人民币贷款明细表excel模板

一、贷款合同明细表填报说明
1．本表数据，必须从债务管理系统取得；
2．本报表从即日起，每月随快报一同上报。

因本月快报上报工作已经开始，所以本报表的上报时间延长至8月10，请严格执行；
3．填报本报表前请确认债务系统数据填报完整，并依据填报完整后的数据填报《贷款合同明细表》;
4．登陆债务管理信息系统；
5．进入菜单：数据查询→综合查询→快捷查询→贷款查询→短期贷款合同查询（中长期贷款合同查询、外币贷款合同查询），界面如下：
6．选择查询月份，如“7”月；
7．确定查询；
8．导出查询结果到excel；
9．简单调整列顺序，将所有数据拷入报表《贷款合同明细表》对应的附加项目行上；
10．重复上述操作，中长期贷款合同查询、外币贷款合同查询；
11．完成报表《贷款合同明细》填报；
12．备注，修改查询条件，请按“详细”按钮。

二、勾稽关系公式说明：
A=《资产负债表续表》：“短期借款”+“一年内到期的非流动负债”+“长期借款”+“短期融资券”+ “统借统还”
B=债务（对应总合计行倒数第二个单元格）：短期贷款余额+ 中长期贷款余额+ 外币贷款余额+一年内到期的长期借款
A=B
三、差异原因及具体金额说明
说明：如果经勾稽A不等于B,则在此报表总计行最后一个单元格说明原因，并注明具体金额，例如：
●报表的“一年内到期非流动负债”除中长期借款转一年内到期外，还包含其
它（企业债券等）长期非负债转一年内到期，具体金额；
●报表中长期借款中，包含“利息”，具体金额；
●外币汇兑损益造成的差异；
具体原因请根据实际情况填列。

制作按揭贷款分析表模拟运算表应用的范围比较广泛，除了前面所介绍的投资收益预测分析以外，与此类似的，利用模拟运算表制作按揭贷款分析表也是比较常见的一种应用。

假设购买一套住房，需要向银行贷款约15~30万元，分10到30年时间还贷，在不同的贷款利率情况下，要计算等额还款方式下每月所需按揭的费用，可依照如下步骤操作：步骤1 选中A1单元格，单击菜单“数据”→“有效性”，打开“数据有效性”对话框，选中“设置”选项卡。

在“允许”下拉列表中选择“序列”，并在“来源”编辑框中输入各种贷款额度，如“15万元,20万元,25万元,30万元”，各项之间用半角逗号间隔，如图1-1所示，单击“确定”按钮关闭对话框。

在A1单元格数据有效性的下拉列表中选择一个贷款额度，例如“15万元”。

图1-1 设置“数据有效性”步骤2 在C3:C7单元格内输入15年~30年间贷款年限，在D2:L2单元格内输入各种贷款利率，例如本例中使用了从2002年至今历年来的公积金贷款年率，添加行列标题美化格式后显示如图1-2所示：图1-2 设置各项计算参数步骤3 选中C2单元格，输入公式：=PMT(A3/12,A4*12,-LEFT(A1,2)*10000)公式结果显示为错误值“#DIV/0!”，此结果没有实际意义，并不影响模拟运算表的继续操作。

步骤4 选中单元格区域C2:L7，单击菜单“数据”→“模拟运算表”，打开“模拟运算表”对话框，在“输入引用行的单元格”编辑框中输入“$A$3”，在“输入引用列的单元格”编辑框中输入“$A$4”，如图1-3所示：图1-3 设置行列引用单元格步骤5 单击“确定”按钮完成操作，调整数据显示格式后结果如图1-4所示：图1-4 完成后的按揭贷款分析表图1-4中详细显示了贷款15万元的情形下，各种贷款年率和贷款时间所对应的按月等额还款方式的具体按揭金额。

