金融市场学试题

第一章能力训练一、单项选择题1.金融市场的客体是（）。

A.经纪人B.交易商C.金融工具D.居民2.属于非存款性金融机构的是（）。

A.投资基金B.中央银行C.政府部门D.信用合作社3.货币市场的期限在（）。

A.一年以上B.一年以下C.两年以上D.五年以内4.公开市场与议价市场是按（）划分金融市场的。

A.标的物B.区域C.成交与定价方式D.金融资产的发行和流通特征5.金融管制放松所带来的影响是推动（）的原因之一。

A.金融自由化B.资产证券化C.金融工程化D.金融全球化6.资金需求者将金融资产首次出售给资金的供应者所形成的交易市场称为（）。

A.发行市场B.流通市场C.外汇市场D.货币市场二、多项选择题1.金融市场的微观经济功能包括（）。

A.提供流动性B.配置功能C.降低交易成本D.价格发现机制2.投资银行的主要业务包括（）。

A.证券承销B.风险投资C.国际金融D.基金管理3.金融工具具有（）特征。

A.投机性B.流动性C.收益性D.风险性4.金融中介性主体包括（）。

A.养老基金B.储蓄机构C.投资银行D.证券评级机构5.金融市场的配置功能表现在（）。

A.资源的配置B.财富的再分配C.风险的再分配D.宏观经济政策的传导6.按中介特征可将金融市场划分为（）。

A.直接金融市场B.国内金融市场C.间接金融市场D.国际金融市场三、简答题1.什么是金融市场？其含义可包括几层含义？2.货币市场和资本市场的区别。

3.如何理解金融市场是储蓄向投资转化的关键环节。

4.金融市场的发展趋势是什么？四、论述题1.如何理解金融市场的宏观经济功能。

2.请从不同的角度对金融市场主体进行划分。

第二章能力训练一、单项选择题1.同业拆借的拆款按（）计息。

A.日B.月C.季D.年2.关于票据的票据行为，下列说法错误的是：（）。

A.票据行为包括出票、背书、承兑、保证、付款和追索B.在我国，票据可以发生存在的全部票据行为C.出票人在票据上记载"不得转让"字样的，票据不能转让D.保证是票据债务人以外的任何第三人担保票据债务人履行债务的票据行为3.关于票据追索权的叙述正确的是：（）。

金融市场学考试试题一、选择题（每题 2 分，共 40 分）1、金融市场的主体不包括（）A 政府部门B 工商企业C 中央银行D 证券交易所2、以下不属于货币市场的是（）A 同业拆借市场B 票据市场C 股票市场D 大额可转让定期存单市场3、金融工具的流动性与偿还期限成（）A 正比B 反比C 无关D 不确定4、债券的票面利率高于市场利率时，债券的发行价格通常会（）A 高于面值B 等于面值C 低于面值D 无法确定5、某公司股票的β系数为 15，市场无风险利率为 5%，市场平均收益率为 10%，则该股票的必要收益率为（）A 125%B 15%C 175%D 20%6、下列关于金融期权的说法，错误的是（）A 期权购买者只有权利没有义务B 期权卖方只有义务没有权利C 期权交易双方的权利和义务是对等的D 金融期权可以分为看涨期权和看跌期权7、金融期货交易的对象是（）A 金融商品B 金融期货合约C 金融远期合约D 金融期权合约8、有效市场假说中，弱式有效市场的特点是（）A 股价反映了历史价格信息B 股价反映了所有公开信息C 股价反映了内部信息D 股价随机波动9、以下属于系统性风险的是（）A 经营风险B 财务风险C 利率风险D 信用风险10、下列不属于商业银行在金融市场中扮演的角色的是（）A 资金需求者B 资金供给者C 金融中介D 监管者11、下列关于金融市场功能的说法，错误的是（）A 资金融通功能是金融市场最基本的功能B 风险分散功能是将风险在不同投资者之间进行分配C 价格发现功能是指金融资产的价格能够反映其内在价值D 宏观调控功能是指金融市场能够调节宏观经济的运行，但不能影响货币政策的实施12、以下不属于资本市场的是（）A 长期债券市场B 基金市场C 外汇市场D 股票市场13、某企业发行面值为 1000 元，票面利率为 8%，期限为 5 年的债券，每年付息一次，若市场利率为 10%，则该债券的发行价格为（）A 92416 元B 1000 元C 107987 元D 88678 元14、投资者购买了一张面值 1000 元，期限 3 年，票面利率 8%，每年付息一次的债券。

