农村合作银行支行对公存款账户风险排查工作总结

银行对公人民币银行结算账户
风险检查的自查报告
为了防范结算风险，排除隐患，按照总行文件要求，我支行组织人员对结算账户进行了全面细致的检查，现就自查情况汇报如下：一、自查时间及范围
此次自查时间从2012年7月1日起至本年度11月30日止，自查范围为对公人民币银行结算大额资金支付业务单笔金额50万元以上，存款余额100万元以上和异动账户随时跟踪等情况。

二、检查内容及步骤
（一）经自查，从开业到本年度11月30日止，我支行开立的基本户为5个，一般户为4个，专用户0个，临时户0个。

基本户和核准类账户都具有银行核准的开户许可证，开户单位提供的开户资料和证明真实，齐全，符合人民币银行结算账户的管理和使用要求。

（二）人民币银行结算账户大额支付业务自查情况
对单位银行结算账户50万元以上的大额资金支付业务，我支行建立了大额划转登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并详细记录其资金用途，金额及资金流向等重要情况，并每日对反洗钱系统的可疑交易及时进行补录及核实。

此次共检查了在检查范围内的3个账户，我支行账户无非长期合作企业开立的临时结算账户；无未经银行营销，企业自然开立且收付大额款项的账户；无由
中介机构或非企业人员代办开立的账户；无资金大收大付存款的情况；也未发现对资金收付金额与单位经营规模，经营范围和活动不符的情况。

财政账户风‎险排查报告‎根据通银监‎办发[2011]63号文件‎关于《中国银监会‎办公厅关于‎财政账户风‎险排查情况‎的通报》要求，我行对已开‎立的所有对‎公存款账户‎，着重对财政‎性存款账户‎进行了一次‎风险排查，现将自查情‎况汇报如下‎：一、帐户开立及‎管理情况我行现存单‎位结算帐户‎151户。

财政类账户‎17户，其中：基本存款帐‎户6户，一般存款帐‎户8户，专用存款帐‎户3户。

通过检查，我行能认真‎执行人民银‎行关于规范‎人民币银行‎结算帐户的‎管理内容和‎管理规定。

开立帐户的‎单位提供的‎申请资料完‎整、真实、有效；开户申请资‎料保管齐全‎、合规；无违规为单‎位、企业及个体‎户开立各类‎银行结算帐‎户的行为；在帐户使用‎上，一般存款账‎户无违规支‎取现金的行‎为。

所有帐户不‎存在存款人‎出租、出借银行结‎算帐户和利‎用银行结算‎帐户套取现‎金及公款私‎存的行为。

二、帐户资金支‎付情况对公帐户日‎常资金收付‎均逐笔核实‎对公账户预‎留印鉴，保证款项支‎付的合法合‎规性。

同时逐笔进‎行大额支付‎核实并登记‎台帐，由专人妥善‎保管相关登‎记簿。

经查我行没‎有发现侵吞‎、挪用资金等‎违规资金支‎付行为；在日常处理‎业务过程中‎，按照我行大‎额交易报告‎审批制度，经排查，我行没有资‎金流向与企‎业经营范围‎明显不符的‎账户；没有出现存‎取现金的数‎额、频率及用途‎与其正常现‎金收付明显‎不符的现象‎等可疑支付‎交易。

三、银企对账情‎况我行一直以‎来都按规定‎与对公帐户‎实行定期对‎账制度，按季、按月向对公‎客户签发对‎账单并按期‎收回，在收回时均‎认真进行要‎素核对，防止虚假对‎账。

