上报风控中心建议需要的材料清单

风险控制部立项文件清单被保证人在提出书面担保申请的同时，应提交下列文件资料，并保证其真实性：1.营业执照(副本)复印件并加盖公章；2.法人代码证书复印件并加盖公章；3.法定代表人的资格证明、身份证复印件；4.具体经办人员授权书及身份证复印件；5.主要负责人简历及身份证复印件(包括法人代表和实际控制人等)；6.公司章程及年检报告复印件并加盖公章；7.企业资质认定证书复印件并加盖公章；8.税务登记证复印件并加盖公章；9.企业出具的查询作业授权书；10.企业及主要产品技术专利证书、行业认证证书、获奖证书等复印件；11.注册验资报告复印件；12.企业征信报告复印件、银行对账单并加盖公章；13.公司章程中规定应由董事会决定的对外借款、担保抵押等决议复印件，并加盖公章；14.经会计(审计)师事务所审验的企业近二年的财务报表及当期财务报表(包括：资产负债表、损益表、利润分配表、现金流量表等)；15.财务报表编报说明；16.未来一年经营计划和经济效益预测；17.项目可行性研究报告及市场发展报告，主管部门的批件；18.申请履约担保的被保证人需提供其与合作方签定的合同副本。

在尚未签定合同前，可先提供合同意向书或合作方出具的资质、资信及有关证明文件；19.还款计划、方式及资金来源；20.提供落实反担保措施的文件；(1)实施抵押反担保的，应提供能够证明抵押财产的名称、数量、范围、所在地、占有方式、产权归属等情况的有关文件材料；经具有资格的资产评估部门对抵押财产作出的评估作价报告等材料；(2)实施信用反担保的，应提供信用反担保人的营业执照复印件、企业章程、资产负债表、损益表、现金流量表、利润分配表等足以证明信用反担保人的资信情况及履约能力的文件材料。

(工贸企业)安全风险分级管控企
业应提供的资料清单(总6页)
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（工贸企业）风险分级管控企业提供的有关资料（1）企业平面图及周边环境；
（2）组织架构图；
（3）在用设备清单及点检表
（4）特种设备清单、年度检定报告书；
（5）工艺流程、安全操作规程、设备操作规程、工艺技术操作规程；
（6）特种作业人员或需持证上岗人员台账；
（7）隐患排查表、安全检查表；
（8）相关方资料；
（9）原材、辅材清单；
（10）过去已识别的危险源清单、重要危险源清单，对应的措施（可能在危险源清单中体现）；
（11）危险源识别、评价及控制方法文件、制度或指南；
（12）应急预案文本；
（13）安全管理制度；
（14）各岗位职责或安全生产责任制；
（15）安全设施设计专篇、职业卫生设施设计专篇；
（16）安全评价报告；
（17）职业危害评价与监测资料等。

