融资融券业务知识考试试题题库

（答案）融资融券业务知识考试试题题库(答案)融资融券业务知识考试试题题库单选题：1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。

则客户可以融资买入的最大金额为（140万元）。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A．200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（300%）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（300%）。

交易所另有规定的出外。

A.150%,130%B.150%,150%C．300% 300%D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天）A.30B.60C.90D.1804、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。

A、无法判断；B、减少；C、不变；D、增加。

5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）A.信用账户内仅证券作为担保财产B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户内的所有资产均作为担保资产D．信用账户内仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（ B）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（D）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。

融资融券业务测试题及答案多选题：1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）A.客户信用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.融券专用证券账户2、客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。

ACA.小于零B.大于零C.等于零D.不确定3、客户征信的内容包括：( ABC )A.客户基本信息B.客户证券资产C.客户其他金融资产和收入状况D.客户户口所在地5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD ）A.无未了结融资融券交易B.无未清偿债权债务关系C.无未了结交易纠纷D.信用账户内无担保物6、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内及时公示下列哪些信息_ABCD_______A.融资融券的利率与费率；B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D.保证金比例和最低维持担保比例。

7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理办法》规定，证券营业部的主要工作职责有______ABCD__A.客户培育、市场推广；B.及时报告应急突发事件；C.处理客户投诉、纠纷；D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。

8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是（AC ）A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。

融资融券考卷一、选择题（每题5分，共25分）A. 增加市场流动性B. 提高市场波动性C. 降低市场风险D. 减少市场交易成本A. 投资者信用账户净资产低于融资买入金额B. 投资者信用账户净资产低于融券卖出金额C. 投资者信用账户净资产低于担保品价值D. 投资者信用账户净资产低于维持担保比例A. 融资融券业务仅限于股票市场B. 融资融券业务可以增加市场投机行为C. 融资融券业务有助于完善市场定价机制D. 融资融券业务会降低市场的投资价值A. 中国人民银行B. 中国证监会C. 中国银保监会D. 中国证券业协会A. 投资者同时进行融资买入和融券卖出B. 投资者使用融资资金进行股票投资C. 投资者使用融券卖出所得资金购买其他股票D. 投资者将融资融券账户资金转入其他账户二、填空题（每题5分，共25分）1. 融资融券业务是指投资者向证券公司借入资金（_______）或证券（_______）进行交易的行为。

2. 融资融券交易中的保证金比例是指投资者用于担保的资金或证券与其融资融券交易金额的（_______）。

3. 在融资融券交易中，维持担保比例是指投资者信用账户的（_______）与其融资融券交易金额的（_______）。

4. 融资融券业务的风险主要包括市场风险、（_______）和（_______）。

5. 我国融资融券业务的标的证券范围主要包括股票、（_______）和（_______）。

三、简答题（每题10分，共30分）1. 简述融资融券业务的基本功能及其对市场的影响。

2. 请解释融资融券交易中的保证金比例、维持担保比例和强制平仓的概念。

3. 请列举至少三种融资融券业务的风险，并简要说明风险来源。

四、案例分析题（20分）1. 计算投资者融资买入甲股票的数量及融资买入后的维持担保比例。

2. 若甲股票价格下跌至8元/股，计算投资者信用账户的净资产及维持担保比例。

3. 在甲股票价格下跌至8元/股的情况下，若投资者不采取任何措施，其信用账户是否会被强制平仓？请说明原因。

融资融券资格考试试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 融资融券业务是指投资者在证券公司开设的信用账户中，以保证金为基础，进行的一种（）交易。

A. 杠杆交易B. 期权交易C. 期货交易D. 现货交易答案：A2. 以下哪项不属于融资融券业务的种类？（）A. 融资买入B. 融资卖出C. 融券卖出D. 融券买入答案：D3. 融资融券业务的保证金可以是以下哪种资产？（）A. 现金B. 证券C. 黄金D. A和B答案：D4. 在融资融券业务中，以下哪个是投资者向证券公司支付的利息？（）A. 融资利息B. 融券利息C. 证券交易印花税D. 佣金答案：A5. 融资融券业务中的强制平仓是指以下哪种情况？（）A. 投资者保证金不足B. 投资者亏损超过一定比例C. 投资者连续亏损D. 投资者申请平仓答案：A6. 以下哪个不属于融资融券业务的风险？（）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：C7. 融资融券业务中，以下哪个是投资者必须遵守的规定？（）A. 不得进行内幕交易B. 不得进行操纵市场C. 不得进行虚假陈述D. A、B和C答案：D8. 以下哪个不是融资融券业务监管机构？（）A. 中国证监会B. 中国人民银行C. 中国银保监会D. 中国银行业协会答案：D9. 融资融券业务中的融券卖出，以下哪个是正确的操作顺序？（）A. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司垫付资金B. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过C. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司收取保证金D. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司收取保证金答案：A10. 以下哪个不属于融资融券业务的监管要求？（）A. 投资者必须在证券公司开设信用账户B. 投资者必须遵守风险控制规定C. 证券公司必须对投资者进行风险揭示D. 投资者可以进行无限制的融资融券交易答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 融资融券业务可以提高市场的流动性。

