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国信证券客户经理考核管理

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《国信证券客户经理管理规定》解读

《国信证券客户经理管理规定》解读
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★考生得分：5分评语：
5.公司建立客户经理管理制度、业务支持系统和风险监控系统，对客户经理及其执业行为实施集中统一管理。（5分）
错误
正确
★标准答案：正确
☆考生答案：正确
D.以上都不对
★标准答案：B
☆考生答案：B
★考生得分：5分评语：
3.各分支机构聘用客户经理应与其签订劳动合同，（）代表公司与客户经理签订劳动合同。（5分）
A.分支机构营销总监
B.分支机构人事部门
C.分支机构负责人
D.分支机构市场部
★标准答案：C
☆考生答案：C
★考生得分：5分评语：
4.根据培训对象，客户经理培训分为（）（5分）
4.公司合规管理总部客户经理管理职责包括：（）（10分）
A.对客户经理执业行为及公司营销管理工作的合规性进行审查、监督和检查
B.提供与客户经理管理有关的合规咨询和法律服务
C.配合分支机构和有关部门开展与客户经理管理有关的培训
D.协助处理与客户经理有关的合规风险事件
★标准答案：A,B,C,D
☆考生答案：A,B,C,D
★考生得分：5分评语：
3.营销团队采取区域管理的模式。分支机构根据本地的行政区划、城市功能布局、营销渠道规模及渠道网络分布和区域市场潜力等因素，划定若干营销区域，每个营销区域可设区域经理若干名。（5分）
错误
正确
★标准答案：错误
☆考生答案：错误
★考生得分：5分评语：
4.公司经纪事业部是客户经理的主管部门。（5分）
1.客户经理应聘须提交的材料不包括（）：（5分）
A.个人简历
B.身份证复印件，并提供原件

客户经理考核管理办法

客户经理考核管理办法

客户经理考核管理办法客户经理考核管理办法客户经理考核管理办法是非常重要的，办法中的细节都是经验的累积，并立足于现实，非常关键。

我们就客户经理考核管理办法为大家介绍一下。

第一章总则第一条根据《XX有限公司客户经理管理办法（2013年修订）》（以下简称“《管理办法》”），遵循以绩效为导向、充分发挥薪酬的有效激励作用，培育优秀的市场营销人员，充分调动其积极性并保持其稳定性，结合营业部所在地的实际情况，特制定本细则。

第二条本细则由分支机构申请实行。

营业部应根据本细则的绩效指导标准，制定本地区的客户经理绩效标准，经分公司、代表处讨论通过后，分地区上报经管总部申请备案，单列证券营业部直接上报经管总部备案。

第三条本细则适用于组建客户经理团队的证券营业部。

第二章销售类客户经理级别与薪酬管理第一节级别管理第四条销售类客户经理指在公司提供的营业场所开展营销工作的专职营销人员，部分优秀的销售类客户经理可兼任片区经理的绩效督导职能。

销售类客户经理的级别共分四等六级，分别为见习客户经理、普通客户经理、高级客户经理（一、二级）、资深客户经理(一、二级)。

第五条定级指标销售类客户经理定级指标为当月累计年化积分指标。

销售类客户经理每月进行一次定级考核，根据当月累计年化积分指标靠档定级，各级别定级指导标准由公司经管总部确定。

第六条销售类客户经理晋升理财类客户经理销售类客户经理考核月达到以下三个条件，考核月次月可申请晋升为理财类客户经理。

（一）日常定级考核期内，销售类客户经理当月年化累计积分达到600000分，且开发关系客户数不少于100户且近三个月日均资产不少于1400万。

（二）销售类客户经理符合理财类客户经理的任职条件。

（三）最近2个考核周期内未出现过待岗培训和待解除劳动合同情况。

第二节解除劳动合同与辞职管理第七条待岗培训入职7个自然月起，出现连续3个月当月累计年化积分均低于50000分的情况，且该客户经理近12个自然月内未出现过待岗培训情况的（入职不满12个自然月的，从入职月开始计算），在考核月的次月进行为期一周的待岗培训。

