交通银行托管中国首只契约型产业投资基金
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一文看懂国资产业投资基金如何组建与运作国资产业投资基金是由国有资本主导成立的,以国有企业为主要投资对象,以推动产业升级、促进国内产业优化布局和国际化发展为主要目标的专项基金。
下面将从组建和运作两个方面,解读国资产业投资基金。
国资产业投资基金的组建主要包括以下几个步骤:确定基金的发起方、设立机构、确定投资策略和规模、募集资金和投资组合建立。
首先,基金的发起方通常是由国家有关部门或国有企业担任,这些发起方会根据国家的产业政策和发展战略,选择特定的产业领域来设立基金。
其次,设立机构是组建基金的关键步骤。
一般来说,国资产业投资基金的设立机构由基金公司或管理机构来完成。
基金公司负责基金的日常管理和运营,包括基金的募集、投资、退出等环节;管理机构主要负责监管和审计基金的运营情况,确保基金的合规性和运营稳定性。
再次,确定投资策略和规模是基金组建的重要环节。
国资产业投资基金的投资策略一般会根据国家的产业政策和市场需求来确定,主要包括投资方向、投资标的、投资金额等。
投资规模的确定需要综合考虑资金的实际情况、风险承受能力和预期收益等因素。
最后,基金的募集和投资组合建立是组建基金的关键阶段。
募集资金通常会通过向国有企业、金融机构、社会资本和境外投资者等进行募集。
募集到的资金将按照预定的投资策略和规模,建立起一系列的投资组合,用于投资符合产业政策和基金战略方向的项目。
国资产业投资基金的运作主要包括投资决策、投后管理和退出机制。
在投资决策方面,基金会根据自身的投资策略和规模,进行项目筛选、尽职调查和投资决策等环节。
通过对项目的风险和收益进行评估,选择最具潜力和价值的项目进行投资。
在投后管理方面,基金会对已投资项目进行管理和监控,包括参与企业的战略规划、经营管理、财务监督等,以提高投资项目的运营效益和价值。
此外,基金还会通过引入战略投资者、推动资源整合和市场化运作等方式,加强投后管理的效果。
在退出机制方面,基金会会根据投资项目的特点和市场环境,选择合适的退出方式,例如股权转让、上市、回购等。
一、单选题(本大题共60小题,每小题0.5分,共30分。
以下各小题以给出的4个选项中,只有一项最符合要求)1、常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是( )。
A.加权平均收益率B.算术平均收益率C.时间加权收益率D.几何平均收益率标准答案:b解析:算术平均收益率是对平均收益率的一个无偏估计,常用于对将来收益率的估计。
2、基金赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的( )。
A.50%B.33%C.25%D.10%标准答案:c解析:基金赎回费由赎回人承担,在扣除必要的手续费后,赎回费余额不得低于赎回费总额的25%,并归入基金财产。
3、信息披露人应在重大事件发生之日起( )日内编制并披露临时报告书。
A.5B.3C. 2D. 1标准答案:c4、按照对未来股利支付的不同假定,股利贴现模型可以分为很多类型。
下列表述中不属于股利贴现模型的是( )。
A.现值增长模型B.固定增长模型C.三阶段股利贴现模型D.随机股利贴现模型标准答案:a解析:股利贴现模型简称DDM,就是将未来各期支付的股利(通常还包括未来某时股票的预期售价)通过选取一定的贴现率折合为现值的方法,考察即期资产价格与预期未来现金流量折现后的现值之间的差异,即净现值(NPV),据此判断股票是否被错误定价。
按照对未来股利支付的不同假定,DDM可演化为固定增长模型、三阶段DDM或随机DDM等具体表现形式。
5、下列关于基金托管人的内部控制的说法,错误的是( )。
A.基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开B.基金托管人应以自己名义代基金开立账户C.基金托管人应实行严格的岗位分离制度D.基金托管人应建立会计复核制度标准答案:b解析:基金资产账户主要包括银行存款账户、清算备付金账户和证券账户三类。
