寿险规划师培训课程

保险培训计划和培训内容保险培训计划和培训内容需要根据不同的岗位和职责进行定制，以下是一些常见的保险培训主题和计划，供您参考：一、保险基础知识1.保险概述：介绍保险的定义、保险的起源与发展、保险的种类与功能等。

2.保险合同：介绍保险合同的要素、保险合同的成立与生效、保险合同的变更与终止等。

3.保险监管：介绍保险监管的定义、保险监管的目的与原则、保险监管的内容与方式等。

二、保险产品知识1.人寿保险：介绍人寿保险的概念、人寿保险的种类与特点、人寿保险的保险责任与除外责任等。

2.财产保险：介绍财产保险的概念、财产保险的种类与特点、财产保险的保险责任与除外责任等。

3.健康保险：介绍健康保险的概念、健康保险的种类与特点、健康保险的保险责任与除外责任等。

4.养老保险：介绍养老保险的概念、养老保险的种类与特点、养老保险的保险责任与除外责任等。

三、保险营销技能1.客户需求分析：介绍如何了解客户需求、分析客户风险、制定保险计划等。

2.保险产品比较：介绍如何比较不同保险公司和产品的优劣、选择最适合客户的保险产品等。

3.保险营销技巧：介绍如何与客户建立信任关系、有效沟通、促成交易等。

四、客户服务与售后1.客户服务流程：介绍如何接待客户、提供咨询服务、处理投诉等。

2.保单管理与售后服务：介绍如何管理保单信息、提供续保提醒、协助理赔等。

3.客户关系维护：介绍如何建立长期客户关系、提高客户满意度和忠诚度等。

五、职业道德与法律法规1.职业道德规范：介绍保险从业人员的职业道德规范、诚信守信等。

2.法律法规知识：介绍相关法律法规、保障客户权益和规范市场行为等。

contents •保险基础知识概览•人身保险详解•财产保险深入剖析•保险购买技巧与注意事项•保险行业发展趋势及前景展望•培训总结与答疑环节目录01保险基础知识概览保险定义与功能定义功能保险市场及参与主体保险市场参与主体包括保险人、投保人、被保险人、受益人、保险代理人、保险经纪人、保险公估人等。

保险产品分类与特点分类特点保险原则及适用场景最大诚信原则保险利益原则近因原则损失补偿原则02人身保险详解定期寿险终身寿险两全保险030201医疗保险重疾保险护理保险意外伤害保险意外伤害身故/残疾保险因意外导致身故或残疾时，给付保险金。

意外医疗保险报销因意外导致的医疗费用，如门诊、住院等。

特定意外伤害保险针对特定场景或活动，如交通意外、旅游意外等提供的保障。

其他人身保险产品投资型保险产品年金保险如万能险、投连险等，具有保障和投资双重功能，风险与收益并存。

特定人群保险03财产保险深入剖析企业财产保险针对企业固定资产和流动资产因意外事故或自然灾害造成的损失提供保障。

家庭财产保险覆盖因火灾、爆炸、自然灾害等造成的家庭财产损失。

货物运输保险为货物在运输过程中因意外事故、自然灾害等造成的损失提供经济赔偿。

财产损失保险责任保险公众责任保险产品责任保险雇主责任保险信用与保证保险信用保险01保证保险02忠诚保证保险03其他财产保险产品工程保险农业保险特殊风险保险04保险购买技巧与注意事项如何选择合适的保险产品了解自身需求根据年龄、职业、家庭状况等因素，明确自己需要哪方面的保障。

对比不同产品通过保险公司官网、第三方平台等途径，了解市场上各类保险产品的保障范围、保费等信息，进行对比分析。

咨询专业人士向保险经纪人、保险顾问等专业人士咨询，获取更全面的产品信息和建议。

填写投保单注意事项如实填写信息仔细阅读条款确认投保事项缴费方式及退保规定缴费方式退保规定注意事项索赔流程与注意事项索赔流程了解保险产品的索赔流程，如报案、提交材料、审核等步骤，以便在需要索赔时能够及时获得赔付。

《人寿保险学教案》课件一、引言1. 课程目标：让学生了解人寿保险的基本概念、分类和功能，掌握人寿保险的销售与理赔流程，并深入探讨人寿保险在个人和家庭财务规划中的应用。

2. 教学方法：采用讲授、案例分析、小组讨论等方式进行教学。

3. 教学时长：45分钟二、人寿保险的基本概念1. 保险的定义：保险是一种风险转移和风险共担的经济制度，通过集中管理风险，以经济手段对灾害事故造成的损失给予补偿。