国信证券客户经理管理制度

国信证券客户经理管理制度

国信证券客户经理管理制度一、背景和目的国信证券作为一家专业的证券公司，拥有大量的客户资源和资金运作需求。

为了保障客户利益，提高客户满意度，制定客户经理管理制度是十分必要的。

本制度旨在规范客户经理的行为准则和工作方法，确保客户经理能够有组织、有纪律地进行工作，保持公司形象并为客户提供优质服务。

二、客户经理职责1.开拓新客户：客户经理应积极寻找潜在客户，发掘并开展新业务。

3.提供投资建议：客户经理应熟悉证券市场，为客户提供专业的投资建议，并根据风险偏好和客户需求制定个性化的投资方案。

4.资金运作：客户经理应根据客户的需求和市场状况制定合理的资金操作计划，并及时进行操作，确保客户的资金安全和收益。

5.宣传公司产品：客户经理应了解公司的产品和服务，并积极宣传，推广并销售公司各类金融产品。

三、客户经理绩效评估1.客户数量：根据客户经理所管理客户的数量和质量进行绩效评估，数量不少于一个月新增客户数的5%。

2.客户满意度：客户经理需要定期进行客户满意度调查，并根据调查结果进行改进和调整。

3.业绩完成情况：客户经理的业绩完成情况是评估其绩效的重要指标，应定期提供相关报表以评估其工作实绩。

四、培训和提升1.新员工培训：对新入职的客户经理进行系统的培训，包括金融知识、市场分析和销售技巧等，以提高其专业素养。

2.岗位培训：定期对客户经理进行岗位培训，加强其工作能力和技能。

3.综合素质提升：鼓励客户经理积极参加金融类培训和学习，提高其综合能力和专业素质。

五、奖惩机制1.优秀客户经理：公司将对在工作表现突出的客户经理进行表彰和奖励，包括奖金、荣誉证书等。

2.不合格客户经理：对表现不符合要求的客户经理，公司将给予相应的警告、降职或解聘等处理。

六、监督和反馈1.督导考核：公司将定期对客户经理的工作进行督导与考核，并提供必要的指导与辅导。

2.反馈机制：公司鼓励客户提供对客户经理工作的评价和建议，并及时采取措施改进和优化服务质量。

证券公司客户经理管理制度

证券公司客户经理管理制度

第一章总则第一条为规范证券公司客户经理的行为，提高客户服务质量，保障客户合法权益，促进公司业务健康发展，特制定本制度。

第二条本制度适用于证券公司所有客户经理。

第三条客户经理应严格遵守国家法律法规、行业规范和公司各项规章制度，树立良好的职业道德，为客户提供优质、高效、专业的服务。

第二章职责与权限第四条客户经理职责：1. 负责拓展和维护客户关系，提高客户满意度；2. 负责为客户提供证券投资咨询、理财产品推荐、交易服务等；3. 负责收集市场信息，分析市场趋势，为公司和客户提供决策依据；4. 负责完成公司下达的业务指标；5. 负责参与公司组织的各项培训和学习活动。

第五条客户经理权限：1. 根据客户需求，为客户提供证券投资建议；2. 根据市场情况，调整客户投资组合；3. 向公司反映客户意见和需求，协助解决客户问题；4. 参与公司组织的业务推广活动。

第三章业务规范第六条客户经理在开展业务过程中，应遵守以下规范：1. 诚实守信，不得进行虚假宣传和误导性陈述；2. 遵守行业规范，不得泄露客户隐私；3. 不得利用职务之便谋取私利；4. 不得参与非法证券活动。

第七条客户经理在为客户提供服务时，应遵循以下原则：1. 客户至上，以客户需求为导向；2. 实事求是，为客户提供客观、准确的信息；3. 耐心细致，为客户提供优质服务；4. 保密原则，保护客户隐私。

