xx县农村信用社反洗钱组织管理体制和岗位职责制度-9页word资料

银行反洗钱工作领导小组及成员单位职责规定第一条为建立健全银行反洗钱工作内部管理机制，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作协调有序地开展，明确反洗钱工作岗位职责，根据《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行《金融机构反洗钱规定》，结合xx实际情况，制定本规定。

第二条银行反洗钱工作领导小组是xx反洗钱工作的领导和决策机构。

其成员单位由财务部、办公室、资产业务管理部、保卫部、人事稽察部、市场开拓部、营业部等部门组成。

领导小组下设办公室，设在财务部，负责反洗钱工作的日常管理、组织协调工作。

领导小组成员单位承担所辖业务范围的反洗钱工作职责。

第三条反洗钱工作领导小组，承担下列职责：(一)统一领导和管理xx反洗钱工作；(二)研究制定反洗钱工作规划和措施，并对执行情况进行检查、监督；(三)研究反洗钱工作的重大疑难问题，制定解决的方案与对策；(四)协助国内反洗钱组织开展工作，指导辖内农村信用社反洗钱工作的对外合作与交流；(五)接受xx金融机构反洗钱工作联席会议赋予的其他反洗钱工作职责。

第四条反洗钱工作领导小组办公室，承担下列职责：(一)负责组织我县农村信用社反洗钱工作有关制度和办法的起草制定；(二)负责制定反洗钱工作计划和实施方案，并组织实施和协调；(三)负责组织对系统内执行反洗钱规章制度等情况的检查、监督；(四)负责组织员工反洗钱教育和培训；(五)负责对大额和可疑支付交易的核实、认定、协查；(六)负责各类洗钱案件的登记、统计和分析并协助国家有关部门对涉嫌洗钱犯罪案件的侦查；(七)负责组织反洗钱工作监测系统开发的业务需求编写工作；(八)负责及时了解和掌握系统内外反洗钱工作动态；(九)负责与人民银行联系沟通，并报告反洗钱工作情况；(十)负责与反洗钱工作领导小组成员单位的联系沟通，并报告反洗钱工作情况；(十一)根据需要定期或不定期地对大额和可疑支付交易报表数据进行分析，为完善相关业务管理提出工作建议；(十二)负责完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。

农村信用社反洗钱业务监测管理办法模版农村信用社反洗钱业务监测管理办法为了保障农村信用社的金融安全和防范洗钱风险，制定本管理办法。

第一章总则第一条为了规范农村信用社的反洗钱业务，防范和打击洗钱犯罪行为，本管理办法依据《中华人民共和国反洗钱法》和其他有关法律法规制定。

第二条农村信用社应当建立健全反洗钱制度，明确反洗钱业务的管理职责和业务流程。

第三条农村信用社应当根据业务特点、客户风险等因素，合理设计反洗钱措施，防范风险。

第四条农村信用社应当加强员工培训，增强防范意识和能力，有效防范洗钱风险。

第二章监测管理第五条农村信用社应当建立反洗钱监测体系，对客户交易信息进行记录、分类和分析，识别异常交易行为和涉嫌洗钱的客户。

第六条农村信用社应当建立反洗钱监测机制，制定监测规则和流程，定期对客户进行风险评估和客户资料核查。

第七条农村信用社应当建立客户身份识别和核实制度，采取有效措施对客户身份进行核实。

第八条农村信用社应当对客户关系进行管理，定期对客户进行风险评估和分类管理，制定不同层次的风险管控措施。

第九条农村信用社应当建立异常交易监测机制，对较大金额、频繁交易、异地交易等进行监测分析，及时发现异常交易行为。

第十条农村信用社应当建立报告准备和提交机制，对发现的异常交易和涉嫌洗钱行为及时报告行业监管机构和公安机关，协助进行相关调查和处理。

第三章内部控制第十一条农村信用社应当建立反洗钱内控制度，对反洗钱业务进行监督和内部审计，发现问题及时整改。

第十二条农村信用社应当建立反洗钱合规评估机制，对反洗钱业务合规性进行评估，定期进行内部审核和检查。

第十三条农村信用社应当建立内部培训制度，定期开展反洗钱业务培训，提高员工的反洗钱意识和技能水平。

第十四条农村信用社应当定期进行反洗钱风险自查和整改，确保反洗钱业务的有效性和合规性。

第四章外部监管第十五条农村信用社应当遵守行业监管机构关于反洗钱业务的规定，及时履行各项报告和备案义务。

反洗钱机构管理制度范本第一章总则第一条为了预防和打击洗钱犯罪活动，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等相关法律法规，制定本制度。

