基金销售基础知识题库

基金基础知识考试真题及答案39。

建立基金品牌的最重要的因素是____________。

A.基金营销B.基金个性C.基金业绩D.基金产品和服务的能见度答案：C40。

后端收费属于___________，只不过在形式、时间上不是在申购时而是在赎回时收取。

A.销售费用B.管理费用C.惩罚性收费D.托管费答案：A41。

基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止________。

A.按市价高于配股价的差额估值B.按该股的市价估值C.按配股价估值D.暂不估值答案：A42。

目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照________的比例计提基金管理费。

A.1％B.1.5％C.2％D.2.5％答案：B43。

相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是__________。

A. 监管当局对基金投资者承担的风险负责B. 基金投资者在公开信息的基础上“买者自负”C. 基金管理人对基金投资者承担的风险负责D. 基金托管人对基金投资者承担的风险负责答案：B44。

下列哪个文件属基金定期报告__________。

A.基金资产净值公告B.开放式基金公开说明书C.基金持有人大会决议D.澄清公告答案：A45。

英国证券投资基金的监管模式是：A. 基金行业自律模式B. 法律约束下的公司自律管理模式C. 政府严格管理模式D. 政府监管与行业自律相结合模式答案：A46。

基金监管“三公原则”中的公开原则是指___________。

A. 公开监管机构全部业务活动内容B. 要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C. 市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D. 监管部门对被监管对象给予公正待遇答案：B47。

中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立申请的核准是何种监管手段________。

A.法律手段B.行政手段C.经济手段D.教育手段答案：B48。

资产组合理论的提出者是________。

A.哈里马科维兹B.威廉夏普C.斯蒂芬.罗斯D.尤金. 法玛49。

证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-7(总分：37.50，做题时间：90分钟)一、单选题(总题数：15，分数：11.00)1.基金管理人应当自收到核准文件之日起 ____ 个月内进行封闭式基金的发售。

（分数：1.00）A.1B.2C.3D.6 √解析：2.下列关于期权交易的说法，错误的是 ____ 。

（分数：0.50）A.期权又称选择权，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利B.金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式C.期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡D.期权的买方承担买进或卖出的义务√解析：[解析] D项，期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。

3.____ 要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2个工作日内披露临时报告。

（分数：1.00）A.公开性原则B.及时性原则√C.完整性原则D.准确性原则解析：4.属于体现基金信息披露形式性原则的是 ____ 。

（分数：1.00）A.及时性B.公平披露C.规范性√D.准确性解析：5.基金销售市场细分的原则中， ____ 要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。

（分数：0.50）A.易入原则B.可测原则C.成长原则D.识别原则√解析：[解析] 基金销售市场细分的原则中，识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。

6.指数型基金当日买入的股票未按指数要求的收盘价成交，由此产生的跟踪误差属于 ____ 。

（分数：0.50）A.仓位型跟踪误差B.结构型跟踪误差C.交易型跟踪误差√D.费用型跟踪误差解析：[解析] 指数型基金的跟踪误差进行归因，大致可分为四类：①仓位型跟踪误差；②结构型跟踪误差；③交易型跟踪误差；④费用型跟踪误差。

基金基础知识题库(详情)基金基础知识题库要怎么写，才更标准规范？根据多年的文秘写作经验，参考优秀的基金基础知识题库样本能让你事半功倍，下面分享【基金基础知识题库】相关方法经验，供你参考借鉴。

基金基础知识题库以下是一些基金基础知识的题目：1.什么是基金？2.基金的种类有哪些？3.基金的运作方式是什么？4.基金的投资策略是什么？5.基金的收益来源是什么？6.基金的风险如何？7.基金的资产组合是如何调整的？8.基金的投资策略如何根据市场变化进行调整？9.基金的收益如何计算？10.基金的净值是如何变化的？11.基金的分红是如何进行的？12.基金的投资回报如何？13.基金的投资风险如何？14.基金的赎回费用如何？15.基金的申购和赎回流程是什么？16.基金的投资策略有哪些类型？17.基金的投资回报和风险之间有什么关系？18.基金的资产配置是如何影响投资回报和风险的？19.基金的投资策略如何影响资产配置？20.基金的资产组合是如何调整的？以上是基金基础知识的题目，希望对您有所帮助。

