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万科集团财务风险案例介绍
万科集团财务风险介绍
万科集团是中国最大的房地产开发企业，拥有在全球多个城市的项目组合。
财务风险是指不确定性与未来财务绩效的关联性。
财务风险对企业的运营和发展至关重要，企业可以通过设定风险限制、实施有效的风险管理体系来把控财务风险。
万科集团在管理财务风险方面采取了多种措施，在增强企业的风险内控和风险管理领域发挥着重要作用。
万科集团采取了一系列措施来管理财务风险，包括：
（1）财务风险管理体系的建立：万科集团建立了完整的财务风险管理体系，涵盖了财务风险评估、财务风险监控、财务风险控制三大领域，能够有效地监控和管理企业的财务风险，防患于未然。
（2）风险控制：万科集团在各类风险的控制方面，采用了多样化的手段，调整了证劵投资组合的风险结构，以达到更低的风险成本和更高的风险效益。
同时，依据业务发展的总体规划，通过完善风险控制标准，同时设立风险控制报告机制，对发生的风险进行积极分析。
（3）风险监控机制的建立：万科集团建立了针对财务风险的全面而有效的管理机制，包括财务风险监控机制、财务风险评估机制、财务风险报告机制等，确保及时了解财务风险的变化，及时采取措施应对风险的发生，以避免财务风险的爆发。
总之，万科集团重视财务风险的管理和防范，建立了完善的财务风险管理体系及监控机制，以把控及消除财务风险，保障企业财务健
康发展。
万科管理制度1. 引言万科是中国领先的房地产开发商和物业管理公司，成立于1984年。
多年来，万科一直致力于建立和完善一套科学、规范、高效的管理制度，以确保企业的可持续发展和长期成功。
本文将对万科的管理制度进行全面详细、完整且深入的介绍。
2. 公司治理2.1 董事会万科的董事会是公司的最高决策机构，负责制定公司的发展战略、决策重大事项，并对公司的运营进行监督。
董事会由一定数量的董事组成，其中包括独立董事，他们在公司运营中起到监督和建议的作用。
2.2 高级管理层万科的高级管理层由总裁、副总裁和各部门的负责人组成。
他们负责日常的运营管理，执行董事会的决策，并向董事会汇报工作进展和业绩。
高级管理层必须具备丰富的行业经验和管理能力，以确保公司的良好运营和业绩增长。
2.3 内部控制为了确保公司的财务报告的准确性和真实性，万科建立了一套完善的内部控制制度。
内部控制包括风险管理、内部审计、财务管理等方面，旨在防止和发现潜在的风险和错误，并及时采取措施进行纠正。
3. 人力资源管理3.1 招聘与选拔万科注重人才的招聘与选拔，通过严格的面试和评估程序，选择最适合岗位的人才。
招聘过程中，万科尊重平等、公正、公开的原则，不歧视任何人，确保公平竞争的环境。
3.2 培训与发展万科重视员工的培训与发展，为员工提供广泛的培训机会和职业发展通道。
公司设有培训中心，定期组织各类培训课程，帮助员工提升专业技能和领导能力，实现个人和公司的共同发展。
3.3 绩效考核与激励万科采用科学的绩效考核制度，根据员工的工作表现和贡献，进行全面评估，并根据评估结果给予相应的激励和奖励。
激励措施包括薪酬、福利、晋升机会等，以激发员工的积极性和创造力。
4. 财务管理4.1 预算管理万科建立了严格的预算管理制度，将公司的经营目标转化为具体的财务指标和预算。
各部门必须按照预算执行，进行费用控制和资源分配，确保公司的财务状况良好。
4.2 资金管理万科注重资金的合理运用和管理，确保公司的资金充足和流动性良好。
万科管理制度清单一、组织管理制度1.组织结构：明确各级组织及职责分工，确保组织间协调运作。