金融市场学及答案（题库）一、单项选择题1.金融市场交易的对象是（）A.资本B金融资产 C.劳动力 D.土地与房屋2.金融市场各种运行机制中最主要的是（）A.发行机制B.交易机制C.价格机制D.监督机制3.企业通过发行债券和股票等筹集资金主要体现的是金融市场的（）A．聚敛功能 B.配置功能 C.调节功能 D.反映功能4.非居民间从事国际金融交易的市场是（）A.到岸金融市场B.离岸金融市场C.非居民金融市场D.金融黑市5.同业拆借资金的期限一般为（）天天 C . 3个月 D. 2年6.一市政债券息票率%，以面值出售；一纳税人的应税等级为34%，该债券所提供的应税等价收益为（）A. % 最能准确概况欧洲美元特点的是（）A.存在欧洲银行的美元B.存在美国的外国银行分行的美元C.存在外国银行和在美国国土外的美国银行的美元D.存在美国的美国银行的美元8.短期市政债券当期收益率为4%，而同类应税债券的当期收益率为5%。

投资者的税收等级分别为以下数值时，能给予投资者更高税后收益的是（）% % %9.最早发行大额可转让定期存单是（）A 汇丰银行B 中国银行C 花旗银行D 巴林银行10.国库券和BAA级公司债券收益率差距会变大的情形（）A 利率降低B 经济不稳定C 信用下降D 以上均可11.以折价方式卖出债券的情形是（）A 债券息票率大于当期收益率，也大于债券的到期收益率B债券息票率等于当期收益率，也等于债券的到期收益率C债券息票率小于当期收益率，也小于债券的到期收益率D债券息票率小于当期收益率，也大于债券的到期收益率12.一份10 000元面值的10年期国债每半年付息一次，该国债的年息票率6%，投资者在第5年末会收到（）A 300元B 600元C 3 000元D 6 000元13.关于政府机构债券说法不正确的是（）A 以信誉为保证，无需抵押品B 债券由中央银行作后盾C 债券的收支偿付列入政府的预算D 财政部和一些政府机构可发行14.最适合被证券化的是（）A 企业的信用贷款B 一般的房地产抵押贷款C 住房抵押贷款D 企业的担保贷款15.一家公司的销售额和利润都快速地增长，且其速度要远远快于整个国家以及其所在的行业的发展速度，那么这家公司发行的股票属于（）A 蓝筹股B 投机股C 成长股D 收入股16.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是指（）A 在岸基金B 离岸基金C 伞形基金D 保本基金17.我国封闭式基金上市要求基金份额持有人不少于（）A 200B 500C 1 000D 2 00018.在风险调整测度指标中，用市场组合的长期平均超额收益除以该时期的标准差的是（）A 夏普测度B 特雷纳测度C 詹森指数D M2测度19.期权购买者只能在期权到期日那一天行使权利，既不能提前也不能推迟的期权是（）A 欧式期权B 现货期权C 期货期权D 美式期权20.标的的资产市价高于协议价格时的看涨期权称为（）A 虚值期权B 场内期权C 实值期权D 场外期权21.某人某日用美元在买进50万欧元，5天后再平仓，其获利为（）A 7 000美元B 7 250美元C 6 275美元D 6 750美元22.关于利率对汇率变动的影响，表述正确的是（）A内利率上升，则本国汇率上升B 国内利率下降，则本国利率下降C 需比较国内外的利率和通货膨胀率后确定D 利率对汇率的影响是长期的23.下面表述正确的是（）A 在直接标价法和间接标价法下，升水和贴水的含义恰恰相反B 远期外汇的买卖价之差总是大于即期外汇的买卖价之差C 买入价和卖出价是同一笔外汇交易中买卖双方所使用的价格D 在直接标价法下，汇率上升意味着本币升值24.现代货币制度下，可能使一国的汇率上升的原因有（）A 政府宣布减少税收B 银行利率下降C 物价下降D 放宽对进口的限制25.弹性货币分析法强调对汇市产生影响的市场有（）A 保险市场B 商品市场C 货币市场D 证券市场26.下列有关利率期限结构的说法正确的是（）A.预期假说认为，如果预期将来短期利率高于目前的短期利率，收益率曲线就是水平的B.预期假说认为，长期利率等于预期短期利率C.流动性偏好假说认为，在其他条件相同的情况下，期限越长，收益率越低D.流动性偏好假说认为，不同的借款人和贷款人对收益率曲线的不同区段有不同的偏好27.假定名义年利率为10%，每年复利两次，那么，有效（年）利率为（）% % 根据凯恩斯流动性偏好理论，与利率相关的是（）A.交易动机B.预防动机 B.投机动机 D.以上都不对29.名义利率是8%，通货膨胀率为10%。

金融市场学试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的主要功能是（）。

A. 融资B. 投资C. 风险管理D. 以上都是答案：D2. 下列哪项不是金融市场的特点？（）。

A. 流动性B. 风险性C. 稳定性D. 收益性答案：C3. 货币市场和资本市场的主要区别在于（）。

A. 交易的金融工具B. 交易的规模C. 交易的期限D. 交易的参与者答案：C4. 股票市场属于（）市场。

A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 衍生品市场答案：B5. 债券的面值通常是多少？（）。