融资融券业务测试题库（参考）注意：本题库仅供参考，实际测试题目不一定在以下题目范围内！下面题目中只有一个正确答案，请将正确答案写到（）内01、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为(A)。

A.100股（份）或其整数倍B.10股（份）或其整数倍C.1股（份）或其整数倍D.1000股（份）或其整数倍02、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（B）。

A.给客户增加新的融资融券额度B.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索C.给客户延期D.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索03、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）：A.信用账户内仅资金作为担保资产B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产C.信用账户内的所有资产均作为担保资产D.信用账户内仅证券作为担保资产04、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释A.证券交易所B.证券公司C.存管银行D.证券登记结算机构05、目前，融资融券的交易期限最长是（B）。

A.30天B.180天C.60天D.90天06、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70％，则维持担保比例为（C）。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A.200%B.210%C.300%D.140%07、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（D）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

A.中国证监会C.中国证券业协会D.证券交易所08、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。

融资融券测试题及答案一、单选题1. 融资融券业务是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出C. 投资者向证券公司借款及借券D. 投资者向银行借款购买证券答案：C2. 融资融券业务的开展需要满足哪些条件？A. 投资者具有完全民事行为能力B. 投资者拥有一定的证券投资经验C. 投资者的账户资产达到一定标准D. 所有以上答案：D3. 下列哪项不是融资融券业务中的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 利率风险答案：D二、多选题1. 融资融券业务中，投资者可以进行哪些操作？A. 买入证券B. 卖出证券C. 借入资金D. 借入证券答案：A, C, D2. 下列哪些因素可能影响融资融券业务的利率？A. 市场资金供求状况B. 证券公司的经营成本C. 投资者的信用等级D. 监管政策答案：A, B, C, D三、判断题1. 投资者在进行融资融券交易时，不需要支付任何费用。

（）答案：错误2. 融资融券业务可以增加市场的流动性。

（）答案：正确3. 投资者在进行融资融券交易时，必须使用自己的资金和证券。

（）答案：错误四、简答题1. 简述融资融券业务对投资者的意义。

答案：融资融券业务对投资者的意义在于提供了一种新的投资工具，允许投资者在资金或证券不足的情况下，通过向证券公司借款或借券来参与市场交易，增加了投资的灵活性。

同时，它也使得投资者能够利用市场波动进行套利或对冲风险。

2. 融资融券业务中，投资者需要注意哪些风险？答案：投资者在进行融资融券业务时，需要注意市场风险、信用风险、流动性风险等。

市场风险是指证券价格波动导致的损失风险；信用风险是指证券公司可能无法履行合约的风险；流动性风险是指投资者在需要平仓时，可能因为市场流动性不足而无法及时卖出证券的风险。

五、案例分析题某投资者持有A股票1000股，每股价格为10元。

该投资者预计A股票价格将上涨，决定进行融资买入操作。

假设融资利率为8%，融资期限为6个月。

融资融券业务知识习题集一、单选题1、客户将担保品转入信用交易账户之后，该担保品就成为了（）A、证券公司的财产B、信托财产C、仍为客户可以随意调拨的财产D、公司与客户的共同所有财产2、作为营业部的融资融券业务推荐人在对客户揭示风险时应该（）A、全面细致的揭示风险B、客户愿意听就多说不愿意听就少说C、避重就轻，选择性揭示D、随意揭示，想到哪里说哪里3、如果客户在从事融资融券交易期间，信用资质状况降低，可能会出现以下哪些情形（）A、公司降低或取消客户的授信额度B、公司提高警戒线C、公司提高平仓线D、以上皆对4、投资者从事融券交易，除了“直接还券”方式之外，还可以选择（）的方式，偿还证券公司融入的证券。

A、融资买入B、买券还券C、卖券还款D、融券卖出5、投资者参与融资融券交易的成本包括（）A、印花税B、佣金、手续费C、融资利息、融券费率D、以上都包括6、（）是指投资者交付的保证金与融资、融券交易金额的比例A、保证金B、折算率C、保证金比例D、维持担保比例7、投资者在融资买入证券时，需要满足的条件包括（）A、证券公司有足够的资金可供融出B、融资买入证券品种属于标的证券C、执行该笔交易投资者所需保证金不超过其当时账户的保证金可用余额D、以上都包括8、交易所规定的可充抵保证金的证券折算率中，其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过（）A、65%B、90%C、70%D、80%9、“融券卖出”是指投资者向证券公司借入（）的行为。

