金融法律法规知识竞赛笔试试题及答案08.10.15

金融法规复习题答案一、单项选择题1. 根据《中华人民共和国银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）。

A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案：D2. 银行在开展业务时，必须遵循的原则是（）。

A. 公平原则B. 诚实信用原则C. 合法性原则D. 所有选项答案：D3. 银行贷款的利率由（）决定。

A. 银行自行决定B. 借款人决定C. 市场供求关系D. 国家规定答案：C二、多项选择题1. 以下哪些属于银行的负债业务？（）A. 存款B. 贷款C. 同业拆借D. 发行债券答案：A, C, D2. 银行在进行风险管理时，应考虑的风险类型包括（）。

A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：A, B, C, D三、判断题1. 银行可以无限制地接受任何形式的存款。

（）答案：错误2. 银行在发放贷款时，必须对借款人的信用状况进行严格审查。

（）答案：正确3. 银行可以向任何个人或企业提供贷款，而不需要考虑其还款能力。

（）答案：错误四、简答题1. 简述银行的资产业务包括哪些内容。

答案：银行的资产业务主要包括贷款业务、投资业务、外汇业务等。

2. 银行在进行风险管理时，应采取哪些措施？答案：银行在进行风险管理时，应采取的措施包括建立风险管理体系、进行风险评估、制定风险控制措施、实施风险监控和报告等。

五、案例分析题某银行在发放一笔贷款时，未对借款人的信用状况进行充分审查，导致贷款无法收回。

请问银行在贷款发放过程中应如何避免此类风险？答案：银行在贷款发放过程中应避免此类风险的措施包括：对借款人的信用状况进行全面审查，包括但不限于借款人的财务状况、还款能力、信用记录等；建立完善的风险评估体系，对贷款项目的风险进行评估和分类；制定相应的风险控制措施，如设置担保、抵押等；加强贷后管理，对贷款使用情况进行跟踪监督，及时发现并处理潜在风险。

金融知识竞赛试题及答案第一篇：金融知识竞赛试题及答案金融知识竞赛试题及答案一、名词解释1、典质：市产生于南北朝的专门经营放款的金融机构。

典质由寺庙经营，办理抵押放款和质押放款。

2、钱庄：产生于明代，专门从事货币兑换业的信用机构，叫钱庄。

钱庄的业务经营除了从事货币兑换外，还办理存款、放款和汇兑。

3、票号：产生于清代，以经营汇兑为主的信用机构，也兼营存、放款业务，多为山西人经营，故亦称“山西票号”。

4、庄票：是由钱庄签发的载有一定金额并由其负责兑现的一种票据，分即期和远期两种，即期庄票贝票即付，远期庄票到期付现。

5、袁头币：币面镌有袁世凯头像的银元。

辛亥革命后，北洋政府于1914年颁布《国币条例》，实行银本位制，当年十二月及次年二月先后由天津造币总厂及江南造币厂开铸，每枚重7钱2分，原订成色为纯银九成，后改为八九成。

二、判断1、（√）贝币的计算单位是朋，每朋10贝。

2、（√）环钱是铜钱的原型。

3、（×）布币起源于手工业区，布含有布匹的意思。

4、（√）秦始皇统一货币后，铜钱币面铸有“半两”二字，表明每枚铜钱的重量是半两，史称半两钱。

5、（×）“文”和“贯”是我国古代铜钱的两个重要单位，1枚铜钱称1文，100文为1贯。

6、（√）我国最早的纸币产生于宋真宗年的四川，名曰“交子”。

7、（√）泉府是周朝时的政府财政金融机构，泉府的赊贷是中国最早的政府信用。

8、（√）在钱庄出现之前，唐朝经营货币兑换业务的是金银铺。

9、（√）唐朝在一些商店、药店中，有一种接近于专门办理存款业务的机构，就是寄附铺，还有柜坊。

这是最早的存款机构。

10、（√）清代的票号是以经营汇兑为主的信用机构，为山西人首创。

11、（√）库平是政府征税时使用的标准。

12、（√）漕平是征收漕银折色使用的平。

13、（√）清朝，各地铸造银锭的机构是银炉，又叫炉房。

14、（√）1910年，清政府颁布《币制则例》，将银元的铸造权收归中央，开始铸造“大清银币”，称为国币。

金融法规试题及答案金融法规试题一、名词解释(每题5分，共20分)1、商业银行的接管是金融主管机关对商业银行进行监督和管理的一种手段，是为了稳定银行业，避免商业银行走向破产，对已经或者可能发生信用危机的商业银行采取的整顿和改组措施。