第四章培训与考核第八条公司应定期组织客户经理进行业务培训，提高其业务水平和服务能力。

第九条公司应建立客户经理考核制度，对客户经理的业务能力、服务质量、客户满意度等方面进行考核。

第五章奖惩与晋升第十条对表现优秀的客户经理，公司给予奖励，包括但不限于物质奖励、晋升机会等。

第十一条对违反本制度规定的客户经理，公司将依法依规进行处理，包括但不限于警告、罚款、降职、解聘等。

第六章附则第十二条本制度由公司负责解释。

第十三条本制度自发布之日起实施。

（注：本制度为示例，具体内容可根据实际情况进行调整。

di-jzdkg国信证券营销管理制度

di-jzdkg国信证券营销管理制度

、.~①我们‖打〈败〉了敌人。

②我们‖〔把敌人〕打〈败〉了。

国信证券客户经理管理制度第一章总则1 本制度之客户经理是指为营业部聘用的，并在本营业部有效管理下，为营业部开发证券交易客户或销售基金、理财等金融产品，获取手续费收入提成的证券客户经理。

具体包括以营业部为依托开发客户的直营客户经理和利用营业部提供的营销渠道开发客户的营销团队人员。

2 为发展经纪业务，规范客户经理的管理，特制定本制度。

客户经理必须严格遵守国家法律、法规和公司相关规定。

第二章客户经理的聘用及其职责1 营业部为拓展业务，对外聘用专门人员作为客户经理，客户经理原则上应具备以下条件和资格：●具备良好的职业道德和敬业精神，无不良纪录；●具有全日制本科以上学历、身体健康，有客户基础或较强销售能力的可适当放宽条件；●具备一定的金融证券专业知识；●除见习客户经理以外，要求通过至少两门证券从业资格考试科目。

●达到公司或营业部规定的其它条件。

营业部应优先录用通过证券从业资格考试或有金融从业经历人员。

《证券法》等国家法规、政策规定不得从事证券、金融业务的人员，一律不得录用为客户经理。

2 应聘人员须提供履历书、身份证明及复印件、学历证明及复印件、近期免冠照片等必要材料。

应聘人员非当地户口的，须由户口所在地派出所出具户籍证明或由毕业院校出具推荐函等。

3 客户经理分为见习客户经理、客户经理、高级客户经理、资深客户经理等四级。

4 见习客户经理由营业部与其签订非全日制用工合同；达到公司规定的客户经理考核标准，且通过两门以上证券从业人员资格考试后，转为客户经理，由营业部指定的劳务代理公司与其签订劳务派遣合同；达到高级客户经理以上级别的，报经经纪业管理部和人力资源部批准后由公司与其签订正式劳动合同。

5 客户经理的主要职责是：●按照公司和营业部要求，努力学习并掌握证券相关业务知识；●遵守公司和营业部相关规章制度，服从营业部管理，积极进行客户开发、产品销售等业务宣传和拓展活动；●积极开发证券客户，并为客户做好服务工作。

《国信证券客户经理绩效考核与薪酬管理办法》解读.doc

《国信证券客户经理绩效考核与薪酬管理办法》解读.doc

一. 单选题（共5题,共25分）1. 客户经理绩效考核分=营销业绩考核分+（）（5分）A.考勤分B.客户满意度打分C.行为品质考核分D.以上都不对★标准答案：C☆考生答案：C★考生得分：5 分评语：2. 客户经理薪酬发放通过公司哪个系统发放（5分）A.营销管理信息系统B.人力资源管理系统C.CMOAD.CRM★标准答案：B☆考生答案：B★考生得分：5 分评语：3. 营销业绩考核指标为( )和新增托管资产等。