基金托管人应以基金名义代基金开立账户。
6、假设上证A股指数上周上涨了10%,本周下跌了10%,下列说法正确的是。
( )A.两周累计收益为0B.两周累计上涨1%C.两周累计下跌1%D.两周累计收益率无法计算标准答案:c7、根据《证券投资基金法》的规定,封闭式基金成立的条件包括( )。
一文读懂PPP产业基金模式2016-10-24PPP,即Public—Private—Partnership,公私合营模式,多用于基础建设方面。
PPP模式最早诞生于二十世纪八十年代的英国,历经30余年的发展,已经成为世界各国纷纷效仿、创新的模式之一。
十八大后,各级政府纷纷出台支持PPP项目的相关政策和管理办法,使PPP模式从探索发展逐步转向规范化发展。
2016年以来,PPP类项目需求不断扩大,入库项目已超过9000起,同时,以PPP为核心的产业基金也成为业内关注的焦点。
PPP产业基金为何物呢?简单地说,就是通过产业基金投资PPP 项目或运作PPP项目的运营公司,其基金上层资金结构多为政府、金融机构及运营公司多方参与,待基金存续期结束时,采用政府回购、份额转让等方式退出。
从其本质属性来看,PPP产业基金仍属于我们熟知的私募股权基金,具备私募股权基金的诸多特点,所以并非想象中那般高冷。
PPP产业基金有哪些种类呢?谈起分类,区分角度不同将产生各种不同的分类方式和类群,对此业内众说纷纭。
笔者习惯性地用两种方式分类,一种是从基金的资金层面划分,鉴别谁是发起主体;另一种则是从法律组织形式的层面划分,沿袭私募股权基金的三种组织形式。
笔者认为,事件的发起人往往也是利益的设计者,而法律组织形式多为其利益运作模式,PPP 产业基金的运作本质离不开交易,而交易离不开利益相关者的关联结构。
从基金的资金层面上划分,一般可分为政府主导、金融机构主导和社会企业主导。
图为政府主导的PPP产业基金政府主导的PPP产业基金通常是由省级政府和地方政府以子母基金模式进行操作的。
先由省级政府与金融机构发起成立省级母基金(俗称引导基金),母基金与地方政府、金融机构共同成立子基金,用于当地基建、交通等PPP类项目。
并由地方政府作为劣后方,为项目风险兜底。
这一模式贯通省政府和地方政府,政府资信高,吸引更多银行等金融机构的参与,当然对所投的PPP项目也是优中选优。
公募基金行业发展历程公募基金行业在中国的发展历程可以追溯到20世纪90年代初。
当时,随着中国证券市场的起步,公募基金作为一种集合投资工具逐渐引起了投资者的关注。
在1992年,中国国内第一家比较规范的投资基金——淄博乡镇企业投资基金正式设立,这是公司型封闭式基金,募集资金1亿元人民币,并于1993年8月在上海证券交易所最早挂牌上市。
然而,从1993年下半年起,中国基金业的发展陷入了停滞状态。
在随后的几年里,随着中国证券市场的逐步发展和完善,公募基金行业开始进入规范化发展的阶段。
1997年11月14日,国务院证券管理委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》,为我国基金业的规范发展奠定了法律基础。
1998年3月27日,经中国证监会批准,新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——"基金开元"和"基金金泰",由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
随着时间的推移,越来越多的基金公司相继成立,并发行了不同类型的公募基金产品。
在2000年10月,《开放式证券投资基金试点办法》出台后,中国公募基金逐渐从封闭式基金为主转变为开放式基金为主。
这一转变使得投资者可以更加灵活地购买和赎回基金,进一步推动了公募基金行业的发展。
在公募基金行业发展的过程中,也面临了一些挑战和问题。
例如,基金经理的绩效不尽如人意、基金的费用过高等。
为了解决这些问题,监管当局逐步完善了公募基金的监管制度,对基金公司和基金经理的行为进行了更加严格的监管。
同时,公募基金行业也不断进行自我创新和发展,推出了更多不同类型的基金产品,满足了投资者多样化的投资需求。
