《国信证券客户经理营销行为规范》解读

★标准答案: A★考生得分: 评语:.单选题（共10题，共30 分）1.客户经理在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突的情形时,2.以下说法正确的有：（）。

（3分）A. 客户经理在经客户同意后，可以代替客户在开户申请书、三方存管协议等重要文件上签字B. 客户经理经客户同意后，向客户收取证券合同条款规定以外的费用C.经客户同意后，定期向客户发送公司统一提供的投资咨询信息★标准答案:☆考生答案:☆考生答案:及时向公司报告并采取措施予以避免；当无法避免时，确保（）的利益得到优先对待。

（3分）AdB.客户C.相关方★标准答案:☆考生答案:★考生得分:3分评语:★考生得分: 3分评语:3.客户要开户，但离公司营业网点较远时，客户经理（（3分）A. 向客户解释公司政策，并带客户到公司营业网点开户B.收集客户所有材料, 经客户签字后带回公司开户C.收集客户所有材料, 回到营业网点后代客户签字并开户4.根据（）,客户经理应公平对待其所招揽和服务的客户。

（3分）☆考生答案: B★考生得分: 3分评语:可能影响其利益的重要情况。

（3 分）A. 诚实守信B. 勤勉尽责C. 公平对待客户D.客户利益优先★标准答案:☆考生答案:6. 根据（），客户经理应本着对客户和公司高度负责的态度执业，认真履行各项职责。

A. 诚实守信B. 勤勉尽责C. 公平对待客户D.客户利益优先★标准答案:7. 根据（），客户经理应当以诚实和公正的态度合规执业，按照法律、法规和准则的要求，如实告知客户★考生得分: 3分评语:5. 客户经理在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示（），明示其所在的分支机构、姓名、执业资格信息、 职责范围、公司规定等事项和内容。

（3 分）A.工作证B.身份证C.委托合同D.名片★标准答案:☆考生答案:★考生得分:3分评语:（3分）☆考生答案: D★考生得分: 3分评语:A. 诚实守信B. 勤勉尽责C. 公平对待客户D.客户利益优先★标准答案:☆考生答案:8. 《营销行为规范》所称客户经理是指公司各相关部门及分支机构从事经纪业务营销活动的（分）A. 代理人B. 经纪人C. 公司员工D.中间人★标准答案:☆考生答案:9. 根据（），客户经理在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突的情形时，及时向公司报告并采取措施予以避免；当无法避免时，确保客户的利益得到优先对待。

、.~①我们‖打〈败〉了敌人。

②我们‖〔把敌人〕打〈败〉了。

国信证券客户经理管理制度第一章总则1 本制度之客户经理是指为营业部聘用的，并在本营业部有效管理下，为营业部开发证券交易客户或销售基金、理财等金融产品，获取手续费收入提成的证券客户经理。

具体包括以营业部为依托开发客户的直营客户经理和利用营业部提供的营销渠道开发客户的营销团队人员。

2 为发展经纪业务，规范客户经理的管理，特制定本制度。

客户经理必须严格遵守国家法律、法规和公司相关规定。

第二章客户经理的聘用及其职责1 营业部为拓展业务，对外聘用专门人员作为客户经理，客户经理原则上应具备以下条件和资格：●具备良好的职业道德和敬业精神，无不良纪录；●具有全日制本科以上学历、身体健康，有客户基础或较强销售能力的可适当放宽条件；●具备一定的金融证券专业知识；●除见习客户经理以外，要求通过至少两门证券从业资格考试科目。

