泰康人寿电销系统使用手册28页30页PPT

技巧四、无私赞美术
1、世界万物都渴望赞美！但不是奉承，赞美是发现，奉承是发明！
2、为何好话难开口？——词汇缺乏积累，缺少欣赏力、审批疲劳！
3、电话中如何赞美？——比喻是利器 1）声音特质（磁性、沧桑） 2）谈话风格（阳光、春风） 3）谈话内容（能干、魄力）
4、如果客户赞美你的声音甜美，千万别忘了及时反赞美术！
脆弱、敏感的自尊心是销售最大的敌人！
二、消除恐惧 建立勇气
销售人员的恐惧多半来源于“不敢与人打交道”—缺乏人 际交往的勇气，它与他通常意义上的恐惧完全是两码事。
有经验的销售人员，也会出现久访无效。 当过兵的人进行销售，仍然仓促不安。 ——胆大未必有人际交往的勇气。
建立人际交往的勇气是所有销售的第一门必修课。
异议处理
客户：我不需要
业务员：我们这边最低3厘5的利息，也就是 说你借一万元每月利息只有35元，非常划算。 你看要不添加一下我的微信，我把公司的具 体要求发给你看一下，有需要的时候也方便 您找到我。
难点之所在
排除疑虑 了解立场 疑难解答 难点公关
最易忽略的关键点
价值介绍 产品介绍 优惠分析 竞争策略 阻击对手
挖掘需求
问出需求
发现问题
需求匹配
引导需求
7秒定成败
建立关系
获得电话
获得名字 获得再约 获得认同
打开僵局
寒暄问暖 同理靠近 优惠吸引 请教切入 故意弄错
充分准备
调整自己 了解客户 熟悉对手 模拟训练
二、克服障碍—重塑自我
成功的关键不是掌握销售技能，而是提高心理素质。 心理素质不是我们常说的自信心，而是——
心理素质是什么？
摧毁自尊、重塑自我
消除恐惧、树立勇气

4.5%）
投资功能---保单红利帐户
• 年年分红：
每年享受保险公司利润70%以上分红， 可以现金领取也可累计生息。
只会赚利，不会亏损！
保障功能---身价保障帐户
• 身价保障： 88岁前6倍保额的身故金
88岁的满期长寿金
肯定兑现
盛世人生----家庭理财账户
当儿子18岁时： 利益分析
5万元
年金复利帐户
各种风险无处不在，去
• 将可能使妻儿陷入财务危机 • 将可能无法兑现因为爱和责任所
要求必须兑现的现金支票
幸福指数---家庭风险防范2健康
亚健康警钟 响
200５年5月，中国国际亚健康学术成果研讨 会指出：
5% 中国人口中只有 属于健康人群； 20 %属于非健康人群； 7５%属于亚健康人群。
321917元盛世人生盛世人生家庭理财账户盛世人生盛世人生家庭理财账户88儿子的儿子的养老金养老金年金复利帐户年金复利帐户可根据需要可根据需要灵活领取灵活领取最高可达最高可达10852791085279元元年金复利帐户年金复利帐户可根据需要可根据需要灵活领取灵活领取最高可达最高可达10852791085279元元保单红利帐户60前可根据需要灵活领取88岁前最高养老金可达1578538元保单红利帐户60前可根据需要灵活领取88岁前最高养老金可达1578538元身价保障帐户高达身价保障帐户高达266盛世人生盛世人生家庭理财账户盛世人生盛世人生家庭理财账户208888盛世人生盛世人生家庭理财账户盛世人生盛世人生家庭理财账户家庭的经济支柱一般疾病住院日额津贴年交保费
人生最大的财富是拥有幸福的家庭
幸福的家庭标准 =
（稳定的事业+美满的婚姻）* 安全系数
家庭组建后需面对， 可控的，直接决定家