2、货币法是关于货币发行、流通及管理的法律规范的总称。

3、抵押指债务人或者第三人不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保，当债务人不履行债务时，债权人有权依照《担保法》的规定，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿的一种法律制度。

4、证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将销售剩余证券全部自行购入的承销方式。

二、单项选择题(在以下每题的4个备选答案中，只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在题后的括号内，每题2分，共20分)1、D2、B3、C4、A5、D6、A7、C8、B9、B 10、A三、多项选择题(在以下每题的4个备选答案中，有一个以上是正确的，请将正确答案的字母标号填在题后的括号内，多选、漏选均不得分，每题2分，共10分)1、ACD2、AB3、ABC4、BCD5、ABC四、判断题(在你认为正确的题目后打，错误的题目后打，每题2分，共10分)1、 2、 3、 4、 5、五、简答论述题(20分)答案要点：(1)契约型投资基金是由委托人、受托人和受益人三方依信托法和投资基金法订立信托投资契约，由投资基金管理公司根据契约运用信托财产，由托管人负责保管信托财产，而投资成果则由投资者(受益人)享有的一种投资基金。

(2)公司型投资基金是按照公司法和投资基金法组建的投资基金，投资者购买公司股份成为股东，公司委任某一投资基金管理公司来管理公司的资产。

(3)契约型投资基金与公司型投资基金有下列不同：①公司型投资基金必须由具有独立法人资格的投资基金公司发起并发行投资基金股份;契约型投资基金则无须单独组成具有法人资格的机构发起投资基金，由现有的金融机构发起即可。

金融法规考试题(doc 6页)一、单项选择题（2*10=20分）1.我国的中央银行是（A）A.中国人民银行B.中国建设银行C.中国农业银行D.中国银行2.人民币的辅币单位是（D）A.元B.角C.分D.角、分3.商业银行不得进行下列哪项业务（D）A.吸收存款B.发放贷款C.代理收付款D.向企业投资4.甲乙均为生产性企业，甲向乙借款20万元，并以自己的汽车设定抵押，下列表述正确的是（C）A.甲与乙之间的借款合同有效，抵押合同因办理登记而有效B.甲与乙之间的借款合同有效，抵押合同因未办理登记而无效C.甲与乙之间的借款合同无效，抵押合同无论是否办理登记均无效D.甲与乙之间的借款合同无效，但抵押合同办理了登记而有效5.甲向乙借款，约定将自己的皇冠车抵押给乙。

双方为此签订了抵押合同，但在抵押登记时，登记为甲的奥迪车抵押给乙。

因甲未能几时还款，乙欲行使抵押权。

下列表述正确的是（B）。

A.乙只能对甲的皇冠车行使抵押权B.乙只能对甲的奥迪车行使抵押权C.乙是对皇冠车还是奥迪车行使抵押权，由乙决定D.乙是对皇冠车还是奥迪车行使抵押权，由甲决定6.甲向乙借款，并约定将自己的奥迪车出质给乙，乙因自己不会开车，要求甲将该车开回。

后甲向丙借款，又将该车出质给丙。

丙对该车实施了占有。

后因甲无力还款而引起纠纷。

乙、丙均欲行使对该车的质权。

下列表述正确的是（D）。

A.甲与丙之间的质押合同无效B.甲与乙之间的质押合同生效C.乙可依法对抗丙的质权D.乙对抗丙的质权人民法院不予支持7.下列关于保险的判断正确的是（ D ）A.保险就是要消灭危险B.保险就是保证不发生危险C.保险就是保证发生危险D.保险就是要分散危险带来的损失8.在保险合同中，投保人交付保险费，买到的只是一个将来可能获得补偿的机会，这说明保险合同具有(D )A.附合性B.议商性C.要式性D.射幸性9.某日雷雨大风导致一大树倾倒，刚好砸在一所房梁上，房间里熟睡的甲因倒下的墙体及砖瓦而毙命。

新《金融法》考试试题及答案
根据新《金融法》的内容以及常见的考试要点，以下提供了一些相关的试题及答案供参考:
试题一
1. 金融法是哪个领域的法律？
答案：金融法属于经济法的一个分支，主要调整金融活动中的法律关系。

