证券从业资格考试第四章基金管理人章节练习(2014-08-29)

证券投资基金第四章章节测试解析第四章章节测试（解析）(1) 基金管理人对投资者负有重要的( )的责任。

A、保本B、创造利润C、信托D、道义专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：84基金管理人对投资者负有重要的信托责任。

(2) 基金管理公司内部控制的总体目标是( )。

A、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B、防范和化解经营风险，提高经营管理效益C、确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时D、确保股东获得投资收益专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题难易度：易页码：102内部控制的三个总体目标。

(3) 交易员除了执行基金经理的指令外，还必须及时向基金经理汇报实际交易情况和市场动向，协助基金经理完成基金投资运作。

A、正确B、错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：93投资决策实施的内容。

(4) 基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的条件有( )。

A、净资产不低于1亿元人民币B、已经配备了适当的专业人员从事特定资产管理业务C、经营行为规范且最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改D、没有因违法违规行为正在被监管机构调查专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题难易度：易页码：96考查基金管理公司开展特定客户资产管理业务的准入条件。

(5) 基金管理公司要建立( )的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。

A、组织机构健全B、职责划分清晰C、制衡监督有效D、激励约束合理专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：98基金管理公司要建立组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。

(6) 监察稽核部的主要工作包括( )。

A、财务管理稽核B、基金管理稽核C、定期或不定期执行、协调公司对外信息披露D、业务稽核(包括研究、资产管理、综合业务等) 专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：89监察稽核部的四个主要工作。

证券投资学第四章的形考题及答案注意：选项（abcd）后面数字是一道题对这题的的评分，也就是答案，如果是0，是错误的，.就不要选择。

绿色为：单选题蓝色为：多选题紫色为：判断题top/第4章/单选题第四章单选题（）是由具有共同投资目标的投资者依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。

A. 公司型投资基金100B. 契约型投资基金0C. 封闭式投资基金0D. 开放式投资基金0第四章单选题（）年11月14日，我国正式颁布《证券投资基金管理暂行办法》。

A. 1993 0B. 1997 100C. 1998 0D. 1999 0第四章单选题（）是指基金的发行总额是变动的，可以随时根据市场供求状况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。

A. 契约型投资基金0B. 固定型投资基金0C. 开放式投资基金100D. 封闭式投资基金0第四章单选题（）是投资基金中最常见的一种。

A. 债券基金0B. 指数基金0C. 货币市场基金0D. 股票基金100第四章单选题按投资基金的（）划分，分为货币市场基金、创业基金、贵金属基金、股票基金、债券基金等。

A. 时间长短0B. 投资标的100C. 组织形式0D. 交割期限0第四章单选题按投资基金的（）划分，分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。

A. 时间长短0B. 收益风险目的100C. 组织形式0D. 募集方式0第四章单选题下面哪个不是投资基金的作用（）。

A. 利于证券市场稳定0B. 利于证券市场发展0C. 防范化解金融风险100D. 为投资者拓宽投资渠道0第四章单选题（）年6月1日，我国《证券投资基金法》正式实施。

A. 2004 100B. 2005 0C. 2006 0D. 2007 0第四章单选题1981年，国家开始发行国库券；（）年，银行也开始发行金融债券，之后，企业债券、股票、各种政府债券等金融工具也陆续出现。

A. 1984 0B. 1985 100C. 1986 0D. 1988 0第四章单选题下面不属于特殊类型的基金是（）。

一、单选1、证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的（）。

A.发起人、管理人和投资人B.管理人、托管人和投资人C.托管人、发起人和投资人D.受益人、管理人和投资人答案： B2、按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为（）。

A.私募基金和公募基金B.上市基金和不上市基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金答案： C3、以下（）不是基金合同的当事人。

A.基金销售机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人答案： A4、基金（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

A.份额持有人B.管理人C.托管人D.注册登记机构答案： B5、以下不属于证券投资基金特征的是（）。

A.集合投资，专业管理B.组合投资，分散风险C.收益平稳，风险较小D.独立托管，保障安全答案： C二、不定项和多选1、以下关于证券投资基金中的专业理财含义描述正确的是（）。

