中国农业银行接口出入金相关操作手册

中国农业银行入金流程
一、入金流程
1、客户入金方式
A.客户柜台入金
B.客户交易端入金
C.手机交易软件入金
入金时间早上09:00-下午16:00
A.客户柜台入金流程
（1）个人客户申请入金交易，将已签约的借记卡、签约时提供的开
户证件原件交给银行操作员；
（2）银行操作员进入入金申请交易菜单，进行入金操作；
（3）将入金金额告知银行操作员，按照银行要求输入银行卡密码等
信息；
（4）银行操作员在收到受理成功的信息后，则入金完成。

注意事项：
入金申请交易成功，仅代表系统接受了入金申请请求，而不代表入金已经成功。

入金结果请使用出入金流水查询交易查询。

B.客户交易端入金流程
（1）登录客户端，在登录界面选择入金申请；
（2）输入资金密码、入金的金额及电话银行密码(即客户的银行卡取款密码，可以在银行柜台和ATM机上取款密码，不是在银行设置的“电话银行密码。

”请务必注意不要输错，连续输错3次密码会被锁将无法完
成业务操作！)，点击提交，入金完成。

方的出入金结果，即可看到入金结果。

（1）登录手机交易软件，选择左上角的红色框内；
（2）选择客户出入金选项；
（3）进入客户出入金页面，输入入金金额、密码（资金密码）、电
话银行密码(银行取款密码（即可以在银行柜台和ATM 机上取款的密码）,不是在银行设置的“电话银行密码”。

请勿必注意不要输错，连续输错3次密码会被锁将无法完成业务操作。

)，选择入金标签，
点提交；
（4）系统自动审核入金信息，审核通过，系统将会提示。

中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务操作规程第一章总那么第一条为标准客户交易结算资金第三方存管业务操作，依照中国证券监督治理委员会《客户交易结算资金治理方法》（中国证监会第3号令）、中国人民银行《人民币银行结算账户治理方法》和《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务治理方法（试行）》，特制定本规程。

第二条客户交易结算资金第三方存管业务网络由总行、分行和营业网点一起组成。

总行负责客户交易结算资金第三方存管业务的治理、监督和客户交易结算存管资金清算；分行负责客户交易结算资金第三方存管业务的组织实施；营业网点负责客户交易结算资金第三方存管业务受理。

第三条客户交易结算资金第三方存管业务发起方式要紧包括:营业网点柜台、银行、网上银行、证券公司营业网点及电子化渠道等。

第二章总行的业务操作第四条总行的日初操作。

在业务开始30分钟前启动业务进程。

第五条总行的日间操作（一）接收分行发送的受理交易信息；（二）接收证券公司发送的受理交易信息；（三）实时监控客户交易结算资金第三方存管业务交易；（四）及时处置系统运行中显现的异样情形；（五）对系统的运行进行保护。

第六条总行的日终操作（一）清算前备份，调整当日转账存疑流水，交易日翻盘，生成当日银证转账文件；（二）接收券商发送的文件进行分券商清算，客户资金余额查对，生成客户资金余额文件并发送给券商，分券商总分平稳确认，分券商清算确认；（三）清算后备份，数据归档，数据汇总，文件归档，历史数据导出，文件传送到辅助查询系统，历史数据导入；（四）每一个月月底进行报表批量生成，及报表上传；（五）每日做好交易日记。

第三章分行业务操作第七条分行的日间操作（一）实时监控客户交易结算资金第三方存管业务交易；（二）协助总行及时处置系统运行进程中显现的异样情形；第八条分行的日终操作。

协助总行处置日终清算进程中显现的异样。

第四章营业网点的业务操作第九条客户交易结算资金第三方存管业务网点日初操作。

中国农业银行外汇汇款业务操作规程文号：农银函[1997]231号颁布日期：1997-06-16 执行日期：1997-06-16 时效性：现行有效效力级别：部门规章本操作规程所指的外汇汇款业务包括汇出汇款业务和汇入汇款业务。