第二条本机构的反洗钱工作目标是建立健全反洗钱内部控制制度，切实有效地识别、评估和监控洗钱风险，防止洗钱犯罪活动。

第三条本机构适用于反洗钱各项工作，包括客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等。

第二章组织架构和职责分工第四条本机构设立反洗钱领导小组，负责领导反洗钱工作，制定反洗钱政策和程序，监督反洗钱工作的实施。

第五条反洗钱领导小组下设反洗钱办公室，负责日常反洗钱工作，包括制定具体的反洗钱操作规程，组织反洗钱培训和宣传，收集和分析可疑交易信息等。

第六条各部门、分支机构和子公司应当设立反洗钱工作责任人，负责本部门、分支机构和子公司的反洗钱工作，确保反洗钱政策的贯彻执行。

第三章客户身份识别第七条在与客户建立业务关系前，应进行客户身份识别，包括收集客户基本信息，核实客户身份，留存客户身份证明文件等。

第八条对高风险客户进行更为严格的客户身份识别，包括深入了解客户的财富来源、资金流向、交易目的等，评估客户洗钱风险。

第九条定期对客户进行重新识别，确保客户身份信息的准确性和完整性。

第四章可疑交易报告第十条本机构应制定可疑交易标准，对符合可疑交易标准的交易进行分析和报告。

第十一条发现可疑交易时，应及时向反洗钱办公室报告，由反洗钱办公室进行进一步分析和处理。

第十二条对可疑交易报告应进行详细记录，并确保报告的真实性、准确性和完整性。

第五章客户身份资料和交易记录保存第十三条本机构应妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能够随时提供给监管机构进行查阅。

第十四条客户身份资料和交易记录的保存期限应符合相关法律法规的规定。

第十五条本机构应采取有效措施，确保客户身份资料和交易记录的安全性和保密性。

第六章内部监督和审计第十六条本机构应定期对反洗钱工作进行内部监督和审计，评估反洗钱内部控制制度的有效性和合规性。

反洗钱规章制度篇一：反洗钱内控制度为了加强反洗钱工作，预防和打击经济犯罪，防范金融风险，从而进一步建立健全明晰的农村信用社反洗钱工作内部管理机制，明确反洗钱工作岗位职责，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作有序开展，根据反洗钱的有关法律、规定及相关反洗钱工作要求，结合我X农村信用社的实际情况，特制定本社反洗钱组织管理体制和岗位职责制度：一、联社成立反洗钱工作领导小组。

反洗钱工作领导小组组长由联社主任担任、副组长由分管业务的副主任担任，成员分别由财务管理部、业务发展部、稽核监察部、员工管理部和出纳保卫部等部门负责人组成；领导小组下设办公室，挂靠业务发展部，由业务发展部、财务管理部、稽核监察部、员工管理部和保卫部等部门等组成，反洗钱办公室指定专人负责辖内的反洗钱工作，明确各成员部门的反洗钱工作职责，每个成员部门由相关部门负责人兼任反洗钱岗位，配合业务发展部门开展反洗钱工作。

1、联社反洗钱工作领导小组承担的职责：（1）制定辖内农村信用社反洗钱工作规定和实施办法等反洗钱相关的规章制度；（2）制定全辖农村信用社反洗钱工作计划；（3）协调、解决反洗钱工作中的疑难问题；（4）听取反洗钱办公室的反洗钱工作汇报，组织各成员部门交流反洗钱工作信息和经验；（5）对反洗钱内部控制制度的有效实施负责；（6）对反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行；（7）接受中国人民银行和省联社赋予的其他反洗钱工作任务。

2、反洗钱工作领导小组办公室承担以下职责：（1）拟定辖内机构反洗钱工作规定和实施办法，并提交领导小组讨论通过；（2）落实领导小组的决定，负责制定方案并组织实施；（3）组织指导、监督检查辖内农村信用社的反洗钱工作；（4）组织协调、解决、报告辖内机构反洗钱工作中出现的问题，对疑难问题提议领导小组召开工作会议讨论决策或定期召开反洗钱工作例会；（5）汇总、分析辖内机构的大额和可疑交易情况报告表，并按规定报送有关单位和部门；（6）领导小组交办的其他工作事项。

兰州市XX区农村信用合作联社反洗钱工作实施细则第一章总则第一条为认真贯彻落实中国人民银行各项反洗钱规章制度，进一步加强农村信用社反洗钱工作，规范反洗钱业务操作流程，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规，结合我区信用社实际，特制定本实施细则。

第二条本细则所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而制定和实施一系列防范措施的行为。

第三条本细则适用于兰州市XX区农村信用合作联社。

第四条反洗钱工作应遵循以下原则：（一）合法审慎原则。

各信用社应严格按照有关要求开展反洗钱工作，依法审慎地识别可疑交易，不得妨碍反洗钱义务的履行；（二）保密原则。

各信用社对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，不得违反规定将有关信息泄露给客户和无关人员；（三）全面合作原则。