A.专业理财就是由拥有超常能力的基金经理理财B.理财的主要方法是由投资者决定的C.理财机构的从业人员由专业人士组成D.理财是由专业机构运作的答案：C D2、基金持有人享有基金（）等法定权益。

A.资产所有权B.资产管理权C.剩余资产分配权D.资产保管权答案：A C3、按照基金法律形式，证券投资基金可以划分为（）。

A.私募基金B.公募基金C.契约型基金D.公司型基金答案：C D4、基金份额持有人享有基金（）。

A.资产所有权B.资产管理权C.剩余资产分配权D.资产保管权答案：A C5、以下关于证券投资基环球,网校金中的专业管理含义描述正确的是（）。

A.专业理财就是由拥有超常能力的基金经理理财B.理财的主要方法是由投资者决定的C.理财机构由专业环球,网校人士组成D.理财是由专业机构运作的答案：D C6、基金市场的服务机构主要包括（）。

A.基金销售机构B.注册登记机构C.律师事务所和会计师事务所D.基金评级公司答案：A B C D7、以下关于契约型基金的表述环球,网校正确的是（）。

一、2011年度中国银行业从业人员资格认证考试培训计划1．春季考试辅导班二、2011年证券业从业人员资格考试培训计划1．春季考试辅导班（针对6月份考试）三、2011年度中国保险中介从业人员资格考试培训计划春季考试辅导班（针对5月份考试）说明：（1）每天的上课时间：9：00—10：30第1，2课时；11：00—12：30第3，4课时；13：30—15：00第5，6课时；15：30—17：00第7，8课时。

（2）保险经纪人培训包括《保险原理与实务》、《保险经纪》（3）所赠辅导图书，均为本校教师编写的独家辅导教材。

也是本辅导的指定用书。

具体如下：《2010年证券业从业资格考试全程应试辅导精要》，中国民主法制出版社出版；《2011年银行业从业人员资格认证考试全程应试辅导》。

第四章基金管理人本章同步自测一、单项选择题1．基金管理公司独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的（）。

A．1/4B．1/5C．1/6D．1/32．基金管理公司的督察长由（）提名。

A．总经理B．董事会C．独立董事D．基金份额持有人大会3．对于成长型的股票，（）是最常用的辅助估值工具。

A．市盈率B．市净率C．现金流折现D．每股盈余成长率4．基金公司的内部机构中最高投资决策机构是（）。

A．基金持有人大会B．董事会C．基金总经理D．投资决策委员会5、基金管理公司治理结构中不包括（）。

A．董事会B．监事会C．股东大会D．消费者6、基金管理公司的独立董事不少于（）。

B．3人C．4人D．5人7、在基金管理公司，记录并保存每日投资交易情况的工作由（）负责。

A投资部B．研究部C．交易部D．财务部8、（）要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。

A明确责任B权利制衡五C风险控制D严格授权9、．（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

A．成本效益原则B．有效性原则C．独立性原则D相互制约原则10、目前，我国开放式基金由（）设立。

基金管理人练习试卷4(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断对错题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．基金的投资运作职责在基金管理公司中主要由( )承担,因此加强对投资管理人员的管理,对完善公司的内部控制、防范与降低投资风险、保障基金份额持有人的合法权益都具有重要的意义。

A．投资管理人员B．行政管理人员C．财务管理人员D．风险管理人员正确答案：A 涉及知识点：基金管理人2．每个投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于( )小时。

A．10B．20C．30D．40正确答案：B 涉及知识点：基金管理人3．公司应当严格遵守有关信息披露的规定,及时披露基金经理的变更情况,自公司作出决定之日起( )日内对外公告,并将任免材料报中国证监会相关派出机构。

A．2B．3C．5D．10正确答案：A 涉及知识点：基金管理人4．公司不得聘用从其他公司离任未满( )个月的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务。

