公司筹资管理规定

资金管理办法一、总则（一）目的为了加强企业资金管理，规范资金运作，提高资金使用效率，保障企业资金安全，根据国家有关法律法规和企业实际情况，特制定本办法。

（二）适用范围本办法适用于企业内部各部门及所属单位的资金管理。

（三）基本原则1、集中管理原则：企业资金实行集中管理，统筹调配，确保资金的合理配置和有效使用。

2、预算控制原则：企业各项资金收支应纳入预算管理，严格按照预算执行。

3、安全高效原则：在保障资金安全的前提下，提高资金周转速度和使用效益。

二、资金预算管理（一）预算编制1、各部门应根据本部门的业务发展计划和工作任务，合理预测资金收支情况，编制年度资金预算。

2、预算编制应遵循实事求是的原则，充分考虑各种因素的影响，确保预算的准确性和可行性。

（二）预算审批1、各部门编制的资金预算经部门负责人审核后，报财务部门汇总、平衡。

2、财务部门将汇总后的资金预算提交企业管理层审批。

（三）预算执行1、各部门应严格按照批准的预算执行，不得随意超预算支出。

2、如因特殊情况需要调整预算，应按照规定的程序办理审批手续。

三、资金筹集管理（一）筹资渠道企业资金筹集渠道主要包括内部积累、银行借款、发行债券、股票等。

（二）筹资决策1、在进行筹资决策时，应充分考虑筹资成本、风险、期限等因素，选择最优的筹资方案。

2、重大筹资决策应经过企业管理层集体研究决定。

1、筹资合同应明确筹资金额、利率、期限、还款方式等条款。

2、财务部门应严格按照合同约定办理资金筹集和还款手续。

四、资金使用管理（一）资金支出审批1、企业各项资金支出应按照规定的审批程序办理审批手续。

2、审批权限应根据支出金额的大小和性质进行合理划分，确保资金支出的合理性和合法性。

（二）资金支付1、财务部门应根据审批后的支付申请，按照规定的支付方式和时间办理支付手续。

2、支付过程中应严格审核支付凭证的真实性、合法性和完整性。

（三）资金使用监督1、企业应建立健全资金使用监督机制，定期对资金使用情况进行检查和分析。

国有企业资金管理规定模版国有企业资金管理是指国家拥有资本主导的企业利用资金进行经营活动的方案和规范。

它是国有企业财务管理的重要组成部分，对于保障企业资金安全、提高经营效益具有重要意义。

本文将围绕国有企业资金管理规定展开讨论，并提供一个模板，供参考使用。

一、资金管理目标及原则1. 资金管理目标- 保障国有企业资金的安全性和稳定性。

- 提高资金使用效率，提升企业经营效益。

- 优化资金结构，提供良好的资金运作环境。

2. 资金管理原则- 遵循国家法律法规和政策规定。

- 以企业经营需要为导向，综合考虑风险和收益。

- 坚持谨慎经营和稳健财务原则。

- 加强内部控制和风险管理。

二、资金管理组织和责任1. 资金管理组织- 设立专门的资金管理部门，负责资金的计划、筹措、运用和监督。

- 完善资金管理制度和流程，确保资金管理工作有序进行。

2. 资金管理责任- 董事会：审议和决定资金管理政策和方案，监督资金管理工作。

- 总经理/财务总监：负责资金管理工作的组织和实施。

- 资金管理部门：具体负责资金计划、筹措、运用和监督等工作。

三、资金计划与预算管理1. 资金计划- 根据企业经营需要和发展规划，制定年度、季度和月度的资金计划。

- 结合企业的资金来源和运作情况，确定资金需求量和期限。

2. 预算管理- 制定年度资金预算，明确各项资金收支计划。

- 进行资金预算执行情况的监控和分析，及时调整预算方案。

四、资金筹措与运用1. 资金筹措- 根据资金计划和资金需求，选择合适的筹资方式，如股权融资、债券发行等。

- 严格控制借款规模和融资成本，降低财务风险。

2. 资金运用- 合理配置资金资源，优化投资组合。

- 加强对投资项目的评估和管理，确保资金安全和收益稳定。

五、资金监督与风险管理1. 资金监督- 建立健全的内部控制和审计制度，确保资金使用符合规定和程序。

- 定期对资金的使用情况进行监督和检查，及时发现和解决问题。

2. 风险管理- 建立风险评估和管理制度，对资金运作过程中的风险进行评估和控制。

资金管理办法资金管理办法第一章总则第一条为加强公司资金管理，促进资金周转，防范和控制资金风险，保证资金安全，提高资金使用效益，依据国家有关法律法规和《企业内部控制基本规范》的要求，以及湖南有色金属控股集团有限公司相关制度规定，结合公司的具体情况特制定本办法。

第二条本办法所称资金管理的主要内容包括筹资、资金支付管理、现金管理、银行存款管理、票据、财务印章管理、资金余额管理等。

第三条本办法所称资金包括现金、银行存款及票据。

第四条本办法所称筹资仅限于债务资本筹资，不含权益性资本筹资。

第五条本办法所称成员企业包括公司所属全资子公司、控股子公司、分支机构及实际控制的其它企业（控制是指公司及所属控股企业能够决定所投资企业的财务和经营政策，并能从所投资企业的经营活动中获取利益）。

第六条公司资金管理的原则是预算控制、统一调度、分级授权、讲求效益、防范风险。

即通过实施资金预算管理，—实现资金的集中统一调控；实行分级授权审批资金支付，提高资金使用效益，防范风险。

第七条财务部是公司资金管理的归口部门，负责制定公司资金政策和资金管理规章制度，组织实施资金筹措、管理、监控、检查、考核公司所属各单位的资金管理工作，并提供相关服务。

