企业融资20种方式全解读

融资租赁解读如何利用资产为企业创造价值融资租赁是一种通过租赁方式获取企业所需资产并提供融资的商业模式。

在当今竞争激烈的市场环境中，融资租赁为企业提供了一个灵活、高效的资金运作方式，帮助企业利用资产为其创造更大的价值。

本文将从融资租赁的定义、优势以及实施过程等方面解读融资租赁如何利用资产为企业创造价值。

一、融资租赁的定义融资租赁是指租赁公司与企业之间建立起一种租赁关系，租赁公司将所需资产购买并租给企业使用，企业在租赁期间缴纳租金，最终有权购买该资产。

换句话说，融资租赁是一种将租赁和融资结合起来的商业模式，通过租赁资产来为企业提供资金。

二、融资租赁的优势1. 融资渠道多元化：融资租赁提供了一种多元化的融资方式，相比传统贷款，企业可以更加灵活地运作资本，并且可以通过租赁获取到自身所需的资产。

2. 资金压力减轻：融资租赁可以帮助企业减轻资金压力，将大额购买资产的费用分摊成为租金支付，降低了企业的运营成本。

3. 资产灵活配置：融资租赁允许企业根据实际业务需要灵活配置资产，随时调整资产规模和种类，满足企业不同阶段的发展需求。

4. 资产管理优化：融资租赁将资产的管理和维护责任交给租赁公司，企业可以将更多精力和资源用于核心业务，提高资产的利用效率。

三、融资租赁的实施过程融资租赁的实施过程可以分为以下几个步骤：1. 需求确认与评估：企业确定自身所需的资产类型和规模，并进行评估和分析，确保符合企业的发展战略和资金需求。

2. 融资方选择：企业选择合适的融资租赁提供商，包括专业租赁公司、商业银行等，根据公司需求和对租赁方信誉的评估来做决策。

3. 合同签订：双方根据协商达成一致后，签订租赁合同，明确租赁期限、租金支付方式、资产购买选择权等具体条款。

4. 资产购买与租出：租赁公司购买所需资产，并将其租给企业使用，企业按照合同要求支付租金。

5. 租赁期间管理与维护：企业在租赁期间保持良好的资产管理和维护，确保资产的正常运营和使用。

常见的企业项目投资融资模式
企业项目投资融资是指企业筹集资金用于实施特定项目的过程。

常见的投资融资模式包括以下几种：
股权融资
股权融资即通过向投资者出售公司股份来筹集资金。

股东在公
司中享有投票权和分红权。

股权融资适用于企业需求大量资金，而
且有较好的发展前景的情况。

债务融资
债务融资是企业向金融机构申请贷款，支付一定利息和筹集资
金的一种方式。

债务融资适用于企业短期或中长期资金需求，如扩
大生产、升级设备等。

混合融资
混合融资是股权融资和借款融资的综合应用。

企业可根据自身
需求选择股权融资和借款融资的比例和方式。

内部融资
指企业通过内部调度资金来解决资金需求。

例如，企业合理配置自有资金，从其他业务中调动资金等。

内部融资适用于企业短期内解决资金需求的情况。

外部投资
指企业向外部投资者出售部分股份或项目股权让外部投资者参与投资决策，从而获得资金。

外部投资适用于投资方资金充足而需要获得更高的投资回报率。

以上是常见的企业项目投资融资模式，企业可根据自身需求及投资方利益，灵活选择适合自己的融资模式。

项目承包模式分析及案例解读：BT,BOT,BOO,BOOT,EPC,EPCM,PPP,...特许经营项目融资项目融资是近些年兴起的一种融资手段，是以项目的名义筹措一年期以上的资金，以项目营运收入承担债务偿还责任的融资形式。

形式有很多，也比较灵活，至于趋势，每一种模式都有适用的领域和趋势，不好说整体上的趋势，刚好做过一些相关研究，总结一下吧：一、融资租赁（设备）（一）内涵融资租赁是一种特殊的债务融资方式，即项目建设中如需要资金购买某设备，可以向某金融机构申请融资租赁。