2. 请简要介绍金融法的基本原则。

答案：金融法的基本原则包括合法合规原则、风险分担原则、公平合理原则等。

3. 金融法的主要目的是什么？
答案：金融法的主要目的是保护金融市场的稳定、保护金融交易参与者的权益、维护金融体系的安全。

试题二
1. 请简述金融监管的主要目标。

答案：金融监管的主要目标包括维护金融市场的稳定、保护金融消费者权益、防范金融风险、促进金融创新和发展。

2. 请解释金融机构的角色和职责。

答案：金融机构的角色是提供金融服务和产品，包括储蓄、贷款、投资等。

其职责是按照法律法规和监管要求，进行合规经营，保护客户权益。

3. 金融机构如何履行反洗钱职责？
答案：金融机构履行反洗钱职责的方式包括客户尽职调查、资金交易可追溯性、报告可疑交易等。

试题三
1. 金融产品兑付风险是指什么？
答案：金融产品兑付风险是指金融机构无力按照约定向投资者兑付本金和利息的风险。

2. 请解释金融消费者的权益保护。

答案：金融消费者的权益保护包括信息公开透明、合同公平合理、投诉处理方便快捷等方面。

3. 请说明金融服务与金融创新之间的关系。

答案：金融服务是金融机构向客户提供的服务，而金融创新是指金融机构在现有的金融服务基础上推出新的产品、业务或模式。

以上试题及答案仅供参考，具体考试内容以官方发布的考试大纲为准。

金融法规知识竞赛题库及答案一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1．世界上最早、最有影响的股价指数是(A)。

A．道‐琼斯股票价格平均指数B．金融时报指数C．日经指数D．纳斯达克指数2．证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不包括(D)。

A．对基金业实行严格监管B．对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击C．强制基金定期进行充分及时的信息披露D．基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配3．在我国，(A)负责对基金活动实施监管。

A．中国证监会B．中国银监会C．中国保监会D．中国证券业协会4．基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向(D)支付基金收益。

A．基金自律组织B．基金监管部门C．基金托管人D．基金份额持有人5．封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后(C)退还基金投资人。

A．10日内B．10个工作日内C．30日内D．30个工作日内6．负责办理开放式基金份额发售的基金当事人是(D)。

A．商业银行B．专业基金销售机构C．证券公司D．基金管理人7．我国开放式基金的赎回方式是(C)。

A．数量赎回B．金额赎回C．份额赎回D．批量赎回8．基金管理公司最高的决策机构是(D)。

A．研究部B．交易部C．投资部D．投资决策委员会9．下列各项中，属于基金面临的外部风险的是(A)。

A．经营风险B．管理水平风险C．职业道德风险D．合规风险10．基金的各项资产利息的计提方式为(C)。

A．按周计提B．按月计提C．按日计提D．按季计提11．(C)是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。

A．虚假记载B．误导性陈述C．重大遗漏D．欺诈客户12．基金销售由(A)负责办理，该机构可以委托其他合格机构代为办理。

A．基金管理人B．商业银行C．证券公司D．证券投资咨询机构13．下列不属于基金市场营销特殊性的是(D)。

A．专业性B．适用性C．服务性D．一次性14．下列各项中，不属于当前我国基金营销渠道的是(B)。

2019年金融法律法规知识竞赛试题及答案每人1题，每队3题，分三个循环答完。

比赛规则：从第一号选手开始答题，一人答题，其他人不能提示，30秒内开始答题，60秒内答题完毕，答题结束时应回答“答题完毕”。

答题正确加10分，答题错误不得分，也不扣分。

1、简答：根据《中华人民共和国商业银行法》的有关规定，商业银行资本充足率不得低于多少？核心资本充足率不得低于多少？（参考答案：百分之八；百分之四）2、简答：根据《中华人民共和国商业银行法》的有关规定，商业银行的关联交易应当符合什么样的原则？（参考答案：诚实信用及公允）3、简答：根据《商业银行信息披露暂行办法》的有关规定，各商业银行须在会计报表附注中披露关联方交易金额在多少万元以上或占商业银行净资产总额百分之几以上的关联方交易？（参考答案：3000万元；百分之一）4、简答：商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。

这里所称关系人是指什么？（参考答案：一是商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；二是前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织）5、简答：商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照划定拨付与其谋划规模相顺应的营运资金额，但是拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总金额的多少？（参考答案：60%）6、简答：按五级分类划分，贷款可分为哪些形态？（参考答案：可分为正常贷款、关注贷款、次级贷款、可疑贷款、损失贷款）7、多项选择：物权，是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利。