●达到公司或营业部规定的其它条件。

营业部应优先录用通过证券从业资格考试或有金融从业经历人员。

《证券法》等国家法规、政策规定不得从事证券、金融业务的人员，一律不得录用为客户经理。

2 应聘人员须提供履历书、身份证明及复印件、学历证明及复印件、近期免冠照片等必要材料。

应聘人员非当地户口的，须由户口所在地派出所出具户籍证明或由毕业院校出具推荐函等。

3 客户经理分为见习客户经理、客户经理、高级客户经理、资深客户经理等四级。

4 见习客户经理由营业部与其签订非全日制用工合同；达到公司规定的客户经理考核标准，且通过两门以上证券从业人员资格考试后，转为客户经理，由营业部指定的劳务代理公司与其签订劳务派遣合同；达到高级客户经理以上级别的，报经经纪业管理部和人力资源部批准后由公司与其签订正式劳动合同。

5 客户经理的主要职责是：●按照公司和营业部要求，努力学习并掌握证券相关业务知识；●遵守公司和营业部相关规章制度，服从营业部管理，积极进行客户开发、产品销售等业务宣传和拓展活动；●积极开发证券客户，并为客户做好服务工作。

Qrjslu国信证券营销管理制度简介随着证券市场的日益发展，营销管理制度的重要性在证券公司的管理中也日益凸显。

营销管理制度是一种行为规范和管理制度，可以帮助证券公司更好地进行营销活动和管理业务。

本文将介绍Qrjslu国信证券营销管理制度。

一、营销管理的目的和原则目的：1. 提升公司营销效率，提高客户满意度，增强公司市场竞争力；2. 规范管理各个营销业务流程，提高管理效率，降低管理成本；3. 加强公司对营销人员的监管，提高整个营销队伍素质；4. 更好地利用新兴技术，提升公司的竞争力。

原则：1. 客户至上，坚持以客户为中心的营销理念；2. 诚信经营，树立起公司优良的形象；3. 积极创新，不断创新营销方式和产品推广方式；4. 合规经营，遵守国家法律法规和证券市场规则；5. 全员参与，营销工作需要全员动员参与。

二、营销人员的要求1. 具备国家规定的证券业从业资格，具有丰富的证券业务经验和专业素质；2. 具有良好的沟通能力和服务意识，从客户角度出发，为客户提供最好的服务；3. 具备良好的市场分析能力和风险控制能力，可以适应市场动态变化，掌握趋势，主动应变；4. 具有高度的责任心和团队协作精神，能够主动承担工作，协调处理各种问题。