目前,公募基金市场规模已经达到了数万亿元,基金公司和基金产品也在不断增加和创新。
公募基金已经成为我国证券市场中非常重要的一部分,为广大投资者提供了更多、更好的投资选择。
家产投资基金运作解答1、家产投资基金的定义依据原国家发展计划委员会2006 年拟订的《家产投资基金管理暂行方法》,家产投资基金(或简称家产基金),是指一种对未上市公司进行股权投资和供给经营管理服务的利益共享、风险共担的会合投资制度,即经过向多半投资者刊行基金份额建立基金公司,由基金公司自任基金管理人或另行拜托基金管理人管理基金财产,拜托基金托管人托管基金财产,从事创业投资、公司重组投资和基础设备投资等实业投资。
按投资领域的不一样,家产投资基金可分为创业投资基金、公司重组投资基金、基础设备投资基金等类型。
跟着 2006 年《中华人民共和国合伙公司法》、2014 年《私募投资基金监察管理暂行方法》等法律法例的出台,家产投资基金的组织形式向着多样化的方向发展。
2、家产投资基金的组织形式依据家产投资基金的法律实体的不一样,家产投资基金的组织形式可分为公司型、契约型和有限合伙型。
(1)公司型公司型家产投资基金是依照公司法成立的法人实体,经过募集股份将集中起来的资本进行投资。
公司型基金有着与一般公司相近似的治理构造,基金很大一部分决议权掌握在投资人构成的董事会,投资人的知情权和参加权较大。
公司型产业基金的构造在资本运作及项目选择上遇到的限制较少,拥有较大的灵巧性。
在基金管理人选择上,既能够由基金公司自行管理,也能够拜托其余机构进行管理。
公司型基金比较简单被投资人接受,但也存在两重收税、基金营运的重要事项决议效率不高的弊端。
公司型家产投资基金因为是公司法人,在融资方式更加丰富,比如能够刊行公司债。
(2)契约型契约型家产投资基金一般采纳资管计划、信托和私募基金的形式,投资者作为信托、资管等契约的当事人和家产投资基金的得益者,一般不参加管理决议。
契约型家产投资基金不是法人,一定拜托基金管理公司管理运作基金财产,所有权和经营权分别,有益于家产投资基金进行长久稳固的运作。
但契约型基金是一种资本的会合,不拥有法人地位,在投资未上市公司的股权时,没法直接作为股东进行工商登记的,一般只好以基金管理人的名义认购项目公司股份。
中国政府和社会资本合作融资支持基金(中国PPP基金),是经国务院批准,由财政部与全国社会保障基金理事会、中国建设银行股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国光大集团股份公司、交通银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、中国中信集团有限公司、中国人寿保险(集团)公司等国内10家大型金融、投资机构共同发起设立的公司制基金。
中国PPP基金由中国政企合作投资基金股份有限公司(母基金)和中国政企合作投资基金管理有限责任公司(母基金管理公司)共同完成对PPP项目的融资支持工作。
2016年3月4日,中国政企合作投资基金股份有限公司(简称基金公司)正式成立,注册资本为1800亿元,作为社会资本方参与PPP项目投资,坚持市场化、专业化运作,主要通过股权、债权、担保等方式,为纳入国民经济和社会发展规划、基础设施和公共服务领域专项规划以及党中央、国务院确定的其他重大项目中的PPP项目提供融资支持。
基金公司的经营宗旨是:在财政部的指导下,积极创新公共服务供给机制,支持政府和社会资本合作(PPP)模式发展,作为社会资本方参与PPP项目,提高项目融资的可获得性。
基金以纳入国民经济和社会发展规划、基础设施和公共服务领域专项规划以及党中央、国务院确定的其他重大项目中的PPP项目为投资目标,主要通过股权、债权、担保等方式,合理运用资金投资于能源、交通运输、水利、环境保护、农业、林业、科技、保障性安居工程、医疗、卫生、养老、教育、文化等公共服务领域,并以结构化投资等多元化技术适当在战略性新兴产业、健康养老、能源资源、绿色环保等符合国家产业升级、结构调整战略范畴的产业和领域进行布局,提高投资收益和实现现金流的多样化安排,通过委托基金管理公司(以下简称“管理公司”)专业化运作,努力在为股东创造良好回报的同时,引导和规范PPP项目合作,培育高效、规范、透明、统一的PPP市场,实现政策导向与市场运作的有机结合。