A. 100元B. 1000元C. 10000元D. 100000元答案：A6. 下列哪项是金融市场的中介机构？（）。

A. 中央银行B. 投资银行C. 保险公司D. 以上都是答案：D7. 利率是衡量（）的指标。

A. 货币的时间价值B. 货币的购买力C. 货币的流动性D. 货币的稳定性答案：A8. 期权是一种（）。

A. 债权B. 债务C. 权利D. 义务答案：C9. 金融市场的参与者包括（）。

A. 政府B. 企业C. 个人D. 以上都是答案：D10. 金融市场的监管机构通常负责（）。

A. 制定市场规则B. 监督市场行为C. 维护市场秩序D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融市场的参与者通常包括（）。

A. 政府B. 企业C. 个人D. 中央银行答案：ABCD2. 金融市场的类型包括（）。

A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 衍生品市场答案：ABCD3. 影响金融市场的因素包括（）。

A. 宏观经济政策B. 市场供求关系C. 投资者心理D. 国际政治经济形势答案：ABCD4. 下列哪些是金融市场的功能？（）。

A. 资金融通B. 价格发现C. 风险分散D. 信息传递答案：ABCD5. 金融市场的中介机构包括（）。

A. 商业银行B. 投资银行C. 证券公司D. 保险公司答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 金融市场是金融资产交易的场所。

(完整版)金融市场学题库-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN金融市场学一、单选题1．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场（ D ）。

A．分配功能 B．财富功能 C．流动性功能 D．反映功能2．金融市场的宏观经济功能不包括（ B ）。

A．分配功能 B．财富功能 C．调节功能 D．反映功能3．金融市场的配置功能不表现（ C ）方面。

A．资源的配置 B．财富的再分配 C．信息的再分配 D．风险的再分配4．金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其它几项不同（ D ）。

A．利息 B．股息 C．红利 D．资本利得5．一般来说，（ B ）不影响金融工具的安全性。

A．发行人的信用状况 B．金融工具的收益大小 C．发行人的经营状况D．金融工具本身的设计6．按（ D ）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。

A．交易范围 B．交易方式 C．定价方式 D．交易对象7．（ B ）是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。

A．市场交易频繁 B．市场交易量大 C．市场交易灵活 D．市场交易对象固定8．（ A ）一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。

A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场 D．保险市场三、判断题1．金融市场媒体(不管是中介机构还是经纪人)参与金融市场活动时，并非真正意义上的货币资金供给者或需求者。

（√）2．金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制。

（ X ）3．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场调节功能。

（ X ）4．金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行，而且包括金融市场经纪人。

（√）5．资本市场是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。

金融市场学试题（含参考答案）一、单选题（共50题，每题1分，共50分）1、金融远期合约不包括( )。

A、远期股票合约B、远期利率协议C、远期外汇合约D、远期基金合约正确答案：D2、一个年度付息的债券票面利率为6%,该债券的修正久期为10年,债券价格为800元,该债券的到期收益率为8%。

如果到期收益率增加到9% ,则该债券的价格将如何变化?( )A、减少80元B、增加60元C、减少60元D、增加80元正确答案：A3、对于系统性风险大于零的资产而言,期货价格应( )预期未来的现货价格。

A、等于B、无关系C、大于D、小于正确答案：D4、优先股的收益率经常低于债券的收益率,原因是( )。

A、优先股的机构评级通常更高B、优先股的所有者对公司收益享有优先索偿权C、当公司清算时优先股的所有者对公司资产享有优先求偿权D、公司收到的大部分股利收入可以免除所得税正确答案：D5、回购协议中所交易的证券主要是( )。

A、政府债券B、金融债券C、银行债券D、企业债券正确答案：A6、如果股票价格上升,则该股票的看跌期权价格( ),看涨期权价格( )。

A、上涨,上涨B、下跌,上涨C、上涨,下跌D、下跌,下跌正确答案：B7、从投资角度看,以下哪个不是投资者最为重视的( )。

A、收益性B、稳定性C、流动性D、安全性正确答案：B8、ABS信用等级中最高级别为( )。

A、AAAB、SSSC、AABD、BBB正确答案：A9、如果不考虑时间价值,欧式看涨期权合约与远期合约多头的唯一区别就是前者( )。

A、有义务也有权利B、只有义务没有权利C、既没有义务也没有权利D、只有权利没有义务正确答案：D10、下列不属于普通股的是( )。

A、收入胡B、成长股C、累计优先股D、蓝筹股正确答案：C11、可转换债券与股票相比( )。

A、赎回条款B、有优先偿还的要求权C、转换期D、回售条款正确答案：B12、()是期限在一年以上的中长期金融市场,其基本功能是实现并优化投资与消费的跨时期选择。

金融市场学试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 金融市场的基本功能是（）。

A. 资金的分配B. 风险的转移C. 信息的传递D. 以上都是2. 以下哪项不是金融市场的特点？（）。

A. 高效性B. 流动性C. 稳定性D. 灵活性3. 股票市场属于（）。

A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 商品市场4. 以下哪种工具不属于衍生金融工具？（）。