第八条本办法适用于公司本部各单位及公司所属各成员企业。

第二章筹资管理第九条公司对筹资实行预算控制下的集中管理和总额管理。

凡公司及各成员企业的一切筹资行为，均须经公司党政联席会议审议并报公司董事会按程序批准。

未经批准，公司及各成员企业不得自行筹资。

第十条筹资预算的编制：财务部根据公司及各成员企业下一年度经营计划及投资需求拟定次年度筹资预算。

筹资预算应包括筹资金额、筹资利率、筹资渠道、筹资类型、担保方式等内容。

第十一条年度筹资预算的审批：财务部将拟订的公司年度筹资预算报告报公司主管财务工作的副总经理审核、党政联席会议审议、董事会批准，形成下一年度筹资预算。

公司董事会授权公司主管财务工作的副总经理批准筹资事项。

公司投资管理制度第一章绪论第一节引言为了规范公司投资行为，提高投资效益，保护投资者权益，制定本投资管理制度。

第二节定义1. 投资：指公司通过购买股票、债券、基金等金融产品、或直接参与经济项目、或以其他方式进行的资本投入行为。

2. 投资管理：指公司对投资活动进行计划、决策、执行、监督和控制的全过程管理活动。

3. 投资者：指公司以自有资金或委托他人代理的方式进行投资活动的行为主体。

4. 投资项目：指公司投资的具体经济项目或金融产品。

5. 投资目标：指公司进行投资的预期收益和风险承受能力。

6. 投资决策：指公司根据投资目标和风险承受能力，选择具体投资项目的决策过程。

7. 投资组合：指公司对各项投资进行配置和管理的整体。

8. 投资风险：指投资项目面临的各种不确定因素，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。

9. 投资回报率：指投资项目获得的预期收益率。

10. 投资报告：指公司对投资项目的评估和分析结果，以及投资决策的依据和执行情况。

第三节管理体制1. 公司设立投资管理部门，负责投资活动的计划、决策、执行、监督和控制。

2. 投资管理部门的组织结构由公司根据投资规模和复杂程度进行设计，包括投资经理、研究员、风险控制人员等职位。

3. 投资管理部门需与公司其他部门密切合作，包括财务部门、风险管理部门等。

第四节投资决策流程1. 投资管理部门根据公司投资目标和风险承受能力，确定投资策略和范围。

2. 投资管理部门进行投资研究和分析，评估投资项目的潜在收益和风险。

3. 根据投资研究和分析结果，投资管理部门制定投资计划和投资方案。

4. 投资管理部门将投资计划和投资方案提交公司管理层审批。

5. 公司管理层根据投资计划和投资方案进行评估和决策，确定是否通过投资。

6. 投资管理部门根据公司管理层的决策，执行投资操作。

7. 投资管理部门进行投后管理，监督投资项目的执行情况，进行风险控制和调整。

第二章投资决策第一节投资目标1. 公司投资目标应与公司的整体战略目标相一致。

某上市公司资金管理制度一、总则1、目的为加强本上市公司资金管理，规范资金运作，提高资金使用效率，保障公司资金安全，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。

2、适用范围本制度适用于本上市公司及所属各子公司、分公司的资金管理。

3、资金管理原则（1）安全性原则：确保资金的安全、完整，防范资金风险。

（2）效益性原则：合理配置资金，提高资金使用效益。

（3）流动性原则：保持资金的合理流动，满足公司生产经营和发展的需要。

二、资金预算管理1、预算编制（1）各部门根据年度经营计划和业务需求，编制本部门的资金预算，包括收入预算和支出预算。

（2）财务部门汇总各部门的资金预算，进行综合平衡和审核，编制公司年度资金预算草案。

2、预算审批（1）公司年度资金预算草案经财务总监审核后，提交公司董事会审批。

（2）董事会审议通过的资金预算，作为公司年度资金运作的依据。

3、预算执行与控制（1）各部门严格按照批准的资金预算执行，不得超预算支出。

（2）财务部门对资金预算执行情况进行监控和分析，及时发现问题并采取措施加以解决。

（3）因特殊情况需要调整资金预算的，按照规定的程序办理审批手续。

三、资金筹集管理1、筹资渠道公司的筹资渠道包括股权融资、债券融资、银行借款等。

2、筹资决策（1）根据公司的发展战略和资金需求，制定筹资方案。

（2）筹资方案应充分考虑筹资成本、风险和资金使用期限等因素，经过可行性研究和论证后，报董事会审批。

3、筹资实施（1）财务部门按照批准的筹资方案，办理筹资手续，确保资金及时到位。

（2）在筹资过程中，严格遵守国家法律法规和相关政策，规范操作，防范法律风险。

四、资金使用管理1、资金支出审批权限（1）公司的资金支出实行分级审批制度，明确各级审批人员的审批权限和责任。

（2）重大资金支出项目，需经董事会或股东大会审批。

2、资金支出程序（1）各部门根据业务需要，填写资金支出申请单，注明用途、金额等相关信息。

（2）按照审批权限，依次进行审批。

资金管理办法一、总则第一条为了进一步加强公司资金管理，降低筹资和用资成本，防范经营和财务风险，确保公司资金规范、安全、高效运作,实现公司资产和股权资金收益最大化的目标，根据国家有关财政、金融、财会等法规、制度，制定本办法。

第二条本办法所指资金包含现金及现金等价物、银行存款和其他货币资金,公司资金管理主要包括资金筹集管理、资金调拨管理、财务担保管理、对外投资管理、日常收支管理.第三条本办法适用于公司及公司所属单位，包括公司所属部门、直属机构、分公司、全资及控股子公司。

二、资金管理体制第四条公司资金管理工作实行“统一领导、分级管理”的预算资金管理体制，遵循“量入为出、确保重点、有偿占用、安全高效”的管理原则.第五条公司资金管理委员会及其职能、组织机构和议事规则。

（一）公司资金管理委员会公司资金管理委员会是对公司和所属单位的重大资金筹措、基建、技术改造及其他重大资金收支进行决策的资金管理专门机构，围绕资金的安全性、效益性、流动性开展资金检查和管理工作。