产业投资基金历史
产业投资基金的历史可以追溯到上世纪40年代末50年代初,当时美国开始利用产业投资基金来推动国内经济的发展。
随着时间的推移,其他国家也开始采用这种基金模式,以促进本国产业发展和经济增长。
在中国,产业投资基金的发展起步较晚。
2000年,中国国务院批准设立了首个产业投资基金——“国家科技部产业投资基金”,用于支持科技成果转化和创新型企业的发展。
此后,中国的产业投资基金大量涌现,成为推动中国经济转型升级的重要力量。
随着时间的推移,中国的产业投资基金从开始的政府主导到逐渐引入市场化机制。
政府引导基金、地方政府产业投资基金、民营产业投资基金等各种类型的基金相继出现。
这些基金主要通过投资创新型企业、支持战略性新兴产业的发展、培育新兴产业链等手段,来推动中国经济结构的优化和升级。
产业投资基金在中国的发展历程呈现出快速增长的态势。
根据中国投资协会的数据,截至2020年底,中国产业投资基金总规模已超过8万亿元人民币,涵盖了各个行业和领域。
总体来说,产业投资基金的历史发展可以追溯到上世纪40年代末50年代初的美国,而在中国的发展时间较晚,但经过多年的发展和积累,中国的产业投资基金已经成为推动经济发展和创新的重要力量。
商业银行发展资产托管业务的风险管理商业银行资产托管业务是指具备一定资格的商业银行作为托管人,依据有关法律法规,与委托人签订委托资产托管合同,安全保管委托投资的资产,履行托管人相关职责的业务,进行资产保管、资金清算、投资监督、财务报告、保存纪录以及QDII业务等相关职责并收取一定托管费的一种中间业务。
简而言之,商业银行资产托管业务是接收客户委托,安全保管客户资产、行使监督职责,并提供投资管理相关服务的业务。
我国的基金托管业务起步于20世纪90年代末,其具有标志性意义的事件是1997年我国颁布的《证券投资基金管理暂行办法》,该《办法》明确规定了证券投资基金必须由具有托管资格的商业银行托管,自此拉开资产托管业务在我国发展的序幕。
紧接着,98年中国证监会和中国人民银行批准了工商银行、中国银行、建设银行、农业银行、交通银行等五家银行成为我国首批具有证券投资基金托管资格的银行。
资产托管业务在中国的发展可以用六个字形容:起步晚,步伐快。
首先,在获得托管银行资格的数量方面,截止到2010年3月末,国内托管银行从最初的5大国有银行扩大到了17家;其次,在银行的收入方面,托管业务已成为托管银行提升收入的新动力,相关研究数据表明,我国商业银行托管业务的收入水平不断提升,托管的费率始终保持在较高的水平;另外,在托管的规模方面也有很大进步,托管产品也不断增加,逐步形成托管领域广、托管规模大、托管技术含量高的局面。
虽然我国商业银行设计了比较完善的资产托管风险管理制度和内部控制措施,但是就总体风险管理体系而言,仍然存在因客观环境原因或主观态度能力的原因,造成或是内控制度没有得到严格执行,或是制度本身仍存在一定的漏洞及缺陷。
而这些漏洞和缺陷在国内商业银行资产托管来说,有共同性。
详细如下:客观问题:从客观环境来看,我国的托管制度还处在不断完善的阶段,托管制度还存在着各种问题。
托管双方地位不对等。
托管业务市场形成以管理人为主导,托管人激烈竞争的格局。
2024年全国证券从业资格考试044《金融市场基础知识》题库二十四一、选择题(共50题,每题1分,共50分。
以下备选项中,只有一项符合题目要求,不选、错选均不得分)1.下列说法错误的是()。
A.放松金融管制的实际结果是明显地缩小了监管的范围和边界B.放松金融管制对解放金融生产力和促进金融业现代化起到了一定的积极作用C.金融监管不平衡和不完全扭曲了金融机构之间的利益关系,降低了金融机构的盈利能力和风险承受能力D.具有较充分独立性的国际金融监管机构的主要职能是重新监管全球经济2.远期利率协议的参考利率应为经()授权的全国银行间同业拆借中心等机构发布的银行间市场具有基准性质的市场利率。
A.中国人民银行B.国家开发银行C.交通银行D.建设银行3.对涉及证券交易的相关工作人员,故意提供虚假资料,隐匿.伪造.篡改或者毁损交易记录,诱骗投资者买卖证券的,处()的罚款。