A. 股票B. 期货C. 期权D. 掉期5. 利率的变动对金融市场的影响是（）。

A. 无关紧要B. 影响有限C. 影响较大D. 决定性影响6. 以下哪个是金融市场的监管机构？（）。

A. 国家统计局B. 中国人民银行C. 教育部D. 国家税务总局7. 金融市场的参与者主要包括（）。

A. 政府B. 企业C. 个人D. 以上都是8. 以下哪个不是金融市场的风险类型？（）。

A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 政治风险9. 金融市场的交易方式主要有（）。

A. 现货交易B. 期货交易C. 期权交易D. 以上都是10. 金融市场的定价机制通常依赖于（）。

A. 供需关系B. 政府规定C. 个人偏好D. 以上都是二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融市场的分类方式包括（）。

A. 按交易工具分类B. 按交易场所分类C. 按交易时间分类D. 按交易主体分类12. 金融市场的交易工具包括（）。

A. 股票B. 债券C. 存款D. 贷款13. 金融市场的监管目的主要包括（）。

A. 维护市场秩序B. 保护投资者利益C. 防范金融风险D. 促进经济发展14. 金融市场的参与者除了政府、企业和个人外，还包括（）。

A. 银行B. 保险公司C. 证券公司D. 投资基金15. 金融市场的风险管理方法包括（）。

A. 风险分散B. 风险转移C. 风险对冲D. 风险规避三、判断题（每题1分，共10分）16. 金融市场是经济体系中的重要组成部分。

（）17. 金融市场的交易都是现货交易。

习题一一、选择题1．金融市场作为金融资产交易的场所，从整个经济运行的角度来看，它提供以下几种功能？（ ABD）A．聚敛功能 B.配置功能C．分散风险功能 D.调节功能E．反映功能2．以下属于货币市场交易工具的是（AD）A．货币头寸 B.长期公债C．公司债券 D.票据3．同业拆借市场具有（ ACDE ）特点A．期限短 B.交易手段先进C．流动性高 D. 利率敏感E．交易额大4．3月1日，某投资者按每股10元的价格卖空1000股X股票。

4月1日，该公司支付每股1元的现金红利。

5月1日，你按每股8元的价格买回该股票平掉空仓。

在两次交易中，交易费用都是每股0.2元。

那么，该投资者将盈利（D）A．1600元 B. 1000元 C. 800元 D. 600元5．下列关于利率期限结构的说法错误的是（ABD ）A．预期假说认为，如果预期将来短期利率高于目前的短期利率，收益率曲线就是平的；B．预期假说认为，长期利率等于预期短期利率；C．市场分割假说认为，不同的借款人和贷款人对收益率曲线的不同区段有不同的偏好；D．偏好停留假说认为，在其他条件相同的情况下，期限越长，收益率越低。

6．现代投资组合理论对投资者对于收益和风险态度的假设是（AC）A．不满足性 B.容易满足 C.厌恶风险 D.爱好风险7．某债券每半年支付一次利息，半年利率为5％，，则该债券的实际年利率为（D ）A．7.25% B.8.25% C.9.25% D.10.25%8．一张面额10000元，售价9800元，到期期限为182天的国库券，其贴现收益率为（ A ）A．3.96％ B. 4.04% C.3.21% D. 4.15%9．假定某股票当前的价格信息为买方报价11.20元，卖方报价11.25元，假定某投资者提出11.30元的限价买入指令，则成交价格为（ B）A．11.20元 B.11.25元 C.11.30元 D.交易不会执行10．下列风险可以通过多样化组合来消除的是（ D ）A．市场风险 B.预想到的风险 C。

金融市场学测试题与参考答案一、单选题（共100题，每题1分，共100分）1、全球金融市场的发展趋势表现为（）。

Ⅰ.国际金融市场的一体化趋势Ⅱ.国际金融市场的证券化趋势Ⅲ.金融创新的趋势Ⅳ.全球货币统一的趋势A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B2、我国《证券法》规定，证券公司的自营业务必须使用（）。

Ⅰ.自有资金Ⅱ.客户交易结算资金Ⅲ.客户保证金Ⅳ.依法筹集的资金A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅳ正确答案：A3、股份公司在提供优先认股权时会设定一个（），在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。