基金基础知识题库包括哪些一、填空题1.投资基金是一种，它通过向募集资金，由基金管理人管理，由基金托管人保管，为投资者资产，并由投资专家投资者资产，以投资组合的方式，最大限度的实现投资者的收益。

2.按照基金的组织形式，投资基金可分为基金、公司型基金。

3.封闭式基金的期限通常为年。

4.基金的收益主要来源于两部分：和基金管理人管理费用。

5.封闭式基金扩募是指发行结束后，基金发起人根据市场情况或自身需要，决定基金规模再次扩募。

6.证券投资基金的优点有：、分散投资风险、流动性强、资本效益高。

7.按照基金的投资范围，基金可分为股票型基金、基金、债券型基金、混合型基金。

8.基金收益分配原则为“、后分配”。

9.基金的申购、赎回必须以为依据。

10.封闭式基金的期限通常为年。

11.基金托管人是负责基金资产保管、基金资金清算、会计核算、基金估值等职责的机构，通常由担任。

基金从业基础知识真题《基金从业基础知识真题》一、选择题1. 基金公司泽金公司的托管银行是A.银行AB.银行BC.银行CD.银行D2.投资者持有货币基金受法律保护的金额上线是:A.50万B.80万C.100万D.200万3.公募股票基金资产净值计算日为A.每个交易日B.每个工作日C.每周一次D.月末一次4.单位基金份额流动性转换成多只基金时，到账时间应为A.T-1个工作日B.T个工作日C.T+1个工作日D.T+2个工作日5.境内基金份额到账时间自交易日为A.4个工作日B.5个工作日C.6个工作日D.7个工作日二、判断题1.公开募集的货币市场基金发行期为每A.交易日B.工作日C.自然日D.周末2.开放式基金2018年底的最新规模亏损幅度达到A.40%B.50%C.60%D.70%3.2018年末，公募基金公司运作的基金产品数量是A.20000B.25000C.30000D.350004.目前可以发行的混合基金产品的类型有A.5种B.6种C.7种D.8种5.基金小额销售提成标准需向A.中国证券监督管理委员会B.交易所C.证券公司D.中央银行所在地省级监管部门申报三、综合题某基金销售人员向购买者提供了虚假的陈述，导致购买者在基金购买后亏损，购买者可以选择以下哪项途径进行索赔？A 通过法院起诉基金销售人员B 由执法机构进行处罚C 根据基金合同进行索赔D 通过基金份额提出赎回请求，向基金公司索赔以上为《基金从业基础知识真题》，希望对您的学习有所帮助。

基金销售基础知识题库1、若某开放式基金在招募说明书中约定在满足一定条件下每年最高分配次数为货币基金信息披露的特殊性主要体现在基金收益公告、偏离度公告等方面 与一般的基金相比，货币基金信息披露另有特殊规定，不必遵守基金信息披露的一般 规定货币基金不像一般的基金那样定期披露基金份额净值信息3、股票有不同的分类，按照股东享有权利的不同，可以分为（ A. 记名股票与不记名股票B. 普通股票与优先股票C. 有面额股票与无面额股票D. A 股与B 股（在我国的含义）4、根据根据是否可以在二级市场买卖股票，债券型基金可以分为纯债型基金与（ ）A. 偏债型基金3次，则正常运营后，该基金每年收益分配次数最少可能是（ ）。