注释：1、请优先提供1-7的资料，
2、8-17如有请尽量提供。

3、填写附件1、2、3的表格。

附件1
附件2 XX企业设备清单
附件3 XXX企业建（构）筑物清单。

风险管控措施清单标题：风险管控措施清单引言概述：在现代社会，风险无处不在，企业在经营过程中需要有效地识别、评估和控制各种风险。

为了匡助企业更好地管理风险，制定一份全面的风险管控措施清单是至关重要的。

本文将详细介绍风险管控措施清单的内容和重要性。

一、风险识别阶段的措施1.1 确定风险管理团队：组建专业的风险管理团队，明确各成员的职责和权限，确保团队成员具备相关的专业知识和技能。

1.2 制定风险识别流程：建立明确的风险识别流程，包括采集信息、分析数据、识别潜在风险等步骤，确保全面而系统地进行风险识别。

1.3 制定风险识别指南：为员工提供风险识别的指导手册，包括常见风险类型、识别方法和案例分析，匡助员工提高风险识别能力。

二、风险评估阶段的措施2.1 制定风险评估标准：建立风险评估的标准和指标体系，包括风险影响程度、概率等，以便对风险进行科学评估。

2.2 进行风险评估：根据已确定的风险评估标准，对各项风险进行评估，确定风险的级别和优先级，为后续的风险控制提供依据。

2.3 制定风险评估报告：编制风险评估报告，详细记录各项风险的评估结果和分析，为企业决策提供参考。

三、风险控制阶段的措施3.1 制定风险控制计划：根据风险评估结果，制定相应的风险控制计划，包括控制措施、责任人、执行时间等内容。

3.2 实施风险控制措施：按照制定的风险控制计划，及时有效地实施各项控制措施，减少风险的发生和影响。

3.3 监控风险控制效果：定期对已实施的风险控制措施进行监控和评估，及时调整和改进控制措施，确保风险得到有效控制。

四、风险应对阶段的措施4.1 制定风险应对预案：针对可能发生的重大风险事件，提前制定相应的风险应对预案，包括应急措施、应对流程等。

4.2 进行风险演练：定期组织风险演练活动，摹拟各种风险事件的发生，检验应对预案的有效性和完整性。

4.3 不断优化风险应对措施：根据风险演练的结果和实际情况，不断优化和完善风险应对措施，提高企业的风险抵御能力。

风控资料贷款风险：是指在贷款业务运营中，由于受到各种不确定性因素的影响，致使贷款无法按期收回本息，公司可能遭受资金损失。

政策风险是指根据国家和地方政府为实施宏观调控、保护农民利益、稳定市场等政策和特定的产业政策、区域政策，向借款人发放的贷款，借款人因执行政策出现不能按期偿还贷款本息的风险。

经营风险是指根据借款人自身经营需要发放的贷款，借款人因经营管理、市场变化、灾害和道德因素等原因的影响，不能或不愿意按照事先达成的协议履行其义务，出现不能按期归还贷款本息的风险。

操作风险是指由公司内部控制及治理机制失效可能造成的贷款风险。

主要包括公司内控制度和治理机制缺陷及内部员工操作失误、违反操作规程、信贷决策超越权限和道德等原因造成贷款不能按期收回或损失的风险。

第一部分贷款流程第一部分贷款流程一、小贷公司贷款对象和基本条件（一）贷款对象小额贷款公司的贷款对象主要是“三农”企业和农户、个体工商户及中小企业。

特点：“小”，规模小，贷款额小；“散”，分布面广，不集中，有的在农村。

融资额不超过小额贷款公司资本净额的5%。

（二）贷款基本条件借款人申请贷款应符合以下要求：1、自然人必须年满18周岁，有完全行为能力；2．企业则必须具备法人资格；3、有按期还本付息的能力；4、除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外，应当经工商部门办理年检手续。

（三）贷款卡贷款卡是指中国人民银行发给注册地借款人的磁条卡，记录借款人在金融机构的融资情况，是借款人凭以向各金融机构申请办理信贷业务的资格证明。

贷款卡要每年年审一次，年审合格的贷款卡才能办理信贷业务。

凭卡号和密码打印企业征信报告。

自然人凭个人身份证打印个人征信报告。

（四）贷款人的权利与义务1、贷款人的权利：贷款人有权依照贷款条件和贷款程序自主审查和决定贷款。

有权拒绝任何单位和个人强令其发放贷款或者提供担保。

具体包括以下权利：①要求借款人提供与借款有关的资料；②根据借款人的条件，决定贷与不贷、贷款金额、期限和利率等；③有权了解借款人的生产经营活动和财务活动；④依合同约定从借款人账户上划收贷款本金和利息；⑤借款人未能履行借款合同规定义务的，有权依合同约定要求借款人提前归还贷款或停止支付借款人尚未使用的贷款；⑥在贷款将受或已受损失时，可依据合同规定，采取使贷款不受或少受损失的措施。