2.决策机制：建立科学决策机制，明确决策程序和责任分工。
3.绩效管理：制定绩效评估制度，定期对各级组织和员工进行绩效评估。
4.招聘与晋升制度：明确招聘与晋升程序，确保员工选拔的公正性和合理性。
5.培训与发展制度：建立培训与发展制度，促进员工成长和职业发展。
二、财务管理制度1.预算管理：建立预算编制制度，确保预算编制合理性和执行效果。
2.资金管理：建立资金管理制度，规范资金使用和流转，确保资金的安全性和效益。
3.财务报表：建立财务报表制度，规范财务信息的编制和披露。
4.成本管理：建立成本管理制度，控制和优化企业成本，提高盈利能力。
5.税务管理：建立税务管理制度，确保合规纳税，降低税务风险。
三、市场营销管理制度1.市场调研：建立市场调研制度，了解市场需求和竞争情况，为产品开发和市场推广提供依据。
2.产品策划与开发：建立产品策划与开发制度，确保产品开发过程规范和高效。
3.销售管理：建立销售管理制度，规范销售流程和销售规范，提高销售绩效。
4.客户关系管理：建立客户关系管理制度，加强与客户的沟通和关系维护，提升客户满意度。
5.品牌管理：建立品牌管理制度，提升企业品牌形象和价值。
四、人力资源管理制度1.职位设置和薪酬管理：明确各职位的设置和薪酬标准，保障员工的合理薪酬待遇。
2.员工考勤与请假制度：建立员工考勤与请假制度，规范员工的工作时间和假期安排。
3.绩效考核和激励制度：建立绩效考核和激励制度，激励员工提高工作绩效。
4.培训与发展制度：建立培训与发展制度，提供员工职业培训和发展机会。
5.福利与员工关怀制度：建立福利与员工关怀制度，关心和照顾员工的生活和工作需求。
五、生产与运营管理制度1.供应链管理：建立供应链管理制度，确保供应链的流程优化和供应商的有效管理。
2.生产计划与控制：建立生产计划与控制制度，确保生产过程的高效和质量。
万科集团财务风险分析一、引言万科集团是中国房地产行业的领军企业之一，成立于1984年，总部位于广东深圳。
该集团在房地产开发、物业管理、商业运营等领域具有广泛的经营范围和丰富的经验。
然而，随着房地产市场的波动和宏观经济环境的变化，财务风险成为万科集团管理层和投资者关注的重要问题。
本文旨在对万科集团的财务风险进行分析，以提供决策参考和风险管理建议。
二、财务风险概述财务风险是指企业在经营活动中，由于资金来源、资产配置、市场波动等因素而可能导致的财务损失的潜在风险。
对于万科集团而言，其财务风险主要包括市场风险、流动性风险、信用风险和利率风险等。
1. 市场风险市场风险是指由于市场供需关系、价格波动等因素引起的财务损失的风险。
对于万科集团来说，房地产市场的波动是其最主要的市场风险来源。
房地产市场的周期性波动、政策调控和竞争加剧等因素都可能对万科集团的销售额和盈利能力造成影响。
2. 流动性风险流动性风险是指企业无法及时满足债务偿付和经营资金需求的风险。
万科集团作为房地产开发商，其经营活动需要大量的资金投入。
如果企业无法及时获得足够的资金，可能导致项目推进受阻、债务无法偿还等问题。
3. 信用风险信用风险是指企业在与其他机构或个人进行交易时，对方无法按时履约或违约的风险。
对于万科集团而言，与供应商、合作伙伴以及购房者之间的交易都存在信用风险。
如果对方无法按时支付货款或履行合同义务，可能导致万科集团的财务损失。
4. 利率风险利率风险是指企业在利率变动时可能面临的财务损失的风险。
对于万科集团而言，其融资成本和销售价格之间的利率差异可能对盈利能力产生影响。
此外，利率上升还可能导致购房者的购买力下降，进而影响销售额。