针对此次排‎查，对近3个月‎未发生任何‎业务、也未对账的‎对公帐户以‎上门派发对‎账单的方式‎对账，现我行财政‎账户对账率‎已达100‎%，且均为有效‎对账。

通过此次排‎查，不仅有效的‎防控了账户‎风险，也使我行在‎自查的过程‎中规范自身‎操作。

ⅩⅩ银行支行存款风险排查报告ⅩⅩ农商银行：为确保我行ⅩⅩ年上半年存款风险滚动式排查工作的顺利实施，切实维护客户存款资金安全，排查可能存在的案件风险隐患，确保资金用途及去向与客户真实意愿一致，根据《银行业金融机构建立存款风险滚动式排查制度的指导意见》、《ⅩⅩ农商银行存款风险滚动式检查制度实施细则》的规定，结合我支行实际，对我支行ⅩⅩ年12月1日至ⅩⅩ年5月31日的单位账户的开销户资料、账户信息变更资料、账户使用情况、账户对账情况、大额资金热线查证记录、反洗钱系统数据的提交及《可疑预警交易甄别情况》的记录、敏感交易系统监测的业务进行了重点排查，现将排查情况报告如下：一、高度重视，加强组织领导。

根据此次存款风险滚动式排查工作要求，我支行明确由负责人李波牵头，会计李婷负责，其他员工配合，结合实际对存款相关业务进行了全面排查。

二、认真开展自查。

本次共有5人参加了风险排查，共核实开户单位16户，查阅各类凭证、账户资料；查阅大额资金交易及查证登记簿。

（一）内控制度执行情况。

按照人民银行和总行的要求，我支行安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、风险预警系统等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我支行存款风险排查的工作质量。

（二）账户管理情况。

我支行严格按照《ⅩⅩ农商银行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织认真员工学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《反洗钱法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理，对我支行SC6000Z系统中客户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。

ⅩⅩ年12月1日至ⅩⅩ年5月31日我支行新增单位客户3户，变更账户信息3户，撤销账户0户。

农村合作金融机构关于对公账户风险排查情况报告(1)文档XX给广大网友提供最实用的文档资料安徽省银监局合作处：根据省银监局合作处文件《转发中国银监会合作部关于印发农村中小金融机构对公存款账户风险排查要点的通知》要求，省联社高度重视，认真贯彻落实20XX年3月l6日银监会召开的江西鄱阳农村信用联社案件情况通报会议精神，迅速行动、统一布置，组织全省农村合作金融机构全面开展对公存款存款账户风险排查工作，现报告如下：一、成立组织、加强领导各行社认真学习银监会副主席周慕冰讲话精神，加强认识、提高警惕，分别成立了以董事长为组长，行长为副组长，财务会计、监察保卫、审计稽核、办公室等部门负责人为成员的对公存款账户全面风险排查领导小组，切实加强排查工作的组织领导。

二、认真研究、制定方案认真研究《农村中小金融机构对公存款账户风险排查要点》，结合行社实际情况，从至少包涵对公账户管理的合规情况、对公账户交易业务操作规范性、银企对账的有效性、全面排查核对财政性存款账户等4个方面内容及要点制定风险排查方案。

选调能力棒、责任心强的业务精英组成排查组，开展对营业网点和对公账户全覆盖的现场风险排查工作。

三、总体情况。

全省本次排查网点3020个，对公存款账户为105941户，其中：基本存款账户66989户、一般存款账户24994户、专用存款账户10484户、临时存款账户3474户，正常交易88342户，财政性存款账户6642户。

本次排查应对账户82285户，占正常交易户%；发出对账单72761户，占应对账户%，收回有效对账单67035户，占发出对账单%，二级对账2488户。

正常交易财政性存款账6088户，占比财政性存款账户%，本次排查应对账5725户，发出对账单5603户，占应对账户%，收回有效对账单5352户，占比发出对账单户数%，二级对账1094户。

通过排查情况来看，各行社能够按照《人民币银行结算账户管理办法》规定加强对公存款账户的开立、使用、变更和撤销管理，无出租、出借或转让账户情况。

根据云银监办发[2011]79号《关于农村中小金融机构对公存款帐户风险排查要点的通知》要求，我社对已开立的所有对公存款账户，着重对财政性存款账户进行了一次检查和自查，现将自检查情况汇报如下：一、帐户开户及管理情况我社从2005年1月1日至今，共计开立单位、企业存款帐户户，已销不合规帐户户。

