基金法律、法规与业务规范冲刺模拟试卷六

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟题库和答案单选题（共20题）1. 下列（）不属于中国证监会有权采取的监管措施。

A.检查B.调查取证C.限制交易D.刑事处罚【答案】 D2. 基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、( )三大类。

A.证监局B.基金监管机构C.自律组织D.基金监管机构和自律组织【答案】 D3. 下列关于资产管理本质，说法错误的是（）。

A.投资人必须做到“买者自负”B.管理人必须坚持“卖者有责”C.管理人必须坚持“卖者无责”D.—切资产管理活动都要求风险与收益相匹配【答案】 C4. ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。

A.T+1日B.T-1日C.T日D.T+2日【答案】 A5. 按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金的股票投资比重在（）以上。

A.80%B.70%C.60%D.50%【答案】 A6. 关于债券基金与债券的说法错误的是()。

A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定【答案】 C7. 下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是（）。

A.基金公司直销业务便于基金公司进行管理B.银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售C.新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富D.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选【答案】 A8. （2016年真题）基金管理人授权控制的内容不包括（）。

A.公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责B.公司重大业务的授权可以采取口头形式，授权书应当明确内容和时效C.股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行D.公司授权要适当，对已授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权【答案】 B9. 基金业协会的权力机构为（）。

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合提升模拟考试试卷附有答案详解单选题（共20题）1. 封闭式基金上市交易的条件包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A2. 以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是()。

A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低D.资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易;但资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场。

【答案】 D3. 投资者签署基金合同之前，募集机构需要与投资者签署风险揭示书。

下列选项中，属于风险揭示书中私募基金的一般风险的是（）。

A.外包事项所涉风险B.基金委托募集所涉风险C.资金损失风险D.基金未托管所涉风险【答案】 C4. 基金份额持有人大会审议事项决定，与其他基金合并，应当经过参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。

A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4【答案】 C5. 信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。

A.建立信息披露风险责任制B.对宣传推介材料进行合规审核C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定【答案】 A6. 基金管理人的合规文化一般要求（）。

A.客观、准确、完整B.认真、诚信、完整、规范C.独立、准确、客观D.规范、诚信、创新、和谐【答案】 D7. 确认和变更开放式基金份额的机构是（）。

A.基金投资交易机构B.基金份额登记机构C.基金估值核算机构D.基金代销机构【答案】 B8. (2016年)根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺测试卷含答案讲解单选题（共20题）1. 某基金销售机构在销售基金的过程中，以下行为正确的是（）A.可以对基金销售费用实行一定的优惠B.采取抽奖的方式进行基金销售C.采用奖励基金的方法进行激励D.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平【答案】 A2. 根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（）。

A.销售人员能力B.信息管理平台建设C.持续营销能力D.盈利能力【答案】 D3. 基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括（）。

A.境外投资顾问主要负责人家庭背景B.境外托管人托管资产规模C.境外托管人办公地址D.境外投资顾问成立时间【答案】 A4. （2021年真题）某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。

活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：A.对相关高管及工作人员出具警示函B.责令该公司限期改正C.永久取消该公司基金销售业务资格D.责令对该批次宣传推介材料进行整改【答案】 C5. (2016年)以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是（）。

A.申购、赎回的标的不同：LOF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易B.申购、赎回的场所不同：ETF通过交易所；LOF在代销网点，也可以在交易所C.基金投资策略不同：ETF通常采用主动式管理方法；LOF采用被动方式管理方法D.申购、赎回的限制不同：ETF最低要求30万份；LOF在申购、赎回上没有特别要求【答案】 C6. 按照（）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟考试试卷包括详细解答单选题（共20题）1. (2017年)基金销售机构应当具备的准入条件不包括（）。

A.完善的内部控制B.完善的风险管理制度C.有效的投资研究团队D.健全的治理结构【答案】 C2. 基金申报价格的最小变动单位为（）元。

A.1B.0.1C.0.01D.0.001【答案】 D3. （）是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