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2017
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2019
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2020
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综合应用平台接口：实 现组织架构、人员信息 的同步，以及单点登录 等功能。
与BOSS系统的接口： 系统提供与BOSS系统 的接口，实现外呼号码 的过滤，及其他日常业 务功能。
与短信IOD接口：系统 实现与短信IOD的接口， 发送待办提醒。
与邮件服务器接口：发 送待办提醒等业务功能
MAIL
10
10
工作流程
客户资 料收集
客户原始
资客料户库原始 资料库
营销 策划
任务创建
筛选 导入
执行 数据库
任务分配
调整/更新 2020/2/11
任务统计
任务执行
定义任务内容 准备相关材料 相关产品资料
对话脚本
指定座席执行任务 可动态调整座席数量
座席登录,选择任务 选择某一任务下的一个目 标客户 查看客户资料后，选择拨 号呼叫 通话后，记录客户意见 如果呼叫失败，则记录失 败原因，并选择下一客户 继续呼叫
电话营销管理系
广东中数通信息有限公司
2010年2月
2020/2/11
1
目录
概述 系统介绍 功能介绍 案例分析
2020/2/11
2
2
电话营销管理系统
销售管理
客户管理
电子化、自 动化支撑
电话营销管理系统
产品管理
信息平台
电话营销管理系统： 一套电话外呼需求的统一流
程支撑； 实现电话营销需求的派单管
BOSS
短信/邮件
2020/2/11
系统采用IBM WPS 作为工作流引擎， 开发需求单审批流 程
系统采用成熟的报 表服务器产品，开 发业务报表。
系统提供与BOSS系 统的接口，进行外 呼号码过滤或执行 日常的业务办理功 能。

面访补救函--范本
尊敬的先生/女士：
您好！
今天冒昧地去拜访您，万没想到您会如此对待我。我 干保险这一行时间也不短了，但“享受”到这样的待遇还 是头一回，这确实对我是个打击。干我们这一行本来就非 常辛苦，冬天冻手脚，夏天一身汗，还不是为了将保障和 爱心奉献给客户！使我们的客户将来老有所养，病有所医！
谢谢您赏面看完整封信，期待着与您握手面谈并能携手共进。
敬祝 健康如意 事业发达
泰康寿险顾问
XXX 敬上
网上文章 e 大有作为
您有开设您在网上的联系渠道吗？ 您有同客户建立网上的联系吗？ 您有试着同您周围熟悉的人建立网上联系吗？ 您懂得如何运用网上的资源来为您的(准)客户服务吗？
您应该对新的工具运用自如 创造个人品牌与差异
非常高兴有机会与您交流对投资理财的看法和 意见，同时也要向您道歉，由于我的建议未尽周全 而没有能使您满意，以拖延您应尽早享有周详的理 财服务的时间。
做为一名专业的保险从业人员，我很能理解您 对自身权益所持的审慎态度，也可能是由于我未做 细致调查而不能准确掌握您的想法和需求，幸而这 些疏失并非不能补救，我们仍有时间作妥善的处理， 我真诚希望能再次与您见面，但并非是强求缔约， 而是作进一步沟通，哪怕在业务上不能达成共识也 没有关系，能结交您的朋友也是我莫大的荣幸！
3、信中可夹带精美的问候卡片，自己的名
尊敬的高强经理：
您好！
我是泰康人寿的李明，看到这里请不要把信扔掉，虽然我们还不相识，但我在保险理财方面确实有些 有效的建议，曾经让很多象您一样身份的人都产生了兴趣，您不妨一看：
许多管理精英之所以考虑寿险是为了合理避税，并通过投保，为企业高级管理层带来实惠型的投资还 本险种；为普通员工则提供实用性强、价廉物美的医疗保障。

