农村合作银行支行对公存款账户风险排查工作总结

银行对公人民币银行结算账户
风险检查的自查报告
为了防范结算风险，排除隐患，按照总行文件要求，我支行组织人员对结算账户进行了全面细致的检查，现就自查情况汇报如下：一、自查时间及范围
此次自查时间从2012年7月1日起至本年度11月30日止，自查范围为对公人民币银行结算大额资金支付业务单笔金额50万元以上，存款余额100万元以上和异动账户随时跟踪等情况。

二、检查内容及步骤
（一）经自查，从开业到本年度11月30日止，我支行开立的基本户为5个，一般户为4个，专用户0个，临时户0个。

基本户和核准类账户都具有银行核准的开户许可证，开户单位提供的开户资料和证明真实，齐全，符合人民币银行结算账户的管理和使用要求。

（二）人民币银行结算账户大额支付业务自查情况
对单位银行结算账户50万元以上的大额资金支付业务，我支行建立了大额划转登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并详细记录其资金用途，金额及资金流向等重要情况，并每日对反洗钱系统的可疑交易及时进行补录及核实。

此次共检查了在检查范围内的3个账户，我支行账户无非长期合作企业开立的临时结算账户；无未经银行营销，企业自然开立且收付大额款项的账户；无由
中介机构或非企业人员代办开立的账户；无资金大收大付存款的情况；也未发现对资金收付金额与单位经营规模，经营范围和活动不符的情况。

财政账户风‎险排查报告‎根据通银监‎办发[2011]63号文件‎关于《中国银监会‎办公厅关于‎财政账户风‎险排查情况‎的通报》要求，我行对已开‎立的所有对‎公存款账户‎，着重对财政‎性存款账户‎进行了一次‎风险排查，现将自查情‎况汇报如下‎：一、帐户开立及‎管理情况我行现存单‎位结算帐户‎151户。

财政类账户‎17户，其中：基本存款帐‎户6户，一般存款帐‎户8户，专用存款帐‎户3户。

通过检查，我行能认真‎执行人民银‎行关于规范‎人民币银行‎结算帐户的‎管理内容和‎管理规定。

开立帐户的‎单位提供的‎申请资料完‎整、真实、有效；开户申请资‎料保管齐全‎、合规；无违规为单‎位、企业及个体‎户开立各类‎银行结算帐‎户的行为；在帐户使用‎上，一般存款账‎户无违规支‎取现金的行‎为。

所有帐户不‎存在存款人‎出租、出借银行结‎算帐户和利‎用银行结算‎帐户套取现‎金及公款私‎存的行为。

二、帐户资金支‎付情况对公帐户日‎常资金收付‎均逐笔核实‎对公账户预‎留印鉴，保证款项支‎付的合法合‎规性。

同时逐笔进‎行大额支付‎核实并登记‎台帐，由专人妥善‎保管相关登‎记簿。

经查我行没‎有发现侵吞‎、挪用资金等‎违规资金支‎付行为；在日常处理‎业务过程中‎，按照我行大‎额交易报告‎审批制度，经排查，我行没有资‎金流向与企‎业经营范围‎明显不符的‎账户；没有出现存‎取现金的数‎额、频率及用途‎与其正常现‎金收付明显‎不符的现象‎等可疑支付‎交易。

三、银企对账情‎况我行一直以‎来都按规定‎与对公帐户‎实行定期对‎账制度，按季、按月向对公‎客户签发对‎账单并按期‎收回，在收回时均‎认真进行要‎素核对，防止虚假对‎账。

针对此次排‎查，对近3个月‎未发生任何‎业务、也未对账的‎对公帐户以‎上门派发对‎账单的方式‎对账，现我行财政‎账户对账率‎已达100‎%，且均为有效‎对账。

通过此次排‎查，不仅有效的‎防控了账户‎风险，也使我行在‎自查的过程‎中规范自身‎操作。

ⅩⅩ银行支行存款风险排查报告ⅩⅩ农商银行：为确保我行ⅩⅩ年上半年存款风险滚动式排查工作的顺利实施，切实维护客户存款资金安全，排查可能存在的案件风险隐患，确保资金用途及去向与客户真实意愿一致，根据《银行业金融机构建立存款风险滚动式排查制度的指导意见》、《ⅩⅩ农商银行存款风险滚动式检查制度实施细则》的规定，结合我支行实际，对我支行ⅩⅩ年12月1日至ⅩⅩ年5月31日的单位账户的开销户资料、账户信息变更资料、账户使用情况、账户对账情况、大额资金热线查证记录、反洗钱系统数据的提交及《可疑预警交易甄别情况》的记录、敏感交易系统监测的业务进行了重点排查，现将排查情况报告如下：一、高度重视，加强组织领导。