A.内幕交易B.不正当竞争C.操纵市场D.倒卖交易【答案】 A4. 以下关于ETF和LOF的表述，不正确的是（）。

A.对申购和赎回的限制不同B.二级市场的净值报价频率相同C.申购、赎回的场所不同D.申购、赎回的标的不同【答案】 B5. 投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（）。

A.9:15-11:30和13:00-15:00B.9:20-11:30和13:00-15:00C.9:30-11:30和13:00-15:30D.9:30-11:30和13:00-15:00【答案】 D6. 关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（）。

A.避险策略基金能保证最低收益B.避险策略基金与金融机构同业存款相似C.避险策略基金与银行存款相似D.避险策略基金仍存在本金损失的风险【答案】 D7. 基金经营机构的客户信息主要分为（）和（）。

A.账户信息、家庭信息B.交易信息、财务信息C.账户信息、交易记录信息D.家庭信息、交易记录信息【答案】 C8. （2021年真题）以下行为中不符合《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》规定的是（）。

A.某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务B.某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务C.基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠D.基金公司通过其APP为客户办理基金申购、赎回业务【答案】 C9. 下列关于基金份额登记流程的说法错误的是()。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺测试卷附答案详解单选题（共20题）1. 关于封闭式基金份额的上市交易条件的表述，不正确的是（）。

A.基金合同期限为5年以上B.基金募集金额不低于2亿元人民币C.封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上D.基金份额持有人不少于1000人【答案】 C2. （2016年真题）基金售后服务不包括（）。

A.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径B.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务C.提醒客户及时核对交易确认D.基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户【答案】 B3. 基金销售市场细分的原则中，（）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。

A.可测原则B.易入原则C.识别原则D.成长原则【答案】 B4. 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】 B5. 关于开放式基金，以下表述错误的是（）。

A.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产B.基金份额数量不固定C.一般有一个固定的存续期D.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回【答案】 C6. (2017年)基金公司在基金管理制度的基础上，对部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等进行具体说明的文件是（）。

A.内部控制制度B.内部控制大纲C.部门业务规章D.业务操作手册【答案】 C7. 目前，我国公募证券投资基金全部是（）。

A.封闭式基金B.股票基金C.契约型基金D.增长型基金【答案】 C8. 当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

A.1B.2C.3D.5【答案】 B9. 下列不属于基金售后服务的是（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟题库附答案单选题（共20题）1. （）是基金监管活动的出发点和价值归宿。

A.基金监管目标B.基金监管体制C.基金监管内容D.基金监管方式【答案】 A2. 根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（）。

A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书B.基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料D.自基金募集行为结束之日起10日内编制专项稽核报告，予以存档备查【答案】 C3. （2017年真题）下列公募基金信息披露报告要求进行审计的是（）。

A.年度报告B.季度报告C.净值公告D.半年度报告【答案】 A4. （）属于基金管理公司风险管理的基本原则。

A.公平性原则B.时序性原则C.独立性原则D.关联性原则【答案】 C5. （）是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。

A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金估值核算D.基金投资顾问【答案】 B6. 公司制度更新分为（）。

A.③④B.①②C.①②③④D.②④【答案】 B7. （2018年真题）私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者需签署的文件不包括（）。

A.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷B.风险揭示书C.投资者符合合格投资者条件的承诺函D.投资说明书【答案】 D8. 基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。

A.健全性B.独立性C.有效性D.相互制约【答案】 C9. 关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）。

A.采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式B.基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密C.基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查D.基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理【答案】 B10. 证券监管遵循（）原则。

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟考试试卷包含答案单选题（共20题）1. （）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A.协调性原则B.独立性原则C.公正性原则D.专业性原则【答案】 A2. 基金从业执业活动中，禁止的行为是（）A.在宣传材料中，使用"坐享财富增长""安心享受成长""尽享牛市"的表述B.不利用工作之便向任何机构和个人输送利益C.不明示、暗示他人从事内幕交易活动D.保守商业秘密，不为自己或他人谋取不正当利益【答案】 A3. 根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，以下投资者中与私募基金合格投资者标准不符的是（）A.净资产3000万元的某单位B.持有250万元的金融资产，最近三年个人年均收入35万元的孙某C.持有150万元的金融资产，最近三年个人年均收入60万元的孙某D.持有500万元的金融资产，最近三年个人年均收入10万元的李某【答案】 B4. 申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（）。