在A1单元格的下拉列表中选择不同的贷款金额选项，模拟运算表中会自动变化显示相应的月度按揭金额。

财务进出帐明细表Excel模板一、表格结构1. 表头：包含表格名称“财务进出帐明细表”，以及编制日期、单位名称等信息。

2. 列分别为日期、凭证号、摘要、收入金额、支出金额、余额、备注等。

3. 数据行：用于填写具体的财务数据。

二、列说明1. 日期：记录每笔财务进出的具体日期，格式为“年月日”。

2. 凭证号：填写相关财务凭证的编号，便于查找和核对。

3. 摘要：简要描述财务进出的原因和用途，如“销售收款”、“采购付款”等。

4. 收入金额：填写收入类财务进出的金额，单位为元，保留两位小数。

5. 支出金额：填写支出类财务进出的金额，单位为元，保留两位小数。

6. 余额：根据收入金额和支出金额自动计算得出，单位为元，保留两位小数。

三、填写规范1. 请使用统一字体和字号，确保表格整洁美观。

2. 日期、凭证号等字段应填写完整，不得留空。

3. 收入金额和支出金额应为数值型数据，避免使用文字或其他符号。

4. 余额栏为计算公式自动，请勿手动填写。

5. 备注栏如无特殊情况，可留空。

四、示例日期 | 凭证号 | 摘要 | 收入金额 | 支出金额 | 余额| 备注||||||20230401 | 0001 | 销售收款 | 10,000.00 | |10,000.00 |20230402 | 0002 | 采购付款 | | 5,000.00 |5,000.00 |20230403 | 0003 | 办公用品采购 | | 1,000.00 | 4,000.00 |温馨提示：请确保财务进出帐明细表的数据准确无误，以便于财务分析和决策。

如有疑问，请及时与财务部门沟通。

谢谢！五、数据分析与汇总1. 请在表格下方设置数据汇总区域，包括总收入、总支出和最终余额。

2. 利用Excel的求和功能（SUM函数），自动计算收入金额和支出金额的总和。

3. 最终余额应为总收入减去总支出，也可以通过设置公式自动计算得出。

六、保护与备份1. 为确保数据安全，建议对财务进出帐明细表进行保护，设置密码防止未授权修改。

全套财务报表Excel模板目录财务报表体系序号报表种类具体项目报表序号<1 基本报表资产负债表--月报表<1利润表--月报表2现金流量表--月报表32 往来报表应收帐款明细及帐龄分析表--月报表<1-<1应付帐款明细及帐龄分析表--月报表<1-2其他应收款明细及帐龄明细表--月报表<1-3其他应付款明细及帐龄明细表--月报表<1-4预收预付帐款明细表--月报表<1-53 资金报表短期借款、长期借款明细表--月报表<1-6实收资本明细表--月报表<1-7资金周报表（按帐户）--周报表<1-8收支月报表--月报表<1-94 资产报表短期投资明细表--月报表<1-<10长期投资明细表--月报表<1-<1<1固定资产明细表--月报表<1-<12无形资产、长期待摊费用明细表--月报表<1-<135 营运报表收入结构明细表--月报表2-<1投资收益明细表表2-2费用结构明细表--月报表2-3高级管理人员费用明细表-月报表2-4其他应收款明细及帐龄明细表--月报其他应付款明细及帐龄明细表--月报应付帐款明细及帐龄分析表--月报应收帐款明细及帐龄分析表--月报预收预付帐款明细表--月报资金周报表（按帐户）--周报短期借款、长期借款明细表--月报实收资本明细表--月报短期投资明细表--月报长期投资明细表--月报固定资产明细表--月报无形资产、长期待摊费用明细表--月报收入结构明细表--月报投资收益明细表费用结构明细表--月报高级管理人员费用明细表-月报资产负债表--月报利润表--月报现金流量表--月报收支月报表--月报资产负债表资产负债表表<1公司名称：年月日单位：元资产类年初数期末数负债及权益类年初数期末数流动资产：流动负债:货币资金短期借款短期投资应付票据应收票据应付帐款应收股利预收帐款应收利息其他应付款应收帐款应付工资预付帐款应付福利费应收补贴款应付股利其他应收款应交税金存货其他未交款待摊费用预提费用一年内到期的长期债券投资预计负债其他流动资产一年内到期的长期负债流动资产合计其他流动负债长期投资: 流动负债合计长期股权投资长期负债:长期债权投资长期借款长期投资合计应付债券其中：合并价差长期应付款固定资产: 专项应付款固定资产原价其他长期负债减:累计折旧长期负债合计固定资产净值递延税项：减：固定资产减值准备递延税款贷项工程物资负债合计在建工程少数股东权益固定资产清理所有者权益或股东权益：固定资产合计实收资本无形资产及其他资产减：已归还投资无形资产实收资本净额长期待摊费用资本公积其他长期资产盈余公积无形资产及其他资产合计其中：法定公益金递延税项：未分配利润递延税款借项所有者权益合计资产总计负债及权益合计单位负责人：财务负责人：制表人：资产负债表利润表利润表表2公司名称：年月日单位：元项目本月数本年累计数一、主营业务收入减：主营业务成本主营业务税金及附加二、主营业务利润加：其他业务利润减：营业费用管理费用财务费用三、营业利润加：投资收益补贴收入营业外收入减：营业外支出加：以前年度损益调整四、利润总额减：所得税少数股东损益五、净利润单位负责人：财务负责人：制表人：利润表现金流量表现金流量表表3公司名称：年月日单位：元项目行次本月数本年累计数一、经营活动产生的现金流量：<1.销售商品、提供劳务收到的现金2.收到税费返还3.收到的其他与经营活动有关的现金现金流入小计<1.购买商品、接受劳务支付的现金2.支付给职工对职工支付的现金3.支付的各项税费4.支付的其他与经营活动有关的现金现金流出小计经营活动产生的现金流量净额二、投资活动产生的现金流量：<1.收回投资所收到的现金2.取得投资收益所收到的现金3.处理固定资产、无形资产和其他长期资产而收到的现金净额4.收到的其他与投资活动有关的现金现金流入小计<1.购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金2.投资所支付的现金3.支付的其他与投资活动有关的现金现金流出小计投资活动产生的现金流量净额三、筹资活动产生的现金流量：<1.吸收投资所收到的现金3.借款所收到的现金3.收到的其他与筹资活动有关的现金现金流入小计<1.偿还债务所支付的现金2.分配股利或利润或偿付利息所支付的现金3.支付的其他与筹资活动有关的现金现金流出小计筹资活动产生的现金净流量净额四、汇率变动对现金的影响额五、现金及现金等价物净增加额单位负责人：财务负责人：制表人：补充资料<1、将净利润调节为经营活动的现金流量净利润加：计提的资产减值准备固定资产折旧无形资产摊销长期待摊费用摊销待摊费用减少（减：增加）预提费用的增加（减：减少）处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失（减：收益）固定资产报废损失财务费用投资损失（减：收益）递延税款贷项（减：借项）存货的减少（减：增加）经营性应收项目的减少（减：增加）经营性应付项目的增加（减：减少）其他少数股东本期收益经营活动产生的现金流量净额2、不涉及现金收支的投资和筹资活动债务转为资本一年内到期的可转换公司债券融资租入固定资产其他3、现金及等价物净增加情况：现金的期末余额减：现金的期初余额加：现金等价物的期末余额减：现金等价物的期初余额现金及现金等价物的净增加额单位负责人：财务负责人：制表人：现金流量表应收帐款明细及帐龄分析表应收帐款明细及帐龄分析表表<1-<1公司名称：年月日单位：元对方名称期末余额帐龄<1年以内<1-2年2-3年3年以上金额比例金额比例金额比例金额比例一、外部单位及个人：二、内部单位：合计说明：往来款项的帐龄分析仅针对集团外单位分析，对于集团内单位的往来款项不必进行帐龄分析，只填写明细余额即可。