“规下升规上”企业上报审批材料清单一、企业基本情况1.企业名称及注册资金。

2.企业法定代表人及股东情况。

3.企业所在地、经营地址及场地面积。

4.企业成立时间及经营年限。

5.企业主营业务及市场竞争情况。

6.企业税务登记及执照情况。

二、财务报表1.近三年的资产负债表、利润表及现金流量表。

2.企业的财务指标分析报告，包括盈利能力、偿债能力、运营能力等方面的指标。

3.公司业绩及增长速度的分析，包括近三年的销售额、利润增长率等数据。

4.公司资产负债结构的详细说明，包括固定资产、流动资金、股东权益等情况。

三、产品技术1.公司所生产的产品或提供的服务的详细介绍。

2.公司的核心竞争力及技术创新能力。

3.产品或服务的市场竞争情况及前景分析。

4.公司的研发投入及成果情况，包括专利、著作权等知识产权的情况。

四、管理团队1.公司领导层及主要管理人员的个人简历及背景资料。

2.公司管理团队的结构及职责分工情况。

3.公司的人力资源管理情况，包括招聘、培训、绩效评估等方面的做法。

五、市场情况1.公司所在行业的市场规模及增长趋势。

2.公司在市场中的地位及竞争优势。

3.公司的市场拓展计划及销售渠道。

4.公司的市场营销策略及推广方案。

六、经营风险1.公司所面临的外部风险及行业环境变化。

2.公司内部管理风险及监管合规情况。

3.公司的风控体系及应对措施。

以上是一份企业上报审批材料清单的示例，具体材料要根据企业的情况而定。

企业需要根据实际情况准备材料，并结合上报审批要求进行编写。

同时，企业还需要注意材料的真实性和完整性，确保上报材料的准确性和可信度，以提高审批通过的概率。

风险控制不知不觉到公司已经一个多月，在公司领导的指导下和同事的支持与帮助下，对公司风控部的职责以及工作内容有了大体的了解，对于公司操作模式也有了新的认识。

以下是我近一个月来在公司遇见的一些问题和愚见，希望对以后的工作有所帮助。

一．风控部门内部的一些问题及建议：1. 风控内部收件应实行合理分配原则，防止个人积件太多，造成时间浪费。

比如甲手里有三四个件，其他人手里没有，容易形成累死甲，闲死乙的局面。

可以有一个人集中看件及收件，初审人员审完一件再要其他件，排队循环进行，这样既可以大家都有活干，而且防止业务早交件的却没有先审件，先提交的问题出现。

2. 汇总问题。

对于特殊客户（特殊的问题），大家商议后，拿出一个解决方案，解决后进行汇总，一方面以后遇到同样问题就知道如何解决，后期跟踪此客户还款情况进行总结，以论证此类方法是否可行。

可以做成特殊问题文件集。

3. 进件资质进行分级，比如流水较高负债低的进件，如果缺少原件而后期能补办的或者可以开证明的即可进件，不能太死。

4. 对风控进行一个详细的培训的问题，比如，关于利息问题及提前还款问题。

利息是有哪些组成？报还那些费用，第一次扣除包括哪些？银行管理费有没有包括在利息里面。

提前还款费用如何算，违约费怎么算还有哪些费用，个人觉得首先员工必须明白透彻。

面签期间就出现过这样的问题，客户问利息及提前还款问题，当时有五个员工，每个人的说法都不一样，甚至出现分歧，这让客户很诧异。

5.工作中风控流程发现的漏洞。

比如，对于法院执行查询这块，公司规定个人查询中只是输入身份证号码，但是网站录入时有些案件的被告人只是录入姓名，而没有录入身份证号码的，如果此人处于被执行中，而身份证号码没有录入（输入身份证号查不出此人），只是录入了姓名，那么对于这个风险点，我们可能就会漏掉。

