个人贷款信息审查表

申办人签字：
年 月 日
客户经理签字：所属机构：
年 月 日
以下资料由银行贷款受理人（贷前调查人）填写
□申请材料验证意见。本人对申请材料所有文件副本、复印件，均已对照文件正本、原件进行一致性验证。
贷款受理人（贷前调查人）签字： 年 月 日
□经本人调查审核，借款人所填上述内容均属实，且与其提供的资料核对一致。
从事本行业年限
年
居住状况
□自有住房□贷款购买住房□与亲属合住□集体宿舍□租房□其他：
是否本行员工
VIP客户级别
□总行级 □分行级□无
是否缴纳公积金
移动电话
家庭电话
办公电话
通讯地址
邮政编码
本人月收入
供养人数
拟购房屋基本情况
房屋座落位置
房屋类型
□商品住房□商业用房□经济适用房□别墅 □房改房 □限价商品房□自建房□其他
附件1：
中国建设银行个人住房借款申请及贷款调查申报审批表
以下资料由借款申请人填写
主申请人资料
姓名
性别
□男 □女
民族
证件种类
□居民身份证 □军官证 □护照 □（港，澳），回乡证，通行证□其他:
证件号码
出生日期
年 月 日
婚姻状况
□已婚有子女 □已婚无子女 □未婚 □离婚 □丧偶 □其他：
国籍
户籍所在地
学历
□补充填报
本业务申报信息以及附报材料，是在本人依照中国建设银行有关管理办法和规定，由贷前调查岗位人对借款申请人的各项资料进行审慎调查、核实、分析和整理后，经本人审定后，进行如下调整：
贷款审核人：（签字）日期：
□不同意调查意见
贷款审核人：（签字）日期：

贷款申请表模板姓名：身份证号码：手机号码：家庭住址：工作单位：收入来源：贷款详细信息：1.贷款类型（√）个人贷款（）企业贷款2.贷款金额：（）人民币（）美元（）欧元（）其他，请注明：3.贷款期限：（）1年（）2年（）3年（）4年（）5年（）其他，请注明：4.贷款用途：（√）购房贷款（√）汽车贷款（√）教育贷款（√）创业贷款（√）个人消费贷款（√）其他，请注明：5.还款方式（√）等额本息（）等额本金（）按月付息，到期还本（）其他，请注明：6.贷款担保方式（√）抵押担保（√）信用担保（√）保证担保（√）其他，请注明：7.贷款利率（√）固定利率（）浮动利率（√）其他，请注明：8.还款来源：（）工资收入（√）租金收入（√）股票投资收益（√）债券投资收益（√）其他，请注明：9.贷款还款保障：（）贷款保险（√）贷款抵押物（√）家人担保（√）其他，请注明：10.申请人声明和授权：本人特此申明，以上所填写的信息是准确、完整、真实的，并且本人对于贷款申请所提供的资料承担法律责任。

本人同意提供相关文件以证明本人提供的贷款信息的真实性。

本人同意在本贷款申请过程中，授权相关金融机构（包括但不限于银行、信用社、互联网金融等）对本申请表中所提供的信息进行核实。

本人同意向相关金融机构提供可能需要的证明文件，以及在必要时同意接受资信调查。

本人同意在贷款审批通过后，按照约定的还款计划按时偿还贷款本息。

申请人签字：日期：年月日。

贷款审批表
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Xxxxx 贷款审批表
附件：
1、借款申请书；
2、中小企业现场调研情况表；
3、借款人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人身份证、贷款卡、公司章程；
4、借款人近三年财务报告及最新月份报表复印件；
5、人民银行信贷登记咨询系统查询结果；
6、借款人的实际控制人的信用记录查询结果；
7、财务分析测算工作底稿（项目贷款需提供）；
8、其他相关重要文件资料。

9、如有担保人，须附担保人的上述3、4、5、项对应的文件。

10、已获得的行政许可最新文件（包括项目核准、用地审批、环保审批、规划审批等（项目贷款如有需提供）。

刑事案件受理审批表
刑案编号：（）号
级报告备案，经审核同意后方可受理。

2、未填写委托人及委托人未签名，不予审批。

民事〈行政〉案件受理审批表
案件编号：（）号
经审核同意后方可受理。

2、未填写委托人及委托人未签名，不予审批。

注：附施工组织设计、施工方案。

注：附施工组织设计、施工方案。

注：附施工组织设计、施工方案。

注：附施工组织设计、施工方案。

施工组织设计、施工方案审批表 TJ1.4
注：附施工组织设计、施工方案。

施工组织设计、施工方案审批表 TJ1.4
注：附施工组织设计、施工方案。

6、放款：有2笔员工保证贷款无支付申请书，4笔无贷款用途，应有支付凭证而缺失2笔，委托支付未签字2笔，用途前后不一致 2笔，开发商章不全3笔；留宿人未提供房本1笔。
7、还款计划表：有5笔无公章法人章。
8、评估报告：公司资质证书过期1笔，评估师资质过期1笔。
9、购车发票涂改1笔。
共性问题：1、档案编号、保管期限错误；档案目录不完全；2、征信查询日期晚于调查报告和借款合同日期；3、调查分析表过 于简单；审批表无审批意见、日期；4、支付委托书填写不完整且未标明支付方式、无支付凭证；5、贷款用途证明材料不完整，部 分用途材料与所盖单位公章关联不紧密；6、借款合同支付账号为手写但无客户签字确认，且部分合同仍为旧版；7、还款计划表无 签字盖章及日期；8、出账通知单未盖章，且部分缺少营业厅盖章与调查人签字；9、个人非交易无房屋他项权证复印件。
2、个贷审批书：审批书有涂改3笔；承诺书中保证人单位名称错误1笔；扣款授权身份证号填写错误1笔有涂改2笔；调查分析表 利率填写错误1笔，结论错误1笔，未提及保证人1笔，新审批表存在填写不完整的现象，3笔无审查人负责人签字，审批表最终审批 人未签字2笔，审查审批日期晚于合同签订日期2笔。
3、收入证明：少分管行长章1笔；收入证明过期4笔、日期未填1笔；小额消费1笔存在无借款人配偶和保证人配偶六、其他。
检查情况汇总
本次检查覆盖宝岗支行103笔个人贷款业务，检查情况汇总如下：
一、支行人员配置充足。
二、个人贷款各项业务流程执行存在的问题：
1、基础资料：小额消费贷款1笔结婚证与身份证名字不符且无相关部门证明；1笔保证人单身证明为复印件；非交易贷款1笔留 宿人单身证明为复印件；1笔婚姻关系证明无效。
三、征信系统、联网核查及信贷管理系统用户名及密钥管理合规。