公司资金管理委员会主任由公司总经理担任，总会计师担任副主任，委员由其他公司分管领导和公司财务、生产经营、基本建设等方面职能部门负责人担任。

公司资金管理委员会办公室设在公司财务部，负责资金收支事项议案的准备和公司日常资金管理工作。

公司资金管理委员会应每月召开一次议事会议，如遇紧急事项，由公司资金管理委员会主任或委托副主任负责召集临时会议。

(二）权限职责公司资金管理委员会在总经理领导下，根据公司章程、董事会决议以及董事会授权，主要履行以下职责：1．听取公司财务部资金预算执行情况的汇报，审定公司资金收支预算;2．听取公司财务部汇报中期财务会计报告情况;3．听取公司财务部对所属单位资金管理情况的检查汇报；4．听取内部审计对公司及所属单位资金管理及预算执行情况抽样审计汇报;5．审定公司及所属单位的招标（采购)、投标合同所涉及的资金收支预算等事项；6．审定公司及所属单位的贷款、担保事项；7．根据董事会决议，审定公司及所属单位的对外投资等重大资金支出安排事项；8．审定公司及所属单位的设备购置、生产性技术改造、无形资产购买等所涉及的资金支出事项；9．其他需要听取、审议和审定的事项。

4.1.1筹融资管理制度1 总则1.1为了规范公司及所属企业单位资金筹措管理，保证企业的正常资金供应量，达到资金的合理使用，降低资金成本，减少筹资风险，制定本办法。

1.2本制度适用于本公司以及本公司全资子公司、控股子公司。

1.3本制度中所称融资，包括权益性融资和债务性融资。

权益性融资是指融资结束后增加了企业权益资本的融资，如追加资本金、增资扩股、发行股票；债务性融资是指融资结束后增加了企业负债的融资，如向银行或非银行金融机构借款、发行企业债券、融资租赁等。

2 组织和职责2.1公司财务中心和董事会办公室是公司融资活动的主办部门。

2.2公司财务中心主要职责包括：（1）完善公司融资管理制度，控制融资风险；（2）负责公司债务性融资活动的策划、论证与监督；（3）负责公司融资活动的实施；（4）审核全资及控股子公司重要融资活动；（5）对公司、全资及控股子公司的融资活动进行动态跟踪管理。

2.2公司董事会办公室负责根据公司的发展战略，在财务中心的配合下对权益性融资活动提出议案并组织评估工作，对融资投向、资产重组等项目进行预选、策划、论证、筹备，并负责组织董事会、股东大会审议相关议案。

董事会办公室负责按照证监会和深圳证券交易所的相关规定及时披露公司的重大融资业务。

3授权审批3.1公司的权益性融资和发行企业债券，经董事会审议通过后，上报股东大会批准。

3.2除发行企业债券外的其他债务性融资，根据《公司章程》的规定，分别由股东大会、董事会、董事长、总裁按规定权限审批。

3.3债务偿还、利息支付等按公司颁布的《资金支付审批权限规定》的权限范围由相应审批人审批。

3.4子公司的融资需求根据性质和子公司对公司的重要程度报总公司董事会或股东大会批准，公司的派出董事或投资代表在子公司的董事会或股东大会上根据总公司的批准意见进行表决。

子公司不得自行直接对外融资，须由总公司统一筹措。

4 融资的原则4.1公司融资活动必须遵守国家相关法律法规。

公司投融资管理制度一、目的为规范集团公司投融资管理，提高投融资效益和决策水平，防范投融资风险，维护公司及投资者利益，根据《中华人民共和国公司法》等法律法规、规范性文件以及《公司章程》，结合公司具体情况，制定本制度。