A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A5. （2016年真题）以下不属于证券投资基金销售业务信息管理平台的是（）。

A.后台管理系统B.后台业务系统C.前台业务系统D.应用系统的支持系统【答案】 B6. 契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（）。

A.法律主体资格B.投资者地位C.基金组织方式和营运依据D.基金规模【答案】 D7. 下列选项中，不属于基金销售机构业务的是（）。

A.办理基金赎回B.办理基金申购C.办理基金清算D.办理基金认购【答案】 C8. 在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是()。

A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措施B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施D.严格制定信息系统的管理制度【答案】 D9. 开放式基金在开放申购和赎回后，需披露每个开放日的（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟题库附答案详解单选题（共20题）1. 关于基金客户服务的意义，下列说法错误的是。

（）A.可以树立起良好的品牌形象B.提升销售机构的市场竞争力C.可以有效防止客户流失D.可以帮助公司提高交易费率【答案】 D2. 下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（）。

A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B.按照基金合同和招募说明书的约定并公告，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费【答案】 D3. (2017年)下列关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理的登记备案的说法中，错误的是（）。

A.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案表明对其持续合规情况的认可，但并不构成对其投资能力的保证B.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案并不构成对其投资能力和持续合规情况的认可C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案并不构成对私募基金管理人投资能力和持续合规情况的认可，并不作为对基金财产安全的保证D.中国证券投资基金业协会为私募基金办理登记备案并不作为对基金财产安全的保证【答案】 A4. 担任非公开募集基金的基金管理人实行（）。

A.审批制B.登记制C.注册制D.核准制【答案】 B5. 中国证监会的职责包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A6. 资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括( )。

A.为市场经济体系有效配置资源B.给金融市场提供流动性，提高了交易成本C.通过专业的管理活动，使投融资更加便利D.对金融资产合理定价【答案】 B7. 我国基金信息披露的重大性标准是指（）。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺测试卷和答案单选题（共20题）1. 下列属于公司型基金与契约型基金的区别是（）。

A.是否上市B.规模大小C.法律主体资格D.资金是否公募【答案】 C2. 下列关于道德的说法中，错误的是（）。

A.道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映B.不同的社会条件下的社会价值观念和道德标准是一致的C.社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和D.道德的差异性可以表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异【答案】 B3. 当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（）利益优先。

A.基金管理人员B.基金份额持有人C.基金托管人员D.基金销售机构【答案】 B4. (2017年)下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是（）。

A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度C.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限D.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人【答案】 D5. （）针对直接关系型群体。

A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.电话约访法【答案】 A6. 基金管理人设监事会，监事会向（）负责。

A.股东会B.会员大会C.总经理D.董事会【答案】 A7. 关于基金从业人员职业道德中的客户至上要求，以下表述错误的是（）A.应采取措施避免与投资人发生利益冲突B.执业中发现与投资人产生利益冲突时，以投资人利益优先即可，无需向所在机构报告C.不得在不同基金资产之间进行利益输送D.不得从事与投资人利益相冲突的业务【答案】 B8. 封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A.每季B.每周C.每日D.每月【答案】 B9. 关于资产管理行必合宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）A.是实体经体系最重要的生产资金来源B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来C.为市场经济体系有效配置资源D.为金融市场提供流动性，降低了交易成本【答案】 A10. 基金信息披露应满足的原则不包括（）。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺训练试卷提供答案解析单选题（共20题）1. 不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。

A.0.5％B.0.75％C.1％D.1.5％【答案】 B2. 基金销售中，（）对客户来说最有安全感和信赖感。

A.银行代销B.基金公司直销C.证券公司代销D.独立第三方销售公司【答案】 A3. 为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（）独立董事签字同意。

A.1/3以上B.2/3以上C.1/2以上D.全部【答案】 B4. 基金合同成立的时间是（）。

A.投资人交纳认购的基金份额的款项时B.基金管理人提交验资报告时C.基金管理人申请注册登记时D.基金份额发售时【答案】 A5. 以下属于基本管理制度的内容的是（）。