根据此次存款风险滚动式排查工作要求，我支行明确由负责人李波牵头，会计李婷负责，其他员工配合，结合实际对存款相关业务进行了全面排查。

二、认真开展自查。

本次共有5人参加了风险排查，共核实开户单位16户，查阅各类凭证、账户资料；查阅大额资金交易及查证登记簿。

（一）内控制度执行情况。

按照人民银行和总行的要求，我支行安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、风险预警系统等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我支行存款风险排查的工作质量。

（二）账户管理情况。

我支行严格按照《ⅩⅩ农商银行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织认真员工学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《反洗钱法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理，对我支行SC6000Z系统中客户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。

ⅩⅩ年12月1日至ⅩⅩ年5月31日我支行新增单位客户3户，变更账户信息3户，撤销账户0户。

农村合作金融机构关于对公账户风险排查情况报告(1)文档XX给广大网友提供最实用的文档资料安徽省银监局合作处：根据省银监局合作处文件《转发中国银监会合作部关于印发农村中小金融机构对公存款账户风险排查要点的通知》要求，省联社高度重视，认真贯彻落实20XX年3月l6日银监会召开的江西鄱阳农村信用联社案件情况通报会议精神，迅速行动、统一布置，组织全省农村合作金融机构全面开展对公存款存款账户风险排查工作，现报告如下：一、成立组织、加强领导各行社认真学习银监会副主席周慕冰讲话精神，加强认识、提高警惕，分别成立了以董事长为组长，行长为副组长，财务会计、监察保卫、审计稽核、办公室等部门负责人为成员的对公存款账户全面风险排查领导小组，切实加强排查工作的组织领导。

二、认真研究、制定方案认真研究《农村中小金融机构对公存款账户风险排查要点》，结合行社实际情况，从至少包涵对公账户管理的合规情况、对公账户交易业务操作规范性、银企对账的有效性、全面排查核对财政性存款账户等4个方面内容及要点制定风险排查方案。

选调能力棒、责任心强的业务精英组成排查组，开展对营业网点和对公账户全覆盖的现场风险排查工作。

三、总体情况。

全省本次排查网点3020个，对公存款账户为105941户，其中：基本存款账户66989户、一般存款账户24994户、专用存款账户10484户、临时存款账户3474户，正常交易88342户，财政性存款账户6642户。

本次排查应对账户82285户，占正常交易户%；发出对账单72761户，占应对账户%，收回有效对账单67035户，占发出对账单%，二级对账2488户。

正常交易财政性存款账6088户，占比财政性存款账户%，本次排查应对账5725户，发出对账单5603户，占应对账户%，收回有效对账单5352户，占比发出对账单户数%，二级对账1094户。

通过排查情况来看，各行社能够按照《人民币银行结算账户管理办法》规定加强对公存款账户的开立、使用、变更和撤销管理，无出租、出借或转让账户情况。

根据云银监办发[2011]79号《关于农村中小金融机构对公存款帐户风险排查要点的通知》要求，我社对已开立的所有对公存款账户，着重对财政性存款账户进行了一次检查和自查，现将自检查情况汇报如下：一、帐户开户及管理情况我社从2005年1月1日至今，共计开立单位、企业存款帐户户，已销不合规帐户户。

通过清理，现有人民银行核发许可证的结算帐户户，其中：基本存款帐户户，备案类的一般存款帐户户，专用存款帐户户，久悬账户户。

通过检查，我社能认真执行人民银行关于规范人民币银行结算帐户的管理内容和管理规定，服从联社对帐户规范工作的安排和指导。

经查，开立帐户的单位提供的申请资料完整、真实、有效；信用社对结算帐户建立了开销户登记制度，开户申请资料保管齐全、合规；无违规为单位、企业及个体户开立各类银行结算帐户的行为；在帐户使用上，一般存款账户无违规支取现金的行为。