虽然说如果输入名字的话可能会出现很多此名字被执行的人，但是我个人认为，作为风控，如果我们因为这点麻烦而漏掉此风险点的话，称不上一个合格的风控。

编制风险评估报告所需基础资料清单
为了编制一个全面、准确的风险评估报告，下面是一份基础资料清单，这些资料是编制报告所必需的：
1. 公司概况
- 公司名称
- 公司注册地和注册号码
- 公司业务范围和规模
- 公司组织结构和人员情况
2. 法律文件和合同
- 公司章程和公司法律文件
- 合同、协议和授权文件的副本
- 公司的法律事务记录
3. 财务信息
- 公司的财务报表、资产负债表和利润表
- 公司的最近几年的财务数据
- 公司的资金流动状况和财务风险情况
4. 项目和业务信息
- 公司的经营项目和主要业务
- 公司的项目资料和项目计划
- 公司的市场分析和竞争情况
5. 人力资源和员工情况
- 公司的员工名单和组织架构
- 公司的员工培训和发展计划
- 公司的员工福利和薪酬状况
6. 技术和知识产权
- 公司的技术资料和专利文件
- 公司的知识产权注册和保护情况- 公司的技术风险和安全问题
7. 市场和竞争分析
- 公司的市场份额和市场地位
- 公司的竞争对手和竞争策略
- 公司的市场增长和发展潜力
8. 法规和合规情况
- 公司的合规要求和法律约束
- 公司的财务和税务合规情况
- 公司的合规风险和违法问题
9. 环境和社会责任
- 公司的环境保护和可持续发展策略
- 公司的社会责任和公益活动
- 公司的环境风险和社会影响
以上是编制风险评估报告所需的基础资料清单，根据实际情况可能还需要额外的资料补充。

为确保报告的准确性和全面性，建议尽可能收集详尽的相关资料并进行认真分析。

企业税务风控核查提供资料清单
税务风控原因：
1.对于一些连续了六个月营业之后，都没有收入的，而且这些企业还使用了一个地址多执照的注册地址，这是一个方面。

2.大家都知道，拿到了营业执照就要核税的，在办理核税的时候，相关的材料没有在规定的期限内提交的话，也会被列入风控的。

3.企业每个月都需要申报纳税的，如果连续两个月没有报税的话，成都代理记账税务风控也就被列入了。

4.按照政策的要求，在企业成立之后，每年都要做上一年的年度公示，如果没有做年度公示，或者是在公示期间失联了，这样的话，就会被列入风控的。

风控信用收单清单（公司）贷款资料收取（公司）一、身份证明1、身份证复印件（包含保证人身份证）必须2、离婚证及离婚协议（有则必须）3、社保卡、户口本、结婚证等二、工作证明1、公司证照（营业执照正/副本、国税地税登记证正/副本、组织机构代码证正/ 副本、银行开户许可证）（贷款卡、卫生许可证、特种行业证等作为辅助）/必须2、股权证明（公司章程、验资报告）/必须1、近半年对公流水/必须2、近期缴税凭证3、在建项目合同4、近期购销合同5、公司经营地产权证明或租赁合同、租金收据或发票、近期水电单据/必须6、公司名下房产或车产相关证明7、代理合同、挂靠合同8、其他证明材料三、收入证明1、个人半年流水/必须2、公司开具的工作收入证明3、其他收入证明四、住址证明1、房产证、抵押合同、租赁合同及租金收据（任选一样或多样）必须2、水、电、气单据（任选一样或多样、租房必须是近2个月内的）必须3、宽带缴费单据及其他证明材料五、资产证明1、房产证或抵押合同（配偶和保证人名下均可）2、车辆行驶证和购买登记表（配偶和保证人名下均可）3、其他资产证明（配偶和保证人名下均可）4、房产近期产调一、信用证明1.个人和企业征信报告（有当前逾期必须补还款流水）必须2.其他贷款合同及还款流水抵押物资料收集一、房产1、房产证（确认房产归属人）2、购房发票（确认购房价格、时间）3、房产所处位置（小区名称）4、房产为住房或门面5、房产使用情况6、其他信息二、汽车1、行驶证（车产归属情况）2、购车发票（确认购买时间、裸车价）3、车辆颜色4、公里数5、车牌号6、保险情况、是否大修7、其他信息备注：所要求资料并不是必须备齐，但越详尽越好，必须款项必不可少。