通过清理，现有人民银行核发许可证的结算帐户户，其中：基本存款帐户户，备案类的一般存款帐户户，专用存款帐户户，久悬账户户。

通过检查，我社能认真执行人民银行关于规范人民币银行结算帐户的管理内容和管理规定，服从联社对帐户规范工作的安排和指导。

经查，开立帐户的单位提供的申请资料完整、真实、有效；信用社对结算帐户建立了开销户登记制度，开户申请资料保管齐全、合规；无违规为单位、企业及个体户开立各类银行结算帐户的行为；在帐户使用上，一般存款账户无违规支取现金的行为。

所有帐户不存在存款人出租、出借银行结算帐户和利用银行结算帐户套取现金及公款私存的行为。

预留印鉴卡在营业期间放在柜台实时核对，营业终了放入保险柜入库保管；更换印鉴时按规定填写印鉴更换申请书，并于当天送发对账单核对。

对公账户销户时已按规定将所有重要空白凭证及开户许可证收回并妥善保管销户资料。

二、对公帐户交易业务操作情况一是能够执行《现金管理暂行条例》规定的使用现金范围办理现金收付业务。

对一日一次性从对公帐户提取现金3万元（含3万元）以上的，核实对公账户预留印鉴及收款人有效身份证件并进行联网核查，保证款项支付的合法合规性。

同时我社逐笔进行大额现金支付台帐登记，并妥善保管有关资料。

经查我社没有发现将贷款转入保证金账户用以虚增贷款形式增加单位存款及空存实取侵占资金等违法违规行为；不存在内部职工使用自制凭证私自将客户资金在客户帐户间相互转帐、侵吞、挪用资金的情况。

在日常处理业务过程中，做到逐笔登记上报大额交易报告，审查登记客户基本资料，杜绝匿名和假名帐户。

经排查，我社没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

银行账户风险排查情况报告银行账户风险排查情况报告（精选16篇）在当下这个社会中，越来越多的事务都会使用到报告，写报告的时候要注意内容的完整。

为了让您不再为写报告头疼，下面是小编为大家收集的银行账户风险排查情况报告，欢迎大家分享。

银行账户风险排查情况报告篇1为防范化解运营操作风险，根据分行《关于开展20xx年运营业务操作风险排查的通知》的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组，开展20xx年运营操作风险排查工作，特别针对重点业务、重点环节和重点岗位进行认真仔细的排查，具体如下：一、运营主管履职情况。

通过屏打０３０７柜员属性与柜员责任制核对，未发现有相冲突现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员岗位责任制。

保证了ABIS系统安全运行与业务的正常办理。

对查库登记簿所记载情况与监控录象进行核对，未发现有作假现象。

能严格执行网点查库制度，能做到每周查库一次；在日常营业期间，能监督柜员做好“一日三碰箱”；柜员现金箱交接时，能仔细核对现金箱个数。

能按规定及时做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务差错、事故和违规行为，分析原因，提出处理意见，督促改进工作。

对本机构内外部检查发现的存在问题能全面落实整改。

二、代客办理业务。

通过对所有人员抽屉突击检查，没有发现有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象。

通过抽查监控录象，没有发现存在代客办理业务行为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理；由他人代理的业务，代理手续齐全规范。

通过查看传票，单位存款转存通过91过渡转个人账户，支票收款人与进账单收款人不一致而进行入账的一象。

三、内外部对账。

经核对对账单回收率比较高，对对账不符处理能及时、规范。

运营主管能按照要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符原因及处理结果，并由经办员、运营主管签章后及时反馈对账中心。

印鉴不符的账单对账回执由单位重新加盖印鉴并及时收回，处理手续规范。

对公结算账户检查和整改情况报告三篇一、帐户开立及管理情况我行现存单位结算帐户151户。

财政类账户17户，其中：基本存款帐户6户，一般存款帐户8户，专用存款帐户3户。

通过检查，我行能认真执行人民银行关于规范人民币银行结算帐户的管理内容和管理规定。

开立帐户的单位提供的申请资料完整、真实、有效;开户申请资料保管齐全、合规;无违规为单位、企业及个体户开立各类银行结算帐户的行为;在帐户使用上，一般存款账户无违规支取现金的行为。