（5分）A.新增客户数B.新增股东卡数C.净佣金收入D.新增有效户数★标准答案：D☆考生答案：D★考生得分：5 分评语：4. 客户经理被记过（）者解除劳动合同（5分）A.一次B.两次C.三次D.四次★标准答案：B☆考生答案：B★考生得分：5 分评语：5. 《客户经理绩效考核与薪酬管理办法》规定对客户经理考核应该坚持的原则（5分）A.行为品质与营销业绩并重B.只看营销业绩C.只看行为品质D.以上都不对★标准答案：A☆考生答案：A★考生得分：5 分评语：二. 多选题（共5题,共50分）1. 客户经理的级别包括：（）（10分）A.客户经理B.高级客户经理C.明星客户经理D.金牌客户经理★标准答案：A,B,C,D☆考生答案：A,B,C,D★考生得分：10 分评语：2. 客户经理的薪酬构成包括：（）（10分）A.基本工资B.绩效工资C.代客理财收入D.推荐股票提成★标准答案：A,B☆考生答案：A,B★考生得分：10 分评语：3. 客户经理行为品质考核包括但不限于以下内容（10分）A.客户经理营销行为规范管理相关规定B.客户经理资格管理相关规定C.客户经理劳动合同管理相关规定D.客户经理客户服务方面的相关管理规定★标准答案：A,B,C,D☆考生答案：A,B,C,D★考生得分：10 分评语：4. 分支机构可视情况给予违法违规客户经理以下处罚：（）（10分）A.警告B.记过C.解除劳动合同D.处以罚金★标准答案：A,B,C,D☆考生答案：A,B,C,D★考生得分：10 分评语：5. 证券资金账户满足下列条件要求的，方为合规证券资金账户：（10分）A.非实名开户B.客户身份合法合规C.资金来源合法D.开户原始资料完整★标准答案：B,C,D☆考生答案：B,C,D★考生得分：10 分评语：三. 判断题（共5题,共25分）1. 新增有效户的标准，由各分支机构根据实际情况和市场景气周期自行确定，但最低不能低于本办法的规定（5分）错误正确★标准答案：正确☆考生答案：正确★考生得分：5 分评语：2. 各分支机构可在本办法的框架内，制定适合本部门的客户经理绩效考核与薪酬福利实施细则，确定客户经理的基本工资标准和绩效工资计提办法，报分支机构负责人核准后执行。

《国信证券客户经理绩效考核与薪酬管理办方法》解读.doc

公司财〔〕号
关于下发《中铁二十局集团
固定资产管理目录及折旧年限表》的通知
公司所属各单位：
为加强公司固定资产及其折旧的管理，统一固定资产折旧政策，根据国家有关法律法规、《企业会计制度》及总公司有关文件要求，结合局集团公司实际，现将《中铁二十局集团固定资产管理及折旧年限表》予以修订，具体规定如下：
一、企业仍采用平均年限法计提固定资产折旧；
二、企业固定资产预计残值率为5％；
三、企业在执行《企业会计制度》后而对固定资产的折旧年限、预计净残值等进行的调整，应作为会计估计变更进行会计处
— 1 —
理。

四、表中未列出的固定资产，可参照表中同类固定资产的规定执行，无法参照的一律按5年掌握；
五、本表自2009年1月1日起试行，由公司财务部负责解释。

附件：施工企业固定资产折旧年限表
二○○九年二月三日
施工企业固定资产折旧年限表
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施工企业固定资产折旧年限表
施工企业固定资产折旧年限表
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施工企业固定资产折旧年限表
施工企业固定资产折旧年限表
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施工企业固定资产折旧年限表
施工企业固定资产折旧年限表
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施工企业固定资产折旧年限表
施工企业固定资产折旧年限表
— 11 —
主题词：固定资产管理折旧抄送：审计部、保障部、财务部。