下列四项中，哪些属于物权的范畴？A、所有权B、用益物权C、处置物权D、担保物权（参考答案：A、B、D）8、判断更正：根据《商业银行法》的有关规定，经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。

（参考答案：正确）9、单项选择：商业银行经营结汇、售汇业务须经哪一个有权机构批准？A.XXXB.国家外汇管理局C.XXXD.XXX（参考答案：C）10、单项挑选：商业银行以甚么为谋划原则，实行自立谋划，自担风险，自负盈亏，自我约束？A.效益性、流动性、平安性B.平安性、流动性、效益性C.流动性、安全性、效益性D.流动性、效益性、安全性（参考答案：B）11、简答：商业银行资本的组成包括哪些内容？（参考答案：核心资本和附属资本）12、简答：我国银行业实施新资本协议应坚持甚么原则？（参考答案：分类实施、分层推进、分步达标）13、简答：合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从谁做起？（参考答案：商业银行高层）14、简答：商业银行对集团客户授信应遵循哪些原则？（参考答案：统一、适度、预警）15、简答：商业银行核心资本包括哪些内容？（参考答案：实收资本或通俗股、资本公积、亏损公积、未分配利润和少数股权）16、简答：什么是合规风险？（参考答案：合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险）17、多项选择：当发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新对客户进行授信分析评价。

金融法试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10分）1. 根据《中华人民共和国证券法》，下列哪项不属于证券？A. 股票B. 债券C. 期货D. 银行存款答案：D2. 下列哪项不是金融法的基本原则？A. 公平原则B. 诚信原则C. 效率原则D. 保密原则答案：D3. 根据《中华人民共和国银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？A. 8%B. 10%C. 12%D. 15%答案：B4. 根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的订立应当遵循的原则是什么？A. 自愿原则B. 公平原则C. 诚信原则D. 所有选项答案：D5. 下列哪项不是金融监管机构的职责？A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 保护投资者利益D. 直接参与金融交易答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 根据《中华人民共和国证券法》，下列哪些行为属于证券欺诈？A. 虚假陈述B. 内幕交易C. 操纵市场D. 非法集资答案：ABC2. 金融法的调整对象包括哪些？A. 金融机构B. 金融工具C. 金融市场D. 金融监管答案：ABCD3. 根据《中华人民共和国银行法》，商业银行不得从事哪些活动？A. 吸收公众存款B. 发放贷款C. 买卖政府债券D. 从事非法集资答案：D4. 根据《中华人民共和国保险法》，下列哪些行为属于保险欺诈？A. 故意隐瞒保险标的的真实情况B. 故意制造保险事故C. 故意夸大损失程度D. 故意不履行保险合同约定的义务答案：ABC5. 金融监管机构的职责包括哪些？A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 保护投资者利益D. 直接参与金融交易答案：ABC三、判断题（每题2分，共10分）1. 金融法是调整金融关系的法律规范的总称。

（对）2. 金融法只调整金融机构之间的关系。

（错）3. 金融法的基本原则包括公平原则、诚信原则和效率原则。

（对）4. 根据《中华人民共和国证券法》，内幕交易是合法的。

（错）5. 金融监管机构的职责是保护投资者利益，但不需要监管金融市场。

金融法规竞赛试题目录1、中国人民银行法 (2)2、货币信贷管理 (6)3、金融统计管理 (12)4、征信管理 (17)5、支付结算管理 (23)附：票据法及支付结算办法 (29)6、国库管理 (35)7、人民币流通管理 (40)8、外汇管理 (44)单选、多选、判断、简答、运用或论述《中国人民银行法》试题单位＿＿＿＿＿＿＿姓名＿＿＿＿职务＿＿＿＿得分＿＿＿＿一、单项选择题12个（12分，每题1分）1、中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款期限不得超过（）年。

A、半年；B、1年；C、3年；D、5年2、2003年中国人民银行开始面向商业银行发行中央银行票据，这种货币政策工具属于（），发行票据会（）。

A．利率政策，减少货币供应量B．公开市场业务，减少货币供应量C．公开市场业务，增加货币供应量D．利率政策，增加货币供应量3、下列关于货币政策的说法，正确的是（）。