A、证券B、基金C、资金D、权益10、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例A、保证金比例B、维持担保比例C、保证金可用余额D、折算率11、（）是客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户。

该账户是证券公司在银行开立的客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者缴存的担保资金的明细数据。

A、信用资金账户B、信用资金台账C、融资专用资金账户D、信用证券账户12、下列不属于证券公司在与投资者签订融资融券合同前应履行的告知事项（）A、以书面的形式向投资者提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险B、客户推荐人向投资者讲解融资融券的业务规则、业务流程和合同条款C、告知投资者将信用账户出借给他人使用，可能带来法律诉讼风险，提示投资者妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码D、融资融券交易具有杠杆性，告知客户可能会取得更多的利益13、维持担保比例超过（）时，客户可以申请提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。

融资融券业务知识考试题试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不属于融资融券业务的基本要素？A. 融资买入B. 融券卖出C. 股票交易D. 保证金融券答案：C2. 融资融券业务的目的是什么？A. 提高证券市场的流动性B. 促进证券市场的健康发展C. 帮助投资者规避风险D. A和B答案：D3. 以下哪个不是融资融券业务的参与主体？A. 投资者B. 证券公司C. 证券交易所D. 保险公司答案：D4. 融资融券业务中，投资者需要提交的担保物不包括以下哪项？A. 现金B. 股票C. 债券D. 房产答案：D5. 融资融券业务的保证金比例是指：A. 融资买入金额与担保物价值的比例B. 融券卖出金额与担保物价值的比例C. 融资买入金额与融券卖出金额的比例D. A和B答案：D二、判断题1. 融资融券业务可以提高证券市场的流动性。

（正确）2. 投资者在融资融券业务中，只能使用自己的资金和证券进行交易。

（错误）3. 证券公司可以为投资者提供融资融券业务的全额担保。

（错误）4. 融资融券业务的风险较小，投资者可以任意使用。

（错误）5. 在融资融券业务中，投资者可以选择提前还款或还券。

（正确）三、简答题1. 请简述融资融券业务的基本流程。

答案：融资融券业务的基本流程如下：（1）投资者向证券公司提交融资融券申请；（2）证券公司审核投资者的信用状况，确定融资融券额度；（3）投资者提交担保物，证券公司为其开立融资融券账户；（4）投资者在账户内进行融资买入或融券卖出操作；（5）投资者在约定的期限内偿还融资款项或归还融券证券；（6）证券公司收取相应的利息或费用。

2. 请简述融资融券业务的风险。

答案：融资融券业务的风险主要包括以下几方面：（1）市场风险：投资者在融资融券业务中面临的市场风险与普通证券交易相同，如股价波动、市场情绪等；（2）信用风险：投资者可能因信用不良或市场波动导致无法按时偿还融资款项或归还融券证券；（3）流动性风险：投资者在融资融券业务中可能面临资金或证券的流动性风险；（4）操作风险：投资者在操作融资融券业务过程中可能因操作失误导致损失。

融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。

A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时,交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

A、50％B、40%C、25％D、10％3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。

A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券.A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）.A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（).A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。

A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。

A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（)按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的( )。

A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。

综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。

1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。

正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。

按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。

错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。

低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。

正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。

信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。

100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。

权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。

1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。

正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。

按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。

错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。

低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。

正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。

信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。

100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。

权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

(答案)融资融券业务知识考试试题题库单选题：1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。

则客户可以融资买入的最大金额为（140万元）。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A．200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（300%）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（300%）。

交易所另有规定的出外。

A.150%,130%B.150%,150%C．300% 300%D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天）A.30B.60C.90D.1804、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。

A、无法判断；B、减少；C、不变；D、增加。

5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）A.信用账户内仅证券作为担保财产B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户内的所有资产均作为担保资产D．信用账户内仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（ B）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（D）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。

融资融券业务知识测试题库(参考)融资融券业务测试题库（参考）注意：本题库仅供参考，实际测试题目不一定在以下题目范围内！下面题目中只有一个正确答案，请将正确答案写到（）内01、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为(A)。

A.100股（份）或其整数倍B.10股（份）或其整数倍C.1股（份）或其整数倍D.1000股（份）或其整数倍02、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（B）。