三、财务风险分析为了更全面地评估万科集团的财务风险，我们将对其财务报表进行分析，包括资产负债表、利润表和现金流量表。
1. 资产负债表分析资产负债表反映了企业在特定日期的资产、负债和所有者权益的状况。
通过对万科集团的资产负债表进行分析，我们可以评估其资产结构和负债情况，从而判断其偿债能力和资产负债风险。
万科的工程部管理制度一、组织架构1. 工程部设立主管领导，负责工程部的管理和决策；2. 工程部下设规划设计组、施工组和质量监督组，各组织岗位职责明确；3. 工程部职责与其他部门的职责、权限和协作机制明确，形成协同工作模式。
二、工程项目管理1. 工程部设立项目经理制度，每个项目都有专门的项目经理负责管理；2. 项目经理负责项目的规划、设计、施工进度和质量控制，确保项目按时按质完成；3. 工程部采用项目管理软件对项目进度、成本、质量和安全进行实时监控和分析。
三、工程设计管理1. 工程部设立设计团队，负责项目的规划、建筑设计和结构设计；2. 设计团队需遵守国家相关标准和规范，确保设计方案符合法律法规和公司要求；3. 设计团队需与项目经理、施工组和质量监督组密切合作，确保设计方案的实施。
四、施工管理1. 工程部设立施工团队，负责项目的具体施工工作；2. 施工团队需遵守项目的施工图纸和施工方案，确保按照设计要求施工；3. 施工团队需严格执行施工安全规定，确保施工过程的安全和质量。
五、质量监督管理1. 工程部设立质量监督组，负责对项目的全过程质量控制和监督；2. 质量监督组对项目设计、施工和验收进行严格监督，确保项目质量；3. 质量监督组定期开展质量检查和评估，及时发现并解决质量问题。
六、工程验收管理1. 工程部设立专门的工程验收组，负责对项目的最终验收和移交工作；2. 工程验收组按照公司标准和相关规定对项目进行验收，确保项目符合设计要求和质量标准；3. 工程验收组与相关部门协作，完成项目的最终验收和交付工作。
七、绩效考核管理1. 工程部实行绩效考核制度，对项目经理、设计团队、施工团队和质量监督组进行绩效评价；2. 绩效考核主要依据项目的进度、质量、成本和安全情况，确保团队成员的工作质量和效率；3. 工程部根据绩效考核结果对团队成员进行奖惩，激励团队积极工作和提高工作效率。
八、培训与发展管理1. 工程部制定培训计划，对团队成员开展技术培训和管理培训；2. 工程部鼓励团队成员参加行业培训和学习交流，提升团队整体素质和竞争力；3. 工程部支持团队成员的职业发展和晋升，建立健全的人才梯队。
万科安全管理制度1. 引言安全管理制度是企业安全管理的核心组成部分，也是保障企业员工安全和维护企业正常运营的重要手段。
万科作为中国知名房地产开发商和服务提供商，一直以来高度重视安全管理，并建立了完善的安全管理制度。
本文将对万科安全管理制度进行详细介绍。
2. 制度目的和适用范围2.1 制度目的万科安全管理制度的目的是确保公司内外环境的安全、提高员工安全意识、有效预防和控制各类安全风险，保障员工的人身安全和财产安全，促进企业的良好发展。
2.2 适用范围万科安全管理制度适用于全体万科员工，以及与万科相关的外部合作伙伴、承包商和访客。
3. 安全管理体系万科安全管理体系包括以下几个重要部分：3.1 安全组织机构万科设立了专门的安全管理部门，负责安全管理制度的制定、执行和监督。
安全管理部门与其他部门密切合作，共同推进安全工作。
3.2 安全目标和指标万科设定了安全目标和指标，通过设定可衡量的安全指标，监控和评估安全管理工作的效果，并进行必要的调整和改进。
3.3 安全培训万科为员工提供安全培训，包括但不限于灭火救援、应急疏散等培训，以提高员工的安全意识和应对突发事件的能力。