A.①②③④⑤⑥B.①②③④C.②③④⑤D.①②③⑤⑥【答案】 D6. 关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是（）。

A.持续学习B.持证上岗C.审慎开展执业活动D.具有本科以上学历【答案】 D7. 2007年，中国证券业协会设立了（），负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

A.基金业行会B.基金公会C.基金业管理委员会D.基金公司会员部【答案】 D8. 开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人不少于（）人。

A.100B.200C.500D.1000【答案】 B9. （）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。

A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.规范性原则【答案】 B10. 2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于（）的形式参与国企混合所有制改革的公募基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。

A.房地产B.商品基金C.非上市公司股权D.ETF【答案】 C11. QDII基金的禁止投资行为包括（）。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关模拟考试试卷单选题（共20题）1. 证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每（）发布一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。

A.十分钟B.5分钟C.15秒D.10秒【答案】 C2. 按照（）的不同，投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等。

A.法律形式B.运作方式C.资金募集方式D.投资对象【答案】 A3. 基金试点的当年，我国共建立了( )家基金管理公司。

A.3B.4C.5D.6【答案】 C4. 下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是（）。

A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的2.5%C.货币市场基金一般不收取认购费D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式【答案】 B5. 基金管理人的最主要职责是负责（）。

A.基金资产的投资运作B.基金资产清算和会计复核C.基金资产的保管D.受托资产管理【答案】 A6. ETF申购、赎回清单公告内容不包括（）。

A.最小申购B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据C.现金替代D.基金份额总值【答案】 D7. （）是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

A.内幕交易B.不正当竞争C.操纵市场D.倒卖交易【答案】 A8. （）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

A.基金招募说明书B.基金合同C.基金托管协议D.基金代销协议【答案】 B9. 封闭式基金的申报价格最小变动单位为（）。

A.0.001元人民币B.0.005元人民币C.0.01元人民币D.0.1元人民币【答案】 A10. 封闭式基金与开放式基金的区别不包括（）。

A.法律主体资格不同B.份额限制不同C.价格形成方式不同D.激励约束机制与投资策略不同【答案】 A11. 证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，其主要包括（）。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟题库附带答案单选题（共20题）1. 根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。

A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.按照规定监督基金管理人的运作投资【答案】 A2. 关于封闭式基金，以下表述正确的是（）。

A.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回B.基金份额在合同期限内固定不变C.基金份额净值与基金二级市场价格一致D.基金份额净值固定不变【答案】 B3. 基金客户服务流程不包括（）。

A.服务宣传与推介B.投资咨询与基金咨询C.投资跟踪与评价D.公布基金招募说明书【答案】 D4. （2016年真题）证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（）三大部分。

A.份额核算B.基金登记C.基金交易D.后台管理【答案】 D5. （2016年真题）基金售后服务不包括（）。

A.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径B.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务C.提醒客户及时核对交易确认D.基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户【答案】 B6. 基金销售市场细分的原则中，（）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。

A.可测原则B.易入原则C.识别原则D.成长原则【答案】 B7. 对于债券型基金，下列描述正确的是（）。

A.只以债券为投资对象B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力C.基金资产60%以上必须投资于债券D.债券型基金通常依据发行者的不同、债券到期日的不同以及债券信用等级的不同进行分类【答案】 D8. 不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷附答案详解单选题（共20题）1. （）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

A.事项识别B.风险评估C.风险应对D.控制活动【答案】 B2. 相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。

A.风险共担B.收益共享C.买者自慎D.买者自负【答案】 C3. 下列某基金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中，做法正确的是（）。

A.以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金B.宣传该银行为货币市场基金提供T+0快速赎回服务，并充分揭示快速赎回服务的规则、内容、费用及限制条件等信息C.根据货币市场基金历史业绩表现，谨慎承诺最低预期收益率D.根据业务推动需要，制作实出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料【答案】 B4. （）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具，比较适合较为保守的投资者。

A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金【答案】 D5. 基金行业的会员种类包括（）。

A.普通会员、联席会员、特别会员B.普通会员、公司会员、联席会员C.公司会员、联席会员、特备会员D.普通会员、公司会员、特别会员【答案】 A6. （）负责基金资产的保管。