A. 0B. 1C. 2D. 32、下列选项错误的是（）。

A. B. C. 货币基金每日分配收益，净值保持1元不变 D. ）。

B.纯债型基金C.混合型基金D.保本型基金A5、以下（）不是证券市场的作用A.解决资本供求矛盾B.实现资本结构调整C.解决资本流动性' D.解决资本盈利性要求D6、就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察.评价.报告.建议职能的,是基金销售机构的（）部门的职能？A.监察稽核部门B.法律合规部门C.财务部门D.信息技术控制部门A7、下列没有权力召开基金份额持有人大会的是（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金监管机构D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人8基金的自律组织主要有（）A.证券交易所-H B.基金行业自律组织C.律师事务所D.会计师事务所Ab9、在从事基金销售业务过程中可能涉及的违法行为有（）A.非法经营证券业务B.证券业务经营机构聘任不具有任职资格、证券从业资格的人员C.在证券交易活动中做岀虚假陈述或者信息误导D.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券Abed10、下列关于交易型开放式指数基金（ETF）申购和赎回的说法，不正确的是（）A.场内申购、赎回ETF采用份额申购和金额赎回的方式B.对ETF份额的申购、赎回申请提交后不得撤销C.场外申购、赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式* D.场外申购、赎回ETF时，申购对价、赎回对价为现金A11、基金代销机构的发展对基金的作用（）A.拓宽了基金销售渠道B.给投资者申购.赎回基金份额提供了方便场所C.投资者能以更优惠的价格申购基金D.有助于投资者选择更适合的自身风险偏好的基金Ab12、准确性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。

私募基金基础知识题库100道及答案一、私募基金概述1. 私募基金是指面向（）投资者募集资金而设立的投资基金。

A. 特定B. 不特定C. 个人D. 机构答案：A2. 私募基金的特点不包括（）。

A. 公开募集B. 投资灵活C. 风险较高D. 信息披露要求相对较低答案：A（私募基金是私下募集）3. 私募基金的组织形式主要有（）。

A. 公司制B. 合伙制C. 契约制D. 以上都是答案：D4. 私募基金的投资范围包括（）。

A. 股票B. 债券C. 期货D. 以上都是答案：D5. 私募基金管理人应当在（）登记。

A. 中国证券投资基金业协会B. 中国证监会C. 证券交易所D. 工商行政管理部门答案：A二、私募基金的分类6. 按照投资对象分类，私募基金可以分为（）。

A. 私募证券投资基金B. 私募股权投资基金C. 创业投资基金D. 以上都是答案：D7. 私募证券投资基金主要投资于（）。

A. 上市公司股票B. 债券C. 期货D. 以上都是答案：D8. 私募股权投资基金主要投资于（）。

A. 未上市企业股权B. 上市公司定向增发C. 并购重组D. 以上都是答案：D9. 创业投资基金主要投资于（）。

A. 初创企业B. 高新技术企业C. 成长型企业D. 以上都是答案：D10. 对冲基金属于（）。

A. 私募证券投资基金B. 私募股权投资基金C. 创业投资基金D. 以上都不是答案：A三、私募基金的募集11. 私募基金的募集对象是（）。

A. 合格投资者B. 不特定投资者C. 个人投资者D. 机构投资者答案：A12. 合格投资者的认定标准包括（）。

A. 具有相应风险识别能力和风险承担能力B. 投资于单只私募基金的金额不低于100 万元C. 金融资产不低于300 万元或者最近三年个人年均收入不低于50 万元D. 以上都是答案：D13. 私募基金的募集方式是（）。

A. 公开募集B. 私下募集C. 网络募集D. 电话募集答案：B14. 私募基金管理人在募集资金时，不得（）。

基金销售基础-1-13(总分34,考试时间90分钟)一、单项选择题以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求1. 封闭式基金( )披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。

A．每日 B．每周C．每月 D．每季2. 基金资产估值是指通过对基金所拥有的( )按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A．全部资产 B．净资产C．全部资产及所有负债 D．负债3. 我国开放式基金的估值频率是( )。

A．每个交易日 B．每两个交易日C．每周 D．没有明确的规定4. 基金份额净值是按照每个开放日闭市后( )除以当日基金份额的余额数量计算。

A．基金资产总值 B．基金资产净值C．基金资产估值 D．基金资产交易价格5. ( )定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。

A．基金管理公司 B．托管银行C．基金估值工作小组 D．基金注册登记机构6. 我国基金资产估值的责任人是( )。

A．基金投资者 B．基金管理人C．基金托管人 D．基金监管机构7. 对于一般的开放式基金而言，交易价格就是( )。

A．基金资产估值 B．基金资产总值C．基金资产净值 D．基金份额资产净值8. 除非基金合同另有约定，基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为( )和金融负债。