所有帐户不存在存款人出租、出借银行结算帐户和利用银行结算帐户套取现金及公款私存的行为。

预留印鉴卡在营业期间放在柜台实时核对，营业终了放入保险柜入库保管；更换印鉴时按规定填写印鉴更换申请书，并于当天送发对账单核对。

对公账户销户时已按规定将所有重要空白凭证及开户许可证收回并妥善保管销户资料。

二、对公帐户交易业务操作情况一是能够执行《现金管理暂行条例》规定的使用现金范围办理现金收付业务。

对一日一次性从对公帐户提取现金3万元（含3万元）以上的，核实对公账户预留印鉴及收款人有效身份证件并进行联网核查，保证款项支付的合法合规性。

同时我社逐笔进行大额现金支付台帐登记，并妥善保管有关资料。

经查我社没有发现将贷款转入保证金账户用以虚增贷款形式增加单位存款及空存实取侵占资金等违法违规行为；不存在内部职工使用自制凭证私自将客户资金在客户帐户间相互转帐、侵吞、挪用资金的情况。

在日常处理业务过程中，做到逐笔登记上报大额交易报告，审查登记客户基本资料，杜绝匿名和假名帐户。

经排查，我社没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

银行账户风险排查情况报告银行账户风险排查情况报告（精选16篇）在当下这个社会中，越来越多的事务都会使用到报告，写报告的时候要注意内容的完整。

为了让您不再为写报告头疼，下面是小编为大家收集的银行账户风险排查情况报告，欢迎大家分享。

银行账户风险排查情况报告篇1为防范化解运营操作风险，根据分行《关于开展20xx年运营业务操作风险排查的通知》的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组，开展20xx年运营操作风险排查工作，特别针对重点业务、重点环节和重点岗位进行认真仔细的排查，具体如下：一、运营主管履职情况。

通过屏打０３０７柜员属性与柜员责任制核对，未发现有相冲突现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员岗位责任制。

保证了ABIS系统安全运行与业务的正常办理。

对查库登记簿所记载情况与监控录象进行核对，未发现有作假现象。

能严格执行网点查库制度，能做到每周查库一次；在日常营业期间，能监督柜员做好“一日三碰箱”；柜员现金箱交接时，能仔细核对现金箱个数。

能按规定及时做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务差错、事故和违规行为，分析原因，提出处理意见，督促改进工作。

对本机构内外部检查发现的存在问题能全面落实整改。

二、代客办理业务。

通过对所有人员抽屉突击检查，没有发现有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象。

通过抽查监控录象，没有发现存在代客办理业务行为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理；由他人代理的业务，代理手续齐全规范。

通过查看传票，单位存款转存通过91过渡转个人账户，支票收款人与进账单收款人不一致而进行入账的一象。

三、内外部对账。

经核对对账单回收率比较高，对对账不符处理能及时、规范。

运营主管能按照要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符原因及处理结果，并由经办员、运营主管签章后及时反馈对账中心。

印鉴不符的账单对账回执由单位重新加盖印鉴并及时收回，处理手续规范。

对公结算账户检查和整改情况报告三篇一、帐户开立及管理情况我行现存单位结算帐户151户。

财政类账户17户，其中：基本存款帐户6户，一般存款帐户8户，专用存款帐户3户。

通过检查，我行能认真执行人民银行关于规范人民币银行结算帐户的管理内容和管理规定。

开立帐户的单位提供的申请资料完整、真实、有效;开户申请资料保管齐全、合规;无违规为单位、企业及个体户开立各类银行结算帐户的行为;在帐户使用上，一般存款账户无违规支取现金的行为。

所有帐户不存在存款人出租、出借银行结算帐户和利用银行结算帐户套取现金及公款私存的行为。

二、帐户资金支付情况对公帐户日常资金收付均逐笔核实对公账户预留印鉴，保证款项支付的合法合规性。

同时逐笔进行大额支付核实并登记台帐，由专人妥善保管相关登记簿。

经查我行没有发现侵吞、挪用资金等违规资金支付行为;在日常处理业务过程中，按照我行大额交易报告审批制度，经排查，我行没有资金流向与企业经营范围明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