各信用社依法协助、配合司法机关和监管机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。

第五条各信用社应当通过多种形式组织开展反洗钱宣传工作，加强对反洗钱工作人员的培训，采取多种形式组织员工学习，使其掌握相关反洗钱法律法规、制度和操作技能，了解信用社承担的反洗钱义务、责任和权力，认真做好各项工作，提高反洗钱意识和工作能力第二章机构设立及人员配备第六条联社成立反洗钱工作领导小组，组长由联社负责人担任，副组长由主管反洗钱的领导担任，成员由会计财务部、安全保卫部、电子银行部、综合管理部、稽核审计部、业务发展部、风险管理部等部门负责人及相关人员组成。

领导小组下设办公室，设在计划财务部，具体负责全区农村信用社反洗钱各项工作的管理与协调。

第七条联社计划财务部设立反洗钱岗位，配备一名熟悉反洗钱业务的专职反洗钱信息员，建立岗位责任制，负责反洗钱日常工作。

反洗钱内控制度和岗位职责第1篇：反洗钱内控制度铁炉分理处反洗钱制度为了推动和加强我社反洗钱工作的开展，建立健全反洗钱工作管理机制，维护金融秩序，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》及《安徽东至农村合作银行反洗钱内控制度》等法律法规的相关规定，特制定《安徽东至农村合作银行铁炉分理处反洗钱制度》第一章总则第一条根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》及《安徽东至农村合作银行铁炉分理处反洗钱内控制度》的相关规定，为推动和加强铁炉分理处反洗钱工作的开展，建立健全反洗钱工作管理机制，维护经济金融秩序，特制定本制度。

第二条本制度通过内控管理和技术手段实施。

第二章机构设置和组织管理第三条安徽东至农村合作银行铁炉分理处设立金融机构反洗钱工作领导小组，组长由分理处主任主任洪达成担任，主办会计刘三喜担任副组长，成员有周军华、胡国安、王翱、檀文成。

1 由主办会计刘三喜具体负责反洗钱工作。

第四条反洗钱工作领导小组的主要职责是管理监督铁炉分理处辖内的反洗钱工作，传达上级部门有关反洗钱工作的要求，审定反洗钱工作制度，解决辖内反洗钱工作的重大疑难问题，对发现的新问题、新情况，及时向上级反洗钱工作领导小组报告。

协调辖内的反洗钱工作。

第五条铁炉分理处反洗钱工作在铁炉分理处反洗钱工作领导小组的领导下开展工作，并对领导小组负责。

具体负责铁炉分理处的反洗钱工作的具体措施的制定和落实，配合公安机关对可疑交易资金的侦查。

收集整理辖内反洗钱信息动态，指导分理处反洗钱工作的开展。

第六条铁炉分理处反洗钱工作的第一责任人为信用社主任，成员有主办会计、记账人员、出纳人员，具体负责本分理处的反洗钱工作，并建立健全岗位责任制，做到定人、定岗、定责。

信用社（银行）反洗钱工作职责管理规定第一条为建立健全全省信用社（银行）反洗钱工作内部管理机制，明确反洗钱工作岗位职责，规范反洗钱工作程序，保障全省信用社（银行）反洗钱工作协调有序进行，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规和《信用社（银行）大额交易和可疑交易报告管理办法》，结合全省信用社（银行）实际，制定本管理规定。

第二条信用社（银行）联合社（以下简称省联社）反洗钱工作领导小组是全省信用社（银行）反洗钱工作的领导和决策机构，成员单位包括办公室、政策法规部、财务会计部、监察保卫部、科技中心、资金中心等部门。

省联社反洗钱工作领导小组下设办公室，办公室设在财务会计部，具体负责反洗钱工作的日常管理和组织协调工作。

各办事处、市联社成立相应反洗钱工作领导小组，负责辖内反洗钱工作。

各县（市、区）联社、农村合作银行负责反洗钱工作的具体实施。

第三条省联社反洗钱工作领导小组职责：（一）统一领导和管理全省信用社（银行）反洗钱工作；（二）研究制定全省信用社（银行）反洗钱工作规划和措施，全面指导系统内反洗钱工作；（三）研究反洗钱工作的重大疑难问题，制定解决的方案与对策；（四）与国际国内反洗钱组织开展合作，维护正常的金融秩序；（五）履行中国人民银行和中国反洗钱监测分析中心赋予的其他反洗钱工作职责。