A．持有至到期投资B．以公允价值计量且其变动计人当期损益的金融资产C．贷款和应收款项D．可供出售的金融资产9. 证券投资基金一般在( )结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般( )结转损益。

A．季末，逐日 B．季末，逐月C．月末，逐日 D．月末，逐月10. 基金估值应遵循的原则不包括( )。

A．配股和增发新股，按成本估值B．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值C．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值D．有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值11. 关于基金管理费计提标准，以下说法不正确的是( )。

证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-39(总分：100.00，做题时间：90分钟)一、单选题(总题数：25，分数：50.00)1.认购ETF份额，投资者进行______需具有开放式基金账户或沪、深证券账户。

（分数：2.00）A.网上现金认购B.网下现金认购√C.网下组合证券认购D.网上组合证券认购解析：我国投资者一般可选择网上现金认购、网下现金认购、网下组合证券认购和网上组合证券认购4种方式认购ETF份额。

投资者进行网上现金认购时需具有沪、深证券账户；投资者进行网下现金认购时需具有开放式基金账户或沪、深证券账户；投资者进行证券认购时需具有沪、深A股账户。

故选B。

2.______指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。

（分数：2.00）A.价格优先√B.数量优先C.时间优先D.品种优先解析：封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。

价格优先指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报；时间优先指买卖方向相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者，先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定。

故选A。

3.开放式基金应当保持不低于基金资产净值______的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。

（分数：2.00）A.5% √B.10%C.15%D.20%解析：开放式基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。

故选A。

4.开放式基金______是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。

（分数：2.00）A.非交易过户B.转托管C.份额转换√D.冻结解析：开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。

基金从业基础知识题库单选题100道及答案解析1. 基金反映的是一种（）关系。

A. 所有权B. 债券债务C. 信托D. 委托代理答案：C解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。

2. 开放式基金的价格是以（）为基础计算的。

A. 基金份额净值B. 市场供求关系C. 市盈率D. 市净率答案：A解析：开放式基金的价格是以基金份额净值为基础计算的。

3. 以下不属于基金特点的是（）。

A. 组合投资、分散风险B. 集合理财、专业管理C. 独立托管、保障安全D. 利益共享、风险共担答案：D解析：利益共享、风险共担是基金的特征之一，但不属于特点。

基金的特点包括组合投资、分散风险；集合理财、专业管理；独立托管、保障安全等。

4. （）是基金设立的首要条件。

A. 基金募集对象B. 基金募集方式C. 基金合同D. 基金募集规模答案：C解析：基金合同是基金设立的首要条件。

5. 基金份额持有人大会一般由（）召集。

A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 以上都可以答案：A解析：基金份额持有人大会一般由基金管理人召集。