A、股权登记日B、股权交易日C、股权发行日D、股权认购日正确答案：A4、《中华人民共和国公司法》规定，股票发行价格可以（）。

Ⅰ.按票面金额Ⅱ.超过票面金额Ⅲ.低于票面金额Ⅳ.任意金额A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ正确答案：A5、债券按券面形态分类，可以分为（）。

A、短期债券、中期债券和长期债券B、实物债券、凭证式债券和记账式债券C、政府债券、金融债券和公司债券D、零息债券、附息债券和息票累积债券正确答案：B6、我国混合资本债券的基本特征包括（）。

Ⅰ.期限在15年以上Ⅱ.发行之日起12年内不得赎回Ⅲ.到期前若发行人核心资本充足率低于4%，可以延期支付利息Ⅳ.清算时本金和利息清偿顺序列于次级债务之后A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ正确答案：C7、从证券经纪业务营销包括的主要环节来看，下列不属于营销人员客户服务内容的是（）。

A、为客户提供针对性投资建议B、对客户提供开户指导C、客户关系维护D、向客户介绍证券基础知识正确答案：A8、由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是（）。

A、柜台交易市场B、店头交易市场C、场外交易市场D、场内交易市场正确答案：D9、设立基金管理公司，应当具备的条件之一是：主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近（）年没有违法记录。

1 ．金融市场主体是指( C )A ．金融工具B ．金融中介机构C ．金融市场的交易者D ．金融市场价格2 ．金融市场的客体是指金融市场的( A)A ．交易对象B ．交易者C ．媒体D ．价格3 ．金融市场首先形成于 17 世纪的 ( C )A ．中国浙江一带B ．美洲大陆C ．欧洲大陆D ．日本4 ．世界上最早的证券交易所是( A )A ．荷兰阿姆斯特丹证券交易所B ．英国伦敦证券交易所C ．德国法兰克福证券交易所D ．美国纽约证券交易所5 ．东印度公司是世界上最早的股份公司，它是由( C ) 人出资组建的。

A ．印度 B．美国 C ．英国 D ．荷兰和比利时6 ．旧中国金融市场的雏形是在( A)中叶以后出现在浙江一带的钱业市场。

A ．明代B ．唐代C ．宋代D ．清代7 ．我国历史上第一家证券交易所是成立于 1918 年的( B )A．上海华商证券交易所 B．北京证券交易所C．上海证券物品交易所 D ．天津证券、华纱、粮食、皮毛交易股份有限公司8 ．专门融通一年以内短期资金的场所称之为( A )A ．货币市场B ．资本市场C ．现货市场D ．期货市场9 ．旧证券流通的市场称之为( B )A ．初级市场B ．次级市场C ．公开市场D ．议价市场10 ．在金融市场上，买卖双方按成交协议签定合同，允许买卖双方在交付一定的保险费后，即取得在特定的时间内，按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利，这被称之为( C )A ．现货交易B ．期货交易C ．期权交易D ．信用交易11 ．在金融市场发达国家，许多未上市的证券或者不足一个成交批量的证券，也可以在市场进行交易，人们习惯于把这种市场称之为( A )A ．店头市场B ．议价市场C ．公开市场D ．第四市场12 ．机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为 ( D )A ．店头市场B ．议价市场C ．公开市场D ．第四市场1 ．在西方发达国家，有价证券细分为： ( ABC )A ．商品证券B ．货币证券C ．资本证券D ．政府证券E ．外汇2 ．在下述对金融市场实施监管的机构中，属于辅助监管机构的有( BC ) A．中央银行 B ．外汇管理委员会 C．证券管理委员会D ．证券同业公会E ．证券交易所3 ．我国金融市场的主要监管机构是( ABD )A ．中国证券监督管理委员会B ．中国人民银行 C．中国证券业协会D ．中国保险监督管理委员会E ．上海和深圳证券交易所4 ．在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括( CE )A ．中国证券监督管理委员会B ．中国人民银行C ．中国证券业协会D ．中国保险监督管理委员会E ．上海和深圳证券交易所1．金融市场及其构成要素。

金融市场学习题（含参考答案）一、单选题（共80题，每题1分，共80分）1、当债券的价格下降,债券的收益率会（）。

A、上升B、下降C、不变D、先上升再下降正确答案：A2、市盈率是投资者用来衡量上市公司盈利能力的重要指标，关于市盈率的说法不正确的是（）。

A、如果上市公司操纵利润，市盈率指标也就失去了意义B、市盈率反映投资者对每股盈余所愿意支付的价格C、当每股盈余很小时,市盈率不说明任何问题D、市盈率越高表明人们对该股票的评价越高，所以进行股票投资时应该选择市盈率最高的股票正确答案：D3、（），又称期汇交易，是指买卖外汇双方先签订合同，规定买卖外汇的数量、汇率和未来交割外汇的时间，到了规定的交割日期买卖双方再按合同规定办理货币收付的外汇交易。