电销系统使用手册
登陆界面
万一一网网制保作险收集资料 下载 门户网站 整理，未 经授权 请勿转 载转发 ，
违者必究
首次 登陆
首次登陆需修改登陆密码， 3个月修改一次密码（登陆名：A+销售工 号，原始密码：Tk123456)
密码 设置
密码必须限制是8位以上，字母大小写、数字、字符包含其中三种以上
密码 锁定
保存且下一 任务
进行连续拨 打
填写投保单
完善客户资 料
判断客户成 交可能
赠险查询
26
赠险查询
可以查询赠 险客户，也 可重发赠险 短信，
谢谢！
重复10次密码错误账户锁定，需分公司人管解锁
登陆功能界面
万一一网网制保作险收集资料 下载 门户网站 整理，未 经授权 请勿转 载转发 ，
违者必究
软电话连接
3
登陆功能界面
4
登陆功能界面
5
登陆功能界面
快捷键区
建立完善的问题处理机制
登陆人信息
6
外拨模块
7
什么是工单？
外拨模块——查询功能
快捷查询
VIP营销业务
VIP营销界面
客户资料 区域
拨打记录 区域
VIP营销界面
蓝色文本框为必填选项，补充完整后方可填写投保单。蓝色文本框内容会直接带入 所需填写的投保单中。
客户数据批次将不再显示，根据客户所属城市选择长途或本地拨打。
VIP营销业务——修改客户资料
完善后点击【修改客户资料】按钮即可保存客户资料， 蓝色字体为自动带入投保单录入界面信息。
点击【新增赠 品】按钮，显示新 增赠品页面。
输入必填项业 务类型、赠送产品， 其他信息自动带出。

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系统操作二
外拨模块
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外拨模块
查询通时：菜单左侧辅助工 具→“开机界面-销售”：查 询通时通次
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外拨模块
进入外拨模块：点击左下角 “电话”→进入外拨模块
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外拨模块
外拨模块
快速查询： ①今日预约：之前拨打完的电话需要在当日回访的名单明细； ②未拨名单：常用，未拨打→公司下发的尚未拨打名单； ③未联系到名单：已拨打过，但未与客户联系上的名单； ④跟进名单：已拨打过，有成交可能性需要后期跟进回访出单的客户名单； ⑤客户忙回拨：已拨打过，客户因个人原因导致通话中断，需要回访的客户名单； ⑥再分配名单：常用，公司或团队下发的再利用的名单，之前在他处拨打过的名单； ⑦将到期名单：数据的有效期即将到期，即将被公司回收的名单；
向客户赠险成功，已发送赠险短信。
产介说到一半，客户即挂断电话，或表示拒绝。 产品介绍 8分钟以内
产介说完，客户未互动即挂断电话。
产介说完，客户表示拒绝。
成交促成 8分钟以上 促成过程中，客户表示考虑。
客户表露购买需求，如：主动询价、了解产品细节、对比同业产品等。
资料核实
—
客户确认购买，但是个人信息未提供完整。
19
系统操作三
VIP营销界面
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VIP营销界面
蓝色文本框为必填选项，补充完整后方可填写投保单。蓝色文本框内容会直 接带入所需填写的投保单中。
客户数据批次将不再显示，根据客户所属城市选择长途或本地拨打。 21
VIP营销界面
界面具体分析： 1）出生日期：可以通过键盘直接修改，修改后，年龄会自动变更； 2）客户编号：无论该数据有无相关信息，客户编号都有且无法修改，可通过 客户编号查询该数据； 3）行业、职业、工种：对应填写好，可查询客户职业是否符合参保条件； 4）备注（上）：可填写客户职业、身高体重、健康状况、产品、保费保额、 车房状况、有无贷款、家庭情况、工资收入、爱好等； 5）客户所属城市：可了解是本地还是异地数据，有针对性拨打 ；

组合销售话术
➢异议处理 ➢我又不到处跑，不需要这个产品 ➢对，您说的是指您平时不怎么出行，但是您看前几天阳江就有一个公交 车开着开着就烧起来了，风险无处不在, 保险可以等,风险是不会等的！一 旦风险降临，到那时后悔就来不及了……
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组合销售话术
➢异议处理 ➢我考虑考虑 ➢先生，考虑是对了的，但就是您每天少抽一包烟，就获得了 240万身价，多好哦！身体也没受香烟的影响，身价也有了， 还有高额的收益，而且一家之主的你，爱心和责任体现淋漓尽 致，有何不好呢？来，签个字吧，让我们大堂给你复印资料。
银保费率改革之后第一 险
保险产品费率市场化后 泰康银保首款产品 ——盈泰A款
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2、产品形态
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3、投保案例
首年保本，满两年固定综合收益8.16%
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4、盈泰A产品卖点
保本保息
两年固定收益 8.16%
一年保本、两年支取
风险性、收益性、流动性的完美组合！
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感谢您的观看！
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三十年自驾意外保障24万
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组合销售话术
➢异议处理 ➢不用了，我有车险，不需要你说的这种！ ➢对，您说的非常对，车辆没有车险是上不了路的，每年我们车险缴费就 要交四五千吧，像您这样的车每年第三者 都有50万吧，但是您知道保障我 们自己或者我们车上人员有多少吗？一般就1-5万，所以给我们 一份保障是 很有必要的，这样您今天先做一份，回去如果有什么疑问，随时可以再到 银行来！
十年自驾意外保ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ24万
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组合销售话术
➢说明（30岁，盈泰A组合百倍保5年交30年期） ➢该款产品只需要您投入10万，两年后即可获得8160元的。同时这款产品， 还可以附加一个保障30年高达240万的公共交通意外（或自驾航空意外） 保障计划，只需要您缴费5年，每年缴费3000就可以，满期还给您本金+利 息19152元，让您在收益的同时也给您及您家人带来一份实实在在的保障， 给他们一个确定的未来！