金融证券企业客户经理绩效考核指标量表

15%
考核期内客户资产流失率低于%
5
客户资产增值率
10%
考核期内客户资产增值率在%以上
6
投诉解决率
5%
考核期内客户投诉解决率达到00%
7
客户满意度
10%
考核期内客户满意度评分在分以上
8
协作部门
员工满意度
5%
考核期内协作部门员工满意度评分在分到分以上
本次考核总得分
考核
指标
说明
1.客户资金周转率
客户资金周转率= ×100%
2.客户资产流失率
客户资金流失率= ×100%
3.客户资产增值率
客户资产增值率= ×100%
4.投诉解决率
投诉解决率= ×100%
被考核人
考核人
复核人
签字： 日期：
签字： 日期：
签字： 日期：
金融证券企业客户经理绩效考核指标量表
被考核人姓名
职位
客户经理
部门
营业部
考核人姓名
职位
营业部经理
部门
营业部
序号
KPI指标
权重
绩效目标值
考核
得分
1
存量客户资产
20%
考核期内存量客户资产达到元以上
2
新增客户资产
15%
考核期内新增客户资产达到元以上
3
客户资金周转率
15%
考核期内客户资金周转率达%
4
客户资产流失率

国信考试

第二十条客户后续评估结果可能与其风险承受能力不一致，原因包括但不限于以下方面：
（一）客户未进行风险承受能力评估；
（二）客户评估期间不存在证券投资行为，即无后续评估结果；
（三）客户风险承受能力因年龄、财务状况、投资经验等因素改变而改变；
（四）客户评估期间证券投资行为与其风险承受能力相背离。
第二十一条分支机构应针对第二十条所列不同情况采取不同的措施，包括但不限于下列方面：
（四）投资安排，如可投资的范围和对象、投资比例等；
（五）基础资产的状况；
（六）担保品或其他信用保障及其价值情况；
（七）风险收益特征，如流动性风险、市场风险、预期收益率、收益波动性等；
（八）投资者购买、持有或出售产品或服务的成本、费用和可能的损失；
（九）可能存在的其他风险因素。
第二十五条分支机构销售复杂或高风险金融产品，还应当了解以下信息：
2、具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历，且过去12个月中证券交易不少于40次；或者具有2年及以上在专业投资机构从事金融产品或金融服务的设计、投资或保险精算、金融风险管理工作经历；
3、风险承受能力等级经分支机构评估为最高等级。
第十三条分支机构将符合本办法第十二条第（一）、（二）项条件的客户划分为专业投资者，应当要求其提供营业执照、经营金融业务许可证等身份证明材料。符合前述条件的客户可以要求证券公司将其划分为非专业投资者。
第十七条分支机构必须将客户风险承受能力评估问卷及其结果以书面或电子方式记载、留存，并将以书面方式记载、留存的评估结果录入集中交易柜台系统。
第十八条经纪事业部建立客户风险承受能力后续评估模型，每一年由信息技术总部在相关平台根据评估模型对客户进行一次风险承受能力后续评估，评估模型指标包括但不限于资产状况、活跃程度、仓位水平、收益能力、产品偏好及年龄等，经纪事业部根据市场情况定期或不定期对评估模型进行调整。

证券公司考核管理制度

证券公司考核管理制度目录第一部分考核管理制度 (1)第一章总则 (1)第二章考核的组织管理 (2)第三章考核办法 (4)第四章业绩合同 (9)第五章申诉及其处理 (13)第六章附则 (14)第二部分公司总部考核实施细则 (15)第一章总部高层管理人员考核实施细则 (15)第二章职能部门和研究所考核实施细则 (20)第一节职能部门和研究所部门考核 (20)第二节职能部门和研究所负责人考核 (25)第三节职能部门和研究所员工考核 (28)第三章总部业务部门考核实施细则 (31)第一节总部业务部门考核 (31)第二节总部业务部门负责人考核 (33)第三节总部业务部门一般人员考核 (35)第四节资产管理部客户经理考核 (38)第五节投资银行部项目考核 (43)第三部分分支机构考核实施细则 (46)第一章地区业务总部考核实施细则 (46)第一节地区业务总部部门考核 (46)第二节地区业务总部负责人考核 (48)第三节地区业务总部一般人员考核 (50)第四节地区业务投资银行项目考核 (53)第二章营业部前台部门考核实施细则 (55)第一节营业部前台部门考核 (55)第二节营业部营销经理考核 (57)第三节营业部客户经理考核 (59)第三章营业部后台部门考核实施细则 (63)第一节营业部后台部门考核 (63)第二节营业部运行经理考核 (66)第三节营业部后台部门一般人员考核 (68)第四节营业部财务人员考核 (71)第五节营业部电脑人员考核 (74)第四章服务部考核实施细则 (77)第一节服务部部门考核 (77)第二节服务部负责人考核 (79)第三节服务部客户经理考核 (81)第四节服务部电脑管理员考核 (85)附表1 业绩合同 (88)附表2 业绩考核表 (91)附表3 能力考核指标定义表 (94)附表4 周边绩效考评指标定义表 (99)附表5 考核关系简表 (100)附表6 申诉流程图 (101)附表7 员工申诉表 (102)附表8 投资银行项目运作业绩考核表 (103)附表9 投资银行项目客户评价表 (104)附表10 投资银行项目开发贡献率标准 (105)附表11 资产管理客户开发贡献率标准 (106)第一部分考核管理制度为了充分发挥每位员工的积极性和创造性，提高整体经营业绩，实现证券有限责任公司（以下简称“证券”）的战略目标而制定本管理制度。