A.基金投资者B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】 D7. （2016年真题）下列哪一项不属于合规管理的内容?（）A.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识B.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训C.参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持D.定期或不定期报送检查工作报告【答案】 D8. 按照主要投资对象不同,可将基金分为（）。

A.股票基金、债券基金、保本基金、ETFB.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金C.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金D.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金【答案】 C9. 不属于基金销售机构对普通投资者承担的特别责任和要求的是。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟考试试卷单选题（共20题）1. 下列关于经理层人员，说法错误的是（）。

A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送【答案】 D2. 我国基金监管的首要目标是（）。

A.降低系统风险B.保证市场的公平、效率、透明C.保护投资者利益D.推动基金业的规范发展【答案】 C3. 普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是（）。

A.最近1年末净资产不低于1000万元的企业B.最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织C.金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的自然人D.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人【答案】 C4. （）作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。

A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民【答案】 C5. 需载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C6. 私人银行客户是指金融净资产达到（）元人民币及以上的商业银行客户。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟题库包含答案单选题（共20题）1. 基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是（）。

A.基金管理公司与代销机构在基金销售协议中约定，依据销售机构的保有量提取一定比例的客户维护费,用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用B.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚外来同时也赠送礼物C.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用D.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元，人民币以下的等价值礼物【答案】 A2. （）应当贯穿于公司经营活动的始终。

A.授权控制B.审批控制C.风险控制D.业务控制【答案】 A3. （）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

A.基金的募集B.基金的发售C.基金的申购D.基金的认购【答案】 A4. 某公募基金从业人员甲发现基金经理乙的妻子在进行证券投资，但乙并未向公司申报登记，以下关于甲的行为错误的是()。

A.甲立即向公司领导报告此情况B.甲立即报告公司合规部门核查此事C.甲立即提示乙应向公司进行证券投资申报D.甲立即建议乙的妻子在公司发现前尽快卖出所持有的证券【答案】 D5. ETF份额的场内申购、赎回采用（）的方式。

A.金额申购，份额赎回B.份额申购，金额赎回C.份额申购，份额赎回D.金额申购，金额赎回【答案】 C6. （2021年真题）A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。

基金管理人上述行为涉嫌（）等信息披露违法行为。

A.承诺效应B.虚假记载C.重大遗漏D.误导性陈述【答案】 B7. 下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。

基金法律法规、职业道德与业务规范冲刺卷(考试时间60分钟,总分100分)题号一总分得分自觉服从监考员等考试工作 员管理，不得以任何理由妨碍监考员等考试工作 员履行职责，不得扰乱考场及其他考试工作地点的秩序。

保持“答题卡”面的清洁，不得折叠、破损。

考试结束前要离开考场的考生须先按答题卡、试卷、草稿纸从上到下的顺序平放在桌面上，再举手提出离场。

得分评卷人一、单项选择题（共50题，每题2分，共计100分）（）1、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司（ ）负责合规管理工作。

A、督察长B、总经理C、股东D、独立董事【答案】A【解析】基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司督察长负责合规管理工作。

（）2、（ ）对公司的合规管理承担最终责任。

A、股东B、董事会C、督察长D、总经理【答案】B【解析】基金管理人董事会负责公司整体风险的预防和控制，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。

董事会对公司的合规管理承担最终责任。

（）3、公司章程应该明确股东会的职权范围和议事规则包括（ ）。

①议事方式②表决形式③会议程序④会议通知程序A、①②④B、①②③④C、②③④D、①②③【答案】B【解析】股东会由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。

股东应相互尊重各自的相对优势，并努力加强合作，将基金公司作为一个整体来从事经营活动，以获得收益。

按照相关法律法规，公司章程应该明确股东会的职权范围和议事规则，包括股东会会议的通知程序、议事方式、表决形式和会议程序等。

（）4、（ ）不属于公司员工违反忠实义务的行为。

A、以任何行为欺骗任何公司现有或将来的客户B、对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质C、勤勉尽责，遵守公司章程D、参与任何操纵市场的行为【答案】C【解析】公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：（1）以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺检测卷附有答案详解单选题（共20题）1. （）即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。