由该金融机构购入此设备，租借给项目建设单位，建设单位分期付给金融机构租借该设备的租金。

融资租赁在资产抵押性融资中用得很普遍，特别是在购买飞机和轮船的融资中，以及在筹建大型电力项目中也可采用融资租赁。

（二）案例二、BOT融资（一）内涵BOT（Build-Operation-Transfer的缩写）即建设-经营-移交，指一国政府或其授权的政府部门经过一定程序并签订特许协议将专属国家的特定的基础设施、公用事业或工业项目的筹资、投资、建设、营运、管理和使用的权利在一定时期内赋予给本国或/和外国民民间企业，政府保留该项目、设施以及其相关的自然资源永久所有权；由民间企业建立项目公司并按照政府与项目公司签订的特许协议投资、开发、建设、营运和管理特许项目，以营运所得清偿项目债务、收回投资、获得利润，在特许权期限届满时将该项目、设施无偿移交给政府。

有时,BOT 模式被称为“暂时私有化”过程(Tempo- rary Privatization)。

BOT模式是指国内外投资人或财团作为项目发起人，从某个国家的地方政府获得基础设施项目的建设和运营特许权，然后组建项目公司，负责项目建设的融资、设计、建造和运营。

BOT融资方式是私营企业参与基础设施建设，向社会提供公共服务的一种方式。

BOT方式在不同的国家有不同称谓，我国一般称其为“特许权”。

BOT是英文Build－Operate－Transfer的缩写，即“建设－经营－转让”。

融资租赁公司应收账款转让的会计处理和融资方式融资租赁公司的应收账款转让会计处理与融资方式解读融资租赁公司把自有或者对外融到的资金，用于租赁项目，通过和承租人签订租赁协议，在因此形成的租赁债权债务关系中，有权利向承租人收取租金、手续费等收入。

有时，租赁公司也会因为其他业务而拥有向他人收取账款的权利，例如租赁公司会和一般工商企业一样，将资金以委托贷款的形式贷给客户，在固定的期限内向客户回收本金和收取利息。

如此这些有权利收取的款项就是租赁公司的应收账款。

租赁公司的应收账款是一项资产，它是可能的未来利益，由租赁公司从已经发生的租赁交易中取得和通过租赁交易控制，可以作为自己的资产确认。

这些应收账款符合并具备资产的三个特征，一是它被租赁公司拥有和控制；二是它有能力在将来为租赁公司产生净现金流入；三是租赁公司能够借助它获得收益。

租赁公司的应收账款可以用来再融资，因为可以凭借其自身产生的未来现金流打理成基础资产，转让或质押给银行等金融机构，一次性地换取再融资资金。

中国人民银行关于应收账款融资的规定里，将租赁债权列入其所承认的应收账款之列。

中国人民银行令[2007]第4号《应收账款质押登记办法》的第四条就规定，“本办法所称的应收账款是指权利人因提供一定金额的货物、服务或设施而获得的要求义务人付款的权利，包括现有的和未来的金钱债权及其产生的收益，但不包括应票据或其他有价证券而产生的付款请求权。

（3）出租产生的债权，包括出租动产或不动产。

租赁公司的应收账款是一项“金融资产”和“金融工具”，是其拥有的生产经营资产，是可分享其收益的所有权证，它和利息费用/收入存在直接关联，具有现实价格和未来估价，可以在金融市场上进行交易，为其所有者提供即期或远期的货币收入流量。