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创新型 团队
创新型团队建设情况 文字可以在这里简要 说明。
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根据投保人性别年龄不同，到期收益不同 主要适合人群：40--50周岁，即1964-1974年之间的人群
泰康保险营销报告
泰康保险主要产品特性及定位
• 万里无忧
特点：覆盖驾驶和乘坐交通工具的高额保障计划，为您出行保驾护航 保障额度高，保障期限长，保障覆盖广，保费全返还
投保人年龄：18--50周岁 交费期限：5年交费 交费金额：3650元/年 保险期间：30年 保障利益：驾驶/乘坐交通工具期间出现交通意外事故，高残保险金100
泰康保险营销报告
泰康保险SWOT分析
• 优势 1.一个定位 最具有亲和力，最受市场青睐的专业化大型保险金融服务集
团 2.专业化人寿保险公司之一 3.清偿能力最强，风险最小的信用企业 4.机构遍布全国，偿付能力248% 5.产品从摇篮到死亡全方位覆盖
泰康保险营销报告
泰康保险SWOT分析
• 劣势 1.没有品牌优势，规模与四大保险公司无法相比 2.对品牌的宣传不够重视 3.营销过程中存在诸多不足报告
——一张保单一辈子的幸福
泰康保险营销报告
目录
1 保险市场宏观环境分析 2 泰康保险SWOT分析 3 泰康保险主要产品特性及定位 4 营销方案
泰康保险营销报告
保险市场宏观环境分析
• 一、中国保险业概况与中国保险市场特征分析 纵观我国保险业20年的发展，客观地说，中国保险市场还处在初级发展阶段，主要表现在
以下几个方面。 第一，中国保险市场基本上还处于一种寡头垄断。从中国目前保险市场情况分析，中国
人民保险公司、中国人寿保险公司、中国平安保险公司、中国太平洋保险公司四大保险 公司已经占有目前中国保险市场份额的96％。而其中，国有独资的人保、中国人寿则 几乎占去保险市场份额的70％。中国人寿占去了寿险市场份额的77％，人保占去了产 险市场的78％。而机动车险市场中仅中国人民保险公司一家就占82％。这就是说，中 国保险市场虽然初步形成了竞争的格局，但这种以国有独资保险公司高度垄断市场的局 面，特别是以少数几家保险公司寡头垄断市场的局面，就是目前中国保险市场的特点之 一。 第二，中国保险业的发展还处于一个低水平。按照保险业发展的规律，保费收入一般占 当年国内生产总值的3－5％。从目前西方发达国家而论，年保费收入一般都占本国国 内生产总值的8－10％左右，而我国1998年保费总收入约仅占国内生产总值的1．5％， 在世界排名70位左右。按人均保费计算，仅为100元人民币，虽然较恢复保险业务初期 的人均不到10元人民币已有翻天覆地的变化，但仍在世界排名第80位左右。当然，我 们要达到西方发达国家人均保费2000多美元的水平还有距离。因为，从总体上来说， 我们的经济还不发达，人均收入水平较低，但同时又说明在建立完善的市场经济体系过 程中，中国居民的保险意识与投资意识还要有一个提高过程。