商业银行业务经营与管理电子教案

《商业银行经营管理》教案一、教案简介本教案旨在帮助学生了解商业银行的经营管理知识，掌握商业银行的基本业务、运作模式和管理方法。

通过学习，学生将能够理解商业银行在国民经济中的地位和作用，以及如何在竞争激烈的金融市场中进行有效经营和管理。

二、教学目标1. 了解商业银行的基本概念、发展历程和业务范围。

2. 掌握商业银行的负债业务、资产业务和中间业务。

3. 理解商业银行的经营管理原则、组织结构和风险控制。

4. 学会分析商业银行的经营策略和市场竞争态势。

5. 能够运用商业银行经营管理知识解决实际问题。

三、教学内容1. 商业银行概述：商业银行的定义、发展历程、业务范围和地位。

2. 商业银行的业务：负债业务、资产业务、中间业务及其运作流程。

3. 商业银行的经营管理：经营管理原则、组织结构、风险控制和内部控制。

4. 商业银行的经营策略：市场定位、业务创新、竞争策略和可持续发展。

5. 商业银行的市场竞争：市场竞争态势、市场份额分析和市场拓展策略。

四、教学方法1. 讲授：讲解商业银行的基本概念、业务和经营管理知识。

2. 案例分析：分析典型商业银行的经营案例，引导学生学以致用。

3. 小组讨论：分组讨论商业银行的经营策略和市场竞争态势。

4. 实战演练：模拟商业银行的经营运作，提高学生的实际操作能力。

1. 课时：本章共需4课时，每课时45分钟。

2. 教学顺序：先讲解商业银行的基本概念和业务，分析经营管理知识，讨论经营策略和市场竞争态势。

3. 教学辅助材料：教材、案例资料、PPT课件等。

4. 作业与评估：课后布置相关练习题，考察学生对商业银行经营管理的理解和应用能力。

六、教学内容6. 资本管理：商业银行资本的组成、资本充足率要求、资本管理和优化。

7. 风险管理：商业银行面临的主要风险类型、风险识别与评估、风险控制和防范措施。

8. 资产负债管理：资产负债表的构成、资产负债管理的目标、策略和工具。

9. 网点布局与服务创新：商业银行网点的布局策略、服务模式创新及科技应用。

商业银行业务经营与管理教学设计课程简介本课程旨在介绍商业银行业务经营与管理的基础知识和核心技能，包括银行的组织结构、财务管理、信贷业务、风险管理等内容。

通过培养学生的相关知识和技能，提高其在商业银行业务经营和管理方面的实践能力。

课程目标•掌握商业银行的组织结构和职能分工•熟悉商业银行的财务管理原则和方法•熟悉商业银行的信贷业务流程和风险管理方法教学内容第一章：商业银行概述•商业银行的定义和发展历程•商业银行的组织结构和职能分工•商业银行的经营环境和市场竞争第二章：财务管理•商业银行的财务结构和财务报表•资产负债管理和风险控制•资本充足率、财务杠杆和投资策略第三章：信贷业务•商业银行的信贷业务流程和产品分类•信贷风险管理和评估方法•信用评级和授信决策第四章：风险管理•商业银行风险管理的概念和意义•风险类型和监测手段•风险防范和应对策略教学方法本课程采用多种教学方法，包括课堂讲解、案例研究、讨论交流、实践操作和综合评估等。

教学考核本课程的评估方式包括平时成绩和期末考试两部分。

平时成绩主要考察学生的课堂参与情况、作业完成情况和小组项目成果。

期末考试主要考察学生对课程知识点的掌握程度和运用能力。

教学资源本课程教师会提供相关的教学资源，包括课程PPT、案例分析、作业指导、实验操作指南等材料。

学生还可以查阅相关参考书和在线资源，拓展知识面和提高实践能力。

参考文献1.陈先达, 商业银行经营管理, 北京：经济管理出版社, 2009年.2.李婧, 商业银行信贷业务流程及风险管理, 北京：机械工业出版社,2014年.3.吴华平, 风险管理与控制, 北京：电子工业出版社, 2017年.结束语本课程以商业银行业务经营和管理为切入点，通过系统性、实践性和综合性的教学方式，提高学生的职业素质和综合能力。