我行在办理外汇汇款业务时，应严格遵守国际惯例及我国有关外汇管理制度，并按以下操作规程办理。

第一章汇出汇款业务汇出汇款业务是银行根据汇款人的委托，使用不同的汇款方式，将款项付给指定收款人的业务。

汇款业务当事人一般包括汇款人、收款人、汇出行及汇入行。

汇款方式分电汇（ＴＥＬＥＧＲＡＰＨＩＣＴＲＡＮＳＦＥＲ简称Ｔ／Ｔ）、信汇（ＭＡＩＬＴＲＡＮＳＦＥＲ简称Ｍ／Ｔ）和票汇（ＤＥＭＡＮＤＤＲＡＦＴ简称Ｄ／Ｄ）。

汇出汇款业务包括：汇款申请审核、落实汇出资金、款项汇出、汇出汇款销账、汇出汇款查询、修改及撤销和归档六个主要环节。

第一节汇款申请审核汇款申请的审核分《汇款申请书》的审核和汇款有效凭证的审核。

一、《汇款申请书》的审核《汇款申请书》是银行办理汇出汇款业务的基本依据，也是汇款人和银行的责任契约。

汇款人委托我行办理汇出汇款业务时，须填制一式四联《汇款申请书》，式样见附件一。

《汇款申请书》必须内容完整、印鉴齐全、字迹清楚。

经办人员必须详细审核以下内容：（一）汇款方式；（二）汇款币别及金额（货币符号及大小写）；（三）汇款人的详细名称、地址及电话；（四）收款人名称及详细地址；（五）收款人开户银行名称及详细地址、收款人账号；（六）汇款申请人签章；（七）汇款费用情况；（八）汇款附言。

二、汇款有效凭证的审核汇款有效凭证的审核指汇出行对办理汇出汇款业务必须提交的有关凭证表面真实性及合法、合规性的审核。

汇款人委托我行办理汇出汇款业务时，除填写《汇款申请书》外，还应提交总行及外汇管理部门规定的其他有效凭证。

上述有效凭证经审查无误后，方可为汇款申请人办理汇款手续。

对于辖属分支行委托办理的汇出汇款业务，由委托行按上述规定负责审核《汇款申请书》及汇款有效凭证。

中国农业银行存金通业务系统柜面操作快速指引一、交易架构存金通业务系统与原实物黄金交易系统整合成为贵金属零售业务系统，在ABIS系统中的交易架构如下：二、交易时间周末及节假日不办理业务。

系统开市时间为8：00-17：20，企业开市时间为9：30-15：30。

开销户、账户冻结及解冻、查询类交易可在系统开市期间做，其余交易均须在企业开市期间进行。

三、产品代码及定价规则此次推出的存金通账户黄金，产品代码为011，其对接的实物产品为“传世之宝”标准实物投资金条（企业代码001，品种代码0010），买入卖出价格与当日“传世之宝”标准实物投资金条价格一致。

客户既可进行存金通账户黄金的账户买卖，也可提取“传世之宝”实物黄金产品。

提取“传世之宝”标准实物投资金条，交易成功后扣减帐户内相应克数；提取“传世之宝”标准实物投资金条之外的自营金条（如生肖金、建国60周年金等），需按照提金日所提取自营金条与标准实物投资金条报价差价补差。

四、交易流程1.销售流程（1）开立存金通业务贵金属账户，签订《中国农业银行存金通业务协议》；（2）进行贵金属账户销售。

2.提金流程（1）客户到我行指定的提金网点（深圳辖内113家网点），在其持有的贵金属可用额度内，提取贵金属实物产品。

（2）为保证实物黄金库存调拨时间，原则上客户提金需提前三个工作日向任一提金网点电话预约，并于约定日期至该网点提金，填写《中国农业银行贵金属零售业务实物销售/提货（客户买入/提货）凭证》。

（3）网点根据本网点实际库存判断是否向上级行申请实物黄金调拨，如需向分行调拨，一级支行必须于客户预约次日10：30前通过黄金管理端提出调拨申请。

3.购回流程客户在其账户可用额度内，向我行主动发起存金通产品卖出申请。

4.定投流程（1）签署《中国农业银行存金通定投业务协议》；（2）对于每个存金通产品，客户仅可签订一份定投协议；（3）周末及法定节假日不办理存金通定投业务的签约、修改和终止。

宁夏银汇贵金属
农业银行签约解约、出入金流程
一、签约解约、出入金时间周一至周五 8：30—16：00
二、签约代码 81010000
三、签约流程
1、客户登入交易软件，点击“交易系统”，输入登录选项进行登录。