A．3B．6C．9D．12正确答案：A 涉及知识点：基金管理人5．基金经理管理基金未满( )的,公司不得变更基金经理。

如有特殊情况需要变更的,应当向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。

A．3个月B．半年C．9个月D．1年正确答案：B 涉及知识点：基金管理人6．基金从业人员不得投资封闭式基金,持有的开放式基金份额的期限不得少于( )个月。

A．3B．6C．9D．12正确答案：B 涉及知识点：基金管理人7．市场营销运作管理首先要解决的是( )。

A．销售什么产品B．产品定价或基金费率C．渠道选择D．促销手段正确答案：A 涉及知识点：基金管理人8．基金产品的设计思路与流程中属于对内部条件的考察的流程是( )。

A．要确定目标客户,了解他们的风险收益偏好B．要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合C．要考虑相关法律、法规的约束D．要考虑基金管理人自身的管理水平正确答案：D 涉及知识点：基金管理人9．基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合,基金产品线的内涵不包括( )。

2019年证券投资基金《第四章基金管理人》练习试题总分：138分及格：0分考试时间：100分一、单项选择题（共38题，每题1分。

以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分）(1)依据我国《证券投资基金法》的规定，基金管理人只能由依法设立的（）担任。

(2)我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于（）人民币。

(3)基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于（）的股东。

(4)我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（）人民币。

(5)基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于（）人民币。

(6)基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的（）。

(7)基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由（）聘任，并对其负责。

(8)（）是基金管理公司最核心的一项业务。

(9)在我国，基金管理公司采取的组织形式是（）。

(10)（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。

(11)在基金管理公司，记录并保存每日投资交易情况的工作由（）负责。

(12)基金运营部的工作职责包括基金清算和基金会计两部分，以下属于基金会计工作内容的是（）。

(13)关于基金管理公司的投资决策，下面叙述正确的是（）。

(14)关于股票价值的估值，下面叙述正确的是（）。

(15)（）要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

(16)内部控制的（）要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。

(17)公司内部控制的核心是（），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

(18)（）要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行(19)内部控制制度的制定应遵循（）原则，以具有前瞻|生，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。

证券资格（证券投资基金）基金管理人章节练习试卷2(题后含答案及解析)全部题型 3. 判断对错题判断对错题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。

1．我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于3亿元人民币。

()A．正确B．错误正确答案：B解析：我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。

知识模块：基金管理人2．依据《证券投资基金法》规定，基金管理人可以由依法设立的基金管理公司、商业银行、信托投资公司担任。

()A．正确B．错误正确答案：B解析：依据《证券投资基金法》规定，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

知识模块：基金管理人3．基金管理公司对投资者负有重要的信托责任，因而必须以投资者的利益为最高利益，严防利益冲突与利益输送。

()A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：基金管理人4．依照我国《证券投资基金法》的规定，依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利，其他任何机构不得从事基金的募集活动。

()A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：基金管理人5．基金管理公司报经中国证监会审批后，可向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。

() A．正确B．错误正确答案：B解析：2006年2月，中国证监会基金部《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。

知识模块：基金管理人6．《证券投资基金法》规定，基金管理人可以向基金份额持有人承诺收益或者承担损失，由证券监管部门监督其执行。

()A．正确B．错误正确答案：B 涉及知识点：基金管理人7．投资决策委员会是基金管理公司的常设机构，是公司最高投资决策机构。

()A．正确B．错误正确答案：B解析：投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构，在遵守国家有关法律法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。

第四章基金管理人第一节基金管理人概述一、基金管理人在基金运作中的应用根据规定，担任基金管理人的只能是依法设立的基金管理公司(我国均为有限责任公司)。

基金管理人的具体职责，共12条(要重点掌握)在整个基金的运作中，基金管理人实际上处于中心地位，起着核心的作用。

二、基金管理公司的主要业务投资基金业务：基金募集与销售业务;投资管理业务(核心);基金运营业务特定客户资产管理业务：专业理财业务投资咨询服务业务：不需经证监会批准全国社会保障基金和企业年金管理业务：作为特定性质的资产已可以委托符合要求的基金管理公司进行资产管理。