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营业部指定的劳务代理公司与其签订劳务派遣合同； 达到高级客户经理以上级别 的，报经经纪业管理部和人力资源部批准后由公司与其签订正式劳动合同。 5 客户经理的主要职责是： � 按照公司和营业部要求，努力学习并掌握证券相关业务知识； � 遵守公司和营业部相关规章制度，服从营业部管理，积极进行客户 开发、产品销售等业务宣传和拓展活动； � 积极开发证券客户，并为客户做好服务工作。 � 在明示各项证券产品真实情况（或有风险与预期收益）的前提下， 向客户销售产品； � 建立完善的客户档案，根据不同客户的资产情况、风险偏好、投资 需求，为客户制定适合的理财计划； � 营业部安排的其他工作。
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4 基金、理财等金融产品销售产生的申购费、认购费，客户经理可以提取 45%的提成，经纪业务管理部另有要求的，按要求执行。客户赎回基金所得的赎 回费不提成。同时从基金、理财等金融产品销售产生的申购费、认购费中提取 5 ％用作团队营销活动费用和对营销主管的奖励费用。 5 客户证券交易手续费（净手续费）的设置不得低于 0.1%，低于 0.1％的
第四章 考核，晋级与奖惩
1 应聘人员被录用，经培训后上岗，即成为见习客户经理。第一个月开发
客户资产不足 50 万元或手续费收入不足 2000 元者，即解除聘用，且不予提成； 前三个月开发客户资产不足 100 万元或手续费收入不足 1 万元者，即解除聘用； 前六个月累计开发客户资产不足 300 万元或手续费不足 3 万元者，即解除聘用； 任职见习客户经理满一年仍未达到客户经理标准者，即解除聘用。
第三章 业务拓展费及收入提成管理
1 外聘客户经理的收入由业务拓展费、 手续费净收入提成和管理津贴三部
分构成，其中管理津贴为团队长享受，最高不超过 500 元/月。各级岗位的业务 拓展费标准及各项考核指标参数如下:
岗位 标准（元/月） 客户累计资产 量 资深客户经理 高级客户经理 客户经理 3000 2000 1500 1200 见习经理 1000 10000 万 3000 万 1500 万 500 万 6 个月新 增户数 10 60 100 100 6 个月基金 销售额 500 300 200 200 6 个月佣金 贡献（万） 50 30 6 6 25% 25% 20% 20% 20% 提成比例
2
第二十四条
对营业部客户经理以上级别的考核，主要包括五项：考核
期新增客户数、金融产品销售额、手续费净收入、累计客户资产量、日常综合表 现。其中金融产品销售额的权重为 40％，手续费净收入为 20％，累计客户资产 量为 20％，新增客户数为 10％，日常综合表现为 10％。 维持级别所应达到的分数为 70 分，晋级应达到的分数为 80 分以上（含 80 分） 。 客户经理的达标指导标准：连续 6 个月内，累计新增有效客户数不少于 100 户，金融产品销售额不少于 200 万元，手续费净收入不少于 6 万元，客户资产量 不少于 500 万元； 高级客户经理的达标指导标准：连续 6 个月，累计新增有效客户数不少于 60 户，金融产品销售额不少于 300 万元，手续费净收入不少于 30 万元，客户资 产量不少于 3000 万元； 资深客户经理的达标指导标准：连续 6 个月，累计新增有效客户数不少于
设置，不得再对此手续费收入提成，高于 0.1％，客户经理只能提取 0.1％以上 部分的手续费收入， 即理财经理提取提成后， 营业部手续费收入不得低于 0.1％。 6 客户的确认要求客户经理开发的客户必须至少提前一天预约， 开户时预