3.4 安全检查和评估万科定期进行安全检查和评估，确保各项安全制度的执行情况。
检查和评估的结果将作为改进安全管理的依据。
4. 安全制度要求4.1 安全意识所有员工都应具备强烈的安全意识，始终将安全放在首位，并在岗位工作中积极遵守相关的安全规定和制度。
4.2 安全防范万科要求员工对潜在的安全风险进行预判，并采取相应的预防措施。
同时，也要积极参与安全巡逻和监控工作，及时发现并报告安全隐患。
4.3 突发事件应急处置对于可能发生的突发事件，万科制定了相应的应急处置预案，并组织员工进行模拟演练，以保证员工在紧急情况下能够正确、迅速地做出应对。
4.4 安全设备和装备管理万科要求对安全设备和装备进行日常巡检和维护，确保其正常运行。
同时，对每个员工的个人防护设备进行配备和管理。
万科集团财务风险的评估与管理一、债务风险管理万科集团作为一家大型房地产企业，债务风险是其面临的重要财务风险之一。
为了有效地管理债务风险，万科集团采取了多元化的融资渠道，包括银行贷款、债券发行、信托融资等。
通过多元化的融资渠道，万科集团能够有效地降低债务成本，减少对单一融资渠道的依赖，降低债务风险。
万科集团还注重债务的结构管理，合理配置短期和长期债务的比例。
短期债务主要用于流动性管理，长期债务主要用于长期资产的投资。
通过合理的债务结构，万科集团能够降低债务风险，保持企业的稳健发展。
二、市场风险管理房地产市场价格波动是影响万科集团业绩的重要因素之一。
为了有效地管理市场风险，万科集团采取了多元化的投资策略，投资于不同城市、不同类型的房地产项目。
通过多元化的投资策略，万科集团能够分散市场风险，降低对单一市场、单一项目的依赖。
万科集团还注重市场调研，及时调整投资策略。
在市场热时，万科集团会适当控制投资规模，避免过度扩张；在市场冷时，万科集团会积极寻找机会，加大投资力度。
通过灵活的投资策略，万科集团能够有效地管理市场风险，实现企业的稳健发展。
三、利率风险管理利率风险是房地产企业面临的另一个重要财务风险。
万科集团通过采用浮动利率的融资方式，有效地管理利率风险。
当利率上升时，万科集团的融资成本也会相应上升，但同时，万科集团可以通过提高房价、控制成本等手段，抵消利率上升的影响。
当利率下降时，万科集团可以降低融资成本，提高盈利能力。
四、流动性风险管理流动性风险是企业面临的重要财务风险之一。
万科集团通过建立完善的流动性管理体系，有效地管理流动性风险。
万科集团制定了流动性管理政策，明确了流动性管理的职责和流程。
同时，万科集团建立了流动性管理团队，负责实时监控企业的流动性状况，确保企业具备足够的流动性。
五、汇率风险管理汇率风险是跨国企业面临的重要财务风险之一。
万科集团作为一家在中国国内市场占主导地位的房地产企业，其主要业务集中在中国市场，因此，汇率风险对万科集团的影响相对较小。
万科集团风险管理制度第一部分: 总则一、制度目的为规范万科集团风险管理行为，遵循企业管理的合规、科学和有效原则，为企业的长期发展提供保障，制订《万科集团风险管理制度》。
二、风险管理基本原则1、全员参与、共同负责风险管理是企业常规工作，需要全员参与，共同承担责任。
2、科学规划、实时监测企业应制定科学的风险管理规划，并实时监测风险状况，及时采取应对措施。
3、实效控制、防范先行控制风险需要取得实效，并采取先行预防措施，提前发现潜在风险并进行预警。
4、信息透明、合法合规企业的风险管理需要遵循信息透明原则，对外公开实际情况，同时合法合规，不得违反相关法律法规。
第二部分: 风险管理体系三、组织结构万科集团风险管理体系由风险管理委员会、风险管理办公室和各下属企业的风险管理部门组成。