第四条省联社反洗钱工作领导小组办公室职责：（一）制定反洗钱工作有关制度和办法，提出工作计划和实施方案，并对制度执行情况进行检查、监督；（二）组织全省信用社（银行）反洗钱教育和培训工作；（三）组织开发反洗钱数据报送系统，对大额和可疑交易进行核实、认定、报送和协查；（四）配合有关部门对涉嫌洗钱犯罪案件的侦查；（五）研究分析反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决的方案与对策；（六）负责与省联社反洗钱工作领导小组成员部门的协调及对下级反洗钱领导小组的业务指导；（七）及时了解和掌握系统内外反洗钱工作动态，负责与中国人民银行和中国反洗钱监测分析中心等机构进行联系、沟通，并定期报告反洗钱工作情况；（八）履行省联社反洗钱工作领导小组赋予的其他工作职责。

反洗钱内控制度XX县农村信用社反洗钱组织管理体制和岗位职责制度为了加强反洗钱工作，预防和打击经济犯罪，防范金融风险，从而进一步建立健全明晰的农村信用社反洗钱工作内部管理机制，明确反洗钱工作岗位职责，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作有序开展，根据反洗钱的有关法律、规定及相关反洗钱工作要求，结合我X农村信用社的实际情况，特制定本社反洗钱组织管理体制和岗位职责制度：一、联社成立反洗钱工作领导小组。

反洗钱工作领导小组组长由联社主任担任、副组长由分管业务的副主任担任，成员分别由财务管理部、业务发展部、稽核监察部、员工管理部和出纳保卫部等部门负责人组成；领导小组下设办公室，挂靠业务发展部，由业务发展部、财务管理部、稽核监察部、员工管理部和保卫部等部门等组成，反洗钱办公室指定专人负责辖内的反洗钱工作，明确各成员部门的反洗钱工作职责，每个成员部门由相关部门负责人兼任反洗钱岗位，配合业务发展部门开展反洗钱工作。

1、联社反洗钱工作领导小组承担的职责：（1）制定辖内农村信用社反洗钱工作规定和实施办法等反洗钱相关的规章制度；（2）制定全辖农村信用社反洗钱工作计划；（3）协调、解决反洗钱工作中的疑难问题；（4）听取反洗钱办公室的反洗钱工作汇报，组织各成员部门交流反洗钱工作信息和经验；（5）对反洗钱内部控制制度的有效实施负责；（6）对反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行；（7）接受中国人民银行和省联社赋予的其他反洗钱工作任务。

2、反洗钱工作领导小组办公室承担以下职责：（1）拟定辖内机构反洗钱工作规定和实施办法，并提交领导小组讨论通过；（2）落实领导小组的决定，负责制定方案并组织实施；（3）组织指导、监督检查辖内农村信用社的反洗钱工作；（4）组织协调、解决、报告辖内机构反洗钱工作中出现的问题，对疑难问题提议领导小组召开工作会议讨论决策或定期召开反洗钱工作例会；（5）汇总、分析辖内机构的大额和可疑交易情况报告表，并按规定报送有关单位和部门；（6）领导小组交办的其他工作事项。

第一章总则第一条为了加强我国金融机构的反洗钱工作，预防洗钱活动，维护金融秩序，保障金融安全，根据《中华人民共和国反洗钱法》及其他相关法律法规，结合我单位实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于我单位所有员工，包括但不限于前台业务人员、后台支持人员、管理人员等。

第三条反洗钱工作应以预防为主，全面实施，确保金融业务的安全、合规、稳健发展。

第四条反洗钱工作应遵循以下原则：（一）合法合规原则：严格遵守国家法律法规，依法开展反洗钱工作。

（二）风险为本原则：根据风险评估结果，采取相应的反洗钱措施。

（三）客户至上原则：尊重客户合法权益，提供优质反洗钱服务。

（四）保密原则：严格保护客户信息和反洗钱工作信息。

第二章组织机构与职责第五条我单位设立反洗钱工作领导小组，负责全面领导、协调和监督反洗钱工作。

第六条反洗钱工作领导小组的主要职责：（一）制定和修订反洗钱工作制度、流程和措施。

（二）组织开展反洗钱培训和宣传。

（三）监督、检查反洗钱工作的执行情况。

（四）处理重大反洗钱案件。

第七条各部门反洗钱工作职责：（一）前台业务部门：负责客户身份识别、客户身份资料审核、大额交易报告、可疑交易报告等工作。

（二）后台支持部门：负责反洗钱系统维护、数据统计和分析、内部审计等工作。

（三）管理部门：负责组织、协调、指导全单位反洗钱工作。

第三章客户身份识别与资料审核第八条我单位应严格按照法律法规要求，对客户进行身份识别，确保客户身份真实、合法。

第九条客户身份识别应包括以下内容：（一）自然人的姓名、性别、出生日期、身份证件号码等基本信息。

（二）法人和其他组织的名称、法定代表人、注册资本、注册地、经营范围等基本信息。

（三）实际控制人、受益所有人等相关信息。

第十条客户身份资料审核应包括以下内容：（一）审核客户提供的身份证明文件的真实性、有效性。

（二）审核客户提供的身份证明文件与客户身份信息的匹配程度。

（三）审核客户提供的身份证明文件是否符合法律法规要求。

ⅩⅩ县农村信用社反洗钱工作制度为防止违法犯罪分子利用信用社从事洗钱活动，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和其他法律、行政法规的规定，制定本制度。