初次登陆先修改登录密码、手机密码与资金密码
点击“修改密码”修改“登录密码”与“电话密码”
点击“出入金管理”---“修改资金密码”
2、“出入金管理”内点击“签约解约”，勾选要签约的账号，点击“签约账号”
3、“签约银行”选择“农业银行”，“银行卡号”处输入银行卡号，点击“下一步”
4、输入银行卡密码，点击“下一步”
5、签约成功，点击“确认”。

四、解约流程
1、“出入金管理”内点击“签约解约”，勾选要签约的账号，点击“解约账号”
点击“确认”，解约成功。

五、出入金流程
1、登入实盘系统，点击“交易系统”、输入登录选项登录交易系统
2、点击“出入金操作”，转账类型选择“出金”或“入金”，银行选择“农业银行”，输入有效金额及资金密码，点击“确认”。

3、核实出入金金额，点击“确认”
4、“入金”或“出金”成功。

出金注意点
（1）当天入金当天无法出金，要等到当天结算后，下一个交易日才可以出金。

（2）当天平仓盈亏无法出金，等当天结算后，下一个交易日才可以出金。

（3）上一个交易日结算后的持仓单所占用的资金，当天平仓后无法出金，等当天结算后，下一个交易日才可以出金。

中国农业银⾏客户交易结算资⾦第三⽅存管业务前台交易操作细则H1.2中国农业银⾏客户交易结算资⾦第三⽅存管业务系统前台交易操作细则（讲义）版本H1.2⽬录版本管理 (3)⼀、基本规定 (4)⼆、相关名词解释 (6)三、交易操作处理 (7)3.1移植客户签约（6607） (7)3.2借记卡资⾦转⼊资⾦账户（6622） (11)3.3资⾦账户资⾦转⼊借记卡（6623） (13)3.4资⾦账户冻结（6616） (15)3.5资⾦账户解冻（6617） (17)3.6修改资⾦账户密码（6618） (19)3.7重置资⾦账户密码（6619） (21)3.8更换借记卡（6614） (23)3.9客户信息修改（6610） (27)3.10客户信息查询（6611） (30)3.11代理⼈资料查询（6613） (33)3.12资⾦账户资⾦查询（6621） (35)3.13机构代码查询（6620） (36)3.14柜台交易流⽔查询（6637） (39)3.15柜台存管账户转帐流⽔查询（6638） (42)3.16报表打印（6635） (44)3.17强制变更签约账户（7085） (46)3.18预指定客户证件类型修改（7086） (49)版本管理“客户交易结算资⾦第三⽅存管”业务系统是指中国农业银⾏业务处理系统与证券公司与证券公司综合银证平台的对接，实现银证之间的数据实时处理，包括开销户、客户资料修改、查询和资⾦划转等功能。

实现证券公司的客户交易结算资⾦第三⽅存管。

该系统采⽤总⾏与证券公司总部⼀点连接、集中管理的模式。

⼀、基本规定1、开办“客户交易结算资⾦第三⽅存管”业务必须遵守有关法律法规及我⾏的相关业务规定。

即《中国农业银⾏客户交易结算资⾦第三⽅存管业务管理办法（试⾏）》与《中国农业银⾏客户交易结算资⾦第三⽅存管业务操作规程（试⾏）》（农银发【2006】360号）。

2、必须遵循“券商托管证券，银⾏监管资⾦”原则，即我⾏负责投资者客户交易结算资⾦的管理和划拨，现⾦存取，证券公司负责投资者证券交易、清算等业务。

网银新手必看：农行个人网银使用攻略第一篇：网银新手必看：农行个人网银使用攻略网银新手必看：农行个人网银使用攻略一、注册篇1、使用银行卡是可以登录农行网银的，但是功能非常有限，只能做一下余额、明细的查询之类的交易，农行称之为“卡号登录”的公共客户。

但是一定要记住，为了安全起见，登录时使用的密码是银行卡的查询密码---不是你取款用的支付密码---如果你恰好分别设置了这两个密码的话。

2、你也可以使用昵称登录，那就是所谓“客户名登录”的公共客户。

但是功能依旧是非常有限。

如果想做一些专业的事，就得证书注册。

3、证书注册时，需带上身份证、注册存折或者银行卡（借记卡、准贷记卡），注册时，需使用一个网银渠道密码，请记住这个密码！因为你将来到网点添加、修改、删除你的账户时，是需要这个密码的。