其中，风险管理委员会为集团级别的最高决策机构，负责制定和审批风险管理政策和计划，并定期对风险管理工作进行评估和监督。
各下属企业应设立风险管理部门，并将管理结果上报风险管理委员会和风险管理办公室。
四、流程管控风险管理体系包含风险识别、风险评估、风险控制和风险监测四个方面。
具体分为以下五个步骤：1、风险识别风险识别是企业风险管理的起点，需要通过各种方式开展风险识别和收集工作。
2、风险评估在识别的风险中，对风险进行分类和评估。
常使用的评估方法为主观评估法和客观评估法。
3、风险控制根据风险评估结果，进行合理的控制，采取必要的措施，避免风险影响企业健康发展。
4、风险监测5、风险报告和监督各下属企业应及时上报风险情况，风险管理办公室应定期报告集团风险情况，以便风险管理委员会对全集团风险进行监督和指导。
五、管理工具为了满足个体风险的特点和实际需要，企业采用了风险管理工具进行风险管理，包括但不限于：1、风险评估工具：风险评估模型、问卷调查等。
2、防范措施工具：预算管控、内部审计、信息系统审计等。
3、应对措施工具：突发事件预案、应急演练等。
4、风险信息管理工具：数据分析工具等。
万科集团财务风险及防范分析万科集团作为中国地产业最具影响力的企业之一，累积了大量的财务风险，因此防范财务风险已成为万科新一轮发展中的紧迫任务。
与此同时，万科还面临着其他财务风险，包括市场风险、流动性风险、投资风险和政策风险等。
本文旨在从多个视角，分析万科的财务风险特征，为万科集团控制财务风险提供决策建议。
一、万科财务风险分析1、市场风险市场风险是指个人或机构受因内外部经济因素影响而产生的收益和财务风险。
万科作为一家大型企业，业务范围覆盖房地产开发及其他非楼宇相关投资项目，同时在房地产开发有着极大的市场份额。
对于万科而言，其市场风险主要体现在三个方面：1）宏观经济形势的变动可能导致万科的财务状况及收入受到影响；2）房地产开发可能受到外部政策环境的影响；3）房地产市场进入周期性行情，从而会影响万科的收入。
2、流动性风险流动性风险是指企业由于无法及时偿还债务而导致的财务风险。
万科的流动性风险主要体现在两个方面：1）万科负债率较高，负债在资产负债表中占比超过50%，可能会影响其财务稳定性；2）由于房地产行业的周期性特征，万科的开发周期较长，可能会影响其资金运用效率。
3、投资风险投资风险主要指企业由于投资收益受到影响而产生的财务风险。
万科集团投资风险主要体现在三个方面：1）投资收益受到政策环境及市场价格等外部因素的影响；2）投资项目的质量及收益以及财务报表的真实性；3）万科市场营销能力下降可能导致投资收益削弱。
4、政策风险政策风险是指企业受到政策变动所产生的财务风险。
由于房地产行业受到政策变动的直接影响较大，因此，万科也面临着较大的政策风险。
比如，目前严格的房地产市场管控政策，可能会影响万科的财务状况及发展。
二、万科财务风险防范措施针对上述不同的财务风险，万科应采取如下措施：1、加强宏观经济形势的监测，及时应对经济形势的变化，积极调整发展战略；2、完善政策的预案，做好政策变动的应对准备；3、加强流动性的监控，以确保公司财务状况稳定；4、加强投资决策的审查程序，对投资项目进行综合考虑；5、注重市场宣传，提升万科的形象及市场知名度；6、完善风险管理体系，建立有效的风险控制机制，有效把控风险；7、合理调整经营模式，适应行业发展变化；8、定期财务报告审计，确保财务报表的真实可靠性。
万科公司管理制度1. 前言在现代企业管理中，良好的管理制度是保证企业运营和发展的基石。