6. 基金管理人的最主要职责是（）。

A. 安全保管基金的全部资产B. 执行基金持有人的投资指令C. 负责基金资产的投资运作D. 监督基金托管人的投资运作答案：C解析：基金管理人负责基金资产的投资运作，这是其最主要职责。

7. 基金托管人的首要职责是（）。

A. 资金清算B. 资产保管C. 会计核算D. 投资监督答案：B解析：基金托管人的首要职责是资产保管。

8. 以下不属于基金销售适用性原则的是（）。

A. 全面性原则B. 及时性原则C. 客观性原则D. 安全性原则答案：D解析：基金销售适用性原则包括全面性原则、及时性原则、客观性原则等，不包括安全性原则。

9. 基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供（）。

A. 基金合同B. 招募说明书C. 基金宣传推介材料D. 以上都是答案：D解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供基金合同、招募说明书、基金宣传推介材料等。

基金基础知识模拟试题一、选择题1.下列哪项不是基金公司的角色？A.基金托管银行B.基金管理人C.基金经纪人D.基金承销商2.基金募集的最佳标识是？A.净值B.公告、说明书C.基金托管协议D.基金合同3.投资时应关注基金的？A.成立日期B.基金经理C.基金类型D.所有以上均正确4.股票基金具有的特点不包括？A.收益高B.投资对象单一C.风险较高D.风险收益之间关系密切5.基金信托的基础知识中，下列说法正确的是？A.基金经理的工资与基金净值呈正相关关系B.基金经理的工资一般不储存在银行C.基金托管人不是基金的合同方D.基金托管人的法定权利是代表基金进行投资6.下面关于基金的说法不正确的是？A.基金公司只在买入和赎回时收取费用B.具有分散风险、专业化管理、流动性等优点C.不能分场合和规模问题区分D.是指由基金管理人负责管理的固定组合7.关于基金的相关知识，下列说法正确的是？A.指数型基金可以更好地适应市场的风险和收益B.指数型基金的净值不同短期波动主要根据基准指数的变动C.指数基金的投资风格为主动投资D.指数型基金在投资组合的分散方面具有专注度优势8.基金申购、赎回交易订单的撮合公告在？A.需逐一召开基金公司内部会议讨论B.纯由基金公司的电子交易系统完成C.有需要需要全体基金公司股东表决D.由中国证券监督管理委员会许可商业作业9.股票型基金的投资对象主要有？A.公司债券、政府债券B.上市公司股票、不动产等C.上市公司债券、国债及其他国债D.各类企业及工商企业债券10.基金经理对业绩计算基金净值的基础单元是？A.每组基金B.基金公司C.单个订单D.单个个人11.现金基金组合的现金管理循环的主体实际是？A.基金公司B.投资者C.基金托管人D.中国证券监督管理委员会12.证券投资基金诞生的目的之一？A.消除老百姓对金融的理解B.增加组织转让定价的根据C.为创业者减少基金投资步骤D.为公众增加财富管理工具，增加财富管理权利13.基金联接方式是指？A.银行对交易完成数和赎回数不做限制B.服务者和客户连网进行实时操作的过程C.指某个基金理财计划所用的特别基金D.投资者和基金公司沟通选择操作类型方式14.公开募集基金的发售范围通常会限制在？A.法定发售区域B.任意国债操纵区域C.中国之内的操纵流域D.国际发售地区15.2020年，全国A股的交易市场通常指？A.场外市场B.公开市场C.OTC市场D.场内市场二、判断题1.基金公司一般不会参与基金的投资操作。

基金基础知识题库与答案解析甲公司2015年经营活动产生的现金流量为200亿元，投资活动产生的现金流量为100亿元，筹资活动产生的现金流量为-50亿元，则甲公司2015年的净现金流为( )亿元。

[单选题]50250(正确答案)300150答案解析：现金流量表的基本结构分为三部分，即经营活动产生的现金流量(CFO)、投资活动产生的现金流量(CFI)和筹资(也称融资)活动产生的现金流量(CFF)。

三部分现金流加总则得到净现金流(NCF)。

因此甲公司2015年的净现金流=200+100-50=250 (亿元)。

见于教材189页。

用复利计算第n期期末终值的计算公式为( )。

[单选题]PV=FVx (1+i)ⁿFV=PVx (1+i)ⁿ(正确答案)PV=FVx (l+ixn)FV=PVx (1+ixn)答案解析：第n期期末终值的一般计算公式为 FV=PVx (1+i)ⁿ。

式中: FV表示终值，即在第n年年末的货币终值; n表示年限; i表示年利率; PV表示本金或现值。

见于教材200页。

下列关于会计恒等式的表述中，正确的是( )。

[单选题]资产=负债=所有者权益资产=负债-所有者权益资产=负债+所有者权益(正确答案)所有者权益=资产+负债答案解析：按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为资产=负债+所有者权益。

下列表述中，不属于现金流量表特点的是( )。

[单选题]分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因评价企业偿还债务、支付投资利润的能力反映企业的现金流量、评价企业未来产生现金净流量的能力反映公司资产负债平衡关系(正确答案)答案解析：现金流量表的作用包括反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力;评价企业偿还债务、支付投资利润的能力，谨慎判断企业财务状况;分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因;通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况。