第一条联社成立ⅩⅩ县农村信用社反洗钱工作领导小组，组长由理事长担任，副组长由联社主任、副主任担任，成员由各部经理组成。

反洗钱工作领导小组履行下列职责：（一）统一管理协调信用社反洗钱工作，制定反洗钱内控制度；（二）研究和制定信用社的反洗钱及大额和可疑人民币资金交易报告工作制度；（三）研究信用社反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案与对策；（五）组织、指导和监督各机构反洗钱培训和宣传工作；（六）其他应履行的反洗钱职责。

各信用社也要相应成立反洗钱工作领导小组。

第二条联社反洗钱机构设置在财务会计部。

确定专人负责反洗钱数据报送，履行以下职责：（一）将前一日系统中的大额信息验平，验平成功即可，验平不成功及时通知网点把信息补录完整；（二）将前一日系统中的可疑信息验平，验平成功即可，验平不成功及时通知网点把信息补录完整；（三）对管理辖内的网点操作员进行维护。

第三条各营业机构办理业务应履行反洗钱义务（一）应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。

严格按照《金融机构反洗钱规定》的第九条和《反洗钱法》第十六条、第十七条、第十八条规定要求核对客户身份，并建立核对登记簿。

（二）按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度严格按照《金融机构反洗钱规定》的第十条和《反洗钱法》第十九条规定要求，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。

客户身份资料、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

（三）按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度严格按照《金融机构反洗钱规定》的第十一条、第十三条规定要求，执行大额交易和可疑交易报告制度。

第四条严格执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条、第十一条、第十四条大额交易和可疑交易标准。

景德镇农商银行反洗钱组织及其工作职责为建立健全我行反洗钱工作内部管理机制，规范反洗钱工作程序，明确反洗钱工作职责，保障反洗钱工作协调有序地开展，根据反洗钱法规，并结合我行工作实际，明确各级反洗钱组织工作职责如下:一、董事会反洗钱工作职责（一）建立健全有效的反洗钱工作内部控制体系，明确各层级反洗钱岗位职责；（二）在全行范围内倡导反洗钱合规文化，并负责实施监督；（三）督促高级管理层制定和执行反洗钱政策、制度和程序，并对反洗钱工作进行监督和评价；（四）听取高级管理层关于反洗钱重大事项和反洗钱风险整体状况的评估报告，并适时做出调整有关政策的决定；（五）《反洗钱法》和有关反洗钱法规赋予的其他职责。

二、高级管理层的反洗钱工作职责（一）指导反洗钱政策和制度的制定，并确保其有效贯彻实施，将实施情况及时向董事会报告；（二）研究处理重大反洗钱事项；（三）建立反洗钱工作管理机制，并提供必要的人力、技术等资源，保证反洗钱工作的开展和落实；（四）定期对全行反洗钱风险的评估进行审核，并向董事会提交评估报告；（五）人民银行及董事会授予的其它职责。

三、反洗钱工作领导小组工作职责（一）负责组织、指导和协调全行反洗钱工作；（二）制定全行反洗钱政策，审批全行反洗钱工作的基本管理制度，并对全行重大反洗钱事项作出决策。

（三）统一领导和管理辖内信用社反洗钱工作；（四）研究制定反洗钱工作规划和措施，对执行情况进行检查、监督；（五）听取反洗钱办公室的反洗钱工作汇报，组织各成员部门交流反洗钱工作信息和经验；（六）研究反洗钱工作重大疑难问题，制定解决方案与对策；（七）履行中国人民银行和董事会赋予的其他反洗钱工作职责。

四、反洗钱工作领导小组办公室（风险合规部）工作职责（一）组织、协调全行反洗钱工作，研究、拟定反洗钱工作计划，宣传培训计划和工作总结；（二）制定全行反洗钱政策、反洗钱工作管理制度、实施细则、岗位责任制度和反洗钱工作操作流程；（三）汇总、筛选、判别全行大额和可疑交易，向省联社和人民银行报送反洗钱各类报告、报表、信息和数据；（四）建立反洗钱监测报告体系，检查和督促全行的客户身份识别、大额交易和可疑交易报告工作；（五）指导全行反洗钱工作事务，代表全行进行反洗钱工作的交流、沟通；（六）组织和开展全行反洗钱检查、宣传和培训工作；（七）定期组织召开反洗钱工作会议，定期向反洗钱工作领导小组汇报全行反洗钱工作情况；（八）负责受理中国人民银行和其他有权机关的反洗钱查询和查复工作，协助有权机关对反洗钱案件的侦查并落实有关保密制度；（九）协助有关机构回复关于全行反洗钱、反恐融资方面的调查；（十）建立完整的反洗钱工作档案；（十一）行领导、反洗钱工作领导小组安排的其他相关反洗钱工作。