QDII业务：净资产>2亿元;经营证券投资基金业务>2年;最近季度管理规模>200亿元;至少1人5年境外经验，3人3年境外经验;3年没有被监管结构处罚。

三、基金管理公司的市场准入我国对基金管理公司实行严格的市场准入管理。

基金管理公司应具备的条件：公司具备条件：1)注册资本和净资产均不得低于1亿元;2)持续经营3个以上完整会计年度，治理健全;内部控制完善;3)最近3年未有行政处罚或刑事处罚;4)没有因违规被调查或正在整改期间;5)没有挪用客户资产等行为;6)良好的信誉;3年没有受到工商税务等机构不良记录主要股东(25%)条件：1)注册资本不得低于3亿元;2)持续经营3个以上完整会计年度，治理健全;内部控制完善;3)最近3年未有行政处罚或刑事处罚;4)没有因违规被调查或正在整改期间;5)没有挪用客户资产等行为;6)良好的信誉;3年没有受到工商税务等机构不良记录;7)从事证券经营、投资咨询、信托资产管理或其他金融资产管理业务。

四、基金管理公司的业务特点(不负债经营;时间准确性;知识密集型;收入为管理费)第二节基金管理公司组织架构有效的组织构架是实现有效管理的基础。

一、专业委员会(一)投资决策委员会投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。

投资决策委员会对基金经理授权，决定基金经理的任免。

1.判断题督察长履行职责的范围，只涵盖基金及公司投资决策的业务环节。

（）参考答案错2.判断题公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成。

（）参考答案对3.判断题适时性原则要求，内部控制制度的制定应当具有前瞻性，并且必须随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。

（）参考答案对 4 基金管理公司的主要股东应该具备的条件有（）。

A．具有较好的经营业绩，资产质量良好。

B．注册资本不低于3亿元人民币C．持续经营2个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D．最近2年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚5 基金管理人（）的高低直接关系到投资者投资回报的高低与投资目标能否实现。

A．个人的性格特征B．过往的业绩C．投资管理能力D．风险控制能力6 中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件有（）。

A．为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚B．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系C．实缴资本不少于2亿元人民币的等值可自由兑换货币D．经国务院批准的中国证监会规定的其他条件7 基金管理公司从事多客户特定客户资产管理业务时，单一多个客户特定资产管理计划的委托人人数不得超过（）人。

A．100B．200C．300D．5008 在基金管理公司，记录并保存每日投资交易情况的工作由（）负责。

A．投资部B．研究部C．交易部D．财务部9 在我国，基金管理公司采取的组织形式是（）。

A．有限责任公司B．股份有限公司C．合伙制D．合作制。

证券从业基金试题及答案一、单项选择题1. 基金管理人应当按照基金合同约定，将基金财产投资于（）。

A. 债券B. 股票C. 货币市场工具D. 以上都是答案：D2. 基金托管人的主要职能不包括（）。

A. 保管基金财产B. 监督基金管理人的投资运作C. 参与基金的投资决策D. 执行基金管理人的指令答案：C3. 以下哪项不是基金管理人应当具备的条件？A. 有健全的治理结构B. 有完善的内部控制制度和风险管理制度C. 有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施D. 可以从事证券经纪业务答案：D二、多项选择题1. 基金份额持有人大会的职权包括（）。

A. 决定基金的设立和终止B. 决定基金管理人和基金托管人的更换C. 决定基金财产的分配方案D. 决定基金合同的修改答案：A, B, C, D2. 以下哪些行为属于基金管理人应当遵守的职业道德规范？A. 诚实守信B. 公平对待所有投资者C. 利用内幕信息进行交易D. 保护投资者的合法权益答案：A, B, D三、判断题1. 基金管理人可以随意更改基金合同中约定的投资策略。