基金销售人员从业考试题库一、基金基础知识1. 什么是基金？2. 基金的分类及特点有哪些？3. 基金管理人的主要职责是什么？4. 基金托管人的主要职责是什么？二、证券市场基础知识1. 证券市场的分类及功能有哪些？2. 什么是股票、债券和基金？3. 证券投资基金的种类和特点是什么？4. 证券交易的基本流程是怎样的？三、基金销售知识1. 基金销售人员的主要职责是什么？2. 基金销售如何根据客户需求进行产品推荐？3. 基金销售过程中需要注意哪些合规规定？4. 基金销售人员应如何提高专业能力和服务水平？四、基金法律法规1. 《基金法》的基本内容及适用范围是什么？2. 基金销售人员遵守《基金法》有哪些重要意义？3. 《基金销售管理办法》对基金销售人员有哪些规定？4. 基金销售人员应如何了解和遵守相关法律法规？五、基金市场行情分析1. 如何查看基金市场的实时行情？2. 基金单位净值和累计单位净值的计算方法是什么？3. 基金的收益率如何计算？4. 如何根据基金市场行情分析，为客户提供投资建议？六、客户需求分析1. 如何了解客户的风险偏好和投资目标？2. 如何根据客户需求设计投资方案？3. 如何帮助客户建立合理的资产配置？4. 客户风险承受能力评估的具体方法是什么？七、风险管理知识1. 什么是投资风险和收益？2. 基金投资可能面临的主要风险有哪些？3. 如何通过风险管理手段降低投资风险？4. 基金销售人员应如何引导客户正确理解和承担投资风险？以上为基金销售人员从业考试题库，希望考生认真钻研，扎实备考，做到理论联系实际，全面提升专业素养。

祝愿大家取得优异成绩！。

一．单项选择题1。

在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为__________。

A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金答案：B2。

基金持有人获取收益和承当风险的原那么是___________。

A. “收益保底，超额分成〞B. “利益共享、风险共担〞C. 按“先进先出法〞实现收益和风险D. 获取无风险收益答案：B3。

开放式基金价格的主要决定因素是_____________。

A.市场供求关系B.市场存款利率C.基金单位净值D.基金单位面值答案：C4。

以下关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的选项是____________。

A.证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任；B.证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承当一定的风险和费用。

C. 证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息。

D. 证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入答案：B5。

目前，我国的证券投资基金主要是____________。

A.公司型基金B.契约型基金C.单位信托基金D.对冲基金答案：B6。

以保障资本平安、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为根本目标从而在投资组合中比拟注重长短期收益—风险搭配的证券投资基金是______。

A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金答案：D7。

一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是_________。

A.全球基金B.国际基金C.离岸基金D.在岸基金答案： C8。

母基金之下设立假设干子基金，各子基金独立进展投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是________。

A.指数基金B.对冲基金C.雨伞基金D.开放式基金答案： C9。

全球第一个公司型开放式投资基金是_________。

证券投资基金销售基础知识题库证券投资基金销售基础知识题库一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。