所有帐户不存在存款人出租、出借银行结算帐户和利用银行结算帐户套取现金及公款私存的行为。

二、帐户资金支付情况对公帐户日常资金收付均逐笔核实对公账户预留印鉴，保证款项支付的合法合规性。

同时逐笔进行大额支付核实并登记台帐，由专人妥善保管相关登记簿。

经查我行没有发现侵吞、挪用资金等违规资金支付行为;在日常处理业务过程中，按照我行大额交易报告审批制度，经排查，我行没有资金流向与企业经营范围明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

三、银企对账情况我行一直以来都按规定与对公帐户实行定期对账制度，按季、按月向对公客户签发对账单并按期收回，在收回时均认真进行要素核对，防止虚假对账。

针对此次排查，对近3个月未发生任何业务、也未对账的对公帐户以上门派发对账单的方式对账，现我行财政账户对账率已达100%，且均为有效对账。

通过此次排查，不仅有效的防控了账户风险，也使我行在自查的过程中规范自身操作。

我行将在此后的工作中对对公存款帐户的大额资金提现、汇划，以及对账方面更加严格的监督，不让授权流于形式，发现问题及时报告，及时整改，防微杜渐，不留隐患。

对公结算账户检查和整改情况报告2为防范结算风险，排除隐患，按照××号文要求，××期间，我行组织人员再次对结算账户进行了深度清理、检查和整改，现将情况报告如下：一、组织安排情况收到省分行××号文后，我行领导高度重视，立即召集计划财会部、综合管理部相关人员研究部署人民币对公结算账户深度自查和整改工作，并成立了以行长为组长、分管行长为副组长、计划财会部、各县支行负责人为成员的领导小组和分行计划财会部牵头，××分行、各县支行行长，各城区支行、各分理处负责人共同参与的工作小组。

银行账户排查情况汇报根据银行账户排查情况，我将向大家汇报最新的情况。

首先，我们对所有的银行账户进行了全面的排查和核实。

通过对账户余额、交易记录以及相关资料的比对，我们发现了一些问题。

其中包括账户余额与实际交易不符、存在未经授权的交易记录、以及部分账户信息不完整等情况。

这些问题的存在严重影响了账户的正常运作，也可能对客户的资金安全造成潜在的风险。

接着，我们对这些问题进行了分析和整理。

在排查过程中，我们发现了一些共性的问题，比如账户管理不善、信息录入错误、系统漏洞等。

这些问题的存在需要我们及时采取有效的措施来解决，以确保账户的正常运作和客户的资金安全。

针对以上问题，我们已经制定了相应的整改措施。

首先，我们将加强对账户管理人员的培训和监督，提高他们的业务水平和责任意识。

其次，我们将加强对账户信息的核实和录入，确保信息的准确性和完整性。

同时，我们还将加强对系统的监控和维护，及时发现和解决系统漏洞，提升系统的安全性和稳定性。

此外，我们还将加强对客户的风险提示和教育，提高他们对账户安全的重视和防范意识。

我们将通过各种渠道向客户宣传账户安全知识，提醒他们注意账户信息的保护和交易记录的核实，以减少不必要的风险和损失。

最后，我们将建立健全的监督和反馈机制，及时跟踪和评估整改措施的实施效果，确保问题的彻底解决和账户的正常运作。

同时，我们也欢迎客户对我们的工作提出意见和建议，以帮助我们进一步完善和改进我们的工作。

通过以上的汇报，我相信大家对我们的工作有了更清晰的了解。

我们将以更加严谨的态度和更加务实的措施，全力保障银行账户的安全和稳定运作。

感谢大家的关注和支持！。

银行风险隐患排查情况报告•相关推荐银行风险隐患排查情况报告范文（精选16篇）在我们平凡的日常里，报告不再是罕见的东西，要注意报告在写作时具有一定的格式。

你还在对写报告感到一筹莫展吗？以下是小编整理的银行风险隐患排查情况报告范文，希望对大家有所帮助。

银行风险隐患排查情况报告篇1按照《陕县农村信用合作联社案件风险隐患排查活动实施方案》文件精神，为有力推进“合规提升年”活动深入开展，我社积极组织相关人员,进行全方面排查,现将本阶段自查结果汇报如下:一、成立专门领导小组。