约客户必须本人亲临营业部办理相关手续， 有关客户确认的详细规则以营业部目 前执行的客户确认办法为准。
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10 户，金融产品销售额不少于 500 万元，手续费净收入不少于 50 万元，客户资 产量不少于 1 亿元。 第二十五条 营业部对各项考核指标的参数和权重按年度进行设置， 也可以
严格遵守国家法律、法规和公司相关规定。
第二章 客户经理的聘用及其职责
1 营业部为拓展业务， 对外聘用专门人员作为客户经理，客户经理原则上应 具备以下条件和资格： � 具备良好的职业道德和敬业精神，无不良纪录； � 具有全日制本科以上学历、身体健康，有客户基础或较强销售能力 的可适当放宽条件； � 具备一定的金融证券专业知识； � 除见习客户经理以外，要求通过至少两门证券从业资格考试科目。 � 达到公司或营业部规定的其它条件。 营业部应优先录用通过证券从业资格考试或有金融从业经历人员。 《证券法》等国家法规、政策规定不得从事证券、金融业务的人员，一律 不得录用为客户经理。 2 应聘人员须提供履历书、身份证明及复印件、学历证明及复印件、近期 免冠照片等必要材料。 应聘人员非当地户口的，须由户口所在地派出所出具 户籍证明或由毕业院校出具推荐函等。 3 客户经理分为见习客户经理、客户经理、高级户经理、资深客户经理等 四级。 4 见习客户经理由营业部与其签订非全日制用工合同；达到公司规定的客 户经理考核标准，且通过两门以上证券从业人员资格考试后，转为客户经理， 由
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管理 考核 管理 制度 国信证券客户经理 国信证券客户经理管理 管理考核 考核管理 管理制度
第一章 总则
1 本制度之客户经理是指为营业部聘用的，并在本营业部有效管理下， 为
营业部开发证券交易客户或销售基金、理财等金融产品，获取手续费收入提成的 证券客户经理。 具体包括以营业部为依托开发客户的直营客户经理和利用营业部 提供的营销渠道开发客户的营销团队人员。 2 为发展经纪业务，规范客户经理的管理，特制定本制度。客户经理必须
每半年调整一次。营业部根据考核结果，对客户经理级别进行调整，客户经理按 考核达到的级别享受相应的业务拓展费和手续费提成比例。 第二十六条 经营业部考核未达到相应级别考核标准的客户经理，应给予
降级。同公司签订正式劳动合同的高级客户经理，在考核期内未达到标准，经培 训在下一考核期仍无法达到高级客户经理考核标准的， 解除劳动合同，执行普通 级别客户经理标准。
（1）其考核指标中，资金保有量、月增户数、月贡献佣金三项指标选取该
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团队主管业绩最佳网点的数据为准，要求与本制定第二、三、四章的规定相同。 基金销售指标的合格标准则是： 考核期内各网点基金销售额之和达到各网点考核 期内任务总和的 80%。团队主管按上一次考核达到的级别享受相应的业务拓展费 用。 考核不合格则按第四章的规定处理。若考核期内基金销售任务完成度不足总 任务的 50％，营业部可调整团队长的银行网点管理资格。 （2） 年终考核时，要求各网点全年基金销售之和达到各网点全年基金销 售任务总和的 80%，不合格时，未完成全年基金销售任务的银行网点不再由该团 队主管管理。