A、即期外汇交易B、掉期交易C、投机交易D、远期外汇交易正确答案：D4、在票据贴现过程中下列不是实付贴现金额的影响因素的是（）。

A、贴限额B、收入免税C、贴现率D、贴现期正确答案：B5、投资基金的种类根据不同的标准有不同的分类。

根据组织形式可分为（）oA、公司型基金,契约型基金B、收入型基金,成长型基金C、股票基金,债券基金D、国内基金，国家基金正确答案：A6、股票的未来收益的现值是（）。

A、内在价值B、清算价值C、账面价值Ds票面价值正确答案：A7、根据组织形式,投资基金的种类可分为（）。

A、公司型基金和契约型基金B、股票基金和债券基金C、收入型基金和成长型基金D、国内基金和国家基金正确答案：A8、以下不属于外汇市场交易的三个层次的是（）。

A、银行与顾客之间的外汇交易B、银行同业之间的外汇交易C、银行与中央银行之间的外汇交易D、银行与地方银行之间的外汇交易正确答案：D9、期权价格的影响因素为（）。

A、期权的时间价值B、资产交换期权C、有红利资产D、标的资产的市场价格与期权的协议价格正确答案：D10、下列哪个不是回购利率的决定因素（）。

A、用于回购的证券的质地B、交割的条件；C、股票市场的表现。

金融市场学试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的主要功能是什么？A. 资源配置B. 风险管理C. 支付结算D. 所有以上选项答案：D2. 下列哪个不是货币市场工具？A. 国债B. 同业存单C. 商业票据D. 股票答案：D3. 股票发行时，面值100元，发行价120元，这种发行方式称为？A. 溢价发行B. 等价发行C. 折价发行D. 零价发行答案：A4. 在金融市场中，"FOMO"是指？A. 恐惧错过B. 金融操作失误C. 金融管理办公室D. 期货期权市场答案：A5. 以下哪个指标常用于衡量债券的利率风险？A. 久期B. 贝塔系数C. 夏普比率D. 收益率曲线答案：A6. 什么是衍生金融工具？A. 基于基础金融工具的金融产品B. 直接从金融市场交易中产生的产品C. 仅在场外交易市场交易的产品D. A和C答案：D7. 以下哪个不是影响汇率变动的主要因素？A. 利率差异B. 政治稳定性C. 国际贸易平衡D. 公司盈利水平答案：D8. 什么是资产组合理论？A. 投资组合中资产之间的相关性对风险和收益的影响B. 投资组合中资产的数量对风险和收益的影响C. 投资组合中资产的类型对风险和收益的影响D. 投资组合中资产的配置对风险和收益的影响答案：A9. 什么是回购协议？A. 一种短期借款，卖方出售证券并同意在未来以更高价格回购B. 一种长期借款，卖方出售证券并同意在未来以相同价格回购C. 一种短期投资，买方购买证券并同意在未来以更低价格卖回D. 一种长期投资，买方购买证券并同意在未来以相同价格卖回答案：A10. 以下哪个是最常见的金融衍生品？A. 期货B. 期权C. 互换D. 以上全部答案：D二、填空题（每题2分，共20分）1. 金融市场可以分为__________和__________两部分，前者包括股票市场和债券市场，后者包括外汇市场和衍生品市场。

答案：一级市场；二级市场2. 金融衍生品的主要目的是__________和__________。

金融市场学习题库（附参考答案）一、单选题（共50题，每题1分，共50分）1、( )技术是投资者或者金融机构用来保护他们的全部金融资产免受利率波动影响的策略。

A、久期B、凸度C、免疫D、凹度正确答案：C2、股票期权和股本权证的区别包括()。

A、股票期权的发行数量有限,股本权证的流通数量则不受限制B、股票期权的发行不影响总股本,股本权证行权会影响总股本C、股票期权需要经过发行环节,股本权证不需要D、股票期权由上市公司自己发行,股本权证则不受限制正确答案：B3、下列不属于股票价格平均数的计算的是()。

A、简单算术股价平均数B、修正的股价平均数C、加权股价平均数D、加权股价指数正确答案：D4、商业票据的期限是( )天。

A、60B、180C、90D、270正确答案：D5、公司债券比相同期限政府债券的利率高,这是对( )的补偿。

A、政策风险B、利率风险C、信用风险D、通货膨胀风险正确答案：C6、可转换债券是一种长期融资工具,从发达国家的情况看,其期限一般在( )。

A、5年以上B、5年到10年C、10年以上D、15年以上正确答案：C7、按照期权购买者执行期权的时限划分期权可分为( )。

A、欧式期权和美式期权B、利率期权和货币期权C、看涨期权和看跌期权D、现货期权和期货期权正确答案：A8、收益率曲线描述了不同期限债券的收益率之间的关系,主要有向上倾斜,平缓或向下倾斜三种形状。