三、银企对账情况我行一直以来都按规定与对公帐户实行定期对账制度，按季、按月向对公客户签发对账单并按期收回，在收回时均认真进行要素核对，防止虚假对账。

针对此次排查，对近3个月未发生任何业务、也未对账的对公帐户以上门派发对账单的方式对账，现我行财政账户对账率已达100%，且均为有效对账。

通过此次排查，不仅有效的防控了账户风险，也使我行在自查的过程中规范自身操作。

我行将在此后的工作中对对公存款帐户的大额资金提现、汇划，以及对账方面更加严格的监督，不让授权流于形式，发现问题及时报告，及时整改，防微杜渐，不留隐患。

对公结算账户检查和整改情况报告2为防范结算风险，排除隐患，按照××号文要求，××期间，我行组织人员再次对结算账户进行了深度清理、检查和整改，现将情况报告如下：一、组织安排情况收到省分行××号文后，我行领导高度重视，立即召集计划财会部、综合管理部相关人员研究部署人民币对公结算账户深度自查和整改工作，并成立了以行长为组长、分管行长为副组长、计划财会部、各县支行负责人为成员的领导小组和分行计划财会部牵头，××分行、各县支行行长，各城区支行、各分理处负责人共同参与的工作小组。

银行账户排查情况汇报根据银行账户排查情况，我将向大家汇报最新的情况。

首先，我们对所有的银行账户进行了全面的排查和核实。

通过对账户余额、交易记录以及相关资料的比对，我们发现了一些问题。

其中包括账户余额与实际交易不符、存在未经授权的交易记录、以及部分账户信息不完整等情况。

这些问题的存在严重影响了账户的正常运作，也可能对客户的资金安全造成潜在的风险。

接着，我们对这些问题进行了分析和整理。

在排查过程中，我们发现了一些共性的问题，比如账户管理不善、信息录入错误、系统漏洞等。

这些问题的存在需要我们及时采取有效的措施来解决，以确保账户的正常运作和客户的资金安全。

针对以上问题，我们已经制定了相应的整改措施。

首先，我们将加强对账户管理人员的培训和监督，提高他们的业务水平和责任意识。

其次，我们将加强对账户信息的核实和录入，确保信息的准确性和完整性。

同时，我们还将加强对系统的监控和维护，及时发现和解决系统漏洞，提升系统的安全性和稳定性。

此外，我们还将加强对客户的风险提示和教育，提高他们对账户安全的重视和防范意识。

我们将通过各种渠道向客户宣传账户安全知识，提醒他们注意账户信息的保护和交易记录的核实，以减少不必要的风险和损失。

最后，我们将建立健全的监督和反馈机制，及时跟踪和评估整改措施的实施效果，确保问题的彻底解决和账户的正常运作。

同时，我们也欢迎客户对我们的工作提出意见和建议，以帮助我们进一步完善和改进我们的工作。

通过以上的汇报，我相信大家对我们的工作有了更清晰的了解。

我们将以更加严谨的态度和更加务实的措施，全力保障银行账户的安全和稳定运作。

感谢大家的关注和支持！。

银行风险隐患排查情况报告•相关推荐银行风险隐患排查情况报告范文（精选16篇）在我们平凡的日常里，报告不再是罕见的东西，要注意报告在写作时具有一定的格式。

你还在对写报告感到一筹莫展吗？以下是小编整理的银行风险隐患排查情况报告范文，希望对大家有所帮助。

银行风险隐患排查情况报告篇1按照《陕县农村信用合作联社案件风险隐患排查活动实施方案》文件精神，为有力推进“合规提升年”活动深入开展，我社积极组织相关人员,进行全方面排查,现将本阶段自查结果汇报如下:一、成立专门领导小组。

为有力推进“合规提升年”活动深入开展，确保这次案件风险隐患排查活动取得实效，促进我社依法合规经营，及时发现和消除风险隐患，杜绝各类案件的发生，特成立案件风险隐患排查活动小组。

组长：成员：二、确定排查范围和重点。

本次案件风险隐患排查活动的排查范围：本次排查活动由社主任负责，具体组织实施，并接受监管部门及上级部门的指导，对我社全体员工进行全面排查，做到不漏一人。

本次案件风险隐患排查活动的排查重点为：一是排查是否存在员工利用农信社操作平台内外勾结盗用或挪用银行客户资金的行为;二是银行账户开立是否严格执行账户管理办法，印押证及对账管理是否规范;三是信贷业务是否严格执行“三个办法一个指引”，是否认真落实贷款“三查”制度，是否有因放松贷款条件引发违法骗贷和违法放贷行为;四是是否有农信社员工利用农信社平台参与社会非法集资活动。