二、适用范围本制度适用于公司及全资子公司、控股子公司（合称“权属公司”）的项目投融资行为。

控股子公司指公司在该企业的权益性资本占总资本50%以上、或拥有相对控制该企业多数表决权、或对该企业具有实质控制权的公司。

三、定义（一）投资本制度所称投资主要包括固定资产投资、股权投资、基金投资和其它投资。

1．固定资产投资，主要包括产能投资、技改投资和固定资产（无形资产）购买（转让）。

产能投资指为扩大产能进行的改建、扩建、新建投资，技改投资指为对现有设施、生产工艺条件进行的改造投资。

2．股权投资是指投资设立全资、控股、参股企业及对其增资（减资），收购、合并、转让、重组、解散。

3.基金投资是指发起设立或者投资已设立的私募基金，以基金向标的企业进行权益性投资并获得标的企业股权的活动。

（二）融资本制度所指的融资是指权益资本融资和债务资本融资。

1．权益资本融资是指由公司所有者投入以及以发行股票方式融资。

2．债务资本融资是指公司以负债方式借入并到期偿还的资金，包括短期借款、长期借款、应付债券、长期应付款等方式融资。

四、投融资活动应遵循的原则1．遵守国家法律法规，符合国家产业政策，服务国家发展战略。

2．符合公司发展战略规划。

3．坚持聚焦主业，培育和发展战略性新兴产业，提高公司核心竞争力。

非主业项目投融资应当符合企业结构调整、改革重组的方向。

4．遵循价值创造理念，严格遵守投融资决策程序，提高投融资回报水平，防止国有资产流失。

5．项目投融资规模与企业资产经营规模、资产负债水平和筹资能力相适应。

严格控制金融类（产业基金除外）、非经营性投融资。

6．投融资应遵循统一筹措、分级使用、综合权衡，降低成本、适度负债，防范风险的原则。

项目自筹资金的管理办法XXXX（集团）有限公司项目自筹资金的管理办法第一章总则第一条为规范XXXX（集团）有限公司（以下简称“公司”）的筹资行为，加强筹资管理和财务监控，降低融资成本，防范财务风险，维护公司整体利益，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、国务院《企业国有资产监督管理暂行条例》等法律法规以及《XXXX（集团）有限公司章程》（以下简称《公司章程》）、《XXXX（集团）有限公司董事会决策管理暂行办法》（以下简称《公司董事会决策管理暂行办法》）等公司制度规范，制定本办法。