当收益率曲线向上倾斜时,长期利率()短期利率,当收益率曲线向下倾斜时,短期利率()长期利率。

A、低于高于B、高于低于C、低于低于D、高于高于正确答案：D9、( )是以一定单位的本国货币为标准来折算应收若干单位的外国货币的标价法,又称应收标价法。

A、间接标价法B、应付标价法C、直接标价法D、以上全不是正确答案：A10、同其他货币市场信用工具不同,短期国库券交易具有一些较明显的投资特征,以下不属于国库券的四个投资特征中的是( )。

A、违约风险小B、面额小C、流动性强D、收入不免税正确答案：D11、股本权证与股票期权的区别主要在于( )。

金融市场学试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的基本功能是什么？A. 资金的分配B. 风险管理C. 信息提供D. 所有以上选项答案：D2. 以下哪项不是金融市场的参与者？A. 银行B. 投资者C. 政府D. 零售商答案：D3. 股票市场属于以下哪种类型的市场？A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 商品市场答案：B4. 以下哪项是固定收益证券的特点？A. 收益与市场利率成反比B. 收益与市场利率成正比C. 收益不受市场利率影响D. 收益随市场利率波动答案：A5. 期货合约是一种：A. 现货交易B. 远期交易C. 衍生品交易D. 期权交易答案：C6. 期权合约赋予持有者：A. 必须购买或出售标的资产的权利B. 必须购买或出售标的资产的义务C. 选择购买或出售标的资产的权利D. 选择购买或出售标的资产的义务答案：C7. 以下哪项是金融市场风险管理工具？A. 股票B. 债券C. 保险D. 存款答案：C8. 以下哪项不是金融市场的监管机构？A. 证监会B. 银监会C. 保监会D. 教育部答案：D9. 金融市场的效率分为哪三种类型？A. 市场效率、信息效率、交易效率B. 市场效率、操作效率、交易效率C. 信息效率、操作效率、交易效率D. 市场效率、信息效率、执行效率答案：D10. 以下哪项不是金融市场的交易工具？A. 股票B. 债券C. 保险单D. 房地产答案：D二、简答题（每题10分，共30分）1. 请简述金融市场的作用。

金融市场是资金供求双方进行交易的场所，其作用主要包括：资金的分配，风险管理，信息提供，以及提供流动性。

2. 什么是衍生品市场？它与现货市场有何不同？衍生品市场是指交易衍生金融工具的市场，这些工具的价值取决于其他基础资产的价值。

与现货市场不同，衍生品市场交易的不是实际的资产，而是资产的权利或义务。

3. 什么是利率平价理论？它在金融市场中有何应用？利率平价理论认为，两个国家之间的利率差异应该等于这两个国家的货币远期汇率与即期汇率之间的差异。

可编辑修改精选全文完整版第一章1.我国上海证券交易所和深圳证券交易所分别于＿＿年和＿＿年成立，标志着中国股票集中交易市场的正式形成。

解答：1990 19912.采用私募方式发行证券，其发行对象一般为＿＿。

解答：机构投资者3.目前我国的＿＿实际上充当着投资银行的角色，开展投行业务。

解答：证券公司4.金融市场的客体是指金融市场的金融工具。

5.五大黄金市场——伦敦、纽约、苏黎世、芝加哥、香港。

第二章1.在现实中，金融机构的盈利性和流动性之间呈＿＿关系解答：反相关2.回购交易实际上是一种用较高信用的证券特别是＿＿作抵押的贷款方式，风险相对较小解答：政府债券3.竞争式投标按照最终价格确定方式可以分为＿＿和＿＿两种。

解答：荷兰式和美国式或单一价格和多种价格4.按照发行者不同，大额定期存单可分为：A国内存单B欧洲美元存单C扬基存单D储蓄机构存单解答：ABCD5.货币市场的“深度”是指货币市场交易的活跃程度。

货币市场的广度是指货币市场参与者的多样化，货币市场的弹性是指货币市场在应复突发事件及大手笔成交之后价格的迅速调整能力。

6.银行承兑汇票的转让一般是通过贴现方式进行。

7.相对于货币市场其他子市场的利率水平，回购利率较低。

8.联邦基金也属于货币商场的金融工具。

9.大额可转让定期存单的最主要买主是货币市场基金。

10.回购协议中实物交割回购利率较低。

第三章1.我股股份公司发行股票的发行制度为＿＿。

解答：核准制、保荐人制2.债券二级市场上的交易，主要有三种形式，即＿＿、＿＿和＿＿。

解答：现货交易、期货交易、回购交易3.目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为：A协议包销B俱乐部包销C银团包销D委托包销解答：C4.根据价格决定的特点，证券交易制度可以分为A做市商交易制度B竞价交易制度C报价驱动制度D委托驱动制度解答：ABCD5.公司型基金和契约型基金的主要区别在于：A法人资格不同B投资目标不同C融资渠道不同D资金运营不同解答：ACD6.一般而言，股票私募发行多采用直接发行方式，而公募发行则多采用间接发行方式。