（）答案：×（错误）2. 基金托管人有权对基金管理人的投资运作进行监督。

（）答案：√（正确）四、简答题1. 请简述基金管理人应当如何履行信息披露义务？答：基金管理人应当按照法律法规和基金合同的规定，定期和不定期地向投资者披露基金的财务状况、投资组合、投资策略、风险状况等重要信息。

信息披露应当真实、准确、完整、及时，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

五、案例分析题案例：某基金管理公司在未经投资者同意的情况下，擅自将基金资产投资于高风险的衍生品市场，导致基金资产大幅亏损。

请分析该基金管理公司可能面临的法律责任。

答：该基金管理公司可能面临的法律责任包括但不限于：违反了基金合同约定，需对投资者承担违约责任；如果其行为构成欺诈或误导投资者，可能需要承担相应的民事赔偿责任；如果其行为违反了相关法律法规，还可能受到监管部门的行政处罚，包括但不限于罚款、责令改正、暂停业务等。

证券资格（证券投资基金）基金管理人章节练习试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于()亿元人民币。

A．1B．1.5C．2D．3正确答案：A 涉及知识点：基金管理人2．基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于()的股东。

A．20%B．25%C．33%D．50%正确答案：B 涉及知识点：基金管理人3．我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于()亿元人民币。

A．2B．3C．5D．10正确答案：B 涉及知识点：基金管理人4．基金管理公司主要股东要求持续经营()个以上完整会计年度。

A．2B．3C．4D．5正确答案：B 涉及知识点：基金管理人5．依据我国《证券投资基金法》的规定，基金管理人只能由依法设立的()担任。

A．基金管理公司B．基金托管银行C．证券公司D．基金销售机构正确答案：A 涉及知识点：基金管理人6．基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向()分配基金收益。

A．基金销售机构B．基金份额持有人C．基金托管人D．基金监管部门正确答案：B解析：基金管理人的职责主要包括：对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。

知识模块：基金管理人7．基金管理公司所管理的资金是()。

A．自有资产B．信托资产C．国有资产D．债务资产正确答案：B 涉及知识点：基金管理人8．基金管理公司的收入主要来源于()。

A．基金资产投资收益B．买卖有价证券价差收入C．基金管理费D．基金托管费正确答案：C解析：基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费，因此资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义。

知识模块：基金管理人9．我国投资基金经理任免机构是()。

1第四章：基金（所标注的页数为第四章：基金（所标注的页数为070707版教材的页数）版教材的页数）版教材的页数）一：单选题一：单选题1199711997年年1111月，国务院颁布（月，国务院颁布（月，国务院颁布（C C ）。

A ．《股票发行与交易管理暂行条例》《股票发行与交易管理暂行条例》B ．《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国公司法》C ．《证券投资基金管理暂行办法》《证券投资基金管理暂行办法》 P83 P83D ．《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券法》2证券投资基金公开发售基金份额，由（证券投资基金公开发售基金份额，由（A A ）托管。

）托管。

A ．基金托管人．基金托管人 P82 P82B ．基金管理人．基金管理人C ．基金承销商．基金承销商D ．基金发起人．基金发起人3证券投资基金通过公开发售基金份额，由（证券投资基金通过公开发售基金份额，由（B B ）管理和运用资金。

）管理和运用资金。

A ．基金托管人．基金托管人 B ．基金管理人．基金管理人 P82 P82C ．基金承销商．基金承销商D ．基金发起人．基金发起人4证券投资基金在美国被称为“（C ）”。

A ．单位信托基金．单位信托基金B ．证券投资信托基金．证券投资信托基金C ．共同基金．共同基金 P82 P82D ．信托基金．信托基金5证券投资基金在英国和我国香港地区被称为“（ A ）”。

A ．单位信托基金．单位信托基金 P82 P82B ．证券投资信托基金．证券投资信托基金C ．共同基金．共同基金D ．信托基金．信托基金6证券投资基金在日本和我国台湾地区被称为“（ B ）”。