希望学生们能够积极参与课堂和实践活动，不断拓展自身知识结构和思维模式，为今后走向职场打下坚实基础。

商业银行经营管理学讲稿电子教案第一部分：商业银行概述商业银行是金融体系中的重要组成部分，为社会经济的发展提供资金支持和金融服务。

本部分将介绍商业银行的定义、功能和角色。

1. 商业银行的定义商业银行是指依法设立的、以经营存款、贷款、汇兑和信用证等业务为主的银行业机构。

商业银行的设立需要遵守国家的相关法律法规，并在充分履行监管义务的同时，提供金融服务以支持经济发展。

2. 商业银行的功能商业银行的主要功能包括接受存款、发放贷款、进行汇兑和提供信用证业务等。

其中，接受存款是商业银行最主要的业务之一，通过吸收社会储蓄来为经济提供资金支持；而发放贷款则是商业银行将存款转化为投资，支持各类经济主体的发展。

3. 商业银行的角色商业银行在经济中扮演了多重角色。

首先，它是金融中介，通过将资源从储户转移到借款人，实现了资金的配置；其次，商业银行是支付结算的中心，提供了便捷和安全的支付服务；此外，商业银行还是风险管理的主体，通过风险管理措施来降低自身和其他经济主体面临的风险。

第二部分：商业银行的经营管理商业银行的经营管理涉及到多个方面，包括组织管理、业务管理和风险管理等。

本部分将重点介绍商业银行的组织管理和业务管理。

1. 商业银行的组织管理商业银行的组织管理包括机构设置、人员管理和内部控制等方面。

机构设置需要合理划分各个业务部门和机构，确保职能分工明确；人员管理则需要建立科学的人力资源管理制度，保证员工的专业素质和能力；而内部控制则是商业银行进行经营管理的重要手段，通过建立合规制度和风险控制措施，防范内外部风险。

2. 商业银行的业务管理商业银行的业务管理包括产品创新、市场拓展和客户服务等方面。

产品创新是商业银行在满足客户需求的同时不断推出新的金融产品和服务，以提升竞争力；市场拓展则是商业银行积极开展营销活动，扩大市场份额；客户服务是商业银行与客户之间的重要联系，通过提供个性化的金融服务，提高客户满意度和忠诚度。

第三部分：商业银行的风险管理商业银行在经营过程中面临着多种风险，包括信用风险、市场风险和操作风险等。

第1次课第2 周学时：2课题：第1章商业银行概论1.1 商业银行的产生与发展教学目的要求：了解商业银行历史沿革及未来的发展趋势；理解商业银行的概念、性质、职能、类型及其在国民经济中的重要地位；掌握商业银行的经营原则和经营内容。

教学内容：1、商业银行的产生与发展2、商业银行的金融创新3、商业银行业务发展趋势4、金融全球化与中国银行业的发展教学重点、难点：重点是商业银行的产生与发展及金融创新；难点是金融全球化与中国银行业的发展教学方法：课堂讲授教学工具：教案，教材等。

一、商业银行的产生与发展1）商业银行的概念第一，商业银行是一个信用授受的金融中介机构，主要业务是接受存款、发放贷款；第二，商业银行是唯一能提供“银行货币”（活期存款）的金融机构，具有其他金融机构不具有的存款货币的吸收和创造能力；第三，商业银行是以获取利润为最终目的的特殊金融企业。

综上所述，商业银行是以获取利润为目标，以经营金融负债和金融资产为主要业务，具有多功能、综合性的特殊金融企业。

2）商业银行的起源最为原始的类似于商业银行的机构可以追溯到公园前2000多年前的古巴比伦王国时期。

人们公认的早期银行的萌芽，起源于文艺复兴时期的意大利。

早期银行业的产生与国际贸易的发展有着密切的关系。

由于当时社会的封建割据，货币制度混乱，各国商人所携带的铸币形状、成色、重量各不相同，为了适应贸易发展的需要，必须进行货币兑换。

于是，单纯从事货币兑换业并从中收取手续费的专业货币商便开始出现和发展了。

随着接受存款的数量不断增加，商人们发现多个存款人不会同时支取存款，于是他们开始将汇兑业务中暂时闲置的资金贷放给社会上的资金需求者。

再后来，贷款已不仅限于现实的货币，而是有一部分变成了账面信用，这标志着现代银行的本质特征已经出现。

3）商业银行的发展模式第一种是以英国为代表的单一短期融资型的传统发展模式；第二种是以德国为代表的综合融资型的发展模式。

目前商业银行除经营传统意义上的业务以外，已渗透到证券、保险、信托、金融租赁等业务领域，同时不断发展各种新型的表外业务，现代商业银行已逐渐发展成为真正意义上的“金融百货公司”。

商业银行业务与经营教案第一章：商业银行概述1.1 教学目标了解商业银行的定义、性质和地位。

掌握商业银行的主要业务和功能。

理解商业银行在经济中的作用。

1.2 教学内容商业银行的定义和性质商业银行的主要业务：存款、贷款、结算、支付、投资等商业银行的功能：货币发行、信用创造、金融服务等商业银行在经济中的作用1.3 教学方法讲授法：讲解商业银行的定义、性质和功能。