全国202X年1月高等教育自学考试金融市场学真题课程代码：00077一、单项选择题(本大题共20小题，每题1分，共20分)在每题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多项选择或未选均无分。

1.金融市场最根本的构成要素是( ) P9A.金融市场参与者和金融市场价格B.金融市场交易工具和金融市场中介C.金融市场参与者和金融市场交易工具D.金融市场交易工具和金融市场价格金融市场参与者、金融市场交易对象〔金融市场交易工具〕、金融市场中介、金融市场价格是构成金融市场的四大要素。

金融市场参与者与金融市场交易对象是最根本的要素，只要这两个要素存在，金融市场便会形成；而金融市场中介与金融市场价格则是自然产生的或必定伴随的，完善的中介机构和价格机制，是金融市场开展的重要条件。

2.一些信誉卓越、资本雄厚、经营效果好、事业处于稳定上升阶段的大公司发行的X称为( ) P54A.蓝筹股B.成长性XC.投机性XD.周期性X蓝筹X：信誉卓著、资本雄厚、经营效果好、事业处于稳定上升阶段的大公司发行的X。

周期性X：经营受经济周期波动影响较大的公司所发行的X，这类X的市场价格与经济周期呈同方向波动状态。

成长性X：正处于飞速开展时期的公司所发行的X。

收益额增长快，X价格上升快。

防守性X：事业开展比拟平稳的公司所发行的X。

收益可靠，风险不大。

投机性X：价格很不稳定的公司所发行的X。

具有肯定投机性。

3.通过为市场参与者报出买入价格和卖出价格，从而猎取价差收入的金融专业人员是( )A.经纪人B.交易商C.承销商D.做市商复习文档4.当市场利率高于票面利率时，发行债券采取( )A.平价B.折价C.溢价D.中间价5.金本位下，汇率决定的根底是( ) P216A.铸币平价B.金平价C.购置力平价D.利率平价6.X交易中，市场风险的防范机制是( ) P253A.价格限额B.保证金制度C.“无负债〞结算制D.成交量限制信用风险防范机制：保证金制度和“无负债〞结算制度。

一判断1 金融市场按成交与定价的方式可分为公开市场和议价市场.(T)2 直接金融市场与间接金融市场的差别在于是否有金融中介机构介入。

(F)3 回购协议市场没有集中的有形场所，交易以电讯方式进行。

(T)4 期货合约只能在场内交易。

) (T)5 其他因素不变，政府活动增加将导致债券供给曲线向右移动。

(T)6 预期假说的假定前提之一是期限不同的债券不能完全替代.(F)7 严格意义上单因素模型包括证券市场线。

(T)8 市价委托是指委托人委托经纪人按市面上最有利的价格买卖证券。

(T)9 标的资产价格越低、协议价格越高，看跌期权价格就越高。

(F)10 无差异曲线越平缓说明投资者越厌恶风险(F) 一TFTTT FTTFF11 直接金融市场是资金需求者直接从资金所有者那里融通资金的市场.(T)12 直接金融市场与间接金融市场的差别不在于是否有金融中介机构介入，而主要在于中介机构的特征差异。

(T)13 期货合约既可以在场内交易也可以在场外交易.(F)14 市场分离假说认为理性投资者对投资组合的调整有一定的局限性.(T)15 其他因素不变，政府活动增加将导致债券供给曲线向左移动。

(F)16 预期假说的假定前提之一是期限不同的债券不能完全替代.(F).17 分散投资能消除掉经济周期的风险。

(T)18 严格意义上单因素模型包括证券市场线。

(T)19 无差异曲线越陡峭说明投资者越厌恶风险.(T)20 统一公债是没有到期日的特殊定息债券。

(T)21 直接金融市场与间接金融市场的差别在于是否有金融中介机构介入。

(F)22 预期假说的假定前提之一是期限不同的债券可以完全替代.(T)23 资本市场线是证券市场线的一种特殊形式。

(T)24 严格意义上，分析会计信息有可能获得额外收益的证券市场不会是弱式效率市场.(F)25 无差异曲线越平缓说明投资者越偏好风险.(F)26 贴现债券的久期一般应小于其到期时间。

(T)27 标的资产价格越低、协议价格越高，看跌期权价格就越高。