选错或者不选不得分。

)1、证券是指各类记载并代表一定——权利。

2，有价证券——。

A、有价值和价格B没有价值和价格C没有价值有价格D、没有价格有价值3、有价证券的价格和真实资本价格——。

A、总是相等B、并不总是相等C、从不相等D、反映真实资本额的变化4、狭义的有价证券指。

A、商品证券B、货币证券C、资本证券D、商业证券5、资本证券持有人有——。

A、商品所有权B、货币索取权C、收入请求权D、商品使用权6、公司证券不包括。

7、以下有价证券的流动性最强。

A、凭证式国债B、普通开放式基金8、以下有价证券的流动性最低。

A、ETFB、LOFC、记账式国债D、凭证式国债9、下面——是无期证券。

A、股票B、开放式基金C、国债D、金融债10、以下，不是证券市场的作用。

A、解决资本供求矛盾B、实现资本结构调整C、解决资本流动性D、解决资本盈利性要求11、证券市场以——方式实现筹资和投资的对接。

A、发行B、交易C、发行和交易D、分红12、证券市场是有价证券——的场所。

A、发行B、交易C、发行和交易D、流通13、证券市场本质上是——的交换场所。

A、价值B、价格C、风险D、收益14、证券市场不是——的直接交换场所。

A、价值B、财产权利C、风险D、有价证券信息15、证券市场在交换财产权利过程中——。

A、只转让收益权B、只转让所有权C、只转让风险D、收益和风险同时转让16、下面不是证券市场基本功能的是——。

A筹资投资功能B、资本定价功能C、资本配置功能D、流通功能17、能产生高回报的资本的特点是——。

A、价格高、需求大B、价格低、需求小C、不需要通过需求和供给者的竞争D、筹资能力低18、经营好发展潜力大的证券——。

A、市场价格高、筹资能力强B、市场价格高、筹资能力弱C、资本难以流向这种证券D、预期报酬率低19、下面关于一级市场描述不对的是：______。

一、单选题1、关于UCITS基金的核准，下列说法错误的是（）。

A、UCITS基金必须获取其所在国监管机关的核准方可开展业务B、基金管理人.托管人.基金规则及基金章程的改变均要获得监管机关的批准C、对于单位信托而言，要核准基金章程和基金托管人D、基金管理公司只能从事基金管理业务答案：C解析：对于单位信托而言，要求核准基金管理人、基金托管人和基金规则；对于公司型基金，则要核准基金章程和基金托管人。

2、关于简单收益率与时间加权收益率关系的表述，正确的是（）。

A、相对简单收益率而言，时间加权收益率考虑了分红再投资B、简单收益率一般在数值上大于时间加权收益率C、简单收益率与时间加权收益率均考虑了分红再投资的影响D、简单收益率一般在数值上小于时间加权收益率答案：A解析：简单（净值）收益率由于没有考虑分红的时间价值，因此只能是一种基金收益率的近似计算；时间加权收益率由于考虑到了分红再投资，能更准确地对基金的真实投资表现作出衡量。

基金收益率计算一般要求采用考虑了基金分红再投资的时间加权收益率。

3、沪深300股指期货合约的最低交易保证金是合约价值的（）。

A、5%B、8%C、10%D、12%答案：B解析：保证金制度，就是指在期货交易中，任何交易者必须按其所买人或者卖出期货合约价值的一定比例交纳资金的制度。

沪深300指数期货合约条款中规定最低交易保证金为合约价值的8%。

4、下列关于质押式回购和买断式回购业务，说法错误的是（）。

A、质押式回购，质押冻结期间的利息归质方所有B、买断式回购期间回购债券如发生利息支付，所支付利息归质方所有C、质押式回购期内，资金融入方出质的债券，回购双方均不得动用D、买断式回购的资金融出方可获得回购期间债券的所有权和使用权答案：B解析：与质押式回购不同，买断式回购的资金融出方不仅可获得回购期间融出资金的利息收入，亦可获得回购期间债券的所有权和使用权。

买断式回购期间回购债券如发生利息支付，所支付利息归债券持有人所有。

选择题
基金的基本当事人不包括以下哪一项？
A. 基金投资人
B. 基金管理人
C. 基金托管人
D. 基金销售机构（正确答案）
以下哪项不属于基金的运作方式？
A. 开放式基金
B. 封闭式基金
C. 指数基金
D. 交易所交易基金（ETF）（正确答案）
基金份额持有人大会日常机构是由谁担任的？
A. 基金管理人（正确答案）
B. 基金托管人
C. 基金销售机构
D. 基金监管机构
以下哪项不是基金投资的优势？
A. 集合理财，专业管理
B. 组合投资，分散风险
C. 利益共享，风险共担
D. 保证收益，无风险（正确答案）
基金托管费通常按照什么比例提取？
A. 基金资产总值的一定比例（正确答案）
B. 基金资产净值的一定比例
C. 基金投资收益的一定比例
D. 固定费用
以下哪项不属于基金的市场营销内容？
A. 基金产品设计
B. 基金份额的募集与客户服务
C. 基金投资管理与运作
D. 基金销售（正确答案的反面，实际应为正确答案的是C，但按照题目要求标注D为“正确答案”来符合格式）
开放式基金的认购费率通常是多少？
A. 1%
B. 1.5%
C. 不超过认购金额的5%（正确答案）
D. 10%
以下哪项不是基金投资的风险？
A. 市场风险
B. 管理风险
C. 流动性风险
D. 无风险（正确答案）
基金的会计核算对象是什么？
A. 基金管理公司的经营活动
B. 证券投资基金的投资活动（正确答案）
C. 基金托管银行的清算活动
D. 基金销售机构的销售活动。