A．货币政策是国家调节和控制宏观经济的唯一手段。

B．公开市场业务、存款准备金政策、利率政策被称为货币政策的“三大法宝”C．货币供应量是货币政策的操作目标。

D.2004年，我国进一步改革存款准备金制度，实行差别存款准备金率制度。

4、金融机构贷款基准利率是由（）制定的。

A．中国人民银行B．财政部C．国家外汇管理局D．国务院5、我国货币政策的操作目标是（），中介目标是（）。

A、基础货币，货币供应量B、基础货币，利率C、货币供应量，利率D、保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长6、《中华人民共和国中国人民银行法》规定：“中国人民银行在国务院领导下，制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理。

”这表明中国人民银行( )。

A.既是金融企业，又是银行的银行B.既是国家机关，又是金融企业C.既是国家机关，又是我国金融体系的领导力量D.既是我国金融体系的领导力量，又肩负商业银行的职能7、关于2003年《中华人民共和国中国人民银行法修正案》，下列说法错误的是（）A.法案修订将央行对银行业的监管职能分离出来B.法案规定央行将不具有直接检查监督权C.法案规定央行不再直接审批、监管金融机构D.法案规定央行主要专注于货币政策的制定和执行8、中国人民银行为执行货币政策，不能运用的货币政策工具有（）A:确定中央银行基准利率；B:向商业银行提供贷款；C:在公开市场上买卖国债；D:直接认购、包销国债。

银行业金融法规知识竞赛试题（初赛）参赛单位：姓名：成绩：一、填空题（每题1分，共10分）⒈商业银行开展业务，应当遵守、的有关规定，不得损害，。

⒉按照《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》的要求，为切实解决柜员操作中缺少事中监督，而形成的案件风险的问题，各银行业金融机构机构应根据柜员的配置、管理各不相同，按原则，轮岗期限不超过年。

⒊我国《担保法》规定的质押权包括和。

⒋《商业银行授信工作尽职指引》中，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以为主，为辅。

必要时，可通过外部征信机构对客户资料的进行核实。

⒌我国每年月日为国家宪法日。

⒍社会主义市场经济本质上是。

⒎按照《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》（银监办发〔2014〕236号）要求，对于月末存款偏离度超过4%的银行，监管机构可自下月起连续月暂停其部分业务和期限超过天资产的增长。

⒏按照《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求 %;坚决禁止采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实；严禁以各种理由拖延或不落实执行轮岗制度。

⒐《商业银行内部控制指引》（2014年）中，商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行或制度，原则上岗位人员之间不得轮岗。

⒑《物权法》规定，建设用地使用权抵押后，该土地上新增的建筑物抵押财产。

该建设用地使用权实现抵押权时，应当将该土地上新增的建筑物与建设用地使用权一并处分，但新增建筑物所得的价款，抵押权人优先受偿。

二、单选题（每题1分，共10分）⒈十八届四中全会提出，实现我国和平发展的战略目标，必须更好发挥法治的（）。

A.引领和强制作用B.引领和规范作用C.指引和教育作用⒉十八届四中全会提出，中国特色社会主义最本质的特征，社会主义法治最根本的保证是（）。

A.严格执法B.公正司法C.党的领导⒊银行业金融机构从业人员职业操守指引所称从业人员不包括（）。

金融法律法规知识竞赛的试题(2)27.关于商业银行基金托管业务，下列说法正确的是()。

A.所有商业银行都可以开办基金托管业务B.基金管理公司向商业银行支付基金托管费C.基金公司办理有关资金清算、资产估值、会计核算等业务D.商业银行不能托管全国社会保障基金答案：B28.目前我国银行信贷管理一般实行集中授权管理、统一授信管理、( )、贷款管理责任制相结合，以切实防范、控制和化解贷款业务风险。

A.审贷分离、分级审批B.审贷结合、分级审批C.审贷结合、集中审批D.审贷分离、集中审批答案：A29.暂扣或者吊销执照属于()A.刑事制裁B.行政处分C.行政处罚D.追究民事责任答案：C30、不能作为借款主体的是( )A、其他经济组织B、事业单位法人C、农村承包经营户D、筹建中的企业答案：D31.金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方B.客户C.该金融机构D.该金融机构和第三方按比例答案：C32.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是( )的职责之一。

A.中国银行业监督管理委员会B.所有商业银行C.中国银行业协会D.中国人民银行答案：D33.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的()。