国际通用的会计准则将租赁资产列入金融资产和金融工具。

例如，国际会计准则委员会第39号准则IAS39“金融工具：确认和计量”中指出：“金融工具，指形成一个企业的金融资产并形成另一个企业的金融负债或权益工具的合同。

企业融资形式介绍pt
- 股权融资：指公司以出让部分股权来吸引投资人进行投资，用股权换取企业发展所需资金的一种融资方式。

得到的钱不用偿还，但公司日后的收益也要给投资人分红。

- 债券融资：指企业通过发行债券来筹集资金的方式。

债券发行人承诺在未来一定时期内还本付息，发行人需承担按期还本付息的义务。

- 银行贷款：指企业向银行或其他金融机构申请贷款，以获得资金支持。

这种融资方式通常需要提供担保或抵押物，并且需要支付利息。

- 融资租赁：指企业通过租赁的方式来获得所需的设备或资产，并在租赁期间内支付租金。

这种融资方式可以帮助企业在不需要大量资金的情况下获得所需的资产。

企业可以根据自身的发展阶段、财务状况和融资需求，选择合适的融资形式。

在选择融资方式时，需要考虑融资成本、风险和资金使用效率等因素。

企业不同阶段的融资方式全解读企业因股东出资成立，其日常运行、发展壮大都离不来现金流和资金。

所以融资贯穿企业的始终，每个阶段都需要融资的支持。

但是每个阶段的融资方式都不会相同，所以企业需要根据每个阶段的发展情况选择最合适的融资方式。

中小企业找融资人是双方风险和收益的分配。

寻找投资人等于找人分担的风险，同时向其“销售”未来的收益。

企业对风险和收益两方面的问题把握越准确，选择融资模式的思路就会越清晰。

风险方面：风险在哪里？谁愿意担？谁担得起？谁该担(谁获益谁担)？收益方面：收益在哪里，自己企业愿意出售多少收益？有个比寓尽管听起来不雅却非常形象：资金是狗，人追狗难、狗追人易。

企业随着自身的成长和经营风险逐渐降低，会吸引越来越多类型的投资人。

企业可选择的融资模式也会越来越丰富。

根据中小企业融资成本、和企业不同发展阶段的风险特性，可列出一个中小企业融资矩阵：纵向，中小企业融资的成本加大，企业应按自上而下的次序选择(体现的是顺序啄食理论)。

横向，随企业成长风险减小，投资人能接受(也就是企业可选择)的中小企业融资模式逐渐增多。

种子期种子阶段企业的中小企业融资融资方式：天使投资、民间借贷和政府资助等在种子期企业的一切都处在空想之中：产品无踪、市场没谱，风险很大。

国内外的数据明表种子期的企业成功率不足10%。

这么大的风险，主要承担者当然是你自己(或者是你的家人)，用自己的钱园自己梦。

当然，政府为环保、科技发展和促进就业，会对某些特定的种子期企业提供小额资助，如无偿提供启动资金、小额担保贷款等。

这种资助是公益性的，投资方一般不从项目直接收益。

如果创业者的构想和能力特别出众，也有可能打动风险投资机构。

这类机构对种子期的企业设有专门基金，它们作好十损其九的准备。

企业经营成功投资基金，则要收取几十倍甚至几百倍的回报。

创建期创业阶段企业的中小企业融资融资方式：创业投资创业期的企业已经完成了公司筹建、产品研发等工作。

但人员、设备、技术、市场等方面还未完善。

融资租赁要点解析租金的确定和支付方式解读融资租赁是企业融资的一种方式，它允许企业以租赁的方式获取所需的设备、机器等资产，而无需购买。

在融资租赁过程中，租金的确定和支付方式是关键要素之一。

本文将从租金的确定和支付方式两个方面进行解析。

一、租金的确定租金的确定是融资租赁合同中的重要内容，它涉及到租赁方和承租方之间的权益和责任。

租金的确定通常考虑以下几个因素：1. 资产价值租金的确定通常与所租赁资产的价值有关。

资产价值的确定可以通过评估、市场参考价格等方式进行。

租金可以按月或按季等周期进行支付。

2. 利率水平租金也受到利率水平的影响。

通常情况下，租金随着利率的上升而增加，随着利率的下降而减少。

因此，在确定租金时需要考虑利率的变动风险。

3. 资产折旧和维护费用在租金的确定中，还需要考虑资产的折旧和维护费用。

折旧是资产价值逐渐减少的过程，维护费用是保持资产正常运转所需的费用。

这些因素都会影响租金的确定。

二、租金的支付方式租金的支付方式是双方在融资租赁合同中约定的方式，一般包括以下几种：1. 按月支付按月支付是最常见的租金支付方式。

承租方需要每月向租赁方支付租金。

这种方式适用于租赁期较长或租金金额较大的情况。

2. 按季支付按季支付是指承租方每季度向租赁方支付租金。

这种方式适用于租赁期较长但租金金额相对较小的情况。

3. 年度支付年度支付是指承租方每年向租赁方支付租金。

这种方式适用于租赁期较短但租金金额较大的情况。

4. 预付租金预付租金是指承租方在租赁期开始前一次性支付全部或部分租金。

这种方式适用于租赁方对资金流动需要较强的情况。

5. 差额支付差额支付是指承租方在租赁期结束后，根据租金支付的实际情况和约定的租金金额之间的差额进行支付或退还。

这种方式适用于租金金额存在浮动的情况。

总结融资租赁中租金的确定和支付方式对企业的经营和发展都具有重要意义。

在确定租金时，需要考虑资产价值、利率水平、资产折旧和维护费用等因素。

中小企业融资的37种超级方式全解读中小企业融资的37种超级方式全解读1. 基于传统融资模式的方式：1.1 银行贷款：借贷机构向企业提供资金，企业按约定还款期限和利率偿还贷款。