万科公司作为中国领先的房地产开发商和服务商，深知管理制度对于企业的重要性。
为了确保公司内部各个部门和员工能够有条不紊地开展工作，万科公司制定并实施了一系列管理制度。
本文将对万科公司的管理制度进行详细介绍，包括组织管理、人力资源管理、财务管理、风险管理等方面的制度。
通过深入了解这些制度，可以更好地理解万科公司高效运营和可持续发展的核心。
2. 组织管理制度为了确保万科公司能够高效地实现全面发展，公司建立了一套完善的组织管理制度。
这些制度包括：2.1 组织架构万科公司的组织架构以跨职能团队为基础，拥有清晰的权责分工和职能划分。
各个部门之间密切合作，形成高效的协同工作模式。
2.2 决策机制万科公司实行科学决策机制，以确保决策的公正性和有效性。
公司内部设有各级决策机构，并建立了一套科学的决策流程，涵盖了战略决策、项目决策、资源分配等方面。
2.3 绩效评估为了激励员工的工作积极性和创造力，万科公司建立了科学的绩效评估制度。
通过定期的绩效考核和奖惩制度，公司鼓励员工不断提升自身能力，为公司发展做出贡献。
3. 人力资源管理制度人力资源是企业发展的核心资源，万科公司高度重视人力资源的管理和培养。
公司建立了一套完善的人力资源管理制度，确保各级员工的合理配置和人才的培养。
3.1 招聘与选拔万科公司采用公正、透明的招聘和选拔机制，确保招聘过程的公正性和选拔过程的科学性。
公司坚持以能力为本，注重人才的全面素质和专业技能。
3.2 培训与发展为了提升员工的专业能力和职业素养，万科公司积极开展各类培训和发展活动。
公司为员工提供广阔的学习、发展和晋升空间，鼓励员工不断学习和成长。
3.3 奖惩制度为了激励员工的工作积极性和创造力，万科公司建立了明确的奖惩制度。
公司充分肯定和奖励杰出员工的工作成绩，并对违反公司规定和道德标准的行为进行惩罚。
4. 财务管理制度财务管理是企业运营和发展的重要保障，万科公司建立了严格的财务管理制度，确保公司财务健康和合规运营。
风险管理制度
编制 审核 批准
日期 日期 日期
修订记录
日 期 修订状态 修改内容 修改人 审核人 批准人
一、 二、
制度目的 适用范围
建立规范、有效的风险控制体系，提高系统性风险防范能力；保 证公司安全、稳健运行，提高经营管理水平。
适用于公司范围内的危机及风险事项的预防、处理及管理。
1) 风险: 是指未来的不确定性对公司实现其经营目标的影响；
三、
术语/定义
2) 风险管理: 又名危机管理，是指对风险的预测、评估、控制的 管理过程，其中包括对风险的确定、量度、评估和发展应付 风险的策略。
四、
职责规划 1) 小组组成： a) 组长（领导责任） ：董事长 b) 副组长（日常负责） ：总裁 c) 组员：各相关部门主要负责人、法务人员 2) 职责： 公司风险危机领导小组是公司风险管理的归口虚拟职能 部门,其职责具体是： a) 制定风险管理策略; b) 从总体上监控控股总部及成员公司的风险管理运作; c) 监控公司各部门风险管理工作并督促整改,确保 《部门风险 计划书》的完善; d) 负责对公司风险管理系统有效性进行分析评价; 3) 对公司经营中的风险进行研究和评估； 1) 是公司风险及危机事项的常设对接部门，负责组织控股总部 及成员公司风险的日常审查与分析； 2) 负责代表风险危机领导小组召开风险管理专题会议，组织并 协助相关责任部门处理特定风险事项； 1) 是本部门相关风险事项的直接责任管理人，具体负责本部门 的潜在风险的识别、预防和控制，以及指导各项目所对公司 对口业务部门的风险管理工作； 2) 负责在本部门指定风险管控岗（兼职） ，负责管理本部门风险 管理具体事宜，对接日常风险管理中各项日常工作，与合规 部对接，报送信息资料； 1) 风险事件处理工作小组是在风险事件发生或即将发生时成立 的临时机构，在风险危机领导小组领导下，并被授权全面负 责风险事件的处理工作； 2) 风险事件处理临时工作小组的设置，由公司风险危机领导小 组根据风险(危机)类型决定，在各类风险(危机)响应预案中予