设立这个密码，可以防止柜员内部作案，篡改你的网银注册帐户信息。

如果你忘记了这个密码，需要挂失和重置，那是一件非常耗时耗你耐心的一件事---这也是很多同学谩骂农行网银的一个原因。

4、证书注册完毕后，银行会提供一个打印有“授权码、参考号”（以下简称“两码”）的密码封。

记住，这个密码封的有效期是14天。

很多人质问为什么要有这么一个期限？其实很简单，这也是出于保护你的注册信息安全。

“两码”当中，要注意的是：只有数字0，没有字母O；只有数字1，没有字母I和L，如果8和B你看不清楚，那就只能怪打印机了，不过你多试一次，就知道了。

如果你超过了14天没有下载证书，或者需要重新补办“两码”下载新的证书，需要带身份证，以前注册过的一张卡或存折（主要是刷磁条用，农行注册网银不允许员工手工输入账号或卡号）。

别说我没有提醒过你，也别为多跑一趟而生闷气。

5、如果你不需要USB-KEY（K宝），证书注册是必须使用口令卡的，这也是为了保护你的资金安全。

口令卡使用密码字矩阵，只要你保管得好，安全得很。

二、制作及保管证书篇1、要通过“两码”封下载证书到USB-KEY（K宝），你首先要安装好相应的驱动程序。

农银发〔2005〕24号关于印发《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》的通知各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：为进一步规范我行外汇汇款业务操作，总行修订了《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》，在原规程的基础上细化了外汇汇款的操作步骤，增加了汇出汇款修改申请书、汇出汇款撤销申请书以及汇入汇款撤汇申请书的格式，业务操作更趋规范。

现将该操作规程印发给你们，请遵照执行，并转发辖属分支行。

原《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》（农银函〔1997〕231号）同时废止。

执行中如遇问题，请及时与总行（国际业务部）联系。

附件：中国农业银行外汇汇款业务操作规程二○○五年一月二十五日附件：中国农业银行外汇汇款业务操作规程目录第一章总则第二章外汇汇出汇款第一节受理申请第二节落实汇款资金第三节款项汇出第四节汇出汇款的修改与撤销第五节汇出汇款的会计核算第六节汇出汇款的档案管理第三章外汇汇入汇款第一节汇入汇款的审核第二节汇入汇款的解付第三节汇入汇款的修改、止付第四节汇入汇款的退汇第五节汇入汇款的会计核算第六节汇入汇款的档案管理第四章附则汇出汇款修改申请书汇出汇款撤销申请书汇入汇款退汇申请书第一章总则（目录）第一条为规范我行外汇汇款业务操作，防范和控制业务风险，根据相关国际惯例及国家外汇管理规定，制定本操作规程。

第二条本操作规程所称“外汇汇款”（以下简称“汇款”）是指银行按照汇款人的指示，以一定的方式将一定的外汇款项支付给指定收款人的结算方式。

金融机构之间的资金划拨业务、代理西联汇款业务、同城信汇业务不在本操作规程范围之内。

第三条我行可办理电汇（Telegraphic Transfer，T/T）、票汇（Demand Draft，D/D）、信汇（Mail Transfer，M/T）方式下的外汇汇出汇款和外汇汇入汇款。

第四条办理外汇汇款应严格执行国家结售付汇和国际收支申报等相关外汇管理规定。

第五条汇出汇款和汇入汇款的查询查复业务，应执行总行外汇资金清算查询查复的有关规定。

企业网银外币汇款功能操作手册一、管理员设置（一）操作员功能权限管理（把外币境内、境外汇款、待核查帐户划转、外币收款管理前面打钩）点击“系统配置”→“操作员功能权限管理”→“外币业务”，选择相应的功能名称后提交，如下图所示：（二）操作员帐户权限管理（三）业务属性维护二、外币收款方管理（一）操作流程点击“外币收款方管理”→“外币收款方信息维护”→“增加”后，维护外币收款方，如下图所示：（二）注意事项1.若收款方账户为NRA账户或境外对公账户，客户类型中请选择“对公非居民”。