A ．单位信托基金．单位信托基金B ．证券投资信托基金．证券投资信托基金 P82 P82C ．共同基金．共同基金D ．信托基金．信托基金7一般认为，证券投资基金起源于（一般认为，证券投资基金起源于（ D D ）。

A ．美国．美国B ．意大利．意大利C ．德国．德国D ．英国．英国 P82 P828契约型证券投资基金反映的是（契约型证券投资基金反映的是（ C C ）关系。

第四章基金管理人一、单项选择题1、依据我国《证券投资基金法》的规定，基金管理人只能由依法设立的（）担任。

A、基金管理公司B、基金托管人C、投资管理公司D、基金发起人2、我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于（）人民币。

A、8 000万元B、1亿元C、12 000万元D、15 000万元3、基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于（）的股东。

A、20％B、25％C、33％D、50％4、我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（）人民币。

A、2亿元B、3亿元C、5亿元D、10亿元5、基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于（）人民币。

A、1亿元B、2亿元C、3亿元D、5亿元6、基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的（）。

A、1／4B、1／3C、1／2D、2／37、基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由（）聘任，并对其负责。

A、股东会B、董事会C、董事长D、总经理8、（）是基金管理公司最核心的一项业务。

A、投资管理业务B、基金募集与销售业务C、基金行政业务D、受托资产管理业务9、在我国，基金管理公司采取的组织形式是（）。

A、有限责任公司B、股份C、合伙制D、合作制10、（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。

A、总经理B、董事会C、风险控制委员会D、投资决策委员会11、在基金管理公司，记录并保存每日投资交易情况的工作由（）负责。

A、投资部B、研究部C、交易部D、财务部12、关于特定客户资产管理业务，以下说法不正确的是（）。

A、又称专户理财业务B、由政策性银行担任资产托管人C、基金管理公司向特定客户募集资金D、接受特定客户财产委托担任资产管理人13、（）在很大程度上反映了基金管理公司对投资者服务的质量，对基金管理公司整个业务的发展起着重要的支持作用。

A、基金募集与销售B、基金的投资管理C、基金的会计核算D、基金运营服务14、基金管理人管理的不是自己的资产，而是投资者的资产，因此其对投资者负有重要的（）责任。

证券从业资格金融市场基础知识第四章股票第一节股票概述分类：财会经济证券从业资格主题：2022年证券从业《金融市场基础知识+证券市场基本法律法规》考试题库科目：金融市场基础知识类型：章节练习一、单选题1、关于国家股和国有股权，下列说法错误的是（）。

A.国家股不能转让B.是国有股权的组成部分C.国有股股利收入纳入国有资产经营预算D.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构【参考答案】：正确【试题解析】：考点：国家股可以转让，但是需要按照国家的有关规定。

2、股票风险的内涵是股票投资收益的（）。

A.不确定性B.确定性C.资本利得性D.利润不稳定性【参考答案】：正确【试题解析】：股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性。

3、在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为（）等不同类型。

Ⅰ．国家股Ⅱ．法人股Ⅲ．社会公众股Ⅳ．外资股A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【试题解析】：在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股.法人股.社会公众股和外资股等不同类型。

4、股份公司的资本公积金，主要来源于（）。

Ⅰ．股票发行的溢价收入Ⅱ．接受的赠与Ⅲ．资产增值Ⅳ．因合并而接受其他公司资产净额A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【试题解析】：股份公司的资本公积金，主要来源于股票发行的溢价收入.接受的赠与.资产增值.因合并而接受其他公司资产净额等。

5、股票是（），应具备《公司法》规定的有关内容，如果缺少规定的要件，股票就无法律效力。

A.证权证券B.要式证券C.资本证券D.综合权利证券【参考答案】：错误【试题解析】：股票是要式证券，股票应具备《公司法》规定的有关内容，如果缺少规定的要件，股票就无法律效力。