A.2万元以上8万元以下B.3万元以上8万元以下C.2万元以上10万元以下D.3万元以上10万元以下4.公司债券网下发行一般不超过()个交易日。
A.3B.5C.10D.155.若同时在现货市场和期货市场建立数量相同.方向相反的头寸,则到期时不论现货价格上涨或是下跌,两种头寸的盈亏情况是()。
A.盈亏恰好抵消B.盈大于亏C.盈小于亏D.盈亏情况需根据两种头寸具体情况进行分析6.关于股票价值的说法错误的是()。
A.股票的票面价值又被称为“面值”B.如果以面值作为发行价,被称为“平价发行”C.股票账面价值并不等于股票的市场价格D.股票的票面价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值7.在中小企业板块上市的股票,连续()个交易日内,公司股票通过深圳证券交易所交易系统实现的累计成交量低于()万股时,深圳证券交易所对其交易实行退市风险警示。
A.90150B.120150C.90300D.1203008.证券评级机构从事证券评级业务,应当遵循()原则,对同一类评级对象评级,或者对同一评级对象跟踪评级,应当采用一致的评级标准和工作程序。
交通银行●交行的经营理念:资本约束业务,风险收益平稳●交行的战略:走国际化、综合化道路、成立以财富治理为特色的一流公众持股银行集团●企业使命:提供最优金融方案,持续制造一起价值经营理念:诚信永久,稳健致远。
交行精神:拼搏进取,责任立业,创新超越效劳宗旨:以您为先,灵活稳健。
品牌口号:你的财富治理银行●交通银行前三大股东:中华人民共和国财政部、香港中央结算(代理人)、香港上海汇丰银行●客服 95559●交行的总部设在上海;●交行的银行卡产品系列是太平洋卡●交通银行的业务太平洋薪金卡、交银e贷通、玖玖金、贷利通、理财锦囊、交银添利●金凤凰2021年度金融盛典最正确企业财富治理银行奖●第六届上海证券报“金理财〞奖:最正确理财品牌奖:交通银行沃德财富●交通银行始建于1908年,是中国历史最悠长的银行之一,也是近代中国的发钞行。
●1987年从头组建成全国第一家股分制商业银行,别离于2005年,2007年前后在香港,上海上市,是第一家在境外上市的国有控股大型商业银行。
●2004年,香港上海投资了近17亿美元,收购了交通银行%股权。
●2021年,交通银行获银监会正式批准,成为首批在法人和集团两个层面实施资本治理高级方式的商业银行。
●2021年4月28日,交通银行在上海宣布在全国范围内推出太平洋单位结算卡,标志着交通银行的公司结算业务迈入了全新纪元,转业单位客户享受的支付结算效劳效率大幅提高。
●11月12日上午,交通银行多伦多代表处正式挂牌成立,成为交行第13家境外银行机构,标志着该行在北美地域的机构布局进一步完善。
截止到2021年末,交行的境外机构共有12个,12家境外分支机构,包括香港、纽约、东京、新加坡、首尔、法兰克福、澳门、胡志明市、悉尼和旧金山分行、交通银行(英国)和台北代表处。
●11月6日,交通银行在首尔举行该行首尔人民币清算行开业典礼,标志着交通银行首尔分行获人民银行授权担任首尔人民币清算行后,正式启动人民币清算行运营。
《金融机构管理》作业一选择题1.在我国的金融机构中,下列哪一项是政策性银行?(C)A.交通银行B.中国银行C.中国农业发展银行D.中国农业银行2.商业银行最主要的资金来源是(A)A.存款B.同业拆借C.回购协议D.向中央银行借款3.商业银行的资产业务包括(B)A.存款业务B.放款业务C.结算业务D.信托业务4.股份制银行的最高权利机构是(C)A.董事会B.监事会C.股东大会5.下列管理理论中,(C)是最注重赢利性的。