风险管控措施清单引言概述：风险是企业发展过程中不可避免的因素，而风险管控是确保企业能够在不确定的环境中实现稳定发展的重要手段。

本文将介绍风险管控的五个关键部分，包括风险识别、风险评估、风险应对、风险监控和风险溢出处理。

通过详细阐述每个部分的三个小点，希望能够帮助企业建立全面有效的风险管控措施。

一、风险识别：1.1 定期召开风险识别会议，邀请各部门参与，共同梳理和分析可能存在的风险。

通过集思广益，能够更全面地发现潜在风险。

1.2 建立风险识别档案，对历史风险案例进行总结和归纳，形成风险识别的参考依据。

这样能够提高风险识别的准确性和及时性。

1.3 引入外部专业机构进行风险识别评估，借助专业视角发现企业内部可能忽视的风险，提供更全面的风险识别结果。

二、风险评估：2.1 制定风险评估指标体系，包括风险概率、风险影响程度、风险优先级等。

通过量化评估，能够更好地比较和排序各项风险。

2.2 建立风险评估流程，明确评估的步骤和责任人，确保评估结果的准确性和可靠性。

2.3 结合内外部环境因素，对风险进行全面评估。

不仅要考虑企业内部的运营风险，还要考虑市场竞争、政策变化等外部风险对企业的影响。

三、风险应对：3.1 制定风险应对策略，包括风险规避、风险转移、风险减轻和风险接受等。

根据不同风险的特点和影响程度，采取相应的应对措施。

3.2 建立风险应对预案，明确各类风险的应对步骤和责任人，确保在风险发生时能够迅速有效地应对。

3.3 加强内部沟通和协作，形成风险应对的合力。

各部门之间要密切合作，及时分享信息，共同应对风险挑战。

四、风险监控：4.1 设立风险监控指标，建立风险监控体系。

通过监控指标的变化，及时预警和识别风险的出现和变化。

4.2 进行风险监控分析，对风险的发展趋势和演变规律进行深入研究，为风险应对提供科学依据。

4.3 定期进行风险监控报告，向企业高层汇报风险状况和监控结果，提供决策支持和风险管理建议。

五、风险溢出处理：5.1 建立风险溢出处理机制，明确风险溢出的责任和处理流程。

采购风控管理要一堆材料引言在供应链管理中，采购流程是非常重要的环节之一。

采购风控管理是指对采购过程中的各种风险进行管理和控制，以确保采购能够顺利进行，同时保证采购的材料和服务的质量和安全性。

在采购风控管理中，准备一堆材料是必不可少的。

本文将介绍采购风控管理中需要准备的一些重要材料，并讨论它们的作用和使用方法。

1. 供应商审核材料在采购过程中，选择合适的供应商是非常关键的。

供应商审核材料是对供应商进行合法性和可靠性审核的重要依据。

以下是供应商审核材料的一些重要内容：•供应商营业执照：用于确认供应商的合法经营地位。

•供应商经营许可证：用于确认供应商是否具备从事相关业务的资质。

•供应商企业信用报告：用于了解供应商的信用状况和经营情况。

•供应商税务登记证：用于确认供应商的纳税情况和合规性。

•供应商质量管理体系认证证书：用于确认供应商是否具备相关质量管理体系的认证。

这些供应商审核材料的准备和审核过程需要严谨和详细，以确保选择到合适的供应商。

2. 采购合同文件采购合同是供应链中采购活动的重要法律依据。

准备和管理采购合同文件是保证采购过程合法性和风险可控的重要手段。

以下是一些常见的采购合同文件：•采购合同模板：为常见的采购合同条款提供标准化的模板，以节省合同编写时间和降低合同风险。

•采购订单：记录采购的具体细节，如采购数量、付款方式、交货时间等。