三、排查具体情况(一)往来业务1.在办理往来业务中我们始终坚持“实时清算、随发随收、当日结平、信用社不垫款”的原则;2.设有专门的资金清算岗位，制定了严密的工作流程和风险防范措施，记账、复核、制单、送票、对账、会计主管以及事后监督各岗位人员分别设置，并相互制约;3.对操作员实行定期岗位轮换或强制休假制度，密押员设置的密码进行严格保密并定期更换;4.实行印、押、证三人分管;相关专用凭证按重要空白凭证进行管理和使用;5.定期对应解汇款、汇出汇款、应收应付等过渡性科目进行检查、清理，并掌握真实的交易背景及资金走向。

账户风险排查工作总结报告
近期，我们对公司账户风险进行了全面排查和总结，以确保公司资金安全和风险控制。

经过详细的分析和总结，我们得出了以下结论和建议。

首先，我们对公司账户的安全性进行了全面的评估。

我们发现，公司账户的密码管理存在一定的隐患，部分员工存在密码泄露和弱密码使用的情况。

为了解决这一问题，我们建议公司加强对员工密码管理的培训，并采用更加安全的密码管理工具，以提高账户的安全性。

其次，我们对公司账户的权限管理进行了审查。

我们发现，部分员工拥有过高的账户权限，这可能导致账户被恶意利用或者误操作的风险。

我们建议公司对账户权限进行精细化管理，根据员工的职责和需要进行权限的分配，以降低账户被滥用的风险。

此外，我们还对公司账户的日常监控工作进行了评估。

我们发现，公司账户的日常监控存在一定的盲区和漏洞，部分异常操作和风险行为未能及时发现和处理。

为了加强账户监控工作，我们建议公司采用更加智能化的监控工具，并加强对异常操作和风险行为的识别和处理能力。

最后，我们对公司账户的风险应急预案进行了检查。

我们发现，公司账户的风险应急预案存在一定的不完善和漏洞，部分风险事件未能得到及时和有效的处理。

为了提高公司账户风险应急处理的能力，我们建议公司完善风险应急预案，并加强对应急处理团队的培训和演练。

总的来说，通过本次账户风险排查工作，我们发现了一些存在的问题和风险，并提出了相应的改进建议。

我们相信，只有不断加强账户风险排查工作，公司的资金安全和风险控制才能得到有效的保障。

希望公司能够重视并采纳我们的建议，共同努力保障公司账户的安全和稳定。

银行账户排查情况汇报尊敬的领导：根据您的要求，我在最近的一段时间对银行账户进行了全面排查情况，并汇总如下。

首先，我对近期的银行账户开户情况进行了分析。

根据统计，我们银行在过去一个月内共开设了2000个新账户，其中大部分是个人客户账户，占比70%，而企业客户账户则占比30%。

此外，我还发现了一些异常情况，有少数账户存在信息不完整的情况，主要是个人客户账户中存在身份证复印件不清晰或缺失的情况，以及企业客户账户中存在注册地址不合规的问题。

我已将这些异常情况记录下来，并及时联系了相关客户，要求他们提供完整、准确的信息。

其次，我对已存在的银行账户进行了风险评估和分类归档。

根据我对账户资料和交易记录的分析，大部分账户资金运作正常，不存在风险；少数账户出现了资金流动较大、频繁转账等异常情况，我已做好分类归档，并通知了风险管理部门对这些账户进行进一步的审查和监控，以确保账户资金的安全。