A.只能是金融机构工作人员B.只能是金融机构C.只能是金融机构工作人员或金融机构D.可以是任何单位和个人答案：D34.商业银行应当依法保护存款人合法权益，下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是()。

A.商业银行向法院提供其依法查询的存款人存款状况B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息答案：C35.人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，不得让查询人()A.借走资料原件B.抄录资料原件C.复印资料原件D.对资料原件照相答案：A36.以下关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的是()。

《金融法规》考试题及答案一、名词解释（每题５分，共２０分）１．证券交易所是不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施、并履行相关职责；实行自律性管理的会员制事业法人。

２．内幕信息是在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。

３．投资基金是指集聚具有相同投资目标的众多投资者的资金，由专业化的投资管理机构管理运营，投资者按出资历比例分享收益、分担风险的基金。

４．信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定的目的，进行管理或者处分的行为。

二、单项选择题（每题２分，共２０分）１．下列不属于我国金融法渊源的是（D ）。

Ａ、民法Ｂ、国际条约C、行政法规D、基本法和专门法２．中国人民银行可以（B ）。

A、向非金融机构提供贷款B、向商业银行提供贷款C、为单位提供担保D、直接认购、包销国债３．商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付（C）。

A、税金B、存款利息C、个人储蓄存款本金和利息D、单位存款４．下列有关票据权利的表述中，不正确的一项是（A ）。

A、持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭B、票据权利包括付款请求和追索权C、票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D、持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据５．支票的持票人应当在自出票日起（A）日内提示付款。

A、10B、15C、20D、30６．一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（C ）。

A、二者没有先后顺序B、采取人保优先的原则C、采取物保优先的原则D、债权人的选择权７．下列财产中可作为信托财产使用的是（D）。

A、麻醉品B、放射物品C、国家级文物D、软件版权８．我国的证券监督管理机构是（A）。

A、中国证监会B、国家证券管理委员会C、财政部D、中国人民银行９．一个证券投资基金投资于股票、债券的比例，不得低于该投资基金资产总值的（A ）。

一、单项选择题（ 2*10=20 分）1.我国的中央银行是（ A）A.中国人民银行B.中国建设银行C.中国农业银行D.中国银行2.人民币的辅币单位是（ D）A.元B.角C.分D.角、分3.商业银行不得进行以下哪项业务（ D）A.汲取存款B.发放贷款C.代理收付款D.向公司投资4.甲乙均为生产性公司，甲向乙借钱 20 万元，并以自己的汽车设定抵押，以下表述正确的选项是（ C）A.甲与乙之间的借钱合同有效，抵押合同因办理登记而有效B.甲与乙之间的借钱合同有效，抵押合同因未办理登记而无效C.甲与乙之间的借钱合同无效，抵押合同不论能否办理登记均无效D.甲与乙之间的借钱合同无效，但抵押合同办理了登记而有效5.甲向乙借钱，商定将自己的皇冠车抵押给乙。

两方为此签署了抵押合同，但在抵押登记时，登记为甲的奥迪车抵押给乙。

因甲未能几时还款，乙欲行使抵押权。

以下表述正确的选项是（ B）。

A.乙只好对甲的皇冠车履行抵押权B.乙只好对甲的奥迪车履行抵押权C.乙是对皇冠车仍是奥迪车履行抵押权，由乙决定D.乙是对皇冠车仍是奥迪车履行抵押权，由甲决定6.甲向乙借钱，并商定将自己的奥迪车出质给乙，乙因自己不会开车，要求甲将该车开回。

后甲向丙借钱，又将该车出质给丙。

丙对该车实行了据有。

后因甲无力还款而惹起纠葛。

乙、丙均欲履行对该车的质权。

以下表述正确的是（ D）。

A.甲与丙之间的质押合同无效B.甲与乙之间的质押合同奏效C.乙可依法抗衡丙的质权D.乙抗衡丙的质权人民法院不予支持7.以下对于保险的判断正确的选项是（ D ）A.保险就是要消灭危险B.保险就是保证不发生危险C.保险就是保证发生危险D.保险就是要分别危险带来的损失8.在保险合同中，投保人交托保险费，买到的不过一个未来可能获取赔偿的时机，这说明保险合同拥有 (D )A.附合性B.议商性C.要式性D.射幸性9.某日雷雨狂风致使一大树倾倒，恰好砸在一所房梁上，房间里酣睡的甲因倒下的墙体及砖瓦而毙命。