2. 人寿保险的定义：人寿保险是以人的寿命为保险标的，以被保险人的生存或死亡为保险事故的一种人身保险。

3. 保险合同：保险合同是保险人和被保险人之间设立、变更、终止保险权利义务关系的协议。

三、人寿保险的分类1. 按保险期限分类：定期寿险、终身寿险、万能寿险、投资连结寿险。

2. 按保险责任分类：全残保险、重大疾病保险、寿险与全残保险组合。

3. 按保险对象分类：个人寿险、团体寿险。

四、人寿保险的功能1. 风险保障：人寿保险最基本的功能是提供风险保障，对被保险人的生存或死亡给予经济补偿。

2. 储蓄投资：部分人寿保险产品具有储蓄投资功能，可以为被保险人积累资金，实现财富增值。

3. 财富传承：人寿保险可以实现财富的传承，帮助被保险人规划遗产分配。

五、人寿保险的销售与理赔流程1. 销售流程：了解客户需求、推荐保险产品、签订保险合同。

2. 理赔流程：提交理赔申请、保险公司审核、理赔款项支付。

六、人寿保险产品的特点与选择1. 定期寿险：保费低廉，提供一定期限的风险保障，适合年轻人或有特定需求的群体。

2. 终身寿险：保障终身，保费较高，适合有长期保障需求和财富传承需求的群体。

3. 万能寿险与投资连结寿险：结合储蓄投资功能，保费灵活，适合有投资需求的群体。

七、人寿保险的适用人群1. 家庭经济支柱：为家庭成员提供经济保障，确保家庭生活质量。

2. 老年人：预防老年时期可能面临的经济困难。

3. 年轻人：早做规划，减轻未来生活的经济压力。

4. 创业者：保障个人和家庭的风险，确保事业稳定发展。

保险业培训方案保险业作为现代金融服务领域的重要组成部分，对从业人员的专业素养和能力要求越来越高。

为了提升保险从业人员的知识和技能水平，本文设计了一份完善的保险业培训方案。

一、培训目标1. 提升保险从业人员的专业知识水平，包括保险产品和业务知识、法律法规及政策法规等方面的知识。

2. 培养保险从业人员的专业技能，包括客户沟通能力、风险评估能力、理赔处理能力等。

3. 培养保险从业人员的职业操守和道德品质，提升他们的服务意识和职业道德。

二、培训内容1. 保险基础知识培训包括保险行业发展历程、保险市场概况、保险产品分类及特点等基础知识的学习。

培训方式：讲座形式、在线课程等。

2. 保险产品知识培训包括寿险、财险、健康险等不同类别保险产品的特点、保障范围、购买流程等内容的学习。

培训方式：案例分析、模拟销售等。

3. 保险销售技巧培训包括市场调研方法、销售技巧、销售话术等内容的学习，重点培养保险从业人员的销售能力。

培训方式：角色扮演、案例讨论等。

4. 保险理赔处理培训包括理赔流程、理赔审核标准、理赔纠纷处理等内容的学习，提升保险从业人员的理赔处理能力。

培训方式：案例演练、理论授课等。

5. 保险法律法规培训包括保险合同法、保险法律责任等内容的学习，提高保险从业人员的法律意识和业务素养。

培训方式：专家讲解、法律案例分析等。

6. 保险服务质量培训包括客户沟通与服务技巧、投诉处理等内容的学习，培养保险从业人员的服务意识和服务水平。

培训方式：角色训练、案例分析等。

三、培训方法1. 理论学习通过讲座、在线课程等形式，向保险从业人员传授保险理论知识和相关业务知识。

2. 案例分析组织保险案例分析活动，引导保险从业人员将理论知识应用于实际案例，提升解决问题的能力。

3. 角色扮演培训中通过角色扮演，模拟真实销售、理赔等场景，让保险从业人员锻炼相关技能。

4. 小组讨论组织小组讨论，使保险从业人员能够相互交流，共同思考和解决问题，提高学习效果。

保险培训计划和培训内容有哪些一、培训目标1. 帮助参与培训的人员全面了解保险行业的基本知识和技能，并掌握保险产品的销售和推广技巧。

2. 提高参与培训的人员对风险管理和保险理赔的理解和应对能力，增强风险意识和保险保障意识。

3. 帮助参与培训的人员提高协调能力和服务水平，提升保险销售和服务质量，提高客户满意度和忠诚度。

二、培训内容1. 保险基础知识（1）保险基本概念：保险的定义、性质、目的和作用等。

（2）保险原理：保险的相识与基本原则，包括合同原则、公平原则、最大利益原则等。

（3）保险市场：保险市场的组成、结构和特点，市场监管、市场准入等。

（4）保险产品：各类保险产品的分类、特点、销售技巧等。

2. 保险销售技巧（1）顾客需求分析：了解客户需求，确定保险保障需求和风险防范需求。

（2）销售技巧：包括销售沟通技巧、销售谈判技巧、销售技巧等。

（3）保单填写：掌握保单的正确填写和相关要求。

3. 风险管理与理赔处理（1）风险管理：风险管理理论和实务、风险防范和应对措施等。

（2）理赔处理：理赔受理流程、理赔资料准备、理赔审核、理赔结论等。