•供应商资质文件：包括供应商审核材料中的一些重要文件副本，用于确认供应商的合法性和可靠性。

•保密协议：用于保护采购过程中的商业秘密和敏感信息，确保信息安全。

合理准备和管理采购合同文件可以提高采购过程的透明度和合法性，并降低采购风险。

3. 采购进度和品质监控材料采购风控管理还需要对采购进度和采购品质进行监控。

以下是一些常见的采购进度和品质监控材料：•交货计划：用于记录和监控供应商的交货进度，以确保采购能够按时完成。

•抽样检验记录：记录对采购的材料进行抽样检验的过程和结果，以确保材料的品质符合要求。

风控资料（前期）需要收集的资料： 1. 身份证、户口本(单身证明)、结婚证、住址证明； 2. 信用报告、银行流水、资产证明（房产、车产、购置生产设备付款票据、现金、库存、会计账本、生产经营场地的租赁合同、机器设备购买合同、代理合同、购销合同、销售合同、销售记录、客户订单、投资合同、专利技术、.........、其它证明：生产经营过程中的水、电、气等费用的发票、销售产品的发票、员工工资单、生产流程单、各项费用开支单据、经营活动资料）； 3. 工商营业执照、税务登记证、组织机构代码、公司章程/合伙协议、验资报告、开户许可证、股东会决议、资质证照/特种行业经营所应具备的许可证（如建筑资质、安全生产、电力、排污、林/农业、消防、旅馆/娱乐场所.......）； 4. 贷款审查委员会表决审批表、贷款审查委员会会议纪要、个人贷款调查审批表/法人贷款调查审批表、关于_______x申请借款x万元的贷前调查报告/实地征信报告、自然人客户借款申请书/法人客户借款申请书、个体工商户贷款访问表/法人客户贷款访问表；评估方式： 1、问既通过询问的方式进行调查 2、看即通过实地查看的方式进行调查 3、查即通过查看借款人的各种经营资料进行调查 4、访即通过多方走访的方式进行调查5、分析即通过对以上的方式获得的信息进行分析需要逐一地对申请客户：身份信息、工商登记信息、全国法院被执行人信息网、四川信用网等进行查询！四、风险情况截止2021年8月末我公司不良贷款余额为86万元不良贷款率为0.18%风险拨备金为862万元风险拨备率为1002.32%。

我公司不良贷款主要集中于建筑行业无不良无房产贷款针对此情况我公司对贷款用途审核愈加谨慎严格控制贷款流向建筑方向并且谨慎抵押贷款杜绝小额普惠资金成为“高利贷”的帮凶。

同时对客户的筛选和客户贷款用途进行更加严格的审查降低每笔贷款的回收风险以达到降低不良贷款、保证信贷资金安全的目的。

（二）强化风险防范实现经营资金的良性循环。

企业风险分级管控提供的材料
1、公司组织架构（包括各部门及岗位设置）
2、公司营业执照扫描件
3
4、安全生产、职业卫生管理机构和人员，哪个部门主管安全，安
全人员兼职还是专职
5、设备、岗位安全操作规程
6、公司厂区平面布置图
7、各产品生产工艺流程（工艺流程及流程图）
8、主要原辅料、产品汇总表
有几种产品填写几种产品
9、主要设备一览表
10、特种设备清单
11、作业岗位清单
作业岗位清单车间
12、岗位作业内容清单
岗位作业内容清单
14、提供职业病危害检测报告
15、各车间占地面积300平方米，面积 600平方米
16、生产经营单位基本信息
填表人：夏国卿联系电话：0536- 填表日期：2017.12
17、主要技术经济指标
18、各车间、部门主任、人员名单
19、劳动定员及其生产制度表（参照下表填写本企业情况）。