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金和理财产品销售产生的净收入按 45％的比例提成，提成由团队长和银行销售 人员平均分配。 5 团队主管每月可获得 300 元管理津贴，团队主管可管理多个银行网点销 售团队，每多管理一个团队则津贴可增加 100 元，但管理津贴上限不超过 500 元。 6 为有利于团队主管完成与营销主管签订的销售任务，团队主管可以发展 隶属于该银行网点团队的居间人。 居间人的销售成绩中只有基金销售业绩能计入 银行网点销售总成绩中，作为团队的整体考核依据。 7 居间人不享受业务拓展费。 8 营业部根据目标责任的实际完成情况，每月提取银行网点收入和居间人 创造的净手续费收入的 5%，用于奖励团队主管。 9 营业部任命团队主管和销售经理时按照其目前所处的客户经理级别来确 定业务拓展费标准。 11 以第二、三、四章的规定为准对银行网点的销售经理进行考核，银行网 点客户经理按考核达到的级别享受相应的业务拓展费， 考核不合格则按第四章的 规定处理。 13 对于只管理一个银行网点的团队主管考核： （1）其考核指标中，对资产保有量、月增户数、月贡献佣金和综合表现指 标的要求与本制度第二、三、四章的相关规定相同。基金销售指标则以团队主管 与营销主管签订的全年基金销售目标平均分解到每个月的数据为准， 若团队整体 （含居间人销售的基金金额） 未完成该基金销售指标，则团队主管的基金销售考 核不合格。团队主管按上一次考核达到的级别享受相应的业务拓展费用。考核不 合格则按第四章的规定处理。 （2）年终未能完成网点全年基金销售目标的团队主管，营业部取消其团队 主管资格。 若团队主管考核期内未能完成基金销售指标且未能达到考核期内基 金销售指标的 50%者，营业部可取消其团队主管资格。 14 对于管理多个银行网点的团队主管：
2 手续费净收入提成按月结算。供提成的手续费净收入来源为客户经理开 发的客户的股票、 国债和封闭式基金交易等产生的手续费净收入或销售开放式基 金等金融产品所产生的认购费、申购费等手续费净收入。 3 证券交易手续费提成比例按客户经理的不同级别从低到高设置， 见习客户 经理及客户经理 20%，高级客户经理、资深客户经理 25%。
第五章 直营客户经理管理、考核办法
1 直营客户经理指营业部聘用的客户经理不依赖银行网点而独立开展业 务，允许直营客户经理建立团队，发展客户经理和居间人。 2 团队长和团员的拓展费收入和提成以及考核、晋级、奖惩以本办法第二、 三、四章的规定为准。另外从团队净手续费收入中提取 5％奖励团队长，该团队 中的居间人不享受拓展费收入。
第七章
客户经理的管理
1 各营业部须根据各自实际情况建立专业销售团队，并设立“营销主管” ， 专门负责营业部营销渠道客户经理的管理及产品销售。 营销主管可根据业务发展 需要下设若干团队长（区域经理） ，具体负责各区域客户经理的培训、管理工作。 营销主管的职责包括： � 客户经理的招聘、登记、解约； � 客户经理个人档案、业务档案的建立、管理； � 公司客户经理制度、规定等的组织执行、监督； � 客户经理的考勤、考核管理； � 对客户经理开发的客户进行回访，并提示风险； � 客户经理的业务统计分析、汇总报送； � 客户经理业务拓展费、提成收入发放的审核、管理； � 客户经理培训的计划、组织和落实； � 市场营销计划、策略的制定和实施； � 产品销售的策划、组织和实施； � 对其下属区域经理的培育和管理； � 对客户经理的法律法规教育，是风险防范的具体责任人； � 其它日常管理职责。 2 营销主管的考核：营销主管须根据经纪业务管理部和营业部的要求， 制 定当年营销工作计划。总经理须与营销主管签订目标责任书，包括业绩目标， 管 理目标，团队发展目标等（见附件） ，并报经纪业务管理部批准。