4.1
总部风险危机 领导小组
4.2
总部合规部
4.3
总部或成员公 司相关部门
4.4
风险危机工作 小组
以规定，或临时做出决定。
五、
管理规定 第一节 风险的种类
第一条
控股总部及成员公司的风险分为经营风险、业务风险、法律风险等，具体参
见风险识别表（模板，供参考） 。
第二节 风险危机体系的建设 第二条 合规部负责指导并组织控股总部及成员公司各部门拟定《XX 部门风险计划
书》 该计划书中必须包含各部门根据业务性质和特点对本年度本部门可能产生的风 ， 险的分析和应对建议。
第三条 各部门应当对本部门风险进行分析，确认哪些风险应当引起重视、哪些风险
予以一般关注，从而为风险对策奠定基础。
风险的重要程度的判断主要根据风险发 生的可能性和影响程度来确定的。
第四条 部门风险分析的基础上, 各部门分别确认 “一级风险” -红色警报, 二级风险” “
-橙色警报， “三级风险”黄色警报,并在《XX 部门风险计划书》注明,经合规部整理， 统一提交公司风险危机管理小组以风险管理专题评审会议的形式评审批准。
第三节 风险危机体系的评审 第五条 公司风险危机领导小组针对部门提交的《XX 部门风险计划书》进行会审，并
在部门风险自评的基础上实施风险评级。
第六条 公司风险危机领导小组讨论部门未上报到的但经营及管理中可能存在的"一
级风险"和"二级风险"。
第七条 根据公司风险危机领导小组风险评级结果， 各部门制作 《部门风险预案书》 一 （
级及二级分别编制）,并提交公司风险危机领导小组会审。
《部门风险预案书》应当 包括但不限于以下内容： (一)风险级别 (二)报告时间
(三)报告途径 (四)风险处理负责人（机构） (五)风险处理 (六)恢复措施和资源需求 (七)通报范围等 第八条 各部门制定预案时，应当注意预案与可能发生的风险规模、风险处理及恢复
的难度相适应，避免将简单问题复杂化，或对复杂问题估计不足。
第九条 公司风险危机领导小组针对确定的每一级别风险，审查《部门风险预案书》
的可行性，并进一步明确风险控制措施的实施责任部门（人员） 、时间和制订具体实 施方案的要求，由合规部组织各部门调整修订后，整理形成《公司风险危机管理体 系》 。
第十条 公司董事长签发《公司风险危机管理体系》 ，向全公司发放，作为各部门有针
对性地处理相关风险事务的依据和准则。
第四节 风险危机体系的修正与完善 第十一条 合规部负责组织对部门日常风险管理内部审核工作，落实《部门风险预案书》 中各项风险管理控制措施。
第十二条 部门日常风险管理内部审核工作原则上每半年一次;每年初制定《年度风险管 理计划表》;每年 12 月,组织修订完善《公司风险危机管理体系》 。
第十三条 合规部针对内审结果,发放《内部风险管理整改》,督促部门整改；并编制《公 司风险内部审查报告》,上报公司风险危机领导小组成员审阅。
第十四条 合规部督促部门根据内审意见及时完善《XX 部门风险计划书》及《部门一级 /二级风险预案书》 。
第十五条 每年 12 月, 合规部应当按上述程序组织修订完善《公司风险危机管理体系》 ， 按上述程序报送评审，董事长批准。
第十六条 每年,合规部可以根据总经理指示及实际需要，挑选若干一级风险项目及二级 风险项目,组织实施“桌面推演”演练，以强化各部门风险管理的意识。