质量风险控制机构需提交的报告汇总清单和检查计划1 质量风险控制机构需提交的报告清单
质量风险控制机构需提交的报告清单见表1。

表 1 质量风险控制机构需提交的报告清单
2 质量风险控制机构检查计划
质量风险控制机构检查计划见表2。

表 2 质量风险控制机构检查计划
3.R0 初步技术风险识别评估报告模板
R0初步技术风险识别评估报告模板见表3。

表 3.R0 初步技术风险评估报告模板
批准：审核：编写：年月日
4.R1 工程施工技术风险评估报告模板
R1工程施工技术风险评估报告模板见表4。

批准：审核：编写：年月日
5.R2 竣工验收技术风险评估报告模板
R2竣工验收技术风险评估报告模板见表5。

表 5.R2 竣工验收技术风险评估报告
6.R3 竣工复查技术风险评估报告模板
R3竣工复查技术风险评估报告模板见表6。

表 6.R3 竣工复查技术风险评估报告
批准：审核：编写：年月日。

风险管控措施清单一、背景介绍在各种商业和工业活动中，风险是无法避免的。

为了保护组织的利益并确保业务的顺利进行，制定和实施风险管控措施是至关重要的。

本文将详细介绍风险管控措施清单，以帮助组织全面了解并应对各种潜在风险。

二、风险管控措施清单的作用风险管控措施清单是一份详细的文件，列出了组织应采取的措施来识别、评估和应对各种风险。

它旨在帮助组织制定有效的风险管理策略，并确保风险得到及时处理，以最大限度地减少潜在的负面影响。

三、风险管控措施清单的内容1. 风险识别和评估- 定期进行风险评估，识别可能对组织产生负面影响的风险。

- 建立风险评估指标和方法，以便对风险进行量化和比较。

- 与相关利益相关者合作，收集和分析风险相关的数据和信息。

2. 风险控制和减轻- 制定风险控制措施，包括制定相应的政策、规程和流程，以减少风险的发生。

- 确保所有员工都了解并遵守相关的风险管理政策和程序。

- 建立紧急响应计划，以应对突发事件和风险。

3. 风险监测和追踪- 建立风险监测机制，定期监测和评估风险的变化和演变趋势。

- 建立风险报告和跟踪系统，及时发现和处理风险事件。

- 定期进行风险审计，确保风险管理措施的有效性和合规性。

4. 风险应对和恢复- 制定应对风险的应急计划，包括人员调度、资源调配和沟通协调等。

- 建立风险应对团队，负责处理和解决风险事件。

- 与相关利益相关者进行沟通和协调，共同应对风险和恢复业务。

四、风险管控措施清单的实施步骤1. 确定风险管控目标和范围：明确组织的风险管理目标和需要纳入清单的风险类型。

2. 收集相关信息：收集与风险相关的数据和信息，包括过去的风险事件、行业标准和相关法规等。

3. 制定风险管控措施：根据风险评估结果和相关信息，制定具体的风险管控措施。

4. 审核和验证措施的有效性：对已实施的风险管控措施进行定期审核和验证，确保其有效性和合规性。

5. 定期更新和完善清单：根据风险的变化和组织的需求，定期更新和完善风险管控措施清单。

茂名石化实华风评报告需提供资料清单注：以下资料，如方便则提供电子版1、安评，如无电子版提供文件扫描件2、涉及环境风险的物质除了有液化石油气，是否有硫化氢？？