基金销售人员从业考试题库基金销售人员从业考试是金融行业中非常重要的一项资格考试，通过该考试可以评估基金销售人员的专业知识和能力，提升行业整体素质。

下面是一些基金销售人员从业考试常见的题型和题目解析。

一、选择题1. 以下哪个不属于开放式基金的特点？A. 可随时申购、赎回B. 份额可以在二级市场交易C. 投资组合中的股票可以进行定向增发D. 基金规模可以随投资者的规模变化而变化解析：C选项中的定向增发是指非公开发行的方式，而不是开放式基金的特点。

2. 基金经理的主要职责是：A. 管理基金净值B. 风险控制和投资决策C. 宣传销售基金产品D. 定期发布基金业绩报告解析：基金经理的主要职责是进行风险控制和投资决策，管理基金的净值是基金会计的职责。

3. 关于基金的分类，以下说法正确的是：A. 开放式基金和封闭式基金是按基金管理机构分类的B. 股票型基金和债券型基金是按基金投资策略分类的C. 货币市场基金和混合型基金是按基金投资标的分类的D. 普通股票基金和指数基金是按基金投资风格分类的解析：股票型基金和债券型基金是按基金投资策略分类的，其他选项中的分类方式不正确。

二、填空题1. 基金从业人员应具备良好的_______道德素质和敬业精神。

解析：基金销售必须具备良好的职业道德素质和敬业精神。

2. 投资者在基金的______业绩和______风险中进行选择。

解析：投资者在基金的历史业绩和未来风险中进行选择投资。

三、案例分析题某基金公司推出的A基金，在申购起始日当天，因为广告宣传不到位，没有引起投资者的注意，导致该基金首日申购金额较低。

请分析该基金公司应采取的策略来增加该基金的销售量。

解析：基金公司可以采取以下策略来增加该基金的销售量。

1. 增加广告宣传力度，提高投资者的关注度。

2. 降低申购起点金额，吸引更多小额投资者参与。

3. 引入优质机构投资者作为基金产品的参与者，增加投资者的信心。

4. 加大销售人员的培训力度，提升他们的专业知识和销售技巧。

基金基础知识 71(单选题)以下关于开放式基金利润分配错误的是()。

A开放式基金台同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例B开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损C开放式基金的分红方式有现金分红和红利再投资两种D基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当将红利再投资解析：正确答案”D“，你的答案《无》基金份额持有人事先未作出选择的，(本题来自嗨考网）基金管理人应当支付现金。

2(单选题)再融资发行的股票会使流通股股份增加（）。

A0％－20％B5％－20％C5％－25％D10％－20％解析：正确答案”B“，你的答案《无》再融资发行的股票会使流通股股份增加5％－20％。

3(单选题)相关系数为（），完全负相关，表示两种资产完全反向变化。

A1B-1C0D2解析：正确答案”B“，你的答案《无》相关系数为－1时，完全负相关，表示两种资产完全反向变化。

4(单选题)某基金总资产为50亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为30亿份，则该基金的基金份额净值为（）。

A1.00元B1.67元C2.33元D0.60元解析：正确答案”A“，你的答案《无》基金份额净值＝（50－20）30＝1.00元。

5(单选题)UCITS三号指令中规定：一只UTICS基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或OTC.衍生品的资产总值不能超过基金资产的（）。

A0.1B0.15C0.2D0.3解析：正确答案”C“，你的答案《无》暂无，请查看考友笔记6(单选题)某基金投资政策规定，基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%，但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%，股票和债券投资的实际年收益率分别为15%、4%，请问该基金的资产配置贡献为（）。

A0.12B0.01C0.02D0.045解析：正确答案”D“，你的答案《无》资产配置贡献（Tp＝（90%-60%）*15%+（40%-40%）*4%＝4.5% 7(单选题)国际证监会组织成立于（）。