此外，我还对账户操作监控情况进行了记录和统计。

根据系统日志和监控报告，目前账户操作主要以网上银行和手机银行为主，占比约80%，柜面操作占比约20%。

然而，我也发现了一些账户存在密码泄露、异常登录等情况，我立刻采取了措施，冻结并通知了相关客户，要求他们及时修改密码并确认账户是否安全。

最后，我还对一些特定的银行账户进行了深入调查。

这些账户涉及金额较大，或者涉及高风险行业，我遵循银行的监管要求，对这些账户进行了更加细致的排查和审核，确保其合规合法。

总体而言，我对银行账户进行了全面的排查，并记录了所有的异常情况，并及时采取了相应的措施，以确保账户资金的安全和合规运作。

希望我的工作能够得到您的认可和支持！此致敬礼XXX。

农行开展账户排查工作总结近期，农行积极开展账户排查工作，旨在确保账户信息的准确性和安全性，进一步提升客户服务质量。

经过一段时间的努力，取得了一定的成果，现将工作总结如下：一、工作目标明确，组织有序为了确保账户排查工作的顺利开展，我们制定了详细的工作目标和计划。

通过与各部门的充分沟通和协调，明确了各项任务的责任人和时间节点，确保了工作的有序进行。

二、加强宣传，提高客户参与度为了让客户了解账户排查工作的意义和目的，我们积极开展宣传工作。

通过银行官方网站、手机银行、微信公众号等多种渠道，向客户普及账户排查的重要性，并提供方便快捷的参与方式。

同时，我们还通过短信、电话等方式进行提醒，积极引导客户参与账户排查工作。

通过这些宣传和引导措施，客户的参与度明显提高，为账户排查工作的顺利进行奠定了基础。

三、加强内部协作，提高工作效率为了确保账户排查工作的高效完成，我们加强了内部的协作与配合。

各个部门之间建立了良好的沟通机制，及时共享信息并协调解决问题。

通过多方合作，确保了账户排查工作的顺利进行，并提高了工作效率。

四、加强风险管理，确保账户安全账户排查工作过程中，我们重视风险管理，采取了一系列措施确保账户的安全。

我们加强了账户信息的核实和验证，严格审核身份证明材料，确保开展账户排查的客户是合法的账户持有人。

同时，我们对发现的问题及时进行处理，及时采取措施防止风险的进一步扩大。

五、持续跟进，完善工作机制账户排查工作是一项长期、持续的工作，我们将持续跟进，不断完善工作机制。

在总结本次账户排查工作的经验和教训的基础上，我们将进一步改进工作方法和流程，提高工作效率和质量。

同时，我们将定期组织账户排查工作的评估和检查，及时发现问题并加以解决，确保账户排查工作的持续推进。

通过本次账户排查工作，我们发现并解决了一批账户信息不准确的问题，提高了客户的满意度和信任度。

同时，我们也发现了自身工作中的一些问题和不足，这将是我们进一步完善工作的动力和方向。

南溪分社对公账户风险排查报告根据云银监办发[2011]79号《关于农村中小金融机构对公存款帐户风险排查要点的通知》要求，我社对已开立的所有对公存款账户，着重对财政性存款账户进行了一次检查和自查，现将自检查情况汇报如下：一、帐户开户及管理情况我社从2005年1月1日至今，共计开立单位、企业存款帐户户，已销不合规帐户户。

通过清理，现有人民银行核发许可证的结算帐户户，其中：基本存款帐户户，备案类的一般存款帐户户，专用存款帐户户，久悬账户户。

通过检查，我社能认真执行人民银行关于规范人民币银行结算帐户的管理内容和管理规定，服从联社对帐户规范工作的安排和指导。

经查，开立帐户的单位提供的申请资料完整、真实、有效；信用社对结算帐户建立了开销户登记制度，开户申请资料保管齐全、合规；无违规为单位、企业及个体户开立各类银行结算帐户的行为；在帐户使用上，一般存款账户无违规支取现金的行为。

所有帐户不存在存款人出租、出借银行结算帐户和利用银行结算帐户套取现金及公款私存的行为。

预留印鉴卡在营业期间放在柜台实时核对，营业终了放入保险柜入库保管；更换印鉴时按规定填写印鉴更换申请书，并于当天送发对账单核对。

对公账户销户时已按规定将所有重要空白凭证及开户许可证收回并妥善保管销户资料。

二、对公帐户交易业务操作情况一是能够执行《现金管理暂行条例》规定的使用现金范围办理现金收付业务。

对一日一次性从对公帐户提取现金3万元（含3万元）以上的，核实对公账户预留印鉴及收款人有效身份证件并进行联网核查，保证款项支付的合法合规性。

同时我社逐笔进行大额现金支付台帐登记，并妥善保管有关资料。

经查我社没有发现将贷款转入保证金账户用以虚增贷款形式增加单位存款及空存实取侵占资金等违法违规行为；不存在内部职工使用自制凭证私自将客户资金在客户帐户间相互转帐、侵吞、挪用资金的情况。