反洗钱制度精选资料旬阳县农村信用社反洗钱组织管理体制和岗位职责制度为加强反洗钱工作预防和打击经济犯罪防范金融风险从而进一步建立健全明晰的农村信用社反洗钱工作内部管理机制明确反洗钱工作岗位职责规范反洗钱工作程序保障反洗钱工作有序开展根据反洗钱的有关法律、规定及相关反洗钱工作要求结合我县农村信用社的实际情况特制定本社反洗钱组织管理体制和岗位职责制度：一、联社成立反洗钱工作领导小组。

反洗钱工作领导小组组长由联社主任担任、副组长由分管业务的副主任担任成员分别由财务会计部、业务发展部、稽核监察部、行政综合部和监察保卫部等部门负责人组成领导小组下设办公室财务会计部经理任办公室主任杨波具体负责辖内的反洗钱工作明确各成员部门的反洗钱工作职责每个成员部门由相关部门负责人兼任反洗钱岗位配合业务发展部门开展反洗钱工作。

、联社反洗钱工作领导小组承担的职责：（）制定辖内农村信用社反洗钱工作规定和实施办法等反洗钱相关的规章制度（）制定全辖农村信用社反洗钱工作计划（）协调、解决反洗钱工作中的疑难问题（）听取反洗钱办公室的反洗钱工作汇报组织各成员部门交流反洗钱工作信息和经验（）对反洗钱内部控制制度的有效实施负责（）对反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行（）接受中国人民银行和省联社赋予的其他反洗钱工作任务。

、反洗钱工作领导小组办公室承担以下职责：（）拟定辖内机构反洗钱工作规定和实施办法并提交领导小组讨论通过（）落实领导小组的决定负责制定方案并组织实施（）组织指导、监督检查辖内农村信用社的反洗钱工作（）组织协调、解决、报告辖内机构反洗钱工作中出现的问题对疑难问题提议领导小组召开工作会议讨论决策或定期召开反洗钱工作例会（）汇总、分析辖内机构的大额和可疑交易情况报告表并按规定报送有关单位和部门（）领导小组交办的其他工作事项。

二、各基层信用社成立反洗钱工作小组各信用社成立反洗钱工作小组其中主任（负责人）为第一责任人主办会计或反洗钱专管员为各社反洗钱具体负责人。

本文部分内容来自网络，本司不为其真实性负责，如有异议请及时联系，本司将予以删除== 本文为word格式，简单修改即可使用，推荐下载！ ==农村信用合作联社反冼钱岗位职责为了加强我区联社对人民币支付交易工作的管理，规范人民币支付交易运作行为，进一步防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，根据《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，结合我区实际，特制定本岗位职责，请认真执行。

一、对公、储蓄会计岗位职责：1、加强反冼钱等相关知识学习，认真履行自已岗位职责，不断提高反洗钱业务水平和辨别能力；2、严格执行人民币大额交易审批登记制度，逐日、按顺序登记每笔大额支付交易业务；3、临柜人员要尽职尽责，与客户建立业务关系或与其进行每笔交易时，必须根据法定的有效身份证件和资料，确定和记录其客户的身份信息，客户资料必须齐全；4、岗位人员不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务，严禁为客户开立匿名账户和假名账户；5、严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行账户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，并进行分析，及时报告。

6、严格按照“一个《规定》”、“两个《办法》”规定的可疑交易的报告标准填写《人民币大额交易数据报告表》和《可疑支付交易报告表》，做到不漏报、不错报、不迟报；7、保守反洗钱工作秘密，不得违返规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员；二、联络员岗位职责1、加强反洗钱的法律、法规和相关制度学习，不断提高反洗钱工作的管理水平；3、及时将本社反洗钱有关精神、培训内容等传达到岗位；3、对本分社的大额可疑支付交易及时进行分析和报告；4、按规定要求保存客户的账户资料、交易记录；5、定期、不定期对本分社的大额可疑支付交易进行检查和监督，做到检查和辅导有记录；6、对本分社发现的问题及时做出处理意见，处理不了的及时逐级反映，争取尽快处理；7、及时汇总并报送本分社的大额可疑支付交易报告及分析报告。