A.预期收入理论B.商业贷款理论C.负债管理理论D.资产转换理论6.流动性最强的资产是(C)A.固定资产B.无形资产C.现金资产D.递延资产7.我国实行的金融体系是(A)A.复合银行体系B.单一银行体系C.没有中央银行的金融体系8.下列特征中不属于金融机构业务的基本特征的是(C)A.无形性B.非歧视性C.差异性D.专业性9.下列业务中属于银行的资产业务的是(C)A.定期存款B.期货交易C.购买国库券D.发行长期债券10.下列构成银行核心资本的是(B)A.普通准备金B.公开储备C.未公开储备D.次级长期债券11.投资银行财务管理的目标是使(B)A.公司利润最大化B.股东财富最大化C.每股收益最大化12.投资基金最早产生于哪个国家?(A)A.英国B.美国C.法国D.德国13.下列各项中,构成投资银行的次级资本的是(D)A.留存收益B.意外损失准备金C.普通股D.附属债券14.下列属于非系统风险的是(D)A.市场风险B.政治风险C.利率风险D.购买力风险15.依据我国于1997年颁布的《证券投资基金管理暂行办法》规定,设立基金管理公司的最低实收资本为:(A)A.1000万元 B800万元 C300万元 D100万元16.保险公司筹集的资本金中,单个的个儿资本金不得超过(B)A.10%B.5%C.30%D.20%17.我国第一家专业的租赁公司成立于(C)A.1979.7B.1979.10C.1981.4D.1982.418.现代银行业存款保险制度的开创者是(A)A.美国B.英国C.法国D.德国19.我国第一家信托公司——通商信托公司于(D)在上海成立。
什么是产业投资基金?产业投资基金,又称为私募股权基金(Private Equity Fund,简称PE),是指通过非公开方式、向特定对象募集而设立,主要向未上市的优势企业进行股权投资,参与被投资企业经营管理,待企业发育成熟后,通过企业上市或股权转让后获利退出,实现资本增值,是一种利益共享、风险共担的集合投资制度。
产业投资基金具有运行成本低,能显著改善被投资企业的治理结构,能为投资者带来高额回报等优势。
产业投资基金的投资标的主要是中小企业,特别是处于起步阶段、具有良好发展前景、在行业内具有创新能力的中小企业。
这些企业往往是随着科技进步、技术革新和市场需求应运而生的,具有很强的创新能力和良好的发展前景,但也最渴求资金,从而获得成长和发展。
但也正由于这些企业处于起步阶段,实力较弱,管理水平较差,信誉低,难以从银行获得贷款,也难于直接从资本市场融资,从而使很多有发展潜力的项目因资金短缺而胎死腹中。
产业投资基金的设立,为这些科技创新型的中小企业的生存和发展带来了福音。
绵阳科技城产业投资基金的发展历程。
私募股权基金起源于美国,近年来中国经济的蓬勃发展为私募股权基金在中国的发展奠定了良好的基础。
2006年底,天津渤海产业基金作为中国首个产业基金试点获批;2007年9月,第二批产业基金(包括广东核电基金、上海金融基金、山西能源基金、苏州中新产业基金和绵阳科技城产业投资基金)获得批准,其中绵阳科技城产业投资基金是中国西部试点的第一只产业投资基金,被称为西部首只“中国式PE”。
绵阳科技城是惟一一个经批准的国家级科技城,号称“西部硅谷”。
2000年9月,中央、作出了建设中国(绵阳)科技城的重大战略决策,绵阳科技城将成为西部重要的科技创新基地。
绵阳市早在2004年就提出了进行产业投资基金试点的要求。
2005年10月《绵阳科技城2005~2010年发展规划》正式发布,明确了科技城大力发展电子信息产业集群、军事电子产业集群、冶金建材产业制造集群、汽车零部件产业集群、生物医药和食品产业集群和新材料、精细化工、环保装备、数控、核技术应用等的产业布局。
第五章商业银行第一部分单项选择题1、是历史上第一家股份制银行,也是现代银行产生的象征。
A、德意志银行B、法兰西银行C、英格兰银行D、日本银行2、是中国自办的第一家银行,它的成立标志着中国现代银行事业的创始。
A、中国通商银行B、中国交通银行C、户部银行D、中国实业银行3、是商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能。
A、信用创造B、支付中介C、信用中介D、金融服务4、下列不属于商业银行的交易存款。
A、支票存款B、储蓄存款C、NOWsD、CDs5、下列不属于商业银行的现金资产。
A、库存现金B、准备金C、存放同业款项D、应付款项6、下列存款中,商业银行一般不支付或较少支付利息的是。
A、活期存款B、定期存款C、可转让定期存单D、活期储蓄存款7、信托与租赁属于商业银行的。