A.基金托管人B.基金管理人C.基金客户D.基金当事人【答案】 C2. （2017年真题）下列关于基金销售人员的禁止性规范的说法中，错误的是（）。

A.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任何费用B.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息C.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩，但需表明历史业绩不预示基金的未来表现D.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令【答案】 A3. 证券投资基金依据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A.基金存续期B.法律形式C.基金规模D.投资理念【答案】 B4. 基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。

A.10B.5C.7D.3【答案】 D5. （）是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。

A.合规组织建设B.合规文化建设C.合规制度建设D.合规管理建设【答案】 B6. 下列关于基金账户的说法中，错误的是（）。

A.基金账户都由基金管理人为投资者开立B.基金账户用于记录投资者持有的基金份额余额C.基金账户用于记录投资者持有的基金份额变动情况D.投资者进行认购时，如果没有开立基金账户，需要提前开立基金账户【答案】 A7. 将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是（）的不同。

A.设立条件B.服务方式C.参与方式D.所承担的职责与作用【答案】 D8. 关于公募基金的基金管理人职责终止的事由，以下表述错误的是（）。

A.被基金份额持有人大会解任B.基金管理人连续3年亏损C.被依法撤销或者被依法宣告破产D.被依法取消基金管理资格【答案】 B9. （2019年真题）根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长？（）A.从事证券、基金工作5年以上，并且通过注册会计师资格考试B.最近2年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施C.从事证券、基金工作8年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试D.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上，具有法律、会计的工作经历【答案】 D10. 保本基金将大部分资金投资于（）。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟考试试卷附带答案单选题（共20题）1. 上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为（）。

A.9:00—11:00；13：00—15:00B.9:30—11:30；13：30—15:30C.9:00—11:00；13：30—15:30D.9:30—11:30；13：00—15:00【答案】 D2. (2017年)根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定，从事私募基金业务不得有以下哪些行为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D3. 在基金管理公司的各项内部控制制度中，下列应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是（）。

A.部门业务规章B.业务操作手册C.基本管理制度D.内部控制大纲【答案】 D4. （2017年真题）张三作为某基金公司基金产品的持有人，下列表述错误的是（）。

A.该基金公司将保障张三的投资增值B.该基金公司为张三提供资产管理服务C.张三需支付该基金公司一定的费用D.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系【答案】 A5. （2019年真题）关于基金职业道德教育，以下表述错误的是（）。

A.应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念D.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障【答案】 D6. (2017年)下列各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。

A.控制环境B.控制利润C.控制成本D.控制目标【答案】 A7. 下列关于金融市场的分类正确的是（）。

A.按交易场所划分为期货市场和现货市场B.按交割时间划分为货币市场和资本市场C.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等D.按交易阶段划分为场外市场和场内市场【答案】 C8. 管理层会议的主席为（），主要就公司经营过程中的重大事项进行评估、管理和决策。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷单选题（共20题）1. 基金管理人应当在每（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

A.月度B.季度C.半年度D.年度【答案】 B2. 相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为（）。

A.销售合规性风险B.投资合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险【答案】 A3. (2017年)下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A4. 基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度B.建立并保管基金份额持有人名册C.负责基金份额的登记D.代理发放红利【答案】 A5. 基金交易应实行（）制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

A.集中交易B.分级交易C.分散交易D.分层交易【答案】 A6. （2016年真题）以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。

A.互联网的应用B.自动传真、电子信箱与手机短信C.电话服务中心D.“一对多”服务【答案】 D7. 投资基金是一种（）。

A.直接投资工具B.间接投资工具C.直接和间接相结合的投资工具D.混合投资工具【答案】 B8. 基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信自量最大的文件，在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。

A.10B.30C.60D.90【答案】 D9. 我国封闭式基金在T日达成交易后，二级市场交易份额的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。

A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1【答案】 A10. (2016年)下列哪一项属于基金职业道德教育的内容（）A.培养基金职业道德观念B.规范基金执业行为C.学习基金职业道德准则D.提升基金专业知识水平【答案】 A11. 审慎监管原则贯穿于基金（）的全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制。