一、总则为加强反洗钱工作，保障金融机构安全稳定运行，防止洗钱犯罪活动，根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规，制定本制度。

二、适用范围本制度适用于我行及所属分支机构，包括但不限于柜面业务、远程银行、电子银行、信用卡业务、资金结算业务等。

三、组织架构（一）成立反洗钱工作领导小组，负责反洗钱工作的组织、协调和监督。

（二）设立反洗钱办公室，负责反洗钱工作的具体实施。

（三）各部门、分支机构应设立反洗钱工作小组，负责本部门、分支机构的反洗钱工作。

四、反洗钱工作职责（一）反洗钱工作领导小组职责：1. 负责制定、修订和监督执行反洗钱工作制度、流程和操作规范；2. 负责组织、协调和监督全行反洗钱工作；3. 负责反洗钱工作的培训、宣传和考核；4. 负责处理反洗钱工作中的重大问题。

（二）反洗钱办公室职责：1. 负责落实反洗钱工作领导小组的决策部署；2. 负责制定、修订和监督执行反洗钱工作制度、流程和操作规范；3. 负责组织、协调和监督全行反洗钱工作；4. 负责反洗钱工作的培训、宣传和考核；5. 负责处理反洗钱工作中的重大问题。

（三）各部门、分支机构职责：1. 贯彻执行反洗钱工作领导小组的决策部署；2. 落实反洗钱工作制度、流程和操作规范；3. 加强员工反洗钱知识培训；4. 负责本部门、分支机构的反洗钱工作。

五、反洗钱工作流程（一）客户身份识别1. 对新开户客户，要求提供有效身份证件和其他身份证明材料；2. 对现有客户，定期进行身份核实；3. 对可疑交易，加强客户身份核实。

（二）交易监测1. 对大额、异常交易进行监测，及时报告可疑交易；2. 对高风险客户、高风险地区进行重点关注；3. 对交易对手进行风险评估。

（三）客户尽职调查1. 对高风险客户、高风险地区进行尽职调查；2. 对客户交易背景、资金来源进行核实。

六、反洗钱工作保障措施（一）加强员工培训，提高反洗钱意识；（二）完善反洗钱工作制度，明确职责分工；（三）加强信息技术支持，提高反洗钱工作效率；（四）加强与其他金融机构的沟通与合作，共同防范洗钱犯罪。

反洗钱专职岗位职责第1篇：反洗钱岗位职责反洗钱岗位职责为贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。

一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；二、各网点会计复核人员在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。

三、各网点会计人员应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。

四、支行计财部反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥善保管交易档案。

五、各网点出纳人员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发现其客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第十一条：（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

农村信用社反洗钱岗位职责
为规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构反洗钱规定》等相关法律、办法规定，制定本岗位职责。

各农村信用社、分社、储蓄所岗位人员应严格履行职责，切实做好反洗钱工作：
1、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；
2、严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案；
3、严密关注相关个人与单位在短期内利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，作好可疑交易记录，填制《可疑交易报告表》后进行报告；
4、反洗钱岗位人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地人民银行；
5、严格操作，严守秘密。

对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定
的除外；
6、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。

一、总则第一条为预防洗钱和恐怖融资活动，防范洗钱风险，规范本单位的反洗钱工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于本单位及子公司所有与反洗钱相关的业务活动。

第三条本单位应建立健全反洗钱内部控制制度，确保反洗钱工作有效开展。

二、组织架构与职责第四条成立反洗钱工作领导小组，负责组织、协调、指导、监督本单位的反洗钱工作。

第五条反洗钱工作领导小组下设反洗钱办公室，负责具体实施反洗钱工作。

第六条反洗钱办公室职责：1. 负责制定和修订反洗钱制度、规程和操作流程；2. 负责组织、协调、监督各部门落实反洗钱工作；3. 负责反洗钱宣传、培训和考核工作；4. 负责收集、分析、报告可疑交易；5. 负责与相关部门沟通、协调，开展反洗钱国际合作。

三、客户身份识别第七条本单位应按照法律法规要求，对客户进行身份识别，确保客户身份真实、准确。

第八条客户身份识别应包括以下内容：1. 客户基本信息：姓名、身份证号码、联系方式等；2. 客户职业、经济来源、资产状况等；3. 客户交易背景、目的、性质等。

四、大额交易和可疑交易报告第九条本单位应建立健全大额交易和可疑交易报告制度，对涉嫌洗钱、恐怖融资等违法违规行为的交易进行报告。

第十条大额交易报告范围：1. 单笔或者当日累计发生交易金额达到规定标准的交易；2. 异常的跨境交易；3. 其他涉嫌洗钱、恐怖融资等违法违规行为的交易。

第十一条可疑交易报告范围：1. 客户身份、资金来源、交易背景等存在疑点的交易；2. 与已知洗钱、恐怖融资等违法违规行为有关的交易；3. 其他涉嫌洗钱、恐怖融资等违法违规行为的交易。

