要保留所有的单据，做一个简单的Ecel表按收入和支出分类，并定期记录、整理即可。
月底时需认真回顾本月支出，看看是否有不必要的花费，哪些项目是可以节约的，并依此做出下月的支出预算。
合理的支出预算需按重要性排序后再规划出相应的消费时间，避免集中消费。
制定预算时绝不能仅仅考虑支出，同时也应包括收入预算，特别是当学生想要计划额外支出(如旅游、参加培训等)时就必须考虑如何赚取额外收入(如打工收入、理财收入)。
坚持记账和预算可以培养学生良好的理财观念，并养成量入为出的消费习惯。
学生巧用信用卡做基金定投的方式二：巧用信用卡近年来，信用卡已成为大学生的主要消费工具。
信用卡的好处很多，比如信用卡消费可以有一定的折扣，另外信用卡消费可以积分并有礼品赠送，最重要的是信用卡有透支额度可以弥补短期资金缺口。
但正是这些信用卡的“诱惑”，常常会使大学生因冲动而刷卡消费，这不但会使生活成本增加，而且一旦无法按时还款，还得支付高额透支利息，甚至可能影响持卡人的信用记录。
因此使用信用卡尽量不要透支取现，因为取现的金额是不免息的，而且有很高的手续费。
自制力差的大学生最好不要办信用卡，哪怕他的“诱惑”再多，羊毛终究出在羊身上。
如果大学生能学会合理、有效地使用信用卡，并把他当作一个理财工具而非简单的消费工具，将在很大程度上提高学生的理财意识和消费自制力。
学生巧用信用卡做基金定投的方式三：投资选定投在目前的大学里，学生股民已不在少数。
但炒股会占用很多时间而且还很可能影响心情、睡眠，最后影响正常的学习生活。
基金定投
10
四、目标客户
上班族
大部份的上班族薪资所得在扣除日常生活开销后，所剩余的金额往往不多， 小额的定期定额投资方式最为适合。而且由于上班族大多无法时常到金融机 构办理申购手续，因此设定于指定帐户中自动扣款的定期定额投资，对上班 族来说是最省时省力的方式。
于未来某一时点有特殊资金需求的投资者
例如三年后须付购房首期款、二十年后子女出国留学基金，乃至于三十年后 的退休养老基金等等。在已知未来将有大额资金需求时，提早以定期定额小 额投资方式来规划，不但不会造成经济上的负担，更能让每月的小钱在未来 变成大钱。
获得份额 200 300 600 1100份
三、基金定投的特点
4、省时省心
办理基金定投之后，银 行在每个固定的日期自动 扣缴相应的资金用于申购 基金，投资者只需确保银 行卡内有足够的资金即可 ，省去了去银行或者其他 代销机构办理的时间和精 力。
9
三、基金定投的特点
5、定期投资
投资者可能每隔一段时间都 会有一些闲散资金，通过定投 所进行的投资增值（亦有可能 保值）可以“聚沙成丘”，在 不知不觉中积攒一笔不小的财 富，其强有劲的后力支持就是 当前越来越高速发展的中国经 济。
不喜欢承担过大风险的投资者
由于定期定额投资有投资成本加权平均的优点，能有效降低整体投资的成本 ，使得价格波动的风险下降，进而提升获利的机会。
11
四、目标客户
如何去找目标客户？
大厅识别：业务类型；沟通交流 系统识别：PCRM，CFE 日常维护：老客户的需求 客户转介
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五、营销话术
但真实情况是怎样的呢？
如果按10%的年收益率计算，一位投资者选择35岁-45岁投资基 金，每月定投200元，10年的总投资额2.4万元，到65岁时这笔 投资大约为27万元； 另一位投资者同样以定投的方式投资10年，每月定投也是200元 ，总投资额也是2.4万元，所不同的是，他提前了10年时间，即 从25岁开始投资至35岁，到65岁时，这笔投资却可达70万元
基金定投
3,600
7,200 10,800
23,400
90,000 199,800
1、上表为一个网点3年的定投扣款情况表 2、每户扣款金额为1000元，申购手续费1.5% 3、一个月按20个工作日计算。
误区三:已经买了基金就不必做定投了
正确做法：闲置资金分为现有资金、每月节余 两部分。基金定投主要针对节余部分，让你的
819
1066 1387 1805 2348 3053
（单位：万元）
每月投资800元，假设年投资回报率10％，25年后
——您就是百万富翁！！
分批投资的特殊形式－基金定投
什么是基金定投
定投是定期定额投资的简称，是指投资者在每个月固定的日期，
用固定的资金申购固定的基金的一种投资方式，与银行零存整取的存 款方式极为类似。 定投周期可以是一周、一月1 次或一月2 次等。各基金公司规定 的每次投入金额起点稍有不同，最低为100 元，以200 元居多， 以100 元的整数倍累加,一般不设上限。由于基金“定额定投”起点低 、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。
105
127 154 186 224 270 325 391 471 566
173
217 273 342 429 537 673 842 1054 1318
284
371 483 629 819 1066 1387 1805 2348 3053
误区二：定投单笔业务量太少，收益少
全行每月新开户60,000户（600个网点， 每网点5户/每天，20天），户均申购 1000元，1年后的保有量有多大？
35岁→40岁
（假定年收益10％）
每月 定投
投入 持有到65岁 总资金 时市值