费用收支明细是企业和个人管理资金所必备的工具，通过记录每一笔费用支出和收入情况，可以清晰地了解资金流向，帮助做出合理的财务决策。

而使用Excel制作费用收支明细表是一种简单、有效的方式，可以方便地录入和统计数据。

下面将介绍一种常用的费用收支明细表Excel模板，希望对大家有所帮助。

一、模板结构1. 标题在Excel表格的第一行，填写“费用收支明细表”等字样，突出表格的主题。

2. 表头在第二行填写表格的各个字段，如日期、收入、支出、类别等。

可以根据实际需求进行调整和添加字段，但必须保持清晰明了。

3. 数据区域从第三行开始为数据录入区域，每一行代表一条费用明细，每一列对应一个字段。

二、数据录入1. 日期在“日期”列中录入费用发生的日期，精确到具体的年、月、日。

2. 收入和支出在“收入”和“支出”两列分别录入对应的金额，用正数表示收入、负数表示支出。

可以根据需要添加更多的收支字段。

3. 类别在“类别”列中录入本笔费用所属的类别，如餐饮、交通、通讯、医疗等，方便后续的统计和分析。

4. 备注在“备注”列中可以填写对本笔费用的说明，如具体的消费内容、来源等。

三、数据统计1. 收入支出统计在表格的下方可以添加一行或多行，分别统计“收入总计”和“支出总计”，方便了解一段时间内的资金流动情况。

2. 分类统计在表格的侧边或其他位置，可以利用Excel的数据透视表功能进行费用的分类统计，快速了解各个类别的收支情况，并可以通过图表形式直观展示。

四、其他注意事项1. 数据保护在制作费用收支明细表时，应该注意对个人隐私信息的保护，避免在公共场合泄露个人财务情况。

2. 及时更新应该养成良好的记录习惯，及时将每一笔费用的情况录入表格，避免遗漏和出错。

3. 定期审查为了及时发现问题和调整支出计划，建议定期对费用收支明细表进行审查和分析，确保财务情况的透明和合理。

通过上述内容的介绍，相信大家已经了解了制作费用收支明细表Excel 模板的基本方法和要点。