为有力推进“合规提升年”活动深入开展，确保这次案件风险隐患排查活动取得实效，促进我社依法合规经营，及时发现和消除风险隐患，杜绝各类案件的发生，特成立案件风险隐患排查活动小组。

组长：成员：二、确定排查范围和重点。

本次案件风险隐患排查活动的排查范围：本次排查活动由社主任负责，具体组织实施，并接受监管部门及上级部门的指导，对我社全体员工进行全面排查，做到不漏一人。

本次案件风险隐患排查活动的排查重点为：一是排查是否存在员工利用农信社操作平台内外勾结盗用或挪用银行客户资金的行为;二是银行账户开立是否严格执行账户管理办法，印押证及对账管理是否规范;三是信贷业务是否严格执行“三个办法一个指引”，是否认真落实贷款“三查”制度，是否有因放松贷款条件引发违法骗贷和违法放贷行为;四是是否有农信社员工利用农信社平台参与社会非法集资活动。

三、排查具体情况(一)往来业务1.在办理往来业务中我们始终坚持“实时清算、随发随收、当日结平、信用社不垫款”的原则;2.设有专门的资金清算岗位，制定了严密的工作流程和风险防范措施，记账、复核、制单、送票、对账、会计主管以及事后监督各岗位人员分别设置，并相互制约;3.对操作员实行定期岗位轮换或强制休假制度，密押员设置的密码进行严格保密并定期更换;4.实行印、押、证三人分管;相关专用凭证按重要空白凭证进行管理和使用;5.定期对应解汇款、汇出汇款、应收应付等过渡性科目进行检查、清理，并掌握真实的交易背景及资金走向。

账户风险排查工作总结报告
近期，我们对公司账户风险进行了全面排查和总结，以确保公司资金安全和风险控制。

经过详细的分析和总结，我们得出了以下结论和建议。

首先，我们对公司账户的安全性进行了全面的评估。

我们发现，公司账户的密码管理存在一定的隐患，部分员工存在密码泄露和弱密码使用的情况。

为了解决这一问题，我们建议公司加强对员工密码管理的培训，并采用更加安全的密码管理工具，以提高账户的安全性。

其次，我们对公司账户的权限管理进行了审查。

我们发现，部分员工拥有过高的账户权限，这可能导致账户被恶意利用或者误操作的风险。

我们建议公司对账户权限进行精细化管理，根据员工的职责和需要进行权限的分配，以降低账户被滥用的风险。

此外，我们还对公司账户的日常监控工作进行了评估。

我们发现，公司账户的日常监控存在一定的盲区和漏洞，部分异常操作和风险行为未能及时发现和处理。

为了加强账户监控工作，我们建议公司采用更加智能化的监控工具，并加强对异常操作和风险行为的识别和处理能力。

最后，我们对公司账户的风险应急预案进行了检查。

我们发现，公司账户的风险应急预案存在一定的不完善和漏洞，部分风险事件未能得到及时和有效的处理。

为了提高公司账户风险应急处理的能力，我们建议公司完善风险应急预案，并加强对应急处理团队的培训和演练。

总的来说，通过本次账户风险排查工作，我们发现了一些存在的问题和风险，并提出了相应的改进建议。

我们相信，只有不断加强账户风险排查工作，公司的资金安全和风险控制才能得到有效的保障。

希望公司能够重视并采纳我们的建议，共同努力保障公司账户的安全和稳定。