案例分析法：分析商业银行的具体业务和案例。

小组讨论法：讨论商业银行在经济中的作用。

1.4 教学资源教材：商业银行业务与经营教材。

案例材料：商业银行案例分析。

多媒体课件：商业银行的业务和功能。

1.5 教学评估课堂问答：检查学生对商业银行定义、性质和功能的理解。

小组讨论报告：评估学生对商业银行在经济中作用的讨论。

课后作业：要求学生完成商业银行业务与经营的练习题。

第二章：商业银行的存款业务2.1 教学目标了解商业银行存款业务的种类和特点。

掌握商业银行存款业务的操作和管理。

理解商业银行存款业务的风险和控制。

2.2 教学内容商业银行存款业务的种类：活期存款、定期存款、储蓄存款等商业银行存款业务的特点：存款自由、取款自由、存款有息等商业银行存款业务的操作和管理：存款开户、存款存入、存款支取等商业银行存款业务的风险和控制：存款流失、存款利率风险等2.3 教学方法讲授法：讲解商业银行存款业务的种类和特点。

操作演示法：演示商业银行存款业务的操作和管理。

案例分析法：分析商业银行存款业务的风险和控制。

2.4 教学资源教材：商业银行业务与经营教材。

操作演示材料：商业银行存款业务操作演示。

案例材料：商业银行存款业务案例分析。

2.5 教学评估课堂问答：检查学生对商业银行存款业务种类和特点的理解。

操作演示：评估学生对商业银行存款业务操作的掌握。

第三章：商业银行的贷款业务3.1 教学目标了解商业银行贷款业务的种类和特点。

掌握商业银行贷款业务的操作和管理。

理解商业银行贷款业务的风险和控制。

第十二章商业银行财务治理[教学目的与要求]通过本章学习，要求学生了解商业银行财务治理定义；理解商业银行财务治理的重要性；掌握商业银行财务治理的原那么；了解商业银行财务报表工程构成；掌握商业银行财务报表比率分析与杜邦分析方法。

[教学重点与难点]1、商业银行财务报表工程构成2、商业银行财务报表比率分析方法3、商业银行财务报表杜邦分析方法[教学建议]为培养学生的实际操作能力，可利用商业银行实际资料进行分析,使学生熟练掌握商业银行财务报表比率分析与杜邦分析的方法。

第一节商业银行财务治理概述[导进案例]某上市商业银行盈利能力与运营效率分析分析A银行盈利能力情况表项目2003年中2002年2001年2000年数值数值增长(%)数值增长(%) 数值增长(%)净资产收益率(%)总资产收益率(%)营业收进利润率(%)每股收益(元/股)0.158%,2001年比2000年增长67.32%,近三年年平均增长率为76.10%,维持了高速增长态势；(4)净资产收益率2002年比2001年下落35.88%,2001年比2000年提高15.94%,但2002年度A银行同意其股东补充权益8亿元使该年度净资产增加幅度较大,如扣除此不可比因素的碍事,2002年净资产收益率为25.19%,比2001年下落17.55%。

A银行之因此取得良好的业绩要紧得益于及时调整业务结构,提高非利息收进比重,调整资产债务结构,积极吸纳短期存款落低利息支出,适度增加贷款投放量增加利息收进,严格信贷资产风险操纵,提高资产质量,加强内部治理,严格操纵无效费用支出。

一、商业银行财务治理定义商业银行财务治理，从狭义上理解，包括本钞票治理、费用治理、预算治理、财务分析等内容；从广义上理解，是指商业银行依据内外部经营环境和自身业务开展的要求，对经营治理中的资金来源和资金运用进行有效的组织、方案、核算、监控、分析、考核从而实现经营治理目标的一系列治理活动的总称，具体包括预算治理、资产负债治理、资本治理、本钞票治理、风险治理、财务分析、业绩评价等内容。

《商业银行业务与经营》
“商业银行的职能”教案
一、课程信息
（一）课程简介
本课程的核心内容是介绍商业银行的主要业务，以及这些业务背后所对应的银行经营管理。

“商业银行的职能”是对商业银行诸多业务的归纳与提炼，是对商业银行在经济体系中地位的定位，是对其存在的合理性的解释。

本节教学对后续章节有统领作用，有助于帮助学生建立起学习商业银行相关知识的框架。

（二）授课对象
本课程为金融专业本科三年级学生专业核心课程，3学分
（三）教材
《商业银行业务与经营》（第六版），庄毓敏主编，中国人民大学出版社，2022年。

（四）先修课程要求
政治经济学、微观经济学、宏观经济学、金融学、会计学
（五）教学目的
本课程希望学生了解商业银行的主要职能，引导学生思考每一种职能如何体现在商业银行的业务与经营中，该职能对商业银行的意义，以及其他金融或非金融机构对商业银行该项职能的替代和挑战。