2.输入SWIFT代码后，点击验证SWIFT码进行验证。

3.“收款人名称及地址”必须为英文，且每行最多35个字符。

4.如果收款方是农行账户，提交时系统自动显示账户名称，请注意核对。

三、外币境内汇款功能（一）操作流程1．录入交易。

点击“外币汇款业务”→“外币境内汇款”→“新建”一笔境内外汇交易：（1）外币现汇户境内汇款：外币现汇账户可以向境内的外币账户付款，交易需落地处理。

交易界面如图所示：（2）NRA账户境内汇款：①NRA账户省内互转。

NRA账户可以向省内农行NRA账户付款，无需填写申报信息，资金实时到账。

交易界面如图所示：②NRA账户跨省互转。

NRA账户可以向省外农行NRA账户付款，无需填写申报信息，交易需落地人工处理。

交易界面如图所示：③NRA账户转境内其他账户。

NRA账户可以向其他外币账户转账，包括境内农行一般外汇结算账户及境内跨行账户。

2．复核和发送交易。

复核员点击“复核发送”→“外币业务复核”，对待复核的汇款交易进行复核和发送。

如果复核不通过，可以拒绝交易并输入拒绝原因，交易拒绝后录入员可以进行修改并重新提交。

如下图所示：（二）注意事项1.汇款账户只能为现汇户及NRA账户。

2.付款详情中可以填写该笔汇款的用途。

3.标注“*”的输入项为必输项，若没有合同号、发票号，请输入N/A。

4.若勾选“是否保存为模版”，该笔交易保存为模版。

中国农业银⾏关于印发《中国农业银⾏进⼝结算业务操作规程》的通知各省、⾃治区、直辖市分⾏，新疆兵团分⾏，各直属分⾏：为进⼀步规范我⾏进⼝结算业务操作，总⾏修订了《中国农业银⾏进⼝结算业务操作规程》。

修订后的操作规程在原有规程的基础上增加了提货担保的具体操作程序，以使此项业务的操作更趋规范。

现将该操作规程印发给你们，请遵照执⾏，并转发辖属分⽀⾏。

原《中国农业银⾏进⼝业务操作规程》(农银函[1995]452号)同时废⽌。

在执⾏中如遇问题，请及时上报总⾏(国际业务部)。

附：中国农业银⾏进⼝结算业务操作规程第⼀章总则第⼀条为规范农业银⾏进⼝结算业务操作，根据中国⼈民银⾏、国家外汇管理局和总⾏的有关规定以及相关国际惯例，特制定本操作规程。

第⼆条各省级分⾏、直属分⾏（含苏州市分⾏）单证处理中⼼（以下简称单证处理中⼼）负责辖内外汇业务经营机构进⼝信⽤证的集中操作。

第三条本规程所指进⼝结算业务包括进⼝信⽤证、进⼝代收和信⽤证项下提货担保等。

办理开证及提货保函业务除执⾏本规程相关规定外，在客户资信调查、审查及开证和提货保函的审批⽅⾯，应按《信贷管理基本制度》、《信贷业务基本规程》及《中国农业银⾏国际贸易融资业务信贷管理暂⾏办法》等有关信贷制度的规定执⾏。

第⼆章进⼝信⽤证业务操作程序第四条进⼝信⽤证是银⾏根据进⼝商的申请，向出⼝商开出以贸易合同为基础的到期有条件履⾏付款义务的书⾯付款承诺。

第五条进⼝信⽤证业务由客户部门、信贷管理部门和国际业务部门分⼯负责和管理。

客户部门负责信⽤证业务及相关业务需求受理、客户资信和贸易情况的调查以及业务的后期监测和付款资⾦的落实等；信贷管理部门负责对客户资信的审核和对客户的授信⼯作，并对授信执⾏情况进⾏管理和监督等；国际业务部门负责审核开证申请书、与开证相关的外管政策以及进⼝结算业务的具体操作和代理⾏风险认定。

客户部门、信贷管理部门和国际业务部门按分⼯保管各⾃业务形成的档案材料。

第六条进⼝信⽤证业务操作包括六个主要环节：开证前的审核、开证、修改、审单、付款／承兑、归档。