3、液化石油气各成分组成比例，物化性质及其他液化石油气性质的相关资料4、周边环境风险受体情况（项目5公里内的敏感目标，包括村庄、学校、医院等）类似下图所示：或者类似下图所示：5、液化石油气储罐的压力、容积、罐子数量等，厂区液化石油气的最大储存量（吨）6、现有的环境风险防控及应急措施（内容可包含但不限于以下资料）6.1环境风险管理制度1）环境风险防控和应急措施制度是否建立，环境风险防控重点岗位的责任人或责任机构是否明确，定期巡检和维护责任制度是否落实；2）环评及批复文件的各项环境风险防控和应急措施要求是否落实；3）是否经常对职工开展环境风险和环境应急管理宣传和培训；4）是否建立突发环境事件信息报告制度，并有效执行6.2 环境风险防控与应急措施1）是否在废气排放口、废水、雨水和清洁下水排放口对可能排出的环境风险物质，按照物质特性、危害，设置监视、控制措施，分析每项措施的管理规定、岗位职责落实情况和措施的有效性；2）是否采取防止事故排水、污染物等扩散、排出厂界的措施，包括截流措施、事故排水收集措施、清净下水系统防控措施、雨水系统防控措施、生产废水处理系统防控措施等，分析每项措施的管理规定、岗位职责落实情况和措施的有效性；3）涉及毒性气体的，是否设置毒性气体泄漏紧急处置装置，是否已布置生产区域或厂界毒性气体泄漏监控预警系统，是否有提醒周边公众紧急疏散的措施和手段等，分析每项措施的管理规定、岗位责任落实情况和措施的有效性。

6.3 环境应急资源1）是否配备必要的应急物资和应急装备（包括应急监测）；2）是否已设置专职或兼职人员组成的应急救援队伍；3）是否与其他组织或单位签订应急救援协议或互救协议（包括应急物资、应急装备和救援队伍等情况）。

6.4 历史经验教训总结分析、总结历史上同类型企业或涉及相同环境风险物质的企业发生突发环境事件的经验教训，对照检查本单位是否有防止类似事件发生的措施。

设计风控清单随着互联网金融行业的快速发展，风险管理已成为整个金融行业的重要组成部分。

为了更好地监管和控制风险，在日常运营中，各家机构需要建立完善的风控清单，以确保业务的健康发展。

本文将介绍一个完整的风控清单设计，以供参考。

1. 机构概况在风控清单的开头，需要列明机构的基本情况，包括公司名称、成立时间、业务范围、注册资本等，以使相关人员对该机构有一个清晰的认识。

同时，需要列出机构的主要团队成员，包括高管、技术负责人等，以明确负责人和领导人的责任和职位。

2. 风险管理机构在机构的风控清单中，需要设立风险管理机构，该机构负责制定全面的风险管理策略、把握机构适度风险承受能力、诊断风险源、对风险事件进行分析和评估等。

同时，风险管理机构应设立风险控制中心，将机构的风险控制中心与日常管理相结合，切实保证风险控制工作的实施力度。

在风控清单中，需要设立用户风险管理，确保机构中的用户信息得到妥善管理。

其中，需要严格审核用户信息，并建立一套完善的用户评估系统，以分析和识别用户风险，制定有针对性的管理措施。

此外，还需要建立健全的用户保护机制，确保用户个人信息的保密性和安全性。

在风控清单中，需要设立业务风险管理机制，确保机构的业务活动得到有效监管。

该机制应包括业务审核、业务批准、风险监控、风险审计、数据统计等内容。

此外，还需要建立健全的业务风险管理流程，加强对外部风险的预警能力，及时发现和解决商业风险。

在风控清单中，需要设立资金风险管理机制，确保机构在运营过程中合理管理和使用资金。

该机制应包括资金流程管理、资金监管和资金结算等内容。

此外，还应建立多项资金风险控制措施，加强对资金流向的监测和管理，提高机构的资金风险控制能力。

6. 风险控制措施在风控清单中，需要列出具体的风险控制措施，以帮助机构更好地进行风险控制。

主要包括防范风险、降低风险、控制风险和转移风险等方面的措施。

特别是，要加强模型开发和数据挖掘能力，并建立完善的风险指标体系，以便及时预警，控制风险。