6、（）是指股份公司利用自有资金买回发行在外股份的行为。

A.股票增发B.配股C.股份回购D.以上都不对【参考答案】：C【试题解析】：股份回购是股份公司利用自有资金买回发行在外股份的行为。

一、2019年度中国银行业从业人员资格认证考试培训计划1．春季考试辅导班班号班次科目开课日期地点学时学费优惠YH101 专家面授取证班公共基础5月7日、14日、21日中央财经大学24 600 赠辅导YH102 个人理财5月8日、15日、22日24 600 赠辅导YH103 风险管理5月7日、14日、21日24 600 赠辅导YH104 公司信贷5月7日、14日、21日24 600 赠辅导YH105 个人贷款5月8日、15日、22日24 600 赠辅导二、2019年证券业从业人员资格考试培训计划1．春季考试辅导班（针对6月份考试）班号班次科目开课日期地点学时学费优惠ZQ101精讲取证班证券市场基础知识5月21日、28日、6月4日中央财经大学24 600 赠辅导ZQ102 证券交易5月22日、29日、6月5日24 600 赠辅导ZQ103 证券投资分析5月21日、28日、6月4日24 600 赠辅导ZQ104 证券投资基金5月22日、29日、6月5日24 600 赠辅导三、2019年度中国保险中介从业人员资格考试培训计划春季考试辅导班（针对5月份考试）班号班次科目开课日期地点学时学费优惠BX101精讲取证保险经纪5月1日、2日、7日、8日、14日、15日中央财经大学48 1200 无BX102 保险公估5月1日、2日、7日、8日、14日、15日48 1200 无说明：（1）每天的上课时间：9：00—10：30第1，2课时；11：00—12：30第3，4课时；13：30—15：00第5，6课时；15：30—17：00第7，8课时。

（2）保险经纪人培训包括《保险原理与实务》、《保险经纪》（3）所赠辅导图书，均为本校教师编写的独家辅导教材。

也是本辅导的指定用书。

具体如下：《2019年证券业从业资格考试全程应试辅导精要》，中国民主法制出版社出版；《2019年银行业从业人员资格认证考试全程应试辅导》。

第四章基金管理人本章同步自测一、单项选择题1．基金管理公司独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的（）。

证券市场基础知识第四章模拟试题（B卷）考生姓名年级班级考试时间：60分钟考试成绩%1.单项选择题。

以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求请将正确选项的代码填入空格内。

（每小题1分，共20分）1、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是（D） P106A.是委托人、受益人与受托人的关系B.基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人；基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理。

C.是所有者和经营者之间的关系D.是相互制衡的关系2、E TF是一•种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。

ETF结合了（B）的运作特点。

P100A.契约型基金与公司型基金B.封闭式基金与开放式基金C.股票基金与货币基金D.成长型基金、收入型基金3、下列说法正确的是（A） P108A.托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人B.我国封闭式基金按照0.33%的比例计提基金托管费。