三、销售制度1. 客户管理：建立健全客户管理体系，通过客户分级管理和定期回访等方式，提高客户满意度和忠诚度。

2. 营销计划：通过制定月度、季度、年度等营销计划，实现销售目标，提高团队士气。

3. 营销渠道：发挥公司各个渠道的优势，天网恢恢，疏而不漏，实现全面营销。

4. 营销方式：通过成功案例的分享，打造营销成功的士气，同时不断创新营销方式和产品推广方式。

4. 营销管理：建立健全营销管理制度，严格执行，深入培训和考核，全员参与。

五、风险控制1. 营销人员必须了解商品的风险和潜在风险，并向客户全面介绍和说明，让客户有充分的了解和决策。

2. 营销人员操作必须符合相关规章制度，严格执行大额交易、复杂交易、异常交易等风险提示程序，减少潜在风险。

Moragq国信证券营销管理制度营销管理制度是一个企业营销管理中非常重要的一部分，正确的营销管理制度能够有效的提高企业的竞争力，是企业发展的保障。

下面从Moragq国信证券的角度，介绍一下营销管理制度。

一、营销管理制度的概述Moragq国信证券的营销管理制度是为了规范公司的营销行为，加强对客户的服务和管理。

该制度的实施范围适用于Moragq国信证券全部业务和各级分支机构的营销管理工作。

二、营销管理制度的目的1.规范公司的营销行为，增加业务成功率。

2.提高公司的形象和信誉度，客户满意度和粘性增强。

3.提高公司的市场竞争力，扩大市场份额。

4.让公司的营销管理更加规范，工作更加繁忙。

三、营销管理制度的内容1.市场分析与研究Moragq国信证券应当根据市场环境的变化，定期进行市场分析与研究。

同时要把握客户的需求和市场的信息，不断推出符合市场需求的产品和服务。

2.客户拓展与维护Moragq国信证券要根据自身情况，规划客户的拓展计划，做好客户的维护工作，不断增加客户的数量和客户的满意度。

3.市场营销策略Moragq国信证券应当根据市场的变化和竞争对手的情况，合理制定营销策略。

同时，应当对每个营销策略制定相应的实施细则，以保证实施的有效性。

4.服务管理Moragq国信证券要保证对客户的服务质量，做好服务工作的管理。

同时，也要对质量问题进行及时处理，保证客户的利益不受损害。

5.客户投诉处理Moragq国信证券要建立完善的投诉处理制度，对客户的投诉问题及时处理，保护客户的权益。

同时，也要从投诉中学习经验，改进工作，提供更好的服务。

6.经营绩效评估Moragq国信证券要建立相应的经营绩效评估制度，对营销管理工作进行评估，以保证工作的顺利进行和企业竞争力的提升。

四、营销管理制度的实施Moragq国信证券对营销管理制度的实施应当根据实际情况，完善程序和细则，明确责任与义务，严格执行营销管理制度。

同时，也要对制度不断进行评估和调整，保证制度的适应性和有效性。

《国信证券客户经理营销行为规范》解读总共30题共100分一、单选题（共10题，共30分）1。

客户要开户，但离公司营业网点较远时，客户经理（）. （3分）A.向客户解释公司政策，并带客户到公司营业网点开户B。

收集客户所有材料，经客户签字后带回公司开户C.收集客户所有材料,回到营业网点后代客户签字并开户标准答案：A2。

根据（），客户经理应当以诚实和公正的态度合规执业，按照法律、法规和准则的要求，如实告知客户可能影响其利益的重要情况。

（3分）A。

诚实守信 B。

勤勉尽责C.公平对待客户D.客户利益优先标准答案：A3。

客户经理在从事客户招揽和客户服务等活动时,应当主动向客户出示（ ),明示其所在的分支机构、姓名、执业资格信息、职责范围、公司规定等事项和内容. （3分)A.工作证 B。

身份证 C。

委托合同 D。

名片。

标准答案:A4. 客户经理在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突的情形时，及时向公司报告并采取措施予以避免;当无法避免时,确保（）的利益得到优先对待. （3分）A。

自己 B。

客户 C.相关方。

标准答案:B5. 《营销行为规范》所称客户经理是指公司各相关部门及分支机构从事经纪业务营销活动的( ）. （3分）A.代理人B.经纪人 C。

公司员工 D.中间人标准答案：C6。

以下说法正确的有:（）。

（3分）A.客户经理在经客户同意后，可以代替客户在开户申请书、三方存管协议等重要文件上签字B.客户经理经客户同意后，向客户收取证券合同条款规定以外的费用C。

经客户同意后，定期向客户发送公司统一提供的投资咨询信息标准答案：C7. 客户经理可以从事的行为包括：（）（3分）A.与网络公司、网吧、证券投资咨询软件商、理财工作室等机构合作开发客户；B。

向客户提供其他证券公司通过正式渠道发布的研究报告及与证券投资有关的信息C。

在从事客户招揽和客户服务等活动时，应征得客户的同意，如客户不愿或不便接受其宣传、推介或服务，应尊重客户的意愿D.为完成公司任务，劝导客户终止、放弃有效的证券相关合同，购买新的证券产品。