（六）教学内容
1、教学大纲
（1）信用中介职能
（2）支付结算职能
（3）信用创造职能
（4）金融服务职能2、教学流程
（七）授课时间
50分钟
二、本单元教学内容与手段
三、课后任务布置
题目：如何看待其他金融或非金融机构对商业银行职能的挑战？
要求：撰写一份研究报告，字数不限。

要求运用本课堂所讲授的知识点，用理论知识去深入分析实际问题，遵守学术规范。

四、本章参考文献
1.《商业银行管理》，彼得∙罗斯著，机械工业出版社。

2.各商业银行年报。

《商业银行经营管理》教案一、教案简介本教案旨在帮助学生了解商业银行的基本概念、业务范围、经营原则以及管理方法。

通过学习，学生将掌握商业银行的主要业务，如存款、贷款、结算等，并了解商业银行在市场经济中的作用和地位。

二、教学目标1. 了解商业银行的基本概念和业务范围。

2. 掌握商业银行的经营原则和管理方法。

3. 认识商业银行在市场经济中的作用和地位。

4. 培养学生的实际操作能力和解决问题的能力。

三、教学内容1. 商业银行的基本概念和业务范围2. 商业银行的经营原则3. 商业银行的管理方法4. 商业银行在市场经济中的作用和地位5. 商业银行的创新发展四、教学方法1. 讲授：讲解商业银行的基本概念、业务范围、经营原则和管理方法。

2. 案例分析：分析商业银行的典型案例，让学生深入了解商业银行的运营模式。

3. 小组讨论：分组讨论商业银行在市场经济中的作用和地位，以及商业银行的创新发展。

4. 实践操作：安排学生参观商业银行，了解商业银行的日常工作。

五、教学评估1. 课堂问答：检查学生对商业银行基本概念、业务范围、经营原则和管理方法的理解。

2. 案例分析报告：评估学生对商业银行案例分析的能力。

3. 小组讨论报告：评估学生对商业银行在市场经济中的作用和地位的理解，以及商业银行的创新发展。

4. 实践报告：评估学生对商业银行参观活动的感受和认识。

六、教学安排1. 课时：共计32课时，每课时45分钟。

2. 教学计划：第1-8课时：讲解商业银行的基本概念和业务范围。

第9-16课时：讲解商业银行的经营原则和管理方法。

第17-24课时：讲解商业银行在市场经济中的作用和地位。

第25-32课时：讲解商业银行的创新发展和案例分析。

七、教学资源1. 教材：选择权威、实用的商业银行经营管理教材。

2. 案例库：收集各类商业银行的案例，用于教学分析和讨论。

3. 视频资料：寻找与商业银行经营管理的相关视频资料，增强课堂教学的趣味性。

4. 模拟沙盘：购买或自制商业银行经营管理模拟沙盘，用于实践操作。

商业银行经营管理学教案(课次备课)第一课：商业银行的基本概念和职能教学目标1.了解商业银行的定义和基本职能。

2.掌握商业银行的分类与特点。

3.理解商业银行在现代经济中的重要地位和作用。

教学内容1.商业银行的定义和基本职能。

2.商业银行的分类与特点。

3.商业银行在现代经济中的重要地位和作用。

教学方法1.讲授法：讲解商业银行的概念、职能、分类、特点等方面的基本知识，并辅以实例加深理解。

2.提问法：带着问题让学生自己思考并回答，引起思考，促进交流。

3.分组讨论：将学生分成若干小组，让他们自己探讨商业银行的重要性、作用和职能等方面问题，并汇报讨论成果。

教学过程1.导入环节教师引导从学生对银行的实际接触出发，引导学生思考：企业的融资、日常生活中的资金管理等都离不开银行这个中介机构，那么银行的职能是什么呢？2.知识讲授商业银行的定义和基本职能商业银行是指以经营存款业务为主的银行。

商业银行的基本职能包括：吸收储户的存款、发放贷款、结算业务、信用证、担保业务等。

商业银行的分类与特点商业银行主要分为国有银行、股份制银行、城市商业银行和农村信用社等。

不同类型的银行在经营、管理、组织形式等方面均有不同的特点。

商业银行在现代经济中的重要地位和作用商业银行在现代经济中有着不可替代的重要作用。

它们可以促进货币流通、引导财富积累和分配、推动实体经济发展、维护金融稳定等。

3.思考与交流小组讨论将学生分成若干个小组，分别探讨商业银行在现代经济中具有的作用和职能等方面问题，并就讨论结果进行汇报。

教学反思此课程着重介绍了商业银行的基本概念和职能，使学生对商业银行的作用和重要性有了更深的理解。

通过分组讨论和探讨，学生更加深入地了解到商业银行在现代经济中的作用，并且提高了他们的思考和分析问题的能力。

同时，需要提醒在以后的教学中，需要更加注重细节问题的讲解，为学生做好知识的铺垫，提高知识的吸收率。