4. 金融法律法规（1）保险法律法规：包括《保险法》、《保险合同法》、《保险法实施条例》等。

（2）金融法规：保险市场监管、保险行业准入、保险公司监管等相关法律法规。

5. 团队协作和客户服务（1）团队协作：团队合作精神、团队管理和协调能力等。

（2）客户服务：提高服务意识，处理客户投诉和纠纷能力。

三、培训方式1. 理论培训：通过专业讲师进行保险基础知识、销售技巧、风险管理、理赔处理等方面的理论讲解。

2. 案例分析：通过实际案例进行分析，帮助参与培训的人员了解实际工作中的问题和解决办法。

3. 角色扮演：通过角色扮演训练参与培训的人员的销售技巧和客户服务能力。

4. 实地考察：参观保险公司、保险代理机构，了解实际工作环境和业务流程。

四、培训安排1. 培训时间：每周安排3天，共计4周培训时间。

中国银行寿险规划师2014年中国保险行业协会与CICE项目执行单位签订《中国人身保险从业人员资格考试项目合作协议》，明确CICE项目是提升行业人才队伍专业素质和职业道德水平、促进行业健康发展的一项重大制度安排。

中国保险行业协会将CICE项目正式纳入中国保险职业教育培训框架的整体规划中。

CICE项目在销售系列资格上，依据保险销售渠道，设立“中国个人寿险规划师”、“中国银行寿险规划师”、“中国员工福利规划师”资格，中级资格均设置为四门必考课程；高级资格设置为在取得中级资格的基础上，从七门专业课程中任意选考五门课程进行组合，即“4+5”模式。

针对对象：中国银行寿险规划师主要针对保险公司银保渠道从业人员、银行及其他金融机构的理财服务人员。

课程设置：中国银行寿险规划师分为中级资格和高级资格。

中级资格设置4门必考课程，由职业道德、渠道专业和保险产品、合同专业课程组成。

高级资格设置经营管理、资金运用等保险公司运营架构内容以及健康、养老等专业保险产品知识，加强考生的综合理财规划能力。

除《保险从业人员职业道德》是CICE项目所有资格的公共必考课程外，在实务中，银行渠道从业人员对保险产品和合同等专业知识运用普遍，需求突出，因此，《人身保险产品》、《人身保险合同》设置为中国银行寿险规划师必考课程，在此基础上，考生修习《银行保险》专业课程，即可获得中国银行寿险规划师中级资格。

中国银行寿险规划师高级资格采用“4+5”方式，在通过中级4门必考课程基础上，在规定的7门专业课程中，考生根据自身工作岗位情况及学习兴趣自主选择5门作为选考课程，参考并通过后获得中国银行寿险规划师高级资格。

具体课程设置如下表所示：注：选考课程中的H、P为套选课程，即选考H1必须同时选考H2，选考P1必须同时选考P2。

教材简介：⏹A2《保险从业人员职业道德》：诚信是保险从业人员的立业之本，包括诚信在内的良好职业道德培养能够使从业人员自觉履行自身的职业行为，提高业务水平，维护公司及行业声誉。

中国人寿保险培训第一章寿险的差不多知识第一节风险与保险第二节人身保险的特点与分类第三节人身保险合同要素与条款第四节人身保险的经营第二章寿险商品及其功能第一节寿险商品的功能第二节寿险商品条款要素第三章寿险核保核赔基础知识第一节寿险核保知识第二节寿险核赔知识第三节公司理赔服务介绍〔平安保险公司〕第四章寿险专业化推销流程第一节专业化推销第二节寿险专业化推销流程第五章主顾开拓第一节主顾开拓的意义第二节主顾开拓的方法第三节主顾开拓途径与技巧第六章接触前预备与接触第一节接触前预备第二节接触第七章说明第一节促成的时机第二节促成的方法第三节促成的话术第四节如何诱导客户鉴约第八章促成第一节拒绝的缘故第二节拒绝处理的原那么与方法第九章拒绝处理第十章售后服务第一节风险与保险一、风险的定义、分类与计策1、险的定义风险是指在特定客观情形下，在特定的期间内，某种缺失发生的可能性。

例如，炒股票可能赚钱，也可能赔钱，这就叫有风险。

2、风险的分类按不同的标准分类，风险有许多种。

按性质划分，风险可分为两类：●纯粹风险：指造成兵贵神速可能性的风险，其所致结果有两种，即缺失和无缺失。

例如：水灾、火灾、疾病、意外等。

●投机风险：指可能产生收益和造成损害的风险，其所致结果有三种，即缺失、盈利和无缺失。

例如：赌博、股票买卖、市场风险等。

风险的显现是不能幸免的，但我们可采取一些方法来防范风险。

3、防范风险的计策●幸免风险是指设法回避缺失发生的可能性，从全然上排除特定风险的措施。

例如：假如可怕显现航空事故，能够不乘坐飞机来幸免此类事故的发生。

这是一种消极的计策，并不是所有的风险都能够用此种方法来幸免的。

关于天灾、战争等人力不可抗拒缘故所产生的风险，这种方法全然没有作用。

●操纵风险采取有效手段来排除或减轻导致不幸事件的因素。

例如：通过改善道路和加强交通治理来减少车祸的发生。

●自留风险无视风险的存在，把风险保留下来。

此种作法适用于缺失频率高而缺失程度轻微的风险。