五、内部控制与风险管理第十二条本单位应建立健全内部控制制度，确保反洗钱工作有效开展。

第十三条内部控制制度应包括以下内容：1. 客户身份识别制度；2. 大额交易和可疑交易报告制度；3. 内部审计制度；4. 员工培训制度；5. 信息安全管理制度。

第十四条本单位应定期开展风险评估，识别和防范反洗钱风险。

农村信用社反洗钱组织管理体制和岗位职责制度为加强反洗钱工作，预防和打击经济犯罪，防范金融风险，从而进一步建立健全明晰的农村信用社反洗钱工作内部管理机制，明确反洗钱工作岗位职责，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作有序开展，根据反洗钱的有关法律、规定及相关反洗钱工作要求，结合我县农村信用社的实际情况，特制定本社反洗钱组织管理体制和岗位职责制度：一、联社成立反洗钱工作领导小组。

反洗钱工作领导小组组长由联社主任担任、副组长由分管业务的副主任担任，成员分别由财务会计部、业务发展部、稽核监察部、行政综合部和监察保卫部等部门负责人组成；领导小组下设办公室，财务会计部经理任办公室主任，杨波具体负责辖内的反洗钱工作，明确各成员部门的反洗钱工作职责，每个成员部门由相关部门负责人兼任反洗钱岗位，配合业务发展部门开展反洗钱工作。

1、联社反洗钱工作领导小组承担的职责：（1）制定辖内农村信用社反洗钱工作规定和实施办法等反洗钱相关的规章制度；（2）制定全辖农村信用社反洗钱工作计划；（3）协调、解决反洗钱工作中的疑难问题；（4）听取反洗钱办公室的反洗钱工作汇报，组织各成员部门交流反洗钱工作信息和经验；（5）对反洗钱内部控制制度的有效实施负责；（6）对反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行；（7）接受中国人民银行和省联社赋予的其他反洗钱工作任务。

2、反洗钱工作领导小组办公室承担以下职责：（1）拟定辖内机构反洗钱工作规定和实施办法，并提交领导小组讨论通过；（2）落实领导小组的决定，负责制定方案并组织实施；（3）组织指导、监督检查辖内农村信用社的反洗钱工作；（4）组织协调、解决、报告辖内机构反洗钱工作中出现的问题，对疑难问题提议领导小组召开工作会议讨论决策或定期召开反洗钱工作例会；（5）汇总、分析辖内机构的大额和可疑交易情况报告表，并按规定报送有关单位和部门；（6）领导小组交办的其他工作事项。

二、各基层信用社成立反洗钱工作小组各信用社成立反洗钱工作小组，其中主任（负责人）为第一责任人；主办会计或反洗钱专管员为各社反洗钱具体负责人。

农村合作银行反洗钱工作管理办法第一章总则第一条为规范本行反洗钱和大额及可疑支付监督报告行为,维护金融安全,根据《金融机构反洗钱规定》,《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，制定本规程。

第二条除人民银行规定外,各营业机构应严格按本规程开展反洗钱工作并及时向总行反洗钱部门报告大额和可疑支付交易。

第三条开展反洗钱工作应遵循以下原则:一、合法审慎原则应当依法并且审慎地识别可疑交易,作到不枉不纵,不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。

二、保密原则应当保守反洗钱工作秘密,不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其它人员。

三、与司法及行政执法机关全面合作原则应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动,依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。

第二章设立反洗钱工作部门第四条设立财务会计部为本行反洗钱机构，负责本行反洗钱工作；指定支行、营业部主办会计为营业机构反洗钱工作第一责任人；支行、营业部会计（内勤）人员为营业机构反洗钱工作人员，负责本单位大额和可疑交易记录，分析和报告反洗钱工作。

第五条反洗钱工作部门的工作职责1、负责对本行反洗钱工作的指导培训工作。

2、负责本行各营业机构反洗钱工作的检查、监督。

3、负责本行各营业机构大额现金支付的审批报备工作。

4、负责本行各营业机构反洗钱工作文字数据的收集、分析、上报等。

5、负责制定并完善反洗钱内控制度。

6、负责配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息的移送。

7、负责协助司法机关等执法部门对有关涉嫌洗钱的客户存款查询、冻结、扣划工作。

第三章确定客户身份第六条各营业机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据其法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料确定和记录其身份,并充分掌握其经营,资金往来,账户余额变化等情况,做到了解客户。

第七条各营业机构应严格按《人民币银行结算账户管理办法》的规定为客户开立实名账户并按规定手续开立、变更和撤销账户。