第二条本办法旨在从筹资决策角度健全公司筹资管理行为,保障公司的正常运营发展，降低融资风险和成本，加强公司的筹资管理能力。

第三条本办法中所称筹资，主要指债务性筹资。

债务性筹资是指增加企业负债的筹资方式，包括向银行或非银行金融机构借款、发行企业债券、融资租赁等。

第四条公司筹资要坚持以下原则：（1）遵守国家法律和法规的规定。

（2）符合公司发展战略和业务发展要求。

（3）依据预算、总量控制、分级管理、一年一定。

（4）综合平衡、动态管理、存量和增量相配比。

（5）严格控制公司的融资风险、力求资金成本最小化。

第二章筹资管理第五条董事会是公司筹资管理的决策机构。

董事长、总裁、财务总监、财务部及相关部门分别在授权范围内进行管理。

第六条公司财务部负责制定筹资预算，筹资预算纳入公司年度全面预算管理，由董事会审议批准，总裁负责实施。

第七条公司以资产、物业为抵押、质押筹资的必须经公司董事会批准方可实施。

第八条公司债务性筹资筹措的资金，必须在法律法规规定的范围内使用，不得用于股票、期货等高风险投资。

第九条公司财务部通过月度资金计划平衡资金，并按月对筹资的执行和使用情况进行汇总分析，年末对年度预算和实际的差异进行分析报告。

第三章公司筹资的审批权限和决策程序。

上市公司资金管理办法一、引言资金管理对于上市公司的稳定运营和持续发展至关重要。

有效的资金管理能够优化资金配置，提高资金使用效率，降低财务风险，保障公司的盈利能力和市场竞争力。

本办法旨在规范上市公司的资金管理活动，确保资金的安全、合理、高效运用。

二、资金管理的目标和原则（一）目标1、确保资金的安全性，防范资金被盗用、挪用或遭受欺诈风险。

2、保障资金的流动性，满足公司日常经营和业务发展的资金需求。

3、提高资金的使用效率，降低资金成本，增加资金收益。

（二）原则1、全面性原则：资金管理应涵盖公司的所有资金活动，包括筹资、投资、资金运营等。

2、预算管理原则：以预算为基础，合理安排资金收支，严格控制预算外资金支出。

3、风险控制原则：建立健全风险评估和监控机制，及时识别和应对资金风险。

4、效益最大化原则：在风险可控的前提下，追求资金使用效益的最大化。

三、资金预算管理（一）预算编制1、各部门根据业务计划和经营目标，编制本部门的资金预算，包括收入预算和支出预算。

2、财务部门汇总各部门的资金预算，进行综合平衡和分析，编制公司的年度资金预算草案。

3、资金预算草案经公司管理层审核后，提交董事会审批。

（二）预算执行1、各部门严格按照批准的资金预算执行，不得超预算支出。

2、财务部门对资金预算执行情况进行监控和分析，及时发现和解决预算执行中的问题。

3、对于因特殊情况需要调整资金预算的，应按照规定的程序进行审批。

（三）预算考核1、建立资金预算考核制度，对各部门的资金预算执行情况进行考核和评价。

2、考核结果与部门绩效挂钩，对预算执行情况良好的部门给予奖励，对超预算支出的部门进行处罚。

四、资金筹集管理（一）筹资渠道1、股权筹资：通过发行股票、增发新股等方式筹集资金。