证券公司营销中心内部行为规范为加强营销中心管理，维护公司良好形象，特制定本规范，明确要求，规范行为，创造良好的企业文化氛围，特制定此规范，请遵照执行。

一、服务规范：1、仪表：营销中心职员工应仪表整洁、大方。

着装：工装着装时间为周一至周四，其余时间可着休闲装，但不能着奇装异服。

夏季男员工上身着白色衬衣，下着深色长裤，深色皮鞋；女员工上身着浅色衬衣，下着深色长裤或职业裙；冬季男员工着深色西服；女员工着深色职业套装。

处罚：如有违反上述条例又无正当理由的，员工将处以10元罚款，区域经理处以30元罚款。

2、微笑服务在接待公司内外人员的垂询、要求等任何场合，应注视对方，微笑应答，切不可冒犯对方。

用语：在任何场合应用语规范，语气温和，音量适中，严禁大声喧哗。

处罚：在营业场所内如有发生与客户顶撞或者更加激化矛盾的事情，将直接辞退我方当事人。

3、现场纪律上班时间不得无故滞留在营业部现场或使用营业部电脑处理私人事务。

处罚：客户经理每次将罚款20元，区域经理每次处罚60元。

4、现场接待遇有客人进入工作场地应礼貌劝阻，上班时间（包括午餐时间）营销中心内应保证有人接待。

如在电梯、门口及狭窄通道内遇见客户，应侧身让客户先行通过。

5、电话接听接听电话应及时，一般铃响不应超过三声，电话接通后，应主动跟对方说：您好，我是华林证券XXX。

如受话人不能接听，离之最近的职员应主动接听，重要电话作好接听记录，严禁占用公司电话时间太长。

处罚：如有发现占用公司电话聊与工作无关的话题，超过5分钟以上的，将一律处罚当事人10元罚款。

二、办公秩序1、工作时间内不应无故离岗、串岗，不得闲聊、吃零食、大声喧哗，确保办公环境的安静有序。

处罚：发现闲聊大声喧哗的情况，将处以20元的罚款。

2、进入领导或者其他部门办公室，应先敲门，得到许可后，方可进入。

处罚：违者将处以10元一次的罚款。

3、职员应在每天的工作期间做好个人工作区和公共区域内的卫生保洁工作，保持物品整齐，桌面清洁。

银行的客户经理，对授信这个词不应该陌生,尽管授信这个词是在20世纪90年代从外资银行进来的,但是在中国很早就有了，最初1947年，宁波银行家秦润卿在《银钱业五十年之回顾》中就曾提到：钱庄受信授信，略博蝇头,堪以维持。

现在的商业银行中，不管大行小行，一笔授信业务过程中，都会涉及三个不同的角色：一是产品经理（ProductOfficer,PO)，负责设计和开发、提供授信产品.根据企业的不同融资需求来结合授信政策设计相关金融产品.二是客户关系经理(RelationshipManager，RM），把银行的授信产品推销给优质的客户，和传统的销售差不多，例如综合一体来营销客户，理财、基金、保险等等啊。

其实前两个角色基本都让客户经理干了，提高最大的综合收益率捆绑销售,对企业进行整体授信。

三是授信经理（CreditOfficer，CO），居于审批角色，对业务部门所申报的授信申请进行审查,决定是否放贷。

银行以利润为中心,利润以授信为中心,授信以客户经理为中心.那么，要成为一个优秀的客户经理，该怎么整，是有规范的，不可僭越.一、注重道德培养。

注重道德培养，形成诚实、廉洁、笃行、守信、平和、忠诚、勤苦的品质.诚实，就是坦白，不能有欺瞒，日常生活与工作态度保持一致。

银行是基于对客户经理的全盘信任,托付任事.从事授信的调查，应该认真负责，实事求是，尽职尽责，客观揭示风险，不能为了通过审批而刻意隐瞒客户的可能风险点。

在授信监控期间，客户出现不良状况，不能怕影响自己的业绩或评价，不主动报告，以致可能酿成大风险。

对待客户也要求做到诚实，以诚相待，这样客户关系才是牢固的。

廉洁,就是不贪。

鉴于客户经理在授信活动中的作用，难免有些不良客户,为了使授信得以通过，采用非正常的手段，拉拢客户经理。

其之所以如此,乃在于本身风险比较大。

对于客户经理收受客户的贵重财物,是银行的大忌。

当然，收受一定价值以下的礼物，也是客户经理的职责，正常的人情往来也是维系客户关系的要点。