A.资产业务 B.负债业务C.中间业务 D.表外业务8、1999年11月美国国会通过了意在取消金融业分业经营的法案是A、《格拉斯-斯蒂格尔法》B、《美国联邦储备银行法》C、《美国商业银行法》D、《金融服务现代化法案》9、商业银行信用创造的基础在于规模。
A、贷款B、投资C、原始存款D、负债10、巴塞尔协议中规定银行的一级资本充足率不得低于。
A 、10% B、 5% C、 6% D、 50%第二部分是非判断题1、在我国政府机关、企业单位的所有存款都不能称之为储蓄存款。
()2、储蓄存款和储蓄是两个相同的概念。
()3、商业银行与其他金融机构的基本区别在于商业银行是唯一吸收活期存款、开设支票存款帐户的金融中介机构。
()4、商业银行创造信用的能力不受任何条件限制。
()5、商业银行的信用中介职能并不改变货币资金的所有权,而只是把货币资金的使用权在资金盈余单位和资金短缺单位之间融通。
()6、永久性的股东权益和债务资本都属于商业银行的一级资本或核心资本。
()7、从会计处理角度而言,所有的表外业务都属于中间业务。
()5、票据贴现是商业银行的负债业务。
()9、非交易存款是指不能签发支票的存款,因而是不能直接充当交易媒介。
2024年最新国开(电大)《金融基础》形考任务参考题库(含答案)学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(15题)1.大额可转让定期存单是由()发行的具有固定面额、固定期限,可以流通转让的大额存款凭证。
A.非银行金融机构B.商业银行C.中央银行D.企业2.已发行债券进行买卖转让的市场,称为()A.证券投资基金市场B.债券发行市场C.债券流通市场D.股票市场3.在国际收支平衡表中作为一个平衡项目的是()A.净误差与遗漏B.金融账户C.资本账户D.经常账户4.国际货币基金组织最主要的资金来源是()A.某些成员的捐赠款或认缴的特种基金B.向官方和市场的借款C.通过资金运用取得的利息和其他收入D.基金份额5.由我国境内股份公司发行,以人民币标明票面价值,以外币认购,在境内证券交易所上市,供境内外投资者买卖的股票称为()。
A.N股B.A股C.B股D.H股6.()是从事金融活动的组织,也被称为金融中介。
A.金融制度B.金融市场C.金融机构D.金融体系7.发行市场的主要功能是()。
A.实现金融资产的流动B.结售汇C.资金筹集8.下面哪个参与者对债券发行市场进行监督管理,包括对债券的募集发行以及买卖等经营行为的监管,维护债券市场的正常秩序。
()A.投资者B.中介机构C.管理者D.发行者9.如果国家规定黄金作为铸造货币的材料,那么这种货币制度称为()。
A.金银复本位制B.银本位制C.金本位制D.信用货币制10.()是指商业银行所从事的、按照通行的会计准则不记入资产负债表内、不会形成银行现实的资产或负债但却能影响银行当期损益的业务。
A.表外业务B.存款业务C.贷款业务D.表内业务11.持票人通过向商业银行转让票据而获得资金的行为,其实质是持票人在票据到期前将票据卖给商业银行,从而提前收回垫付于商业信用活动中的资金。
这种商业票据的行为是指()A.票据贴现B.票据背书C.票据签发D.票据抵押12.专门向经济不发达成员的私有企业提供贷款和投资的国际性金融组织是()A.世界银行B.国际金融公司C.国际投资争端处理中心D.国际开发协会13.中央银行在金融市场上大量购进有价证券,意味着货币政策()。
《金融市场基础知识一》(三部)您的姓名: [填空题] *_________________________________您的部门: [单选题] *○三部一组○三部二组○三部三组○三部四组1.股票本身没有任何价值,但股票是一种代表()的有价证券。
[单选题] *A. 资金权B. 债权C. 财产权(正确答案)D. 转让权答案解析:股票本身没有任何价值,但股票是一种代表财产权的有价证券。
2.货币期货又称()。
[单选题] *A. 股票期货B. 外汇期货(正确答案)C. 债券期货D. 利率期货答案解析:货币期货又称外汇期货。
3.中期票据发行业务中,()。
[单选题] *A. 投资者可以向发行人逆向询价B. 投资者可以向主承销商逆向询价(正确答案)C. 主承销商可以向投资者逆向询价D. 发行人可以向主承销商逆向询价答案解析:中期票据投资者可就特定投资需求向主承销商进行逆向询价,主承销商可与企业协商发行符合特定需求的中期票据。