C.我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25%D.股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率4、基金资产净值是指基金资产总值减去（A）后的价值P108A.基金负债B.银行存款木息C.各类证券的价值D.基金应收的申购基金款5、按照新会计准则和相关规定，关于估价的基本原则叙述错误的是（D） P110A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值C.有充足理由表明按以上价值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值D.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金公司应根据具体情况与持有人进行商定按最能恰当反映公允价值的价格估值6、公开披露的基金信息不包括（C） PH2A.基金资产净值、基金份额净值B.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼C.对证券投资业绩进行的预测D.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告7、证券投资基金的主要投资风险不包括（C） P111-112A.市场风险B.管理能力风险C.汇率风险D.巨额赎回风险8、按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不能少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度己实现收益的（B） PillA.70%B.90%C.60%D.80%9、2004年6月111,以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是（D） P92A.《证券投资基金会计核算办法》正式实施B.《货币市场基金管理暂行办法》正式实施C.《证券投资基金管理暂行办法》正式实施D.《中华人民共和国证券投资基金法》正式实施10、根据我国《货币市场基金管理暂行规定》的规定，对于每天按照血值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当（A）进行收益分配P1I1A.每口B海两日C.每周D.每15 U11、关于上市开放式基金（LOF）的描述，不正确的是（C） P102A.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回B.可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起C.LOF必须采取指数基金模式D.截至2007年底，已经有25只LOF在深圳证券交易所上市交易12、一般股票基金（A） P98A.分散投资于各种普通股票，风险较小B.分散投资于各种普通股票，风险较大C.专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较小D.专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较大13、货币市场基金是以货币市场攻击为投资对象的一•种基金，其投资对象期限在（A）P98A.1年以内B.1年以上2年以内C.1年以上5年以内D.5年以上14、平衡型基金一般将（C）的资产投资于债券及优先股P99A.10%~15%B.15% 〜25%C.25% 〜50%D.50%~75%15、对平衡型基金认识不正确的是（A） P99A.将资产分别投资于两种以上不同特性的证券上B.在以取得收入为目的的债权及优先股和以资木增值为目的的普通股之间进行平衡C.一般将25%〜50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股D.特点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大16、严格意义上的ETF最早出现在（B） P100A.纽约证券交易所B.多伦多证券交易所C.伦敦证券交易所D.芝加哥证券交易所17、关于投资证券投资基金的市场风险描述错误的是（D） P94、PillA.能一定程度上消除来自个别公司的非系统风险B.无法消除市场的系统风险C.证券市场价格因经济因素、政治因素等各种因素的影响而产生波动时，将导致基金收益水平和净值发生变化D.投资者购买基金相对债券来言，能有效地分散投资和利用专家优势，对控制风险有利18、（B）是衡量一个基金管理好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据P109A.基金份额净值B.基金资产净值C.基金资产总值D.基金资产的估值19关于货币市场基金优点的描述，错误的是（D） P98A.资本安全性高、购买限额低B.流动性强、收益较高C.管理费用低，有些还不收取赎回费用D.投资者对基金运作的影响较大2（）、对基金投资进行限制的主要目的不包括（D） P113A.引导基金分散投资，降低风险B.发挥基金引导市场的作用C.避免基金操纵市场D.引导基金消除市场系统风险%1.不定项选择题。

第四章基金管理人大纲要求：熟悉基金管理公司的市场准入规定，熟悉基金管理人的职责和作用，了解基金管理公司的主要业务，了解基金管理公司的业务特点。

熟悉基金管理公司的组织架构与部门职责。

了解基金管理公司的投资决策机构，熟悉投资决策委员会的主要职责；了解一般的投资决策程序；了解基金管理公司的投资研究、投资交易与投资风险控制工作；熟悉基金投资管理人员的监督管理；熟悉基金从业人员投资证券投资基金的监督管理。

了解基金管理公司治理结构的总体要求，掌握基金管理公司治理结构的基本原则，了解独立董事制度和督察长制度。

掌握基金管理公司内部控制的概念；熟悉内部控制的目标、原则、基本要求以及主要内容。

第一节基金管理人概述第二节基金管理公司机构设置第三节基金投资运作管理第四节特定客户资产管理业务第五节基金管理公司治理结构与内部控制基金管理人是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心作用。

基金管理费是基金管理人的主要收入来源。

【例题·判断】我国对基金管理公司实行较为严格的市场准入管理。

基金管理公司的注册资本应不低于3亿元人民币。

（）『正确答案』错误『答案解析』我国对基金管理公司实行严格的市场准入管理。

基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。

【例题·单选】基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于（）的股东。

A.20%B.25%C.33%D.50%『正确答案』B『答案解析』基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于25%的股东。

【例题·单选】关于基金管理公司的主要股东的描述不正确的是（）。

A.注册资本不低于10亿元人民币B.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全C.从事证券经营等金融资产管理业务D.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚『正确答案』A『答案解析』基金管理公司的主要股东的注册资本不低于3亿元人民币，选项A说法有误。