2、债务筹资：向银行借款、发行债券、融资租赁等方式筹集资金。

（二）筹资决策1、财务部门根据公司的资金需求和财务状况，制定筹资方案。

2、筹资方案应包括筹资规模、筹资方式、筹资成本、还款计划等内容。

企业筹集资金的基本原则1.多元化筹资：企业应该通过多种渠道筹集资金。

多元化筹资可以降低企业的融资风险，增加企业的筹资能力。

常用的筹资渠道包括银行贷款、债券发行、股权融资等。

2.风险与回报平衡：企业筹集资金需要综合考虑风险和回报。

不同的筹资方式具有不同的风险和回报。

比如，银行贷款相对较为保守，回报较低，而股权融资风险较高，但回报潜力也较大。

企业需要根据自身情况，选择适合的筹资方式，平衡风险和回报。

3.负债与资产匹配：企业筹集的资金应该与企业的资产匹配。

企业的债务负担不能过重，否则可能影响企业的偿债能力，增加财务风险。

同时，企业也不能让大量的资金闲置，应该合理利用筹集的资金进行投资，提高资产的收益率。

4.控制财务成本：企业筹集资金需要付出一定的财务成本，比如利息、手续费等。

企业应该通过优化筹资结构、降低财务成本来提高资金利用效率。

比如，可以通过合理配置债务和股权的比例，选择低成本的筹资方式等。

5.筹资周期管理：企业筹集资金需要一定的时间，企业应该提前安排资金筹集的周期，避免出现资金短缺的情况。

企业可以通过合理的预算和资金计划，提前预测和储备资金需求，避免筹资周期过长或过短所带来的风险。

6.合规与规范：企业筹集资金需要遵守相关法律法规和市场规范。

企业应该遵守证券法、公司法等相关法律法规，合规开展股权融资、债券发行等活动。

同时，企业也应该遵守市场规范，保护投资者利益，维护企业形象和声誉。

7.积极应对风险：企业筹集资金存在一定的风险，比如利率风险、汇率风险、流动性风险等。

企业应该制定有效的风险管理措施，积极应对各种风险。

比如，通过利率互换、期货等工具来管理利率风险，通过合理的保险措施来应对各种风险。

总之，企业筹集资金的基本原则是多元化筹资、平衡风险与回报、负债与资产匹配、控制财务成本、筹资周期管理、合规与规范、积极应对风险。

企业应该根据自身情况，综合考虑各种因素，选择适合的筹资方式，保证资金的安全与有效运用，为企业的发展提供充足的资金支持。

四川雅化实业集团股份有限公司筹资管理办法第一章总则第一条为促进四川雅化实业集团股份有限公司（以下简称“公司”）以及全资和控股子公司（以下简称“子公司”）的健康稳定发展，规范公司及子公司的筹资管理和审批流程，控制筹资风险，同时保证生产经营所需资金的及时供应和合理有效利用，降低资金成本，特制订本办法。

第二条公司及子公司筹资时，应事前确定资金需求量、筹资时点、筹资期限及筹资渠道，力求降低资金成本，保持合理的资产负债结构，提高资金运作效果。

第三条本办法所称筹资，是指公司及子公司为了满足生产经营发展需要，通过集团内各公司之间拆借、银行及其他金融机构借款、发行债券、租赁、票据贴现、发行股票等方式筹集资金的活动。