4.在我国证券市场进行证券投资的投资者可以到()开立证券账户。
[单选题] *A. 中国人民银行B. 中国结算公司沪深分公司(正确答案)C. 中国证监会D. 中国证券业协会答案解析:自然人及一般机构投资者开立证券账户,可以通过中国结算公司上海分公司和深圳分公司委托的分布在全国各地的开户代理机构办理。
5.证券业协会会员大会的执行机构是()。
[单选题] *A. 董事会B. 理事会(正确答案)C. 监察委员会D. 专业委员会答案解析:证券业协会会员大会的执行机构理事会。
6.债券价格变动风险随着期限的增加而()。
[单选题] *A. 不变B. 增大(正确答案)C. 下降D. 无法确定答案解析:债券价格变动风险随着期限的增加而增大。
7.与契约型基金相比,公司型基金的基金份额持有人对基金运作的影响力()。
[单选题] *A. 较小B. 较大(正确答案)C. 相同D. 不确定答案解析:公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。
天津厉兵秣马天津金融改革创新方案的制定、谋划与实施离不开时任天津市市长的戴相龙,他是灵魂人物。
2002年12月30日下午,当中央组织部副部长王东明在天津市领导干部会议上介绍戴相龙简历时,全场屏声静气。
中央决定:戴相龙同志任天津市委委员、常委、副书记,提名为天津市市长候选人。
戴相龙表示,中央决定我来天津工作,为我提供了一个很好的学习机会、锻炼机会、奉献机会。
我长期从事金融宏观调控和监管工作,将尽快转换角色,适应新岗位。
运用金融工作经验,为天津经济建设服务。
全身心融入天津人民的伟大事业中去,不辜负天津人民的殷切期望。
2003年1月24日上午,天津市第十四届人大第一次会议代表全票选举戴相龙为天津市市长。
2006年7月,戴相龙在记者的一次采访中,解开他赴任天津的一个“谜”:来之前,中央领导与我谈话时就说,发挥你的金融所长。
记者曾询问,也几次听到戴相龙谈到“央行行长和直辖市市长有什么不同”。
“钱少压力大,”戴相龙感慨,不同之处很多,中央银行用的是发行货币的钱,几亿元、几十亿元的用,碰到通货紧缩时,还怕票子用不出去。
当市长用的是收税来的钱,几十万元、几百万元算着用,总是不够花。
一个国家只有一家中央银行,中国大大小小的市长有600多位,天天面临实力的比较,要比GDP,比财政收入,竞争压力很大。
为了了解实情,戴相龙每天上班,不总走一条路,就想多看看。
“东张西望”,戴相龙说,“我过去在人民银行工作,坐在车里走长安街,一般是不看街上的,我要做功课,准备回答总理的提问,看文件想事情。
我到了天津以后,坐在车里,上面看看空气怎么样,下面看看地下干净不干净”。
所以,常听他讲到,某处灰尘滚滚,哪一个地方“白色垃圾”塑料袋乱飞,督促解决。
交通银行托管中国首只契约型产业投资基金
2006年12月30日,渤海产业投资基金设立暨渤海
产业投资基金管理公司揭牌仪式在天津迎宾馆隆重举行,标志着我国第一只契约型产业投资基金在天津诞生,该基金由交通银行托管。
交通银行对滨海新区的开发开放和中国首只契约型产
业投资基金的诞生寄予了极大的热情。
从2005年开始,交
通银行就开始积极研究产业投资基金的托管业务,并针对产业投资基金的运作特点,设计了安全稳妥的管家式托管服务方案,建立了专门的监控机制和资金清算交割系统。
2006年6月,经过专家组两轮严格评审以及基金出资人的全面比选,交通银行被确定为渤海产业投资基金托管人,在国内产业投资基金托管领域迈出了标志性的一步。
交通银行是全国最早开办基金托管业务的银行之一,
也是中国首只开放式证券投资基金的托管行。
经过8年多的发展,交通银行资产托管业务已经覆盖了包括证券投资基金、社保基金、保险资金、企业年金、信托、券商集合资产管理计划、QFII、QDII和ABS等在内的市场所有托管产品。
多年来,交通银行的资产托管团队面对新的环境和新的挑战,始终积极进取、开拓创新,在资产托管领域积累了丰富的经验,保持了业务“零差错,零违规”的记录,在业界获得了“创
新务实、勤勉尽职、安全稳妥、服务高效”的评价。