A.给客户增加新的融资融券额度B.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索C.给客户延期D.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索03、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）：A.信用账户内仅资金作为担保资产B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产C.信用账户内的所有资产均作为担保资产D.信用账户内仅证券作为担保资产04、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释A.证券交易所B.证券公司C.存管银行D.证券登记结算机构05、目前，融资融券的交易期限最长是（B）。

A.30天B.180天C.60天D.90天06、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70％，则维持担保比例为（C）。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A.200%B.210%C.300%D.140%07、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（D）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

A.中国证监会B.证券公司C.中国证券业协会D.证券交易所08、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。

融资融券业务知识考试试题题库单选题：1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。

则客户可以融资买入的最大金额为（140万元）。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A．200万元 B.50万元C.140万元 D.70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（300%）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（300%）。

交易所另有规定的出外。

A.150%,130%B.150%,150%C．300%300%D300%150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（180天）A.30B.60C.90D.1804、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。

A、无法判断；B、减少；C、不变；D、增加。

5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）A.信用账户内仅证券作为担保财产B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户内的所有资产均作为担保资产D．信用账户内仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（C）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（B）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（D）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。

1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%融资保证金比例为0.5。

则客户可以融资买入的最大金额为（140万元）。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A. 200万元B. 50 万元C . 140 万元D. 70 万元2、客户信用账户维持担保比例超过（300% ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（300% ）。

交易所另有规定的出外。

A. 150%,130%B. 150%,150%C. 300% 300%D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（180天）A. 30B.60C.90D.1804、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额_减少 ___ 。

A、无法判断；B、减少；C、不变；D、增加。

5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C ）A. 信用账户内仅证券作为担保财产B. 信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C•信用账户内的所有资产均作为担保资产D. 信用账户内仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（C ）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（B ）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D财产托管8、下列说法错误的是（D ）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。

融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)元.A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出.A、50％B、40%C、25%D、10％3、融券交易则为投资者提供了做空的手段.A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式.A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。

A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）.A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)万元.A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括(）。

A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的( ）。

A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。

一、单选题：（20分2分/题）1、融资融券业务，指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户（出借资金）供其买入证券或者（出借证券）供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。

A出借资金 B出借证券2、《证券公司监督管理条例》是由哪个部门颁布的（国务院）A国务院B上交所C深交所D中国证监会3、融资融券合同严格按照中国证券业协会发布的《融资融券合同必备条款》制定，有效期为（三年）年。

A一年B二年C三年4、投资者T日开立的信用证券账户（ T+1 ）日可用 A T+1 B T+2 C T+35、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的（ 5% ）A5% B8% C10%6、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的（）A5% B10% C20%；7、融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于（ 5 ）亿元，A5 B10 C208、信用证券账户所有交易委托通过融资融券（专用席位）席位进行A专用席位B普通席位 C 特别席位9、融资融券的期限不超过（半年），不得展期A三个月B半年C一年10、客户融资买入、融券卖出的申报数量应当为（100股）的整数倍A100股 B1000股 C10000股11、融券卖出标的股票的流通股本不少于（ 2 ）亿股或流通市值不低于8亿元；A 1 B 2 C 312、维持担保率超过（ 300% ）时，融资融券投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。

A 100%B 150%C 300%13、投资者开展融资融券业务，需将其提交为保证金的( 资金 )和证券转入信用账户内。

A 房产 B 资金 C 黄金14、招商证券实行融资融券业务（推荐人）制度 A推荐人 B 核准 C 审批15、投资者参与融资融券申请开户需填写（）A 自然人证券账户注册申请表 B 信用证券账户注册申请表16、投资者参与融资融券申请开户的资料清单不包括（ C ）A 收入证明；B资产证明资料C地址、住址证明材料 D 委托人身份证17、融资利率根据中国人民银行公布的同期人民币（）基准利率向上浮动 A贷款B存款18、维持担保比例为（130%）时为平仓线A130%B140%C150%19、维持担保比例为（）时为风险提示线A130%B140%C150%20、客户账户维持担保比例达到风险提示线，发出（）通知A风险提示B补缴保证金通知二、多选题：（30分3分/题）1、引入融资融券业务有哪些重要意义（）A、有利于促进证券市场的稳定发展，为发挥市场融资功能提供配套支持；B、有利于促进资本市场和货币市场之间的资源合理有效配置，增加资本市场资金供给；C、有利于完善证券市场运行机制，发挥市场定价功能，为衍生品市场的建立和发展奠定基础；D、有利于投资者利用衍生工具的交易进行避险和套利，为投资者提供杠杆投资工具和新的盈利机会；E、有利于丰富券商的盈利模式，改善证券公司的财务状况，为券商提供产品创新的机会和多项业务整合的资源。