第四条公司及子公司筹资必须遵守国家相关法律法规，实行集团“统一管理、防范风险”、“分级融资、规模适度”、“成本效益最优、资本结构最佳”的原则。

第五条本办法适用范围包括公司及全资子公司、控股公司和子公司所属全资及控股公司。

第二章职责第六条公司及子公司股东大会、董事会及总经理按公司章程及本办法规定的权限审批筹资相关事项。

理，负责资金的统一调配。

负责公司筹资管理制度的拟定，编制公司筹资规划，审核子公司筹资计划；负责筹资工作的协调、监督、调整、检查、控制、指导和考核。

第八条公司董事会办公室负责权益性筹资、发行公司债券的外部事项的衔接，负责相关审批事项办理及信息披露等工作。

第九条公司总经理负责根据董事会和本办法的规定制定具体筹资审批流程。

第十条各公司财务部是本公司对外筹资的承办部门，负责拟定公司筹资计划、办理具体的筹资事项，负责相关筹资文件的收集、整理、归档和保管，负责筹资业务的相关会计处理。

第三章债务性筹资第十一条债务性筹资，是指公司及子公司以负债方式筹集资金并到期归还的筹资行为，具体包括集团内各公司之间借款、发行公司债券、向银行及其他金融机构借款、租赁、票据贴现等。

第十二条集团内各公司之间短期经营性资金拆借由借款公司提出申请，按公司资金管理办法具体审批执行。

完善筹资管理制度的措施摘要：随着市场竞争的不断加剧，企业对资金的需求日益增加，而有效的筹资管理制度对企业的发展至关重要。

本文将通过分析现有筹资管理制度的不足之处，提出完善筹资管理制度的措施，以提高企业资金的利用效率和风险控制能力，促进企业的稳健发展。

关键词：筹资管理，制度完善，资金利用效率，风险控制一、现有筹资管理制度的不足之处1. 缺乏长期规划：许多企业在筹资管理方面缺乏长期规划，导致企业在筹资过程中出现临时性资金缺口，影响企业的正常经营。

2. 风险意识不强：部分企业对筹资风险的认识不足，单纯追求低成本的筹资方式，而忽视了筹资风险的控制。

3. 管理制度不健全：企业的筹资管理制度往往缺乏系统性和规范性，内部管理流程不清晰，容易导致资金使用的混乱和浪费。

二、完善筹资管理制度的措施1. 健全长期规划：企业需要建立起基于长期经营发展的筹资规划，充分考虑未来资金需求的变化，确立明确的筹资目标和策略，避免临时性的资金缺口。

2. 强化风险管理：企业在筹资过程中需要提高风险意识，建立起全面的风险评估机制，深刻理解各种筹资方式的利弊，避免盲目追求低成本而忽略风险控制。

3. 健全管理流程：企业需要建立起完善的筹资管理制度，包括明确的筹资流程、职责划分、审批权限和监督机制，确保资金使用的透明化和规范化。

三、完善筹资管理制度的实施步骤1. 制定筹资规划：企业应结合自身发展需求，制定出长期的筹资规划，明确筹资目标和策略，确立筹资的方向和重点。

2. 建立风险管理机制：企业应建立起全面的风险管理体系，包括筹资风险识别、评估和控制的各个环节，确保企业在筹资过程中的风险可控。

3. 完善管理制度：企业应建立起完善的筹资管理制度，明确筹资流程和审批权限，加强对资金使用的监督和约束。

四、完善筹资管理制度的效果评估1. 提高资金利用效率：完善的筹资管理制度能够帮助企业有效规划资金使用，提高资金利用效率，降低资金成本，促进企业的良性发展。

公司资金管理办法模板第一章总则第一条根据国家有关法律法规和公司实际情况，制定本办法，规范公司的资金管理活动，确保资金安全、合理使用，提高资金利用效益。

第二条公司的资金管理办法适用于所有员工，包括财务人员、行政人员、销售人员等。

第三条公司的资金管理包括资金筹集、资金使用、资金监督等环节。

第二章资金筹集第四条公司的资金筹集主要通过以下途径进行：1.自有资金：包括公司的注册资本、盈余等；2.借款：公司可以根据需要向银行或其他金融机构申请借款，但需经过董事会或股东大会审议决策；3.股权融资：可以通过发行股票或引入股东的方式筹集资金，但需经过股东大会决策；4.政府补助：可以利用可获得的政府补助或奖励来筹集资金。