1.2 债券发行：企业通过发行债券来筹集资金，投资者通过购买债券来获得利息收益。

1.3 助贷：第三方平台通过撮合中小企业和借贷机构，帮助企业获得贷款。

1.4 股权融资：企业向投资者出售股票或股权，以换取资金支持。

1.5 小额贷款：针对小微企业或个体工商户的贷款业务，金额较小，流程较简单。

1.6 子公司贷款：企业的子公司通过独立借贷方式筹集资金。

2. 基于政府支持的方式：2.1 创业担保贷款：政府设立的担保机构为创业者提供融资担保，提高获贷成功率。

2.2 创业贷款补贴：政府对创业者获得贷款的利息进行一定比例的补贴。

2.3 创业投资基金：政府设立的基金用于对创业企业进行投资支持。

3. 基于互联网金融的方式：3.1 众筹：通过互联网平台向大众募集资金，支持创业项目。

3.2 P2P借贷：个人或企业通过互联网平台相互借贷，绕过传统金融机构。

3.3 互联网保理：通过将企业应收账款转让给金融机构来获取资金，提前实现账款收益。

3.4 供应链金融：以供应链为基础，通过互联网平台为中小企业提供融资服务。

3.5 数字货币融资：通过发行代币或数字货币来筹集资金，投资者得到对应的代币回报。

4. 基于特殊渠道的方式：4.1 非法集资：通过非法手段向个人或企业募集资金，存在风险和法律责任。

4.2 借贷宝等互联网平台：一些线上借贷平台通过撮合个人小额借贷来帮助中小企业。

4.3 信托贷款：通过设立信托计划，由信托公司为中小企业提供贷款。

5. 基于风险投资的方式：5.1 天使投资：天使投资人向初创企业投资资金，换取股权或股份回报。

5.2 风险投资：投资机构向高增长潜力企业提供投资，帮助企业实现快速发展。

5.3 PE/VC投资：私募股权投资和风险投资机构为企业提供资金和管理支持，以换取高回报。

企业融资中的法律风险及防范提示（附案例解读）2014-09-13一、企业融资的含义企业融资是指一个企业的资金筹集的行为与过程，也就是公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的状况以及公司未来经营发展的需要，通过科学的预测与决策，采用一定的方式，从一定的渠道向公司的投资者与债权人去筹集资金，组织资金的供应，以保证公司正常生产需要的经营管理活动需要的理财行为。

资金是企业体内的血液，是企业进行生产经营活动的必要条件，没有足够的资金，企业的生存与发展就没有了保障。

二、企业融资的类型企业融资按照有无金融中介分为两种方式即直接融资与间接融资。

简单地说，直接融资是指不经过任何金融中介机构，而由资金短缺的单位直接从资金供应者处取得资金。

而间接融资是指以金融机构为媒介进行的融资活动。

直接融资按照债权性融资与股权性融资的不同，又可划分为民间融资与私募融资，而间接融资依据企业赖以融资的资源不同，可以划分为银行贷款融资与内源融资。

民间融资是指出资人与受资人之间，在国家法定金融机构之外，以取得高额利息与取得资金使用权并支付约定利息为目的而采用民间借贷、民间票据融资、民间有价证券融资与社会集资等形式暂时改变资金使用权的金融行为。

私募融资是指不采用公开方式，而通过私下与特定的投资人或债务人商谈，以招标等方式筹集资金。

私募融资分为私募股权融资与私募债务融资。

私募股权融资是指融资人通过协商、招标等非社会公开方式，向特定投资人出售股权进行的融资，包括股票发行以外的各种组建企业时股权筹资与随后的增资扩股。

私募债务融资是指融资人通过协商、招标等非社会公开方式，向特定投资人出售债权进行的融资，包括债券发行以外的各种借款。

银行贷款融资，是指银行根据国家政策以一定的利率将资金贷放给资金需要者，并约定未来一定期限还本付息的一种经济行为。

内源融资是指企业不断将自己的储蓄(主要包括留存盈利、折旧与定额负债)转化为投资的过程。

内源融资对企业的资本形成具有原始性、自主性、低成本与抗风险的特点，是企业生存与发展不可或缺的重要组成部分。