第五节 风险危机事件的处理 第十七条 各部门风险管理风控岗收到、发现风险事件发生或即将发生风险事情时，应 立即按《部门风险预案书》中规定的途径进行报告，没有预案的应向公司合规部、 风险危机领导小组组长直接报告。
可能涉及的风险危机事项包括但不限于：客户投 诉、媒体曝光、法律诉讼、安全事故、政府限制、其他风险等，以〈公司风险危机 体系〉为准。
第十八条 各部门风险管理负责人接到风险报告后，应立即对风险事件进行核实，并按 预案组织处理。
1) 属于“三级风险”级别的，应立即着手进行并发出黄色警报，并在事发 8 小 时内向公司风险危机领导小组报告。
2) 属于“二级风险”级别的，应立即向公司总经理和分管领导报告并发出橙色 警报，并同时着手进行初步的控制和处理。
公司总经理、分管领导应在 12 小 时内组建风险事件处理机构进行运作。
3) 属于“一级风险”级别的，应立即向风险危机领导小组全体成员通报并发出 红色警报。
应立即报告合规部，同时组织风险事情临时处理工作小组开展风 险处理工作。
第十九条 风险事件的处理应遵循尽早、尽快、冷静、客观、负责的原则，并尽可能争 取相关方支持和配合，特别是媒体单位和各级员工的理解和认同。
第六节 风险危机事件影响的恢复与控制 第二十条 为尽快消除风险事件的影响，恢复正常的业务运作，凡估计恢复时间超过 1 个月的风险事件，风险事情处理临时工作小组（负责人）应在经过详细的分析论证 后，提出影响恢复计划或方案。
1) “三级风险”级别的，由风险处理负责人提出风险恢复计划，分管领导批准； 2) “二级风险”级别的，应经分管领导审议，本单位负责人批准，成员公司须 报总部合规部备案。
3) “一级风险”级别的，应由风险危机领导小组会审，公司董事长批准。
第二十一条 风险恢复计划应具体明确： 风险事情恢复的目标和政策、 恢复对象及其重
要性排序、所需资源及其分配、执行责任和时间要求、费用预算等。
第二十二条 风险恢复计划的执行由各级风险管理责任人负责进行检查和评估， 确保计
划的执行的效果和效率。
第七节 风险事情处理的评估与总结 第二十三条 风险恢复后，风险事情处理临时工作小组（或部门风险负责人）应对特定
风险事件处理做出全面的回顾、分析和评价，形成〈风险事情处理评估反馈报告〉 。
第二十四条 报告应包括风险事件处理过程本身（风险处理机构设置、职责划分、资源
配置、处理方案、恢复计划及其执行等） ，以及日常风险管理（风险识别与评估、风 险预防和控制措施、风险响应预案的实际作用、风险事件中员工情绪等） 。
第二十五条 针对报告中提出的不足和改进建议， 公司分管领导负责组织实施相应的整
改措施，并将整改结果与评估报告提交公司风险危机领导小组召开会议评审通过。
第八节 附则 第二十六条 本制度未尽事宜或与新颁布的法律法规、 其他有关规范性文件的规定冲突
的，以法律法规、其他有关规范性文件的规定为准。
第二十七条 第二十八条 本制度自发布之日起生效， 原有相关制度如与本制度冲突， 以本制度为准。
本制度由控股总部合规部进行起草与修正， 成员公司参与讨论修改， 解释
权属于控股总部合规部。
控股总部公司及下属各成员公司参照执行。
六、 支持性文件 无 1) 年度风险管理工作计划； 2) 部门风险计划书； 6.2 记录/表单 3) 部门风险预案书； 4) 公司风险危机管理体系； 5) 公司风险内部审查报告； 6) 风险整改通知书。
6.3 模板/标准 1) 公司年度风险点识别表（参考） ； 2) 项目风险管理计划（参考） 。
6.1 流程/指引
。