第五条资金筹集需遵守以下原则：1.资金筹集需要经过董事会或股东大会的决策；2.多样化筹集渠道，降低筹资风险；4.确保资金筹集的合法合规，遵守相关法律法规。

第三章资金使用第六条公司的资金使用应遵循以下原则：1.合理配置：根据公司的战略目标、业务发展需要和风险承受能力，合理配置资金用于不同领域和项目；2.严格预算：制定年度预算和项目预算，确保资金使用在预算范围内，并通过合规审批程序实施；3.风险控制：建立资金风险评估机制，对资金使用的风险进行评估，制定相应的风险控制措施；4.合理融资：根据资金需求和市场条件，合理选择融资方式和时机，以降低资金成本；5.资金监督：建立资金使用监督机制，监督各部门和个人的资金使用情况，及时发现和纠正问题。

第四章资金监督第七条公司应建立健全资金监督机制，确保资金使用的安全和合规。

第八条资金监督主要包括以下内容：1.资金台账：建立完整的资金台账，记录和跟踪公司的资金流动情况；2.资金审计：定期进行内部审计和外部审计，查找和纠正资金管理中存在的问题；3.资金监测：建立资金监测系统，对公司的资金流动进行实时监测，及时发现异常情况；4.资金报告：定期编制资金报告，向董事会、股东会等进行资金使用情况和财务状况的报告。

资金管理制度一、总则为规范XXXX集团及下属各事业部各公司的资金管理行为，加强对资金的合理运用和有效监控，促进资金的安全、合理、高效使用，根据《公司法》和相关法律法规制定本办法。

二、适用范围本制度适用于集团及下属各事业部各公司本制度资金是指法人主体所拥有的现金、银行存款、应收票据、理财产品和其他货币资金等。

三、资金管理原则(一)合规性原则公司的资金管理工作应遵守有关法律、法规及公司相关管理制度，各项资金收支业务必须合法、真实、准确。

(二)安全性原则公司的资金管理要遵循“资金安全第一”的原则，对资金存储、经营收支、借款归还、融资、对外投资等活动必须按授权进行审批，并选择国有商业银行或其他资质良好的银行进行操作，确保资金安全。

(三)整体利益最大化原则公司制定资金政策、进行资金调度时应当做好统筹规划，平衡各单位利益的基础上确保公司整体利益最大化。

(四)计划性原则根据公司战略目标、投资计划及未来生产经营计划，预计一定期间内货币资金的收支状况，并进行货币资金综合平衡的计划或融资筹资计划，保证各项企业活动的收支平衡。

四、资金管理机构及职责集团财务部负责制定公司系统的资金政策、实施公司的资金政策、制定资金运作方案，以及协调平衡资金管理事宜。

五、资金管理计划1、各单位资金管理计划根据资金收付实现制编制,编制周期包括年度预算和月度预算。

2、资金管理计划内容应当涵盖所有与生产经营及各类投融资活动有关的资金收入和支出,以经营计划为依据,准确预测各项现金收入、支出及现金盈余缺口，为资金管理工作提供可靠依据。

3、各单位应当合理安排现金流量，严格保证生产经营必要的资金储备。

4、各单位应当按照结账计划，由各板块财务BP负责统筹安排编制资金管理计划并上报集团财务部，集团财务部资金主管汇总各单位的资金计划表，并考虑集团层面的投融资等业务，编制集团资金计划，提交财务总监审阅和平衡调配。

六、货币资金收支管理(一)现金和银行存款管理1、各类现金收入应当及时存入银行,累计金额不超过人民币1千元的日常零星小额现金收款应当至少于月末前存入开户银行,超过限额的现金应当于收款后的3个工作日内及时存入开户银行。