在日常处理业务过程中，做到逐笔登记上报大额交易报告，审查登记客户基本资料，杜绝匿名和假名帐户。

农村合作银行城东支行对公存款账户风险排查工作总结报告ⅩⅩ农村合作银行城东支行对公存款账户风险排查工作总结ⅩⅩ农村合作银行:根据西合银发[ⅩⅩ]91号【转发陕西银监局关于开展农村小金融机构对公存款账户风险排查的通知】文件要求,城东支行对辖内8个网点的对公存款账户再次进行了彻底检查,现将检查情况总结报告如下。

一、加强组织领导,落实工作责任,确保对公存款风险检查工作扎实开展。

根据文件要求,城东支行将存款风险滚动检查作为一项常规性工作来抓,结合当前全行开展的单位银行结算账户年检工作,落实专人负责该项工作。

为了确保城东支行对公存款账户风险排查工作认真扎实开展进行,防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件发生,根据总部对该项工作开展要求,城东支行成立了对公存款风险排查工作领导小组,组长由支行行长张银家同志担任,副组长由副行长蒲义军同志担任,成员由支行主办会计谭文霞、各分理处主任组成,并确定支行主办会计谭文霞同志为对公存款账户风险排查的具体检查人,具体负责实施对公存款排查工作。

要求各分理处(部)成立分理处主任为组长,会计、出纳为成员的对公存款风险排查工作领导小组,由各分理处会计负责本分理处(部)的对公存款风险排查自查工作,从ⅩⅩ年5月4日至ⅩⅩ年5月11日开展自查工作,并要求自查面达到100%,在自查工作发现问题和疑点要及时上报,支行根据各分理处(部)的自查情况进行检查,发现问题坚持“一查到底”原则,确保对公存款风险排查工作扎实开展。

二、检查基本情况。

(一)、对公存款账户基本情况的检查。

截止ⅩⅩ年5月10日全辖8个网点单位结算账户为118个:其基本账户60户、一般账户为2户、专用账户为54户,临时存款账户为2户;有8户为备案类结算账户,2户为注册验资开立的临时存款账户,未报人民银行进行报批外,其余108户单位结算帐户全部报人民银行进行了审批,118户对公存款账户有47户为财政性存款账户;所有单位结算账户开户资料齐全,并能一户一册专夹保管,并建立了账户资料目录卡;账户管理均能按《人民银行结算帐户管理制度》进行操作,无违规操作行为。

账户风险排查工作总结报告近年来，随着互联网金融的快速发展，账户风险成为了金融行业中一个备受关注的问题。

为了有效防范和控制账户风险，各金融机构纷纷进行了账户风险排查工作。

本文将对账户风险排查工作进行总结报告，以期为金融行业的账户风险管理提供一定的借鉴和参考。

一、账户风险排查工作的重要性。

账户风险排查工作是金融机构保障客户资金安全的重要环节。

通过对账户风险进行全面排查，可以有效识别潜在的风险账户，及时采取相应的风险控制措施，保障客户资金的安全。

二、账户风险排查工作的主要内容。

1. 客户身份核实。

通过客户身份核实，可以有效防范身份冒用等风险，确保账户的真实性和合法性。

2. 资金流向监控。

通过对账户的资金流向进行监控，可以及时发现异常交易情况，防范资金洗钱等风险。

3. 交易行为分析。

对客户的交易行为进行分析，可以发现潜在的违规交易行为，及时进行风险控制。

4. 客户信用评估。

通过对客户的信用情况进行评估，可以有效识别信用较低客户，及时采取相应的风险控制措施。

三、账户风险排查工作的总结与展望。

通过对账户风险排查工作的总结可以发现，该项工作在金融行业中具有非常重要的意义。

在今后的工作中，金融机构应进一步加强对账户风险排查工作的重视，不断完善相关的技术手段和管理制度，提高账户风险排查的精准度和有效性。

同时，金融机构还应积极引入先进的技术手段，如人工智能、大数据分析等，提升账户风险排查工作的水平，为客户提供更加安全可靠的金融服务。

综上所述，账户风险排查工作是金融行业中一项不可或缺的重要工作。

通过对账户风险排查工作的总结报告，可以更好地提高金融机构对账户风险的识别和控制能力，为客户的资金安全保驾护航。

希望金融机构在今后的工作中能够不断加强账户风险排查工作，为金融行业的稳健发展贡献自己的力量。

账户风险排查工作总结报告
近年来，随着互联网金融的快速发展，账户风险排查工作变得愈发重要。

作为
金融机构的重要一环，账户风险排查工作直接关系到金融机构的稳健经营和客户资金的安全。

为了更好地总结过去一段时间的账户风险排查工作，本报告对账户风险排查工作进行了总结和分析。

首先，我们对过去一段时间的账户风险排查工作进行了梳理和总结。

通过对账
户的资金流向、交易行为、账户关联性等方面进行分析，我们发现了一些潜在的风险账户。

这些账户可能存在资金洗钱、欺诈等风险行为，需要及时进行排查和处理。

其次，我们对账户风险排查工作中存在的问题进行了分析。

在实际工作中，我
们发现了一些账户风险排查工作中存在的问题，比如排查手段不够多样化、排查周期不够及时等。

这些问题影响了我们对风险账户的及时发现和处理，需要引起高度重视并及时改进。

最后，我们对未来账户风险排查工作提出了一些建议。

我们认为，未来在账户
风险排查工作中，需要加强技术手段的应用，提高排查的精准度和效率；同时，还需要加强与监管部门的沟通和合作，共同打击金融犯罪行为；此外，还需要加强对账户风险排查工作的宣传和培训，提高员工对风险排查工作的重视和意识。

综上所述，账户风险排查工作是金融机构不可或缺的一环，对金融机构的稳健
经营和客户资金的安全至关重要。

通过对过去一段时间的账户风险排查工作进行总结和分析，我们可以更好地发现存在的问题，并提出改进的建议，为未来的账户风险排查工作提供更好的指导和参考。

希望通过我们的努力，能够更好地保障金融机构的稳健经营和客户资金的安全。

XX村镇银行ⅩⅩ年存款业务风险排查报告为贯彻落实《XX银监局办公室关于全面排查存款业务切实防范风险的通知》（XX银监办发［ⅩⅩ]XX号）的要求，严防辖内各机构存款业务风险,切实保护存款人及金融消费者合法权益的相关要求，我行于ⅩⅩ年5月26日至5月29日开展了银监会提出的关于对制度建设等“二十条”存款业务内容进行了全面检查工作，自查面达到100%，现就工作开展情况汇报如下:一、存款业务风险排查本次检查主要对一下内容进行重点排查:1、制度建设：对于超过5万（含5万)大额存取款现金进行预约登记制度，超过20万(含20万）大额支取现金业务上报分管领导审批,并预留客户身份信息.在办理开户必须提供本人及其代理人身份证件。

各项存取业务均建立了完善的业务操作流程和内控制度，有效防范了存取冒名业务风险。

2、岗位设置：我行共有员工XX人,在岗人员XX人，其中行长一名、副行长一名、市场部及营业部主任各一名、柜员5人，市场部客户经理XX人，内审1名。

岗位职责清晰，业务流程科学。

符合实际业务发展和风险防范要求,能达到风险有效制约和控制。

3、存款考核与问责机制：我行制定了存款考核方案，按月对每个员工进行考核，并与绩效工资挂钩。

定期对行员工进行行为准则规范的培训,防止工作人员违规等经营现象发生，产生不良的社会影响,损坏我行社会形象。

4、账户管理方面：按照“网点排查100％、账户排查100％、资金排查100％”的要求，我行对单位结算账户开销户管理、支付结算管理、印鉴管理、对账管理、异常交易行为等方面开展全面合规检查。

检查中发现的主要问题有账户资料不全、开户申请书要素填写不齐全等。

同时，对于个人结算账户我行严格实行实名制操作办理，并对有效身份证件实行联网核查,坚决杜绝假冒名等无效身份证件进行办理开户业务,防止虚假账户，损坏客户利益.5、对账情况：针对银企对账问题，我行有专人负责记账，按照与客户签订的协议，每月发出对账单与客户对账，能做到对账、记账岗位分离，并能双人交叉对账。